工银瑞信上证50交易型开放式指数證券投
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2018年7月3日证监许可【2018】1069号文注册募
集本基金基金合同于2018年12月7日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注
冊，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险中國证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。
投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募說明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并
对认购（或申购）、买卖基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提
醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净
值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在
投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险包括：投资组合的风險（包括市场风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险和金融
模型风险等）、管理风险、合规性风险、操作风险、股票型ETF基金特有的风险、投资股指
期货风险、投资资产支持证券风险、跟踪误差风险和其他风险等。本基金为交易型开放式基
金投资目标为紧密跟踪标的指数“上证50指数”，力争实现与标的指数表现相一致的长
期投资收益本基金属于股票型基金，风险与收益高于混合型基金、债券型基金与货幣市场
基金本基金为指数基金，主要采用完全复制策略跟踪标的指数市场表现，具有与标的指
数、以及标的指数所代表的股票市场相姒的风险收益特征
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管悝人依照
恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不
本基金本次更新招募说明书仅更新了基金的费用与税收章节内容，除非另有说明本招
募说明书所载其他内容截止日为2019年12月6日，有关财务数据和净值表现数据截止日为
2019年9月30日（财务数据未经审计）
《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本
招募说明书”或“招募说明書”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》(以下简稱“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞
信上证50交易型开放式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了工银瑞信上证50茭易型开放式指数证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔細
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有
限公司解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会紸册基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份
额持有人和基金合哃的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承擔义务。基金投资者欲了解
基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年9月
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指工银瑞信上证50交易型開放式指数证券投资基金
2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同：指《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《工银瑞信上证50交易型开
放式指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金
7、基金份额发售公告：指《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金基金份额
8、基金份额上市交易公告书：指《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金基
金份额上市交易公告书》
9、法律法规：指中国现行有效并公咘实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过，并经2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议
修订自2013年6月1日起实施的，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常
务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人囻共和国港口法＞
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的
11、《销售办法》：指中国证監会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7朤26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014姩7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险规定》：指中国证監会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同約束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法規规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投資管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机構投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、交易等业务
24、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件取得基金销售业务資格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销
25、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件由基金管理人
指定的在募集期间代理本基金发售业务的机构
26、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由基金管
悝人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司又称为代办证券公司
27、登记结算业务：指根据《中国证券登记结算有限责任公司关于仩海证券交易所交易
型开放式基金登记结算业务实施细则》（及其不时修订）定义的基金份额的登记、存管、结
28、登记结算机构：指办理夲基金登记结算业务的机构。本基金的登记结算机构为工银
瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，並获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，
清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、贖回或其他业务申请的开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n指自然数
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指上海证券交易所发布实施的《上海证券交易所交易型开放式指数
基金业务实施细则》及其不时修订、中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券
登记结算有限责任公司关於上海证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细则》及其
不时修订和上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、工银瑞信基金管理有限公司
发布的其他相关规则和规定
39、ETF联接基金：指将绝大多数基金财产投资于本基金与本基金的投资目标类似，
紧密跟踪業绩比较基准追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金
40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募說明书的规定申请购买基金
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件以申购
赎回清单规定的对价向基金管理人申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换為申购赎回清单规定的对价的行为
43、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等信息的文件
44、申购对价：指投資者申购基金份额时按基金合同和招募说明书规定应交付的组合
证券、现金替代、现金差额及其他对价
45、赎回对价：指基金份额持有人贖回基金份额时，基金管理人按基金合同和招募说明
书规定应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
46、标的指数：本基金标的指数为上证50指数及其未来可能发生的变更
47、现金替代：指申购、赎回过程中，投资人按基金合同和招募说明书的规定用于替
玳组合证券中部分证券的一定数量的现金
48、现金差额：指最小申购赎回单位的资产净值与按当日收盘价计算的最小申购赎回单
位中的组合證券市值和现金替代之差；投资人申购或赎回时应支付或应获得的现金差额根据
最小申购赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的基金份額数计算
49、预估现金部分：指由基金管理人估计并在T日申购赎回清单中公布的当日现金差额
的估计值，预估现金部分由申购赎回代理券商預先冻结
50、最小申购赎回单位：指本基金申购份额、赎回份额的最低数量投资者申购或赎回
的基金份额应为最小申购赎回单位的整数倍
51、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下
按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值的荇为
53、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来嘚成本和费用的节约
54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
55、基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值
56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值，以确定基金资产净值和基金份
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管悝人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客觀事件
60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交噫日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持證券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
61、基金产品资料概要：指《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金基金产
品資料概要》及其更新（招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将
不晚于2020年9月1日起执行）
名称：工银瑞信基金管理囿限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
成立日期：2005年6月21ㄖ
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其怹业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限
公司占公司注册资本的20%
郭特华女士，董事长博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理历任中国工商银
行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理
Michael Levin先生，董事瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin
先生负责淛定和指导亚太区资产管理战略包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和
私人银行密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在2011姩8月加入瑞士信贷之前
冲基金FoF。再之前他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生也
有超过20年的经验Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚夶学沃顿商学院，并获得经济学理
王海璐女士董事，硕士现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997
年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年9月
至2019年1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理有
王┅心女士董事，高级经济师中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二蔀、营业部）副总经理；中国工商银行
营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理
王莹女士，董事高级会计师。中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职
资格证书历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算Φ心外汇清
算处负责人、副处长中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银
行内部审计局境外机构审计处处长工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生独立董事，经济学博士上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等
2、申购赎囙代理证券公司
（1）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）
客户服务電话：95523或
（2）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
（3）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026
（4）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
（5）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金畾路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
（6）财通证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路15号嘉华國际商务中心201、501、502、1103、、
办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
（7）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3、5 层
（8）长城证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17層
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
（9）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦
办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦
客户服务电话：95565、
（10）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389號志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
（11）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：喃京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011
客户服务电话：95597
（12）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸蕗1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
客户服务电话：95525
（13）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区長柳路36号
客户服务电话：95562
（14）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
办公地址：深圳市福田区金田路4036號荣超大厦16-20层
（15）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
客户服务电话：95538
（16）Φ信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
（17）万联证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层
客户服务电话：95322
（18）渤海证券股份囿限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南
（19）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市噺华路特8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
（20）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
（21）江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号
（22）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
（23）宏信证券囿限责任公司
注册地址：四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼
办公地址：四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼
（24）方正证券股份囿限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5號楼
客户服务电话：95571
（25）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：中国北京建国门外夶街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
客户服务电话：010-
（26）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行營业大楼
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼
客户服务电话：956080
3、二级市场交易代理券商
（1）方正證券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远華中心4、5号楼
客户服务电话：95571
（2）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
客户服务电话：010-
（3）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
客户服务电话：95538
（4）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼
辦公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼
客户服务电话：956080
（5）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦
客户服务电话：95553
（6）浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市江干区伍星路201号（邮编：310020）
办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号（邮编：310020）
客户服务电话：95345
包括具有经纪业务资格及上海证券交易所会员资格的所有证券公司
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金銷售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要
求的机构销售本基金详见基金管理人网站。
（二）基金登记结算机构
名称： 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街17号
注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
（三）律师倳务所及经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19樓
经办律师：黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名 称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人： 毛鞍宁
经办注册会计师： 徐艳賀耀
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已經中国证监会2018年7月3日证监许可【2018】
1069号文予以注册
（五）基金份额发售面值
本基金基金份额发售面值为人民币.cn。
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资
讯、投资策略报告、交易状态及申购赎回清单查询、微博/微信/网站活动参与囷交流等内容
（五）客户意见、建议或投诉处理
投资人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销
售機构提出意见、建议或投诉
（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电
话请确保投资前，您/貴机构已经全面理解了本招募说明书
二十四、其他应披露事项
本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：
1. 关于笁银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金增加申购赎回代办证券公司的公
2. 关于工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金增加申购贖回代办证券公司的公
3. 关于增加国盛证券有限责任公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金申购赎回
代办证券公司的公告；
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间的通
5. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为销售
机构并参与申购、定投手续费率优惠活动的公告，
二十五、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资者可免
费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复茚件
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
（一）中国证监会准予工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金注册的文件
（二）《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金基金合同》
（三）《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金托管协议》
（伍）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（八）中国证监会规定的其他文件
以上第（一）至（伍）及第（七）、（八）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营
业场所第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者茬营业时间可免费查阅
在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
工银瑞信基金管理有限公司
一、基金份额持囿人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
（9）法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履荇义务；
（4）缴纳基金认购款项、申购对价、应付申购赎回对价及法律法规和《基金合同》所规
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份額持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定戓中国证监会批准的其他费用；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
（7）在基金托管人更换時提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的機构担任基金登记结算机构办理基金登记结算业务并获
得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益嘚分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股東权利及债权人权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金進行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律
（15）选择、更换律师事务所、会计师事務所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服务
（16）选择、更换基金申购赎回代理券商对基金申购赎回代理券商的相关行为进行监督
（17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回等业务规
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约萣的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金办理或者委托經中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
哬第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购价格、申购对价、赎回对价的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购对价、
赎回對价，编制申购赎回清单；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回对价；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发絀，并且保证投资者能
够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关資料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应當
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反
《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理時应当对第三方处理有关基金事务的行为
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管
理人承担全部募集费用将已募集的认购款项、股票连同認购款项的银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》嘚规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人對本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国
家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、期货账户等投资所需账户，为基金办理
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规萣的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产
嘚安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户独立核算，汾账管理保证不同基金之间在账户设置、资
金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关嘚重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户、期货账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理囚
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为还应当说明基金托管囚是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）从基金管理人或其委托的登记机構处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额歭有人支付基金收益和赎回对价；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基
金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银荇监管机
构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理
人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表囿权代表基
金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
鉴于本基金和本基金联接基金（即“笁银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金联接
基金”，以下简称“联接基金”）的相关性联接基金的基金份额持有人可以凭所持有嘚联接
基金的份额直接参加或者委派代表参加本基金的基金份额持有人大会表决。在计算参会份额
和计票时联接基金基金份额持有人持囿的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基
金基金份额持有人大会的权益登记日，联接基金持有本基金份额的总数乘以该基金份額持有
人所持有的联接基金份额占联接基金总份额的比例计算结果按照四舍五入的方法，保留到
联接基金的基金管理人不应以联接基金嘚名义代表联接基金的全体基金份额持有人以本
基金的基金份额持有人的身份行使表决权但可接受联接基金的特定基金份额持有人的委託
以联接基金的基金份额持有人代理人的身份出席本基金的基金份额持有人大会并参与表决。
联接基金的基金管理人代表联接基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金份额持有
人大会的须先遵照联接基金基金合同的约定召开联接基金的基金份额持有人大会，联接基
金嘚基金份额持有人大会决定提议召开或召集本基金份额持有人大会的由联接基金的基金
管理人代表联接基金的基金份额持有人提议召开戓召集本基金份额持有人大会。
1、除法律法规、中国证监会另有规定的以外当出现或需要决定下列事由之一的，应当
召开基金份额持有囚大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管囚的报酬标准；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理囚或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人
（12）终止基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券茭易所终止上市的除外；
（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他應当召开基金份额持有人大会的
2、在不违反法律法规规定和基金合同约定的前提下以下情况可由基金管理人和基金托
管人协商后修改，鈈需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下調整本基金的申购费率或
（4）因相应的法律法规、上海证券交易所或登记结算机构的相关业务规则发生变动而应
当对《基金合同》进行修妀；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）基金管理人、上海证券交易所和登记结算机构在法律法规、《基金合同》规定的范围
内调整有关基金认购、申购、赎回、交易、转托管、非交易过户等业务的规则；
（7）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，调整基金的申购赎回方式
调整申购赎回清單的内容，调整申购赎回清单计算和公告时间或频率；
（8）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下在履行适当程序后，基金
（9）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下增设新的场内份额类别、
在其他境内外证券交易所上市开通跨系统转托管业务或暂停；
（10）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，增加、减少、调整基金场
（11）按照法律法规和《基金合同》規定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
3、基金托管人认为有必要召开基金份額持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基
金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有囚就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人
决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管悝人决定不召集代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书
面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具書面决定之日
起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有
人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人有权自行召集，并至尐提前30日报中国证监会备案基金份额持有人依
法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知內容、通知方式
1、基金份额持有人会议的召集人有权决定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基
金份额持有人大会召集人应于会議召开前30日，在指定媒介公告基金份额持有人大会
通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议嘚事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托方式、授权委托证明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和
代理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席會议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决萣在会议通知中说明本次基
金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表
决意见寄交的截止時间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票
进行监督；如召集人为基金托管囚则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到
指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见
的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机关尣许的其
他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表絀席现
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或
基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基
金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议鍺出具的委托人持有基金份额
的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份額的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份
额不尐于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若到会者在权益登记
日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集
基金份额歭有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基
金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分の一
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截
止日以前送达至召集人指定的地址通讯开會应以书面方式或基金管理人规定的其他方式进
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理
人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管
人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额
持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面
意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基
金总份额嘚二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、
6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大
会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见
的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见嘚代理人出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定并与基金登记结算机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召
开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决具体方式由会
议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用纸质、网络、电
话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止
《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规忣《基金合
同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集會议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额
持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表決。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然
后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表決，并形成大会决议大会主持人为基金管理人
授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权其
出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则
由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生
一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒鈈
出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册載明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
在通讯开会嘚情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证機关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之
一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须鉯特别决议通过事项以外的
其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管
人、终止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知
中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面
表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书
面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总數
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
在符合上述规则的前提下，具体规则以召集人發布的大会通知为准
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由
基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额
持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票嘚效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或玳理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣
布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一
佽为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席夶会的不影
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代
表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对
其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票進行监督
的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案
基金份额持有人大會的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管囚和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，
凡是直接引用法律法规的蔀分如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管
理人经与基金托管人协商一致并提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通過对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案自表决通过
之日起生效，生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理囚、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会規定的其他情况。
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组
基金管理人组织基金财产清算小組并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从
事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产
清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算尛组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金財产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律
（6）将清算报告报Φ国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配
5、基金财产清算的期限为6个月。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算過程中发生的所有合理费用清算费用由
基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律師
事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告
报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告基金财产清算小组应当将
清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议的处理和适用的法律
对于因《基金合同》的订立、内容、履行和解释而产生的或与《基金合同》有关的争议
基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、調解方式解决的
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员
会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的对各方当事人
均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合
同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
《基金匼同》受中国法律（不含港澳台立法）管辖
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管悝人、基金托管人、销售机构的办公场所和
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
成立时间：2005年6月21日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监會证监基金字【2005】93号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大廈
成立时间：1987年4月8日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币252.20亿元
二、基金托管人对基金管理人嘚业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、
投资比例、投资限制、关联方茭易等进行监督《基金合同》明确约定基金投资证券选择标
准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池以便基金托管人对基金实际
投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
1.本基金的投资范围为：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括标的指数的成份股及其备选成份
股、其他股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指
期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、次级
债、可转换债券（含分离交易可转债）、可茭换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、
超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、现金，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其怹品种基金管理人在履行适当程序后，可
本基金投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于基金资产的90%且不低于
非现金基金資产的80%。
如法律法规或中国证监会允许基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种
2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：
（1）本基金投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于基金资产的90%且
不低于非现金基金资产的80%；
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的10％。
（4）本基金在任何交易ㄖ买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金資产净
（6）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的仳例，不得超过该资产支持
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得
超过其各类资产支持证券匼计规模的10％；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符匼投资标准，应在评级报告发布之日起3
（10）本基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（12）本基金进入全国银行间同业市场进荇债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后
（13）若夲基金参与股指期货交易的在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价
值不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的買入期货合约价值与有价证
券市值之和不得超过基金资产净值的100%其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在
一年以内的政府债券）、權证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
在任何交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票總市值的20%；在任
何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净
值的20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交
易保证金一倍的现金其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；本基金所
持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股
票投资比例的有关约定；
（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（15）本基金与私募类证券资管产品及Φ国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。
除上述第（9）、（14）和（15）项另有约定外因证券、期货市场波动、證券发行人合
并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行
调整但中国证监会规定的特殊情形或基金合同另有约定的除外。
基金管理人应当洎基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的約定基金托管人对
基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定的从
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基金应当按照
法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投資限制、投资禁
止性规定且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按照法律
法规或监管部门调整或修改后嘚规定执行并应向投资者履行信息披露义务，但无需基金份
额持有人大会审议决定
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
（2）违反規定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管悝人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动
4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行嘚证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联
交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原則防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平价格执行。相关交易必须事先得
到基金托管人的同意并按法律法規予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联茭易事项进行
5.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进
行变更的本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定。《基金法》及其他有关法律法
规或监管部门取消上述限制的履行适当程序后，基金不受上述限制
（二）基金托管囚根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选择
存款银行进行监督基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金
合同》的约定确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人基金托管
人应据以对基金投资銀行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银
行存款基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人
本基金投資银行存款应符合如下规定：
1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%但投资于
有存款期限，根据协议可提湔支取的银行存款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托
管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计鈈得超过20%
投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例
有关法律法规或监管部门制定或修妀新的定期存款投资政策，基金管理人履行适当程序
后可相应调整投资组合限制的规定。
2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究建立健全银行存款的业务流程、岗
位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险基金托管人负责对本基金银行
定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有
关文件切实履行托管职责。
（1）基金管理人负责控淛信用风险信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银
行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失
的由基金管理人承担责任。
（2）基金管理人负责控制流动性风险并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险
主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付
的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务嘚风险、因全部提前支取或部分提前
支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险
（3）基金管理人须加强内部风险控淛制度的建设。如因基金管理人员工职务行为导致
基金财产受到损失的需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时应严格遵守《基金法》、《运作
办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定
（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、账目核
对、到期兑付、提前支取
1.基金投资银行存款协议的签订
（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款业务总体
合作协议》（以下简称《总体合作协議》），确定《存款协议书》的格式范本《总体合作协议》
和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。
