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老人向检察院追讨795万划扣款 申诉6年未果
来源:京华时报&
  老人向检察院追讨795万划扣款
  申诉6年未果涉事检察院称不好查清
  “原本以为可以安享晚年,不料天降横祸,老了老了还摊上官司。
”发出这样感慨的是青岛耀华集团董事长于天荣,他今年64岁。于天荣告诉记者,他个人及其公司的795万元被山东省泰安市岱岳区检察院划扣,且其名下1.1万平方米商业地产被查封至今。6年来,他向岱岳区检察院的上级和政府部门写了46封申诉书要求退款,并解封其房产,但事情至今尚未解决。相关检察机关则回应称,因时间太久了,没能查清楚。
  京华时报记者张淑玲
  □案情
  涉“副院长受贿案”遭羁押
  于天荣是青岛耀华集团董事长,他18岁当兵,43岁转业时已是一名副师级干部。他没等转业安置,而是主动申请到青岛创业,组建耀华集团,下辖青岛长城移动通信有限公司(已注销)、青岛耀华商业有限公司、青岛耀华食品有限公司等5个关联企业,做食品出口、通讯、房地产等生意。
  于天荣说,经过多年的奋斗,公司在鼎盛时期有520名员工,“公司日见起色,本以为可以安享晚年了,没想到却莫名其妙被牵扯进一起受贿案中。”
  于天荣反映称,2008年山东省检察院成立专案组调查青岛市中级法院副院长刘青峰案,“刘青峰涉嫌收受贿赂枉法裁判,这个从没听说过的人,却改变了我的人生。”
  因疑涉刘青峰案,专案组曾到耀华集团搜查。于天荣称,日晚,自己被专案组人员带走。在接受审讯时,对方问他认不认识刘青峰,耀华集团在青岛新城市广场1.1万平方米的房产是不是通过刘青峰弄到的。于天荣表示不认识刘青峰,房产是新城市广场开发商青岛新城市广场实业公司欠耀华集团4009万元,实业公司以房抵债卖给耀华集团的。
  于天荣被羁押了51天释放,耀华集团另外4名高管也在被抓后关了14天至31天不等。他说,在被羁押期间,耀华集团及其个人账户780万元被泰安市岱岳区检察院强行划扣。公司一名副总获释时,耀华集团还被迫向岱岳区检察院交了15万元现金。此外,耀华集团大量资产、资金遭查封。
  5份扣押清单显示划扣795万
  采访中,记者查阅了由泰安市岱岳区检察院向于天荣开具的拘留、逮捕通知书,以及5份扣押物品、文件清单及划扣资金的银行转账单。
  岱岳检察院向于天荣开具的拘留通知书显示,于天荣因涉嫌行贿罪在日被刑拘,该份拘留通知书落款时间为日;开于日的逮捕通知书显示,于天荣因涉嫌行贿罪,在日被逮捕。
  由岱岳区检察院开具的扣押物品、文件清单显示,清单开列时间分别是日、6月5日、6月11日、6月15日,数额分别是150万元、280万元、230万元、120万元;4笔资金共780万元,其中,前3笔分别从耀华集团的账户划扣,第4笔120万元直接从于天荣个人账户划扣,收款均为泰安市岱岳区检察院账户;4份扣押清单均盖有岱岳区检察院扣押物品专用章,划扣账单均盖有银行收讫三角形公章。
  此外,在另一份扣押物品、文件清单中,显示扣押的物品、文件名称为“现金”,数额为15万元,备注为耀华集团一副总“涉案款”。
  记者获知,因该案由山东省检察院指定为异地管辖,耀华集团在青岛新城市广场1.1万平方米的房产,在日曾由岱岳区检察院查封。在日,该房产又被青岛城阳检察院查封。
  被诉涉嫌两宗罪
  于天荣称,被抓受审虽然查出自己和刘青峰案没关系,但其被检察机关指控犯了两宗罪。
  青岛市城阳检察院指控于天荣涉嫌行贿罪。检察院称,在2000年初,于天荣在任长城移动法定代表人期间,为取得该公司租用的青岛工程通信有限公司移动通信设备的处置权,向青岛市对外经济贸易委员会外资处谢继明请托,在2004年至2007年为表感谢送给谢继明一套房,购买价格为40.8万元,还送给他4万元,并为其报销8000余元。
  对此,于天荣称自己没犯行贿罪。他称长城移动曾是耀华集团旗下企业,自己并不负责日常事务,所谓的请托自己也不知情,更没有参与。另外,外经贸委也无权审批两个公司之间的资产处置。
  今年6月23日,城阳法院就该案作出一审判决,认为于天荣作为单位直接负责人,给予国家工作人员财物,其行为已构成单位行贿罪,故判处有期徒刑2年,缓刑3年。
  城阳检察院的另一指控是于天荣涉嫌妨害作证罪。其指控称,1997年于天荣指使实业公司会计包信群制作了37张收款收据4000余万元,在2005年还指使耀华集团张育新制作了实业公司收到的3张收款收据共270万元。在2005年6月,于天荣将这些证据用于耀华集团同实业公司的买卖纠纷一案中,并获得了胜诉。
  对此,于天荣称耀华集团与实业公司的买卖纠纷,实际是告实业公司为其办理房产证。他指认包信群作伪证,称37张收款收据是实业公司欠耀华集团的钱,每张收款收据背后都有银行账单。另外,据耀华集团从政府部门提取的包信群笔记鉴定,结果显示37张收款收据的签名,就不是包信群的笔迹。
  城阳法院驳回了城阳检察院对于天荣犯妨害作证罪的指控。
  目前,于天荣向青岛中院提出上诉,要求将行贿罪改判无罪。而城阳检察院也提出抗诉,抗议城阳法院驳回对妨害作证罪的指控。
  □回应
  “时间太久了不好查清”
  为了追回795万元及解封1.1万平方米的房产,6年来,于天荣向各级检察机关及政府部门递交了46封申诉书,甚至一度将申诉书递交到最高人民检察院、国家信访局和中央政法委。但直至目前,该事的解决尚未获得任何进展。
  于天荣告诉记者,6年时间过去了,企业因资金被划扣运营遇到了很大困难。但目前,他最为担心的还是被查封的房产无法解封。
  于天荣称,耀华集团当初花4009万元买到的这1.1万平方米,现在每平方米按4万元算,也值4个多亿了,他最大的担心是有人设局将房产从耀华集团夺走。
  而针对当初划扣795万元的原因及该笔钱的去向与解决办法,泰安市岱岳区检察院一负责人称,当初该案由山东省检察院指定进行,因时间太久了,具体情况已经记不起了,“都是根据案情需要,结案后所有的款、物我们都已移交到了省检。”
  山东省检察院一负责人在进行了相关了解后回复称,因时间太长了,没能查清楚,这事还需岱岳区检察院当面汇报。
  □专家说法
  检察机关无划扣钱款权力
  昨天下午,著名刑诉法专家、中国政法大学教授洪道德指出,《刑事诉讼法》和《人民检察院刑事诉讼规则》规定,检察机关在办案中,只能扣押与案件有关的书证、物证等证据材料,对与案件有关的银行存款,即便是赃款,检察机关也只有查询、冻结的权力,而不能直接将钱款划拨。
  “岱岳区检察院的划拨行为没有任何法律依据,检察机关就没有划扣任何钱款的权力。”洪道德称,“如果岱岳区检察院说已将划扣的款项上交到了山东省检察院,他们应能出示该笔钱款已经上交的相关证据。”
  洪道德称,“在侦查阶段,所有涉案的存款、汇款,只允许就地冻结,不允许划拨。冻结的时候,钱在哪个账号上,就冻结在原账户上,不可以划走,不管把这个钱划到哪儿去,都是违法的。”
  针对向耀华集团收取的15万元现金,洪道德分析,首先应该弄清检察院收取该笔现金的性质,“如果是检察院收取的取保候审保证金,这个也是违法的。”检察院作为办案机关,不得收取保证金,保证金必须是由公安收,另外,取保候审的执行也不归检察院,应该归公安机关予以执行。即便是公安机关也不能收取现金,而是应该交到指定的银行账户,“办理取保候审的人,拿着银行开具的票据,来换取被告人的取保。”
  至于795万元款项至今未还的问题,洪道德称应追究该笔款项的走向,看其是否处分了当事人的巨额财产,“应该返还当事人并向其支付利息,如果因为错误划扣,给当事人或企业造成了损失,相关责任人应该承担相应责任,检察院也应该赔偿。”
  -案件链接
  刘青峰受贿364万获刑14年
  时任青岛中院副院长刘青峰是法学博士,济南中院审理查明,2000年7月至2009年1月,刘青峰利用其担任青岛中院副院长、在2001年3月至2005年6月又兼任该院执行局长的身份,为他人在案件诉讼、执行、涉案物品拍卖等方面牟利,直接或伙同其妻子小丽、律师情妇李涛(均另案)非法收受他人财物364万多元。2011年,济南中院以受贿罪判处刘青峰有期徒刑14年。
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男子银行卡无故被扣还房贷 信用记录不堪重负
发布时间: 17:02:07
来源:新浪 作者:网友
责任编辑:邱泽畴
&&&&其实,建行此案揭开了房地产虚假按揭冰山的一角,深究下去或许会牵出一个惊天大案&&&&《t望东方周刊》记者傅天明 | 湖南报道&&&&存在中国建设银行储蓄卡里的46659.07元资金被一夜间划走,储户雷石宾拿着这份从不知情的贷款账单,多次与银行交涉后不知所措。他更没有想到的是,这仅仅是麻烦的开始&&&&建行收贷短信突然降临&&&&“大半年了,手里的工作被一份突然冒出的贷款账单搅乱。”2月13日,中国建设银行储户雷石宾拿着手里的贷款账单不停叹气。&&&&原本以为是一条不足为奇、见怪不怪的诈骗短信,但是,雷石宾很快就意识到自己完全想错了。&&&&自从日,雷石宾收到中国建设银行(95533)发来的一条信息后,就陷入一场迷局。&&&&该短信称,账户于3月27日02时09分收回贷款本息支出人民币46659.07元。&&&&此前未曾接受过此类信息的雷石宾迅速前往银行咨询,在该卡的开户银行---中国建设银行郴州市资兴支行得到证实,确实已经扣除46659.07元。&&&&次日,雷在位于资兴、郴州的中国建设银行相关工作人员协调下,与的中国建设银行取得了联系,并约定4月12日到长沙碰面。&&&&雷石宾称,在随后得到的答复中获知,这笔贷款是日湖南洞庭房地产开发所代办,并代雷石宾与长沙市建行芙蓉支行签订的贷款协议。&&&&此笔贷款金额为29万左右,贷款年限为20年。到日为止,该贷款还欠银行元。&&&&相关资料显示,该笔贷款的房产所在地是长沙市韶山北路398号天泽大厦1栋2单元204房。&&&&雷石宾疑惑,其在此之前从未授权过任何人、任何单位代替其进行过任何贷款,也从未向任何个人、单位担保过任何贷款,更不用谈购房一事。&&&&这笔突然冒出的贷款,缘何会降临在雷石宾的身上?&&&&真假“雷石宾”&&&&这个不明扣款让雷石宾顿感迷惑。&&&&雷在获取银行提供贷款的楼盘和房号后,找到了房子所在地。出人意料的是,雷发现这套位于长沙市韶山北路398号天泽大厦的房子,根本就没有1栋2单元204。&&&&雷说,最后找到一套类似房号,A座2单元204房,很明显,这个房号错误,且该房已经有人入住。&&&&“我都从来没有听说过这套房。”雷随后再次找到中国建设银行长沙市芙蓉支行,表示希望查询购房及贷款按揭的相关资料,但是查询并不顺利。&&&&雷获得了一份中国建设银行个人贷款对账单。&&&&该账单显示,从日开始,到日,每月均有扣款。&&&&其后扣款中断。&&&&日和3月31日,又分别一次性扣款46659.07元和111.75元。&&&&雷石宾发现,日之前的扣款记录,并没有在他的储蓄卡中体现。&&&&“我从没有这样的购房,又怎么会有这样的贷款!”雷石宾说。&&&&如果说,雷石宾没有购房贷款,是不是他与真实购房者同名?但是,银行工作人员出示的一份资料让雷也感到吃惊。&&&&贷款人的确清清楚楚写着雷石宾的名字,并且身份证号码以及相关资料与雷石宾没有任何差异。更重要的是,还有雷石宾的签名。&&&&所有资料都证明,这份贷款是雷石宾所为,雷石宾又为何要几经周折地找银行讨要贷款?&&&&这样一来,雷石宾显然已经处于无理的一方。&&&&此时,雷石宾在这份借款合同的签名上发现了问题,这份有“雷石宾”签名字迹的合同,雷感到字迹很陌生。&&&&“很显然,这是假‘雷石宾’冒充我,签的名字!”雷石宾感到愤慨,“签名肯定有人造假。”&&&&雷的代理律师李志员认为,“这不排除他人利用雷石宾的身份证复印件私下所为。”当“实际借款人”没有按时还款时,中国建设银行就在雷石宾的银行账户上划走了46659.07元。&&&&“这笔钱的划出,从头到尾,我都不知情!”雷石宾感到困惑。&&&&如果雷的说法属实,银行与实际贷款人共同指定还款的账户,与实际扣款账户上就存在严重问题。是不是当指定账户上金额扣完,中国建设银行才划扣了雷石宾在该银行账户上的资金?暂不得而知。&&&&“第三人”湖南洞庭房地产&&&&雷石宾在被扣款后十分不安,为了避免自己在中国建设银行的存款再次被突然划扣,他不得不把自己在该行的所有存款转移,并多次与扣款银行中国建设银行长沙市芙蓉支行进行交涉。&&&&雷说,在跟银行几次交涉后,得到的答复是,这是前任行长办理的业务,现任行长无法解决该问题,要解决可以通过法律途径。&&&&为了尽快解决此事,雷石宾委托律师向湖南省银监局投诉,在该局指引下,代理律师到了中国建设银行湖南省分行纪检部门。&&&&雷说,从受理举报到最后一次与湖南省分行沟通历时9个月,中国建设银行湖南省分行相关工作人员告知,会要求芙蓉支行查清事实,给当事人答复并妥善解决。&&&&但是,长沙芙蓉支行对此迟迟没有书面答复。&&&&2010年岁末,雷只得选择法律途径,向长沙市天心区人民法院提起诉讼。&&&&不久,雷了解到,对方提出要求追加湖南洞庭房地产公司为被告。&&&&法院经过审查,裁定追加湖南洞庭房地产公司为第三人。按照法律规定,要向第三人送达起诉状副本,并且通知其出庭。&&&&而在雷石宾看来,原本一个跟自己毫无关系的事情,现在又要牵涉到另外一个跟自己更没任何联系的房地产公司。&&&&按照相关法律规定,公告送达需要在60天以后,案子只得再做推迟。&&&&在雷的催促下,法院组织了调解。&&&&雷说,调解后,2011年元月双方已经基本上达成了调解意向,中国建设银行偿还全部本金,并支付银行同期贷款利息,消除所有因本案留下的不良记录,赔偿雷的相关损失10000元,承担本案的全部诉讼费用。&&&&但是几天后,银行方面因为内部意见出现分歧,该案调解失败。现在,双方均只能等着法院在追加湖南洞庭房地产公司为第三人后开庭审理。&&&&日,雷石宾的代理律师第三次前往中国建设银行湖南省分行进行沟通,随同而去的本刊记者了解到,省分行工作人员已经关注此案,并将此案交办给长沙芙蓉支行,一名工作人员说,如果没有处理结果,他们会继续督办,并将信息及时向当事人反馈。&&&&怎样的操作模式&&&&雷石宾说,他从未与湖南洞庭房地产公司签订过任何购房协议,也没与建设银行签订过贷款或抵押协议,银行不应在他的账户上划扣资金。特别是,贷款协议上指定的还款账户不是雷现在被划扣46659.07元的账户。&&&&让他至今难以理解的是,中国建设银行和湖南洞庭公司,是如何给他办理了这份贷款按揭?是不是当实际借款人没有履行还款义务时,还款责任就到了他的身上?&&&&一名银行内部人士告诉本刊记者,根据相关规定,银行的贷款流程是,由借款人本人持身份证明原件,向银行提出申请,经过银行严格审查后认为符合条件,当面签署贷款协议,并办理抵押手续。&&&&该银行工作人员告诉本刊记者,没有到现场亲自签名和办理贷款手续,那么贷款就是违规。如果扣款账户与还款账户不一致也是违规中的违规。&&&&“问题是,这一切都是在我不知情的时候发生!”雷石宾说,自始至终,中国建设银行都没有和他签署这份按揭贷款协议。&&&&这背后到底是一个怎样的操作模式?&&&&一名业内人士告诉本刊,银行可以通过一些关系,将这笔贷款贷出不会太难。这个好处就是,把这笔钱贷出后,可以做别的事情,比方房地产方面的事情。&&&&“其实,这揭开了房地产虚假按揭冰山的一角,深究下去或许会牵出一个惊天大案。有很多这样的现象,房地产商拿着购房人的资料,到外面贷款建房。”一名银行工作人员告诉本刊记者,当房地产老板资金周转不过来时,拿着这些业主的身份证等资料,然后把银行的关系打通也是有可能的。对于银行来说,不应当贷出这笔款。如果贷款人不是本人签名,没有亲自到场也是不行。&&&&银行房贷出去,可以放给任何人,但是必须符合程序。&&&&很多房地产商的资金紧张时,在银行内鬼的配合下,就利用这个方式贷款。也有的房地产商做不下去了,就用这个方式去贷款,如果按照这个程序,资金不断裂且及时还贷,就没人知道;资金链一旦断裂,银行就会去找当事人,问题就暴露了。&&&&“开发商为了套取银行的贷款,银行为了发放贷款收取高额利息,而办理的一件虚假贷款按揭。”李志员律师认为,这可能是背后隐藏的实质问题。如果实际借款人无意向银行还款,仅仅以此为手段骗取银行贷款,且数额在2万元,则可能涉嫌贷款诈骗罪。&&&&银行工作人员如果明知是冒名借款,仍然违反国家的金融监管法规办理该贷款手续,则可以构成贷款诈骗罪的共犯,同样可以追究责任。&&&&针对此案,本刊记者2月17日上午专程采访建行长沙市芙蓉支行。芙蓉支行一名工作人员告诉本刊记者,她对本案并不清楚,也不方便透露其支行负责人电话,本刊记者提出与其宣传部门联系,该工作人员随后提供了该行法规部的电话。&&&&本刊记者致电芙蓉支行法规部,法规部一工作人员告诉本刊记者,采访要先到建行湖南省分行备案,但他不方便透露建行湖南省分行宣传部门的电话。&&&&信用记录不堪重负&&&&雷石宾原本以为,如果银行意识到错误,及时更改,就会返还这笔款项,事情就能顺利解决,但是现实却让他再次陷入困局。&&&&自从这条扣款信息发来后,妻子认为雷私下在外购房。雷说,这导致夫妻俩的矛盾闹了数月,后来雷将案子起诉到了法院,这个误会才得以缓解。&&&&与此同时,他的生意也因为不良记录,受到影响。&&&&日,雷石宾向湖南省资兴市信用合作联社申请个人贷款,得到的答复让他吃惊。&&&&该社给他的贷款回复是,“由于你个人信用报告上显示你有一笔不良个人住房贷款记录,我信用社对你现在提出的个人经营性贷款要求不同意办理。”&&&&此后,雷石宾先后在几家银行贷款时,同样碰壁。&&&&“个人信用记录在现代社会非常重要,现代社会都在极力完善征信系统,个人信用记录就是现代人的名片甚至面子。”雷石宾说,个人信用记录上的污点,也就成了社会人面子上的污点,导致社会对个人的评价大为降低。&&&&雷最担心的是,以后和个人信誉要求较高的工作也无缘了。&&&&从近年来看,个人的社会评价降低会导致个人的信誉甚至名誉受损。最高人民法院的司法解释中明确规定,个人名誉受损,当事人请求精神损害赔偿的,人民法院应当受理。&&&&李志员律师认为,银行本应依法保障雷石宾存款的安全,现在却被银行无故划扣并留了诸多不良还款记录,遭受了财产损失和精神损失,银行在该行为中获得了利益,所以本案当以“不当得利纠纷”作为案由立案。&&&&本刊记者了解到,类似案件在长沙市天心区就不止一例。&&&&同样遭遇的另外一名储户也已经向法院提起诉讼。同一法院对两个案件分别使用了不同的案由,雷的案子是储蓄合同纠纷,另一起是借款合同纠纷。&&&&一名业内人士告诉本刊记者,此类事情在银行里已经不算新闻了。通常情况下,银行系统对不良记录没有办法消除,必须在法院判决或者调解后,持相关法律文书并经一定程序后,才能消除。■
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