信用卡刷卡套现 7台POS机11个月狂刷6600万
04:01:00&&& 殷宝龙&& 来源：生活日报
信用卡 刷卡套现
这个团伙信用卡套现的流程一般是,持卡人拿出信用卡、告知密码,而韩军、葛某等人则拿着信用卡刷POS机,然后再将信用卡交还给持卡人；等到套现的资金抵达公司账户后,韩军会扣除0.5%的好处费,然后再将钱通过网银或其他方式转给葛某等人,葛某等人扣除赚取的好处费,再将钱转账给持卡人；刷卡套现由此完成。为防止自己的套现活动被发现,韩军会尽量动用所有的POS机。
　　办案民警清点查获的POS机、信用卡、POS单等。记者　殷宝龙　摄
　　嫌疑人发现的“财路”,让他戴上了冰冷的手铐。通讯员　邹宁　摄
　　警方缴获的POS机。　　　记者　殷宝龙　摄
　　民警查获的套现的POS单。　　通讯员　邹宁　摄
　　这个团伙信用卡套现的流程一般是,持卡人拿出信用卡、告知密码,而韩军、葛某等人则拿着信用卡刷POS机,然后再将信用卡交还给持卡人；等到套现的资金抵达公司账户后,韩军会扣除0.5%的好处费,然后再将钱通过网银或其他方式转给葛某等人,葛某等人扣除赚取的好处费,再将钱转账给持卡人；刷卡套现由此完成。为防止自己的套现活动被发现,韩军会尽量动用所有的POS机。　　尽管如此,韩军的一台POS机还是因为资金异常而被封停。　　□/文　本报记者　殷宝龙　　一名35岁的男子韩军(化名),本是公务员,却在一次刷信用卡套现中发现了“商机”。他以亲友的名义注册了3家公司,申领了7台POS机。韩军通过自己以及下线招揽“生意”,利用7台POS机,在11个月的时间里,用1985张卡,刷卡套现4431次,套现金额6600余万元。　　今年6月底,历下公安分局经侦大队与智远派出所联合侦破了这起非法经营大案；用来套现的信用卡,涉及省城的12家银行。&&&&一起报警――　涉嫌报假警,应是套现双方矛盾所致　　今年3月25日,历下公安分局智远派出所突然接到一起报警。一名外地男子吴某称,他因急需用钱,3月24日下午在工业南路某小区找到了男子葛某,想用信用卡刷卡套现2万元,并将信用卡和密码留给了葛某；葛某称,第二天等钱到账后,将信用卡和钱一并交给吴某。　　吴某称,他离开葛某后不久,便收到了信用卡所在银行发出的短信,显示他的信用卡刷出了两笔钱,一笔5万余元,一笔1万余元。不是只刷2万元吗?吴某称,他感觉不对劲儿,随即向公安机关报案。　　根据案情,智远派出所副所长王亮立即安排了两路民警进行侦查；一路调查了解葛某的情况,一路前往银行调查吴某的信用卡记录。　　葛某刷卡套现之处位于工业南路一居民楼,一套住房被改造成了一家公司。这家公司主要经营畜牧产品和皮草服装。在公司,葛某称,帮吴某套现纯粹是帮朋友忙,早已把钱打到吴某的卡上。同时,前往银行的民警也发现了吴某信用卡和银行卡的实际情况,与他报案的内容并不相符。　　吴某涉嫌报假警。据分析,吴某和葛某作为刷卡套现的双方,很可能在这一过程中就手续费或其他问题产生矛盾,从而导致了这起报假警的情况。同时,这一起假警,也让民警对葛某所在公司的POS机情况产生了疑问。&&&&七台POS机――　三家小公司,业务量都远远达不到　　在葛某刷卡套现的公司,民警在办公室里发现了3台POS机,随后又搜出两大包POS单、4个账本。“一家小公司,竟有多达3台的POS机,每天有十几万元的刷卡量。”智远派出所副所长王亮介绍,当时民警就十分怀疑,此公司日常业务量根本无法达到这么多。　　派出所民警判断此公司涉嫌非法经营,立即向历下公安分局经侦大队进行了汇报。　　很快,历下公安分局经侦大队一中队的民警赶到现场。中队长李兆春经验丰富,他安排民警对账本上的记录、POS机刷卡记录进行核查,同时询问了葛某相关的问题。“初步调查结果是,这是一起涉案金额过千万的非法经营大案。”李兆春介绍,随后,历下警方对此立案并开展了全面的彻查。　　除了工业南路这一家公司,民警还查获了另外两家公司。这3家公司共有7台POS机,但是业务量都远远达不到。关键的是,这3家公司虽然各有不同的老板,但是真正的“幕后首脑”是一名叫韩军的男子。　　而前面出现的葛某,正是韩军的“下线”同伙。民警展开了行动,韩军、葛某等6名嫌疑人相继落网。　　以韩军为首的团伙中,韩军掌控7台POS机,自己也会找刷卡套现的客源；其他同伙自己拉客源,也到这7台POS机上刷卡套现。刷卡套现时,POS机一方会付给持卡者现金,同时收取手续费；韩军掌控的这7台POS机,一般收取1%到1.5%的手续费,其中韩军抽走0.5%,剩余的则由拉客源的同伙分掉。&&&&一名公务员――　偶然机会发现“财路”,他再难回头　　“幕后首脑”韩军,35岁,原为济南市某单位公务员。他的工作相对清闲,但是收入也不是很高。2009年底的一天,韩军急需用钱,但没有筹到,听人说起了信用卡套现的办法；于是他用自己的信用卡套现获取了现金,并交给了别人手续费。　　这个偶然的机会,让韩军发现了“商机”,找到了“财路”。　　随着经济发展,一些个体商贩、中小民营企业在日常有着较强的资金需求,但是短期、小额贷款却有门槛高、限制多、程序繁杂、时间较长的问题；如果手里持有十几张信用卡,在POS机上套现,以每张限额2万元计,一下子获取二三十万现金并非难事,而且还会有50余天的免息期；找公司刷卡套现,最低的只需要支付1%的手续费。　　于是,2010年4月,韩军先用家人的名义开了一家公司,申请了3台POS机；尝到甜头后,他扩大“规模”,又以亲属和朋友的名义开了两家公司,各申请了2台POS机。　　通常,刷卡套现的手续费是1%到3%,而韩军为了“薄利多销”,将手续费压至1%到1.5%。同时,自己拉客源相对困难,韩军通过网络认识了葛某、张某、周某等人,让他们通过网络、手机短信、小广告招揽客源；1%到1.5%的手续费,韩军抽取0.5%,剩余的则有拉客源的同伙所得。　　这3家公司,基本没有这么多的业务量,但是却有大量的刷卡交易。“其中一家公司注册范围是家电经营,但没有任何家电交易。”历下公安分局经侦大队一中队中队长李兆春介绍,为了大量刷卡,这3家公司存在着大量的假账。韩军在违法犯罪之路上越走越远,再难回头。&&&&11个月――　7台POS机套现6600余万,获利50余万　　从2010年4月到2011年3月,韩军等人利用3家公司的7台POS机,为1985张卡刷卡套现4431次,疯狂套现6600余万元；其中,韩军等人非法获利50余万元。刷卡的人员涉及济南、济宁、德州等市。　　历下公安分局经侦大队的民警介绍,这个团伙信用卡套现的流程一般是,持卡人拿出信用卡、告知密码,而韩军、葛某等人则拿着信用卡刷POS机,然后再将信用卡交还给持卡人；等到套现的资金抵达公司账户后,韩军会扣除0.5%的好处费,然后再将钱通过网银或其他方式转给葛某等人,葛某等人扣除赚取的好处费,再将钱转账给持卡人；刷卡套现由此完成。　　不难看出,葛某等人就相当于韩军的业务员,拉客源,赚提成。同时,葛某等人不止在韩军一家公司做,还为别的公司拉客源。　　在刷卡套现后,韩军需要做假账,即完成一笔“业务”,看不出是“空货”套现；假账一般是以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式做成。而且,除了套现,韩军等人还有代还信用卡到期欠款的业务,但是手续费一般会再高出0.5%。　　同时,为防止自己的套现活动被发现,韩军会尽量动用所有的POS机。“比如,这一次要套现10万元,韩军就将这10万元分刷在7台POS机上。”民警介绍,尽管如此,韩军的一台POS机还是因为资金异常而被封停。　　目前,韩军等人已被依法逮捕,此案正在进一步审理中。&&&&□延伸阅读&&&&POS机刷卡套现超百万将获刑　信用卡套现对持卡人、国家金融秩序造成危害　　“2010年以前,利用POS机套现的行为并不认定为犯罪。”山东大学法学院周静教授告诉记者,2009年12月,最高法、最高检的“两高解释”中规定:违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。　　那什么是情节严重?周静教授表示,实施此行为,数额在100万元以上,或造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定“情节严重”；“比如此案,虚构交易6600余万元。”&&&&套现易使持卡人陷入“以债养债”　　有的市民觉得刷卡套现很“方便”,还能利用50多天的免息期,但是,刷卡套现对持卡人而言,实际上风险很大。“持卡人终究是需要还款的,如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息加上滞纳金。”山东大学法学院周静教授表示,由此持卡人容易处于高度负债状态。　　而实践也证明,信用卡套现容易让持卡人陷入“以卡养卡”、“以债养债”的恶性循环中,同时,信用卡套现是违法行为,一旦持卡人的套现行为被发现并列入信用报告“黑名单”,持卡人将承担个人信用缺失的法律风险,今后向银行借贷资金也将非常困难。&&&&套现可能为“洗钱”等犯罪提供便利　　信用卡套现会滋生地下金融活动,并容易和其他犯罪结合在一起,严重威胁社会正常经济秩序,还可能为“洗钱”、信用卡诈骗等犯罪行为提供便利条件。　　历下公安分局局长贾延昭告诉记者,POS机套现非法经营等经济犯罪是目前全国公安机关开展的“天网――2011”专项行动的打击重点,历下警方将继续加大打击力度。同时,欢迎市民拨打历下公安亲民服务热线进行犯罪线索举报。
大众网版权与免责声明
1、大众网所有内容的版权均属于作者或页面内声明的版权人。未经大众网的书面许可，任何其他个人或组织均不得以任何形式将大众网的各项资源转载、复制、编辑或发布使用于其他任何场合；不得把其中任何形式的资讯散发给其他方，不可把这些信息在其他的服务器或文档中作镜像复制或保存；不得修改或再使用大众网的任何资源。若有意转载本站信息资料，必需取得大众网书面授权。
2、已经本网授权使用作品的，应在授权范围内使用，并注明&来源：大众网&。违反上述声明者，本网将追究其相关法律责任。
3、凡本网注明&来源：XXX（非大众网）&的作品，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。本网转载其他媒体之稿件，意在为公众提供免费服务。如稿件版权单位或个人不想在本网发布，可与本网联系，本网视情况可立即将其撤除。
4、如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的，请30日内进行。信用卡套现又抬头
不法中介用外地POS机钻空子
来源：半岛都市报
关键词：pos机 信用卡 套现 中介 手续费
[提要]去年底，国家有关部门明确了信用卡犯罪的量刑标准后，青岛曾十分泛滥的信用卡套现机构一度销声匿迹。近期，特别是国家出台房产调控政策以来，一些不法中介机构又开始活跃起来
　　去年底，国家有关部门明确了信用卡犯罪的量刑标准后，青岛曾十分泛滥的信用卡套现机构一度销声匿迹。近期，特别是国家出台房产调控政策以来，银行收紧银根，导致贷款难以申请，一些不法中介机构又开始活跃起来，暗中操作刷卡套现业务。7月16日，记者暗访发现，为了规避被查处和封卡的风险，一些信用卡套现中介机构竟使用外地POS机套现。针对这种监管上的盲区，有关专家建议，信用卡各发卡行和POS机审办单位最好能建立信息共享制度，不给不法分子可乘之机。
　　交上钱就可以套出巨款
　　&刷卡正规渠道多，非套现公司，超市POS机、国有企业或集团公司任您选择，3万元以上请提前1～2天预约！&近日，岛城一些论坛出现不少这样的信用卡套现帖子。
　　7月16日，记者以顾客名义与一信用卡套现机构工作人员在QQ 上取得联系 。这名网名为&卡理财&的男子自称姓马，从事信用卡套现的时间并不长。&客户大都是熟人介绍的，有时也会在论坛上发发帖子，或在路边贴小广告。&
　　&我现在急需用钱，能不能去你那里套现？&记者询问。该男子满口答应，&没问题，只要支付一定的手续费，当场就能刷卡套出2至3万元现金，5至6万元当天就能把钱送到你家里，并且是POS机刷卡取现，不存在被银行停卡的风险。&
　　&卡理财&还称，见面交易要提前打电话约定好具体时间。&按理我们只做熟人的业务，考虑到现在有需求的客户比较多，我们放宽了标准，但不提前打电话一概不接待。&随后，记者与这名男子约定于7月16日下午2时在宁夏路二轻新村公交车站旁见面。
　　信用卡套现中介生意火
　　当天下午2时，记者准时来到二轻新村公交车站。拨通电话后，一名个子不高的男子走过来拍了拍记者的肩膀称，他就是&卡理财&马某。
　　随后，马某把记者领到附近一处门头房内。记者发现，这个门头挂着一块&&&教育&的牌子，店里只有两张桌子，一台电脑和一台POS机。
　　记者发现，马某店里还有他的一位同事，正忙着招呼一位女客人。&6万元现金下午5点能给我送过去吧？&那位女客人问。&咱又不是一次两次了，一会就去给你办这个事，放心吧。&马某的同事说。
　　&这几位都是老客户了，经常在我这刷卡。&马某说，手续费根据刷卡金额确定，5000元以下一次性收费100元，超过5000元则按不同的比例收费。&刚才那位大姐，我是按1.8%收取手续费。&
　　马某提醒记者，如果想套现，得抓紧时间。&业务非常火，一天套现二三十笔，套现30万元没什么问题。&副标题
　　&吐钱&POS机竟是&外来户&
　　记者提出要提5000元现金，马某表示要收120元手续费，&我这是正规的POS机，在我这刷卡绝对不会被&封卡&，并且刷卡还有积分，别的地方不可能这么优惠。今天剩下的钱不多了，你要刷就快点，要不就把额度给别人了。&记者问：&能当场拿到现金吗？&马某从包里掏出两捆人民币：&你只要预约了，上万元都能当场拿到。&
　　经过一番讨价还价，最终马某同意收50元手续费帮记者套出2000元现金。与正常刷卡消费一样，马某拿着记者的信用卡在POS机上一刷，记者输入密码后，交易就完成了，扣除手续费后，记者拿到了1950元现金。
　　记者发现，不仅轻松套出现金，马某的POS机还输出了一张正规的账单。账单清楚地显示交易金额为2000元，但消费单位却是&市中区孟庄镇美珍百货超市&，看样子是外地商家。
　　事后记者从网上银行查询到，自己信用卡账户上确实增加了相应的积分。POS机消费账单上的那家百货超市属于枣庄市。
　　使用外地POS机钻空子
　　在青岛咋用外地的POS机刷卡套现？见记者感到十分惊讶，马某笑着说：&我们也是没办法，现在青岛查得比较紧，如果用青岛的POS机，不仅申请麻烦，并且容易被查出来。&
　　马某称，现在很多同行都用外地的POS机套现，&因为POS机的监管归办理地银联管理，在异地使用他们就鞭长莫及了。&
　　记者离开时，马某还从包里拿出几张信用卡，向记者炫耀了一番，&这都是客户留下的，让我帮他们套现、还款，如果你需要用钱，也可以把信用卡放在我这里。&
　　暗访中，记者发现，像马某这样使用外地POS机帮客户刷卡套现的信用卡中介有不少。记者从网上联系到一个名为&天诚担保&的公司，客服人员称，他们可以办理全国各地通用的POS机。他们公司通过&技术手段&给POS机解码，就可以突破地域限制。&交上押金1500元，再把身份证复印件和一张绑定POS机的银行卡卡号发到我们公司就可办理。&
　　■套现揭秘
　　顾客多数是熟人忽悠银行避监管
　　采访中，一位曾从事过信用卡套现生意、现已&金盆洗手&的王先生，向记者道出了信用卡套现的秘密。
　　&刷卡套现对POS机主是只赚不赔的买卖，一般零售类的POS机，刷卡的手续费本不高于0.5% ，而且有积分；而批发类的POS机收费更低，但是没有积分。信用卡套现基本没有其他资金投入，刷一次卡，大约能挣刷卡金额的1%，所以说利润是很高的。&
　　王先生说，以前POS机很好申请，后来批发类的POS机不批了，但是零售类的POS机还能办下来。&一天刷20万元并不算多，四五张卡可能就达到这个金额，1%的手续费就是2000元钱。&
　　王先生说，信用卡套现是违法行为，为了安全起见，机主一般只做熟人的生意，不是朋友介绍来的客户坚决不给刷。他当时办了好几个银行的POS机，分开来刷，这样不容易被发现。
　　&其实POS机刷卡是比较隐蔽的，银行不太容易发现，特别是有的人既开店又套现，监管机构很难发现。&王先生说，银行有时候会打电话来问，为什么最近刷卡量大，机主就会忽悠银行说，因为最近店里生意好，刷卡支付的人多。如果有实际的经营项目，即便银行到现场查，也很难发现蛛丝马迹。
　　■提醒
　　套现三次，信用卡将被追回
　　中国银联青岛分公司相关负责人说，利用信用卡套现融资是违法行为，银联以前也查处过违法POS机。&但中国银联青岛分公司只监控青岛市范围内的POS机，如果外地银联的POS机在青岛使用，青岛分公司无法监管，只能通过上级机构协调，由外地银联来处理。&
　　另外，中国银联客服人员告诉记者，中国银联不允许POS机异地使用 。&在青岛办理的POS机只能在青岛使用，如果在青岛办理的POS机拿到外地使用 ，中国银联青岛分公司发现会后予以查处。&
　　针对这种监管上的漏洞，青岛理工大学经济学教授张原康建议，市民不要刷卡套现，发现这种信用卡套现机构，应向监管部门或者银联举报。&信用卡各发卡行和POS机监管单位最好能建立信息共享制度，防止不法信用卡中介异地套现。&
　　另据了解，青岛目前有1万多台POS机，其中银联系统的POS机大约有七八千台，剩余的为银行系统发放的POS机，这些POS机不在同一个网络内，存在&各自为政&的现象。
　　招行青岛分行信用卡部负责人王志纯则提醒，利用信用卡套现融资存在较大风险，如果银行怀疑一张信用卡有3次套现的情况，持卡人将会接到银行的询问电话，一旦确认存在套现，银行将予以追缴欠款，冻结这张信用卡，甚至销卡、纳入不良信用记录。据了解，这也是多数银行的&惯例&。
　　&如果个人套现，还不上欠款，甚至有可能被银行送上法庭，追究刑事责任。而这些所谓的信用卡套现公司如果套现达到一定的金额，肯定会构成非法经营罪，即使数额较小，也会被处以收回POS机、对其负责人进行治安拘留等处罚。而将自己的信用卡和密码留给套现中介无疑存在很大的隐患，如果中介套现后拿钱跑了，持卡人要承担还款责任，恐怕哭都找不到地方。&副标题
　　■案例
　　两年透支九万元，情侣分手
　　透支信用卡，透支的不仅是未来的钱，还有可能是未来的生活。
　　小崔和小郑是一对情侣，2008年大学毕业后两人为了支付房租，开始了刷卡套现&生涯&。慢慢地，两人觉得这个方法&弄钱&比较容易，开始不断地刷卡消费。
　　为了方便还款，两人办了多张信用卡，不停套现&补窟窿&，最多的时候两人共有14张信用卡。
　　随着透支消费渐渐成为习惯，两人花钱越来越大手大脚 ，信用卡上透支的窟窿也越来越大。每天计算着该还、该刷哪张卡，这对情侣精神压力越来越大。近日，小崔因忍受不了这种生活，收拾好行囊回了老家，和男友小郑分手了。
　　7月17日，记者见到小郑。他说，当初是为了交房租才套现的，一年七千多元钱的房租刷一张卡就够了。后来小崔想买台电脑等物品，他们各办了几张信用卡。&小郑拿出一摞信用卡，几乎涵盖了所有银行的信用卡，&同一家银行的信用卡的额度是共用的，所以得办不同银行的信用卡。&
　　&后来又通过套现来的钱买衣服、买手机，我去年过年买了一套西服就花了两千多元，但是感觉就跟没花钱一样。窟窿越大，办的卡就越多；办的卡越多，透支得越多，陷入恶性循环。&小郑说，两年来他俩一共透支了九万多元钱，只还上不到两万元，现在欠银行七万多元。
　　小郑说，为了还款，两个人专门准备了一个小本子记录信用卡的欠款、账单日、最后还款日等信息；为了错开还款时间，他们还打银行的客服电话修改信用卡的账单日。&那段时间每天一起床就先看看今天哪张卡该还款了，哪张卡又该刷了，每个月大概只有四五天不用刷卡或者还款，有的卡今天刚存上钱，明天就得刷出来，要不根本不够还款。&
　　&那段时间我和小崔根本无心工作，这七万元的欠款就像大石头一样天天压得我们喘不过气来。&小郑说，有几次实在倒不过来账了，只好给银行客服人员打电话，假称自己在外地出差，当地找不到银行的ATM机，这样可以拖一两天再还款。
　　&因为还不上款，小崔一声不响地走了，我很难过，但是不怪她。&小郑说，他现在只想赶紧把这些钱还上以后，把这些信用卡全销掉，再也不用了。
编辑：崔维莉
免责声明：本文仅代表作者个人观点，与齐鲁网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。如作品内容涉及版权和其它问题，请联系我们，我们将尽快处理。齐鲁网所转载的内容，其版权均由原作者和资料提供方所拥有。孕妇被“钓鱼”信用卡套现在派出所里被逼钓下家
摘要:7个月身孕的吴良彩来到兴宁区检察院提交证据涉嫌钓鱼执法案的永新派出所被吴良彩家人拍摄到的疑似“胖警官”近日,一则《南宁永新派出所钓鱼执法黑幕》的帖子在网上热转.该发帖人称,自己被当地警方“钓鱼”信用卡“套现”后,以“送去坐牢”相威胁……
5日下午,7个月身孕的吴良彩来到兴宁区检察院提交证据涉嫌钓鱼执法案的永新派出所被吴良彩家人拍摄到的疑似“胖警官”近日,一则《南宁永新派出所钓鱼执法黑幕》的帖子在网上热转.该发帖人称,自己被当地警方“钓鱼”信用卡“套现”后,以“送去坐牢”相威胁,逼她再钓“下家”.最后不得已向警方缴纳了近2万元罚款,却没有得到任何收据.北京青年报记者与发帖人取得联系后得知,发帖人名叫吴良彩,是一名身怀六甲的29岁孕妇.在实名举报涉嫌钓鱼执法的警察后,她被立案成为犯罪嫌疑人,目前处于取保候审状态.而其举报的公安涉嫌钓鱼执法案也已由南宁市公安局纪委移交至南宁市检察院.9月5日,北青报记者从南宁市检察院获悉,该案已由兴宁区检察院立案调查.孕妇派出所被铐一夜5日下午,吴良彩拖着近7月的身孕来到兴宁区检察院,向工作人员提交了全部有关钓鱼执法的证据.吴良彩的嗓音因激动略显沙哑,步履有些迟缓,黑色的眼圈衬着泛青的脸色,面容极度憔悴.她告诉北青报记者,为了等到立案,她和腹中的胎儿共同“奋战”了四个多月.而她所做的一切,是为了给出生即要面对“嫌犯生母”的小生命一个交代.回想起发生在142天前的遭遇,吴良彩至今仍历历在目.据她回忆,今年4月20日,她像往常一样,一早来到北部湾建材城的商铺打理自己的小生意.“我租赁的铺面不足100平方米,主要经营涂料装饰.当时想趁着刚怀孕自己的身体还能动,多挣些钱.”吴良彩说.“下午,网友‘黄鹏’通过qq联系我,‘我急用钱,请你帮我套点现(金)’！他还叮嘱我,记着把铺面的pos机带来！”吴良彩说,早前几月,她和姐姐办了两台pos机,一台刷家电,一台刷装饰材料；其中一小部分用来给急需的朋友“套现”；其他为正常生意往来.晚上8点半,吴良彩在红日江景小区旁的超市前,“帮”黄鹏刷了7000元和8000元的两张信用卡；她提供的盖有招商银行公章的跨行转账记录显示,当晚8点半许,吴良彩有一笔15000元的款项,转入了户名为“黄鹏”的建行卡.吴良彩回忆,就在她操作完这笔套现后,三名便衣尾随而至.“其中两人晃了下证件说‘警察’,然后进屋搜查,拿走了手提电脑、pos机、手提包还有手机.”随后吴良彩被押上一辆早已等候多时的汽车上.这时她发现“黄鹏”也已在车上铐着.“看着他东躲西藏的眼神,我明白自己被‘钓鱼’了！”车行驶了二十分钟,停在了永新派出所前.一个体形较胖,自称警察(以下简称“胖警官”)的人过来问她:“你是专业套现的,一个月帮别人套几十上百万,能挣多少钱？”随后,“胖警官”又对赶来的二姐吴茵说:“你妹是专业套现的,想要出去得罚款20万……看在老乡(同为玉林人)份儿上,只罚你妹10万.”当吴茵称家里没这么多钱时,“胖警官”回答:“没有10万你妹就不用出去了,送上山坐牢……”“‘胖警官’边说边推我回去凑钱.”吴茵回忆道.按吴良彩的说法,在被拘押之前,她并不知信用卡“套现”涉嫌违法或犯罪,只想借此赚点“外快”.“与专业套现的两个点相比,我0.8个点的手续费明显低很多.”吴良彩这样为自己辩解.夜渐深,“警察”仍没有放行的意思.吴良彩说自己只得如实相陈:“我怀孕一个多月了,请别关我在这里过夜……”“他们认为我在撒谎,根本没人理我.”提起当初的一幕,吴良彩仍然耿耿于怀.她说自己被铐在派出所楼梯旁的凳子上,捱过了一夜.警员开车送去“钓鱼”第二天早上8点多钟,上班后的“胖警官”过来问我的第一句就是你家里给你凑了多少钱？并说:“你家是做生意的,不可能没钱！……”“见我不松口,‘胖警官’又提出,要不你就像黄鹏那样,找个刷卡的人去套现；等我们将那人抓起来,你就将功折罪了！”吴良彩说,她至今还记得自己听到这个“建议”时内心的震撼:作为警察,他们不知道这样做的严重后果吗？万一“被钓鱼”的人心存记恨,将会引起怎样的连串报复！吴良彩说,之后不论她怎样哀求,“胖警官”始终不为所动.在他的逼迫下,吴良彩只能用他归还的手机,在浏览器页面查找“南宁哪有信用卡套现的”.吴良彩回忆,当她在“胖警官”的逼迫下拨通一个可以套现的号码后,对方传来一外地口音男子的声音:“套现4000元,要收200元(手续费).”“我在清川大桥华侨学校旁边……”电话挂断,吴良彩说自己的心情复杂极了:一方面感觉如释重负,一方面又感觉负疚累累.下午5点左右,派出所3名警员开车将吴良彩送至清川桥边.沿清川大桥往右顺道直走百米,吴良彩上了车牌桂a**662的车.“被钓人”带她到聘望骊都民生银行门口,在车上刷卡3500元,然后回到车上手机转账.吴良彩告诉北青报记者:“就在手机操作过程中,派出所的人冲了上来,将银行卡和手机没收后,把我们都铐回了车上.”吴良彩说她蹲在面包车后,而那个被“钓”男子则蹲在她旁边,目不转睛地盯着她.“面包车开了多久,他就盯了多久！”吴良彩说自己始终不敢抬头,她想起自己被黄鹏“钓鱼”时的心情,“同样充满恨意！”回到永新派出所,警察把吴良彩的手机和银行卡还给她,让她去旁边的工商银行atm机取钱交“罚款”.北青报记者在吴良彩提供的招商银行跨行取款记录上看到,她卡里的15000元,分三次、每次5000元,被全部取了出来.回来路上,“胖警官”说:“你现在可以出去了,你今天将功赎罪了……”拿着刚取出的 15000元,加上包里的近900元,吴良彩按指示交到派出所二楼的一中年男警官手里.对方收钱时,先拉窗帘随后关门.最后,吴良彩算了一下,包括倒扣“钓鱼”的3500元,总额近19000元,警方一分钱发票或收据都没给她,就安排她从派出所后门离开了.后来吴良彩从另一被钓者处得知,二楼收钱的警官叫陈朝辉.这一点,吴在公安纪委处辨人时得到了证实.网络发帖实名举报4月28日,一则《永新派出所钓鱼执法黑幕》的帖子,出现在“红豆”社区网站.这段数千字的稿件,细致描述了主人公被人钓鱼“套现”,后又如法炮制去“钩钓”别人的过程.文章特别强调,“我”在受迫交出近2万元“罚款”后,派出所警员未开一分钱发票.帖子见网当日,吴良彩又被警方“请”到了永新派出所.“那笔钱的性质不是‘罚款’而是‘暂扣’！派出所特别向我强调.”吴良彩记得,接着派出所称“为表诚意”,归还了之前没收她的两台pos机；并承诺随后还将退还她近2万元钱.“前提是我必须在4月29日前删去网帖,以免对派出所声誉造成不良影响.”吴良彩拿着pos机回去了,帖子却仍旧发在它原来的地方.4月29日中午,在派出所二楼收钱的男警官找到商铺,“让我带上pos机,回所里处理一些事情.我没多想,便跟着去了.”吴良彩描述道.在吴良彩看来,这次的“拜访”不同以往.她先被请到讯问室做了笔录,又被带去dna验血,之后被押到华强派出所照了正侧面相、按了指纹……最后在讯问笔录、给黄鹏刷卡套现的清单和两台pos机总额单上签字时,她被要求“倒签日期”――警方让她签署一周前事发当日的日期――4月20日.5月12日,吴良彩去西乡塘公安纪委实名举报.除了文字材料外,她还带去了一枚“重磅炸弹”――一段时长为38分钟的派出所现场录音证据.北青报记者在该段录音中听到,一位操博白客家话的男子,夹杂着脏话对吴良彩说:“你和他约好地方,带我去抓人.不带我去,我就送你上山坐牢……”而吴良彩的声音在哀求:“那我给电话你打,你和他联系,要不以后碰见我,我有个儿子,他报复我,我和儿子怎么办？……”男子回复:“不可能,不出面、不刷卡,我怎么抓人,想将功赎罪就和我去抓他.快点,打电话给清川大桥那个人！”吴良彩说,录音中的男声即是那个“胖警官”.5月14日中午,即吴良彩向西乡塘公安纪委实名举报的第三天,她在商铺等来了一位“不速之客”.北青报记者在吴良彩提供的时长30秒的视频中,看见一头戴遮阳帽的青年男子正走向电单车,转身开锁时,他扬起了脸庞.吴良彩说,这位体态微胖、斜挎背包的青年男子,就是派出所里的“胖警官”.他当时喊着“吴良彩在吗”走进店来.发现有人录像,便掉头离去.吴良彩说,自打她发帖上网后,每天都有人前来要求信用卡“套现”,这引起了家人的警觉.“我们怀疑警方在凑材料.”从那时起,任何可疑者上门都会被“留影存证”.成为“犯罪嫌疑人”5月20日晚,吴良彩等来了一张警方传唤证.第二天,她去西乡塘经侦大队做了九个小时的笔录及孕检.下午6点,她在舅舅的“人保”下,以涉嫌“非法经营罪”的嫌犯身份,因有孕在身被取保候审.“如果我保持沉默,即使犯罪也因交钱而得以自由,可我选择了抗争,就变成了戴罪之身！这公平吗？就是从那时起,我选择和这事‘死磕’到底.”吴良彩说.5月27日,南宁市公安纪委的廖姓警官,通知吴良彩去五一派出所辨人.在提供二三十张据说是永新派出所的警官及协警的照片后,吴良彩指认出了在二楼收钱的警官陈朝辉和抓她的协警黄凯.蹊跷的是,录音的男主角“胖警官”未在其中.公安纪委给出的解释是,“永新派出所所有人员的照片全在这了”.“在38分钟的录音里,有两个场景中出现了二楼收钱的陈警官和协警黄凯的声音,这足以证明‘胖警官’就在事发现场,怎么可能找不见呢？”吴良彩想不明白.不光吴良彩,另一位遭受信用卡“钓鱼”执法的当事人,也向北青报记者证实,当时有个斜挎包、体态微胖的男警察出现在永新派出所现场,同样也用手晃了下“警察”证件.据当地警界人士分析,“胖警察”有可能不是永新派出所的人,可能是经侦或其他单位的警员,一起小团伙敲诈；也可能是找了个社会“混混”冒充警察出面敲诈,一旦事发可随时“割肉”.在向南宁公安纪委提供涉事警察“音频”无果后,吴良彩又将“胖警官”视频及截图提交给警方.但令她失望的是,142天过去了,掌握全套侦查手段的警方,截至北青报记者发稿,一直未就“胖警官”是否找到给予她任何说法.其他“被钓者”不敢公开永新派出所位于南宁市西乡塘闹市区,在新开不久的梦之岛百货旁边.这座三层办公楼的一楼大厅,“民有所需,我有所为；民有所呼,我有所应”这16个字在电子显示屏上熠熠发光.北青报记者调查得知,永新派出所位于南宁市西乡塘区,而吴良彩的商户位于江南区,另外几位不愿透露姓名的“被钓鱼套现”的当事人的商户居于青秀区,均不在其辖区内.当地一位不愿透露姓名的警员说:“永新派出所的越权执法不仅跨辖区,甚至不隶属同一分局.”北青报记者在调查中发现,吴良彩的遭遇并非个例.张先生(化名)和李先生(化名),就是另外两个警方“钓鱼”执法的受害者.因为担心报复,该二人不愿署名,也拒绝北青报记者披露自己所从事的行业,涉案详情和罚款金额也不愿被公布.他们担心一说出罚款金额,自己就将被警方“锁定”身份.他们告诉北青报记者,自己因为牵涉信用卡套现,被警方“设计”抓到永新派出所,在里面,警方让他们在20万罚款和坐牢两者当中选择.最后他们被逼交钱了事.该二人一致的说法是,在被派出所放出的瞬间,有警员对他们说,你们所有的犯罪证据已被记录在案,如果出去搞事,就会被抓回.与吴良彩一样,他们二人总计几十万的罚款,永新派出所一分发票或收据都没给.他们中的一人,也是把钱交到派出所二楼的陈姓警官手里.被永新派出所威胁的还不只这些涉案当事人.9月2日,新兴苑的李先生告诉北青报记者,作为吴良彩的朋友,他因转发永新派出所钓鱼执法的网帖,被派出所的警员多次致电警告.李先生说,吴良彩的事情一日不大白天下,她和一干亲朋的日子都不会好过.对话“躲不过去,只能面对”北青报:据记者调查,因涉嫌非法“套现”被永新派出所“罚款”的,有被罚三五万乃至十余万的,你的19000元是最少的.别人都能“闭嘴”,为何你选择声张？吴良彩:这不是钱的问题.用信用卡“套现”,既然涉及违法甚至犯罪,执法者警察,可以依法该罚的罚、该抓的抓.教育也好,坐牢也好,真要抓了“现行”,我们都认.现在的问题是警方采取“钓鱼”执法,设“圈套”让人往里钻,稍有不从,就以犯“非法经营罪”抓你“上山坐牢”逼你服从.这种知法犯法的做法,使我既委屈又气愤.因为这些而不是罚钱,让我咽不下这口气.北青报:既然知道信用卡“套现”涉嫌违法犯罪,你怎么还敢实名举报？吴良彩:我气不过的是,警察借着抓违法,其实是在敲诈.据我了解,很多像我有过信用卡“套现”的人,都被罚了几万到十几万不等,而且也都没得到一分钱的发票.在离开时,都被“警告”如果出去“搞事”,留了证据能抓你回来……我不知道警方收钱“私了”,然后放人,这钱算什么性质？如果通过抓你“软肋”让你闭嘴,这和“敲诈”有什么区别？因此,我想通过实名举报,引起公安高层的重视,让永新派出所的做法不敢继续.北青报:如果你像其他人一样“知趣”,你现在本可以是“自由之身”,可你的举报换来了现在的“嫌犯”身份,你后不后悔？吴良彩:曾经后悔过,埋怨自己要是能忍下这口气,就不会有后面这么多事.也曾害怕过,四个月来,平均每晚要醒两三次,然后瞪着眼睛直到天亮.感觉被我钓的人或是警察,随时可能来敲我的门.后来我就想开了,觉得自己是被逼上梁山的,躲也躲不过去,只能“接招”面对.我最恨的是警察让我们接力“钓鱼”的做法,我们彼此之间都知道电话号码,要是有人报复,我的孩子怎么办？对我和我的孩子,选择举报,选择公开,也是一种没有办法之下的自我保护.北青报:很多被罚者肯定也和你一样心存怨恨,但他们都没有得到警方的关键证据；你是怎么做到的？吴良彩:最开始只是为求自保.在派出所,我想一旦留有录音,拒绝“胖警官”逼我“钓鱼”就有了砝码.后来虽然还是去“钓”了,但违法“铁证”毕竟被我拿到.之后很多人提醒我,你要知道自己在和谁打交道,让我每一步都留下证据.所以当“胖警官”找到商铺时,我们留下了视频,让警方无法再以仅凭听声音找不到这人作为托词.现在音频、视频都有了,你们侦查机关还找不到,我们可以自己“人肉”呀.北青报:你现在敢和派出所“死磕”,是因为你有身孕和哺乳期这两个保护伞.一旦生育过后,哺乳期满,你取保候审也就没了理由.那时你怎么办？吴良彩:走到今日只能选择面对.不管结果如何,我都坦然接受.在我看来,明摆着是警方在做违法的事.如果因为举报,我反而被抓,我就认了.就当是给其他人提个醒吧.一句话,让我坐牢我都认,我就是不认执法者逼人违法,再收钱了事.本版文并摄/本报记者 张倩
孕妇被“钓鱼”信用卡套现在派出所里被逼钓下家由安丰网编辑整理，更多内容敬请关注频道。
请选择您对本文的评价：