银行暴利引社会广泛质疑 收费项目7年增加10倍
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　　据《法制日报》报道，一场关于暴利的讨论近日再度升级。中国国经济交流中心副秘书长陈永杰近日公开表示:“银行和实体经济一个利厚一个利薄的问题,已经到了非常严峻的程度。我算了一下,银行的资本利润率已经不仅大幅高于工业,而且高于石油和烟草,我们都说烟草是最暴利的,石油勘探开采也很暴利,而现在银行业比这两个行业利润还要高。”
　　银行暴利由来已久,但是如今被公开指出其利润超过了烟草石油等垄断行业,这一结论依然在社会各界引起了轩然大波。
　　大利差盘剥
　　我国的16家上市银行,去年前三个季度的净利差收入超过1.2万亿元,占营业总收入80%。
　　手续费繁多
　　2003年银行收费项目仅300多种，现在《商业银行服务价格管理办法》(征求意见稿)中列出的收费项目多达3000种，7年时间增加了10倍。
　　银行暴利
　　“整个银行业这些年数字确实非常靓丽。企业利润那么低,银行利润那么高,所以我们有时候利润太高了,有时候自己都不好意思公布。”
　　――某大型银行负责人
　　暴利来源1
　　吃利差：银行营收七成来自利差
　　从已公布业绩的几家上市银行来看,去年其利润增长都在40%至50%,创历史新高。
　　中国的银行确实很赚钱。在去年,受国际危机的影响,中国的实体经济遇到了困难,增速逐步放缓,而从已经公布业绩的几家上市银行来看,其利润增长都在40%至50%,已经创出了历史新高。
　　一家大型银行的负责人在去年年底颇为“含蓄”地公开表示,“整个银行业这些年数字确实非常靓丽,尤其像今年,整个企业的资金需求,企业经营压力很大,业一枝独秀、利润很高,不良率很低,大家有一点为富不仁的感觉,企业利润那么低,银行利润那么高,所以我们有时候利润太高了,有时候自己都不好意思公布。”
　　陈永杰分析认为,银行暴利“最基本的因素,就是存贷款利差比较大。这个存贷款利差就是银行的主要经营收入,也是利润的主要来源。我们国家的16家上市银行,去年前三个季度的净利差收入超过1.2万亿元,占营业总收入80%,其中五大国有银行为71.7%,股份制商业银行为90%以上。也就是说,银行的营业收入当中百分之七八十都是来自于存贷款利差。这个利差是由国家规定的,国家给银行较高的利差,银行就可以赚更多的钱。”
　　记者了解到,目前银行存款一年定期利率为3.5%,根据国家统计局公布的数据显示,2011年总水平比上年上涨5.4%,也就是在银行存钱储户实际上是亏本的。而一年至三年贷款利率为6.65%,五年以后的贷款利率更是高达7.05%。
　　一家大型国有银行的工作人员告诉记者,对于储户,银行让对方承受实际存款利息亏损；对于贷款客户,银行享受了较高的收益。“储户除非不选择存款而转向投资,并没有其他选择。因为,我国所有的商业银行,都执行相同的存款基准利率。对于贷款客户也是一样,如果他不通过银行贷款,其他途径融资的难度更大利率更高。”
　　暴利来源2
　　增收费：收费项目7年增加10倍
　　正是传统的“吃利差”和新增加的“手续费”的双重驱动,形成了中国银行业的暴利。
　　“对于银行业的暴利而言,除了存贷款利差之外,名目繁多的手续费也是重要来源。”者协会副会长、中国人民大学法学院教授刘俊海告诉记者。
　　去年8月,12家上市银行公布了2011年的上半年业绩,共实现净利润4244.47亿元,其中手续费及佣金净收入就有2057.43亿元,几乎占到了净利润的半壁江山。
　　武汉大学法学教授孟勤国曾向媒体披露了一份其领衔撰写的《银行卡收费不当问题调查研究》。这份调研报告指出,日出台的《商业银行服务价格管理暂行办法》明确银行收费项目仅300多种,而现在《商业银行服务价格管理办法》(征求意见稿)中列出的收费项目已多达3000种,7年时间增加了10倍。
　　对于银行业的收费问题,上述国有大型银行的工作人员认为,目前,国内很多银行的利润来源都在于存款和贷款的利差,这可能会被资本市场认为是较为低端的盈利模式。
　　这名工作人员称,以手续费及佣金为主的中间业务收入的增长,是业发展的普遍规律,国外银行的中间业务收入一般占营业收入的40%至50%,而中国银行业的这一数据长期以来只占15%左右。手续费的增长表明我国的银行业已经向成功转型迈进了。
　　暴利探因
　　地位垄断利润激增
　　由于金融改革还没有达到充分竞争的程度,者和的地位不平等,而由此造成的市场竞争的不充分,使得一方面银行拥有绝对的定价权,另一方面消费者难以维护自身的权益。
　　目前,业内人士普遍认为,当前,银行业利润激增源于垄断,其金融意义上的技术含量甚为微弱。一名消费者更是对此痛批,中国银行业所谓的转型背后,是对消费者“强取豪夺”技术含量的与日俱增。
　　“几大银行占有市场太大”
　　“银行暴利形成的根本原因在于其垄断地位。”刘俊海说。正是由于金融改革还没有达到充分竞争的程度,消费者和金融机构的地位不平等,而由此造成的市场竞争的不充分,使得一方面银行拥有绝对的定价权,另一方面消费者难以维护自身的权益。
　　针对银行垄断的批评,中国副行长陈佐夫曾经反驳称,中国银行业不存在垄断现象。他认为,“银行业除了四大银行以外,还有几十家股份制银行,上百家地方性商业银行,还有一大批外资银行。你可以选择任何一家银行,一点问题都没有。”
　　对银行进行反垄断审查
　　中央财经大学金融学院教授()则将中国银行业的垄断称之为“相对性垄断”。“首先,我国的银行市场准入并没有完全放开,银行业不是说谁想开就能开的,牌照并没有放开,准入门槛非常高；其次,几大国有银行在市场上占的比例非常高,达到70%、80%,而且几大国有银行在调整银行收费价格的时候,相互之间一沟通,消费者只能是被绑架,只能接受被动服务,因为这几大国有银行占有的市场范围太大了。”
　　“这里的银行至少有上千家。”身处的刘俊议,应该适时地依法对银行业进行反垄断审查了。“我国已经有了自己的反垄断法,监管部门如发改委、银监会等,应该在适当的时候依据反垄断法对一些银行及其商业行为进行审查。” （杜 晓）
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大家支持尽快组建吉安银行吗？
1. &强烈支持
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4. &不支持
中国交通只在南昌，景德镇，九江，新余设立了分行，现正筹备在赣州设立交通银行。值得关注的是九江银行都开到合肥了，为什么我们吉安的金融业如此落后呢？强烈要求立即组建吉安银行！！！现在九江银行业开在吉安了，我们就眼睁睁地勘着九江人白白挣我们吉安人辛辛苦苦的血汗钱了【收大量的利息】??????落后让人欺啊& && &江西各地级市的银行?????????
九江银行　　
Bank of Jiujiang
中文名称：九江银行
　　英文名称：BANK OF JIUJIANG
　　九江银行于日经中国人民银行批准正式开业，现有高级管理人员8人，中级管理人员36人，全行在岗员工510人，大专以上文化程度占88%，其中硕士15人，高级职称15人，中级职称31人。总行机关设十一部一室（办公室、人力资源部、计划财务部、授信审批部、风险管理部、科技部、内控稽核部、合规部、保卫部、公司金融部、个人金融部、国际业务部），下辖3家分行、31家支行（部）、3个中心共计37家核算单位，营业网点分布在九江市区及辖区内所有县域。2009年被中国银监会评级名列全国150余家城市商业银行第12名，九江银行正朝着建设一家特色鲜明、资本充足、内控严密、运营安全、服务卓越、效益良好、具有一流品牌的区域性上市股份制商业银行奋进。
　　截至2009年11月底，九江银行总资产达180亿元，各项存款余额140亿元，各项贷款余额100亿元，资本充足率和资产质量位于全国150余家城市商业银行前列，是江西省评级最高的股份制商业银行之一。
　　2002年度开始连续四年被中国人民银行和中国银监会列为全国城市商业银行一类行。
　　2006年被国际权威杂志英国《银行家》评定为中国银行业百强，被中国《银行家》杂志认定全国66 家小规模城市商业银行综合竞争力排名第16名，中部地区30家城市商业银行排名第7名，江西省排名第1名。
　　2007年03月被中国银监会评为“全国银行业金融机构小企业贷款工作先进单位”。
　　2007年04月被第三届中国金融专家年会评为“中国最具竞争力30家金融机构”。
　　2007年12月主发设立并控股江西第一家村镇银行―江西修水九银村镇银行。
　　2008年03月被中国银监会评级名列全国125家城市商业银行第14名。
　　2008年04月成功引进战略投资者兴业银行。
　　2008年05月经中国证监会批准正式进入上市辅导期。
　　2008年07月在中国《银行家》“中国商业银行竞争力排名”评定中荣获“2007年全国50家小型城市商业银行竞争力第二名”和“2007年中部经济区27家城市商业银行竞争力第一名”。
　　日 九江银行主发并组建的广东中山小榄村镇银行开业
　　日 成立九江银行吉安分行
　　日 成立九江银行抚州分行
　　日 成立九江银行南昌分行
　　日 经中国银监会（银监复[号文件）正式批复，九江银行首家省外分行-合肥分行正式获批筹建。
上饶银行大楼
中文简称：上饶银行
　　英文简称：BANK OF SHANGRAO
　　中文全称：上饶银行股份有限公司
　　英文全称：BANK OF SHANGRAO CO.,LTD
基本信息　　上饶银行，是江西省上饶市首家具有独立法人资格的股份制商业银行。2007年6月，经中国银行业监督管理委员会批准，在原上饶市城市信用社的基础上改制组建成城市商业银行；2009年9月经中国银监会批准、工商行政管理部门登记，更名为上饶银行，全称“上饶银行股份有限公司”。
　　上饶银行自组建以来，在上饶市委、市政府的正确领导下，在监管部门的指导帮助下，在新老客户的关爱支持下，各项业务得到长足进步，在机构发展、管理优化、服务提升、文化建设等方面亦取得了显著的成效，成为支持上饶经济建设的一支重要的金融力量。
　　更名后的上饶银行，将继续坚持以服务地方经济、服务中小企业、服务市民为市场定位；坚持以实现股东、客户、员工、社会价值最大化为目标；坚持以效益、质量、规模协调发展为战略指导思想；坚持以合规经营、持续创新、优质服务为经营理念，大力拓展业务，努力提升服务，全力打造机制灵活、管理规范、服务一流、信誉卓越的国内一流的区域性银行，在努力实现自身快速、稳健发展的同时，为促进区域经济发展、社会和谐稳定做出更新、更大的贡献。
发展历程　　日正式更名为上饶银行
　　日 OA协同办公系统正式试行
　　日鄱阳支行开业
　　日德兴支行开业
　　日第一期增资扩股顺利完成
　　日网银业务正式开通
　　日总行办公大楼搬迁
　　日财务系统正式上线
　　2008年5月兴业银行“柜面通”业务开通
日保利理财产品一期发售
　　日铅山支行成立
　　日三清山借记卡发行，96233客服热线开通
　　2008年2月启动对婺源钟吕村扶贫项目
　　日玉山支行成立
　　日新一代综合系统正式上线
　　日与上海外服国际人才培训中心合作，启动服务质量提升项目
　　日与国家开发银行签订战略合作协议
　　日上饶市商业银行正式成立
所获荣誉　　2009年7月被评为上饶市改革开放30年最具影响力的30件事之一
　　2009年6月城西支行荣获年度市级文明单位称号
　　2009年5月信州支行徐饶桂行长荣获上饶市五一劳动奖章荣誉称号
　　2009年5月荣获江西省“五一”劳动奖状荣誉称号
　　2008年12月总行营业部获全国银行业文明规范服务示范单位荣誉
　　2008年6月我行被评为江西年A级纳税信用企业
　　2008年9月中山路支行被团省委授予江西省青年文明号
　　2008年5月徐明监事长荣获江西省劳动模范称号
　　2008年5月 城西支行曹长发行长荣获上饶市五一劳动奖章荣誉称号
　　2007年6月带湖路支行、富民支行、信州支行、恒信支行被授予市直机关青年文明号荣誉称号
　　2005年9月总行营业部荣获江西省“青年文明号”
　　2005年5月夏勤俭董事长荣获江西省劳动模范称号
　　2004年5月夏勤俭董事长荣获江西省“五一”劳动奖章和“上饶市劳动模范”称号
简介　　南昌银行是在原南昌市40家城市信用社基础上，由南昌市地方财政发起设立，1997年12月经中国人民银行批准成立，日经中国银行业监督管理委员会批准，更名为南昌银行股份有限公司，注册资本23.82亿元，南昌市财政局为第一大股东。南昌银行总部座落在南昌市繁华的中山路上,目前现有一级支行19个，营业网点79个，员工1400余人，具有大专以上学历人员占67%。共创建国家级“青年文明号”1家、省级6家、市级37家，先后荣获“江西省A级纳税信用企业”、“江西省五一劳动奖状”、“南昌市文明单位”、“南昌市五一劳动奖状”先进单位、省内审先进单位、省小额担保贷款先进单位、南昌市综治先进单位等荣誉称号。2007年9月，我行在上海举行的第四届中国国际金融论坛年会上，被评为中国最具投资价值高成长银行。2007年12月，荣获全国支持中小企业发展十佳商业银行。2008年4月，徐荣生董事长在第四届中国金融专家年会被评为2007中国银行业年度人物，2008年9月在上海举行的第五届中国国际金融论坛年会上，被评为中国最佳零售（财富管理）银行。
经营范围　　办理人民币、外币业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期货款；办理国内结算；外汇业务；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务；经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。
组织机构　　一、公司治理情况
　　（一）关于股东和股东大会
　　本公司具有较为合理的股权结构和运行规范，确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。本公司严格按照《公司法》的规定召集、召开股东大会，保证股东参加会议并行使质询权和表决权。
　　（二）关于董事、董事会和专门委员会
　　本公司严格按照公司章程规定的董事任职资格和选聘程序选举董事，董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。本公司董事会制定了各专门委员会工作规则等制度，认真履行职责，严格按照公司章程规定和股东大会授权进行决策，注重维护本公司和全体股东的利益。
　　（三）关于监事和监事会
　　本公司监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成基本符合公司章程规定的要求。本公司监事会制定了《监事会工作暂行规定》等制度，严格对本公司财务、授信进行检查和监督。本公司监事会能够按照公司章程的规定认真履行职责，本着对股东高度负责的精神，对公司财务和董事、行长、其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
　　（四）关于信息披露与透明度
　　本公司根据《商业银行信息披露暂行办法》和监管部门的相关规定，不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性。日-7月15日本公司于全辖各网点向社会公开进行了信息披露，并制作了《南昌市商业银行2004年年度报告》单行本，供股东及客户查阅。
　　二、股东大会情况简介
　　本公司第三次股东大会于日上午在本公司4楼会议室举行。会议实到股东65人，代表股权81318.86万股，占总股权数的89.23 %，符合法定要求。
　　会议听取了徐荣生董事长代表第二届董事会所作的工作报告、刘金莲监事代表第二届监事会所作的工作报告，审议了本公司章程（修订案）、股权变更事宜、部分董（监）事变更和增补事宜。
　　会议作出如下决议：
　　1．一致通过徐荣生董事长代表第二届董事会所作的工作报告。
　　2．一致通过刘金莲监事代表第二届监事会所作的工作报告。
　　3．一致通过本公司《章程》（修订案）。
　　4．一致通过增资扩股事项（共21户，合计67847.7万股，每股1元）。
　　5．一致通过股权转让事项。
　　6．审议通过董（监）事变更事宜。
　　三、公司内部控制机制度建设情况
　　本公司以审慎经营和防范金融风险为出发点，通过完善法人治理结构、优化内部控制环境、加强内控管理和制度建设、健全风险识别与评估体系、强化信息交流与反馈机制、加强员工职业道德教育和奖惩激励措施，不断完善内部控制评价体系，保障了本公司的依法、合规、稳健经营和健康发展。报告期内，本公司依据中国人民银行《商业银行内部控制指引》和中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》等规定，修订与新建规章制度49项，审议通过了新的信贷业务操作流程，制度体系进一步健全，全面深入开展了以防范操作风险为重点的内控自查与整改工作，实现了全年安全无事故，被评为“2005年南昌市社会治安综合治理先进单位”。
　　南昌银行自成立以来，全面深化各项改革，以提高盈利水平和市场份额为目标，以提高服务质量为手段，以优化资产结构为中心，依托科技创新，狠抓内部管理，走上了一条有质量、有效益、可持续发展之路，截至2008年三季度，我行资产总额为317.56亿元，较上年末增长17.60%；负债总额为280.56亿元，较上年末增长17.79%；所有者权益为37.00亿元，较上年末增长16.13%；各项存款余额为266.05亿元，较上年末增长18.68%；各项贷款余额为179.30亿元，较上年末增长17.64%。
大事记　　一、重大诉讼仲裁事项
　　本公司诉伊斯兰国际信托投资有限公司、德隆国际战略投资有限公司、中富证券有限责任公司借款纠纷一案执行中。
　　二、重大担保事项
　　为进一步支持南昌市中小企业加快发展，本公司与国家开发银行江西省分行合作办理委托担保贷款24，070万元，且承担相应的连带担保责任。
　　三、增加或减少注册资本事项
　　经本公司股东大会通过进行增资扩股70,000万元议案，截止2005末实际到位67,847.70万元。
　　四、聘任、解聘会计师事务所情况
　　本公司解聘上年度报告审计机构江西永健联合会计师事务所，聘请中磊会计师事务所有限责任公司担任本公司年度报告的审计机构。
　　10多年来，始终坚持“服务地方经济、服务中小企、服务城市居民”的市场定位，秉承着“安全、贴心、方便、现代”的服务宗旨，已累计投放700多亿元信贷资金，重点支持南昌市中小企业和个私民营企业，全力支持南昌市政基础设施和重大重点项目、招商引资项目的建设，成为推动南昌快速崛起的重要支撑力量；竭力为市民提供优质金融服务，在全省最先推出储蓄免填单服务，成为全市代收代付业务量最大的银行之一；积极响应政府号召，扶持下岗失业人员再就业，在全省银行业中最早成立“下岗失业人员小额担保贷款服务中心”。
　　南昌银行成立10多年来，扎根南昌这片红土地，努力为市民服务，回馈社会，真正体现了市民自己的银行的经营理念和服务理念。
赣州市商业银行　　赣州市商业银行成立于日，是我赣州唯一一家具有独立法人资格的地方性股份制商业银行，实行的是董事会领导下的行长负责制，下辖23个支行和1个营业部（含4个县域支行），正式员工561 人。建立了三会一层各司其职、各尽其职决策机制，形成了以行长、风险管理部、经营部门和经营行“三位一体”的风险管理体系，公司治理结构得到进一步完善。我行至成立以来，始终以支持地方经济建设为己任，紧扣我市社会经济发展规划和产业结构调整的要求，重点支持了我市六大主导产业、四大产业集群、五十户重点企业，服务辐射面不断扩宽，业务创新高招迭出，科技实力快速增强，服务手段全面提高，队伍素质全面提升，企业文化硕果累累，经过7年的战略调整，实现了资产规模、资产质量、经营效益大跨越，有效推动了地方经济的发展。
　　至2007年底，资产总额达70.91亿元，增长36.31%；各项存款余额64.72亿元，增长35.05%；各项贷款余额44.61亿元，增长32.81%，收回不良资产5387万元，不良贷款率0.3%，较年初下降0.1个百分点；实现帐面利润10051万元、经营利润12152万元，分别较上年增加7098万元和7097万元，分别较上年增长240.4%、140.4%，上缴各种税金6000余万元，资本充足率为10.57 %。
　　长征卡简介
　　〖基本功能〗
　　长征卡是本行向社会公开发行的带有“银联”标识的银行卡，属于借记卡，不允许透支，必须先存款后使用，融定活期存款于一卡，具有卡折对应，一卡多户，通存通兑、自动或约定转存、ATM取款、ATM转账、日常缴费、质押融资、商户消费、代理业务、电话银行等多种功能。
　　〖产品优势〗
　　方便快捷。即时申请、即时领卡、即时使用，长期有效。
　　我行长征卡系列借记卡目前暂免收年费，免收小额账户管理费，ATM跨行每笔取现手续费为0.5% 加2元。
　　覆盖范围广。持卡人可在我行的所有网点、有银联标识的自动柜员机、以及各类特约商户等进行各项交易。
　　4、提供服务齐全。交易内容包括存款、取现、转账、汇款、缴费、消费等。
　　5、持卡人可全天24小时在我行ATM机办理办理存取款、转账、查询余额、更改密码等服务，并可在其他银行带有“银联”标识的自动取款机上办理取款、查询账户余额等业务。
　　6、凭长征卡在国家AAAA级旅游区通天岩购门票可享受7.5折优惠。
　　〖办理条件〗
　　1、申请长征卡，可到本行任一营业网点，出示本人有效身份证件，填写申请表，并签署领用合约。
　　2、开户起存金额为人民币1元。
　　〖提示要点〗
　　1、换卡：长征卡损坏、变形，持卡人须到原开卡网点办理换卡手续，需提供旧卡和本人有效身份证件，交工本费5元。
　　2、挂失：长征卡挂失需向发卡行申请，分书面挂失和口头挂失两种方式，口头挂失5天内到原开卡网点办理书面挂失，书面挂失为正式挂式方式。原开户网点受理持卡人书面挂失时，应要求挂卡人填写挂失申请书，审核并登记持卡人法定身份证办理书面挂失手续，并请持卡人对挂失成功时的储蓄账户余额进行确认。委托他人代办挂失的，还应同时审核并登记代办人的法定身份证件。
　　3、一天内ATM取款和转账有最高额限制，目前为人民币20000元。
　　4、客户领卡后，应尽快修改或妥善保管密码，包括交易密码和拨打
　　电话银行的密码。
　　5、客户不要将银行卡和有效身份证件合放一处。
　　6、客户遗失银行卡卡，应立即办理挂失。
　　7、取款5万元（含5万元）以上的，客户须出示本人法定身份证件并登记有关要素。
帖子507&声望336 点&银币571 &贡献值33 点&
上饶银行鹰潭分行
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帖子35&声望0 点&银币38 &贡献值0 点&
支持，回家我就把家里的钱全部拿来。
帖子3308&声望15 点&银币4496 &贡献值42 点&
中国交通只在南昌，景德镇，九江，新余设立了分行，现正筹备在赣州设立交通银行。值得关注的是九江银行都开 ...
吉安青年 发表于
& &吉安农商银行就是吉安的了。
帖子844&声望51 点&银币1003 &贡献值24 点&
开什么银行，对于我们平民百姓而言也没什么好处，没有关系，没有经济实力，就是不为你们服务
帖子1955&声望6 点&银币2027 &贡献值6 点&
liujinmin720711
& &这个只是以前的农村信用社
帖子3308&声望15 点&银币4496 &贡献值42 点&
坚决支持你独资吉安银行并任终身世袭亿万代行长。
帖子1319&声望0 点&银币1605 &贡献值0 点&
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来源：中国金融网
编辑：guanweikang
摘要：为进一步加强内控管理，提高员工自觉遵章守纪、依法合规经营意识，及时发现并有效消除各类违法违纪违规风险隐患，切实防范经济案件和风险事件发生。
为进一步加强内控管理，提高员工自觉遵章守纪、依法合规经营意识，及时发现并有效消除各类违法违纪违规风险隐患，切实防范经济案件和风险事件发生。吉安分行决定在全行开展员工异常行为全面排查，为了确保员工异常行为全面排查工作落到实处，提出了&五点要求&。
一是加强组织领导。全面排查由分行具体组织实施，实行逐级负责制。各支行和分行各部室要将全面排查工作纳入重要议事日程，主要领导要负总责，分管领导要亲自抓，精心安排，认真实施，深入查找本单位和本部门员工存在的突出问题，切实落实整改措施。对排查出的员工异常行为要认真分析，及时采取有效措施，加以防范和帮扶，切实堵塞案件风险隐患。
二是严格保密。要求各支行和分行各部门对排查结果严格保密，要建立员工行为动态全面排查管理档案。对全面排查中发现的员工异常行为和案件苗头及风险隐患，要建立专门登记簿进行详细记载并由专人保管。
三是及时报送排查报告。要求各支行和分行各部室在9月5日前将全面排查报告（包括排查工作开展情况、排查出来主要问题以及涉及到的人员名单、基本情况和采取的主要措施、取得的成效等）和《2011年员工异常行为全面排查情况统计表》，以正式文件报送分行。
四是做到边查边改。各支行和分行各部室对全面排查出来的员工异常行为问题，要高度重视，对相关员工要及时进行帮扶教育；对能立即整改的问题要立即整改；对一时不能整改的问题，要制定整改措施，限定时间整改。对人员的处理，要严格按照《员工违规行为处理暂行规定》等法规程序办理。
五是建立排查长效机制。员工异常行为排查工作，今后是分行案件防范的一项日常性工作，要以此次全面排查为起点，以后分行每季度、支行每两个月组织一次全面排查，及时掌握员工思想行为动态。
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