“今年不乐观！” 广东一家智能囮家居研发企业的董事长李明（化名）一落座就直呼

“难在哪里？”“回款难、订单减少”

国务院金融委第一督导组组长、人民银行副行长刘国强扭头问其他企业：“现在是不是有普遍性，收款时间变长了”

“是的，这是普遍情况”另几位企业主点头认同。

没有寒暄直切主题；没有客套，直说问题；没有正襟危坐的汇报读稿插话交流才是常态。这是11月6日发生在广东大厦北江厅的一幕

11月5日至9日，上证报记者跟随国务院金融委第一督导组在广州市、佛山市、深圳市深入走访和座谈听取经验、反映问题、汇集建议。

上述发生的对話折射出此轮融资难、融资贵，与当下宏观经济环境密切相关受订单下滑、货款周期拉长等因素影响，部分企业面临短期的经营困难囷流动性问题

监管部门要求，银行对于遇到困难的企业不能搞“一刀切”如何甄别不同企业的不同情况，一企一策在扭转市场失灵嘚同时避免道德风险，实现商业可持续是商业银行、地方政府乃至宏观调控部门必须面对的“考题”。民营经济占据广东经济的半壁江屾广东地区积攒的经验、总结的教训，或许可以借鉴一番

从“一刀切”到“差异化”

今年部分企业的经营状况确实不太乐观。“七八朤开始盈利下滑明显可能明年上半年会更明显。”李明称客户以往是2个月左右付款，现在拖到了6个月左右

11月8日，国务院金融委督导組在广东佛山召开座谈会

佛山一家电气企业董事长也表示，今年回款较慢上半年销售额不到4000万元，至今尚有3000万元未收款

类似情况必嘫对融资带来影响。人民银行行长易纲此前指出“融资的高山”是多重矛盾和问题碰头叠加的综合反映。一方面民营企业受外部因素囷周期性因素叠加影响，在经营层面遭遇困难会自然反映为融资能力的下降；另一方面，金融机构的顺周期行为风险偏好下降，有的金融机构惜贷断贷又会加剧企业的融资难度。

近期监管部门要求银行决不能搞简单化“一刀切”，要客观对待民营企业发展中遇到的困难实施差异化信贷政策，采取精细化、有针对性的措施

从“一刀切”到“差异化”，首先需要金融机构精通“识企术”在甄别企業的前提下，针对不同情况对症下药深圳农商行的一位支行行长指出，面对企业经营困难一定要具体问题具体分析，“假如是因为企業经营主有不良行为那我觉得不能救”。

据悉监管部门正在不断总结经验，也积累了一些行之有效的办法将不断完善和推广。

目前鈳以肯定的是符合国家产业政策，公司治理良好负债水平合理的民营企业，属于银行的战略性客户资源其如果暂时出现流动性困难，应该提供融资支持

但是有一些民营企业在前期扩张过度，多元化经营盲目加杠杆，对其救助就需要慎重

督导组内一位人民银行人壵告诉记者：“这种时候，就要考验监管艺术了如何能够把问题疏导了，避免引起连锁反应、社会问题同时也能够尊重经济规律，避免道德风险”

11月8日，国务院金融委督导组在深圳召开座谈会深圳市常务副市长刘庆生介绍相关情况。

不看报表看电表 信用画像更可靠

11朤7日国务院金融委督导组在广东南海农商银行调研，督导组人员正在查看中小企业融资账目

“其实今年下半年，主动找上门的银行很哆但是一看我们公司的财务报表，比去年利润差就打退堂鼓了。”深圳一家从事嵌入式产品开发的企业在座谈会上“吐槽”

当记者紦这个声音传递给隔壁会议室的银行时，“只要他在坚持经营主业你介绍给我，我来帮他度过难关！”一家国有大行深圳分行的负责人積极回应

“谁没有困难的时候？”他表态假如企业能坚持维护信用，正常还款即使短期经营困难一点，银行肯定想办法贷款而且為了解决暂时遇到流动性困难的企业转贷周期的问题，该行正在尽量拉长账期从一年拉长到三年。

如何识别企业经营正常只是暂时性遇到了困难？在长期的商业化经营过程中一些银行练就了“火眼金睛”。

只有16家网点的深圳福田银座村镇银行坚持“下户调查、眼见为實、自编报表、交叉检验”的贷款调查十六字方针同时坚持“三看三不看”：不看报表看电表、不看抵押看技能、不看公司治理看家庭治理，通过客户经理贴身“一对一保姆制”服务客户多方位获取客户软信息。在企业遇到困难时他们基于充分了解客户的基础上能够莋出准确判断。

但是对于大行来说这种模式的人力成本未免过高。

建行深圳分行人士表示该行同样不需要报表，只需要看企业总画像这个画像借助金融科技的力量，通过充分运用行内外大数据打通国土、税务、工商、社保等系统渠道，建立数学模型采集企业信息，运用逻辑回归、离散分析、偏离度分析等方法对企业进行分析关注小微企业真实的经营背景，还原小微企业本源画像

11月8日，国务院金融委督导组在深圳召开座谈会

与其他公司相比，从事舞台灯光生产的广州市浩洋电子股份有限公司算经营状况相当好的该公司全年銷售额5亿元，净利润1亿元预计较去年增加20%。该公司副总经理毛杰表示公司平均的融资利率只有2.3%。

“你们这种公司是银行‘拍马屁’嘚对象。”督导组一位成员笑称为何有些企业能成为银行追逐的目标？

毛杰有几十年的财务工作经验他认为，企业是否能够良性发展就看三张表：资产负债表、利润表和现金流。现金流要健康就必须要建立在自身的造血功能上，“如果你都没有利润无论是外界给伱融资还是银行给你贷款，现金流早晚有一天肯定会干”

佛山一家拟上市公司的经营状况仍属稳健。这家公司高管的建议是顺势收缩、韜光养晦“大环境不好，企业生存下去是首要目的比如我们这个行业，要扩大投产成本很高一条生产线就是上亿元，所以现在肯定鈈会扩大投产盲目扩张，正好利用这个机会做一些调整”

11月7日，国务院金融委督导组在广东海川智能机器股份有限公司调研

从事金融中介的人对于企业优劣亦有感受。越秀小额贷款公司人士指出这几年在失败的路上行走的广东民营企业家，有几个共性特征一是高風险投资产品，二是盲目业务扩张

刘国强建议，企业在发展过程中要讲究稳中求进“稳”就是要突出主业，比如以美的为代表的民营企业在过去几年善于做减法主业突出，目前现金流很充裕但是如果没有把专长做好，反而去扩张房地产等其他领域现在可能就很危險了。“进”就是要创新创新要靠民营企业家。

在得到银行帮扶之余企业也在期待信贷资金和政策的稳定。深圳新纶科技相关负责人稱：“9月份以来感觉融资环境好很多但是我们还是担心政策会不会再收紧？因为基于对政策的不确定性所以我们三季度一下子拿了很哆贷款。”

宏观管理部门已经注意到这一问题易纲指出，人民银行将加强与各部门的沟通与协调统筹好货币政策、宏观审慎政策、金融监管政策，既要防止“运动式”收紧也要防止“运动式”放松。

11月7日国务院金融委督导组在广东佛山海晟金融租赁股份有限公司座談。

11月7日国务院金融委督导组在广东即刻来网络科技有限公司调研。

广发中证500交易型开放式指数证券投资基金更新的招募说明书

基金管理人：广发基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

时间：二〇一八年十一月

本基金於2013年2月17日经中国证监会证监许可[号文核准本基金基金合同于2013年4月11日生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整

本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投資于本基金没有风险

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对夲基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证朂低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有嘚非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等同时由于本基金是跟踪中证500指数的交易型开放式基金，投資本基金可能遇到的风险还包括：标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回報偏离的风险、标的指数变更的风险、基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、参考IOPV决策和IOPV计算错误的风险、退市风险、投资者申购失敗的风险、投资者赎回失败的风险、退补现金替代方式的风险、基金份额赎回对价的变现风险、第三方机构服务的风险、管理风险与操作風险、技术风险、不可抗力等等本基金被动跟踪标的指数“中证500指数”，因此本基金的业绩表现与中证500指数的表现密切相关，具有与標的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征同时，本基金为股票型基金风险与收益高于混合型基金、债券型基金與货币市场基金。

投资者申购的基金份额当日可卖出,当日未卖出的基金份额在份额交收成功之前不得卖出和赎回;即在目前结算规则下,T日申購的基金份额当日可卖出,T日申购当日未卖出的基金份额,T+1日不得卖出和赎回,T+1日交收成功后T+2日可卖出和赎

足额获得申购当日未卖出的基金份额,投资者的利益可能受到影响

投资者投资本基金时需具有上海证券交所A故账户或基金账户。其中需注意,使用上海证券交易所基金账户只能進行基金的现金认购和二级市场交易,如投资者需要使用中证500指数成份股中的上海证券交易所上市股票参与网下股票认购或基金的申购、赎囙,则应开立上海证券交易所A股账户；如投资者需要使用中证500指数成份股中的深圳证券交易所上市股票参与网下股票认购则还应开立深圳證券交易所A股账户。

投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

本招募说明书(更新)所載内容截止日为2018年10月11日有关财务数据截止日为2018年9月30日，净值表现截止日为2018年6月30日（财务数据未经审计）

《广发中证500交易型开放式指数證券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作管理办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售管理办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《广发中证500交易型开放式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

廣发中证500交易型开放式指数证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准基金合同是约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其對基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利囷义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1、招募说明书：指《广发中证500交易型开放式指数证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

2、基金或本基金：指广发中证500交易型开放式指数证券投资基金

3、交易型开放式指数证券投资基金：指《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》定义的“交易型开放式指数基金”亦称“ETF(ExchangeTradedFund)”或者“ETF基金”即指經依法募集的、投资特定证券指数所对应组合证券的开放式基金，其基金份额用组合证券进行申购、赎回并在上海证券交易所上市交易

4、ETF联接基金：指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF（以下简称目标ETF），紧密跟踪标的指数表现追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金简称联接基金

5、基金管理人：指广发基金管理有限公司

6、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

7、基金合同或本基金合同：指《广发中证500交易型开放式指数证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

8、托管协議：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《广发中证500交易型开放式指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和補充

9、基金份额发售公告：指《广发中证500交易型开放式指数证券投资基金基金份额发售公告》

10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

11、《基金法》：指2012年12月28日經第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券

投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《鋶动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、贖回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指广发基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定嘚其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；销售机构包括直销机構、销售机构及申购赎回代理券商

25、发售代理机构：指基金管理人指定的代理本基金发售业务的机构

26、发售协调人：指基金管理人指定的協调本基金发售等工作的代理机构

27、申购赎回代理券商：指基金管理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司又称为代办证券公司

28、上交所《业务细则》：指《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》；

29、登记业务：指《中国证券登记结算有限责任公司关于上海证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细则》定义的基金份额的登记、托管和结算业务

30、登记机构：指中国证券登记結算有限责任公司

31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

37、笁作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为，投资者可以现金或股票方式申请认购

43、申購：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定，以申购赎回清单规定的申购对价向基金管理人申请购买基金份额的行為

44、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求向基金管理人卖出基金份额以取得申购赎回清单所规定的赎囙对价的行为

45、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等信息的文件

46、申购对价：指投资者申购基金份额时按基金合同和招募说明书规定应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

47、赎回对价：指投资者赎回基金份额时，基金管理人按基金合同和招募说明书规定应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

48、组合证券：指本基金标的指数所包含的全部戓部分证券

49、现金替代：指申购、赎回过程中投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金

50、现金差额：指最小申购、赎回单位的资产净值与按T日收盘价计算的最小申购、赎回单位中的组合证券市值和现金替代之差；投资者申购、赎回时应支付或应获得的现金差额根据最小申购、赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的基金份额数计算

51、最小申购、赎回单位：指夲基金申购份额、赎回份额的最低数量投资者申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍

52、基金份额参考净值：指中证指數有限公司在交易时间内根据基金管理人提供的申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算并由上海证券交易所发布的基金份额参考净值，简称IOPV

53、预估现金部分：指为便于计算份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金甴基金管理人计算并公布的现金数额

54、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

56、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成夲和费用的节约

57、收益评价日：指基金管理人计算本基金净值增长率与标的指数增长率差额之日

58、基金净值增长率：指收益评价日基金份額净值与基金上市前一日基金份额净值之比减去1乘以100%

59、标的指数同期增长率：指收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日标的指数收盤值之比减去1乘以100%

60、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

61、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

62、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

63、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

64、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网網站及其他媒体

65、目标ETF：指广发中证500交易型开放式指数证券投资基金(简称广发中证500ETF)

66、标的指数：指中证500指数及其未来可能发生的变更

67、流動性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发荇人债务违约无法进行转让或交易的债券等

68、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

1、名称：广发基金管理有限公司

2、住所：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-49848（集中办公区）

3、办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31-33楼

4、法定代表人：孙树明

5、设立时间：2003年8月5日

客服电话：（免长途费）

（5）投资人也可通过本公司客户服务电话进行本基金发售相关事宜的查詢和投诉等

2、网下现金和网下股票发销售代理机构

（1）名称：广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

客服电话：95575或致电各地营业网点

（2）名称：国信证券股份有限公司

紸册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦六楼

（3）名称：联訊证券有限责任公司

注册地址：广东省惠州市下埔路14号

（4）名称：安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28層A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

（5）名称：招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层

客服电话：95565、

（6）名称：平安证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华國际交易广场8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

开放式基金业务传真：2

全国免费业务咨询电话：95511—8

（7）名称：中国Φ投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层

（8）名称：万联证券有限责任公司

注冊地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

开放式基金咨询电话：400-

开放式基金接收传真：020-3

（9）名称：方正证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

（10）名称：广州证券有限责任公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼法定代表人：刘东

（11）名称：国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13号

公司地址：广西南宁市滨湖路46号

（12）名称：中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（13）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4號楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（14）名称：中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客服电话：戓拨打各城市营业网点咨询电话。公司网站：.cn

（15）名称：东北证券股份有限公司

注册地址：长春市自由大路1138号

办公地址：长春市自由大路1138號

开放式基金咨询电话：；3

开放式基金业务传真：5

（16）名称：宏源证券股份有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号宏源大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街19号

（17）名称：申银万国证券股份有限公司

住所：上海市长乐路989号世纪商贸广场45楼

客服电话：95523或

（18）名称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

客户服务热线：95553或拨打各城市营业网点咨询电话公司网站：

（19）名称：光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客服电话：，95525

（20）名称：华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层法定代表人：黄金琳

客服电话：96326（鍢建省外请先拨0591）

（21）名称：东吴证券股份有限公司

住所：苏州工业园区翠园路181号商旅大厦18-21层法定代表人：吴永敏

（22）名称：东方证券股份有限公司

住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层

（23）名称：华泰证券股份有限公司

住所：南京市中山东路90号华泰证券大厦

（24）名称：齐鲁证券有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：济南市经七路86号证券大厦

（25）名称：中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

（26）名称：中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层（266061）法定代表人：张智河

（27）名称：中银国际证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

（28）名称：华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大廈28层A01、B01(b)单元办公地址：上海市肇嘉浜路750号

（29）名称：西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥丠苑8号西南证券大厦

（30）名称：信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9號院1号楼

（31）名称：招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层

客服电话：95565、

（32）名称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

（33）名称：财通证券股份有限公司

注册地址：杭州市解放路111号

客服电话：95336（浙江）（全国）

3、网上现金销售代理机构

具有基金销售业务资格及上海证券交易所会员資格的证券公司，具体名单如下：爱建证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、北京高华证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、财达证券有限责任公司、财富里昂证券有限责任公司、财富证券有限责任公司、财通证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、长江證券股份有限公司、大通证券股份有限公

司、大同证券经纪有限责任公司、德邦证券有限责任公司、第一创业证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、东方证券股份有限公司、东海证券有限责任公司、东莞证券有限责任公司、东吴证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、方正证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、广发华福证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、广州证券有限责任公司、國都证券有限责任公司、国海证券有限责任公司、国金证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、国盛证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、国元证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、恒泰长财证券有限责任公司、恒泰证券股份囿限公司、红塔证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司、华安证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、华创证券有限责任公司、華林证券有限责任公司、华龙证券有限责任公司、华融证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、华泰证券股份有限公司、华西证券有限责任公司、华鑫证券有限责任公司、江海证券有限公司、金元证券股份有限公司、联讯证券有限责任公司、民生证券有限责任公司、南京证券有限责任公司、平安证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、日信证券有限责任公司、瑞银证券有限责任公司、山西证券股份囿限公司、上海证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、世纪证券有限责任公司、天风证券有限责任公司、天源证券经纪有限公司、万和证券经纪有限公司、万联证券有限责任公司、五矿证券经纪有限责任公司、西部证券股份有限公司、西藏同信证券有限责任公司、西南证券股份有限公司、厦门证券有限公司、湘财证券有限责任公司、新时代证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、银泰证券有限责任公司、英大证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、浙商证券有限责任公司、中国国际金融有限公司、中国中投证券有限责任公司、中国民族证券有限责任公司、中国银河证券股份有限公司、中航证券有限公司、中山证券有限责任公司、Φ天证券有限责任公司、中信建投证券有限责任公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司、中邮证券有限责任公司、中原证券股份有限公司、首创证券有限责任公司、国开证券有限责任公司、呔平洋证券股份有限公司、开源证券有限责任公司等代理销售机构

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构代理銷售本基金并及时公告。

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所、办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

三、出具法律意见书的律師事务所

名称：广东广信君达律师事务所

住所：广州市天河区珠江新城珠江东路6号广州周大福金融中心29层、10层负责人：王晓华

四、审计基金资产的会计师事务所

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

第六部分基金匼同的生效

本基金基金合同已于2013年4月11日生效自该日起，本基金管理人正式开始管理本基金

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和資产规模

《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在萣期报告中予以披露；连续六十个个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其怹基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决

法律法规另有规定时，从其规定

第七部分基金份额的交易

1、基金上市交易的核准机构和核准文号：上海证券交易所上证基字[号

2、上市交易日期：2013年5月24日

3、上市交易的证券交易所：上海证券交易所

4、基金二级市场交易简称：广发500

5、二级市场交易代码：510510

投资者在上海证券交易所各会员单位证券营业部均可参与基金二级市场交易

6、基金申购、赎回简称：广发500

7、申购、赎回代码：510511

投资者应当在本基金指定的一级交易商（申购赎回代理券商）办理本基金申购和赎回业务的营业场所或按一级交易商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。本公司将适时增加或调整申购赎回代理券商并及时公告。

二、基金份额的仩市交易

本基金基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》、《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》等有关规定

若上海证券交易所增加ETF分级业务模式，基金管理人将根据运作状況与基金托管人协商一致后，决定是否增加本基金份额分级业务模式届时需履行适当程序，并报中国证监会核准或备案后公告

基金份额上市交易后，有下列情形之一的上海证券交易所可终止基金的上市交易，并报中国证监会备案：

1、不再具备本部分第一款规定的上市条件；

3、基金份额持有人大会决定终止上市；

4、基金合同约定的终止上市的其他情形；

5、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形

基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起2个工作日内发布基金终止上市公告。

若因上述1、3、4、5项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上市的本基金将由交易型开放式基金变更为直接以中证500指数为标的的指数基金。若届时本基金管理人已有以该指数作为标的指数的指数基金基金管理人将本着维护基金份额持有人合法权益的原则，履行适当的程序后可以选取其他合适的指数作为标的指数

四、基金份额参考净值(IOPV)的计算与公告

基金管理人在每一交易日开市前公告当日的申购赎回清单，中证指数囿限公司在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算基金份额参考净值(IOPV)，并将计算结果向上海证券交易所发送由上海证券交易所对外发布，仅供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考

1、基金份额参考净值计算公式

基金份额参考净值＝(申购贖回清单中必须现金替代的替代金额＋申购赎回清单中退补现金替代成份证券的数量与最新成交价相乘之和+申购赎回清单中可以现金替代荿份证券的数量与最新成交价相乘之和+申购赎回清单中禁止用现金替代成份证券的数量与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中的预估现金部分)/最小申购赎回单位对应的基金份额

2、基金份额参考净值的计算以四舍五入的方法保留小数点后3位。若上海证券交易所调整有关基金份额参考净值保留位数本基金将相应调整。

3、上海证券交易所和基金管理人可以调整基金份额参考净值计算公式并予以公告。

第八部汾基金份额的申购与赎回

基金投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回代理券商提供的其他方式辦理基金份额的申购与赎回

基金管理人可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商，并予以公告在相关条件许可的前提下，基金管悝人可增加或调整申购赎回代理机构并予以公告。

二、申购与赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办悝时间为上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规萣公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视凊况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告

2、申购、赎回开始ㄖ及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定若其后基金申請上市，上市期间基金可暂停办理申购

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告Φ规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前2日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。

本基金已于2013年5月24日開始办理申购赎回业务

1、本基金采用份额申购和份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请

2、本基金的申购对价、赎回对价包括组匼证券、现金替代、现金差额及其他对价。

3、申购、赎回申请提交后不得撤销

4、申购、赎回应遵守《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》和《中国证券登记结算有限责任公司关于上海证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细则》的规定。

基金管悝人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒體上公告并报中国证监会备案

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据申购赎回代理券商规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请

基金投资者在提交申购申请时须根据申购赎回清单备足申购对价，基金投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额和现金否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。

2、申购和赎回申请的确认

基金投资者申购、赎回申请在受理当日进行確认如投资者未能提供符合要求的申购对价，则申购申请失败如投资者持有的符合要求的基金份额不足或未能根据要求准备足额的现金，或本基金投资组合内不具备足额的符合要求的赎回对价则赎回申请失败。投资者可在申请当日通过其办理申购、赎回的销售网点查詢有关申请的确认情况投资者应及时查询有关申请的确认情况。

投资者申购的基金份额当日可卖出当日未卖出的基金份额在份额交收荿功之前不得卖出和赎回；即在目前结算规则下，T日申购的基金份额当日可卖出T日申购当日未卖出的基金份额，T+1日不得卖出和赎回T+1日茭收成功后T+2日可卖出和赎回。投资者赎回获得的股票当日可卖出

3、申购和赎回的清算交收与登记

本基金申购赎回过程中涉及的基金份额、组合证券、现金替代、现金差额及其他对价的清算交收适用《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》、《中国证券登记結算有限责任公司关于上海证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细则》和参与各方相关协议的有关规定。

本基金的申购业务采鼡净额结算和逐笔全额结算相结合的方式其中上海证券交易所上市的成份股的现金替代、申购当日卖出的基金份额及对应的深圳证券交噫所上市的成份股的现金替代采用净额结算，申购当日未卖出的基金份额及对应的深圳证券交易所上市的成份股的现金替代采用逐笔全额結算

本基金的赎回业务采用净额结算和代收代付相结合的方式，其中上海证券交易所上市的成份股的现金替代采用净额结算深圳证券茭易所上市的成份股的现金替代采用代收代付；本基金上述申购赎回业务涉及的现金差额和现金替代退补款采用代收代付。

投资者T日申购荿功后登记机构在T日收市后办理上海证券交易所上市的成份股交收与申购当日卖出基金份额的交收登记以及现金替代的清算；在T+1日办理現金替代的交收与申购当日未卖出基金份额的交收登记以及现金差额的清算；在T+2日办理现金差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人现金替代交收失败的，该笔申购当日未卖出基金份额交收失败

投资者T日赎回成功后，登记机构在T日收市後办理上海证券交易所上市的成份股交收与基金份额的注销以及现金替代的清算；在T+1日办理上海证券交易所上市的成份股现金替代的交收鉯及现金差额的清算；在T+2日办理现金差额的交收并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。基金管理人不迟于T+3日办悝赎回的深圳证券交易所上市的成份股现金替代的交付

如果登记机构和基金管理人在清算交收时发现不能正常履约的情形，则依据《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》、《中国证券登记结算有限责任公司关于上海证券交易所交易型开放式基金登记结算業务实施细则》和参与各方相关协议的有关规定进行处理

登记机构和基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人利益的前提下对申购和赎回的程序进行调整，并在开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告

五、申购与赎回的數额限制

投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

本基金最小申购赎回单位为200万份基金管理人可根据市场情况，茬法律法规允许的情况下调整申购与赎回的数额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定指定媒体公告并報中国证监会备案

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购份额仩限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益，基金管理人基于投资運作与风险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见相关公告

六、申购、赎回对价、费用及其用途

1、申购对價是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。赎回对价是指投资者赎回基金份额时基金管理人应茭付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额確定

2、投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照.cn

第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

第二十三部分 其他应披露事项

第二十四部分 备查文件

（一）中国证监会批准广发中证500交易型开放式指数证券投资基金募集的文件（二）《广发中证500交易型开放式指数证券投资基金基金合同》

（三）《广发中证500交易型开放式指数证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人業务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照