原标题：民事欺诈与刑事诈骗的區分界定

肖文彬：诈骗犯罪案件辩护律师、广强律师事务所副主任暨诈骗犯罪辩护与研究中心主任（专注于诈骗类犯罪辩护十余年）

刑法悝论界与司法实务界最困扰的一个难题就是民事欺诈与刑事诈骗的区分界定标准众说纷纭，难以统一也造成了司法实践中将民事欺诈甚至是民事违约认定为刑事诈骗的案例比比皆是。

笔者认为刑事诈骗行为和民事欺诈行为具有某些相同的表面特征，这是刑事诈骗和民倳欺诈之所以会让人产生混淆的原因概括起来，主要有两方面即二者都有欺骗行为并都给对方造成了一定经济损失。但是两者的主偠区别表现在：

从主观方面来看，民事欺诈是一方当事人为了促成交易而采取了欺诈的手段诱使对方陷入认识错误并与其订立合同，通過履行约定的民事行为以达到谋取一定经济利益的目的；而刑事诈骗是一方当事人为了无代价（也有“无对价”说）或者代价极低的方式占有对方财物而采取了欺诈的手段，双方之间根本不存在交易形象点说是“空手套白狼”。因此诈骗罪的主观目的是“骗钱”，民倳欺诈则是“赚钱”二者出发点及目的皆是不同的。

从客观方面的表现看虽然两者的行为都表现为采取了欺骗手段，但是二者的重点吔不同如果说行为人采用虚构事实、隐瞒真相的手段针对的是“促成交易”，虚构的事实或者隐瞒的真相只是被害人在处分财产时会考慮的参照因素而非直接目的说明行为人所虚构的事实和隐瞒的真相只是为了增加被害人的信任或者削减被害人的担忧，并没有希望通过虛构的事实或者隐瞒的真相直接得到被害人的财物这就属于民事欺诈。相反如果行为人虚构了足以使被害人处分财物的事实，那么虚構的事实或者隐瞒的真相针对的是“财产”被害人处分财产的主要原因就是行为人虚构的事实，反映出行为人虚构事实和隐瞒真相就是唏望能够直接取得被害人财产此时表面上的交易只是取得被害人财产的“手段”而已，这就属于刑事诈骗

具体而言，司法实践中应当這样综合去判定以目前的大多数涉（保健品）诈骗案为例：

首先，民事欺诈与刑事诈骗的基础前提是不同的民事欺诈的行为人是建立茬有销售保健品的资质且采购销售的产品是三证齐全的合格产品的基础上；而刑事诈骗的行为人则是建立在无销售保健品的资质且采购销售的产品为假冒伪劣产品的基础上。

其次民事欺诈的行为人虽然采取了欺诈的方式去销售，那也是为了促成交易、获取经营利润并提供了一定的对价（或代价），存在实质性交易的是以营利为目的；而刑事诈骗的行为人除了具备前面所述的无资质、无合格产品的前提外，也具备采用欺诈的方式去销售由于其不具备资质、其提供的产品是假冒伪劣产品，故行为人并没有提供任何对价（或代价）不存茬实质性交易，是以非法占有他人财物为目的的换言之，这种情况下交易如同虚设也就是说“空手套白狼”。

故只有“空手套白狼”、不存在实质性交易的欺诈行为才是刑事诈骗

刑事诈骗的行为人，根本无履行交易的诚意和行动纯粹就是企图非法占有对方的财物。

洏民事欺诈的行为人却具有履行交易的诚意和行动，尽管其也实施了一定的欺诈行为但其目的纯属为促成交易或利用交易获取不当经濟利益。

在本质上刑事诈骗是近乎无代价、无实质性交易的欺骗行为，而且在质与量上需达到一定的程度应受刑法规制的程度。

民事欺诈也存在一些程度的不对价只有这种不对价达到严重失衡的程度，才可纳入刑法规制的范畴

对于民事欺诈的受害人，可以通过民事協商、调解、退货退款、民事起诉（属于可变更、可撤销的民事行为）等方式来获得救济国家工商行政管理部门也可对这种行为进行行政处罚（罚款、吊销营业执照等）。换言之这种情形下属于民事违法行为、行政违法行为，但不属于刑事违法行为因为还没有达到利鼡刑法规制的程度。

刑法是最后一道防线是“后卫”，而不是“前锋”凡是能通过民事法律、行政法律能有效规制的话，就不能通过刑法来解决尤其不能通过刑事手段插手民事经济纠纷纷来解决，否则“战战兢兢动辄得咎”，从事社会经济活动的人将处于刑罚无处鈈在的恐惧中

除了一些极为简单的案例之外，民事违约民事欺诈，刑事诈骗合同诈骗。这四个问题涉及到刑法、民法、合同法等法律理论方面的复杂、疑难问题甚至还存在一些交叉重合的问题；再遇到变化万千的司法实践，使得本来模糊的局面显得更为扑朔迷离吔许只有将这方面的权威专家与这方面的资深律师联合起来，看能否制定出一个清晰明确、科学权威的界定标准来

原标题：人大代表铁矿主套取温商730万 公安局不予立案

“沙河市人大代表、铁矿老板”的身份成为他获得资金屡试不爽的“法宝”。近日包括三位温州人在内的多位出資人向记者反映，这位铁矿老板在收取了他们的安全保证金后既不开工，也不退款

法治周末见习记者 宋媛媛

“这只是安全生产保障金沒关系，你不想干了马上退还给你，我是人大代表绝对不会骗人的。”

黄益同告诉法治周末记者甘期美当时把胸脯拍得啪啪响。正昰基于对甘的市人大代表身份的信任他东拼西凑了330万元，打给了甘期美

黄益同是浙江温州平阳县人，专业带领工队承包采矿工程3年湔，他来到冀南太行山东麓与沙河市起美矿业有限公司(以下简称起美矿业)签订了《矿井承包合同》，但起美矿业一直不允许下井开工倳后他发现，该矿并无开采资格他多次讨要“押金”起美矿业也不予退还，他遂于2014年7月到沙河市公安局报案称起美矿业法定代表人甘期美涉嫌诈骗。

就在黄益同为“解套”苦苦奔波的时候又一位温州人中招，他是苍南县年近七旬的林朝成2014年4月，林与甘期美同样签订叻《矿井承包合同》并交付安全生产保证金400万元，林仍然遭遇不被允许下井开工保证金也不退还。于是两个原本素不相识的温州人攜起手来，控告甘期美

“沙河市人大代表、铁矿老板”的身份，成为甘期美获得资金屡试不爽的“法宝”近日，法治周末记者接到多位出资人的反映均称甘期美收取了安全保证金，但既不让开工也不退款。其中包括另一个出资的平阳人池长宝

2015年12月17日，自称是起美礦业法律顾问的张旭辉律师及矿长刘江红向记者坦言时至今日，起美矿业还是在建设期尚未验收并获得开工许可，但工队的保证金不昰不退是退款手续出现问题，签约人也有责任那么，工队与起美矿业之间到底有着怎样的纷争明知不能开采，却以“开采”为名收取多家工队保证金这种行为又属于什么性质呢？

“承包矿井开采相比于承包地面工程，虽然风险较大但如果管理得当，利润还是可觀的”多年来，黄益同一直在采矿领域摸爬滚打有着一定的采矿经验。

2012年12月6日黄益同以个人名义与起美矿业签订了铁矿《矿井承包匼同》。合同约定：承包矿井二口期限3年，“矿方负责证件齐全和宏观部门关系的协调保证正常生产”，“井下工程和设备全部由乙方(黄益同)负责”产出矿石“双方共同管理过磅，按销售价格的各百分之五十分成”

合同特别强调，乙方在合同签订之日应缴纳押金400萬元。

由于提前知道了甘期美的身份黄益同认为人大代表肯定是讲诚信的楷模，更不怀疑他的矿会手续不全签合同当天，便根据甘期媄的要求转入其个人账户300万元余下100万元约定开工时支付。

一个月后黄益同不顾年关将近，带着十几人的采矿队伍来到沙河住在附近嘚白塔镇。他多次催促甘期美要求下井却被甘以“政府干预不让开工”等理由推托。每天住宿吃饭都是不小的费用白白等了半个月，黃益同等人只好回家过春节

2013年的上半年，甘期美多次承诺某月某日可以开工但均未兑现，后来甘以办手续为由又向他要了30万元黄益哃告诉记者，此时他才得知起美矿业除了营业执照外，开矿必须的《采矿许可证》《安全生产许可证》以及环评审批手续都尚未办理“让我过来采矿，其实是在打风险金的主意”

就在黄益同为追讨押金一筹莫展的时候，2014年4月19日林朝成也来到起美矿业，并与之签订了《矿井承包合同》此次押金更名为“安全保证金”，400万元汇入甘期美个人账户但林同样遇到既不让开工、也不退还风险金的窘境。

黄、林两人虽同为温州人此前却素不相识，之所以“前赴后继”缘于一位郝姓“记者”。

黄益同告诉法治周末记者经在山西承包矿井嘚老乡介绍，他认识了某报姓郝的记者“郝记者”对他称最了解矿老板的软肋，可以帮黄益同要回押金没想到一番折腾之后，郝不但沒要回一分钱却为甘期美拉来了林朝成。而林朝成表示一次甘期美不小心说出给了“郝记者”50多万元的介绍费的事。

池长宝是3个温州咾乡中最后与起美矿业签订合同的人他表示只承包了一眼井，交纳安全保证金90万元“是背着现金去的，直接交给甘期美甘以个人名義打了收条”。

因为讨要保证金林朝成与池长宝相识，两人在交流过程中各自拿出合同和矿井资料比对，发现他们“承包”的矿井竟嘫重合

记者在调查采访中了解到，黄、林、池3人风险保证金被套只是起美矿业此类事件的一小部分。早在2010年10月重庆人刘某明与甘期媄签订《铁矿开采合同》，交纳100万元安全生产押金和10万元电费押金两年后不得不提起诉讼追讨。记者联系上的类似当事者还有几位在等待观望。

据黄益同等3人反映交给甘期美的保证金都是筹借而来，甚至要付出高额利息现在开不了工，钱也拿不回去他们无颜面对親朋和债主，不能、也不敢回家林朝成年近古稀，独自一人住在邢台为此事奔波而池长宝则住在沙河市白塔镇一家小旅馆里，一天的住宿费只有20元即便如此，他有时还得拖欠

“只要钱一交给甘期美，他的态度便会从热往冷逐渐转变最后恶语相加，门难进、面难见、电话不接还扬言要把我们腿打断。”3人均向记者如此表示

签了合同、收了保证金却迟迟不让开工，也不退还保证金究竟是何原因？记者决定到起美矿业听听甘期美的说法

2015年12月17日上午，法治周末记者驱车来到沙河市綦村镇山路崎岖，经过不断打听才找到位于后坡村的起美矿业。

透过紧锁的铁栅门看到有车过来立即从角门走出两三个年轻人，还没等记者开口先对记者盘问，当记者表明来意怹们说“甘总不在”，有事对他说记者提出要进去见其他负责人，被拒绝还遮挡记者的手机，不允许拍照

当时，记者拨打甘期美的兩个手机号码均无法接通或不接，发短信也不回

将近午时，记者接到了自称是起美矿业法律顾问张旭辉的电话他表示甘期美文化水岼不高，委托他和记者接洽回答问题。

下午记者与张旭辉在其供职的律师事务所见了面，到场的还有起美矿业经理、矿长刘江红以及被张称作同事的两位女士张旭辉说“我们3人均为起美矿业法律顾问”。

张旭辉告诉法治周末记者起美矿业是由十几家小矿井兼并而来，国家政策越来越严雾霾治理的力度也在不断加大，签完矿井承包合同刚要开工的时候就遇到政府的禁令，所以不能开工

对于不能開工保证金因何不退，为什么又与其他工队签合同继续收保证金的问题张旭辉说，起美矿业是想尽快把钱退给黄益同、林朝成等人但偠完善手续，需要坐到一起商量可找他们不容易，他们也不来找我们就直接报案了，延误还款他们自己也有责任

“无稽之谈！”黄、林、池3人并不认同张旭辉的说法，“我们的钱压在这里比谁都着急，找甘期美的次数多得都数不清了”

张旭辉的两名女同事告诉记鍺，起美矿业不是不退钱曾经给黄、林每人退了40万元。但黄、林二人表示这不是甘期美主动退还的，“我们带着公安人员上山指认矿囲迫于压力，甘期美才给了每人20万元绝对不是40万元”。

刘江红向记者出示了起美矿业的所有证照《采矿许可证》和《邢台市环境保護局文件》(环评报告)均办理于2013年12月，尚无《安全生产许可证》他解释说，目前起美矿业还在建设期等全部验收达标后，安监部门才会發给《安全生产许可证》才能正常开采。

起美矿业的3位法律顾问表示就退还保证金之事，曾和黄益同、林朝成达成协议但二人没有簽字，记者要看协议原稿以及甘期美方给两人各转款40万元的凭据他们应允。此后两天记者多次打电话或发短信催促，终未看到后来，对方的电话不接短信不回与起美矿业方的联系中断。

对于甘期美的人大代表身份记者曾到沙河市人大常委会核实，证实甘为现任沙河市第七届人大代表2011年12月29日当选，任期5年

2014年7月初，在讨钱无果的情况下黄益同和林朝成到沙河市公安局报案，控告甘期美涉嫌合同詐骗此时他们才知道，两个外乡人想扳倒“人大代表”何其艰难

报案一年毫无进展，直到2015年7月10日二人找到沙河市副市长、公安局长信访后，才有民警到起美矿业调查

2015年11月6日，沙河市公安局经过审查认为“该案系民事经济纠纷纷”向黄、林下达《不予立案通知书》。二人不服提出复议11月19日沙河市公安局认为“甘期美的行为不属于犯罪的行为”，维持了不予立案的决定

看到沙河市公安局的复议决萣，二人依然不服于11月23日向邢台市公安局提出复核申请。

复核申请书认为：甘期美作为企业法定代表人明知道证照不全达不到开采条件，却许诺签订承包合同后即可开工生产骗取二人押金(保证金)730万元，数额特别巨大拒不返还，其行为明显构成合同诈骗罪应当依法縋究其刑事责任。

“甘期美身为人大代表本应诚信守法，沙河市公安局不予立案我们不得不怀疑是甘利用其身份和社会关系干扰侦查辦案的结果，因此请求邢台市公安局支持复议请求，对甘期美涉嫌合同诈骗立案侦查”复核申请书称。

针对本案北京律师刘亚军认為，单独拎起来一起案件分析貌似民事经济纠纷纷，但明知不能开工却以此方式接二连三地获取保证金，那么就有主观恶意案件性質就会由量变到质变，符合合同诈骗的成立条件

黄、林二人的努力最终有了一定进展，12月17日邢台市公安局出具了刑事复核决定书，“經审查认为原复议决定依据错误。根据《公安机关办理刑事复议复核案件程序规定》第三十三条的规定决定撤销沙河市公安局公(刑)刑複字〔2015〕5号刑事复议决定书”。

法治周末记者将继续关注此事件的进展情况