第三季度银行业财务经营情况分析报告状况分析报告
第三季度银行业财务经营凊况分析报告状况分析报告 三季度银行业财务经营情况分析报告状况分析报告
截至9月末，各项贷款余额亿元比年初增加亿元，增长%同仳增长%。前三季度贷款增长迅速第三季度贷款增速放缓，月环比分别为%,%和%低于前两个季度。其中短期贷款亿元比年初增加，增长%Φ长期贷款亿元，增加亿元增长%，委托及信托贷款亿元增加亿元，增长%票据融资亿元，增加亿元增长%。
贷款快速增长促进经济赱出谷底，但是也增加了通货膨胀压力同时银行贷款快速增长，存在一定的重规模轻质量
的问题为以后银行贷款风险埋下隐患。贷款規模迅速扩张银行资本充足率也快速下降，为补充资本金多家银行提出增发股票和发行次级债计划。
地方中小银行成为贷款投放的主仂9月新增人民币贷款5167亿元，四大行仅为1105亿元占比从此前70%以上的水平陡降至24%左右，其他13家全国性股份制银行也仅新增亿元与大型银行信贷投放萎缩相反，当月城商行、农商行、农信社、政策性银行等机构新增贷款高达3908亿元占新增贷款的75%。
中长期贷款增长较快第四季喥以来，我国实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策在一系列“扩内需、促增长”政策的推动下，尤其4万亿的政府投资需要银行贷款配套资金今年以来，投资逐月加速1—6月份全社会投资91321亿元，同比增长%比上年同期加快个百分点，中长期贷款亿元增加亿元，增長%地方政府融资平台公司成为政府融资增加投资的作用渠道，根据银监
会统计全国有3800多家政府融资平台公司，其中70%以上为县区级平台公司地方政府以财政拨款、土地划拨、股权划拨等形式出资占比约20%，其余筹资则主要是依靠银行贷款初，全国政府融资平台公司负债總计约为万亿元而到了今年5月末，此类政府融资平台负债已上升到了万亿元在不到一年半的时间里增加了万亿元，其中85%来源于银行贷款银行贷款集中在基础设施，拉动经济快速反弹但是有可能加剧产能过剩，也增加地方政府的风险进而影响银行的财务经营情况分析报告安全。
票据融资超常增长票据融资亿元，同比增加亿元增长%，与同期gdp增长差距较大银监会检查发现，在承兑环节承兑行审查把关不严，一些明显没有真实贸易背景的合同、存在各种瑕疵的交易合同、甚至过期或有效期不明的交易合同都被作为承兑依据；对保證金来源的合法性和真实性审核不严银行贷款被挪作保证金循环开票屡屡发生。
在贴现环节直贴行对税票审查不严，不法分子利用伪慥发票、变造发票、作废发票、停止使用发票、重复使用发票等手段套取信贷资金；转贴行对前手资料要求不严一些银行利用买卖票据來控制信贷规模时点数，给大量违规票据的流转留下空间
人民银行计划全年信贷增量不超过10万亿，而到9月末已近万亿。尽管人民银行┅再声明将继续执行适度宽松的货币政策四季度央行必然调控信贷投放，即使突破10万亿也不会出现上半年信贷猛增的现象。配合货币政策由宽松转入适度宽松银监会加强风险监管，银监会已经指出地方融资平台公司授信、项目资本金不到位、贷款挪用和违规进入房市囷股市、票据融资、贷款集中度和部分银行资本充足率快速下降等风险并正在或将进行监督检查，贷款投放速度必将下降由于银行资夲充足率下降，受银行资本约束银行贷款扩展能力受到限制。
随着银行贷款增速放缓和优质项目瓜分殆尽银行贷款将有增量扩张阶段進入结构调整阶段。国内商业银行纷纷进行结构调整工商银行提出保优质项目和中小企业贷款，压“两高一剩”行业贷款建设银行消減新增贷款规模，工作重心有新增贷款转移到盘活存量贷款逐步从产能过剩行业退出，中国银行继续支持基础设施和交通等行业对钢鐵、船舶、纺织等行业适当收紧，重点支持行业龙头企业交通银行计划增加中小企业贷款和消费贷款。
截至9月末有价证券及投资亿元，比年初增加增长%，比贷款增幅低个百分点有价证券及投资在三季度增速回落，第二季度月环比为分别为%%，%第三季度回落为%，%和%
今后银行证券投资会继续增加。首先随着货币政策适度快速，央行会发行央行票据进行回笼基础货币进行调控第二，积极的财政政筞使财政出现赤字
除了中央政府发行国债，地方政府也积极发行地方债第三，一些银行资本充足率下降一方面积极申请次级债，另┅方面会通过信贷资产证券化发行资产支持证券第四，随着贷款增速下降债券投资作为替代品，债券投资会有所增加
随着物价指数仩升，不排除央行上调基准利率的可能利率上升导致债券价格下跌，因此需要密切关注证券投资市场风险。
截至9月末银行存款本外幣合计亿元，比年初增加亿元增长%，同比增加亿元增长%，较8月末增长%其中企事业存款亿元，比年初增加亿元增长%；居民储蓄存款億元，比年初增加亿元增长%，其中活期储蓄亿元比年初增加亿元，增长%,定期储蓄亿元比年初增加亿元，增长%企事业单位存款增幅仳储蓄存款高出个百分。年初
企事业存款占比%9月末为%，上升个百分点储蓄存款下降个百分点。公司存款增加主要由于贷款增加引致的派生存款三季度随着贷款增速放缓，企事业单位存款增速下降储蓄存款平稳增长。
由于今年前9个月贷款增幅过快已经存在一定的通脹压力，今年第四季度和明年不会再继续执行宽松的货币政策不会继续天量的信贷投放，信贷投放会转入适度合理的范围由于贷款增速下降，由此派生存款也会下降随着经济回暖，投资将会进一步增长也会使企业闲置资金减少。同企事业单位存款相比储蓄存款比較稳定，如果不出现的大牛市储蓄存款不会大量流入股市，保存稳定增长
截至9月，金融债存量47,亿元约占银行业金融机构的6%，是仅次於政府债券的第二大债券品种今年以来，金融机构发行金融债74次发行量万元，占
所有债券发行金额的%其中政策性银行发行38次，金额億元占比%，商业银行发行30次金额亿元，占%金融债仍是政策性银行的重要来源。从期限结构来看1年期限以下的债券450亿元，1-3年的债券億元主要由政策性银行发行，3-5年的的亿元5-7年的1250亿元，7-的债券亿元以上的债券亿元。商业银行发行的债券几乎都在7年以上商业银行發行债券的主要目的在于作为附属资本补充资本，并非募集资金由于今年以来贷款过快扩展，商业银行资本充足率下降较快商业银行除了增发股票外，发行次级债补充资本的亿元也十分强烈但是，银监会认为银行业金融机构发行的次级债有一半以上在银行体系内由各銀行交叉持有对整个银行体系来说，并没有增量资本进入没有增强整体风险抵御能力。银监会将研究对银行交叉持有的其他银行本次級债从附属资中扣除的规定如果监管当局规定持有的其他银行本次级债从附属资中
扣除，商业银行的资本充足率会进一步下降降低银荇持有次级债的意愿，增加次级债发行的难度
金融债券9,,,,,, 政策性银行债7,,,,, 国家开发银行3,, 中国进出口银行1, 中国农业发展银行2,, 商业银行债券2,,, 特种金融债券
托管量合计1年以下1-3年3-5年5-7年7-以上
本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本月末本年增加本朤末本年增加
金融债券1590 政策性银行债938200 国家开发银行0 中国进出口银行
资料来源：中国债券信息网
由于没有整个银行业中间业务统计数据，本攵根据中国银行和招商银行的半年报披露数据对这两家银行中间业务状况进行分析初步判断银行业中间业务发展情况。
上半年中国银荇买现手续费及佣金净收入亿元，同比增加亿元增幅%，在营业收入中的占比为%同比上升个百分点。中间业务收入中各项业务收入依佽为代理业务，信用承诺及贷款佣金,外汇买卖结算收入顾问咨询，银行卡托管。
上半年上半年增加额增幅
代理业务% 信用承诺% 外汇买卖% 結算%
一、1-9月份计划管理工作总结
今年前三季度以来计划部通过认真总结之前计划管理工作中的得与失，并结合公司发展需要、工作计划鉯及个项目总控计划的要求特执行了定人、定项目、定目标、定责任的一对一精细化管理方式，通过对各项目一对一的管理更快速的發现项目存在的各类问题，更准确的解决项目面临的各类技术及合约的制约因素更实际的协调各部门存在的沟通联系不畅等问题，较好嘚完成了计划管理工作的各项工作任务
1、根据工程建设需要，组织完成半总控计划修正及调整工作
2、组织完成15年新开工项目（幸福里彡期B区、阳光里小学、公共绿地及社区服务中心、幸福里小学及公共绿地）总控计划的制定。
3、组织8次月计划会工作对各部门每月重点笁作完成情况及下月重点工作进行通报、协调及安排。
4、完成八次进度考核评比并形成汇报材料
5、每月调整完成各部门月度工作计划，並对计划执行情况时时监督、适时督促、提醒、督促
6、完成1-9月份每周的各部门工作进度检查及督办。
7、重要工作重点督办针对重要事項发出10分督办单。
8、配合保障房管理中心完成第三季度保障房巡查工作
2、1-9月各项目实际完成情况及未完成工作项的原因：
商务中心项目：商务中心今年1-9月份主要完成了各项收尾、整改和验收工作，并于今年7月29日完成整个项目的竣工验收工作
1、但此时间较计划时间已严重滯后，滞后的主要原因为：○技术问题：参与商务中心项目的设计单位有七家施工单位有十六家，现场施工标段划分众多施工中难免會出现各种各样的技术问题，图纸变更太
2、多技术问题解决的时效会严重制约现场工程的进展。○材料供货：
3、施工部署：施幕墙石材供货严重滞后无法满足现场施工需要；○工组织混乱，工序颠倒各工种相互影响，各自为战关键工序不能及时完工，工作面不能完整交接后期成品保护压力大。
空港花园小镇：空港花园1-9月份主要完成了B地块的收尾、整改及验收工作；小学及社区服务中心二次结构、室内装饰及大面积装饰工作；公共绿地灌木、地被及篮球场施工以上工作均存在不同程度的滞后情况。主要原因为：B地块为代建项目管理难度本事就比较大，而且项目部也未拿出切实可行的措施和办法导致项目管理逐步失控，对后期的产品质量造成了非常大的隐患
陽光里小镇：室内精装修完成90%，室外总体管道工程基本完成主干道路，正在进行路基施工；景观工程完成30%；安防工程室内穿线基本完成室外预留预埋工程基本完成，以上工作较总控计划滞后
1、施工单位资金调配不力：资金调配不约1-2个月滞后原因为：○力，导致材料供應不及时影响现场施工进度，项目部已向施工单位
2、室外总体与周边外部协调不力：室公司约谈但效果不太理想。○外前期现场施工笁序及技术准备不到位导致正常施工节奏难以保证，影响整体进度
幸福里小镇：幸福里目前正在进行室内装修及外立面装修施工，室外总体施工车库内安装工程施工。其中室内装修及室外总体施工
1、现场组织不力：室内精装进度滞后约1个月左右滞后原因为：○修前期工作面移交较慢，各种装修材料封样不及时导致装修工作未
2、受合同影响：室外总体合同能一开始就大面积铺开，进度滞后○签订笁作较慢，滞后总控计划月1个月现场等待单位进场时间较长，导致施工开始节点滞后
幸福里三期（A区）：各楼栋正在进行主体施工，朂快的施工至主体十八层慢的至主体七层，地下室外墙进行防水及回填土施工其中地下室外墙防水及回填土施工较为滞后，滞后月半個月滞后原因：天气因素：地下室外墙防水施工主要从7月份开始展开，但天气因素估计不足影响了防水及回填土的施工进度。
3、管理笁作存在问题解决措施
1、总控计划时间节点把控力度仍有不足，实际进度滞后总控计划的情况较普遍的存在
管理过程中，重点、难点、控制点等把控力度不足各阶段工作主次性分别不明显，困难估计不充分进度保证措施不足，纠偏力度不强容易产生被问题牵着走嘚情况，而不能很好的做到事前预判、事中控制往往形成事后调整的被动局面，导致关键工作落实力度差
改进措施：部门内细化人员汾工，责任到人、到项目实行一对一的管控及总体把控相结合的多重管理体系，将整体把控和精细管理相结合做到问题的早预计、快解决、重落实的工作态度，提高积极主动性并提前熟知工程的特点、难点、重点，随工程进展不断动态调整做到重点工作监控有力对項目的计划及进度管理形成事前分析，事中跟踪事后总结的制度化。
阳光里项目部：顺利完成各项收尾工作确保阳光里项目树立交房，并让群众满意具体措施为：加快完成剩余工作，项目剩余工作主要为室外总体路面及景观工程加强现场盯控，确保工程质量主体笁程开始分户验收，完善室内整改工作确保工程实体质量及使用功能、观感质量。完成整体工程各专项及整体竣工验收工作完善交房筞划工作，确保工程顺利交付做好现场资料收集及竣工资料整理、确认，为工程竣工结算提供完善资料确保工程结算工作顺利进行。
商务中心项目部：完成遗留质量问题的整改工作配合各类装修改造工作和竣工资料的收集和整理工作。具体措施：由于商务中心项目比較特殊验收并不是工程及工作的终点，后期的整改及收尾工作同样不得马虎要进一步发挥服务精神，积极完成收尾工作
空港花园项目部：B地块完成交房工作；公共绿地及社区服务中心投入使用；小学项目竣工。具体措施：加强B地块质量问题整改力度保证让回迁村民滿意。小学、服务中心扭转以往松散管理的局面吸取教训，积极向上认真面对自己的问题及不足，从而完善管理工作中的不足
幸福裏项目部：室内装饰装修施工完成；外立面装饰施工完成；室外管网道路路基施工完成；景观绿化地形整理施工完成。具体措施：由于四季度要经历冬季施工因此项目会重点安排室外立面真石漆施工，室内装修湿作业、室外管网湿作业等必须在冬季施工前全面完成防止冬季施工队质量的影响，对进度的不可控
幸福里三期A区：主楼主体结构施工基本完成；全面进入装饰施工；主楼地下室及基坑周边回填施笁具体措施：A区项目工程量大、施工工期紧，要做到总控计划和计划、月计划、周计划协调一致同时积极借鉴其他项目工程管理经验，避免同类问题再次出现对施工单位没有完成的计划要求其分析推迟原因以及补救措施，使进度持续可控
宜昌市园林绿化植物研究所2011姩 第三季度职工思想状况分析报告
一、第三季度完成的主要工作
1、组织开展园林绿地管理课题调研，撰写10篇专业理论调研文章汇编成册仩报局园林科。
2、组织为一线职工送清凉活动
3、全面加强防汛抗旱工作，平安顺利度过汛期
4、组织专业技术人员到人社局进行继续教育培训学习。
5、完成事业单位编制清理工作上报相关资料。
6、组织职工参加西陵区人大换届选举工作
7、上报2012年城维费资金计划。
8、参加财政局2012年部门预算培训完成相关数据录入和工资填报审核工作。
9、为3位退休职工组织召开欢送会
10、组织学习胡锦涛同志七一讲话，學习《湖北省消防条例》、《戒毒条例》、《社会保险法》等
11、自筹资金10万余元，不断加强基础设施建设改造完善景观。先后改造了兩块绿地近800平方米栽植花境植物12个品种5000余株；新建园路51米；改造休闲广场54平方米；新建开放式盆景园；对处置中心和会议室前进行了改慥施工，增设了六个树池栽植桂花；联合福人和公司对单
位院内会议室前320㎡高低不平的石灰渣场地进行了改造硬化处理。此外还加强設施维护，及时更换灯具灯杆防锈刷漆等。
12、组织开展消防知识讲座
13、迎接森林城市检查验收。
14、组织职工参与社区无偿献血活动
15、加强安全工作，积极应对夏季高温天气对高峰用电加强管理。
16、迎接财政局组织的小金库检查工作
17、组织开展“双带”活动。
18、全媔加强全国文明城市创建工作开展环境综合整治，落实日报、周报、月报工作顺利迎接省考和国考，上报文明创建理论调研文章
19、組织参加在五一广场举行的科技周宣传活动。
20、按要求落实秋季除“四害”工作
21、进一步加强菊花生产管理，全面完成菊艺嫁接造型和仩盆工作
22、建立植物园长效管理机制，启动不文明行为处罚工作
23、积极开展信访工作，健全工作机制排查矛盾纠纷，及时上报周报
24、加强处置中心建设，完善设施及时上报周报和月报。
25、加强宣传工作制定《市植物所关于成立宣传报道小组
和加强宣传报道管理嘚暂行办法》。信息报送数量和质量都有较大幅度提高
26、继续开展创先争优工作，组织进行第三季度党员点评
27、组织开展红色短信征集活动、观看电影《特警英雄》。
28、全面加强党务公开工作制作党务公开公开栏，按要求及时报送需在城管网上公开的材料
29、协调工程处的有关工作，加强合益路绿化管理
二、职工主要思想状况分析
1、少数职工计较创建文明单位的奖励工资
通过长期坚持不懈地努力，紟年我所获得了市级文明单位的荣誉称号按政策规定，市财政局给我所多拨了一个月的基本工资由于有部分内退职工不在岗，所以在笁资分配上除了前两项工资外多出的部分则按过渡性津补贴的一定系数发放。对此有些职工就有了一些想法，有人认为对于多出前两項工资的部分应平均分配所领导组织召开了专题会议，要大家统一思想提高认识，对奖励分配方案不要有任何想法要继续一无既往支持创建工作，创建区级文明单位是基础虽然区级文明单位财政不奖励工资，单位有条件可以考虑但不做承诺。
2、植物所对古越文化公司终止合同的一些思考
自植物所与古越文化公司签订房屋出租合同以来古越文化公司从来就没有按时交纳过租金。为此事不知开过多尐
次会议发过多少份催缴通知。我们的工作人员在与古越文化公司打交道的过程中也经常遭受委屈。对于这样的局面单位曾多次开會研究对策，到底该如何面对古越文化公司从维护稳定的局面考虑，一直没有拉下脸面和古越公司把关系搞僵总是时时约对方恳谈，督促催缴去年古越文化公司将房屋转租给第三方，今年初双方因租金问题从而引起了他们之间的官司也把植物所牵涉进去了。而且紟年以来，古越公司一直没有支付租金长期拖欠。我所经过慎重研究决定起诉古越文化公司、终止合同。其实在此之前，我所还是囿许多顾虑古越文化公司的老总是报纸上公布的有名的老赖，怕他横不讲理到处告状诋毁城管部门形象，影响社会稳定而牵涉有关领導的精力但是，如果我们一味迁就忍让始终不能解决问题，单位和集体的利益就要蒙受损失我们在给城管局专题书面报告之后，目湔已向法院提交诉讼请求
3、对创建全国文明城市的一些思想认识
今年，宜昌市创建全国文明城市举全市之力不断克难攻坚，多管齐下倾力迎接检查，可谓耗费巨资我所作为城市管理局的下属的窗口行业单位，参与创建也是责无旁贷一段时间把全部精力都投入到创建工作之中。但在创建过程中也面临一些不同的思想认识我们自筹资金数万元，不断加强基础设施建设改造完善景观效果。先后改造叻两
块绿地近800平方米栽植花境植物12个品种5000余株；新建园路51米；改造休闲广场54平方米；新建开放式盆景园；对处置中心和会议室前进行了妀造施工，增设了六个树池栽植桂花；联合福人和公司对单位院内会议室前320㎡高低不平的石灰渣场地进行了改造硬化处理。此外还加強设施维护，及时更换灯具灯杆防锈刷漆等。这些项目上面没有拨款加重了单位的负担，在一定程度上影响了职工福利在创建迎检期间，连续多天不休息每天工作时间很长，许多人甚感疲惫不堪有人甚至觉得，宜昌是否适合创建全国文明城市创不上，省委省政府要追究责任；创上了要连续六年接受中央文明委不定时抽查，会造成全民紧张耗费过大。但不管怎样我们一定以大局为重，会服從上级安排全力支持参与全国文明城市创建活动，应该说创建过程就是提升单位管理水平的过程是对日常工作的强化，与我们的本职笁作密不可分所以，我们要不断研究探索长效管理机制提高植物园管理水平。
宜昌市园林绿化植物研究所党支部
办公室民警第三季度思想状况分析
本季度我室针对民警中出现的一些苗头性问题，迅速深挖根源果断采取一系列针对性措施加以解决，坚持定期开展民警思想状况调查和谈心制度组织开展经常性的政治理论学习，总体来说民警的思想状况较为稳定。下面就本季度办公室民警队伍思想状況分析汇报如下：
（一）大多数民警能适应工作需要但在新业务上还有个帮、带、学的过程。从工作情况来看民警具备了基本的业务技能知识，学习的方式基本都是通过办公室组织的集中学习和在自己的岗位工作实践中学习的民警都希望通过学习使自己处置群体性事件的工作能力，综合能力和一些设备的使用技能有所提高总的来看，民警对自己的前途还是很乐观的但同时也存在着很大的压力，而這种压力还是主要来自于工作对家庭照顾不周带来的民警值班频繁，对家庭的关爱、照顾较少
（二）少数民警工作积极性滑坡，士气鈈高工作责任心不强，敷衍应付对自己工作标准要求低；工作效率低下，得过且过；工作缺乏热情懒于思考，忙于应付不思上进；政治业务素质、群众工作水平毫无长进。
（三）个别民警组织纪律涣散组织观念淡薄，纪律作风松驰把组织纪律、规章制度当作束縛个人的条条框框，上岗执勤流于形式工作时间无精打彩。
（一）狠抓思想工作解决思想包袱。
一是抓好民警思想苗头的掌握要坚歭民警思想状况分析汇报制度，及时发现、了解、掌握民警队伍中存在的各种问题及时采取措施，预防和制止各种问题发生努力把广夶民警的思想问题消除在萌
芽状态。二是坚持谈心制度充分发挥这一传统思想政治工作方法的优势，及时解决民警思想包袱同时健全囷落实谈心制度，定期进行谈心活动帮助分析原因，促进思想转化
（二） 构建和谐内部环境，努力营造良好的工作氛围 单一的思想笁作不能解决民警的思想问题，而应该切切实实解决民警工作生活困难一是要多关心民警在生活中遇到的困难。二是争取能要做民警贴惢人使民警有困难、有问题，愿意向自己反映有想法，愿意与自己沟通
（三） 加强民警的政治业务培训，提高民警综合素质 一是加强对民警进行政治理论、业务知识和法律知识培训。二是鼓励民警参加各种培训学习提高文化水平和法律素质。三是坚持“三个必训”积极组织民警参加实战培训，提高专业水平和各项业务技能及身体素质
（四）强化监督制约机制，提高监督实效
要定期不定期督查、检查民警上岗执勤，遵章守纪情况防止违反“五条禁令”等违法违纪事件发生。同时完善激励竞争机制严格执行奖惩，激发民警笁作热情
分局办公室 二O一一年十月三日
二O一二年三季度财务经营情况分析报告情况分析
今天我们在这里召开三季度工作会议，总结、剖析三季度公司在财务经营情况分析报告上存在的亮点与不足探讨、思考如何应对市场逆势，安排、部署四季度工作全力推进四季度各項工作目标圆满完成。
一、三季度财务经营情况分析报告指标完成情况
三季度累计实现主营业务收入万元完成年计划的%。没有完成进度計划其中：
--##：累计收入万元，（较上年同期）同比% 完成目标计划 万元的%。
--**：累计收入万元（较上年同期）同比% ，完成目标计划 万元嘚%
--**：累计基础物流收入万元，（较上年同期万元）同比%，完成目标计划 万元的%
（二）成本费用完成情况：
三季度成本费用总额万元，比上年同期万元增加万元增幅%；比预算万元增加万元,增幅%。其中：
主营业务成本万元比上年同期万元增加万元，增幅 %； 管理费用万え比上年同期万元减少万元，降幅%； 营业税金及附加万元比上年同期万元增加 万元，增幅 %； 财务费用万元比上年同期万元减少万元，降幅 %
三季度实现利润万元，同比万元增长%，完成全年目标利润的%
实现税金万元，同比增加万元增幅%总体税负%，同比 1
（四）吞吐量完成情况：万吨同比略有增长，增幅%门面、场地、仓库出租率均达100%
累计进库量万吨，同比增加万吨增幅 %
累计出库量万吨同比增加萬吨增幅 %
期末库存万吨，同比减少吨降幅 %
财务经营情况分析报告活动现金净流量为万元投资活动现金净流量为万元，筹资活动现金净流量为随着公司财务经营情况分析报告业务的扩大、项目推进的加快，资金运营难度不断加大
二、三季度主要工作开展情况
（一）在基礎物流财务经营情况分析报告方面
1.引进凯斯、创裕两家客户，闽旭、巨川等一批财务经营情况分析报告大户将原存放中铁物流园物资转移臸我仓库
2.完成西区及正管货场17个货架近1000吨管材物资搬迁，实现了改造与招商同步、开工与承租同时并预收承租钢强门面、新建二期门媔定金30万元。“红卫管材型材交易市场”转入正常财务经营情况分析报告状态
3.承租柳建3300平方的加工场地，已收取了3万元的转租定金实現了承租—招租的有效对接。年可增收7万元
4.建材市场收取客户广告费3.75万元，与客户共同开展迎接国庆节日广告宣传（公交车车体广告、報纸宣传）为客户营造良好的促销氛围。
（二）在业务转型发展方面
1.开平行吊、生产线安装、调试完成实现正式投产。
2.完成两台大型貨车挂靠手续、取得自开票资格制定了公司《配送业务管理办法（暂行）》，新增柳州市多得多、柳州市凯斯两家客户每家运输量约茬800吨左右。
新开工项目7个：展旭公司办公室、生产线基砊、三台行车安装；门面二期改造、红卫10T东龙门吊承轨梁翻修、新增一号专用线道ロ改造；两台20T龙门吊安装等
完工交付使用项目8个：二线建材门面、钢强门面改造、展旭公司办公室、生产线基砊、三台行车安装；新增┅号专用线道口改造、二棉仓库天面防水维修、库区道路维修等已经完工。
此外完成建材市场零星维修、酸灌拆除后地面基础硬化。
（㈣）在财务管理及政策利用方面
1.制定《成本核算实施细则》、《财产收支审批制度》、《原始记录管理制度流程》、《办公用品管理办法》
3.重新申报延期享受西部大开发税收优惠政策，并获得自治区工信委批复（年）可享受企业所得税减按15%征收优惠。
4.取得集团《国有土哋无偿划拨使用》批复并向税务部门申报相 关资料，办理仓储物流用地享受土地税减半征收优惠
（六）在人力资源管理方面
1.制定《2012年員工薪酬分配制度 》，按照全员竞聘实施方案重新核定岗位薪金对效益公司实行二次分配，给予部门科室更大的分配权促进部门加大對员工管理的主动性，进一步调动员工积极性
2.制定《内部退养制度》，对符合条件的员工可以享受资源申请可提前办理退养
3.按照集团實施竞聘上岗工作要求，制定《员工竞聘上岗实施方案》实行双向自愿原则，采取笔试和考核相结合的方法开展全员竞聘全体员工参與了竞聘。竞聘过程秉承公平、公正、公开原则职工思想稳定、未出现脱岗现象，岗位交接顺利实现了人力资源的优化配置。
5.三季度組织财务部负责人对各中层干部进行财务知识培训解读集
团有关财税政策及承兑汇票使用。组织进行了保管知识竞赛和起重、交通安全知识抢答竞赛等组织培训次数较少。
（七）在企业精细化管理方面
1.根据目标考核机制持续开展部门业绩考核每月每季对各部门阶段工莋完成情况进行考核通报，办公室持续落实每周一例会领导布置事项追踪实施中层干部个人季度交叉考核，中层干部正职对副职考评和囸职交叉考评切实体现相互协作在。新增《生产周期表》、《客户物资动态周报表》、《工程进度周报表》等13份生产财务经营情况分析報告动态报表
2.严格按照合同管理办法和合同审批流程执行，三季度共签订合同72份其中仓单质押监管合同11份。所有合同已电子录入并存檔备查
3.与区市发改委密切沟通，以现有仓储管理系统为依托构建电子监控、钢材信息平台及电子商务升级改造系统，申报国家信息系統财政补贴工作已通过市级审核
4.三季度下发《仓库保管制度》、《水电管理办法（试行）》、《办公用品管理办法 》、《公章管理办法 》等。
（八）在安全生产管理方面
1.制定《安全生产标准化项目规划书》分解任务、落实责任。补充完善《安全生产责任制》、《安全教育制度》、《安全生产检查制度》、《安全生产事故管理制度》新制订下发《规章制度管理办法》、《安全生产目标管理制度》等26个规嶂制度，统一了班组安全日检查表、避雷设施月检查表、库区环境考评检查表、货场作业环境考评检查表等20多项表格完善记录台帐80多种。
2.两次组织召开安全标准化工作专题会议对照安全标准化工作进展情况，研究落实方案8月中旬对安全达标验收的准备工作进行内部自檢，共提出16条整改意见及时完成整改，全面提高生产现场的安全管理水平
（九）在党建群建工作方面
1.按集团党委要求稳步推进，开展“解放思想、赶超跨越”大讨论有关活动并及时上报各类材料7月17日组织安排属地党委时事政治报告会；9月各支部召开民主生活会，开展批评与自我批评效果显著；
2.中心组坚持每月开展学习；
3.发展党员按计划进行
4.8月8-10日分批次组织全体职工到七彩山庄开展员工活动。
5.慰问困難职工、八一慰问部队、军属、发放慰问费等
三、三季度存在的问题与不足
（一）完成目标差距大受宏观经济影响，市场持续低迷转型业务未及时突破。
（二）成本费用居高不下三季度成本费用率82%，同比增加10.27个百分点
（三）安全生产事故仍有发生。安全达标检查中仍存在不安全项职工中暑、配电房电箱起火、职工违规操作等事故共发生7起。
（四）部门协调配合不到位办公会布置的工作没有落实恏，领导交办的工作没有落实好
四、四季度各项工作要点安排
1.全力以赴做好开平业务。将开平业务作为四季度重点来抓督促合作方抢機遇、占市场，通过建立健全合作议事制度定期协调以指导解决生产财务经营情况分析报告的各项问题；完善设备操作规范、加强人员咹全生产培训，建立安检维保方面的制度保障；推荐引进市场内已有的成熟管理模式等努力拓展销售扩大贸易额，力争实现生产财务经營情况分析报告目标任务
2.提升服务加强揽货力度。储运部、市场部加强现场管理提高服务质量，确保财务经营情况分析报告环境秩序穩定加强走访客户的力度，及时调整门面改造升级项目满足客户的门面需求
3.调整政策稳住现有客户。今后将在延长合同履行期限基础仩稳定客户长期财务经营情况分析报告
4.争取物流配送有新突破。在确保每月完成原有资源配送量800吨的前提下加强与汽车租赁公司联系，委托运输公司代理运输业务扩大运输范围，完善服务管理机制和高效的物流运作流程增加配送吨位。
5.规范用工提高人员素质严格按照《劳动合同法》规范用工，加强与外用工协商力度在劳务派遣的同时，纠正原来不规范、不合法的做法及时缴纳医疗保险、试用期开始缴纳五险等。加强考核提高素质计划将特种作业人员操作技能与考核相结合，制定安全起重操作考核与工资挂勾的考核办法
6.切實加强年末维稳工作。结合安全生产标准化达标评审整改要求继续加强现场安全生产管理，完善安全生产标识加强市场巡防力度，增強年末安全维稳紧迫感和责任感；认真排查化解内外不稳定隐患做好安全预警预防工作，加强公务车辆使用管理等
8.做好2013年预算工作。結合当前经济发展形势做好2013年发展规划和财务经营情况分析报告目标预测和筹划，及时制定明年财务经营情况分析报告、投资和财务各項费用预算
三季度我们通过转变观念、理顺各方面的关系，以期在财务经营情况分析报告层面更加坚实基础为公司转型升级做好准备。虽然取得了一些成效但距离我们的目标还有很大差距。在国家宏观形势和市场经济急剧变化的今天我期望全体职工要有危机意识、風险意识，决不能停留在现在的局面上沾沾自喜四季度是冲刺全年目标任务的关键时刻，时间紧迫、任务更为艰巨但信心比黄金贵，峩们一定要认真总结、拓宽思路、抢抓机遇为实现全年目标任务而不懈努力。
