开个个人投资理财规划师资格证俱乐部,需要什么手续?什么资格?

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理财俱乐部规划和章程
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&&银​行​理​财​俱​乐​部​的​章​程​,​基​本​管​理​方​案​。
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你可能喜欢开投资理财公司需要哪些资质?个人想在本地做投资理财服务,是否有哪些政策或资质问题,同时如何合法规避?
个人想在本地(小县城或城镇)做投资理财服务,本地目前基本没有提供投资理财的服务(除了银行和保险),个人有稳定且确保收益的投资渠道,想是否有可能在本地开设一个投资理财的公司,但是不知道投资理财行业的资质或政策性问题,因此咨询熟悉金融理财政策法规的相关人士,看本人这种情况该如何处理合适(非自己发布理财产品,只是提供代理财服务)
这个问题其实很有意思,值得回答一下。其实你可以看看当前许多大型互联网企业做金融平台产品时候都涉及这个委托理财的问题,他们也不是自己理财,而是受托货币资金之后自己再找投资渠道,一般是和著名基金、信托、券商或他们下面的资管机构合作,譬如360最近上线的“活期宝”,也是非金融公司接受委托人(客户)委托,进行特定渠道理财,并分配投资收益,和你公司有点像吧?但是活期宝的受托人“子午金融”也不是金融机构(没有牌照),类似一个投资咨询或投资公司,他可以接受所有网民汇款进行投资,共享收益,这样看看,你们公司直接做一个投资公司就可以经营相关业务了,只要避免非法集资的嫌疑(不要承诺本息保底啥的),做好风控,现在的证券法规是没有对非金融机构(不包含融资租赁、小贷公司等)经营委托理财业务进行否定性规定的,也就是灰色地带。后使用快捷导航没有帐号?
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可以以个人名义代客理财吗?
根据《证券法》,代客理财必须具有投资咨询资格及资产管理资格。而开设具有投资咨询资格及资产管理资格的投资公司,需要注册资金5000万以上。到现在为止,监管部门暂时没有开放私人和机构定向代客理财的政策。从民事刑事判例案原则,类似的案件有类似的判决,北京福建已经有案例判决代客理财者需要赔偿投资者所有损失。原因是代客理财者没有资质代客理财,属于非法约定,法院不承认投资者与代客理财者之间的合同有效性。无论从哪个角度来看,代客理财的风险远远高于获得收益的风险。股市有风险,投资需谨慎。
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提问者采纳
第一 可以代客理财第二 是否 合法 需要签订协议保护自己 第三 具体可以和客人协商第四 原则上不同意这样的方式
代客理财的相关知识
其他2条回答
自己创办一个投资公司,到工商登记部门注册,去的开设公司的资质后就可以开始你的代客理财业务了。
自己创办一个投资公司,到工商登记部门注册,去的开设公司的资质后就可以开始你的代客理财业务了。但现在私人注册的一般情况下都是“无限责任公司” 注册公司后帮别人理财当然合法化了,制定一些有关的合同,列出客户及代理人的相关义务与责任,这样可以避免日后因经营状况扯皮。
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提问者:| 浏览次数:64次 |问题来自:天津
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