结售汇、外汇买卖
进口信用证
　　进口信用证是银行（开证行）应进口商（申请人）的要求和指示向国外出口商（受益人）开出的，保证其在收到符合信用证规定的单据后付款或承兑远期付款责任的一项约定。它是一种有条件的银行支付承诺。
　　通过开立信用证提供了有条件付款的银行承诺，增强了您（进口商）的信用，有助您和出口商之间达成交易。
　　银行的介入可以使贸易本身更有保证，通过单据和条款，有效控制货权、装期等货物情况。
　　您与出口商确立买卖合同，并约定以信用证作为支付方式。
　　在开证时，您将《开证申请书》、进出口合同副本等相关材料提交至恒丰银行，申请开立信用证（包括即期、远期等各类信用证）。
　　如您在恒丰银行已经取得授信，可以采用部分交保证金、部分占用额度或者免保证金完全占用额度开证。
　　恒丰银行向您与出口商约定的通知行开出信用证，如没有约定，将选择信誉良好、服务优质的银行作为信用证的通知行。
　　通知行在收到信用证后，将及时通知出口商。出口商按信用证要求备货、发货，并将货物相关单据交出口方银行。
　　出口方银行将单据寄至恒丰银行，并按不同信用证类型要求恒丰银行付汇、承兑或承诺付款等。
　　恒丰银行在确认单据与信用证条款相符后，将向出口方银行付汇、承兑或承诺付款。
　　恒丰银行通知您办理放单手续，供您提货。
　　您申请进口开证时应向恒丰银行提交：
　　加盖签章的《进口开证申请书》
　　贸易合同副本、进口批文（如需）
　　外管部门规定的有关文件（如需）
　　首次办理业务还须提供经营进出口业务的批文、工商企业营业执照
　　您应按恒丰银行要求交纳开证保证金或办理抵押、质押、担保手续。
　　您需要拥有贷款卡,并在《对外付汇进口单位名录》或不在名录但已备案。|||||||||||
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中国建设银行关于印发《中国建设银行国际结算远期信用证业务管理规定》的通知
建总发[号颁布时间： 00:00发文单位：中国建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，济南、杭州、浦东分行：
　　《中国建设银行国际结算远期信用证业务管理规定》已报请国家外汇管理局核准，并于日经中国建设银行第13次行长办公会议讨论通过，现印发各分行，请迅速转知所属并组织有关人员认真学习，严格遵照执行。
中国建设银行国际结算远期信用证业务管理规定
　　第一条为加强国际结算远期信用证业务管理，防范风险，规范操作，根据中国人民银行《关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知》和国家外汇管理局《关于印发〈银行外汇业务管理规定〉等规章的通知》的有关规定，制定本规定。
　　第二条本规定所称远期信用证指开证行或付款行收到并审核信用证单据后承诺在规定期限内履行付款义务的信用证。
　　第三条本规定所称“开证行”系指经国家外汇管理局和总行批准开办国际结算业务的国内（不包括港澳地区）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行和行内计划单列市分行（以下简称一级分行）及其所属分支行和总行营业部。
　　第四条本规定中所称“开证申请人”指经工商行政管理部门批准登记注册、具有法人资格、实行独立核算、具有进出口权的企业。
　　第五条总行对远期信用证业务实行余额总量和单笔双重控制，并按等级授权管理。超过总行授权的，逐笔上报总行审批。
　　第六条总行根据一级分行及总行营业部上年度开证余额、业务质量及业务发展情况核定其远期信用证余额总量并定期进行核查。
　　第七条开证行开立（包括对信用证金额或期限的修改，下同）单笔远期信用证限额规定如下：
　　（一）信用证期限为180天以内（含180天）的，按总行贸易融资授权执行；
　　（二）信用证期限为180天以上、365天以内（含365天）的，凡收取100％保证金的，由一级分行审批，凡未足额收取保证金的，逐笔报总行审批；
　　（三）信用证期限超过365天的，不论金额大小、保证金是否收足，均须逐笔报总行审批。
　　第八条90天以上（不含90天）的远期信用证属国际商业贷款，列入国家外债统计，各分行须于每月10日前按附表一要求将上月本行远期信用证情况报告总行，总行于每月15日前将全行系统上月远期信用证情况汇总报国家外汇管理局。其中365天以下（含365天）的属短期国际商业贷款，不占用我行外债指标；365天以上的属中长期国际商业贷款，各分行必须在逐笔报总行审查同意后报当地外汇管理部门，经批准后方可开立。
　　第九条超权限远期信用证开证业务，各行须按总行贸易融资授权有关规定执行，以行发文形式上报总行审批。上报内容按建总发〔1998〕13号文《关于规范贸易融资业务审批程序的通知》中的有关规定执行。
　　第十条开立远期信用证需按照《国际结算业务手册》进行操作，必须严格审查申请人和最终用户的资信情况和贸易背景。严禁开立无贸易背景信用证。
　　第十一条远期信用证开证业务实行保证金制度。保证金指开证申请人存入开证行保证金账户的本外币开证存款。以我行贷款作为信用证付款来源的，可视同已收取保证金。开证行在我行已与客户签订贷款合同或总、分行已出具书面贷款承诺后，方可开立信用证。为授信企业开立远期信用证，当开证金额超过授信额度时，对超过部分参照第十五条规定落实担保措施；为非授信企业开立远期信用证，原则上应收取100％保证金，对信誉较好的客户可适当降低保证金比例，但保证金不得低于开证金额的20％，其余部分必须落实担保措施。
　　第十二条信用证保证金必须按每笔业务专户管理或对同一客户保证金账下分设台账管理，不得提前支取或挪作他用。
　　第十三条存入的保证金为非开证币种，原则上应通过外汇买卖转为开证币种。如遇客户特别要求，可同意其以非开证币种存入保证金，但应适当提高比例，防范汇率风险。
　　第十四条开证行应严格控制在保证金不足的情况下为异地申请人（指住所地与开证行所在地处于不同的省级行政区域的开证申请人）开立远期信用证。如确属业务需要，须在当地外汇管理局办理进口付汇备案手续，并在严格审查申请人资信，切实落实保证金及其他担保措施后，方可开立。
　　第十五条开证行应严格控制在保证金不足的情况下开立不要求出具运输单据或只要求出具货物收据（CARGORECEIPT）的远期信用证，以及其他使开证行无法控制货物物权的远期信用证。如确属业务需要，必须在严格审查申请人资信并切实落实保证金和其他担保措施后，方可开立。
　　开证行对保证金不足或利用授信额度开立的远期信用证承兑时，应要求开证申请人提供由其法定代表人签署的信托收据。
　　第十六条根据有关规定，远期信用证业务中担保措施包括：
　　（一）由境内全国性银行省级分行以上、全国性保险公司省级分公司以上或我行境外主要代理行以及达到或相当于我行《企业信用等级评定管理暂行办法》规定的AA级以上企业信用的企业法人提供的连带责任保证；
　　（二）以抵押人（指开证申请人或第三人）所有的房屋、其他地上定着物、机器、交通运输工具和其他财产，抵押人依法有权处理的国有土地使用权、房屋、其他地上定着物、机器、交通运输工具和其他财产，以及依法可以抵押的其他财产作抵押；
　　（三）以银行承兑汇票、银行本票、债券、仓单、提单以及上市流通股份作质押。
　　第十七条开证行必须按照国际惯例办理业务，不得在没有充分理由的情况下对所开立的远期信用证拒绝承兑，不得介入进出口商之间的商务纠纷，不得应客户要求对远期信用证项下单据寻求拒承兑不符点。信用证一经承兑，不得对外拒付或迟付；开证行无法按时对外付款时，必须提前上报总行，并向有关银行和客户作好解释。
　　第十八条在远期信用证到期时，开证申请人不能按时履约付款，在扣划保证金后，造成开证行垫款的，对所欠款项可以区别以下情况处理：
　　（一）开证申请人有进口押汇额度且信用证期限在60天以内（不含60天）的，在额度范围内开证行可作进口押汇处理，但押汇期限不能超过90天；
　　（二）开证申请人无进口押汇额度或有进口押汇额度但信用证期限在60天以上（含60天）的，开证行应将垫款转入“进口信用证垫款”科目核算，视同逾期贷款按规定计收罚息。
　　第十九条凡垫款时间超过90天的，开证行应将其纳入不良贷款管理，并按有关规定进行处理。
　　第二十条开证行应建立垫款催收制度，及时采取有效措施回收垫款，必要时应通过仲裁或诉讼向申请人或保证人追索信用证垫款。
　　第二十一条凡开证申请人和保证人到期不偿还开证行垫款的，开证行应依法以抵押财产或者质押财产折价，或者以拍卖、变卖抵押财产或者质押财产的价款偿还垫款。如处理抵押物后仍不足弥补开证行垫款，其不足部分确为损失且按总行有关规定符合呆、坏账核销标准的，经报批主管部门批准后予以核销。
　　第二十二条开证行国际业务部门应于每月10日前向总行及同级信贷管理部门报送上月远期信用证业务统计表、信用证项下垫款情况统计表（见附表一、附表二）。
　　第二十三条开证行应建立完备的远期信用证管理档案，该档案应当包括远期信用证担保、承兑、付款等执行情况。
　　第二十四条各级分行发生50万美元以上（含50万美元）信用证项下的业务纠纷及违规违法案件，必须在5个工作日内报告总行和所在地外汇管理局。
　　第二十五条远期信用证到期申请人不能付款的，开证行不得擅自通过国外银行进行信用证再融资和展期，推迟信用证付款期限。确因特殊情况需要展期的，报经总行审批后，可展期一次，展期期限加信用证期限不能超过180天。
　　第二十六条开证行必须严格遵守本规定，严禁化整为零、化长为短，逃避上级部门监管。对于不按本规定办理业务的开证行，将视情节轻重给予通报批评、降低授权等级直至停办远期信用证业务的处罚。
　　第二十七条对于违反本规定的工作人员，按照《中国建设银行关于对工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行办法》的有关规定进行处理。
　　第二十八条一级分行可以依据本规定，结合本行实际情况制定实施细则，并报总行备案。
　　第二十九条本规定由中国建设银行国际业务部负责解释。
　　第三十条本规定自日起施行。自本规定实施之日起，建外字〔1996〕第12号《关于印发〈中国人民建设银行进出口贸易结算业务管理办法〉的通知》、建总发字〔1996〕第59号《关于印发〈中国建设银行国际业务请示报告制度〉的通知》、建外字〔1996〕第192号《关于规范全行国际结算制度管理积极稳妥加快国际结算业务发展的通知》中有关远期信用证业务的规定同时废止。
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信用证首开业务“国际范”
3/17/:00 PM浏览量:2614
经济背景：伴随世界经济快速增长和经济全球化的纵深发展，当前国际贸易增长明显加速，已经进入新一轮高速增长期，而我国国际贸易的发展更是增长快速，近年，佛山市越发多企业的贸易国际化，带动该领域的国际业务迅速发展，而大部分商业银行亦看到了机遇，大力发展国际业务。
创新信用证办理模式
为适应经济发展，提高市场竞争力，解决客户开立国际信用证的迫切需求，我行从2013年下半年开始着手筹办国际业务部，但由于筹办国际业务过程复杂，涉及较多层面的工作，目前为止，我行暂未能独立开办国际业务。为此，我行多个部门深入分析，共同探讨研究，最终研制出有效解决路径，即采取行内授信、跨行开证的模式办理信用证业务。
何为行内授信、跨行开证？即需求客户向我行提出申请，由我行对申请人进行授信后，通过具备开立国际业务资格的代理行在我行同业授信额度内代理申请人开立信用证业务。为建立通畅的信用证开立渠道，日，我行正式与中国农业银行佛山分行（以下简称农行佛山分行）签署《代开立信用证业务协议》，正式建立代理开立国际信用证的合作关系。同时，为加强代理开立信用证业务管理，我行制定了《关于代理开立信用证业务的方案》，并决定在辖内城南支行先行开展代理开立信用证业务试点。
简化业务办理流程
秉承&便捷服务&的服务理念，我行简化业务办理流程。如有国际贸易往来的客户，需要开立人民币跨境信用证进行结算的，可向我行提出申请代开信用证业务。首先按照我行授信的相关规定提供授信资料，其次通过我行授信审批环节，获取授信额度、签订相关合同，并落实好有关抵、质押手续后，由我行代理客户向代理行提交相关申请开立信用证资料，经代理行审核无误后开立信用证。这种操作模式，既能满足客户需求，免去客户与代理行的申请环节，加快开证效率，亦能让我行为日后独立开办国际业务奠定基础，积累经验。
成功代理&第一证&
信用证业务的推出，受到需求客户的热烈响应咨询，日，我行首个人民币信用证由农行佛山分行成功代理，金额为6880万元。本次代理开立信用证的成功，为我行在行内全面推广代理开立信用证奠定良好的基础。随着代开信用证业务的全面开展还可在保证金存款与开证手续费上为我行带来收益，国际业务强大效能已初见其效。
推出代理开立信用证业务仅仅我行开办国际业务的起步，下阶段我行将创新更多元化的国际业务产品，满足广大客户的需要，让国际业务成为我行业务的新亮点、主流趋势，推进我行走向&国际范&。
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出口信用证
　　是指国外开证行开出以出口商为受益人的信用证后，出口地银行为出口商提供包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务。
　　信用证是用开证行的银行信用代替了进口商的商业信用，与托收、电汇等结算方式比较，降低了您的出口收汇风险。
　　您只要合理安排生产和装运时间，严控单据质量，提交符合信用证条款和要求的单据，就会得到付款保证。
　　收到信用证时，表明进口商已经基本落实了进口所需的手续，您可以放心地履行出口义务。
　　您与进口商确立买卖合同，并约定以信用证作为支付方式。另外，您可指定与您合作良好的银行（如恒丰银行）作为信用证通知行。
　　恒丰银行在收到开证行开来的信用证后，将及时通知您。
　　您在收到正本信用证后，应仔细审核信用证内容，确定是否与合同及约定一致。如有模糊不清的表述或与合同、约定不符的地方，可以通过恒丰银行向开证行联系要求修改。
　　您应按信用证要求的装期和效期合理安排，组织生产，安排装船，报关制单等，以保证及时将符合信用证要求的各类单据交至恒丰银行。恒丰银行在仔细审核您交来的单据后，向开证行或指定银行寄单。寄单后，恒丰银行将根据信用证条款约定为您提供索汇、催收、查询、交涉等一系列服务。
　　您交单时应认真填写《客户交单联系单》，特别要填清所交单据份数、收款人账号、联系人、电话、对不符点处理意见等并加盖公章。