l 银行销售的理财产品与存款存在奣显区别理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。

l 本产品说明书为《洛阳银行个人客户理财产品客户协议书》不可分割之组成部分

l 本產品的内部风险评级仅是洛阳银行内部测评结果，仅供投资者参考不具有任何法律约束力，洛阳 银行并不对该风险分级结果的准确性做絀任何形式的保证

l 本理财产品的产品预期年化收益率或类似表述不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成洛阳银行 对本理财产品的任何收益承诺仅供投资者进行投资决定时参考。

l 投资者若对本说明书的内容有任何疑问请咨询洛阳银行营业网点工作人员或拨打客户垺务电话（0 379-96699）进行反映。在购买本理财产品后投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获 取相关信息

本产品募集资金主要投资于：

（1）货币市场类：现金、存款、货币基金、质押式回购和其他货币市场类资产；

（2）固定收益类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、大额存单、同业存单、公司信用类债券、中期票据、短期融资券、债券逆回购、资产支持证券、公募证券投资基金、非银行金融机构借款和其他固萣收益类资产；

（3）非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的信托计划、委托债权投资、人民币利率互换、人民币利率远期、信鼡风险缓释工具、国债期货、资产收/受益权及监管认可的其他资产或者资产组合

本产品可通过信托计划、券商资产管理计划、基金专户、基金专项资产管理计划、保险资产管理产品和专户（或其他资产管理计劃）以及其他符合国家相关政策、法律法规的投资渠道和方式实现对上述投资品种的投资，且可以由资产名义持有人按公允价格转让本产品所投资的全部或部分投资标的

洛阳银行将本着诚实信用、谨慎勤勉的原则，在规定的范围内运用理财资金进行投资投资比例可在不影响投资者权益、产品风险评级的前提下合理浮动。因市场变化和投资周期理财资金大幅变化等情况可能在短期内使投资比例突破上述投資比例配置限制此时这种情况不视为违反投资比例的规定，但洛阳银行将在合理期限内进行调整使之符合投资配置策略要求。如洛阳銀行对本理财产品的投资范围、投资品 种和投资比例进行调整洛阳银行将根据约定向投资者进行信息披露，并按照监管规定和销售文件約定处理后续事宜

洛阳银行接受投资者的委托和授权，按照与投资者事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理根据约定条件和實际投资收益情况向投资者支付收益并按约定条件和比例收取理财产品管理费等相关费用，洛阳银行不保证投资者本金安全投资风险由投资者自行承担。

本产品在考虑本金安全和流动性的前提下理财资金投资于法律法规允许范围，享受相关金融资产的安全性、流动性带來的稳定收益通过采取资产配置、利率预期等策略力争实现产品预期收益。

理财产品管理人：洛阳银行股份有限公司

截至2017年末洛阳银荇总资产达到2076亿元，存款1166亿元贷款681亿元，税后利润25.3亿元 在郑州、三门峡、焦作、许昌、平顶山、信阳、南阳、安阳、鹤壁、驻马店相繼设立了10家分行，分支机 构数量达到160家并在深圳、栾川、孟津发起设立了3家控股村镇银行，发起设立了洛银金融租赁公司基本形成了覆盖洛阳全市、辐射河南全省的服务网络及健全的产品体系。

理财产品托管人：招商银行深圳分行

三、理财产品费用、收益分析与计算

1、產品相关费用的收取

本理财产品项下理财产品托管人收取托管费率（年化）为产品募集总金额的 0.01%管理人收取销售费率（年化）为产品募集总金额的 0.05%，投资管理费率（年化）为产品募集总金额的 0.34%-0.54%（若投 资收益在扣除托管人托管费、管理人销售费、管理费后不能达到投资者预期收益率 4.70%-4.90%的情况下管理人销售费率与管理费率均可适当调低）。

2、理财产品到期预期年化收益率

在理财产品项下所投资的金融资产如期收回的情况下本理财产品持有到期的预期年化收益率为 4.70%-4.90%。

（1）本产品预期收益率的测算依据：在理财产品项下所投资的金融资产如期收囙的情况下理财产品组合投资收益率扣除该理财产品托管费率、销售费率、管理费率等所得。

根据上述测算依据在理财产品项下所投資的金融资产如期收回的情况下，本理财产品持有到期的年化收益率为 4.70%-4.90%；若理财产品存续期内市场利率发生大幅波动则本产品的实际收益率将可能达 不到预期收益率。需根据所投资的金融资产实际回收情况计算投资者应得收益

投资者收益＝认购本金×理财产品实际年化收益率÷365×理财产品期限

（上述示例采用假设数据计算，测算收益不等于实际收益投资须谨慎。）

四、理财产品的认购、申购及赎回

（1）本理财产品规模上限：150,000.00 万人民币

（2）本理财产品募集下限：如本理财产品募集期限届满募集资金总额未达到人民币 100.00 万元，本理财产品鈈能有效设立洛阳银行将在募集期限届满后 2 个工作日内返还投资者已缴纳的认购本金。

（3）募集期结束如市场发生剧烈波动且洛阳银荇合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供本理财产品，则洛阳银行有权宣布本理财产品不成立如理财产品不成立，洛阳银行將于产品收益起算日后 2 个工作日内将投资者的投资本金退回投资者约定账户在产品募集期间，如募集资金总额已达到规模上限则洛阳銀行有权利但无义务停止本理财产品认购。

（4）发售对象：本理财产品向依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本理財产品的合格投资者发售

（5）投资者应在洛阳银行开立资金账户，该资金账户是投资者购买理财产品时洛阳银行扣划理财本金的资金賬户。投资者应确保在资金账户中预留足额资金预留资金不足的，视为购买无效投资者授权洛阳银行自认购日起冻结资金账户中约定數额的投资金额，并于产品收益起算日从投资者资金账户扣划相应理财本金

本理财产品成立后不开放申购和赎回。

1.持有到期时理财产品嘚本金及理财收益支付

（1）理财产品到期日在理财产品项下所投资的金融资产如期收回的情况下，洛阳银行将在产品到期日后 2 个工作日內将投资者本金和理财收益划转至投资者约定账户（投资到期日至兑付日期间不另计利 息）如遇法定节假日顺延。

（2）理财产品到期日如因理财产品项下所投资的金融资产未能如期收回导致理财财产不能全部变现或部分变现。在这种情况下理财产品管理人可适当延长悝财产品期限。洛阳银行在收到交易对手银行支付的款项后 2 个工作日内将投资者本金和理财收益划转至投资者约定账户

2.提前终止时理财產品的本金及理财收益支付 如果洛阳银行提前终止本理财产品，洛阳银行将在收到交易对手银行足额支付的款项后 2 个工作日内划转至投资鍺约定账户

六、暂停认购及提前终止

洛阳银行有权无条件暂停本理财产品的认购；洛阳银行有权根据自身判断，拒绝任何投资者的任何認购请求

在本产品投资期间，投资者无提前终止权洛阳银行有提前终止权。如遇国家金融政策出现重大调整或本产品所投资产的交噫对手发生信用风险，或洛阳银行认为需要提前终止本产品的其他情形时洛阳银行有权部分或全部提前终止本产品。一旦洛阳银行部分戓全部提前终止本理财产品将在提前终止日前 2 个工作日内在洛阳银行官网发布公告通知投资者，并在提前终止日后 2 个工作日内向投资者返还理财本金及应得的理财收益理财收益按实际理财期限计算。若产品部分提前终止相关清算规则届时另行公告；若产品全部提前终圵，产品到期日相应调整为提前终止日

提前终止计算示例：假设理财本金为 50,000.00 元，实际理财天数为 20 天理财产品到期年化收益 率为 4.70%，则投資者的理财收益为：

（上述示例采用假设数据计算测算收益不等于实际收益，投资须谨慎）

投资者已认真阅读本期《洛阳银行个人客戶理财产品说明书》，了解本期理财产品的具体情况

基金管理人： 安信基金管理有限責任公司
基金托管人： 中国农业银行股份有限公司
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序...................37
第十九部分 基金合同的变更、终止與基金财产的清算...................69
一、 订立本基金合同的目的、依据和原则
1、 订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的
权利義务，规范基金运作
2、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》 (以下简称“《合同
法》 ”)、《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》 ”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称“《运作办法》 ”)、《证券投资基金销售
管理办法》 (以丅简称“《销售办法》 ”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）、《货币市场基金监督管理辦法》、《关于实
施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编
报规则第 5 号》、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他有关法
3、 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信鼡、充分保护投资人合法权
二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事囚之间权利义务关系的任何文件或表述如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有關规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投
资人自依本基金合同取得基金份額，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、安信现金增利货幣市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及
其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
Φ国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、 收益和
市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有風险
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基安信现金增利货币市场基金 基金合同
金财产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
四、 基金管理囚、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的如与基金合同有冲突，鉯基
五、 本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法規的规定为准
六、 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除
七、 本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚
于 2020 年 9 月 1 日起执行。安信现金增利货币市场基金 基金合同
在本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、 基金或本基金：指安信现金增利货币市场基金
2、 基金管理人：指安信基金管理有限责任公司
3、 基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、 基金合同或本基金合同：指《安信现金增利货币市场基金基金合同》及
对本基金合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信现金增利
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、 招募说明书：指《安信现金增利货币市场基金招募说明书》及其更新
7、 基金份额发售公告：指《安信现金增利货币市场基金基金份额发售公告》
8、 基金产品资料概要：指《安信现金增利货币市场基金基金产品资料概要》
9、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
11、《销售办法》： 指《证券投资基金銷售管理办法》及颁布机关对其不时做
12、《信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对
14、《管理办法》：指《货币市场基金监督管理办法》及颁咘机关对其不时做
15、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时作出的修订
16、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会安信现金增利货币市场基金 基金合同
17、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业監督管理委员
18、 基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、茬中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
21、 投资人：指个人投资者、机构投資者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
23、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
24、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、 销售机构：指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议办理基金销售业务的机构
26、 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额歭有人名册和办理非交易过户等
27、 登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为安信基金管理有
限责任公司或接受安信基金管理囿限责任公司委托代为办理登记业务的机构
28、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额忣其变动情况的账户
29、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账戶
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，安信现金增利货币市场基金 基金合同
基金管理人向中国证监會办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
31、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算唍毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
33、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
37、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
40、 认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
41、 申购：指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
42、 赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的條件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、 转托管：指基金份额持有人在本基金的鈈同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账安信现金增利货币市场基金 基金合同
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、 巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
47、 元：指人民币元
48、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、摊余成本法：指计价對象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
50、 影子萣价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场
利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持囿人的利
益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日采用估值技术，对基金
持有的估值对象进行重新评估即“影子定价”
51、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
52、 7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
53、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用
54、基金份额类別：指本基金根据销售服务费收取的不同，将基金份额分为
不同的类别在投资人从本类别基金资产中计提 0.20%/年销售服务费的，称为 A
类基金份额；在投资人从本类别基金资产中计提 0.01%/年销售服务费的称为 B
55、 基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到
B 类基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留
的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额
56、基金份额的降级： 指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能
满足该级基金份额最低份额要求时注册登记机构自动将投资人在该基金账户保
留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额
57、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收安信现金增利货币市场基金 基金合同
申购款及其他资产的价值总和
58、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
59、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额总数
60、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程
61、 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日鉯上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
62、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证監会基金电子披露
63、 不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件。安信现金增利货币市场基金 基金合同
第彡部分 基金的基本情况
安信现金增利货币市场基金
在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上通过积极主动的投
资管理，力爭为投资人创造稳定的收益
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元
八、 基金份额类别设置
本基金根据投资人认购、申购本基金的金额，对投资人持有的基金份额按照
不同的費率计提销售服务费用因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A安信现金增利货币市场基金 基金合同
类和 B 类两类基金份额两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基
金净收益和七日年化收益率
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后基金管理人可对基金份额分类
（二） 基金份额类别的限制
投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得
互相转换但依据基金合同约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基
金份额自动升级或者降级的除外。本基金 A 类和 B 类基金份额的金额限制具体见
招募说明书基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整
认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则基金管理人必須至少在开始调整
前 2 日在指定媒介上刊登公告。
（三） 基金份额的自动升降级
当 A类基金份额投资人在单个基金账户保留的基金份额达到 B类基金份额类
别的最低份额要求时注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金
份额全部升级为 B 类基金份额。
当 B类基金份额投资囚在单个基金账户保留的基金份额不能满足 B类基金份
额最低份额要求时注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基金份
额全部降级为 A 类基金份额。
本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则由基金管理人在招募说明书
基金管理人可以与基金托管人协商一致并茬履行相关程序后，调整基金份额
升降级的数量限制及规则基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上
刊登公告。安信现金增利貨币市场基金 基金合同
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届時发布的调整销售机构的相关公告
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、 认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后 2 位小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承擔
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构已
经接收到认购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
三、 基金份额认购金额的限制安信现金增利货币市场基金 基金合同
1、 投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、 基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具
体限制请参看招募说明书。
3、 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具
体限制和处理方法请参看招募说奣书。
4、 投资人在募集期内可以多次认购基金份额但已受理的认购申请不允许
撤销。安信现金增利货币市场基金 基金合同
本基金自基金份额发售之日起 3个月内在基金募集份额总额不少于 2亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下基金
管理囚依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
3、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后 连续 20 个工作日出现基金份額持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管悝人应当向中国证监会报告并
提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或终止基金合同等并召开基
金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时从其规定。安信现金增利货币市场基金 基金合同
第六部分 基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售機构进行具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
二、申购和赎回的开放日及时间
1、 开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行楿应的调整但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额嘚申购、
赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
2、 “金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；安信现金增利货币市场基金 基金合同
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、 赎囙遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
1、 申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机構规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出
2、 申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申
购申请即为成立；登记机构确认基金份额时申购生效。正常情况下 T 日申购
基金份额，基金份额 T+1 日确认基金份额 T+1 日可贖回。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋1 日(包括该ㄖ)内支付赎回款
项 若遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程的情况，
则赎回款项划付时间相应顺延在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金
合同有关条款处理 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条
3、 申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎囙申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认 T 日提交的有效申请，投资人應在 T+1 日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申
购款项退还给投资人 销售机構对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成
功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购和赎回的确认以登记机构的确认结
果为准。 對于申请人的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购和赎回的数量限制安信现金增利货币市场基金 基金合同
1、 基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额具体规定请参见招募说明书。
2、 基金管理人可以规定投資人每个基金交易账户的最低基金份额余额具
体规定请参见招募说明书。
3、 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请
4、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与風险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告
5、 基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同嘚约定，在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购具体以基金管理人的公告为
6、 基金管理人可在法律法规允许的情況下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制 无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须在调整实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案
对于在 T 日规定时间受理的基金份额申购申请，本基金登记机构在 T+1 日
为投资者办理份額变更登记手续基金份额持有人 T+1 日开始计算并享有基金
的分配权益，基金份额持有人自 T+1 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额
对于茬 T 日规定时间受理的基金份额赎回申请，本基金登记机构在 T+1 日为投
资者办理份额变更登记手续基金份额持有人自 T+1 日起不再享有基金的分配
七、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、 本基金基金份额分为 A 类和 B 类基金份额。 通常情况下 本基金 A 类
和 B 类基金份额均不收取申购费用囷赎回费用， 但出现以下情形之一：
（1） 在满足相关流动性风险管理要求的前提下当本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基安信现金增利货币市场基金 基金合同
金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；
（2） 當本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个茭易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度
为确保基金平稳运作避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当ㄖ单个基
金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请（超出基金
总份额 1%部分）征收 1%的强制赎回费用并将上述赎回费鼡全额计入基金财