理财端日清日结管理制度结

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-04-26 01:11 标签： 现金日记账日清月结
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······2015年度人力资源管理师二级考点：日清日结法的含义和特点_中大网校
2015年度人力资源管理师二级考点：日清日结法的含义和特点
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日清日结法的含义和特点1. 含义日清日结法亦即OEC.法(overall every control and
clear)，是指全方位地对每人每天每事进行清理控制，做到“日清日毕，日清日高”。其中“O”，代表“Overall”，意为“全面的”;“E”代表“Everyone，Everything，Everyday”，意为“每个人、每件事、每一天”;“C”代表“(Control and
Clear”，意为“控制和清理”。2.海尔公司管理的新风格和新模式，可以概括为四个字“严、细、实、恒”。严，即严格要求，严格管理。细和实，即分工细、责任实。恒，即持之以恒。3.海尔公司管理理念(一个核心和三个原则)一个核心：市场不变的规律就是“永远在变”的法则。三个基本原则：(1)闭环原则。凡事都要善始善终，坚持PDCA(plan do check action)的循环原则，使各项工作保持螺旋式上升和发展。(2)比较分析原则。纵向与自己的过去比，横向与同行业比，没有比较就没有发展。(3)不断优化的原则。根据木桶理论，找出薄弱环节，及时进行整改，从而提高全系统水平。编辑推荐：
（责任编辑：gx）
共2页,当前第1页&&&&&&点击标题下「蓝色微信名」可快速关注1.主动致电或发信息给理财客户，向当天需要关怀的客户开展关怀工作，需要参加理财活动的客户应通知其相关事项，有产品需求的告知产品信息，或其他主动营销行为。2.应收集客户差异性需求的相关信息，积极为客户提供“度身定做”的个性化服务方式，运用营销技巧，做好金融服务销售工作。3.接待客户到访，解答客户咨询，安排办理客户业务，进行客户调查，为客户设计理财规划方案，与客户交流。4.当客户进入理财室，客户经理需首先为客户倒茶水或饮料，客户离开时需站立送行；如果客户来时，客户经理正在办理其他客户的业务，应先妥善安排该客户休息等候。5.在业务办理过程中，客户经理每应与网点其他同事紧密合作，尽可能减少客户等待时间、办理流程和相关环节，在不违反内控制度的前提下，将麻烦留给自己，把便利留给客户。6.客户离开后，将客户相关资料妥善保存，防止工作繁忙时不慎丢失，确认桌面整理完毕，电脑画面没有停留在上一位客户的记录上，方可迎接下一位客户。7.有客户预约时，应准备好相关客户或理财产品等资料，待客户前来，注意倾听客户提出的要求和问题，了解客户需求，集合投资顾问、客户经理、客户经理助理的团队力量，根据客户需求为客户办理相关业务。8.在客户等候办理业务时，并在客户不反对的情况下，客户经理应向每一位客户进行风险承受度、投资偏好、理财知识培训需求、个人及家庭情况等资料的调查与搜集。9.如果理财室中午停止营业，客户经理不得在理财室休息，不得熄灯，并在理财室门前有提示“中午休息，理财客户请到理财专柜办理业务，下午2：00营业”。10.上班时间，客户经理不得抽烟、吃东西、打与工作无关的电话、看与工作无关的书刊资料、浏览与工作无关的网页、报纸，不得在工作区进行私人接待，不得做与工作无关的个人事务。11.上班时间，如遇领导安排、检查、会议、培训或其他工作需要离开理财室，必须先办完客户的业务，或妥善安排其他工作人员接手处理；如无客户，因工作需要离开理财室，须保持理财室灯光通明，并在理财室外提示“本人有事暂时离开，请稍侯或致电13XXXXXXXX”。12.客户经理销售理财产品、零售贷款产品、负债产品、中间产品、银行卡产品等所有个人金融产品。客户经理应将客户维护职能和产品销售职能充分结合起来，在客户维护过程中，利用升级销售、交叉销售、重复销售等方式努力扩大销售，达到提高客户满意度和忠诚度的目的。客户维护和扩大销售应成为理财经理每日工作的重点和核心，以每日工作8小时计算，客户经理每日进行客户维护及扩大销售等工作的时间不得低于5小时。13.客户经理应为其他同事进行产品营销和交叉销售提供支持，当其他岗位人员进行产品营销涉及到融资分析、资产配置分析、个人风险收益特征分析、产品风险收益特征分析、个人及家庭财务规划等专业领域时，客户经理应积极地为其他同事提供金融理财方面的专业技术支持，帮助其他同事达成销售。14.营业时间结束后，客户经理应全面整理当天的业务资料、档案、文件、凭证、电脑设施等，做到日清日结。15.营业时间结束后，客户经理应利用客户傍晚休闲方便的时间，安排写贺卡、发短信、打电话、寄资料等客户关系管理活动；根据目前我行实际情况，每名客户经理维护的客户数量在100—200名之间，按照对每名客户客户每月至少维护1次的要求，客户经理每天必须致电给5—10名理财客户。16.客户经理必须每日完成《客户经理工作模版》中的各种工作日志的填写工作，做到服务留痕、维护留痕。17.客户经理离开理财室前须退出业务及理财管理系统、关闭所有电子设施及电源，并锁好门窗。文章来源丨理财经理第一频道 ID:lcjldypd微信有“指纹识别”功能，你造吗？长按指纹，然后“识别图中二维码”后一键关注。
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市值10000亿的老板对她死心塌地，原因就两个字......
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