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卢基平犯合同诈骗罪、骗取贷款一案
中国法院网公诉机关临澧县人民检察院。&&&&&&被告人卢基平。因犯贪污罪、诈骗罪，先后于日、日分别被本院、新疆哈密垦区人民法院判处有期徒刑一年六个月和十五年，2002年12月减刑释放。因本案，于日被临澧县公安局刑事拘留，日被逮捕。现押于常德市看守所。&&&&&&辩护人刘兴国，临澧县法律援助中心律师。&&&&&&临澧县人民检察院以湘临检刑诉[号起诉书指控被告人卢基平犯合同诈骗罪、骗取贷款罪，于日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员苏基银担任审判长，审判员黄明才、人民陪审员罗昌茂参加的合议庭，公开开庭进行了审理。书记员陈菊玲担任法庭记录。临澧县人民检察院指派检察员裴宜美出庭支持公诉，被告人卢基平及其辩护人刘兴国到庭参加诉讼。现已审理终结。&&&&&&临澧县人民检察院指控：&&&&&&一、合同诈骗罪&&&&&&2005年4月，被告人卢基平与他人登记成立了临澧县嘉晟置业有限公司，后公司更名为湖南广天置业发展有限公司（以下简称“广天置业”）。2007年11月，卢基平任广天置业法定代表人，个人筹资与他人共同出资在本县临岗路与临烽路交汇处进行安福汽车东站物流中心商住楼（以下简称“东站商住楼”）的开发。2010年6月至2011年9月东站商住楼开发过程中，卢基平在明知广天置业资金严重不足的情况下，仍采取虚构事实、隐瞒真相的手段与客户签定商品房（住房或门面）买卖合同，骗取他人现金人民币共计万元。日，经湖南德源资产评估有限责任公司评估，广天置业委估资产在评估基准日所表现的市场价值为6931.13万元人民币，负债为11370.76万元，净资产为－4439.6万元。具体犯罪事实如下：&&&&&&1、被告人卢基平因广天置业开发东站商住楼缺乏资金，陆续向其朋友蒋某某借款人民币350万元。尔后，经广天置业全体股东同意，将东站商住楼6号楼的18套商品房（分别是203、218、301、302、303、305、306、328、416、428、505、510、515、528、606、607、609、628）抵押给蒋某某，并于2010年4月将该18套房的他项权登记在蒋某某的妻子张某名下。2010年6月至2011年10月间，卢基平在未征得蒋某某、张某同意的情况下，隐瞒上述房屋已抵押借款的事实，本人或授意其工作人员将该18套住房分别销售给王某某、田某某、祝某某、蒋某某、庞某某、祁某、赵某某、王某某、江某、游某某、颜某、林某、刘某、胡某某、赵某某、唐某某、林某某、黄某某和田某某（其中，628号房重复销售给黄某某和田某某），并分别与之签订商品房买卖合同，共骗得购房款合计人民币261.9288万元，所得资金并未归还蒋某某借款。&&&&&&2、2010年8月，时任广天置业股东的邵某某为偿还债务将东站商住楼6号楼611、612两套商品房抵押给本县安福镇居民金某，与之签订商品房买卖合同，并备案登记在其名下。2010年10月，卢基平故意隐瞒上述房屋已销售的事实，再次将611房销售给高某某，将612房销售给吕某某，分别骗取购房款人民币14.8万元、19万元。所得资金并未归还金某借款。&&&&&&3、2010年，广天置业注册登记的股东变更为卢基平和林某某，林某某为法定代表人，卢基平为公司实际控制人。同年11月，卢基平通过林某某介绍向福建省石狮市居民黄某某借款，经多次协商，双方约定借款人民币1100万元，借款期限3个月。日、22日，黄某某使用客户名为“邱尚限”的中国农业银行卡分三次向卢基平私人的卡号为的银行卡转入人民币1089.5万元。因未能按期还本付息，卢基平在明知东站商住楼4号楼中的38套商品房（其中门面27间，分别是102、107、108、109、110、111、112、113、117、119、120、123、124、125、128、134、142、143、144、145、147、151A、151B、152A、152B、155A、155B；住房11套，分别是305、306、312、401、405、406、504、506、508、604、605）已经销售给他人或抵押给银行的情况下，故意隐瞒上述房屋已分别被销售、抵押的事实，再次抵押给黄某某，于2011年4月与之签订上述商品房的买卖合同，并备案登记在其名下，所得资金并未退还买房人购房款和退还银行贷款。&&&&&&4、2010年6月，因广天置业资金紧张，卢基平为筹集资金，通过他人认识常德市民胡某某、石某某后，以高额利息向其短期借款，双方约定向胡某某借款130万元，向石某某借款100万元，约定借款期限三个月。2010年11月间，胡某某、石某某分多次向卢基平私人帐户汇入人民币121万元和113万元。因未能按期还本付息，卢基平在明知东站商住楼3、4号楼中的26套商品房（其中10套住房，分别是3栋A303、A402、A404、A601、A602、A501、B501、B502、B604、C403；16间门面，分别是3栋105、106、135、137，4栋140、158、159、160、186、115、116、127、129、130、131、132）已销售给他人或抵押给银行的情况下，故意隐瞒上述房屋已分别被销售、抵押的事实，再次抵押给胡某某、石某某，于2011年6月与二人签订上述商品房买卖合同，并分别备案登记在胡某某丈夫黄某某和石某某儿子姜某名下。所得资金并未退还买房人购房款和归还银行贷款。&&&&&&5、2011年9月，因广天置业资金链断裂，卢基平为筹集资金，通过他人认识常德人胡某后，以高额利息向其借款。经双方商量后决定借款130万元，约定以东站商住楼的部分商品房作为抵押。卢基平为获取该笔借款，在明知东站商住楼4、6号楼的9套商品房（其中8套住房，分别是304、308、309、310、403、411、510、509；1间门面156－2）已销售他人的情况下，故意隐瞒上述房屋已被销售的事实，再次抵押给胡某，与之签订商品房买卖合同，并将该批房屋备案登记在其名下。日，胡某分多次向卢基平私人帐户转入人民币共计123.5万元。所得资金并未退还买房人购房款和归还银行贷款。&&&&&&二、骗取贷款罪&&&&&&1、2008年10月间，因广天置业资金不足，被告人卢基平为筹集资金，与其他股东商量后决定找人冒充客户作为购房人，签订虚假购房合同套取银行按揭贷款。尔后，卢基平安排公司人员以陈某某、何某、蔡某某等12人的名义将广天置业开发的东站商住楼4号楼部分已出售和待出售的16间门面以签订商品房买卖合同的形式，虚构上述12人实际购房事实，采取由公司垫付首付款，伪造虚假购房资料的手段向临澧县农村信用合作联社申请按揭贷款，共骗取该合作联社共计人民币282万元。&&&&&&2、2011年1月间，因广天置业严重缺乏资金，被告人卢基平为筹集资金，决定再次找人冒充购房人，签订虚假购房合同套取银行按揭贷款。尔后，卢基平使用与上次相同的方式虚构张某某、张某某、周某等6人买房的事实，用东站商住楼3、5号楼中待出售的9间门面向临澧县农村信用合作联社申请按揭贷款，共骗取该合作联社共计人民币276万元。&&&&&&至案发，被告人卢基平仅归还临澧县农村信用合作联社本息共计194万元人民币。&&&&&&公诉人员在开庭审理过程中宣读、出示了指控被告人犯罪的被害人陈述，证人证言，房屋预告登记证明，商品房预售合同、买卖合同，预购商品房抵押权预告登记申请书，借款协议，收款收据，交房记录，资产评估报告书，个人住房/商业用房贷款合同，首付款证明，借款借据，被告人卢基平的前科资料、常口信息表等证据。该院以被告人卢基平以非法占有为目的，在开发商住楼过程中，以签订合同的方式，虚构事实和隐瞒真相，一房多处置，骗取对方当事人财物，数额特别巨大；使用虚假的房屋买卖合同骗取银行按揭贷款，其行为已构成合同诈骗罪、骗取贷款罪，案发后被告人卢基平主动到临澧县公安局投案，如实供述了自己的罪行为由，提请本院依法判处。&&&&&&被告人卢基平对公诉机关指控的事实供认属实，对指控的罪名无异议，没有提出辩护意见。&&&&&&被告人卢基平的辩护人刘兴国亦没有提出辩护意见。&&&&&&经审理查明：&&&&&&一、合同诈骗罪&&&&&&日，被告人卢基平与他人登记成立了临澧县嘉晟置业有限公司（以下简称嘉晟公司），同年10月嘉晟公司更名为湖南广天置业有限公司，2006年10月，湖南广天置业有限公司更名为湖南广天置业发展有限公司（简称广天置业）。2007年11月，卢基平任广天置业法定代表人，个人筹资与他人共同出资在临澧县安福镇临岗路与临烽路交汇处进行东站商住楼的开发。2010年6月至2011年9月，在东站商住楼开发过程中，因资金不足，缺乏流动资金，卢基平采取虚构事实、隐瞒真相的手段以广天置业的名义与客户签定商品房（住房或门面）买卖合同，骗取他人现金人民币共计万元。日，经湖南德源资产评估有限责任公司评估，广天置业资产在评估基准日所表现的市场价值为6931.13万元人民币，负债为11370.76万元，净资产为－4439.6万元。具体事实如下：&&&&&&一、被告人卢基平因广天置业开发东站商住楼缺乏资金，陆续向其朋友蒋某某借款人民币350万元。尔后，经广天置业全体股东同意，将东站商住楼6号楼的18套商品房（分别是203、218、301、302、303、305、306、328、416、428、505、510、515、528、606、607、609、628）抵押给蒋某某，并于2010年4月将该18套房的他项权登记在蒋某某的妻子张某名下。2010年6月至2011年10月间，卢基平在未征得蒋某某、张某同意的情况下，隐瞒上述房屋已抵押借款的事实，本人或授意其工作人员将该18套住房分别销售给王某某、田某某、祝某某、蒋某某、庞某某、祁某某、赵某某、王某某、江某、游某某、颜某、林某、刘某、胡某某、赵某某、唐某某、林某某、黄永华和田某某（其中，628号房重复销售给黄永华和田某某），并分别与之签订商品房买卖合同，共骗得购房款合计人民币261.9288万元，所得资金并未归还蒋某某借款，而是用于支付工程款、偿还借款及利息、缴纳规费等。&&&&&&上述事实，有下列已经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：&&&&&&1、被害人王某某、田某某、祝某某、蒋某某、庞某某、蔡某飞、赵某某、王某某、游某某、刘某、胡某某、叶小珍、唐某某、林某某、黄永华和田某某的陈述及其与广天置业签订的商品房买卖合同、收款收据、保证书，证明被害人王某某日购买了广天置业东站商住楼6栋203房，一次性付清购房款&&165 345元；被害人田某某日以其儿子田某某的名义购买了广天置业东站商住楼6栋218房，一次性付清购房款165 345元；被害人祝某某日购买了广天置业东站商住楼6栋301房，一次性付清购房款 170 000元；被害人蒋某某日购买了广天置业东站商住楼6栋302房，购房款为193 000元，是用6号楼承包方张某然的工程款作抵，其已给张某然支付了160 000元；被害人庞某某日购买了广天置业东站商住楼6栋303房，一次性付清购房款&&198 414元；被害人蔡某飞日代其妹夫祁某某购买了广天置业东站商住楼6栋305房，付首付65 000元，余款准备办理银行按揭，但广天置业一直拖着没办；被害人赵某某日购买了广天置业东站商住楼6楼306房，合同价191 359元，实际支付164 460元，已入住；被害人王某某日购买了广天置业东站商住楼6栋328房，合同价188 000元，实际支付150 000元，已入住；被害人游某某日购买了广天置业东站商住楼6栋428房，合同价198 414元，实际支付73 414元，余款准备用住房公积金办理按揭，因无手续未办理，已入住；被害人刘某日购买了广天置业东站商住楼6栋515房，合同价127 867元，实际支付51 870元，余款未交；被害人胡某某日购买了广天置业东站商住楼6栋528房，合同价165 345元，实际支付85 000元现金，余款80 000元抵其妹夫马继业的监理费，无购房收据，已入住；被害人叶小珍日以其丈夫赵某某的名义购买了广天置业东站商住楼6栋606房，合同价158 000元，实际支付&&&&158 000元；被害人唐某某日购买了广天置业东站商住楼6栋607房，合同价134 925元，实际支付134 925元，已收到房屋钥匙，卢基平写有保证书；被害人林某某日购买了广天置业东站商住楼6栋609房，合同价160 000元，实际支付160 000元，已收到房屋钥匙，卢基平写有保证书；被害人黄某某日，通过李某军介绍找张某然购买了广天置业东站商住楼6栋628房，合同价181 880元，购房款支付给张某然抵了卢基平的工程款，系卢基平认可；被害人田某某日，购买了广天置业东站商住楼6栋628房，合同价176 368元，一次性付清；&&&&&&2、证人占某某、林某某、邹某某的证言及商品房合同、收款收据、保证书证明，日，占某某为其外甥颜某购买了广天置业东站商住楼6栋505房，合同价180 000元，是和卢基平谈的价，实际支付100 000元，余款80 000元已于日交给临澧县房管局的邹某，已入住，卢基平写有保证书；日，林某某为其女儿林某购买了广天置业东站商住楼6栋510房，合同价165 345元，实际支付120 000元，余款用广天置业日收其100 000元定金的利息作抵，已入住，卢基平写有保证书；日，邹某某为其表妹江某购买了广天置业东站商住楼6栋416房，合同价&&&&171 147元，实际支付71 147元，余款100 000元准备办理按揭，但因一直无手续没有办理；&&&&&&3、证人卢某某的证言证明了刘某向其买房的情况，但只收了50 000多元购房款，没有出具收据，在广天置业帐目上有体现；&&&&&&4、证人张某妹的证言证明，赵某某、庞某某、祝某某、王某某、赵某某、林某某、黄某某、田某某、林某、胡某某、游某某、颜某、田家炜的商品房买卖合同是其经手填写，合同上的内容都是由卢基平确定，卢基平先把房号、价格告诉她，她再根据买房人的情况填写。她核查过，这些房号售楼部里没有销售记录，抵押都由卢基平自己掌握；&&&&&&5、证人张某然的证言证明其是广天置业东站商住楼6栋的承建方，工程款大概960万元，加上材料补偿款60万元，逾期利息100多万元，广天置业总共应给其支付1100多万元，实际支付了400万元，还欠700万元。支付的400万元中有购房户的房款直接交到他手里抵工程款的情况，其中有蒋某某、黄某某；&&&&&&6、证人蒋某某的证言证明，被告人卢基平将广天置业东站商住楼6号楼的20套房子抵押给了他，并已在临澧县房管局办了房屋预告登记证明，权利人是他妻子张某，后因涉及到一房二卖解除了2套房子的抵押。其中8套房子他已抵押给临澧县信用联社，并办理了他项权证，卢基平知道。卢基平将抵押给他的房子重复出卖时他不知情；&&&&&&7、房屋预告登记证明，证明上述18套房屋于日经临澧县房管局预告登记在张某名下；&&&&&&8、借款协议、借条、常德市商品房预售合同、预购商品房抵押权预告登记申请书、董事会议决议、湖南省农村信用社借款借据，证明日至日间，卢基平先后10次向蒋某某、张某借款共计950万元；日，广天置业将其名下东站商住楼20套住房(6栋203、218、301、302、303、305、306、328、416、428、505、510、515、528、605、606、607、609、628)抵押给张某；日，蒋某某将其中8套住房(203、218、303、416、305、306、302、607)在临澧县信用联社抵押贷款200万元；&&&&&&9、被告人卢基平供述，2009年至2010年间，因东站商住楼5号楼动工，资金短缺，他分多次向蒋某某借款350万元，约定月息3分。此350万元一部分用于5号楼的开发，3号楼的工程款结算，还有的付了外面一部分人借款的利息。当时蒋某某觉得借款金额太大，提出要他用资产做抵押，因此在2010年4月份左右，他在临澧县房管局办了6号楼的20套住宅的预告登记证明给蒋某某的妻子张某做抵押，并签了一份借款合同。但合同金额与实际借款金额不符，低于实际借款金额，是为了办理预告登记时少交费用。2010年下半年，有2户买房人发现所买的住房有一房多卖的情况，找到他要住房，他请求蒋某某撤除了其中2套住宅的预告登记。蒋某某和他妻子张某手中有18套住宅的预告登记，虽产权在广天置业名下，但实际所有人是张某。后经过他同意，蒋某某到临澧县房管局办理了8套住宅的备案登记，并用他项权证在临澧县信用社办理了抵押借款。抵押给蒋某某的是6号楼203、218、301、302、303、305、306、328、416、428、505、510、515、528、606、607、609、628，抵押时都没卖出去。抵押的事他没告诉售楼部的销售人员。这些房子他后来分别卖给了王某某、田佳伟、祝某某、蒋某某、庞某某、祁某某、赵某某、王某某、江某、游某某、颜某、林某、刘芳、胡某某、赵某某、唐某某、林某某，628卖给谁了他不清楚。卖房款支付了相关费用、工程款、借款利息。东站商住楼项目一开始就是借高利贷动工，后来又抽了近千万元卖房款到外面投资，都是亏损，因为资金紧张他只好拆东墙补西墙，一直都存侥幸心理。&&&&&&二、2010年8月，广天置业当时的股东邵某某为偿还债务，将东站商住楼6号楼611、612两套商品房抵押给临澧县安福镇居民金某，与金某签订了商品房买卖合同，并备案登记在金某名下。2010年10月，卢基平故意隐瞒上述房屋已销售的事实，再次将611房销售给高某某，将612房销售给吕某某，分别骗取购房款148 000元、190 000元。所得资金并未归还金某借款。&&&&&&上述事实，有下列已经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：&&&&&&1、被害人高某某陈述，日，其在广天置业东站商住楼6号楼购买了一套住房，房号611，面积110.23平方米，每平方米1350元，签合同是当年10月11日，总价款 148 810元，实际支付148 000元。装修时房子被人换了锁，才知道卢基平找金某借款后将房屋先抵押给了金某，和金某签了商品房买卖合同，且到临澧县房管局备了案。现在其房子的门被封了，无法入住；&&&&&&2、被害人吕某某陈述，日，其在广天置业东站商住楼6号楼购买了一套住房，房号612，价款200 000元，其已交190 000元。2012年7月，其拿到房屋钥匙后开始装修，约一个星期房门锁被别人换了，门上贴了告示，称该房是金某的，且在临澧县房管局备了案，要其停止装修。其到临澧县房管局去查，房屋确实备案在金某名下了；&&&&&&3、证人金某的证言证明，其通过朋友邵国峰的介绍，购买了广天置业东站商住楼6号楼611和612房，并于日签订了商品房预售合同，并交了购房款，购房款收据日期是日，上有卢基平的签名；&&&&&&4、证人张某妹的证言证明，高某某和吕某某两个人的购房合同是她填写的，但是她们两人购的房子早就抵押给金某了，她们去买房子时她问了卢基平，卢基平说只是暂时形式上抵押给别人，可以卖，她就卖了，但是她没有提醒买房人，卢基平不要她说；&&&&&&5、常德市商品房预售合同及收据，证明证人金某和广天置业签订了商品房买卖合同，购买广天置业东站商住楼6号楼611、612房，预售合同上有临澧县房管局的备案印章；被害人高某某、吕某某与广天置业签订商品房预售合同，分别购买广天置业东站商住楼6号楼611、612房，并支付购房款的事实；&&&&&&6、被告人卢基平供述，广天置业东站商住楼6号楼611、612房先和金某签订了商品房买卖合同，并在临澧县房管局作了备案登记，后又在2012年10月将该两套房屋分别出售给了高某某、吕某某，签合同、收钱都是其经手。&&&&&& 三、2010年，广天置业注册登记的股东变更为卢基平和林某某，林某某为法定代表人，卢基平为公司实际控制人。同年11月，因资金短缺，卢基平通过林某某介绍向福建省石狮市居民黄某某借款，经多次协商，双方约定借款人民币1100万元，月息2分2厘5，借款期限2个月，卢基平以东站商住楼3号楼的所有门面和4号楼的1030平方米的商铺作抵押，且双方签订了商品房买卖合同。日、22日，黄某某使用客户名为“邱尚限”的中国农业银行卡分三次向卢基平私人的卡号为xxxx的银行卡转入人民币1089.5万元，但卢基平并未按约定还本付息。2011年4月份，黄某某发现卢基平原先抵押给他的房产已经全部登记在广天公司名下用于贷款了，并没有备案登记在黄某某的名下，称要追究卢基平的诈骗责任，在此情况下，卢基平明知东站商住楼4号楼中的38套商品房（其中门面27间，分别是102、107、108、109、110、111、112、113、117、119、120、123、124、125、128、134、142、143、144、145、147、151A、151B、152A、152B、155A、155B；住房11套，分别是305、306、312、401、405、406、504、506、508、604、605）已经销售给他人或抵押给银行的情况下，故意隐瞒上述房屋已分别被销售、抵押的事实，再次抵押给黄某某，于2011年4月与黄某某签订上述商品房的买卖合同，并备案登记在黄某某名下。&&&&&&上述事实，有下列已经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：&&&&&&1、证人黄某某的证言证明，通过林某某的介绍，认识了卢基平，总共借给卢基平1100万元，其中通过银行转帐1089.5万元，另有10.5万元作费用扣除了，借款合同是算做1100万元。为作抵押，和卢基平签订了商品房买卖合同，并到临澧县房管局作了备案登记，第一次抵押的门面和住房与现在合同上的不一样，没有备案，第二次调换了一些门面和住房，将东站商住楼4号楼的26间门面和11套住房备案登记在他的名下，因到房管局办理备案登记时能够登记进去，所以他也没有怀疑那些房产已被重复卖出去了；&&&&&&2、证人张某妹的证言证明，广天置业与黄某某签订的商品房买卖合同都是由她和售楼部的王洁两人填写。合同内容都是按照卢基平的要求填写，房号和价格都是卢基平提供。填写合同时不知道，但是后来她看了销售记录后才知道那些合同里填的房号都已卖出去了，她向卢基平提出过；&&&&&&3、证人蔡某某的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，卢基平以蔡某某的名义假购两个门面101、102，在临澧县信用社按揭贷款30万元，门面总价值603 632元，是蔡某某自己到信用社和临澧县房管局签的字。2011年上半年都是广天公司还按揭，后来蔡某某还了不到十期，不超过3万元；&&&&&&4、证人张某炽的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书证明，日，张某炽和其外甥汪静在东站购买了2间门面107、108，房款598 976元已全部交清。日，张某炽和东站商住楼售楼部的人到临澧县房管局备案，并在产权股签了字。拿到了门面钥匙，但没入住，房产证也还没看到；&&&&&&5、证人李某的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，李某以其妹夫岳斌飞的名义在东站购买了2间门面109、110，交首付371 519元。日，李某和售楼部的人到临澧县信用社办理了剩余房款的房屋按揭手续，目前他一直在还按揭款；&&&&&&6、证人黄某某的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，卢基平以黄某英的名义假购两个门面111、112，在临澧县信用社按揭贷款29万元，门面总价值588 258元。办理按揭时黄某英到临澧县信用社和房管局去签了字。黄某英除了签字之外什么都没有管，实际上首付和后来的月供都是卢基平出的；&&&&&&7、证人戴某英的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，王某军要戴某英帮忙，以戴某英的名义在临澧县信用社办理了东站商住楼4栋113门面的假按揭贷款手续，门面总价值366 872元，贷款18万元，是戴某英自己到信用社和房管局签的字。戴某英除了签字之外什么都没有管，实际上首付和后来的月供都是卢基平出的；&&&&&&8、证人龚某英的证言、商品房预购合同、买卖合同及收款收据、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，龚某英在东站售楼部买了两间门面4栋117、118，付了首付，剩余房款办理了按揭贷款手续。2009年龚某英退了一间门面，只剩4栋117了。两门面总价款490 215元，按揭贷款245 000元。银行的按揭款他每月都支付。龚某英的合同上有临澧县房管局备案字样和印章。龚某英已经收房；&&&&&&9、证人张某军的证言、商品房合同及收款收据、保证书证明，日，张某军的弟弟张某华委托张某军帮忙在东站售楼部买了间门面4栋119，合同价413 166元，实交首付213 166元，余20万元准备到银行办理按揭贷款手续，有卢基平写的保证书，但广天公司一直未办理按揭；&&&&&&10、证人刘某某的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，刘某某在东站售楼部买了一间门面4栋120，合同价341 202元，实际付款336 924元，经办人是王某军，一直未备案；&&&&&&11、证人陈某蓝的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，陈某蓝和其妹妹陈某凤在东站售楼部各买了一间门面，分别是4栋123、124，合同价分别是226 665元、294 653元，各交首付&&&&&&116 665元和149 653元，余下的11万元、14.5万元在临澧县信用社办理了按揭贷款手续，并到临澧县房管局办理了备案登记手续，已交房；&&&&&&12、证人田某英的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，田某英在东站售楼部买了一间门面4栋125，合同价334 600元，实交334 600元；&&&&&&13、证人颜某的证言、商品房买卖合同及收款收据、保证书证明，日，颜某在东站售楼部买了一间门面4栋128，合同价250 000元，实际支付250 000元。商品房买卖合同上是颜某爱人曹某的名字，卢基平写有保证书；&&&&&&14、证人蒋某玉的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，蒋某玉在东站售楼部买了一间门面4栋134，合同价&&263 945元，首付133 946元，余下购房款在临澧县信用社办理了按揭贷款手续；&&&&&&15、证人陈某刚的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，因卢基平欠陈某刚的钱，两人协商以房抵偿，陈某刚出面办理房屋按揭贷款手续，卢基平支付首付款并负责还一段时间按揭款后，剩余按揭款由陈某刚自己偿还。办理按揭的门面是4栋142、143，合同价636 894元。 并于日办理了预告登记；&&&&&&16、证人汪某安的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，因卢基平欠汪某安的钱，给汪某安抵了东站商住楼4栋143号门面，总价43万元，卢基平按合同价给汪某安开了收据；&&&&&&17、证人何某的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，王某军是何某老公的弟弟，在王某军的要求下，2008年年底，广天置业假借何某的名义购买了东站商住楼4栋144、145两间门面，并到临澧县信用社办理了按揭贷款手续，合同价688 471元，按揭贷款34万元，在信用社办理按揭时何某自己去签了字；&&&&&&18、证人钱某某的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，钱某某到东站找卢基平买了间门面4栋144，合同价430 000元，实际支付430 000元，没有备案，也没有办房产证，没有拿到钥匙，没有入住；&&&&&&19、证人陈某军的证言、商品房预购合同及收款收据证明，日，陈某军到东站找卢基平买了间门面4栋145，合同价260 000元，实际支付260 000元，没有办房产证，没有拿到钥匙，没有入住；&&&&&&20、证人周某国的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，卢基平通过高某典找到周某国，2008年11月份假借周某国的名义购买东站商住楼4栋147、148两间门面，到临澧县信用社办理按揭贷款。在信用社办理按揭贷款时，周某国自己去签了字；&&&&&&21、证人沈某新的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，沈某新到东站找卢基平买了间门面4栋147，合同价350 000元，实际支付300 000元。该门面现在空置着，没有备案，没有办房产证，被抵押到了临澧县信用社；&&&&&&22、证人余某香的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，在汪某泉的要求下，2008年10月份，广天置业假借余某香的名义购买东站商住楼门面4栋151，到临澧县信用社办理按揭贷款。在信用社办理按揭贷款时，余某香自己去签了字；&&&&&&23、证人谌某红的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，谌某红以其女儿陈霖的名义在东站买了间门面4栋151A，合同价240 000元，实际支付238 000元。门面现在空置着，钥匙在自己手中，但没有备案，没有办房产证；&&&&&&24、证人史某炎的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，史某炎在东站买了间门面4栋151B，合同价235 000元，实际支付235 000元；&&&&&&25、证人陈某某的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，卢基平找陈某某帮忙，2008年时假借陈某某的名义购买东站商住楼门面4栋152，到临澧县信用社办理按揭贷款。在信用社办理按揭贷款时，陈某某自己去签了字。门面合同价401 115元，按揭贷款贷款20万元，日办理了预告登记；&&&&&&26、证人黎某娟的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，黎某娟和其丈夫胡维敏在东站买了间门面4栋152A，合同价250 000元，已实际支付200 000元，门面闲置着，被备案在了他人名下；&&&&&&27、证人戴某新的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，戴某新在东站买了间门面4栋152B，合同价235 000元，实际支付235 000元，一直未拿到钥匙，没有使用；&&&&&&28、证人廖某华、廖某生的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，因卢基平欠廖某华的钱，用东站商住楼4栋155A门面抵偿，廖某华以其兄弟廖某生的名义到临澧县信用社办理了按揭贷款手续，首付20万元，按揭贷款19万元。按揭贷款时是廖某生签的名，日办理了预告登记；&&&&&&29、证人田某宇的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，田某宇在东站买了间门面4栋155A，合同价238 000元，已实际支付100 000元，剩余的准备搞按揭，但东站没有联系田某宇，所有一直没有备案，也没有办房产证；&&&&&&30、证人江某华的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，江某华在东站买了间门面4栋155B，合同价256 140元，已实际支付131 140元，门面没有备案，没有办房产证，所有剩余购房款一直未交。门面现在空着，因安福汽车东站打了栏杆，门面不清作用；&&&&&&31、证人杜某虎的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，杜某虎以自己和其儿子杜艳的名义在东站买了两套住房4栋305、306，305合同价181 953元，实际支付&&&& 181 953元；306合同价183 932元，实际支付183 932元。房屋已装修完毕，还未入住；&&&&&&32、证人田某文的证言、收款收据证明，日，田某文在东站向卢基平买了套住房4栋312，合同价184 565元，实际支付184 565元。没有购房合同，但已入住；&&&&&&33、证人鲁某某的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，鲁某某以其妻子王金凤的名义在东站向王承文买了套住房4栋401，合同价144 950元，实际包括装修支付300 000元，已入住；&&&&&&34、证人周某培的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，周某培在东站买了套住房4栋405，合同价180 000元，实际支付180 000元，已拿到钥匙，可以入住；&&&&&&35、证人朱某佳的证言、商品房预售合同、房屋买卖协议及收款收据证明，日，朱某佳以其妻子邵育凤的名义在东站买了套住房4栋406，是以熊家贵打桩工程款抵的购房款，房屋合同价187 400元，实际打收条170 000元。已入住；&&&&&&36、证人胡某云的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，胡某云在东站向王某军买了套住房4栋504，合同价188 666元，实际支付188 666元。已入住；&&&&&&37、证人淳某的情况说明、商品房买卖合同及收款收据证明，日，淳某在东站向卢基平买了套住房4栋506，合同价170 000元，实际支付140 000元。已入住；&&&&&&38、证人芦某广的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，芦某广的妹妹芦某文代芦某广在东站向温某泉买了套住房4栋508，合同价187 494元，实际支付187 490元。已入住；&&&&&&39、证人卢某的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，卢某在东站买了套住房4栋604，合同价&&&&139 000元，实际支付139 000元。已入住。知道东站房屋一房多卖的情况后，去临澧县房管局一查，才知道房子被备案到了黄某某名下；&&&&&&40、证人唐某的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，唐某以其丈夫龚某某的名义在东站买了套住房4栋605，合同价137 700元，实际支付137 700元。已入住。知道东站房屋一房多卖的情况后，按照临澧县房管局贴的告示去临澧县房管局一查，才知道房子被备案到了黄某某名下；&&&&&&41、借条、借款合同、证明、收款收据、交房记录、商品房买卖合同，证明被害人黄某某给卢基平借款，作为借款的抵押，广天置业和黄某某签订商品房买卖合同，将东站商住楼4号楼中的38套商品房（其中门面27间，住房11套）形式上卖给黄某某的事实；&&&&&&42、被告人卢基平供述，2010年，公司资金短缺，他没办法，找到林某某，要林某某想办法拿广天置业名下的资产帮他到广西贷款。他给了林某某所需的手续，还编造股东会议，吸纳林某某作公司股东，给林某某50%的股份。但贷款一直没办下来。拖到6月份，林某某转向民间融资。通过林某某介绍，2010年11月份，他以广天置业的名义向黄某某借了1100万元，约定期限2个月，利息为月息2分2厘5，并约定用广天置业名下价值2000多万元的资产作抵押。他将3号楼的所有门面和4号楼的1030平方米的商铺抵押给了黄某某，和黄某某签订了商品房买卖合同。后来他分三次还给黄某某210万元，一次10万元，两次100万元，没讲明是利息还是本金。2011年4月份，黄某某发现原先抵押给他的房产已全部登记到广天置业名下用于贷款了，并没有给他办备案登记，要追究他的诈骗责任。因此，他只好想办法，先到临澧县房管局去查询，把查询到的没有备案登记记录的26间门面和11套住房重复抵押给黄某某，全部登记在黄某某的名下，至于这些门面和住房是不是已经出售出去，出售给何人，或者是否已按揭贷款他都没管那么多。当时他心里十分清楚，广天置业那时已经没有那么多资产了，这些门面和住房早就分各种途径归属他人了。当时临澧县房管局产权股、开发股的很多以前的备案登记没有及时录入电脑，所以在2011年重复备案时他才有机可趁。&&&&&&四、2010年6月，因广天置业资金紧张，卢基平为筹集资金，通过他人认识常德市民胡某某、石某某后，以高额利息向其短期借款，双方约定向胡某某借款130万元，向石某某借款100万元，约定借款期限三个月。2010年11月间，胡某某、石某某分多次向卢基平私人帐户汇入人民币121万元和113万元。因未能按期还本付息，卢基平在明知东站商住楼3、4号楼中的26套商品房（其中10套住房，分别是3栋A303、A402、A404、A601、A602、A501、B501、B502、B604、C403；16间门面，分别是3栋105、106、135、137，4栋140、158、159、160、186、115、116、127、129、130、131、132）已销售给他人或抵押给银行的情况下，故意隐瞒上述房屋已分别被销售、抵押的事实，再次抵押给胡某某、石某某，并于2011年6月与胡某某、石某某签订上述商品房买卖合同，且分别备案登记在胡某某丈夫黄某某和石某某儿子姜某名下。所得资金并未退还买房人购房款和归还银行贷款。&&&&&&上述事实，有下列已经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：&&&&&& 1、证人汪益木的证言，证明了其介绍胡某某、石某某给卢基平借款，卢基平出具相关抵押物的事实；&&&&&&2、证人张某妹的证言，证明黄某某、姜某的合同都是她经手签订的，但房号是卢基平提供的；&&&&&&3、证人胡某某的证言、商品房买卖合同、收款收据、借条证明，胡某某通过汪益木的介绍认识了卢基平，给卢基平借了130万元。以胡某某丈夫黄某某的名义和卢基平签订了两份商品房买卖合同，卢基平用东站商住楼的住房和门面作抵押，抵押的是4号楼105、106、135、137、140、158、159、160、186共9间门面，3号楼的3A303、3A404、3A402、3B501、3A601、3A602共6套住房，并到临澧县房管局办理了备案登记；&&&&&&4、证人陈某某的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，陈某某在东站向卢基平买了套住房3栋A303，合同价141 977元，实际支付141 977元。已入住，但房子已被别人备案；&&&&&&5、证人胡某宏的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，胡某宏通过德诚监理公司老总马继业介绍向卢基平买了套住房3栋A402，合同价172 773元，实际支付172 773元。已入住；&&&&&&6、证人徐某军的证言、商品房合同及收款收据证明，日，徐某军在东站买了套住房3栋A404，合同价&&&& 173 000元，实际支付173 000元。未备案，未办房产证，已入住，但被备案在了别人名下；&&&&&&7、证人张某华的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，张某华在东站买了套住房3栋A601，合同价164 993元，实际支付164 993元。已交房装修；&&&&&&8、证人陈某生的证言、商品房预售合同证明，陈某生一直帮卢基平负责工程上的事，卢基平将东站商住楼3号楼602给陈某生抵偿工资。日，签了购房合同，合同价&&193 605元，陈某生未另外给钱，已入住；&&&&&&9、证人张某云的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，张某云在东站买了套住房3栋B501，合同价 167 973元，实际支付168 000元，收据是高阳开的。没有备案，也没有办理产权证，2011年春节入住；&&&&&&10、证人吴某波的证言、商品房预购合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，吴某波通过其姐夫汪某泉向卢基平买了两间门面4栋105、106，合同价586 475元，实际支付现金296 475元，在临澧县信用社按揭贷款29万元，日申请抵押权预告登记。已入住，但房子不仅被卢基平卖给了别人，还抵押给了黄某某；&&&&&&11、证人黄某金、陈某益的证言、商品房预购合同及收款收据证明，日，黄某金的同学陈某益想在东站买门面，因为黄某金和卢基平熟，通过黄某金的介绍，陈某益以30万元的价格定了4栋105，后来发现该门面已被别人装修开餐馆了，卢基平便帮陈某益换到了4栋103门面(也被别人备案了)，合同价300 000元，实际支付300 000元。已交门面，但没实际使用；&&&&&&12、证人陈某红的证言、商品房预购合同及收款收据证明，日，陈某红的丈夫马某某在东站买了间门面4栋106，合同价332 153元，已交200 000元，2012年农历6月份发现该门面已被别人装修用来开餐馆了，卢基平便帮陈某红换了4栋104门面，但发现也被别人备案了，还没有拿到门面钥匙；&&&&&&13、证人杨某的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日(合同上签订日期是日为笔误)，杨某在东站买了间门面4栋135，合同价254 245元，实际支付现金127 120元，在临澧县信用社按揭贷款127 125元，现在每个月都还按揭。已收门面。在办理按揭贷款时，就到临澧县房管局办理了备案登记，预售合同上盖有临澧县房管局开发物业股的印章；&&&&&&14、证人邹某的证言、购房合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，邹某在东站买了三间门面4栋130、137、157，签订了两份合同。130和137合同价661 012元，157合同价231 052元，合同总价是892 064元。首付款649024元，实际支付628386元，到临澧县信用社按揭贷款42万元，日申请抵押权预告登记。已收门面，但一直闲置在那里。经到临澧县房管局查询，130号门面被姜某备案了，137门面被黄某某备案了，157门面被周海平备案了；&&&&&&15、证人田某意的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，东站商住楼开发时，田某意是钢材供应商，在催讨货款的过程中，卢基平要求田某意帮忙办理假的银行按揭贷款手续，承诺按揭贷款到手后给他支付货款，他答应了，帮卢基平到临澧县房管局、临澧县信用社签字办理了东站商住楼4栋140的按揭贷款手续，但卢基平贷到款后并没有给田某意支付货款；&&&&&&16、证人唐某军的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，唐某军在东站买了间门面4栋140A，合同价208 629元，已实际支付113 629元。没有入住，但钥匙在他手中，因该门面存在一房多卖的情况，办不到房产证；&&&&&&&17、证人周某 的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，周某 以其丈夫张辉平的名义在东站买了间门面4栋158，合同价235 000元，实际支付现金142 000元，向临澧县信用社按揭贷款93 000元。日申请抵押权预告登记。该门面被卢基平抵押给了一个叫黄某某的人，并在临澧县房管局备了案；&&&&&&18、证人简某 的证言、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，简某 与王某军是连襟，关系比较好，2008年王某军要简某 购买广天置业开发的门面，并且不需要付首付，只需办理按揭手续后门面就可以定在简某 的名下，简某 答应了，按照王某军的要求到临澧县信用社办理了4栋159门面的按揭贷款手续。日申请抵押权预告登记。后来发现该门面没有潜力，要王某军去给简某 退了，王某军当时就答应了。在此期间他还了8个月左右的银行按揭，门面退了之后，王某军将简某 还的银行按揭款退给了简某 ；&&&&&&19、证人贺某玉的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，贺某玉以其爱人黄梅枝的名义在东站买了间门面4栋159A，合同价213 000元，已实际支付113 000元，因汽车东站打了栏杆，门面没有发挥价值，空置着；&&&&&&20、证人田某明的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，田某明在东站买了间门面4栋160，合同价195 788元，向临澧县信用社按揭贷款115 000元，按揭贷款前申请了抵押权预告登记。按揭款已经还清，已收房；&&&&&&21、证人刘某海的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，刘某海在东站买了间门面4栋186，合同价335 000元，首付现金&&&&170 000元，向临澧县信用社按揭贷款165 000元。办理按揭贷款时到临澧县房管局办理了备案登记，但该门面又被备案登记在了黄某某的名下；&&&&&&22、证人石某某、姜某的证言、商品房买卖合同、收款收据、借条证明，石某某通过在胡某某的介绍下，分两次给卢基平借了120万元，卢基平给石某某出具了两张借条，金额分别是100万元、20万元，并于日通过签订买卖合同（合同上的买受人为石某某的儿子姜某）的形式，将东站商住楼3号楼住房3A501、3B502、3B604、3C403，4号楼门面115、116、127、129、130、131、132抵押给石某某，且在临澧县房管局办理了备案登记，商品房买卖合同上盖有临澧县房管局的备案印章。但这些住房和门面卢基平已重复卖给了别人；&&&&&&23、证人田某的证言、商品房买卖合同及收款收据证明，日，田某以其母亲周菊英名义在东站买了套住房3栋A501，合同价275 000元，实际支付275 000元。已装修好后入住。没有备案，也没有办理房屋产权证；&&&&&&24、证人周某秀的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，周某秀在东站买了套住房3栋B502，合同价165 000元，已实际支付165 000元。没有备案，也没有办理房屋产权证，从装修到入住也没遇到什么麻烦。日，去临澧县房管局备案时，发现该房已于日备案登记在他人名下了；&&&&&&25、证人徐某的证言、收款收据证明，月份，徐某在东站买了套住房3栋B604，合同价129 210元，已实际支付129 210元。已装修入住；&&&&&&26、证人段某某的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，段某某以其父亲段某炎名义在东站买了套住房3栋C403，合同价173 774元，实际支付173 774元，已交房。经查该房2011年被备案在了一个姓姜的人名下；&&&&&&27、证人朱某华的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房预告登记申请书证明，日，朱某华以其妻子刘玉萍的名义在东站买了两间门面4栋115、116，合同价&&&&620 000元，当天签订了预售合同，支付购房款55 800元，并于日到临澧县房管局办理了备案登记。日支付剩余购房款62 000元后，和广天置业又签订了一份商品房买卖合同。门面已经在使用；&&&&&&28、证人汤某某的证言、商品房合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，汤某某以其丈夫郑某军的名义在东站买了间门面4栋127，合同价256 858元，首付现金131 858元，在临澧县信用社按揭贷款125 000元，日到临澧县房管局办理备案登记。已收房，但该门面已被广天置业抵押给了姜某，并在临澧县房管局办理了备案登记；&&&&&&29、证人张某惠的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，张某惠在东站买了间门面4栋129，合同价230 384元，首付现金&&&&115 384元，在临澧县信用社按揭贷款115 000元，日申请办理抵押权预告登记。&&&&&&30证人谢某林的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房预告登记申请书证明，日，谢某林以其儿子谢波的名义在东站买了间门面4栋131，合同价341 341元，已实际支付现金341 341元。房子已经入住，在做仓库使用；&&&&&&31、证人王某海的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，日，王某海在东站买了间门面4栋132，合同价282 000元，首付现金142 000元，在临澧县信用社按揭贷款140 000元。办理按揭贷款时到临澧县房管局办理了备案登记。现按月还按揭贷款，因未通水电，门面闲置在那里；&&&&&&32、被告人卢基平供述，2009年11月，他通过朋友汪益木向黄某某的老婆胡某某、姜某的妈妈石某某分别借款。他给胡某某打了一张120万元的借条，给石某某打了一张100万元的借条，同时，又与她们签订了两份购房合同，大概有7、8间门面，3、4套住房用以抵押。当时没有履行备案手续。还款日期到了，没钱还，就拖时间。大概2010年6月份，他又找石某某借了20万元，该款是姜某从深圳汇给他的。借黄某某130万元，扣掉利息9万元，实际借款121万元；借姜某120万元，扣掉利息7万元实际借款113万元。2010年6月份，他们见他没钱还，要求他将一些门面和住房以购房的方式抵押给他们，并办理备案登记，还钱后再取消购房合同。于是他将3号楼和4号楼的9间门面和6套住宅抵给了黄某某，将7间门面和4套住宅抵给了姜某，并重新签订了商品房预售合同，还一起到临澧县房管局办理了备案登记。抵押给黄某某的是住房3栋A303、A402、A404、A601、A602、B501；门面4栋105、106、135、137、140、158、159、160、186。抵押给姜某的是住房3栋A501、B502、B604、C403；门面4栋115、116、127、129、130、131、132，根据合同价价值800多万元。这些门面和住房当时都已经销售出去了或者是他用别人的名字在信用社办理了按揭贷款，他没有在售楼部核查销售情况，仅在房管局查询备案，发现没有办理备案登记，就备案登记在黄某某和姜某名下。当时考虑得很简单，为了能取得黄某某、姜某两人的信任，能够把钱顺利借到手，至于是不是合同诈骗就没想那么多。他们两人的合同都是张某妹填写的，合同内容是他安排的，将合同填好后再按合同金额开具收据，然后拿到房管局备案登记。他想着有钱了就还给黄某某、姜某，再解除备案登记，就不存在一房多卖了。&&&&&&五、2011年9月，因广天置业资金链断裂，卢基平为筹集资金，通过他人认识常德人胡某后，以高额利息向胡某借款。经双方商量后决定借款130万元，并约定以东站商住楼的部分商品房作为抵押。卢基平为获取该笔借款，在明知东站商住楼4、6号楼的9套商品房（其中8套住房，分别是304、308、309、310、403、411、510、509；1间门面156－2）已销售他人的情况下，故意隐瞒上述房屋已被销售的事实，再次抵押给胡某，与胡某签订商品房买卖合同，并将该批房屋备案登记在胡某名下。日，胡某分多次向卢基平私人帐户转入人民币共计123.5万元。所得资金并未退还买房人购房款和归还银行贷款。&&&&&&上述事实，有下列已经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：&&&&&&1、证人张某妹的证言证明，广天置业和胡某签订的商品房买卖合同的内容是她填写的，卢基平讲过和这个胡某签订合同也是因为借钱做抵押。卢基平肯定知道已没有没卖出去的房子了，是把已卖的房子又抵押给胡某来借款；&&&&&&2、证人胡某的证言、商品房买卖合同、收款收据、汇款凭证证明，日，胡某作固定资产投资，一次性购买了广天置业的1间门面和8套住房，房款总额1 542 839元，签订了四份商品房买卖合同，并办理了备案登记。实际付款155万元整，付款时间在签订合同时间之后，因为胡某和卢基平约好备案之后付房款；&&&&&&3、证人吴某的证言、商品房买卖合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，吴某在东站买了套住房4栋304，日签订合同，合同价185 848元，首付95 848元，向临澧县信用社按揭贷款90 000元，办理按揭手续时便申请了预告登记；&&&&&&4、证人史某三的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房屋价值书、委托贷款合同证明，史某三在东站买了套住房4栋308，日签订合同，合同价173 964元，已支付173 964元，其中住房公积金贷款&&&&100 000元。已入住。日办理公积金贷款时申请了抵押权预告登记；&&&&&&5、证人章某进的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房预告登记申请书证明，因卢基平欠章某进的工程款，于日将东站商住楼4栋309抵给章某进，作价183 564元。已入住。日章某进自己到临澧县房管局办理了预告登记，不知怎么备案登记在胡某名下了；&&&&&&6、证人庞某的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，庞某在东站买了套住房4栋310，日签订合同，合同价190 000元，首付80 000元，向临澧县信用社按揭贷款110 000元。已入住。日办理按揭贷款时便申请抵押权预告登记了；&&&&&&7、证人赵某枝的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明，证明赵某枝的父亲赵付焕在东站买了套住房4栋403，日签订合同，合同价173 964元，首付73 964元，向临澧县信用社按揭贷款&&&& 100 000元。已入住。日办理按揭贷款时便申请抵押权预告登记了；&&&&&&8、证人邹某的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明，证明邹某在东站买了套住房4栋411，日签订合同，合同价187 507元，首付77 500元，向临澧县信用社按揭贷款110 000元。已入住。日办理按揭贷款时便申请抵押权预告登记了；&&&&&&9、证人汪某荣的证言、商品房预售合同及收款收据、预购商品房抵押权预告登记申请书、房地产抵押(按揭)贷款审核登记表、个人住房/商业用房贷款合同证明，汪某荣在东站买了套住房4栋510，日签订合同，合同价173 964元，首付73 964元，向临澧县信用社按揭贷款100 000元。日办理按揭贷款时便申请抵押权预告登记了；&&&&&&10、证人潘某的证言、商品房预售合同及收款收据证明，日，潘某在东站买了套住房6栋509，合同价163 140元，实际付首付68 140元，余款准备按揭，但一直未办成。已交房；&&&&&&11、证人鲁某科的证言证明，高某典承建了东站商住楼，欠鲁某科材料款，高某典要鲁某科向卢基平讨要，卢基平便要以鲁某科的名义去搞按揭，鲁某科同意了。鲁某科到临澧县信用社、房管局都签了字，但具体房价、房号鲁某科不知道；&&&&&&12、证人陈某的证言、商品房预售合同及收款收据、承诺书证明，日，陈某在东站买了间门面4栋156-2，合同价260 000元，实际只支付现金130 000元，余款准备去搞按揭，但一直未办成。已拿了门面钥匙。日，发现门面被换了锁，到临澧县房管局去查，发现该门面日被鲁某科抵押给信用社贷了款，日，被胡某备案了；&&&&&&13、被告人卢基平供述，月份，因欠工程款，还有高息借款的几笔钱也在找他收帐，他没有钱，只好到处找人高息借钱来还这些欠款。通过别人介绍认识了胡某后，向胡某借了130万元，付了65 000元利息，实收125万元，用东站商住楼的1间门面和8套住房抵押担保。是以签订商品房买卖合同的形式借款，还开出相应收款收据，并到临澧县房管局办理了备案登记。抵押给胡某的是4号楼的156-2门面；4号楼住房304、308、309、310、403、411、510和6号楼住房509。因为没有资金，只好拆东墙补西墙，想等钱来后给胡某还钱再撤销备案登记。明知这种做法是犯法的，但只要能借到钱，也就这么做了。&&&&&&二、骗取贷款罪&&&&&&1、2008年10月间，因广天置业资金不足，被告人卢基平为筹集资金，与其他股东商量后决定找人冒充客户作为购房人，签订虚假购房合同套取银行按揭贷款。尔后，卢基平安排公司人员以陈某某、何某、蔡某某等12人的名义将东站商住楼4号楼部分已出售和待出售的16间门面以签订商品房买卖合同的形式，虚构上述12人购房事实，采取由公司垫付首付款，伪造虚假购房资料的手段向临澧县农村信用合作联社申请按揭贷款，共骗取该联社共计人民币282万元。&&&&&&2、2011年1月间，因广天置业严重缺乏资金，被告人卢基平为筹集资金，决定再次找人冒充购房人，签订虚假购房合同套取银行按揭贷款。尔后，卢基平使用与上次相同的方式虚构张某某、张某某、周某等6人买房的事实，用东站商住楼3、5号楼中待出售的9间门面向临澧县农村信用合作联社申请按揭贷款，共骗取该联社共计人民币276万元。&&&&&&至案发时止，被告人卢基平仅归还临澧县农村信用合作联社本息共计194万元人民币。&&&&&&上述事实，有下列已经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：&&&&&&1、证人汪某泉的证言证明，东站商住楼销售期间，有一二十户的样子，采取借用个人名义，签订虚假购房合同，由广天置业交首付款、还银行月供，按揭贷款资金由广天置业使用，以达到盘活资金的目的。这些人是哪里来的他不清楚。他只知道有余某香、廖某生、全某良三人；&&&&&&2、证人邓某华的证言证明，他替卢基平到临澧县信用社还过两次按揭款，有14个人的，他记得的只有蔡某某、卢业军、简某 、鲁某科。按道理说这14人应该在东站买了门面和房子，但他认识的人都没在东站按揭购房，怎么会有按揭贷款就不清楚了；&&&&&&3、证人王某军的证言证明，他于2008年加入广天置业，年任经理。他们找过几个人搞购房按揭贷款。搞按揭贷款的真实意图是因为公司资金紧张，钱贷出来把公司资金盘活。他找的搞假按揭贷款的人是何某、简某 、戴某英；&&&&&&4、证人王某英的证言证明，她曾在广天置业工作两年时间，主要跑房管局，负责给在公司购买商品房的客户办理合同备案登记，并确保不出现重复备案，她在职期间没有发现问题；&&&&&&5、证人辛在华的证言证明，他在广天置业负责东站楼盘销售中需要办理个人按揭贷款的部分，联系县信用社的工作。公司怎么安排他就怎么做，是否有假按揭他不清楚；&&&&&&6、证人高某典的证言证明，他承建了东站商住楼的4号楼和5号楼，卢基平欠他800万元的工程款。当时卢基平搞不活，汪某泉提出找几个人到银行去搞按揭，首付由广天置业垫付，按揭款打到广天置业的帐户上。他和卢基平同意了。他找了周某国、鲁某科、田某意三人，用他们的名义搞了按揭，他们三人不是真按揭，只是到临澧县信用社去签了字，其他的由卢基平的公司负责；&&&&&&7、证人蒋某某的证言证明，2010年底或2011年元月，卢基平要他找了6个人，以广天置业的名义在东站商住楼按揭贷款买门面，实际上由广天置业出首付和还按揭款，按揭贷款直接打到广天置业。搞的是假按揭。都是签的假购房合同；&&&&&&8、证人陈某某的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月卢基平找陈某某帮忙，以陈某某的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋152门面按揭贷款，陈某某配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是20万元；&&&&&&9、证人何某的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月王某军找何某帮忙，以何某的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋144、145门面按揭贷款，何某配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是34万元；&&&&&&10、证人蔡某某的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月卢基平找蔡某某帮忙，以蔡某某的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋101、102门面按揭贷款，蔡某某配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是30万元；&&&&&&11、证人周某国的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年11月，卢基平通过高某典找周某国帮忙，以周某国的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋147、148门面按揭贷款，周某国配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是44万元；&&&&&&12、证人鲁某科的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，卢基平通过高某典找鲁某科帮忙，以鲁某科的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋156门面按揭贷款，鲁某科配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是22万元；&&&&&&13、证人田某意的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，卢基平通过高某典找田某意帮忙，以田某意的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋140门面按揭贷款，田某意配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是22万元；&&&&&&14、证人全某良的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，王某军找全某良帮忙，以全某良的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋146门面按揭贷款，全某良配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是12万元；&&&&&&15、证人黄某英的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，卢基平找黄某英帮忙，以黄某英的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋111、112门面按揭贷款，黄某英配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是29万元；&&&&&&16、证人简某 的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，王某军找简某 帮忙，以简某 的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋159门面按揭贷款，简某 配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是20万元；&&&&&&17、证人卢业军的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，卢基平找卢业军帮忙，以卢业军的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋141门面按揭贷款，卢业军配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是12万元；&&&&&&18、证人余某香的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，汪某泉找余某香帮忙，以余某香的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋151门面按揭贷款，余某香配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是19万元；&&&&&&19、证人戴某英的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2008年10月，王某军找戴某英帮忙，以戴某英的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼4栋113门面按揭贷款，戴某英配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是18万元；&&&&&&20、证人张某某的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2011年1月，蒋某某找张某某帮忙，以张某某的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼3栋A113、A114门面按揭贷款，张某某配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是49万元；&&&&&&21、证人张某某的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2011年1月，蒋某某找张某某帮忙，以张某某的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼5栋102门面按揭贷款，张某某配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是43万元；&&&&&&22、证人周某的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2011年1月，蒋某某找周某帮忙，以周某的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼3栋A111、A112门面按揭贷款，周某配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是49万元；&&&&&&23、证人蒋宏中的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2011年1月，蒋某某找蒋宏中帮忙，以蒋宏中的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼5栋103门面按揭贷款，蒋宏中配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是43万元；&&&&&&22、证人蒋军华的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2011年1月，蒋某某找蒋军华帮忙，以蒋军华的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼5栋104门面按揭贷款，蒋军华配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是43万元；&&&&&&23、证人叶正刚的证言、商品房预售合同、个人住房/商业用房贷款合同、首付款证明证明，2011年1月，蒋某某找叶正刚帮忙，以叶正刚的名义在临澧县信用社搞了一份假的东站商住楼5栋110、111门面按揭贷款，叶正刚配合签了商品房预售合同，并到房管局登记备案，到信用社签了按揭贷款手续，贷款额是49万元；&&&&&& 24、被告人卢基平供述，经和汪某泉、王某军、高某典、蒋某某商量，广天置业2008年、2011年底请人签订虚假的购房合同到临澧县信用社去办理按揭贷款，套取信用社贷款用于公司的资金周转，共贷出500多万元。请的人是蔡某某、卢业军、陈某某、余某香、戴某英、简某 、何某、全某良、田某意、周某国、鲁某科、黄某英、周某、张某某、张某某、蒋宏中、蒋军华、叶正刚等人。这些人有的是他找来的，有些是他安排别人找的。他自己找的只有蔡某某、卢业军、黄某英、陈某某等人，王某军、汪某泉找了余某香、戴某英、简某 、何某、全某良等人，高某典找了田某意、周某国、鲁某科等人，蒋某某找了周某、张某某、张某某、蒋宏中、蒋军华、叶正刚等人。请的人只需到现场签字就行，其他事项都由广天置业负责。从按揭贷款办完第一个月开始至2011年12月份为止，都是广天置业负责还款。&&&&&&经审理再查明，日，被告人卢基平主动到临澧县公安局投案，并如实交代了自己的全部犯罪事实。&&&&&&上述事实，有被告人卢基平的供述、临澧县公安局办案干警出具的办案说明予以证明。&&&&&&本案经举证、质证，并经本院认定的综合证据如下：&&&&&&1、广天置业工商登记资料证明，该公司前身为临澧县嘉晟置业有限公司，日成立；日更名为湖南广天置业有限公司，经营范围扩大到房产开发，彭述安为法定代表人，卢基平为股东；日法定代表人变更为卢基平，股东变更为卢基平、汪某泉；日法定代表人变更为卢业军，股东变更为卢基平、王某军，经营范围缩小了房产开发一项；日，股东变更为卢业军、王贤文；日经营范围扩大到房地产开发、销售，股东变更为卢业军、王贤文、邵某某；日，法定代表人变更为卢基平，注册资本金增加至1800万元；日，股东变更为临澧县供销社购销公司、卢基平、王贤文、田开玉；日，经营范围缩减了房地产开发，股东减少了临澧县供销社购销公司；日，法定代表人变更为林某某，股东变更为林某某、王某、田某，经营范围扩大了房地产开发；日，股东变更为林某某、王贤文、卢基平；日，法定代表人变更为卢基平；日，股东为林某某、卢业军；日，股东为林某某、卢基平；&&&&&&2、房地产开发企业资质证书、建筑工程施工许可证、建设工程规划许可证、商品房预售许可证，证明了广天置业开发、销售东站商住楼的资格；&&&&&&3、本院（1988）刑一初字第32号刑事判决书、新疆哈密垦区人民法院（1994）哈垦法刑初字第34号刑事判决书，证明被告人卢基平因犯贪污罪、诈骗罪先后于1988年5月、1994年5月被判处有期徒刑一年六个月、十五年。&&&&&&4、证人陈某生、吉某的证言，证明被告人卢基平于2002年年底减刑释放后回临澧县。&&&&&&本院认为，被告人卢基平以非法占有为目的，在开发商住楼过程中，以签订合同的方式，虚构事实，隐瞒真相，一房多处置，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；使用虚假的房屋买卖合同骗取银行按揭贷款，所涉资金巨大，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人卢基平有以下量刑情节：1、案发后，主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；2、有前科，可以酌定从重处罚。被告人卢基平一人犯数罪，应数罪并罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：&&&&&&被告人卢基平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。&&&&&&（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的， 羁押一日折抵刑期一日。即自日起至日止。所处罚金于判决发生法律效力后十日内履行。）&&&&&&&如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 审&&判&&长&&苏 基 银&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 审&&判&&员&&黄 明 才&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 人民陪审员&&罗 昌 茂&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 二0一四年三月六日&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&书&&记&&员&&陈 菊 玲
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