全球1000家银行排名&中国工商银行一级资本排名第一--财经--人民网
英国《银行家》杂志推出2013千家银行排名&
全球1000家银行排名&中国工商银行一级资本排名第一
本报驻英国记者&&李文云
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　　7月1日，英国《银行家》杂志公布了2013年全球1000家银行排名，其中96家中国银行榜上有名，有4家中国银行进入前十行列，它们分别是中国工商银行、中国建设银行、中国银行和中国农业银行。在银行盈利能力排名中，中国工商银行首次以一级资本指标排名全球银行首位。
　　《银行家》杂志的报告称，工行2012年15%的资本增长使其从上年的第三位跃升至首位。此次千家银行排名榜单体现了两个趋势，一是中国银行业的持续上升，二是欧元区银行的下降。
　　据《银行家》杂志公布的数据，目前全球1000家银行的利润总额已接近国际金融危机前的水平，但由于各家银行在经营环境上出现很大差异，造成利润分布不均的状况。特别是欧洲银行，由于经营环境艰难，资产质量恶化，消耗的资本量过大。在世界1000家银行中，欧洲银行的利润比例仅为1.58%。
　　中国工商银行（伦敦）有限公司董事总经理田志平在接受本报记者采访时表示，中国工商银行一直坚持稳健和审慎的流动性管理策略，整体流动性运行平稳，流动性储备充足。用数字来说，工商银行境内人民币存款为14.2万亿元，贷款8.38万亿元，扣除法定准备金、债券、同业融资、超额备付、现金等高流动性资产后，银行余额为4.67万亿元。这些数字充分表明工商银行各项流动性指标都很稳定，并不会存在任何流动性问题。他认为，西方国家许多人对中国金融业与银行的基本情况不太了解，但他们看到这些数字和指标，应该没有什么可担心的，外界对中国银行业流动性的揣测、担心实在没有必要。
　　田志平指出，在世界范围内比较，中国工商银行市值最大、盈利最多、客户基础、存款基础、结构与管理都是有目共睹的，这些数据也用事实正面回应了国际社会对中国的银行是否存在流动性危机，中国会不会发生金融危机等问题的妄自揣测。
(责编：薛白、李海霞)
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四大行注资总量预计1000亿美元&工行等待被注资
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　　四大行的注资总量预计可达１０００亿美元，在中行、建行获４５０亿美元注资后――　　在完成中行、建行两家试点银行的注资之后，国家外汇储备的“阳光”即将照射到中国工商银行的身上，而前提条件是“所有者权益冲抵不良资产后要大于０”。　　昨天，英国《金融时报》援引中国官员的话称：“下一个获得注资的将是中国工商银行ＩＣＢＣ，但注资金额和时机尚未确定。”　　记者随后从消息灵通人士处证实，相关方案确在讨论之中。“注资的前提条件是，所有者权益冲抵不良资产后要大于０”。　　国务院态度明确，注资只能用于提高资本金，而不能用于冲销坏账。只有这样，新的资本金才能变为真正带来收益的投资，通过扩大贷款组合来创造更多收入，从而吸引外国战略投资者投资。中行、建行正是因为率先符合条件而“夺标”试点银行，获得４５０亿美元“输血”，并以此使各自的核心资本充足率提高４个百分点以上。　　而工行２００２年年报显示，其资本充足率只有５．５４％，不良资产合计有７５９８亿元，所有者权益数却只有１７８２亿元。尽管到２００３年底，工行的不良贷款率已降低到２１％，不良贷款总量也减为６９３０亿元，但“缺口依然较大”。这位人士透露，“目前，工行内部已制定了具体达标方案，全行都在奋力。”　　在注资额度上，与试点银行失之交臂的工行和农行仍会拥有五六百亿美元的“血库”。负责财政的某高级官员称，“将有逾１０００亿美元国有资金用于加强四大国有银行资本充足率，对中行和建行注资只是该策略的第一步。”　　中国人民银行研究生部主任唐旭对方案的可行性表示肯定，“外汇储备是中央银行的，不是财政部的，注资国有银行采用的是投资方式，这意味着外汇储备会增值。只要有收益，拿出５００亿还是１０００亿美元都没问题。”　　几乎所有的中国居民家中都有工行的存折。到２００３年底，该行存款余额已达人民币４．５万亿元，贷款余额３．３万亿元，总资产５．２万亿元。以存款、贷款和总资产计，工商银行都名列中国银行业第一。　　２００６年之前，工行要把不良贷款率降到１０％，国家外汇储备的注入将助其跨越资本充足率８％的“上市门槛”。&（袁满）　　
（责任编辑：陈云)
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[价格预测]截至，
[机构评级]
&报告数强烈看涨看涨看平看跌强烈看跌
网点、客户基础是工行发展的天然禀赋:工商银行是我国最大的国有商业银行,在全国拥有最为广泛的营业网点和客户基础,是其未来发展为全国第一零售银行的最大的资源禀赋。负债稳定且成本较低是工行的优势之一,虽然工行的存贷款份额在逐年下降,其仍是国内最具优势的零售银行。
银行卡、零售业务、中间业务发展仍广阔:工行现已超越花旗成为全球市值最大,利润最高的银行,总资产规模也与花旗相当,但工行的营业收入仅为花旗的60%左右。依据花旗的发展经验来看,未来零售业务,包括银行卡、理财业务;以及中间业务领域空间广阔。同时,国际化也将是工行的必经之路。
存贷差收入占比低,盈利模式转型具备优势:在新资本框架以及利率市场化条件下,业务结构的转型和降低资本消耗已经是国内银行的必然选择。工行的存贷利差占收入的比重最低,中间业务收入占比居前,未来在盈利模式转型的过程中,具备一定的先发优势。
中间业务成长空间广阔,工商银行竞争优势突出:通过将11种中间业务归为3类:“交易媒介类”、“证券市场相关类”、“融资辅助类”,可总结出每类业务主要的增长驱动力。受益于“居民支付习惯转变”、“企业管理的精细化”等5个趋势,银行中间业务将保持多年快速增长。
引进境外战略投资者:与高盛集团、安联集团以及美国运通建立了非排他性的战略合作关系,高盛以25.822亿美元认购164.76亿股,安联以8.247亿欧元认购64.326亿股,美国运通以2亿美元认购12.76亿股。
“内部挖潜”与“外延扩张”是投资交易类收入增长两大引擎:投资交易类收入目前仅占工行营业收入2.77%左右,达到5年计划中的25%难度较大,而一旦成功实现将贡献可观利润增长。工行提高该类业务收入的可行途径有“提高交易类债券投资占比”、“增加长期股权投资”、“随着公司海外业务的扩张增加海外金融工具投资”。
发行次级债券:日公告,公司拟新增发行总额不超过700亿元、期限不短于5年的次级债券,用于补充资本。同时,会议决定在股东大会审议批准并向董事会授权的前提下转授权行长,根据具体情况确定次级债券的发行时间、额度、期限、利率、价格、币种、发行地点(包括境内或境外)、发行对象、发行方式、兑付方式等要素。
进军阿根廷市场:日披露,公司将出资约6亿美元,收购阿根廷标准银行等三家公司各80%的股份。此外,工商银行还将与阿根廷标准银行原股东标银伦敦适时对该银行共同注资1亿美元。阿根廷标准银行是一家成立于1917年的全功能银行,通过其在阿根廷设立的103家分行提供多元化的银行产品和服务。标银伦敦持有其75%的股份,W-S控股公司持有其25%的股份。公司表示,拓展南美市场是公司国际化发展战略的重要组成部分之一,阿根廷是南美市场第二大经济体,是公司在南美区域梯次拓展的重点关注市场之一。
收购美国东亚银行80%的股权:日公告,公司于日与东亚银行及East Asia Holding Company, Inc.(为东亚银行在美国的全资子公司)签署了股份买卖协议,购买EAHC持有的美国东亚银行80%的股权。本次交易的所有先决条件已获得满足,已于北京时间日完成交割。于本公告日期,本行持有美国东亚银行80%的股权。
近期重大事项分析:
(1)、日公告,公司于今日收到中国证券监督管理委员会出具的《关于核准中国工商银行股份有限公司非公开发行优先股的批复》(证监许可[号),核准本行境内非公开发行约4.5亿股优先股。该批复自核准发行之日起6个月内有效。此次获得证监会审核通过,意味着该发股事宜又前进了一步,通过非公开发行有利于增强本行的资本实力,促进本行全面发展,符合本行的长远规划和发展战略。
(2)、日公告,中国证监会发行审核委员会于日审核了中国工商银行股份有限公司境内非公开发行优先股申请,本行境内非公开发行优先股申请获得通过。此次获得证监会审核通过,意味着该发股事宜又前进了一步,通过非公开发行有利于增强本行的资本实力,促进本行全面发展,符合本行的长远规划和发展战略。
(3)、日公告,,经日本行董事会审议通过,同意本行拟向子公司工银亚洲增资16.5亿美元。此次增资旨在满足监管对资本充足率的要求,提升本行在香港地区的市场地位和竞争能力,增资符合本行战略发展规划,有利于本行的长期、可持续性发展。
(4)、日公告,公司在缅甸设立分行的申请已于近期获得缅甸相关监管机构批准。此前,本行相关申请已获中国银行业监督管理委员会批准。公司本次设立缅甸分行,符合行业发展潮流,有利于从战略上积极拓展国际市场份额,提升国际影响力。
风险提示:货币政策过紧带来的系统性风险。
(报告期：本期，上期)
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