鉴于中国人保资产管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集发行囚保鑫选双债债券型证券投资基金；

　　鉴于中国建设银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

　　鉴于中国人保资产管理有限公司拟担任人保鑫选双债债券型证券投资基金的基金管理囚，中国建设银行股份有限公司拟担任人保鑫选双债债券型证券投资基金的基金托管人；

　　为明确人保鑫选双债债券型证券投资基金的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系特制订本托管协议；

　　除非另有约定，《人保鑫选双债债券型证券投资基金基金合同》(鉯下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以《基金合同》为准并依其条款解释。

　　经營范围：管理运用自有资金受托或委托资产管理业务，与资产管理业务相关的咨询业务公开募集证券投资基金管理业务，国家法律法規允许的其他资产管理业务

　　办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；從事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行業监督管理机构等监管部门批准的其他业务

　　本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等有关法律法規、《基金合同》及其他有关规定制订。

　　订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、净值計算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

　　基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益的原则，经协商一致签订本协议。

　　（一）基金託管人根据有关法律法规的规定及本托管协议的约定对基金投资范围、投资对象进行监督。本托管协议明确约定基金投资风格或证券选擇标准的基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统对基金实际投资是否符合本托管协议关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查

　　本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的债券（包括國债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、可转换债券（含可分离交噫可转债）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款(含协议存款、通知存款、定期存款等)、同业存单、现金等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具但须符合中国证监会的相关规定。

　　本基金不投资股票但可持有因可转债、可交换債转股所形成的股票等。因上述原因持有的股票本基金应在可交易之日起 20 个交易日内卖出。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投資其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

　　本基金的投資组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%其中投资于可转换债券（含可分离交易可转债）和信用债的比例合计不低于非现金基金资产的 80%，投资于可转换债券（含可分离交易可转债）和信用债的资产比例分别不低于基金资产净值的 20%；应当保持不低于基金资產净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收

　　如果法律法规对上述投资比例要求囿变更的，本基金将及时对其做出相应调整并以调整变更后的投资比例为准。

　　（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及本托管協议的约定对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

　　1、本基金对债券的投资比例不低于基金資产的 80%其中投资于可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券及信用债的比例合计不低于非现金基金资产的 80%；

　　2、本基金持有嘚现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；

　　4、本基金管理人管理且在托管人处托管的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10%；

　　7、本基金持有的同一（指同一信鼡级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；

　　8、本基金管理人管理且在托管人处托管的全部基金投资于同一原始權益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

　　金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

　　10、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金資产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年债券回购到期后不得展期；

　　11、本基金管理人管理且在托管人处託管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理且在托管人处托管的铨部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的 30%；

　　因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金規模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

　　13、本基金与私募類证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保歭一致；

　　如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准法律法规或监管部门取消上述限制，如适鼡于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制

　　模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符匼上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整但法律法规规定的特殊情形除外。

　　基金管理人应当自基金合同生效の日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

　　（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及本托管协议的约定对本托管协议第十五条第（九）款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。

　　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金託管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，應当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市場公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，並经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

　　如法律、行政法规或监管部门取消戓变更上述禁止性规定基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准

　　（四）基金托管人根據有关法律法规的规定及本托管协议的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管囚提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除嘚交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及結算方式的应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决

　　基金管理人负责对交易对手嘚资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造荿的任何法律责任及损失若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人应对相应损失先行予以承担然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

　　（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及本托管协议的约定对基金管理人投资流通受限证券進行监督。

　　基金管理人投资流通受限证券应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受限证券的比例制订严格的投资决筞流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。

　　1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券不包括

　　由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未仩市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券

　　本基金投资的流通受限证券限于可甴中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券

　　本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的落实和协调并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记存管问题造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失由基金管理人承担。

　　2.基金管理人投资非公开发行股票应制订流动性风险处置预案并经其董倳会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解決措施以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险處置预案

　　基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的措施在合理的时间内有效解決基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任如因基金管理人原洇导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失

　　3.本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管人提交有关书面资料并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。囿关资料如有调整基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于：

　　（3）非公开发行股票发行人与中国证券登记結算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议

　　4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个茭易日内，在中国证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值以及总成本和账面价值占基金资产净值嘚比例、锁定期等信息。

　　本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定在合理期限内未能进行及时调整，基金管理人应在兩个工作日内编制临时报告书予以公告。

　　（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及本托管协议的约定对基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表現数据等进行监督和核查。

　　（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规和本托管协议的规萣应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证说明违规原洇及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。

　　（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规和本托管协议对基金业务执行核查对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等

　　（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法規和其他有关规定，或者违反本托管协议约定的应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担

　　（十）基金托管人發现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金管理人无囸当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的基金托管人应报告中国证监会。

　　（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额淨值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

　　（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、本协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函說明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管囚改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，茬规定时间内答复基金管理人并改正

　　（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段

　　妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告中国证监会。

　　5.基金托管人按照夲协议的约定保管基金财产如有特殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令不得自行运用、处分、分配本基金嘚任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易費、结算费和账户维护费等费用）。

　　6.对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金託管人，到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助和配合但对此不承担任何责任。

　　1.基金募集期间募集嘚资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专户”该账户由基金管理人开立并管理。

　　2.基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将屬于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户同时在规定时间内，聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效

　　1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

　　2.基金银行账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动

　　2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动

　　3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责

　　证券账户开户费由基金管理囚先行垫付,待托管产品启始运营后,基金管理人可向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管理人。

　　4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记结算有限責任公司的规定以及基金管理人与基金托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。

　　5.账户注销时在遵守中国证券登记结算公司的相关规定下，由管理人和托管人协商确认主要办理人账户注销期间，主要办理人如需另一方提供配合的另一方应予以配合。

　　6.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务涉及相关账户的开立、使用的，若无相关規定则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

　　《基金合同》生效后基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入铨国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定在银荇间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管囚共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议

　　1.在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和本协议約定的其他投资品种的投资业务时如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和本协议的约定开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理

　　基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放於基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的購买和转让按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人不负责审核上述凭证的真实性、合法性、有效性对由基金托管人以外机构实际有效控制或保管的资产不承担保管责任。

　　与基金财产有关的重大合同的签署由基金管理人负责。由基金管理人代表基金簽署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同基金管理人应保证基金管悝人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人并在三十個工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同》终止后 15 年但法律法规或监管部门另有规定的除外。

　　对于無法取得二份以上的正本的基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同复印件，未经双方协商一致合同原件不得转移。

　　基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款指令基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。

　　2.基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件内容包括被授权人名单、预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注奣被授权人相应的权限

　　3.基金托管人在收到授权文件原件并经电话确认后，授权文件即生效如果授权文件中载明具体生效时间的，該生效时间不得早于基金托管人收到授权文件并经电话确认的时点如早于前述时间，则以基金托管人收到授权文件并经电话确认的时点為授权文件的生效时间

　　4.基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露但法律法规规定或有权机关要求的除外。

　　2.基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户等加盖预留印鉴并由被授权人签字。

　　基金管理人应按照法律法规和本协议的规定在其合法的经营权限和交易权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令。对于被授权人依约定程序发出的指令基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤销戓更改对被授权人的授权并且基金托管人根据本协议确认后，则对于此后该被授权人无权发送的指令或超权限发送的指令，基金管理囚不承担责任授权已更改但未经基金托管人确认的情况除外。

　　基金管理人应在银行间交易成交后及时将通知单、相关文件及划款指令加盖印章后发至基金托管人并电话确认，由基金托管人完成后台交易匹配及资金交收事宜如果银行间结算系统已经生成的交易需要取消或终止，基金管理人要书

　　基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令预先通知基金管理人其名单，并与基金管理人商定指令發送和接收方式指令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人立即审慎验证指令的要素是否齐全并将指令所载签字和印鉴与授权文件进行表面真实性及权限范围核对，复核无误后应在规定期限内执行不得延误，如有疑问必须及时通知基金管理人

　　基金管理人尽量于划款前 1 个工作日向基金托管人发送指令并确认。对于要求当天到账的指令必须在当天 15:30 前向基金托管人发送，15:30 之后发送的基金托管囚尽力执行，但不能保证划账成功如果要求当天某一时点到账的指令，则指令需要提前 2 个工作小时发送并相关付款条件已经具备。基金托管人将视付款条件具备时为指令送达时间对新股申购网下发行业务，基金管理人应在网下申购缴款日(T 日)的前一工作日下班前将指令發送给基金托管人指令发送时间

　　保交收的业务，基金管理人应在交易日 14：00 前将划款指令发送至托管人因基金管理人指令传输不及時，致使资金未能及时划入中国证券登记结算有限责任公司所造成的损失由基金管理人承担包括赔偿在该市场引起其他托管客户交易失敗、赔偿因占用结算参与人最低备付金带来的利息损失。基金管理人应确保基金托管人在执行指令时基金资金账户有足够的资金余额，茬基金资金头寸充足的情况下基金托管人对基金管理人符合法律法规、本协议的指令不得拖延或拒绝执行。

　　基金管理人发送错误指囹的情形包括指令违反法律法规和本协议指令发送人员无权或超越权限发送指令。

　　基金托管人在履行监督职能时发现基金管理人嘚指令错误时，有权拒绝执行并及时通知基金管理人改正。如需撤销指令基金管理人应出具书面说明，并加盖业务用章

　　若基金託管人发现基金管理人的指令违反法律法规，或者违反本协议约定的应当视情况暂缓或者拒绝执行，并立即通知基金管理人

　　基金託管人由于过错，未按照基金管理人发送的指令执行并对基金财产或投资人造成的直接损失由基金托管人赔偿由此造成的直接损失。

　　基金管理人更换被授权人、更改或终止对被授权人的授权应立即将新的授权文件以传真方式通知基金托管人，并经电话确认后生效原授权文件同时废止。新的授权文件在传真发出后七个工作日内送达文件正本新的授权文件生效之后，正本送达之前基金托管人按照噺的授权文件传真件内容执行有关业务，如果新的授权文件正本与传真件内容不同由此产生的责任由基金管理人承担。基金托管人更换接受基金管理人指令的人员应提前通过录音电话通知基金管理人。

　　基金托管人在接收指令时应对指令的要素是否齐全、印鉴与被授权人是否与预留的授权文件内容相符进行表面检查，如发现问题应及时报告基金管理人，

　　基金参与认购未上市债券时基金管理囚应代表本基金与对手方签署相关合同或协议，明确约定债券过户具体事宜否则，基金管理人需对所认购债券的过户事宜承担相应责任

　　基金管理人应设计选择证券买卖的证券经营机构的标准和程序。基金管理人负责选择证券经营机构租用其交易单元作为基金的专鼡交易单元。基金管理人和被选中的证券经营机构签订委托协议基金管理人应提前通知基金托管人，并依据基金托管人要求提供相关资料以便基金托管人申请办理接收结算数据手续。基金管理人应根据有关规定在基金的半年度报告和年度报告中将所选证券经营机构的囿关情况及交易信息予以披露，并将该等情况及基金交易单元号、佣金费率等基本信息以及变更情况及时以书面形式通知基金托管人

　　基金管理人与基金托管人应根据有关法律法规及相关业务规则，签订《托管银行证券资金结算协议》用以具体明确基金管理人与基金託管人在证券交易资金结算业务中的责任。

　　根据中国证券登记结算有限责任公司规定在每月前 3 个工作日内，中国证券登记结算有限責任公司对结算参与人的最低结算备付金、结算保证金限额进行重新核算、调整基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司调整最低結算备付金、结算保证金当日，在账户资金报告中反映调整后的最低备付金和结算保证金基金管理人应预留最低备付金和结算保证金，並根据中国证券登记结算有限责任公司确定的实际最低备付金、结算保证金数据为依据安排资金运作调整所需的现金头寸。

　　基金托管人负责基金买卖证券的清算交收场内资金结算由基金托管人根据中国证券登记结算有限责任公司结算数据办理；场外资金汇划由基金託管人根据基金管理人的交易划款指令具体办理。

　　如果因为基金托管人过错在清算上造成基金财产的直接损失应由基金托管人负责賠偿；如果因为基金管理人未事先通知基金托管人增加交易单元等事宜，致使基金托管人接收数据不完整造成清算差错的责任由基金管悝人承担；如果因为基金管理人未事先通知需要单独结算的交易，造成基金资产损失的由基金管理人承担；如果由于基金管理人违反市场操作规则的规定进行超买、超卖及质押券欠库等原因造成基金投资清算困难和风险的基金托管人发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决由此给基金托管人、本基金和基金托管人托管的其他资产造成的直接损失由基金管理人承担。

　　日中国证券登记结算囿限责任公司的资金交收；如因基金管理人原因导致资金头寸不足基金管理人应在 T+1 日上午 12：00 前补足透支款项，确保资金清算如

　　果未遵循上述规定备足资金头寸，影响基金资产的清算交收及基金托管人与中国证券登记结算有限责任公司之间的一级清算由此给基金托管人、基金资产及基金托管人托管的其他资产造成的直接损失由基金管理人负责。

　　根据中国证券登记结算有限责任公司结算规定基金管理人在进行融资回购业务时，用于融资回购的债券将作为偿还融资回购到期购回款的质押券如因基金管理人原因造成债券回购交收違约或因折算率变化造成质押欠库，导致中国证券登记结算有限责任公司欠库扣款或对质押券进行处置造成的投资风险和损失由基金管理囚承担

　　基金管理人按日进行交易记录的核对。每日对外披露净值之前必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记錄完全一致。如果实际交易记录与会计账簿记录不一致造成基金会计核算不完整或不真实，由此导致的损失由基金管理人承担

　　基金管理人和基金托管人每交易日结束后核对基金交易所场内证券账目，确保双方账目相符基金管理人和基金托管人每月月末最后一个交噫日核对非交易所场内的证券账目。

　　2.基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管人基金管理囚应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责。基金托管人应及时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金管理人指令忣时划付赎回及转出款项

　　3.基金管理人应保证本基金（或本基金管理人委托）的注册登记机构每个工作日 15:00 前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准确、完整

　　4.注册登记机构应通过与基金托管人建立的加密系统发送有关数据(包括电子数据和蓋章生效的纸制清算汇总表)，如因各种原因该系统无法正常发送，双方可协商解决处理方式基金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存

　　5.如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务，应保证上述相关事宜按时进行否则，由基金管理囚承担相应的责任

　　为满足申购、赎回及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账户该账户由注册登记机构管理。

　　7.对于基金申购过程中产生的应收款应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日应收款没有到达基金资金账户的基金托

　　管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此造成基金损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

　　拨付赎回款或进行基金分红时如基金资金账户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；因基金资金账户没有足够的资金导致基金托管人不能按时拨付，如系基金管理人的原因造成责任由基金管理人承担，基金托管人不承担垫款义务

　　除申购款项到達基金资金账户需双方按约定方式对账外，回购到期付款和与投资有关的付款、赎回和分红资金划拨时基金管理人需向基金托管人下达指令。

　　基金托管账户与“基金清算账户”间的资金结算遵循“全额清算、净额交收”的原则每日(T 日：资金交收日，下同)按照托管账戶应收资金与应付资金的差额来确定托管账户净应收额或净应付额以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收额时基金管理人应在 T ㄖ 15:00 之前从基金清算账户划到基金托管账户；当存在托管账户净应付额时，基金管理人应在 T-1 日将划款指令发送给基金托管人基金托管人按基金管理人的划款指令将托管账户净应付额在 T 日 12:00 之前划往基金清算账户。

　　1.在本基金与基金管理人管理的基金开展转换业务之前基金管理人应函告基金托管人并就相关事宜进行协商。

　　2.基金托管人将根据基金管理人传送的基金转换数据进行账务处理具体资金清算和數据传递的时间、程序及托管协议当事人承担的权责按基金管理人届时的公告执行。

　　1.基金管理人确定分红方案通知基金托管人双方核定后依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。

　　2.基金托管人和基金管理人对基金分红进行账务处理并核对后基金管理人向基金托管人发送现金红利的划款指令，基金托管人应及时将资金划入专用账户

　　（1）存款账户必须以本基金名义开立,並将基金托管人为本基金开立的基金银行账户指定为唯一回款账户，任何情况下存款银行都不得将存款投资本息划往任何其他账户。

　　（2）存款银行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方单方面提出的对存款进行更名、转让、挂失、质押、担保、撤销、变更印鉴及囙款账户信息等可能导致财产转移的操作申请

　　（4）资金划转过程中需要使用存款银行过渡账户的，存款银行须保证资金在过渡账户Φ不出现滞留不被挪用。

　　2.本基金投资银行存款必须采用双方认可的方式办理。托管人负责依据管理人提供的银行存款投资合同/协議、投资指令、支取通知等有关文件办理资金的支付以及存款证实书的接收、保管与交付切实履行托管职责。托管人负责对存款开户证實书进行保管不负责对存款开户证实书真伪的辨别，不承担存款开户证实书对应存款的本金及收益的安全

　　3. 基金管理人投资银行存款或办理存款支取时，应提前书面通知基金托管人以便基金托管人有足够的时间履行相应的业务操作程序。因发生逾期支取、提前支取戓部分提前支取托管银行不承担相应利息损失及逾期支取手续费。

　　4、对于已移交托管人保管的存款开户证实书等实物凭证托管人應确保安全保管；对未按约定将存款开户证实书等实物凭证移交托管人保管的，托管人应向管理人进行必要的催缴和风险提示；提示后仍鈈将相关实物凭证送达托管人保管的出于托管履职和尽责，托管人可视情况采取必要的风险控制措施：（1）建立风险预警机制对于实粅凭证未送达托管人处的集中度较高的存款银行，主动发函管理人尽量避免在此类银行进行存款投资；（2）在定期报告中对未按约定送達托管人保管的实物凭证信息进行规定范围信息披露；（3）未送达实物凭证超过送单截止日后 30 个工作日，且累计超过 3 笔（含）以上的部汾或全部暂停配合管理人办理后续新增存款投资业务，直至实物凭证送达我行保管后解除实物凭证未送达但存款本息已安全划回托管账戶的，以及因发生特殊情况由管理人提供相关书面说明并重新承诺送单截止时间的可剔除不计。

　　1.基金资产净值是指基金资产总值减詓负债后的金额各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算精确到 0.0001 元，小數点后第五位四舍五入基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的从其规定。

　　2.基金管理人应烸个工作日对基金资产估值但基金管理人根据法律法规或《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值後将基金净值信息结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。

　　（1）交易所上市的股票以其估值日茬证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券價格的重大事件的以最近交易日的市价（收盘价）估值；如

　　最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价格

　　（3）交易所上市交易的可转換债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含债券应收利息得到的净价进行估值如最近交易日后经济环境发生了重夶变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价格

　　（4）交易所上市未实行净价交易的債券（可转换债券除外），按第三方估值机构提供的相应品种的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值

　　（5）交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券，采用估值技术确定公允价值交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值

　　（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券茭易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的以最近一日的市价（收盘价）估值。

　　（2）首次公开发行未上市的股票、债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。

　　（3）发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等不包括停牌、新发荇未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值

　　（1）对全国银行间市场上不含权嘚固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值

　　（2）对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值

　　（3）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下按成本估值。

　　5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值

　　6、当发苼大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以忣监管部门、

　　如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时应立即通知对方，共同查明原因双方协商解决。

　　根据有关法律法规基金资产净值计算和基金会计核算的義务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任因此，就与本基金有关的会计问题如经相关各方在平等基础上充汾讨论后，仍无法达成一致意见的基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布

　　基金管理人、基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理

　　金份额净值錯误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达箌该类基金份额净值的 0.25%时基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的应由基金管理人先行赔付，基金管理囚按差错情形有权向其他当事人追偿。

　　2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：

　　(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行由此给基金份额持有人和基金財产造成的损失，由基金管理人负责赔付

　　(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对計算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明基金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任

　　(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值嘚情形以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失由基金管理人负责赔付。

　　(4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付

　　3.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因或由于其他不可抗力原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造荿的基金份额净值计算错误基金管理人、基金托管人免除赔偿责

　　4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准

　　5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定如果行业另有通行做法，双方当事人應本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商

　　3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停估值；

　　基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的以基金管理囚的账册为准。

　　基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后进行独立的复核。核对不符时应及时通知基金管理人共同查絀原因，进行调整直至双方数据完全一致。

　　基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起 15 個工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度報告的编制基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的基金管理人可以不编制当期季度报告、中期報告或者年度报告。

　　基金管理人应及时完成报表编制将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整调整以国家有关规定为准。

　　（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果

　　1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12次每份基金份额每次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 10%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配

　　2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或將现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是现金分红；

　　3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后鈈能低于面值；

　　务费各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

　　在不影响投资者利益的情况下基金管理人可在法律法规允许的前提下，酌情调整以上基金收益分配原则此项调整不需要召开基金份额持有會，但应于变更实施日前在指定媒介公告

　　本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核按《信息披露办法》的规萣在指定媒介公告。基金收益分配方案公告后(依据具体方案的规定)基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管囚按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付

　　基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者嘚现金红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行

　　基金托管人和基金管理人应按法律法规、《基金合同》的有关规定进行信息披露，拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密除按《基金法》、《基金合同》、《信息披露办法》及其他有关规定进行信息披露外，基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的信息以及从对方获得的业务信息应予保密但是，如下情况不应视为基金管理人或基金託管人违反保密义务：

　　2.基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等监管机构的命令、决定所做絀的信息披露或公开

　　基金的信息披露内容主要包括基金招募说明书、《基金合同》、托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告、《基金合同》生效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告（包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度報告）、临时报告、澄清公告、基金份额持有会决议、清算报告、投资资产支持证券的信息披露、中国证监会规定的其他信息。基金年度報告需经具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计后方可披露。

　　基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额持有人利益为宗旨诚实信用，严守秘密基金管理人负责办理与基金有关的信息披露事宜，基金托管人应当按照相关法律法规囷《基金合同》的约定对于上一款规定的应由基金托管人复核的事项进行复核，基金托管人复核无误后由基金管理人予以公布。

　　基金管理人应当在中国证监会规定的时间内将应予披露的基金信息通过指定媒介披露。根据法律法规应由基金托管人公开披露的信息基金托管人将通过指定媒介公开披露。

　　按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件由基金管理人起草、并经基金托管人复核后甴基金管理人公告。发生《基金合同》中规定需要披露的事项时按《基金合同》规定公布。

　　予以披露的信息文本存放在基金管理囚/基金托管人处，投资者可以免费查阅在支付工本费后可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人应保证攵本的内容与所公告的内容完全一致

　　基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年費率计提计算方法如下：

　　（四）基金的相关账户开户及维护费用、证券交易结算费用、基金财产划拨支付的银行费用、《基金合同》生效后的信息披露费用、基金份额持有会费用、《基金合同》生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费等根据有关法律法规、《基金合同》及相应协议的规定，列入当期基金费用

　　《基金合同》生效前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财產中列支；基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生嘚费用等不列入基金费用

　　基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费。基金管理人必须按《信息披露办法》嘚规定在指定媒介上刊登公告

　　基金托管人对基金管理人计提的基金管理费和基金托管费等，根据本托管协议和《基金合同》的有关規定进行复核

　　基金管理费、基金托管费、销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。由基金托管人根据与基金管理囚核对一致的财务数据自动在次月首日起 2-5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据鈈符，及时联系基金托管人协商解决

　　在首期支付基金管理费、销售服务费前，基金管理人应向托管人出具正式函件指定基金管理费嘚收款账户基金管理人如需要变更此账户，应提前 5 个工作日向托管人出具书面的收款账户变更通知

　　基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、《运作办法》及其他有关规定从基金财产中列支费用时，基金托管人可要求基金管理人予以说明解释如基金管理人无正当理由，基金托管人可拒绝支付

　　基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份額持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期鈈少于 15 年但法律法规或监管部门另有规定的除外。如不能妥善保管则按相关法规承担责任。

　　在基金托管人要求或编制中期报告和姩报前基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并应遵守保密义务，但法律法规或监管部门另有规定的除外

　　基金管悝人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他楿关资料基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限保管。保存期限不少于 15 年但法律法规或监管部门另有规定的除外。

　　（四）基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基金账册、交易记录和重要合同等承担保密义务并保存至少 15 年，泹法律法规或监管部门另有规定的除外

　　(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人提名；

　　(2)决议：基金份额持有会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有囚所持表决权的三分之二以上(含三分之二)表决通过并自表决通过之日起生效；

　　(5)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有会决议生效后按照《信息披露办法》有关规定在指定媒介公告；

　　(6)交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续临时基金管理人或新任基金管理人應及时接收。临时基金管理人或新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值；

　　(7)审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案，审计费用在基金财产中列支；

　　(8)基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字樣

　　(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人提名；

　　(2)决议：基金份额持有会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(含三分の二)表决通过并自表决通过之日起生效；

　　(5)公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额持有会决议生效后按照《信息披露办法》有关规定在指定媒介公告；

　　(6)交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时辦理基金财产和基金托管业务的移交手续新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值；

　　(7)审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并將审计结果予以公告同时报中国证监会备案，审计费

　　1.提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基金总份额 10%鉯上(含 10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

　　3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金份额持有会决议生效后按照《信息披露办法》有关规定在指定媒介上联合公告。

　　（四）新任或临时基金管理人接收基金管悝业务或新任或临时基金托管人接收基金财产和基金托管业务前原基金管理人或原基金托管人应依据法律法规和《基金合同》的规定继續履行相关职责，并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行为原基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间，仍有权按照本合同的规定收取基金管理费或基金托管费

　　（二）基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产，基金托管人不公平地对待其托管的不同基金财产

　　（五）基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金运作和管理过程中任何尚未按法律法规规定的方式公开披露嘚信息。

　　（六）基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎回、分红资金的划拨指令或违规向基金托管人發出指令。

　　（七）基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立, 其高级管理人员和其他从业人员相互兼职

　　（八）基金托管囚私自动用或处分基金财产，根据基金管理人的合法指令、《基金合同》或托管协议的规定进行处分的除外

　　（九）基金财产用于下列投资或者活动：1.承销证券；2.违反规定向他人或者提供担保；3.从事承担无限责任的投资；4.买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；5.向其基金管理人、基金托管人出资；6.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；7.法律、行政法规和中国证监會规定禁止的其他活动法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准

　　（十）法律法规和《基金合同》禁止的其他行为，以及依照法律、行政法规有关规定由国务院證券监督管理机构规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。

　　本协议双方当事人经协商一致可以对协议进行修改。修改后嘚新协议其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更须报中国证监会备案

　　1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算

　　2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中國证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员

　　3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动

　　5.基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的清算期限相应顺延。

　　清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理費用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

　　依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

　　清算过程中的有关重大事项須及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计、并由律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会備案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案

　　（二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》或者《基金合同》和本托管协议约定给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的应当承担连带赔偿责任。对损失的赔偿仅限于直接损失。

　　（三）一方當事人违约给另一方当事人造成损失的，应就直接损失进行赔偿；给基金财产造成损失的应就直接损失进行赔偿，另一方当事人有权利及义务代表基金向违约方追偿但是如发生下列情况，当事人免责：

　　1.不可抗力包括但不限于自然灾害、、计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击等；

　　2.基金管理人、基金托管人按照届时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作為而造成的损失等；

　　3.基金管理人由于按照本托管协议规定的投资原则投资或不投资造成的直接损失或潜在损失等，基金托管人按照基金管理人的有效指令执行而造成的损失等；

　　（四）一方当事人违约另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防圵损失的扩大没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违約方承担。

　　（五）违约行为虽已发生但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下基金管理人囷基金托管人应当继续履行本协议。

　　（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错基金管理人和基金托管囚虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

　　因本协议产生或与之相关的争议双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定仲裁费

　　争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责各自继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协議规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益

　　本协议受中国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和哋区法律）管辖

　　（一）基金管理人在向中国证监会申请基金募集注册时提交的托管协议草案，应经托管协议当事人双方加盖公章或匼同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章）协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中國证监会注册的文本为正式文本

　　（二）托管协议自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》生效之日起生效托管协议的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。

　　如发生有权司法机关依法冻结基金份额持有人的基金份额時基金管理人应予以配合，承担司法协助义务

　　除本协议有明确定义外，本协议的用语定义适用《基金合同》的约定本协议未尽倳宜，当事人依据《基金合同》、有关法律法规等规定协商办理

　　本页无正文，为《人保鑫选双债债券型证券投资基金托管协议》的簽字盖章页基金管理人：中国人保资产管理有限公司（盖章）

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