银行卡被冻结后有什么提示_百度知道
银行卡被冻结后有什么提示
一、银行卡被冻结后无法支付，只能到账。二、银行卡被冻结的原因有很多种,有银行的行为,有司法行为,当然也有不良行为造成的，具体如下:1、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。2、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给你制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻银行卡。3、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了该账号上,那么银行可能会把多给的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。4、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。5、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结过期银行卡。6、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。银行卡被冻结后要想解除冻结,因被冻结原因的不同解除的时间或者手续也会不同,有的银行卡可能永远都解除不了,最好打电话或者亲自到银行咨询为好。
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出门在外也不愁男子银行卡被冻结 要求开600本1元存折-金投银行频道-金投网
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来源：金羊网-羊城晚报
编辑：qiuliangying
摘要：银行卡或账户都是公共资源，陈先生要求办600个账户的行为涉嫌侵害公共资源，破坏金融经营秩序，因此银行拒绝其开户应获支持。但陈先生的行为还没严重到可以追究治安处罚的地步。
17日下午4时，广州市民陈先生用黑色背包装着600张一元纸钞，来到越秀区白云路某银行营业点，要求以他个人名义，办理600本同样的，每本存折只存一元。
当天下午，办理现金业务的顾客较多，4时到达现场的陈先生排队拿号，在他前面还有12位等待办理业务的顾客。在近一小时的等待后，广播通知&70号&陈先生到3号柜台办理业务。
&你好，请问你要办理什么业务?&柜台的工作人员问道。
&我要办600本存折。&陈先生还没坐定就急切地说道。
工作人员一脸迷惑，接连发问：&什么?您要办600本存折吗?是您自用吗?&
看到工作人员惊愕的表情，&早有预谋&的陈先生淡定下来：&是的，没错&。
坐在柜台内侧的工作人员&腾&地站了起来，语气坚定地说：&根据银行相关规定，我们没办法给同一个人办理600本存折的。&陈先生没有退让：&那你把规定拿给我看。&
工作人员意识到眼前这位戴眼镜男士的举动不合常理，随即打电话通知上级负责人。自称为该行行长的负责人随后来到柜台前，尝试与陈先生进行沟通。陈先生向负责人表示，该行&无缘无故&冻结了他的，多次协商无果，被逼无奈，希望通过此种极端方式，&逼迫&该行解冻信用卡。
上述负责人则表示，请他挪位到他办公室进行进一步的了解和协商，切勿耽误其他客户办理业务。但陈先生态度坚决，称：&如果今天不解冻我的信用卡，我就坐在这儿不走了!&
当时的时间是下午5时15分，现场还有三位顾客在等着办理业务，而办理现金业务的窗口只有两个。一位年轻女子坐在大厅里等候，她的号码是73号，她无奈地说：&我已经在这里等了快一个半小时了，下一个就轮到我了，但是好久都没叫号。&
不满白金信用卡被冻结
银行方面负责人告诉陈先生，如果对信用卡冻结有任何疑问，应该去找办理开卡的信用卡中心，或是向广州总部投诉。陈先生对此并不领情，称他已经向该行北京总部以及&12315&消费者热线反映情况，但对方均表示无法解决问题。
银行负责人也感到很奇怪：白金卡不是一般的客户可以办理的，为什么陈先生的白金卡会被突然冻结了呢?
陈先生回忆说，去年9月20日，当他在超市消费购物时，突然发现信用卡无法使用，随后通过短信得知他的这张信用卡已经被银行冻结了。&当时我觉得很惊讶，这张白金有30万元，为何在不通知我的情况下冻结了我的信用卡?&
据了解，陈先生从去年8月份开始开通&付款&信用卡业务，只需要多出23000多元(即约7%)的手续费，即可将25万元的消费金额分24期。同时，年消费满20万元以上，即可免除2000元。&银行把我的信用卡冻结了，冻结后不可进行任何消费，年费2000元照收，这是霸王条款。&陈先生说。
月刷百万被疑高额
该行一名负责人许经理向记者透露，陈先生的交易存在很多疑点：作为当时广州某电脑行的法定代表，在2013年1月至7月期间，陈先生频繁使用该行信用卡在其本人所开的电脑行刷卡67万元，总共交易9笔;据调查，该电脑行拥有四五台POS机，&按照常理，一家商店不应该有那么多POS机&;同时，据该银行的内部交易记录，同一时期，陈先生还在某电器商铺刷卡25万元，另外在一家火车票代售点刷卡8.9万元。
&根据这些信息，我们判断陈先生的交易都是没有真实交易行为的刷卡，即有套现经营的交易疑点。&许经理说。
陈先生并不认可银行的说法，称信用卡的所有交易都是用于消费，银行必须拿出证据，才能证明他的行为是违规的。目前，陈先生已经还款16万元，剩余13万元分期付款。银行方面称，还款完结后，将根据陈先生现在的资金状况和风险评估，再决定是否解冻其信用卡。
据了解，陈先生不仅在该行拥有高信用卡，他还在其他8家银行共开了18张信用卡，合计授信125万元，近半年都是月均100万元左右。不过，陈先生持有的包括该行在内的9家银行的信用卡，皆没有任何欠款逾期记录。
昨日下午，银行负责人一方面劝说陈先生以合理、合法的途径解决问题，另一方面银行也向民警求助。下午5时30分许，在两名民警的劝说下，陈先生带着600张1元纸钞离开了现场。
事件三疑点
●陈先生为何可享受30万元信用额度?
陈先生：2011年，我在该银行官网上看到有活动，就开了一张6万元额度的信用卡。由于消费金额比较大，银行主动将信用卡额度提升至10万元、15万元、20万元，最后提升至30万元的&白金卡&。不到半年时间，我的信用卡额度从6万元快速提升至30万元。每次额度提升，银行都会发短信通知我本人。
银行方面：信用卡额度提升，一般都是客户主动提出。如果银行主动要求提升客户的信用卡额度，银行方面会与客户联系，得到客户同意后方可操作。
●陈先生为什么有18张高额度信用卡?
陈先生：我承认，同时拥有过9家银行的18张信用卡，这些都是银行工作人员拼命地向我推销，称有工作量要求，希望我能，帮他们完成任务。另外，办理信用卡可以享受很多，累积起来的还可以兑换奖品。
银行方面：根据《信用卡管理办法》规定，信用卡只能用于消费，禁止用作经营和套现。我们通过调查取证，得知陈先生在9家银行拥有18张高额度信用卡，月均透支高达100万元，无论是从数量、金额和消费质性来说，都可以判定他不是用于个人消费，而存在生产经营套现嫌疑。
●月均消费100万元是怎么刷出来的?
陈先生：关于某电脑行刷卡的67万元，我不承认，除非银行拿出证据来。某电器铺刷了4笔，难道不能是我自己买电器的时候刷的吗?我可以提供消费电脑小票，但是没有发票，因为开发票要多收一些费用。在火车票代售点消费8.9万元，其实是我借给舅舅买家电时刷卡的。可能是电器行的POS机出了问题，显示是&火车票代售点&的消费记录。
银行方面：银行内部可以查到陈先生信用卡的所有记录详情。针对&火车票代售点&的消费记录，陈先生当时给出的解释是公司员工集体出游，借用他个人的信用卡刷卡买票，但他无法提供公司报账单据和游玩记录。陈先生无法提供真实交易背景，我们可以怀疑持卡者有&套现&嫌疑。陈先生只能提供电脑小票，不具有法律效应，必须提供相关的发票收据才行。
一次性办600本存折有可能吗?
内人士： 虽无禁止性规定，但各家银行系统有上限
普通人到底能开多少个账户?一次性开户600个是否合法合规?银行能否拒绝?羊城晚报记者采访了数位广州市银行业内和监管人士，不少人都表示此事件实属罕见，原则上并没有禁止性规定，但是各家银行柜员系统或已设置上限，实际上难以操作成功。
记者查阅资料发现，目前不管是还是银监会的相关规定，均没有对个人银行开户数目做出明文规定。
一名业内监管人士也表示，目前除了个人结算账户外，对于普通的储蓄账户的数目，没有明确的禁止性规定。
但记者随机访问了两家的柜员，均表示系统内设置的个人名下账户的最高限额为10个，即使用同一张身份证最多注册10个账户。有银行内部人士表示，这不仅是出于减轻反洗钱的压力考虑，也是为了确保个人的账户安全。
有银行人士表示：&虽然一次性开户600个并不违法违规，但是会浪费大量人力和物力，也会给其他办理业务的客户造成困扰&。
律师：银行有权拒绝开户要求
广州大同律师事务所主任朱永平认为，银行是否有理由冻结陈先生的信用卡，应当按照签订的合同，双方都必须按照协议办事，如何现实情况符合条款对恶意透支的定义，银行有权冻结信用卡的使用。
反之，如果没有合同依据，那银行也不能靠单方面的推断冻结客户的信用卡。
朱永平认为，或账户都是公共资源，陈先生要求办600个账户的行为涉嫌侵害公共资源，破坏金融经营秩序，因此银行拒绝其开户应获支持。但陈先生的行为还没严重到可以追究治安处罚的地步。
       
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我的意见：银行卡在什么情况下会被冻结,然后冻结了怎么办。_百度知道
银行卡在什么情况下会被冻结,然后冻结了怎么办。
如果你的银行卡是借记卡的话，有可能及时你这卡已经设计案件，被银行冻结。如果你的银行卡是贷记卡（信用卡）的话，有可能是你的信用卡出现过异常交易，就是套现之类的，被银行给冻结住了。如果是这种原因就是把钱还上，然后把卡销户了，因为这种解冻之后银行给的额度都是比较低的。就没必要去使用了。去银行咨询一下冻结原因，不会不明不白的冻结的
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成都市民部分银行卡被冻结 回应系未验账户身份信息
&& 日 08:34&&来源： 四川在线-华西都市报&&
前天（2日），成都市民胡先生刚发了工资，准备从储蓄卡上取些钱，但是银行卡却突然被冻结了，而他身边的几名同事也出现了相同的情况。为此，他拨打了华西传媒呼叫中心热线96111报料。
记者了解到，去年以来，成都部分银行开始对人民币银行存款账户相关身份信息真实性进行核实，核实截止日期为今年6月30日。
核实主要针对了日前办理银行卡的用户，并会在核实最后期限后冻结未核实账户。
公告部分账户需核实信息
“根据监管要求，我行自日起对未进行身份核实的存量账户暂停服务，详情关注我行主页公告……”近日，成都市民杨先生收到了这样的短信。
记者了解到，近期来，成都部分银行在官方网站发布公告，根据中国人民银行要求，银行将进一步对存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性进行核实。
核实的范围包括，日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。日以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息两个部分。
日起，对未能及时到银行提交有效身份证件原件进行核实的存款人，银行将依据有关法律、法规和银行风险管理的要求，中止向因存在身份证件过期以及身份不明等情况的客户提供服务。如果账户属于核实范围且未进行核实的，或需要重新提交有效身份证件原件进行核实的，将于日起暂停账户服务。
客户账户被冻结排队开卡
7月2日，胡先生在取钱时已超过了开户银行规定核实信息的最后期限，因此银行卡无法在ATM机上取款，而且不能转账、刷卡消费。
到银行咨询后，胡先生得知，被冻结的银行卡只要拿着身份证去银行储蓄窗口核实一下信息，就能在次日开通了。
不过，近三日，在2007年前办理银行卡的市民被冻结账户的人不在少数。胡先生在银行排队时，前面等待开卡的人已排了40多位，他跑了两家分理处才把冻结的银行卡开通。
央行年底全面完成核实
据了解，央行早在2011年底就下发了该意见，并要求到2013年12月底，各银行业金融机构应全面完成核实工作，实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。
记者查询了解到，其实成都部分银行从去年就启动了上述核实工作。一银行内部人士透露，由于启动时间不一样，因此核实结束时间也不一样。（记者崔燃）
编辑：小愚
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来源：半岛都市报
编辑：qiuliangying
摘要：有市民向记者反映，最近他经常接到一个号码显示为工商银行95588的诈骗信息，说他的银行卡被强制冻结，下面还附带了一个400电话号码，他提醒市民千万要提高警惕。
客服：真要冻结储蓄卡，不会是短信通知这么简单
近年来，以假基站冒充各银行、政府单位、甚至公安局公开电话发送诈骗短信的骗局屡见不鲜，所用的理由也是多种多样，由于来电显示的是这些单位的号码，因此有很强的迷惑性。有市民向记者反映，最近他经常接到一个号码显示为95588的诈骗信息，说他的被强制冻结，下面还附带了一个400电话号码，他提醒市民千万要提高警惕。
所有银行卡&被冻结&？
&上午的时候刚起床短信就来了，当时迷迷糊糊的，乍一看，还真吓了一跳。&张先生说，他公司的工资卡用的就是工商银行的卡，而且刚起床，头脑还不清醒，当时真担心出什么问题了。
张先生向记者展示了他收到的短信，号码显示为95588，信息内容简单，&我行于日6点前，将强制冻结您名下所有银行卡，详情请咨询工行客服，。&他说，在还没有从刚睡醒的状态下缓过来的时候，他真的差点拨打了那个400电话，可很快就意识到可能是诈骗短信了。
他说，在清醒过来之后他仔细看了看信息，然后就感觉不对劲了，&收到短信的时候已经快8点了，而且连个冻结的理由都没有说，这怎么可能。&张先生说。
&起床后就去附近的ATM机上用了下我的工行卡，依然可以使用。&张先生说，因此他判定该信息是诈骗信息。
工行只有一个客服号码
随后记者拨打了工行客服电话95588，客服人员询问情况后查询发现，那天工行并没有给张先生的号码发送过任何短信。客服人员得知短信内容后，立即断定这是诈骗短信。&工行并不会轻易冻结银行卡，尤其是储蓄卡的冻结一般是因为客户牵扯到经济纠纷或其他经济问题，由法院、公安等机构提交相应文件才会执行冻结。&客服人员说，这种情况下所采用的通知方式就不是简单的银行短信通知这么简单了，很可能伴随着法院、公安所下发的相关文件。
对于短信当中所留的电话，客服人员称，工行的客服号码只有95588，并没有其他的客服号码，不管是工行发送短信进行通知还是客户有什么业务需要咨询，都是通过95588来进行，如果收到的短信当中牵扯到其他号码时，就一定要小心是诈骗电话了。
不要轻信来电号码
针对类似的信息、电话诈骗，莱西市公安局的民警说，要预防此类骗局，首先要注意自我保护，不要轻易将个人信息泄露，同时不要轻信来电显示的号码。&在接到类似的信息或电话的时候，首先不要慌乱，仔细分辨一下对方的信息或言语当中有没有什么破绽。&他说，如果真拿不准，那不妨自己拨打一下有关单位的客服电话进行咨询。
  
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