下列关于黄金市场表述是否正确，是多选题_百度知道
下列关于黄金市场表述是否正确，是多选题
是一种由银行提供的服务A
黄金市场是集中进行黄金买卖和金币兑换的市场B
黄金期货是以黄金为标的物的期货品种C
实金买卖包括金条，投资者不涉及实金的交收，已持有黄金作为投资D
黄金期货的购买、销售者都是真正交割实金E
纸黄金交易没有实金介入、金币和金饰等交易
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出门在外也不愁多选题近年来经常见于市场以及各种媒体广告中的“黄金书”‘白银书”等，被新闻出版总署明令_答案网
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&多选题近年来经常见于市场以及各种媒体广告中的“黄金书”‘白银书”等，被新闻出版总署明令【来自ip:15.182.130.76的&热心网友&咨询】
&问题补充：
近年来经常见于市场以及各种媒体广告中的“黄金书”‘白银书”等，被新闻出版总署明令叫停：从日起，禁止出版、销售这类产品，同时也禁止报纸刊物等媒体为其刊登广告。据了解，所谓的“黄金书”“白银书”等，是选用黄金、白银等贵重材质为载体印制，有的还加上金银珠宝或名贵天然木材进行豪华包装和装帧而面市的一种出版物产品。出版发行此类图书A.使腐朽文化得以肆意扩散B.背离了图书作为精神文化产品的社会功能C.助长了奢侈浪费的不良风气D.满足了人们日趋多样化的文化需求
（此问题共4人浏览过）我要回答:
网友答案：
BC解析黄金书重视的是形式而非内容，背离了文化产品的固有功能，不利于勤俭节约社会风气的形成，是文化市场过度商业化的表现，故B、C两项正确；黄金书并非腐朽文化，但它会造成奢侈浪费之风，对人们文化需求的满足并无益处，故A、D两项错误。
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[前一个问题]&&&&&
[后一个问题]&&&&&1下列对理财行为影响现金流量表的分析正确的有（ABDE
）
A用股票偿还等于股票市值的长期债务，不影响现金流净额
B用现金购买笔记本电脑一台，现金流净额减少
C用银行存款申购长期国债，不影响现金流净额
D将闲置的房产出租，现金流净额增加
E将现金存为银行活期存款，不影响现金流净额
2目前，我国个人投资黄金产品的方式有（
）
A购买实物黄金
C购买金饰品
D购买黄金矿业公司发行的上市股票或黄金基金
E购买纸黄金
3、根据《中华人民共和国民法通则》，下列属于民事代理特征的有（ ABCE
）
A、代理人须以被代理人的名义实施代理行为
B、代理行为必须是具有法律效率的行为
C、代理人须在代理权限内实施的代理行为
D、代理行为可直接或间接对被代理人发生效力
E、代理人在代理活动中具有独立的法律地位
4、银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（ ABCD ）
A、将客户资金归入自己帐户
B、将自己的帐户与客户帐户合并
C、利用客户名义为自己买卖证券
D、利用职务便利为朋友办理优惠贷款
E、为朋友提供理财建议
5、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ABE
）等专业化服务
A、投资建议 B、个人投资产品推介 C、私人银行服务 D、理财计划 E、财务分析与规划
6、投资者放弃当前消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括（ BDE ）
A、最低收益率 B、货币的纯时间价值 C、期望收益率 D、通货膨胀率 E、风险收益率
7、根据我国《证券投资基金法》的规定，基金合同应当包括的内容有（ ABCDE ）
A、封闭式基金的份额总额或开放式基金最低募集份额
B、基金运作方式
C、确定基金份额发售价格的原则
D、基金管理人、基金托管人的名称住所
E、管理费、托管费的提取方式与比例
8、下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》“保护商业秘密与客户隐私”的有（ BE ）
A、某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
B、某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一客户
C、某银行工作人员在办理企业贷款业务时，为客户降低贷款利率
D、某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
E、某银行工作人员根据在上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息股票投资
9、退休职工李某取得下列收入中,不需交纳个人所得税的有( ADE
)
A、保险理赔款800元
B、股票红利960元
C、在公开刊物上发表文章获稿酬1000元
D、退休工资1200元
E、国债资产产生利息200元
10、对于个人而言，利率水平的变动会影响（ABCD
）
A、从银行获取的各种信贷融资成本
B、消费支出和投资决策的意愿
C、现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策
D、对存款收益的预期
E、购买股票还是购买债券的决定
11、根据《中华人民共和国合同法》合同违约责任的承担形式包括（ABCDE
）
A、赔偿损失
B、强制履行
C、违约金责任
D、采取补救措施
E、定金责任
12、一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的因素有（ACD
）
A、购房需求增加
B、经济衰退
C、防地产周边交通状况大副改变
D、土地供给减少
E、居民收入下降
13、下列关于保证收益型理财计划的表述，正确的有（ ABDE
）
A、理财产品到期，银行向投资者全额本金及约定的收益
B、通常投资者无权提前终止理财计划协议
C、保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
D、理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
E、通常银行有权提前终止理财协议
16、从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露的主要信息包括（ CDE ）
A、本行开办代客境外理财业务的营销策略和重点客户
B、代其他客户的投资情况
C、代本客户投资的风险状况
D、代本客户的投资表现
E、代本客户的投资状况
17、根据衍生交易部分的标的资产不同结构性理财产品可以分为（ ADE
）
A、与股票挂钩的结构化产品
B、与商品挂钩的结构化产品C、与信用挂钩的结构化产品
D、与外汇挂钩的结构化产品
E、与债券挂钩的结构化产品
18、下列属于商业银行境内托管账户收入范围的有（ CDE
）
A、货币兑换费
B、资产管理费
C、境外汇回的投资收益
D、境外汇回的投资本金
E、商业银行划入的外汇资金
19、开放式基金与封闭式基金的区别（BCDE）
A、基金的法律地位不同
B、基金单位的买卖方式不同
C、基金的价格决定因素不同
D、基金规模的可变性不同
E、基金的策略不同
20、对投资者而言，债券型理财产品面临的主要风险有（ ABC ）
A、汇率风险
B、流动性风险
C、利率风险
D、提前偿付风险
E、操作风险
21、根据《公司法》规定，下列选项中可发行公司债券的有（ BCDE
）
A、个人独资企业B、国有控股企业C、国有独资企业D、有限责任公司E、股份有限公司
22、交易所上市基金（ETF）的主要特征（ BCD
）
A、ETF投资策略是被动投资管理
B、它可以在交易所挂牌买卖
C、申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票
D、ETF在本质上是开放基金
E、一天提供一个基金净值报价
23、据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人的季度统计分析报告，应至少包括的内容（ ABCDE
）
A、相关风险监测与控制情况
B、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
C、当期理财计划的收益分配和终止情况
D、涉及法律诉讼情况
E、当期推出的理财计划的内部法律审查意见
24、下列行为能实现税收规划目标的有（ BD
）
A、将劳务报酬转化为工资薪金所得
B、将工资薪金与劳务报酬分开、分别纳税
C、工资薪金所得为1800元/月，股息收入100元/月，将股息收入纳入工资收入
D、将劳务报酬的领取方式从一次领取变为分期领取
E、回避申报
25《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行业务人员应当符合的资格要求包括（ ABCDE ）
A、具备相应的学历水平、专业知识
B、具备相关监管部门要求的行业资格
C、掌握所推介产品的风险特性
D、遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
E、从分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
26、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（ ABCE
）
A、活期存款 B、短期定期存款
C、货币市场基金
D、购买商品房
E、利用贷款额度
27、个人理财业务与储蓄的关系，下列表述中正确的有（ ABE
）
A、个人理财业务中资金的运用是非定向的，储蓄的资金运用是定向的
B、个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的，储蓄的风险是由商业银行自己承担的。
C、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
D、个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源，而储蓄还包括公司理财业务部分
E、个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务
28、刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到后期A股票涨120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有（ BCE ）
A、刘先生的损失是无限的
B、假如到期A股票跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元
C、刘先生执行期权后收益为20元
D、刘先生执行期权后收益为40
E、刘先生购买的是买入看涨期权
29、贷款类银行信托理财产品的风险包括（ BDE
）
A、系统性风险 B、流动性风险 C、网下申购的流动性风险 D、收益风险 E、信用风险
30、银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有（ ACDE
）
A、检查商业银行运用电子计算机管理业务的数据系统
B、检查时发现商业银行存在违法违规行为的，随时对其进行罚款处理
C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D、查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料
E、询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。
31、下列属于银行代理类理财产品的有（ BCE
）
A、货币型理财产品
D、债券型理财产品
E、信托
32、关于综合理财规划业务的表述，正确的有（ CDE ）
A、在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B、综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C、综合理财业务更强调个性化服务
D、在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方法和方向，进行投资和资产管理
E、综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
33、下列保险购买行为存在不合理之处的有（ ABCDE
）
A、给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
B、在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
C、给价值50万的住房购买了50万财产保险
D、乘坐飞机航班未购买以外伤害险
E、大学本科生为暑假旅游购买了半年期意外险
34、对个人理财业务产生影响的社会制度包括（ BCD ）
A、义务教育制度 B、医疗保险制度 C、住房制度
D、养老保险制度
E、税收制度
35、据《中华人民共和国信托法》，下列表述中不正确的有（ BD
）
A、受托人以信托财产为限向收益人承担支付信托利益的义务
B、受益人只能是自然人
C、受托人必须保存处理信托事物的完整记录
D、委托人可以受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
E、信托当事人包括委托人、受委托人、受益人
36保险合同的基本当事人有（ ABCD ）
A、投保人
B、被保险人
E、代理人
37、在有效债务管理中，银行从业人员应帮助客户 选择最佳的信贷品种和还贷方式，需要考虑的因素包括（ ABCDE ）
A、信贷策划特殊情况的处理
B、预期收支情况
C、家庭现有经济实力
D、还款能力
E、贷款需求
38、下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有（ BD
）
A、普通股
B、银行承兑汇票
C、长期国债
D、大额可转让定期存单
E、短期融资券
39、根据《我国商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得代客投资于（ ADE
）。
A、国际公认评级机构评估为BBB级以下的证券
B、国际公认评级机构评估为AAA级的证券
C、境外固定受益类产品
D、对冲基金
E、境外商品类衍生产品
40、个人理财业务和储蓄的关系，下列正确的是（ABE ）
A、个人理财业务中资金的运用上非定向的，储蓄的资金运用上定向的
B、个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的，储蓄的风险是由商业银行自己承担的
C、个人理财业务中资金的运用上定向的，储蓄的资金运用上非定向的
D、个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源，而储蓄还包括公司理财业务部分
E、个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务
41.根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品包括
A与信用挂钩的结构化产品
B与外汇挂钩的结构化产品
C与商品挂钩的结构化产品
D与债券挂钩的结构化产品
E与股票挂钩的结构化产品
42.下列属于理财顾问服务特点的有
E单一性
43.以下属于银行个人理财投资者教育的内容有 ABCDE
A揭示理财相关风险
B宣传理财相关政策法规
C介绍理财业务
D普及理财基础知识
E介绍客户咨询
44.以下关于保证收益理财计划的表述，正确的有 ABCE
A通常投资者无权提前终止理财计划协议
B理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益
C理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
D保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
E通常银行有权提前终止理财协议
45.以下不属于系统风险的有 CD
A购买力风险
E市场风险
46.财产险包括 CDE
C家庭财产险
D企业财产险
E房贷险
47.投资者为了保证金安全，可以投资以下哪些理财计划 ABCE
A保证收益理财计划
B最低收益理财计划
C保本浮动收益理财计划
D非保本浮动收益理财计划
E固定收益理财计划
48.理财顾问在做客户分析时，需要收集的与客户相关的信息有
A本行在售产品相关信息
B客户的个性特征
C客户的家庭情况
D客户的投资偏好
E本行产品的竞争优势
49.证券投资基金的特点包括
C间接的证券投资方式
E专家运作 管理，专门投资于证券市场
50.根据《我国商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得代客投资于 ADE
A国际公认评级机构评估为BBB级以下的证券
B国际公认评级机构评估为AAA级的证券
C境外固定收益类产品
E境外商品类衍生产品
51.商业银行的个人理财服务包括 ABCDE
A财务规划服务
B理财咨询服务
C提供理财产品
D投资者教育
E提供理财信息
52.以下关于私人银行业务的表述，正确的有ABCDE
A私人银行业务是银行提供的一种以客户为中心的个性化服务
B私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品尽最大可能满足客户的财富增值的需要
C私人银行业务是一项综合性很强的理财服务
D私人银行业务的门槛比贵宾理财，理财顾问更高
E私人银行业务已经超越了简单的银行资产，负债业务，实质属于混合业务
53.银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有ABCD
A利用客户名义为自己买卖证券
B将自己的账户与客户账户合并
C利用职务便利为朋友办理优惠贷款
D将客户资金归入自己账户
E为朋友提供理财建议
54.客户理财过程中的义务性支出包括
A日常生活基本开销
C出国留学教育费用
D已有负债的本利偿还支出
E已有保险的续期保费支出
55.刘先生购买A股票期权，购买期权费20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘显示选择执行期权，以下表述正确的有 ACD
A刘先生执行期权后收益为20元
B刘先生执行期权后收益为40元
C加入到期A股票价格跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元
D刘先生购买的是看涨期权
E刘先生的损失是无限的
56.本人进行工商登记或者办理其他执行手续后，可以凭有关单位办理委托具有对外贸易经营权去也带来（）向下外汇资金收付，划转及结汇
A外汇人寿保险
B边境小额贸易
E进出口
57.理财资金的最终运用方向（即基础资产）所面临的市场风险是理财产品里常见，甚至最主要的风险，这类风险因产品的基础资产类型而异，基础资产价格的市场风险有
B股票价格风险
D商品价格风险
E信用风险
58.利率变换对个人投资理财策略会产生影响，当预期未来利率水平下降是，一般来说个人投资理财策略应调整为
A股票面临上涨机会
应增加配置
B股票面临下跌风险
应减少配置
C人民币回报高
应减少外汇配置
D外汇利率可能高
应增加外汇配置
E贷款成本增加
应减少房产配置
59.以下是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问题。1，你是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险？2，你目前的家庭现金资产总额是多少？3，你计划投资本计划的总现金资产比例是多少？4，当投资产品低于你的预期收益率时，你是否接受？5，本产品为非本金和收益保障型理财产哦，且预期年华收益率有望达到XX%，你是否知晓？
A本着符合客户利益和风险承受能力原则，应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
B可以直接拒绝客户购买该款理财产品
C虽然该客户主管风险承受能力比较高，但其实际情况不适合购买高风险产品
D该客户现金资产较少，不适合购买高风险产品
E该客户风险承受能力比较低
60.保险合同的基本当事人是 ABCD
E代理人
61.商业银行高级管理层应至少建立（题目不全）
A审计部门独立审计
B对外信息披露
C管理部门内部调查
E银监会的监管通道
62.下列关于国债的表述正确的有
ABDE
A凭证式国债可记名，可挂失，但是不能上市流通
B实物式国债不可记名，不可挂失，但可以上市流通
C记账式国债可记名，可挂失，可以上市流通，但是交易成本高
D国债的流动性高于公司债券
E国债投资收益主要来自于利息收益和价差收益
63.按照保险表达划分，保险市场主要产品分为
A投资型保险产品
64.在有限债务管理中，银行从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还款方式，需要考虑到因素包括 ABCDE
A家庭现有经济实力
B预期收支情况
D信贷策划特殊情况的处理
E信贷需求
65.金融期货合约的表的物包括 ABE
E股票指数
66保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，他们包括 ABD
A以实际损失为限
B以保险金额为限
C以保单的现金价值为限
D以保险人对保险标的可保利益为限
E以保费为限
67.个人理财业务的风险管理应包括 ABCDE
A综合理财服务中面临的法律风险
B理财产品包含的相关交易工具的市场风险
C商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险
D理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
E商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
68.以下可能增加家庭净资产的情况有
A投资实现资产增值
C将投资收益进行再投资
D利用自动转账偿还信用卡透支
E减少家庭支出
69.商业银行新产品的开发应当编制产哦开发报告，并经各相关部门审核签字，商品开发报告内容应包括ABCDE
A会计核算与财务管理方法
B新产品主要风险及其测算和控制方法，风险限额
C风险控制部门对相关风险的管理权力与责任
D新产品的定义，性质与特征，目标客户及销售方式
E后续服务，应急计划
70.目前银行代理国债的种类包括 ADE
C无记名国债
D记账式国债
E凭证式国债
71.当其他条件不变，市场利率下降时 AE
A会使投资者面临再投资风险
B发行人行使赎回权的概率增加
C债券再投资收益率下降
D债券价格下降
E发行人行使赎回权的概率降低
72.按照交易标的物的不同，可以将金融市场划分为 ABCDE
E保险市场
73.保险功能包括 ABCDE
E风险规避
74.对个人理财业务产生影响的社会制度包括
A经济金融制度
B养老保险制度
C失业，医疗保险制度
D住房分配制度
E高等教育制度
75.根据银监会《关于进一步规范商业个人理财业务有关问题的通知》，规定商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立管理制，对发生多次获较严重误导销售的业务人员，应进行以下哪些处理 ABCDE
D追究管理负责人的责任
E及时取消其相关从业资格
76.银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有 ABCD
A查阅，复制商业银行与检查事项有关的文件，资料
B对可能被转移，毁损的文件，资料予以封存
C询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
D检查商业银行运用电子计算机管理业务数据的系统
E检查时发现商业银行存在违法违规行为的，随时对其进行罚款处理
77.对投资者而言，债务型理财产品面临的风险有 BCE
D流动性风险
E提前偿付风险
78.开放式基金与封闭式基金的区别有 ABDE
A基金的价格绝对因素不同
B基金的存续期限不同
C基金的法律地位不同
D基金单位的交易方式不同
E基金规模的可变性不同
79.通常来说，以下关于常见资产风险及收益的表述正确的有
A存款，国债，货币基金视为低风险，低收益资产
B国债，债券，债券基金视为低风险，低收益资产
C金银商品，债券基金视为中风险，中收益资产
D股票型基金，外汇投资组合视为高风险，高收益资产
E股票，期货，期权视为极高风险，即高收益资产
80.一些银行在进行客户关系管理时，对理财客户与普通存款客户进行区分，并对理财客户进一步细分为《》进行分层管理
A普通理财客户
B财富管理客户
C私人银行客户
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2015年银行从业资格《个人理财》多选题及答案三
　　查看汇总&&
　　1．货币市场基金的投资对象包括（　）。
　　A．银行短期存款
　　B．短期国库券
　　C．股票
　　D．银行承兑汇票
　　E．股指期货
　　2．以下关于股票的表述中正确的有（　）。
　　A．股票的理论价格和市场价格不一定相等
　　B．股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成
　　C．股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况
　　D．资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的
　　E．以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险
　　3．按照交易标的物来对金融市场进行分类，不包括（　）。
　　A．有形市场
　　B．柜台市场
　　C．货币市场
　　D．资本市场
　　E．金融衍生品市场
　　4．以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的有（　）。
　　A．票据的主债务人是银行
　　B．票据以银行信用为基础，信用风险较低
　　C．可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
　　D．成本低于银行贷款
　　E．票据的收益率较高
　　5．可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在（　）。
　　A．定期存款记名，不可流通
　　B．可转让大额定期存单可以在市场流通
　　C．定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额
　　D．定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以是浮动的
　　E．可转让大额定期存单流动能力比定期存款的低
　　6．下列选项中，属于金融市场的特点的有（　）。
　　A．市场商品的特殊性
　　B．币场商品的单一性
　　C．交易主体角色的可变性
　　D．市场交易活动的集中性
　　E．市场交易价格的一致性
　　7．下列选项中，不属于金融市场的微观经济功能的有（　）。
　　A．资源配置功能
　　B．集聚功能
　　C．调节功能
　　D．避险功能
　　E．反映功能
　　8．按照交易标的物的不同，金融市场划分为（　）。
　　A．资本市场
　　B．货币市场
　　C．金融衍生品市场和外汇市场
　　D．黄金及其他投资品市场
　　E．保险市场
　　9．下列选项中，属于债券的特征的有（　）。
　　A．偿还性
　　B．不贬值性
　　C．安全性
　　D．收益性
　　E．流动性
　　10．关于债券市场的功能，下列表述正确的有（　）。
　　A．债券市场是债券流通和变现的场所
　　B．债券市场是聚集资金的重要场所
　　C．债券市场能够反映企业经营实力和财务状况
　　D．债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场昕
　　E．当社会投资过度时，中央银行在债券市场买入债券
　　11．按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（　）。
　　A．现货市场
　　B．货币市场
　　C．长期存贷市场
　　D．证券市场
　　E．期货市场
　　12．股票及其衍生工具交易的种类主要有（　）。
　　A．现货交易
　　B．期货交易
　　C．期权交易
　　D．股票指数交易
　　E．贴现交易
　　13．金融市场的参与者有（　）。
　　A．居民个人
　　B．商业性金融机构
　　C．政府
　　D．企业
　　E．中央银行
　　14．下列金融工具中，没有偿还期的有（　）。
　　A．永久性债券
　　B．银行定期存款
　　C．股票
　　D．CDs
　　E．商业票据
　　15．按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（　）。
　　A．记名股
　　B．优先股
　　C．无记名股
　　D．新股
　　E．普通股
　　16．外汇市场的特点是（　）。
　　A．空间统一性
　　B．可复制性
　　C．时间连续性
　　D．杠杆特征
　　E．稳定收益
　　17．外汇市场的参与者主要包括（　）。
　　A．各种金融机构
　　B．外汇经纪人
　　C．银行客户
　　D．商业银行
　　E．投资银行
　　18、融资同业拆借市场具有（　）特点。
　　A．融资期限较短
　　B．交易手段较先进
　　C．流动性低
　　D．利率敏感
　　E．交易额较大
　　19．同国库券相比，商业票据（　）。
　　A．风险性更大
　　B．流动性更好
　　C．利率较低
　　D．流动性更差
　　E．风险性更小
　　20．金融市场的微观经济功能包括（　）。
　　A．集聚功能
　　B．致富功能
　　C．避险功能
　　D．反映功能
　　E．交易功能
　　21．下列金融投资工具属于固定收益证券的是（　）。
　　A．银行活期存款
　　B．10年期长国债
　　C．公司债券
　　D．优先股股票
　　E．看涨期权
　　22．下列指标能体现金融市场价格水平的是（　）。
　　A．股票发行总量
　　B．上市公司总数
　　C．股票价格指数
　　D．货币市场基准利率
　　E．银行间同业拆借利率
　　23．下列（　）因素将会使债券的发行利率提高。
　　A．债券的期限长
　　B．债券有担保
　　C．债券发行机构的信誉高
　　D．债券发行机构面临的市场风险较大
　　E．债券附有可转换成股票的条款
　　24．当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时，可以采取的交易策略有（　）。
　　A．买进看涨期权
　　B．卖出看涨期权
　　C．买进看跌期权
　　D．卖出看跌期权
　　E．选择择期交易
　　25．以下关于货币市场上交易行为分析正确的有（　）。
　　A．贴现实质上是一种票据买卖关系
　　B．同业拆借借助经纪商通过公开竞价确定的利率弹性较小
　　C．在回购期内，逆回购方有权利对质押证券进行转卖、再回购等处置
　　D．大额可转让存单发行市场上的中介机构一般都是由投资银行承担
　　E．中央银行参与短期政府债券市场的主要目的是为了进行公开市场操作
　　26．世界黄金的需求主要包括（　）。
　　A．工业需求
　　B．投资需求
　　C．官方储备需求
　　D．饰金需求
　　E．战争需求
　　27．下列属于金融衍生工具的有（　）。
　　A．股票价格指数期货
　　B．银行承兑汇票
　　C．短期政府债券
　　D．货币互换
　　E．开放式基金
　　28．衡量债券收益率的指标有（　）。
　　A．名义收益率
　　B．实际收益率
　　C．投资收益率
　　D．持有期收益率
　　E．到期收益率
　　29。从交易对象的角度看，货币市场主要由（　）等子市场组成。
　　A．证券投资基金
　　B．同业拆借
　　C．商业票据
　　D．国库券
　　E．回购协议
　　30．下列描述属于货币市场特点的有（　）。
　　A．交易期限短
　　B．资金交易量犬
　　C．交易工具收益较高而流动性差
　　D．风险相对较低
　　E．流动性强
　　31．以下有关期权价格决定因素的说法正确的有（　）。
　　A．期权价格的高低很大程度上由期货价格决定
　　B．期权距到期日时间越长，期权费就越高
　　C．预期波动率越大的货币期权，其期权费越高
　　D．货币利率越高，期权费越低，利率越低，期权费越高
　　E．期权价格通常是期权交易双方在交易所内通过竞价方式达成的
　　32．我国票据市场的主要交易形式有（　）。
　　A．银行承兑汇票的交易市场
　　B．融资性票据市场
　　C．票据承兑业务
　　D．银行办理的票据贴现业务
　　E．银行办理的票据再贴现业务
　　33．回购协议市场的交易特点有（　）。
　　A．流动性强
　　B．安全性高
　　C．收益稳定且超过银行存款收益
　　D．税收优惠
　　E．回购协议中所交易的证券主要是金融债券
　　34．政府发行短期债券的主要目的有（　）。
　　A．满足政府短期资金周转的需要
　　B．获取投资收益
　　C．为中央银行的公开市场业务提供操作工具
　　D．作为流动资产的二二级准备
　　E．当作投资组合中一项重要的无风险资产
　　35．资本市场具备并发挥的功能有（　）。
　　A．筹集资金的重要渠道
　　B．资源合理配置的有效场所
　　C．调剂资金余缺
　　D．有利于企业重组
　　E．促进产业结构向高级化发展
　　36．下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。
　　A．场内交易包括证券交易所交易和柜台交易
　　B．场外交易是指在证券交易所以外进行的交易
　　C．在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位
　　D．证券交易所在二级市场上处于核心地位
　　E．场外交易是二级市场的基础与主体
　　37．金融远期合约的缺点包括（　）。
　　A．无法规避价格风险
　　B．非标准化合约
　　C．柜台交易不利于信息交流和传递
　　D．没有履约保证，违约风险较高
　　E．不利于形成统一的价格
　　38．属于金融市场中的服务中介的有（　）。
　　A．会计师事务所
　　B．银行
　　C．证券交易所
　　D．投资顾问咨询公司
　　E．证券评级机构
　　39．关于黄金市场在投资中的运用，说法正确的有（　）。
　　A．黄金随时可以变成钞票
　　B．黄金价值稳定，流动性高
　　C．黄金是对付通货膨胀的有效手段
　　D．黄金期货的风险较小，适合普通投资者投资
　　E普通投资者适合投资实物黄金和纸黄金
　　1． ABD[解析]货币市场基金投资对象的期限一般少于1年，主要包括银行短期存款、短期国库券、政府债券、大额可转让定期存单、商业本票、银行承兑汇票等。股票和股指期货不在货币市场基金投资范围内。
　　2． ABCE[解析]长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的是为了获取股息。选项D错误。
　　3． AB[解析]有形市场是按照金融交易是否存在固定市场所划分的；柜台市场是根据是否存在固定交易场所划分的。选项A、B错误。
　　4． ABCDE [解析]银行承兑汇票是银行以自己的信用为担保，成为票据的第一债务人。因此，风险比较低。商业银行需要资金时，可以将已贴现未到期票据向中央银行再贴现。
　　5． ABCD[解析]可转让大额定期存单虽然不能提前支取，但是可以在二级市场上流通。
　　6． ACDE[解析]金融市场特点包括：①市场商品的特殊性；C）市场交易价格的一致性；③市场交易活动的集中性；④交易主体角色的可变性。．
　　7． ACE[解析]微观经济功能包括：①集聚功能；②财富功能；③避险功能；④交易功能。选项A、C、E属于宏观经济功能。
　　8． ABCDE [解析]按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。
　　9． ACDE[解析]债券的特征包括：①偿还性；②流动性；③安全性；④收益性。
　　10．ABCD[解析]债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所，当社会投资过度，资金闲置，中央银行就卖出债券，回笼货币，以达到紧缩信贷，减少投资，平衡市场货币流通量的目的。
　　11．AE [解析]金融市场根据不同的依据，可以划分为不同的美型。其中，按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为现货市场和期货市场。
　　12．ABCD[解析]贴现指银行承兑汇票的持票人在汇票到期习前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向持票人融通资金的一种方式。股票及其衍生工具不能在金融市场上进行贴现，因此不存在贴现交易，E项错误。
　　13．ABCDE[解析]金融市场的参与者包括主体和中介。其中主体包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人；中介大体可分交易中介和服务中介。
　　14．AC[解析]永久性债券和股票没有偿还期。银行定期存款有到期日；商业票据同样是规定有期限的，且期限较短；CDs是大额可转让定期存单的简写，是期限较短的金融工具。因此A、C项正确。
　　15．BE[解析]按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股；按票面是否记载投资者姓名，股票分为记名股票和无记名股票。
　　16．AC [解析]外汇市场的特点是空间统一性和时间连续性。A、C选项正确。可复制性和杠杆特征是金融衍生品市场的特点。外汇市场并不具有稳定收益的特征
　　17．ABCDE[解析]外汇市场的主体，即外汇市场的参与者主要包括商业银行、投资银行等各种金融机构、外汇经纪人、外汇交易商、银行的客户、中央银行及其他官方机构。本题选项全部正确。
　　18．ABDE[解析]同业拆借市场的特点：①对进入市场的主体有严格限制。②融资期限较短。③交易手段较为先进，手续比较简便，成交时间较为迅捷。④交易额较大，一般不需要担保或抵押，完全是一种信用交易。⑤利率敏感，主要由供求双方议定，可以随行就市。充动性小不是同业拆借市场的特点。19．AD[解析]商业票据是指由金融公司或某些信用较高的企业开出的无担保短期票据。国库券是以国家信用为担保。因此，同国库券相比，商业票据风险性更大、流动性更差。A、D项正确。
　　20．ACE [解析]金融市场的微观经济功能包括集聚功能、财富功能、避险叻能和交易功能，因此A、C、E是正确的。金融市场上销售的金融工具为投资者提供了储存财富、保有资产和财富增值的途径，但并没有使人发财致富的功能，因此8项错误。反映功能是金融市场的宏观经济功能。因此D项错误。
　　21．ABCD[解析]收益率固定的有银行活期存款、十年期长期国债、公司债券和优先股股票，而看涨期权的理论收益是无限的，但也可能损失期权费，收益不固定。
　　22．CDE[解析]金融市场的价格水平可由价格指数和市场利率来体现，股票价格指数、货币市场基准利率和银行间同业拆借利率都是体现价格水平的指标。但股票发行总量和上市公司总数不具备体现金融市场价格水平的功能。 23．AD[解析]债券的发行利率是债券投资者获得的收益率，风险和收益是相伴的，发行利率提高，意味着债券的风险加大；债券的期限长和债券发行机构面I瞄的市场风险较大能使债券的发行利率提高。 24． BC[解析]预期某金融资产的市场价格将下跌，选择卖出看涨期权，可以获得期权费；选择买进看跌期权，理论上可以获得的收益无限，而最大损失为期权费。
　　25．ABDE[解析]A、B、D、E四个选项中关于货币市场上交易行为的分析都是正确的，C选项中，在回赡期内，逆回购方没赢权利对质押证券进行转卖、再回购等处置。．
　　25．ABCD[解析]黄金是人类较早发现和利用的金属。由于稀少、特殊和珍贵，在一段时间内曹是财富和华贵的象征，故人们常用它作金融储备、货币、首饰等。到目前为止，黄金在上述领域中的应用仍然占主要地位。随着社会的发展，黄金的经济地位和应用在不断地发生变化。它的货币职能在下降，在工业和高科技领域方面的应用在逐渐扩大，世界黄金的需求主要包括工业、投资、官方储备和饰金需求，选项A、B、C、D正确。
　　27．AD[解析]银行承兑汇票和短期政府债券属于货币市场的基础金融工具，开放式基金属于资本市场的基础金融工具，它们都不属于衍生工具。
　　28．ABDE[解析]衡量债券收益率的指标通常有票面收益率、持有期收益率和到期收益率。如果考虑通货膨胀的影响，则会用名义收益率和实际收益率来衡量债券的收益率。因此本题A、B、D、E正确。
　　29．BCDE[解析]证券投资基金市场属于资本市场的子市场，A项不符合题意。
　　30．ABDE[解析]货币市场的交易期限短，所以收益比较低且流动性强，C项说法错误。
　　31．ABCDE [解析]期权价格，指的是期权买卖双方在达成期权交易时，由买方向卖方支付的购买该项期权的金额。期权价格通常是期权交易双方在交易所内通过多：价方式达成的。影响期权价格的因素主要有五个：①期货价格。期货价格指的是期权合约所涉及的期&}价格。在期权敲定价格一定的条件下，期权价格的高低很大程度上由期货价格决定。②敲定价格。对一：&看涨期权，敲定价格越低，则期权被执行的可能性越大，期权价格越高；反之，期权价格越低，但不可能为负值。而对于看跌期权，敲定价格越高，则期权被执行的可能性越大，期权价格也越高。③期权到期时间，到期时间越长，则无论是空头期权还是多头期权，执行的可能性越大，期权价格就越高，期权的时间价值就越大；反之，执行的可能性就越小，期权的时间价值就越小。④期货价格的波动性。无论是多头期权还是空头期权，期货价格的波动性越大，则执行的可能性就越大，期权价格也越高，反之，期权价格就越低。⑤市场短期利率。对于多头其权，利率越高，期权被执行的可能性也越大，期权价格也越高，反之，短期利率越低，期权价格也相对下降，32．CDE [解析]商业汇票的承兑、贴现、再贴现是目前我国票据业务的主要形式，银行承兑汇票存交易市场和融资性票据市场还不是我国票据市场的主要交易形式。
　　33．ABC[解析]回购协议并没有税收优惠的特征，回购协议中所交易的证券主要是政府债券，DE项不符合题意。
　　34．AC[解析]短期债券的利率较低，并不能从其中获取很高的投资收益，且不是政府发行债券的目的，B项错误。短期债券也不能作为流动资产的二级准备，D项错误。投资者可以将短期债券当作投资组合中一项重要的无风险资产，但这不是短期债券发行的目的，E项错误。
　　35．ABDE[解析]调剂资金余缺是货币市场具备并发挥的功能。
　　36．BDE[解析]柜台交易属于场外交易，A项错误。随着交易品种的扩大和现代通讯技术的发展，场外交易已占主导地位，C项错误。
　　37．BCDE[解析]金融远期合约的缺点表现在：①非标准化合约。每份远期合约千差万别，这就给远期合约的流通造成较大不便。②柜台交易。不利于信息交流和传递，也不利于形成统一的价格。③没有履约保证。当价格变动对一方有利时，另一方就有可能不履行或无力履行合约，因此，违约风险较高。
　　38．ADE[解析]金融市场的服务中介本身不是金融机构，但却是金融市场上不可或缺的，如会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询公司和证券评级机构等。B、C页属于金融市场的交易中介。
　　39．ABCE[解析]黄金市场是24小时交易的市场，因此随时可以变成钞票，A项正确。黄金具有价值稳定、流动性高的特点，是对付通货膨胀的有效手段，B、C项正确。对普通投资者而言，实物黄金和纸黄金是较为理想的黄金投资渠道，黄金期货投资门槛和风险太高，不太适合普通投资者，D项错误，E项正确。
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