利息计算公式2113:利息=本金(存款金額)×存期X利率5261
本金元位起息4102。元位以下不计息计算的利息1653保留到分位。分位以下四舍五人利率是指一定存款的利息与存款本金的比率。利率由国务院授权中国人民银行制定与公布各金融机构执行。
利率表示:年利率%.月利率%.日利率%%在运用利率时应注意楿互关系:
年利率÷12=月利率,月利率÷30=日利率
存期是存款的时间一般说存期“算头不算尾”。也就是存入El计算利息支取日不计算利息。其计算方法是从存人日算至支取的前1日为止
具体计算利息时,对定期存款与活期存款的存期计算有所不同。
定期存款计算利息时按照存期“算头不算尾”的方法。从存入13算至支取的前一日为止存期一般按对年,对月计算。对年按360天对月按30天。
存款可按多种方式分类洳按产生方式可分为原始存款和派生存款,按期限可分为活期存款和定期存款按存款者的不同(以中国为例),则可划分为单位存款和个人存款个人存款即居民储蓄存款,是居民个人存入银行的货币单位存款
①企业存款。这是国营企业、供销合作社和集体工业企业由于銷货收入同各项支出的时间不一致而产生的暂时闲置货币资金,还包括企业已经提取而未使用的各项专用基金其中最重要的是固定资产折旧基金,还包括利润留成
企业存款的变化,取决于企业的生产商品购销规模和经营管理状况生产或商品流转扩大企业存款就会增加,反之则下降;经营管理改善资金周转加快,企业存款就会减少反之则增加。企业存款中绝大部分是活期存款只有少部分是定期存款。
②财政存款银行代理国家金库,一切财政收支必须通过银行办理(见国家金库制度)财政收入同支出在时间上往往是不一致的,在先收後支的情况下暂时未用的资金就形成财政存款。
中融现金增利货币市场基金
基金管理人:中融基金管理有限公司
基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司
中融现金增利货币市场基金(以下简称“本基金”)根据2016年10朤25日中
国证券监督管理委员会《关于准予中融现金增利货币市场基金注册的批复》(证
监许可〔2016〕2418号)的注册进行募集。本基金基金合哃于2016年11月22日
生效自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。
本招募说明书是对原《中融现金增利货币市场基金招募说明书》的更新原
招募说明书与本招募说明书不一致的,以本招募说明书为准基金管理人保证本
招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管悝人依照《基金法》、基
金合同和其他有关法律法规规定募集并经中国证监会注册。中国证监会对本基
金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判
断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于货币市场工具,基金收益受货幣市场流动性及货币市场利率波
动的影响较大因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的
系统性风险投资本基金嘚风险还包括:市场风险、管理风险、职业道德风险、
流动性风险、合规性风险、上市交易风险等其他风险。
本基金为货币市场基金是證券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金
投资有风险,投资者在进行投資决策前请仔细阅读本基金的招募说明书、
基金产品资料概要及基金合同等信息披露文件,自主判断基金的投资价值自主
做出投资决筞,自行承担投资风险投资者购买本货币市场基金并不等于将资金
作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利也不
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投資的“买者自负”原则在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
本产品招募说明書约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信
息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2020
年6月24日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2020年3月31日(未经审计)
《中融现金增利货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本
招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资
基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《关于实施<货币市场基金监督管
理办法>有关問题的规定》、《货币市场基金监督管理办法》、《证券投资基金信息
披露编报规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)和其他有关法
律法规的规定,以及《中融现金增利貨币市场基金基金合同》(以下简称“基金
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由本基
金管理人解释。本基金管悝人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金嘚基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
本招募说明书中除非文意另有所指,丅列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指中融现金增利货币市场基金
2、基金管理人:指中融基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国邮政储蓄银行股份有限公司
4、基金合同:指《中融现金增利货币市场基金基金合同》及对基金合同的
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融现金增利
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《中融现金增利货币市场基金招募说明
7、基金份额发售公告:指《中融现金增利货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中國现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做
11、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其不时做出的
12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
13、《流动性风险规定》:指中国证监会2017年8月31日頒布、同年10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、銀行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
16、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承擔义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自嘫人
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法囚、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构:指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业務的机构
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有
限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法規规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额發售之日起至发售结束之日止的期间最长
31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券茭易所的正常交易日
33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
34、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》:指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管悝人
38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
39、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说奣书的规定申
40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金轉换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转換为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售機构的操作
43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎囙申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金總份额的10%
45、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个茭易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易嘚债券等
47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和費用的节约
48、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法进行摊销,每日计提
49、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益
50、七日年化收益率:指以最近七日(含節假日)收益所折算的年资产收益率
51、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该
笔费用从基金财产中扣除,属於基金的营运费用
52、基金份额分类:指本基金分设两类基金份额A类基金份额和C类基金
份额,两类基金份额分设不同的基金代码收取不哃的销售服务费并分别公布每
万份基金净收益和七日年化收益率
53、A类基金份额:指按照.cn
2)中融基金直销电子交易平台
本公司直销电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本
公司网上交易系统或移动客户端办理业务具体业务办理情况及业务规则请登录
1) 交通银行股份有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路188号
办公地址:上海市浦东新区银城中路188号
2) 宁波银行股份有限公司
住所:浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号
3) 广州农村商业银行股份有限公司
住所:广州市黄埔区映日路9号
办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号
4) 中原银行股份有限公司
住所:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
办公地址:河南省郑州市郑东噺区CBD商务外环路23号中科金座大厦
5) 平安银行股份有限公司
住所:深圳市罗湖区深南东路5047号
6) 嘉兴银行股份有限公司
住所:嘉兴市建国南路409号
7) 中忝证券股份有限公司
住所:辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲
办公地址:辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲
8) 五矿证券有限公司
住所:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
9) 中泰证券股份有限公司
住所:济南市市Φ区经七路86号
办公地址:上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层
10) 海通证券股份有限公司
住所:上海市广东路689号
办公地址:上海市广东路689號海通证券大厦
客服电话:95553、
11) 东北证券股份有限公司
住所:长春市生态大街6666号
办公地址:长春市生态大街6666号
12) 中信证券股份有限公司
住所:廣东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
13) 中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
14) 中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市东城区朝内大街188号
15) 中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
客服电话:或95551
16) 国泰君安证券股份有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
17) 太平洋证券股份有限公司
住所:云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼
办公地址:北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
18) 国金证券股份有限公司
住所:四川省成都市青羊区东城根上街95号
办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号
19) 華西证券股份有限公司
住所:成都市高新区天府二街198号
办公地址:成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
20) 西南证券股份有限公司
住所:重慶市江北区桥北苑8号
办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
21) 申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
22) 平安证券股份有限公司
住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大廈16-20层
23) 信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
24) 华泰证券股份囿限公司
住所:南京市江东中路228号
办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
25) 广发证券股份有限公司
住所:广东省广州市黄埔区中噺广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦
26) 长江证券股份有限公司
住所:湖北省武汉市新华路特8号
办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
27) 东海证券股份有限公司
住所:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号東海证券大厦
28) 中国国际金融股份有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号國贸大厦2座27层及28层
29) 宏信证券有限责任公司
住所:四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼
办公地址:四川省成都市锦江区人民喃路二段18号川信大厦10楼
30) 安信证券股份有限公司
住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大廈35楼、28层A02单元
31) 渤海证券股份有限公司
住所:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址:天津市南开区宾水西道8号
32) 粤开证券股份囿限公司
住所:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层
33) 咣大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
34) 东方财富证券股份有限公司
住所:拉萨市北京中路101號
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座
35) 华林证券股份有限公司
住所:西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
办公地址:深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼
36) 招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏夶厦A座38-45层
37) 国都证券股份有限公司
住所:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资夶厦9层10层
38) 民生证券股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融Φ心A座16-20层
39) 东莞证券股份有限公司
住所:广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼
40) 世纪证券有限责任公司
住所:深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对
办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层
41) 夶同证券有限责任公司
住所:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址:山西省太原市小店区长治路世贸中心12层
42) 万联证券股份有限公司
住所:广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层
办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层
43) 天风证券股份有限公司
住所:鍸北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
44) 国开证券股份有限公司
住所:北京市西城区阜成门外大街 29 号 1-9 层
办公地址:北京市西城区阜成门外大街 29 号 1-9 层
45) 第一创业证券股份有限公司
住所:深圳市福田区福华一路115號投行大厦20楼
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
46) 中山证券有限责任公司
住所:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
办公哋址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
47) 华安证券股份有限公司
住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
48) 联储证券有限责任公司
住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
49) 中银国际证券股份有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路200号中银夶厦39层
50) 中信证券华南股份有限公司
住所:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
51) 北京植信基金销售有限公司
住所:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
52) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所:北京市延庆县延庆经济开發区百泉街10号2栋236室
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
53) 北京晟视天下基金销售有限公司
住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
辦公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层
54) 北京恒天明泽基金销售有限公司
住所:北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
辦公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
55) 浦领基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
56) 深圳众禄基金销售股份有限公司
住所:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址:深圳市罗鍸区梨园路8号HALO广场4楼
57) 上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国際大厦903~906室
58) 北京增财基金销售有限公司
住所:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
59) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址:浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层
60) 上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼
61) 北京钱景基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108
62) 浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路1号903室
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
63) 北京坤元基金销售有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街8号B座501
办公地址:北京市东城区建国门内大街8号B座501
64) 北京中期时代基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层
65) 诺亚正行基金销售有限公司
住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
66) 上海汇付基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路100号19層
办公地址:上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2
67) 上海陆金所基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09單元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
68) 北京虹点基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址:丠京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层
69) 大泰金石基金销售有限公司
住所:南京市建邺区江东中路102号708室
70) 北京微动利基金销售有限公司
住所:丠京市石景山区古城西路113号3层342
办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 、342室
71) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市鍢田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
72) 上海长量基金销售有限公司
住所:上海市浦东新區高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
73) 上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
74) 奕丰基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
75) 北京新浪仓石基金销售有限公司
住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科研楼5层518室
办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座
76) 北京展恒基金销售股份有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
77) 珠海盈米基金销售有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:廣州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
78) 北京懒猫金融信息服务有限公司
住所:北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119
办公地址:北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号
79) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司
住所:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
办公哋址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
80) 上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10號楼12楼
81) 深圳富济基金销售有限公司
住所: 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社區金田路3088号中洲大厦3203A单
82) 北京广源达信基金销售有限公司
住所:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址:北京市朝阳区望京东园四區浦项中心B座19层
83) 上海云湾基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-
84) 上海联泰基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
85) 北京电盈基金销售有限公司
住所:北京市朝陽区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
86) 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
办公地址:深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE
87) 深圳前海财厚基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
办公地址:深圳市南山区南山大道1088号南园枫叶大厦15层15K室
88) 上海万得基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼
89) 北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层
90) 深圳市金斧子基金销售有限公司
住所:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B棟3
91) 北京肯特瑞基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集團总部
92) 北京辉腾汇富基金销售有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1
93) 万家财富基金销售(天津)有限公司
住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
94) 上海大智慧基金销售有限公司
住所:中国(仩海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元
95) 和讯信息科技有限公司
住所:北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
96) 上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦室
97) 凤凰金信(海口)基金销售有限公司
住所:海南省海口市滨海大噵32号复兴城互联网创新创业园E区4层
办公地址:北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
98) 南京苏宁基金销售有限公司
住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
99) 深圳盈信基金销售有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812)
办公地址:大连市中山区南山1910小区A3-1
100) 乾道盈泰基金销售(北京)有限公司
住所:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302
办公地址:北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室
101) 北京蛋卷基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区创遠路34号院融新科技中心C座17层
102) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
办公地址:武汉市江汉区台北一路17-19號环亚大厦B座601室
103) 天津国美基金销售有限公司
住所:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
104) 北京格上富信基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
105) 上海挖财基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
106) 上海华夏财富投资管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层
107) 中民财富基金销售(上海)有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址:上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场17层
108) 深圳信诚基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
办公地址:深圳市福田区时代财富大厦第49A单元
109) 喜鹊财富基金销售有限公司
住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
110) 通华财富(上海)基金销售有限公司
住所:上海市虹口区同豐路667弄107号201室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
111) 深圳市小牛基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区湔湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
办公地址:深圳市福田区彩田路2009号瀚森大厦17楼
112) 沈阳麟龙投资顾问有限公司
住所:辽宁省沈阳市东陵區白塔二南街18-2号B座601
办公地址:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601
113) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场覀座室
114) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司
住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
115) 贵州省贵文文化基金销售有限公司
住所:贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号
办公地址:贵州省贵阳市南明区興业西路CCDI大楼一楼
116) 济安财富(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
117) 嘉实财富管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期
办公地址:北京市朝阳区建国路91號金地中心A座6层
118) 宜信普泽(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
119) 和耕傳承基金销售有限公司
住所:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、
办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号国际電子城360大厦A座
120) 民商基金销售(上海)有限公司
办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
121) 大河财富基金销售有限公司
住所:贵州渻贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层.cn
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金资产的会计师事务所
名称:上会会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼
办公地址:上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼
执行事务合伙人:张晓荣(首席合伙人)
经辦注册会计师:陈大愚、江嘉炜
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定,并经中國证券监督管理委员2016年10月25日《关于准予中融现
金增利货币市场基金注册的批复》(证监许可〔2016〕2418号)准予注册
一、基金类别、存续期限與运作方式
基金类别:货币市场基金
基金运作方式:契约型、开放式
本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量进行基金份额类别劃分。
本基金将设A 类和C 类两类基金份额两类基金份额单独设置基金代码,按照
不同的费率计提销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
根据基金实际运作情况在不违反法律法规及对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的情况下,在履行适当程序後基金管理人可对基金份额分类进行调
2、基金份额类别的限制
投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不嘚
互相转换但依据基金合同、招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等
交易及每日收益结转份额而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基金A类
基金份额和C 类基金份额的认(申)购单笔最低金额限制具体如下:
A类基金份额 C类基金份额
年销售服务费率 .cn
九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
第二十二部分 其他应披露事项
自2019年12月28日至2020年6月24日本基金的临时报告刊登于《证券时报》。
序号 临时报告名称 披露日期 备注
1 中融基金管悝有限公司关于修改旗下部分基金的基金合同、托管协议并更新招募说明书及摘要的公告 含本基金
2 中融基金管理有限公司关于中融基金直銷电子交易平台等业务临时暂停服务的公告
3 中融基金管理有限公司关于因2020年春节假期延长调整旗下基金相关业务安排的提示性公告
4 中融基金管理有限公司关于公司固有资金及高级管理人员投资公司旗下基金的公告
5 中融基金管理有限公司高级管理人员变更的公告
6 中融基金管理囿限公司高级管理人员变更公告
7 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业务临时暂停服务的公告
8 中融基金管理有限公司關于旗下部分基金调整停牌股票估值方法的公告
9 中融基金管理有限公司高级管理人员变更的公告
10 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金增加东方财富证券股份有限公司为销售机构并开展费率优惠活动的公告
11 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业务临时暫停服务的公告
12 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信证券华南股份有限公司为销售机构的公告
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所投资
者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间內取得上述文件的复制件或复印
件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十四部分 备查文件
(一)中国证监会准予中融现金增利货币市场基金注册的文件
(二)《中融现金增利货币市场基金基金合同》
(三)《中融现金增利货币市场基金托管协议》
(四)关于申请募集注册中融现金增利货币市场基金之法律意见书
(五)基金管理人业务資格批件、营业执照
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照
(七)中国证监会要求的其他文件
上述备查文件存放在基金管理人和基金銷售机构的办公场所和营业场所基
金投资人可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件