深挖高利贷资金幕后资金链条发现“农村信用社主任才是幕后老K”
共 11881 浏览 5 回帖&&
发帖: 21 篇
在线时长: 7 小时
深挖高利贷资金幕后资金链条发现“农村信用社主任才是幕后老K”
这是发生在四川的高利贷真实案例
&人物：马颖& 成都云彩投资咨询公司& 法人——成都高利贷刀锋人物
&&&&&&&&& 马德雄& 四川省农村信用社眉山办事处主任&——&&马颖的父亲
&案例介绍：（有据为证）
实例一（周xx成都xxxx火锅店老板借款诉讼）月息5分（5%）　　　　日，被申请人周xx、李xx、周xx、李xx、周xx在马颖处借款100万元，期限自日至日此，并签定了《借款协议书》。被申请人以上的合同在四川省成都市蜀都公证处办理了公证，《公证书》编号为（2009）成蜀证内民字第177987号。　　　　日借款到期后，被申请人周xx、李xx、周xx、李xx、周xx未能履行还款义务。　　　　日，四川省成都市蜀都公证处向申请人签发了编号为（2009）川成蜀证内经字第293522号《执行公证书》
。　　实例二（四川诚坤集团董事长曹洪400万高利借款）月息一角二（12%）　　　　日，被申请人曹伟、曹洪、成都泓峰行实业有限公司以及四川诚坤投资管理有限责任公司在马颖处借款400万元，期限自日至日此，并签定了《还款协议书》。被申请人以上的合同在四川省成都市蜀都公证处办理了公证，《公证书》编号为（2009）川成蜀证内民字第50686号。　　　　日借款到期后，被申请人曹伟、曹洪、成都泓峰行实业有限公司以及四川诚坤投资管理有限责任公司未能履行还款义务。　　　　日，四川省成都市蜀都公证处向申请人签发了编号为（2009）川成蜀证内经字第260386号《执行公证书》。
事实真相：
该笔借款实际支付月息为12%（一角二），日签订借款合同时实际支付352万，已经将当月48万的资金利息从本金中扣除。（有据为证）
成都泓峰行实业有限公司名下——位于双流县的一块约13亩的工业用地及4000多平米建筑于2010年2月已被成都铁路运输法院查封，期间到今，曹洪已支付马颖利息538万。其中最后一次300万利息支付通过华夏银行成都分行**领导打招呼，从曹洪在华夏银行的一笔贷款中转账支付到张勇的账户，至今土地仍然被铁路运输法院查封，那张400万的借款合同依然存在。
　　　实例三（成都高山流水开发商董事长：杨爱平800万高息借款）月息6分（6%）
2009年10月——2010年4月&&&月息6分（6%）
2010年4月——2010年9月续借600万&&月息5分（5%）&
2010年8月&&&&&借款200万&&&&月息7分（7%）
（杨与张（马代言人）借款）补充协议书
出借人（甲方）：张雯，女，一九八二年九月二十九日出生，身份证编号：290020（成都云彩投资咨询公司员工：马颖该笔借款的代言人）&
借款人（乙方）：成都联星置业发展有限公司，住所：四川都江堰市大观镇，法定代表人：杨爱平。&
担保人（丙方）：成都联星投资有限公司，住所：成都市金牛区金牛乡高家村七组，法定代表人：杨爱平。
成都高山流水投资管理有限公司，住所：成都市龙泉驿区龙泉镇驿都中路万欣培训楼，法定代表人：杨爱平。
甲、乙、丙三方于200&&年&月&&日签订《借款协议》，依据协议的约定，乙方于2009年10月&&&日向甲方借款人民币&&&&&元，丙方为乙方上述借款向甲方提供担保。该借款协议在履行的过程中，乙方向甲方提出了延期还款，为此，甲、乙、丙三方经协商一致，达成如下补充协议：
事实依据：
洗钱、高利转贷 &马德雄的洗钱、高利转贷主要是通过其女马颖完成的。为了便于洗钱和高利转贷，专门成立了以马颖为法定代表人的成都云彩投资咨询有限公司和成都奥叶商贸有限公司。马颖高利放贷的利率高达月息6%—12%），主要对象是房地产开发公司或个人，从中牟取了高额利润。 1、2007年至今，马颖用于高利放贷的资金由以下三部分组成： （1）马颖通过各种方式编造贷款用途欺骗银行所获得的巨额个人贷款：从查询人民银行的个人征信系统可知，马颖在银行反复贷款，截止至2010年底，其在各大银行尚有共计600余万元的个人贷款，这些贷款实际上都用于了民间高利放贷。 （2）蒲先雷利用达县智源水业有限责任公司从银行贷出的贷款资金：蒲先雷将部分贷款资金提供给马颖进行高利放贷，只要查实智源水业公司的贷款资金流向即可证明（贷款卡号为1271）。 （3）通过向亲戚朋友处募集资金，许诺给予月息3%或4%的回报：举报人对此掌握有部分详实证据。 &&2、为了掩盖高利转贷的违法犯罪事实，马德雄、马颖采取了如下手段： （1）要求借款客户在成都蜀都公证处办理借款合同和强制执行公证，并到产权登记机关办理抵押登记，支付借款时先扣除当月的资金利息（实际扣除利息远远超过了合同约定和国家规定，即借款人实际拿到的钱远远少于收条上的金额），隐匿了高利借款的真实情况。 （2）在取得银行贷款资金后，为了逃避银行资金使用监管，部分资金通过编造虚假用途，最后通过云彩公司员工张雯或龚乃蜀的个人银行账户向借款人支付，即以张雯、龚乃蜀等人的名义将款借出。这些人与马颖之间的银行出入帐流水单明细可以证明这一点，举报人掌握有部分证据。 &3、相关证人、证据情况： &（1）举报人掌握的马颖高利转贷的借款对象有：成都快乐老家餐饮有限公司周全福（100万）、四川诚坤投资管理有限责任公司曹洪（400万）、成都高山流水投资管理有限公司杨爱平（600万）、成都恒宇实业有限公司熊涛（具体金额不清，借款时间为2010年1月15日）、邓晓波（300万）、赖克江（250万）、四川中天诚健实业有限公司&黄永忠（700万）。举报人处有部分证据。 （2）为便于资金划付，马颖个人在华夏、招商、光大、民生、成都农信社、深发展、哈尔滨银行、南充商行成都分行、恒丰等各银行均办理了银行卡，只要从银行调阅马颖个人银行卡的资金流水，就可以清晰看到其频繁的、不正常的资金进出记录。举报人掌握的部分银行卡号有： 工商银行0771825 中国银行8503376 建设银行0017、0121628 农业银行8988216 深发展&&&7337 华夏银行&0078 成都农村信用社&8077275 哈尔滨银行&2911550 华夏银行（贷款卡）5917 招商银行（贷款卡）2598 &&&（3）马颖还利用身边亲戚的身份证办理多个银行卡，以便于掩人耳目和交易结算时洗钱，其中包括但不限于: 张雯（云彩公司员工）、龚乃蜀（云彩公司员工）等。。。。。。
boboHtml = '';
html += boboH
NTES(".bobo-list").attr("innerHTML", function() {
return this.innerHTML +
}, "utf-8");
发帖: 22 篇
在线时长: 7 小时
敬请四川省纪律检查委员会“王怀臣”书记：
&&&&& 四川省人民政府“黄小祥”副省长：
&&&& 四川省农村信用社“王华”理事长：
&&& 关注“举报马德雄”事件，重视群众举报，实事求是、严查到底、打击贪腐、秉公办理
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 举报人联系电话：
发帖: 1 篇
在线时长: 0 小时
打水打酱油
发帖: 36 篇
在线时长: 16 小时
我们希望纪检、监察部门能实事求是、秉公办理“举报马德雄”事件，为“十二五”时期开好局、起好步，让比阳光还重要的公平正义光辉普照中华大地！
发帖: 45 篇
在线时长: 17 小时
四川省成都市武侯区一环路南一段一号鸿禧花园Ｂ幢１单元２号联系人：蒲先东
发帖: 60 篇
在线时长: 21 小时
敬请“王华理事长”高度关注——举报马德雄事件
举报贪腐 人人有责
下次自动登录
每30秒自动保存一次内容
夏季轻装上阵 赢家用吸尘器
24小时热帖榜
下次自动登录成都有没大点的高利贷公司？_成都吧_百度贴吧
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&签到排名：今日本吧第个签到，本吧因你更精彩，明天继续来努力！
本吧签到人数：0成为超级会员，使用一键签到本月漏签0次！成为超级会员，赠送8张补签卡连续签到：天&&累计签到：天超级会员单次开通12个月以上，赠送连续签到卡3张
关注：662,390贴子：
成都有没大点的高利贷公司？收藏
快试试吧，可以对自己使用挽尊卡咯~◆◆
小弟急需1W，希望知道的朋友提供下联系方式！
<div class="clearfix BAIDU_CLB_AD BAIDU_CLB_AD_pb" id="BAIDU_CLB_AD_">
快试试吧，可以对自己使用挽尊卡咯~◆◆
放水的多的很嘛
快试试吧，可以对自己使用挽尊卡咯~◆◆
但是我没抵押，我是个大四的学生
登录百度帐号我的游戏推荐游戏
后查看最近玩过的游戏
使用签名档&&
为兴趣而生，贴吧更懂你。或您当前的位置 ：&&&&&&&正文
成都“老瘾客”老板举家失踪 疑因高利贷跑路
　　武都路29号，锦江畔，五丁桥旁，老瘾客、大队长火锅店等渐次分布。眼看成都晚报记者的车速渐缓，大队长的门童热情招呼：“欢迎光临，这还有位置，那边关门了。”那边，正是老瘾客五丁桥店。因老板李真、陈丽夫妻跑路，这家曾获“中华名火锅”金字招牌的店铺5天前闭门谢客，留下的是门口的一纸通告。
　　跑路之说
　　总店大门上的通告称，因公司经营不善，法人代表不知去向，该店已经向当地派出所报案，“请各供货商……与公司法人(代表)李真、董事陈丽有经济往来和民间借贷关系的单位和个人……到新华西路街道办事处综治办登记。”
　　“很少见到老板，最后一次是3月25日。”老瘾客五丁桥总店的店员小刘说，3月28日，好几名供货商上门要货款，“我们马上给老板打电话，但要么无法接通，要么就是关机。”
　　有店员表示李真、陈丽夫妻带走了店里大量现金。“两天前为讨债的事与李真妻弟陈聪吃饭。”成都溪新汽车租赁有限公司法人代表何溪印证了店员的说法，“听陈聪说，李真、陈丽夫妻临走时，连陈聪妈妈的退休金、侄女的工资都拿走了，1万多元的退休金也拿走了，3070块钱的工资就剩了70块。”
　　成都晚报记者了解到，李真女儿患有心脏病，并于数月前进行了手术，此次随李真、陈丽一起失踪。
　　欠债危局
　　李真音讯全无，闻讯到新华西路街道办事处综治办登记债务的单位和个人络绎不绝。据不完全统计，各项债务累加已是千万级别。种种迹象表明，李真携妻女三人跑路之举，或因资金链出现问题。
　　小刘给成都晚报记者算了一笔账：“五丁桥店拖欠工资20多万，簇桥店拖欠工资21万多……几个店加起来，光拖欠的工资就超过了100万元。”
　　“私人借款加上货款，我80多万元要打水漂。”与李真合作两年之久的何溪也透露，李真自日开始租赁其公司两台轿车，每台每月4000元，2011年5月之后就未曾付过租金。另外，日、日，李真还分别向何溪及何溪的母亲借款50万元和10万元。
　　陈聪则称，为帮李真曾向朋友借款近40万，“担保债务数目更大”。他表示，李真曾要求几乎所有的亲戚朋友帮其借钱。
　　在成都，老瘾客火锅拥有7家店，除了武都路总店，还有簇桥店、龙泉店、红星店、华阳店等6家分店。华阳店被转让了，红星店是独立经营的加盟店，目前营业未受影响。
　　是否店面经营不善导致缺钱？有店员说“生意很好，每天营业额两万多元”。不过，何溪透露，簇桥店尚处于亏损境地，此前李真曾以还款为由邀其入股，但他认定亏损局面短期难扭转。何溪称，李真旗下店铺均为租赁，五丁桥店、簇桥店、华阳店将于4月份房租到期，龙泉店也将于5月份到期，以三个月为付款周期，租金就要100多万元。
　　前述人士悄悄地告诉成都晚报记者，李真在仁寿、成都两地分别借有200万元、300万元高利贷，“民间借贷100万元，以月息一毛计算，光月利息就高达10万元。”更有接近李真的人士透露，李真欠款至少2000万元。
　　解密李真
　　接近李真的人，均认定他是那种“没有恶习”的人。
　　“李真是仁寿人，30多岁，胖胖的，不吸烟、不喝酒，打麻将都很小，从未打过20元以上的。”李锐2003年在刘一手火锅店打工时遇到李真，两人交情甚笃。根据李锐的表述，李真离开刘一手后在双流开了家红锅会，2008年初与陈丽完婚，同年创立老瘾客火锅，并把自己从刘一手挖了过来。期间因经营分歧李锐四度离开，在李真成立四川老瘾客餐饮娱乐管理有限公司后再度回归。
　　陈聪、李锐均对李真屡屡借钱表示不解。李锐称各个店铺运转正常，现金流尚可。何溪则认为李真扩张的步伐大了点。值得一提的是，公司采购、租赁等合同，多是员工按照李真授意，以员工自己的名义签订，某采购主管为此垫付了自己的10多万元。“起初觉得是老板器重”，而现在，他们的心情都像五丁桥店门口的一句涂鸦：“李真你好坑爹”。(记者石洪波)
新闻纠错：022-5
我来说两句
热点新闻排行榜
| 举报邮箱：jubao@
(C) 2000-.cn, Tianjin ENORTH NETNEWS Co.,LTD.All rights
本网站由天津北方网版权所有