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关于举办“信贷危机下担保机构、小额贷款、民间借贷业务经营风险控制及其疑难纠纷培训...
信息来源：发改委培训中心 录入时间：
&&&&&&&关于举办“信贷危机下担保机构、小额贷款、民间借贷业务经营风险控制及其疑难纠纷培训班”的通知培训中心[2012]6号
各有关单位：近年来，国内民间金融伴随市场发展而不断壮大，在一定程度上缓解了中小企业的资金需求，促进了民间金融市场的发展。由于原材料上涨，加上货币政策收紧，中小企业不得不转向民间借贷市场“解渴”，信贷风险逐渐暴露。规范民间借贷已迫在眉睫。为了加强担保机构、小额贷款公司及民间借贷的风险控制能力，促进信贷业务的良好发展。国家发展和改革委员会培训中心决定2012年3月在郑州、2012年4月在成都举办“信贷危机下担保机构、小额贷款、民间借贷业务经营风险控制及其疑难纠纷培训班”。 由北京世纪源泉文化交流中心承办。本次培训班采取理论+实际+互动案例分析开展.现将本专题培训班具体方案予以印发。欢迎各相关企事业及主管单位组织人员参加培训学习。附件：一、培训班具体安排&&&& 二、报名回执表&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 国家发展和改革委员会培训中心&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 二一二年二月一日
附件一：“信贷危机下担保机构、小额贷款、民间借贷业务经营风险控制及其疑难纠纷培训班”的具体安排
&&& 主办单位：国家发展和改革委员会培训中心&&& 承办单位：北京世纪源泉文化交流中心&&& 一、时间与地点日―25日&&& 郑& 州日―15日&&& 成& 都&&& 二、培训对象各地经委、工信委、中小企业局等相关负责人；担保机构、小额贷款公司或拟发起单位、民间借贷公司、资产管理公司、银行等金融机构管理人员、业务人员、风险管理人员等。三、培训内容（一）金融借贷合同中的若干难点问题一、1）.司法审判借贷纠纷的主要类型1、金融机构借贷纠纷&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 2、企业间的借贷纠纷3、小额贷款公司、典当行等的借贷纠纷&&&&& 4、民间借贷纠纷2）. 金融机构借贷纠纷中的法律适用二、借款合同履行中的争点问题 三. 企业间借贷纠纷的法律适用一、企业间借贷的范围&&&&&&&&&&&&&&&&& 二、企业间借贷的种类1、直接签订借贷合同&&&&&&&&&&&&&&&&&& 2、变相的企业间借贷3、名为联营、投资实为借贷&&&&&&&&&&&& 4、以存单表现形式的非法借贷 5、以融资租赁为表现形式的非法借贷&&& 6、以委托理财为表现形式的非法借贷 7、通过预付货款空买空卖形式的借贷&&& 8、以证券、票据回购为表现形式的借款四. 民间借贷纠纷的法律适用一、民间借贷的范围1、自然人之间的借贷&&&&& 2、自然人与非金融企业及其他组织之间的借贷（1）自然人为债权人的&&& （2）企业或其他组织为债权人的二、民间借贷的诉讼程序&&&&&&&&&&&&& 三、民间借贷的利息四、民间借贷纠纷中的事实认定&&&&&&& 五、不受法律保护的债权六、民间借贷与非法（金融）活动（二）小额贷款风险评估和决策 1）小额贷款风险定义和类别：1操作风险& 2 信用风险& 3道德风险& 4其他风险 2）小额贷款风险评估&&& 3）还款意愿评估&& 4）还款能力检验 5）审贷委员会的建设与风险把控&&& 6）审贷委员会成员风险识别内容 &7）贷后风险防控的措施&&&&&&&&&&& 8）小额贷款全流程风险评估与决策要素 9）小额信贷风险评估和决策案例分析 10）信贷风险管理的概念及其分类&& 11）风险管理的一般原则和做法 12）风险管理的具体步骤&&&&&&&&&& 13）风险管理――识别、判断、评估、控制 14）风险管理的反馈系统&&&&&&&&&& 15）风险管理决策的工具 16）贷款风险分类与不良贷款处置 （三）担保项目管理& 1.市场需求分析&&&& 2.竞争分析&&&& 3.营销策略&&&&& 4.创新经营产品5.尽职调查与担保方案设计&& 6.尽职调查的标准化规程&& 7.非财务因素调查 8.财务因素调查&&&&&& 9.基本面分析与评价&&&&&&&&&&& 10.反担保措施的设置与评估 1反担保措施开发的原则&&& 2.反担保物的评估&&& 3.反担保物的种类 4.担保方案设设计& 5、尽职调查的注意事项（四）担保风险管理及债务追偿1）信用担保风险预防机制1.风险意识及风险管理文化&&&&&& 2.风险教育3.内部控制建设遵循原则&4.内部控制机制的决策、执行和监督系统&5.职责分离、权责制衡的流程控制&6.制度建设& 7.风险管理组织构图 8.担保团队建设2）信用担保风险识别&1.信用识别的方法&&&&&&&&&&&&&& 2资信评分法&3.尽职调查及担保方案设计要求&& 4.项目评审3）项目风险预警机制&&&&&&&&&&&& 6）项目稽核4）法律体系架构&1.外部法律支持&&&&&&&&&&&&&&&& 2.内部法律部门的职责&3.法律手续及合同审核操作风险5）与银行合作的风险防范&1.银行对担保机构的评价&&&&&&&& 2.担保机构如何选择合作银行&3.怎样建立良好的银保合作关系&& 6）风险处理及债务追偿&1.债务追偿制度& 2.债务追偿原则 3.风险处置手段&4.担保代偿&&&&& 5.依法追偿&&&& 6.其他追偿方式（五）担保投资组合盈利新模式及民间借贷业务经营及风险控制1.如何健康开展民间借贷业务；2.民间借贷业务的风险分析；3.如何防范民间借贷风险问题；4.新形势下民间借贷常规业务模式创新四、培训结束后，统一颁发国家发展和改革委员会培训中心“担保高级管理人才”培训证书。&&& 五、专家团队拟邀请工业和信息化部、财政部、银监会等相关部门领导及研究专家；律师事务所的相关专家；担保业内经验丰富的实战派专家进行现场讲解与互动交流。&&& 六、培训费用培训费为每人2200元（含培训费、资料费、场地费、专家费等费用）食宿统一安排，费用自理。&&& 七、报名办法请参加人员按要求填写《报名回执表》（附后），报国家发展和改革委员会培训中心社会教育培训部，我们将按报名先后发“报到通知”。报名后请将培训费电汇至承办单位（发票报到时领取）文件内容详见国家发展和改革委员会培训中心网站:www.&&& 八、联系方式 &&&& 国家发展和改革委员会培训中心该项目负责人:周伟国&&& 监督电话：010-&&& 联 系 人：向泽龙&&&&&&&&&&&&&&&& 手& 机：电&&& 话：010-&&&&&&&&&&& 传& 真：010-&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 附件二：“信贷危机下担保机构、小额贷款、民间借贷业务经营风险控制及其疑难纠纷培训班” 报名回执表
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&汇 款 方 式：学习费电汇至指定帐户并将银行汇款凭证传真至会务组。请将培训费汇至以下单位账户 ：开户名: 北京世纪源泉文化交流中心 账& 号：11-066 开户行：中国农业银行北京丰台区支行营业部电汇金额&万&& 仟&& 佰&& 拾& 元&电汇日期&2012年&&& 月&&& 日住宿预订:□标准间& （合住）□大床间& （包间）&参加单位盖章：二Ｏ一二年& 月& 日注：此表可复制&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 报名传真：010―
关键字：培训中心 2012 6号
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成都市工商业联合会
成都市龙泉驿区中小企业局
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| | 主管单位：承办单位：成都市中小企业服务中心成都市高新互邦小额贷款有限公司
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