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反洗钱培训课程：支付机构如何做好反洗钱？
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反洗钱金融行动特别工作组是指什么_反洗钱金融行动特别工作组成员都有谁
反洗钱金融行动特别工作组是指什么
　　反洗钱金融行动特别工作组（FATF）是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织。成立于1989年的西方七国首脑会议，创始国包括西方七国（G7）和欧洲联盟欧洲委员会的15个国家。
　　FATF关于反洗钱的《40+9项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。在《40 项建议》中，核心内容是关于提高整个金融系统在反洗钱工作中作用的建议，其指导思想是：鉴于金融机构在一个国家的支付体系中以及金融资产托收和转移过程中的独特作用，金融机构已经成为监测犯罪资金流动的核心领域。根据这一指导思想，金融机构应该：了解客户和收益人的真实身份，建立足够的记录保存系统，并承担识别异常金融交易的勤勉义务，制定和实施可行的反洗钱内部控制制度。
反洗钱金融行动特别工作组成员都有谁
目前，FATF 已发展成为拥有33 个成员（31 个国家和地区及2 个国际组织），以及二十多名观察员（7 个FATF 类型的地区性反洗钱机构和超过15 个其他国际组织或机构）的政府间组织。1996 年《40 项建议》已得到130 多个国家和地区承认。
2003 年《40 项建议》及反恐融资《8 项特别建议》已得到国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。2004 年10 月，FATF 针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运输现金问题单独制定了一项特别建议，使《特别建议》的内容从8 项增加到9 项。 成立于1989年的西方七国首脑会议，创始国包括西方七国和欧洲联盟欧洲委员会的15个国家。目前，已经拥有包括我国香港特别行政区在内的29个成员国（地区）和2个地区性组织，是目前全球最有影响的专业反洗钱组织。
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论坛法律顾问：王进律师什么是反洗钱系统？
今天看到这个问题，突然看到有个“反洗钱系统”的名词不是很明白，希望得到专业人士解答。问题原地址：
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谢邀。这段时间刚好比较忙，所以回答晚了，见谅。以下为正题-------------------------一句话来通俗易懂解释什么是反洗钱系统，就是：一个通过技术手段来达到反洗钱业务目的的应用系统。当然，很多同学想知道的是反洗钱系统是如何工作的，什么样的行为会被catch。这部分内容很多，手机打字略不方便，回家电脑上再详细作答。：）//回来作答首先，科普下反洗钱系统的组成。反洗钱系统主要由两个部分组成：大额可疑交易和黑名单。前头回答的那个很热门的问题，大家集中在什么样的交易以及交易额度、频率会触发反洗钱系统。这部分，就是涉及到大额可疑交易部分。那么，反洗钱系统是如何工作的？这需要从两方面来说——1.大额可疑机制无论是对公（就是两家企业间）还是对私（也就是个人）发生的任何交易，只要有交易发生了，涉及到动户（也就是你的帐户有资金出入）了，那么在一段时间后，反洗钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。很容易可以从某个帐户的交易中看出某一段时间内资金进出及额度情况。根据《xx银行反洗钱工作手册》中的规则，反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制，一旦触发，就会将情况报送给中台反洗钱工作人员，由他们进行判断是否真正是大额可疑。一旦确认，则报送人行；反之，取消预警。也就是说，反洗钱系统根据规则筛选出交易，然后由人工进行二次判断。2.黑名单机制所谓黑名单，是指在交易过程中，首先会向反洗钱系统发一个查询，检查这个帐户的持有人是否存在在黑名单中，如果存在在黑名单中，反洗钱系统即时给正在交易的系统进行反馈，并提醒冻结帐户。什么样的交易行为会被收录进反洗钱系统？基本上，你的所有动户交易行为——无论是网上支付转帐、pos刷卡、atm取款、柜台转帐汇款（无论国内国际）、股票基金期货交易等等等等这些交易全部会被送到反洗钱系统。然后由其根据你的帐户为基本，归纳出你一段时间内的交易总额和频率来决定是否向工作人员发出预警。我（公司）交易量大/额度高，银行会不会对我（公司）进行审查？需要注意的是，所谓银行查帐，一定是基于公安、法院、人行等机构要求，才会对你帐户进行审查。它不会无缘无故自己没事查你帐玩。而为什么查，则是前面说的，触发了反洗钱预警，然后人工二次审核觉得你依然可疑，报送了人行，人行决定要查你，才会调查。－－－－－－－－－－－－－－以上是对反洗钱系统的一个通俗解释，希望能帮到大家理解。
大额：单位账户间对公户发生转账交易单日累计额超过人民币500万或超过等价于20万美元的外币交易。个人账户存款账户间单转账交易单日累计额超过人民币50万或超过等价于10万美元的外币交易。个人账户单日提现累计超过20万人民币或超过等价于1万美元的外币（但是目前中行要求个人每日外汇提取现钞不得超过等价10000美元，所以外汇单日提钞一般不会进入反洗名单，多日连续操作除外。）有个人参与的单日外汇交易额度超过等价于1万美元的外汇交易。可疑：达到上述条件后，你就算在反洗中心报名了，接着就是通过你开户时预留的职业月收入信息来进行人工分析并识别可疑，如果不幸列入可疑名单，反洗中心会对你的交易行发送协助查询文件至你的开户行，需要开户行对你这笔可疑交易进行解释说明，然后开户行再给反洗监测中心一个说法。简言之就是这么个过程~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~突然看到之前会的的答案 再补充一点。这个反洗黑名单是是一个动态变化的过程，如果你第一次不幸进入名单，但之后经常发生类似的交易，系统也会自动采集，如果交易反馈的状态是合情合理合法的话，不久这种交易也会被系统默认为正常交易，从而将你的名字从反洗黑名单中撤出。
不请自来，试答。作为前审计、反洗钱系统实施人员认为反洗钱系统就是：跑数据。反洗钱系统实现反洗钱规则的过程可以简化成：SELECT 帐号，客户号，客户名称，对手帐号等FROM 各系统交易流水表WHERE 日期=今天 AND 金额&=限定额度 AND 币种=本外币AND 帐号（101是个人活期，201是单位活期） AND 现转标志 = 转账或现金AND 借贷标志 = 转出或者转入、存入或取出单日累计的话还要加个GROUP BY 日期，客户号或者帐号 HAVING SUM(金额) &= 限额啥，流水表里的对手帐号是你们内部帐？哦，那得找找看你们内部帐明细里这个内部帐帐号时间稍微后面点，金额一样，借贷标志相反的对手帐号了。啥，这样也有好多个？哦，那可能要你们人工确认下了。
不知道现在小额洗钱是不是潮流，预付卡小额洗钱好不好操作什么叫洗钱？洗钱犯法吗？怎么定罪？_新手贷款_贷款攻略 - 融360
公积金政策
什么叫洗钱？洗钱犯法吗？怎么定罪？
　　今天，小编在我们问答平台上有网友提问：&什么叫写黑钱啊？怎么定罪？&现在，小编就来好好的给你讲讲。
　　1、什么叫洗钱：根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
　　2、洗钱犯法吗？
　　洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动性的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
　　3、洗钱怎么定罪？
　　我国《刑法》第191条规定了与&洗钱&有关的七类严重的&上游犯罪&，分别是：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的&黑钱&，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第312条、第349条或其他相关条款论处。
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