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甘肃省财政厅 中国人民银行兰州中心支行关于印发《甘肃省省直单位银行账户管理暂行办法》的通知
& 甘 肃&省&财 政 厅
& 中国人民银行兰州中心支行
甘财办[2010]72号
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甘肃省财政厅 中国人民银行兰州中心支行
关于印发《甘肃省省直单位银行账户
管理暂行办法 》的通知
省直各单位，各市（州）财政局、县（区市）财政局，人民银行各市（州）中心支行、县（区市）支行，各商业银行：
为规范省直单位银行账户管理，进一步推进国库单一账户体系建设，根据财政部、中国人民银行有关银行账户管理的法规制度，结合近年来我省银行账户管理中出现的新情况、新问题，经汇报省政府同意，制定了《甘肃省省直单位银行账户管理暂行办法》（以下简称《账户管理办法》），现予印发，并就有关事项通知如下：
一、提高认识，切实加强银行账户管理工作
加强银行账户管理是强化财政资金监管，促进反腐倡廉的重要措施，省直各单位要统一思想、提高认识，把银行账户管理工作作为规范财经秩序、严肃财经纪律的重要工作来抓，单位主要领导应对本单位银行账户管理工作直接负责，确保各类资金在安全、规范渠道内运行。
二、加大力度，清理归并现有银行账户
省直各主管部门要根据本办法对本部门的银行账户进行全面清理归并，不符合规定开立的银行账户要抓紧撤销；能够归并实行分账核算的银行账户一律归并。清理撤并的账户，要及时向省财政厅备案；确需保留的账户，由省直主管部门将《省直单位银行账户清理核对表》汇总后连同2010年度部门决算报表一并报送省财政厅确认。同时，各商业银行要积极配合做好省直单位银行账户清理归并工作。
三、强化管理，严格执行银行账户审批备案制度
省直单位及商业银行要认真理解掌握《账户管理办法》的精神，严格执行规定，坚持银行账户设立、变更、撤销由省财政厅审批备案、人民银行审核制度。省财政厅国库部门统一归口管理各类财政专户；省级各主管部门财务机构统一监管本部门银行账户；各商业银行必须严格按照本办法规定程序经省财政厅审批后方可为省直单位办理银行账户开立、变更等事宜，否则，省财政厅将在年度综合考评时予以处罚。
附件：《甘肃省省直单位银行账户管理暂行办法》
二〇一〇年十二月三十一日
主题词：印发& 账户& 管理& 办法&& 通知&&&&&&&&&&&&& &&&&
信息公开选项：主动公开&&&&&&&&&&&&&&&&&& &&&&&&&&&&&&&&
省财政厅办公室&&& &&印发3000份& &<st1:chsdate w:st="on" IsROCDate="False" IsLunarDate="False" Day="31" Month="12" Year="年12月31日印&&&
甘肃省省直单位银行账户管理暂行办法
第一章&& 总& 则
第一条　为进一步规范省直单位银行账户管理，实现财政国库集中收付制度改革的总体目标，根据财政部、中国人民银行、监察部、审计署印发的《中央预算单位银行账户管理暂行办法》（财库〔2002〕48号）、财政部《关于加强与规范财政资金专户管理的通知》（财办[2006]12号）和财政部、中国人民银行《关于零余额账户管理有关事项的通知》（财库[2009]47号）等有关制度规定，结合我省实际，特制定本办法。
第二条　本办法适用于省级各机关事业单位、行业主管部门、社会团体、预算单列的企业集团公司等一级主管部门及其所属独立核算的单位和财政部门（以下统称省直单位）所开立银行账户（包括人民币和外汇存款账户）的管理。
第三条& 本办法所指银行账户包括零余额账户、基本存款账户、专用存款账户（包括财政专户、省直单位特设专户）及一般存款账户等。
第四条　省直单位银行账户开立、变更、撤销，实行财政审批、备案制度。经省财政厅审批的省直单位银行账户报经人民银行兰州中心支行核发开户许可证。
第五条　省财政厅是省直单位银行账户管理的职能部门，各类财政专户由省财政厅国库部门统一归口管理。
第六条& 省直主管部门财务机构负责本部门及其所属单位银行账户的监管工作，省直单位财务部门统一管理本单位银行账户，各单位负责人对本单位银行账户的合法性、合规性、安全性负责。
第二章& 银行账户的设置原则
第七条& 零余额账户是指财政部门或预算单位在国库集中支付代理银行和非税收入收缴代理银行开立的，用于办理国库集中收付和非税收入收缴业务的银行账户。主要包括财政部门零余额账户、预算单位零余额账户、非税收入财政汇缴零余额账户。其中财政部门零余额账户和财政汇缴零余额账户的性质为专用存款账户；预算单位零余额账户的性质为基本存款账户或专用存款账户。
第八条& 基本存款账户是办理本单位集中支付范围之外资金的缴拨款项，包括：自筹及资金往来等日常转账结算和现金收支业务的账户，原则上省直单位只能开立一个基本存款账户。外地常设法人机构经主管部门同意，报省财政厅审批后，可在当地开立一个基本存款账户；内部资金集中核算机构、学校、医院等单位确因工作需要，符合《人民币银行结算账户管理办法》规定的，可另开立一个基本存款账户，用于内部集中资金、单位食堂等收支的核算。
第九条& 专用存款账户包括财政专户和省直单位特设专户。
第十条& 财政专户包括：财政部门为核算按照国务院、中央部委、省人民政府有关规定具有专项用途的财政资金、非税收入财政汇缴资金及地方国库现金管理等各项财政改革事项需要在商业银行开立的专用存款账户。
第十一条& 省直单位特设专户包括：（1）经国务院、中央部委、省人民政府规定或批准同意由各单位开立的具有特定用途的资（基）金专户；（2）经发改部门立项批复及相关投资计划批准的基本建设资金专户，省直单位只能开立一个基本建设资金专户，代建资金由代建部门分项目开立专户；（3）按政策规定收取的各类保证金专户；（4）党团工会部门明确要求单独开立党团工会经费专户；（5）经财政部门确定未纳入非税管理的各类捐赠款项及基金等专户；（6）属地管理资金账户，主要包括省直单位实行属地管理的住房改革资金、基本医疗保险基金、公积金等，可由单位汇总账户和个人分账户组成。
第十二条& 其他类型的特设专户包括：（1）非法人单位确因工作需要可开立专户；（2）政企合一的省直单位原则上应以一个法人名义按规定开立专户，确因业务需要可开立经营性资金等专户；（3）其他临时性的重大、特殊事项，可开立一个规定使用期限的专户。
第十三条& 一般存款账户是省直单位因向银行贷款而开立的借款转存账户。
第三章&& 开户银行的选择
第十四条 省财政厅对零余额账户代理银行按照公平、公正、科学、择优的原则，通过招投标方式确定。省直单位开立零余额账户应按照就近、便利的原则，在省财政厅确定的代理银行选择开户银行。
第十五条 专用存款账户原则上应在国有或国有控股银行开立。确需在其他商业银行开立账户的，须提供开户银行资质、经营状况等证明材料，报经省财政厅批准同意后方可办理开户手续。
第十六条 凡中央已明确开户银行的专用存款账户，按照中央规定选择开户银行；凡中央未明确开户银行，由省财政厅对各商业银行进行综合考核评价后，选择开户银行。省直单位按照就近、便利的原则，在省财政厅确定的商业银行选择具体开户银行；存款额度较大的特设专户可采取公开招标的方式选择开户银行。
第十七条 对商业银行的综合评价工作由省财政厅负责组织实施，考核评价指标以人民银行兰州中心支行、税务局等有关部门上年度统计数据资料为依据。
第十八条 对商业银行的考核评价指标主要划分为三大类：一是服务质量指标，主要反映银行代理业务水平和服务质量；二是风险控制指标，反映商业银行的偿债能力、盈利能力、运营情况及内部控制水平；三是贡献度指标，反映商业银行对甘肃省地方经济发展的支持力度。
综合评价工作原则上一年一次。基于激励考核评价体系中的指标会因社会经济的发展发生改变，对指标构成和评价方法、程序等，可根据实际情况每年进行适当调整和修正。
第四章& 银行账户开立的程序
第十九条　零余额账户及基本账户的开立。财政零余额账户由省财政厅国库部门在选定的代理银行直接开立。省直单位零余额账户及基本存款账户，须提供机构编制、人事、民政等部门批准成立文件、法人资格登记证、组织机构代码证的相关资料及其他需要说明的情况等。
第二十条 财政专户的开立。由省财政厅内部账户使用处室提供国务院、中央部委、省人民政府批准开立的相关文件，经省财政厅国库部门审批，报主管领导同意后，办理开户手续。
第二十一条 省直单位特设专户的开立。须提供国务院、中央部委、省人民政府规定或批准同意设立的具有特定用途的资（基）金相关文件；基本建设资金专户须提供基本建设的立项批准文件及相关投资计划等材料，省代建项目专户还须提供省人民政府指定代建的相关文件；非税收入财政汇缴专户须提供批准执收单位收取非税收入的相关文件和收费许可证；住房补贴专户须提供实行住房制度改革的批复文件；党团工会专户须提供党团工会单独设立银行账户的文件及法人证；外币存款专户须提供拥有和使用外汇的相关证明材料。
第二十二条& 一般存款账户的开立。须提供与开户银行的贷款合同、协议等证明材料。
第二十三条 &审批程序。由省直主管部门提出申请，经省财政厅对开户原因、依据、账户性质、开户银行及相关证明材料进行审批后，符合开立条件的，发给《省直单位银行账户开户审批表》，3-5个工作日内签署同意开立的意见，加盖账户审批专用章，并留存一联。人民银行分支机构对《省直单位银行账户开户审批表》审核后，在3个工作日内核发《开户许可证》；不符合开户条件的，省财政厅在3个工作日内退回原单位。
第二十四条& 备案程序。人民银行分支机构对《省直单位银行账户开户审批表》审核签注意见留存一联后，省财政厅登记账户信息，加盖备案章并留存一联，其余二联分别由省直单位和开户银行备案。正式备案后，新的银行账户方可启用。
第五章& 银行账户变更、撤销的程序
第二十五条 省直单位已开立的各类银行账户应保持稳定，同一行政区域（同一县市区）内，原则上不得变更开户银行。
第二十六条 省直单位发生银行账户变更事项时，由主管部门提出申请，说明变更原因、账户性质等，省财政厅在3-5个工作日内核实变更情况，对符合变更条件的，由省直单位填《省直单位银行账户变更审批表》，办理变更手续。
第二十七条 变更开户银行、账号、账户名称等关键信息的，变更程序与开立程序相同，经省财政厅审批备案后，新账户正式启用，将原账户资金余额（包括存款利息）转入新账户，且在一个月内将销户手续报省财政厅备案。
第二十八条 单位负责人（法定代表）、地址变更或因开户银行内部机构整合、系统升级等原因变更银行账号，但不改变开户银行的，省直单位直接向开户行提供依据进行变更，且在5个工作日内报省财政厅备案即可。
第二十九条 省直单位应撤销的银行账户包括：开立后一年内没有发生资金收付业务的银行账户；办理完特殊事项后的特设专户；被撤销或并入其他单位的省直单位原账户等。省直主管部门要加强内部监管，对需撤销的银行账户，限期予以撤销，及时办理销户手续，按相关政策处理账户资金余额， 3个工作日内报省财政厅备案。银行账户销户后，原则上半年内不允许开立同类性质的账户。
第六章&&监督和管理
第三十条　财政部门会同有关部门负责组织制定有关银行账户管理的政策和规章制度，严把银行账户审批关，负责管理财政专户；建立省直单位银行账户信息管理系统，加强省直单位银行账户动态监控；建立银行账户管理档案；年终，对省直单位上年度银行账户进行清理核对。
第三十一条　人民银行分支机构依据省财政厅的审批意见，核发开户许可证，监督商业银行按规定为省直单位办理银行账户开立、变更、撤销事项，定期对各商业银行进行监督检查。
第三十二条　省直主管部门负责本部门银行账户的监管工作，但不得强制要求所属单位开立、变更银行账户，年终，须向省财政厅报送本部门上年度《省直单位银行账户清理核对表》，发现所属单位不按规定开立、使用、变更及撤销银行账户的行为，应及时督促纠正。
第三十三条　省直单位未经省财政厅审批备案而开立的银行账户，视同单位设立“小金库”，有下列情形之一的，由省财政厅决定暂停预算资金的拨付：
（一）擅自开立银行账户；　
（二）擅自改变账户用途；
（三）擅自变更、撤销银行账户或未报送省财政厅备案；
（四）其他违反有关银行账户管理规定的行为。
第三十四条　商业银行有下列情形之一的，省财政厅、人民银行兰州中心支行可取消其为省直单位开立银行账户及办理财政性资金存款的资格：
（一）未经省财政厅审批，为省直单位办理银行账户开立、变更等事项；
（二）延缓、滞留办理资金收支业务；
（三）超额或超出账户功能办理资金收支业务；
（四）将单位资金以个人名义开户存放；
（五）将财政汇缴专户资金、财政拨款转为单位定期存款；
（六）以提供贷款等为由要求省直单位开设、变更银行账户；
（七）其他违反有关银行账户管理规定的行为。
第七章&&附 则
第三十五条　省直各主管部门，市（州）县（市、区）财政部门可参照本办法制定本系统、本地区银行账户管理的实施细则。
第三十六条& 本办法由省财政厅、人民银行兰州中心支行负责解释。
第三十七条& 本办法自2011年1月1日起施行。此前颁布的有关省直单位银行账户管理规定与本办法不一致的，按本办法执行。
附：1.省直单位银行账户开户审批表
2.省直单位银行账户变更审批表
3.省直单位银行账户清理核对表
&&&&&& 省直单位银行账户开户审批表
甘财库账户审字[&& ]&&&&& 号
单位名称&&&&& （加盖公章）
组织机&&&&& 构代码
法人证号码
第一联&&&&&&&&& 财政部门留存
行政机关（& ） 事业单位（&& ）& 社会团体（&& ） 非法人单位（&& ）
单位预算&&&&&& 管理级次
一级预算单位（& ） 二级预算单位（& ） 基层预算单位（& ） 非预算单位（& ）&
法人代表&&&&& (负责人)
单位主要职能、申请理由、开户依据
账户使用期限
长期使用（&&& ） 随项目期限（&& ） 随还贷期限（&&& ） 其他期限（&&& ）
零余额账户(&& )& 基本存款账户(&& )& 专用存款账户(&& )& 一般存款账户(&& )
开户许可证号
开户银行联系电话
主管部门意见
财政部门审批意见
财务负责人：
国库部门负责人：
年&& 月& 日
年&& 月& 日
人民银行意见
年&& 月& 日
年&& 月& 日
备注:1、该表一式五联:财政审批，人民银行、开户银行、预算单位、财政备案各一联；2、主管部门意见栏由部门财务机构签注意见并加盖公章，财政部门审批意见、人民银行意见栏签注意见并加盖账户管理专用章，财政备案情况栏加盖财政厅国库处印章。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&省直单位银行账户变更审批表
甘财库账户审字[&& ]&&&&& 号
单位名称&&&&& （加盖公章）
组织机&&&&& 构代码
法人证号码
行政机关（& ） 事业单位（&& ）& 社会团体（&& ） 非法人单位（&& ）
单位预算&&&&&& 管理级次
一级预算单位（& ） 二级预算单位（& ） 基层预算单位（& ） 非预算单位（& ）&
法人代表&&&&& (负责人)
原账户名称
现账户名称
原银行账号
现银行账号
原开户银行
现开户银行
零余额账户(&&& )& 基本存款账户(&& )& 专用存款账户(&& )& 一般存款账户(&&& )
开户许&& 可证号
现开户银行&&&&&&& 联系电话
账户使用期限
长期使用（&&& ）& 随项目期限（&& ）& 随还贷期限（&&& ）& 其他期限（&&& ）
主管部门意见
财政部门审批意见
财务负责人：
国库部门负责人：
年&& 月& 日
年&& 月& 日
人民银行意见
财政备案情况
年&& 月& 日
年&& 月& 日
备注:1、该表一式五联:财政审批，人民银行、开户银行、预算单位、财政备案各一联；2、主管部门意见栏由部门财务机构签注意见并加盖公章，财政部门审批意见、人民银行意见栏签注意见并加盖账户管理专用章，财政备案情况栏加盖财政厅国库处印章。
&&&&&&&&&&&&&&&&& 省直单位银行账户清理核对表
主管部门名称(盖机关公章):
截至日余额
财政审批号
备注：1、省直主管部门将本部门的清理核对表汇总后连同上年度本部门部门决算报表一并报省财政厅确认；2、账户性质分为零余额账户、& 基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户；3、没有财政审批号的请在备注栏中说明。银行信息港为您提供的各种计算器及对应利率表
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