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什么是开放式基金的未知价原则
■若是工行定投客户在月初忘记存钱应该怎么办？融通：根据目前工行定投流程(非“基智定投”、“财智定投”业务流程)，投资者申请开办基金定投后，如开通申请在法定交易时间内提交，则银行系统于申请日从投资者指定的银行账户扣款；如开通申请在法定交易时间之后，则银行系统于交易申请次日从投资者指定的银行账户扣款。从投资者开办基金定投业务第二个月起，银行系统自每月首个工作日起，从投资者指定的银行账户扣款。如当日法定交易时间内指定的银行账户余额不足，银行系统会自动于次日继续扣款，并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。如果投资者在月初忘记存钱，工行有定投补扣款的流程为投资者解决这个问题。■客户可以在不同代销机构设置LOF基金场外的不同分红方式吗？融通基金：日起，中登TA新版系统正式上线，根据其新版系统业务规则，同一基金账户同一收费模式下的LOF基金可在不同销售机构的场外有不同的分红方式。因此，投资者可以在不同的代销机构设置LOF基金场外的不同分红方式。日前，根据中登TA旧版系统的业务规则，中国登记结算公司统一设置其旗下基金代销机构的分红方式，投资者只要在某个代销机构场外更改分红方式，在其它代销机构的场外分红方式会同步更改。■什么是开放式基金的未知价原则？民生加银：除了基金首次发行时认购价格确定为1.00元外，开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”，即投资者提交委托申请时，并不知道其。所以，投资者按照金额进行申购(申购多少钱的基金)、按照份额赎回(赎回多少份的基金)，基金交易时按照T日的净值成交，T＋1确认交易结果。15：00前提交的有效申购/赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15：00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。 (陈 墨)[责任编辑：emilyshi]
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什么是基金的“未知价”原则？
04:56:49 证券之星
　　通常投资者在开放日，即上交所和深交所的交易日15：00前提交的有效申购/赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15：00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。
深港通开通仪式今日在深交所举行，证监会主席刘士余出席并致辞。刘士余表示……
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　　基金行业有一些特别的概念，我们在详细投资的时分，或者详细地看投资报告和基金募集说明书的时分，可能会遇到，比如基金的T日，基金的未知价原则。下面就来解释下这两个概念。
　　除了基金首次发行时认购价格确定为1.00元外，开放式基金的买卖通常是采取&未知价法&，即投资者提交委托请求时，并不明白其基金净值。所以，投资者按照金额进行申购（申购多少钱的基金）、按照份额赎回（赎回多少份的基金），基金交易时按照T日的净值成交，T＋1确认交易结果。
　　T日是指交易日，周末和节假日不属于T日（交易日），T日以股市收市工夫为界，每天15：00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交（净值公布工夫一般是当天18：00左右），15：00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交，比如星期五15：00之后提交的交易将视为下星期一的交易，T日为下星期一，以T日的净值成交，T＋1（下星期二）确认交易。
　　T日是指交易日，周末和节假日不属于T日（交易日），T日以股市收市工夫为界，每天15：00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交（净值公布工夫一般是当天18：00左右），15：00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交，比如星期五15：00之后提交的交易将视为下星期一的交易，T日为下星期一，以T日的净值成交，T＋1（下星期二）确认交易。
　　T＋n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。
　　了解了基金的T日，和基金的未知价原则，对于我们的投资者来说，可以更明白的看懂投资报告和募集说明书。那么，我们投资者，以后遇到这类概念就不轻易混淆，导致对基金产品一知半解，云里雾里。
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　　投资者在申购和赎回开放式基金时，是按照交易当日的基金单位净值来计价的，而基金单位资产净值的计算方法，主要依据基金投资的有价证券当日在证券交易所的收盘价来进行核算。由于投资者在进行交易时，交易所还没有收盘，所以，在交易时并不知道当日的基金净值是多少，也就不能知道自己能够申购到的基金数量或赎回金额，只有根据收市后计算出来的基金单位净值才能准确知道，这就是我们所说的开放式基金的“未知价”原则。
　　基金净值一般在第二天公布，投资者可以通过基金公司网站或相关报纸查询。由于基金采用的是组合投资，一般来说基金净值每天的波动幅度很小，因此，在申购或赎回基金时，可以参考当日公布的前一天的基金单位净值。
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定期定投基金
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所谓定期定投基金，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金，类似于银行的零存整取方式。基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。
定期定投基金定义
所谓定期定投基金，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金，类似于银行的零存整取方式。
定期定投基金一般流程
1、确定理财需求计划,以及计划的时间期限,这一点很重要。
2、评估自己的风险承受能力及投资偏好,并确定投资组合。
3、根据个人的收入支出情况,确定每期投资的金额。
定期定投基金基本特点
定期定投基金的特点：
1、平均成本、分散风险
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，
定期定投基金
在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。
2、适合长期投资
由于定期定额是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，由于定期定额是分批承接，因此反而可以越买越便宜，股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势，因此定期定额非常适合长期投资理财计划。
3、更适合投资新兴市场和小型股票基金
中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或者小型股票型基金，由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。
4、风险和收益
定投比主观投资风险要小，因为它把风险分散了，受益也还不错，比如所投资的博时裕富是一个指数基金，大概2005年一月1400点开始定期投资，最低跌到980点，但是到2006年年5月也有20%的收益。
定期定投基金产品篇
定期定投基金股票型基金
定期定投股票型基金主要是平抑股票型基金的波动，通过长期的小金额的投资达到：摊低成本、提高收益，减小风险，平抑净值波动的目的。
定期定投基金货币型基金
货币型基金属于现金管理工具的一种，做一种超低风险的基金，主要是对现金流进行管理，以达到现金收益最大化。基金定期定投货币型基金是实现收益最大化的管理方法。
定期定投基金债券型基金
债基主要投资债券市场，还有部分债券型基金参与打新股和少量的股票投资。投资风险大于货币型基金。[1]
定期定投基金注意事项
与一般申购一样,基金定投申购需遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资人办理基金定投申购业务后,以实际扣款当日的基金份额净值为基准进行计算。
基金定投并不影响正常的申购赎回,您在办理定投业务的同时,如果还有闲钱需要投资,完全可以继续申购。扣款日一般应设在每月的1号到28号之间,因为,因为二月份没有29号这一天。
定期定投基金一览表
定投基金数
广东发展银行有限责任公司
徽商银行股份有限公司
交通银行股份有限公司
上海浦东发展银行股份有限公司
中国银行股份有限公司
定期定投基金相关问题
选哪支基金比较好
如果你看好中国股市，那就选择偏股或者指数基金，长线来说股票型基金波动大，收益也大，作为定期定投比较合适。 由于基金是属于投资，只要是投资就存在着风险，所以请您慎重考虑后再选择定投哪支基金。
工行基金定投有哪些基金
工行可以定期定投的基金一共有12个，定投最低200元起。可以设定3年或5年，可以随时取消。:
202001南方稳健成长基金、040002华安中国A股、161604融通深证100、255010国联安德盛稳健、
270001广发聚富、310308申万巴黎盛利精选、481001工银瑞信核心价值、270002广发稳健增长、
161605融通蓝筹成长、 320001诺安平衡基金、050004博时精选基金、202101南方宝元债券基金。
工行定投扣款的时间
从投资人开办“基金定投”业务的第2月起，工行在每月1号开始从投资人指定的资金账户扣款，如账户余额不足，工行银行系统会自动于次日继续扣款。
建行基金定投有哪些基金
建设银行在售的基金有63支，其中43支开通了定额定投申购申请。可作定投的品种，每期最低定投额度多为500元。一定要先申购基金（最低1000元）后才能办定投
农行基金定投有哪些基金
农业银行07年才开始推基金定投业务，每月1日至25日均可作为预约日；起点金额低，最低月投100元。可做基金定投的有长盛、大成、富国、国泰、华夏、交银施罗德、景顺长城、泰达荷银等8家公司29只基金。
中行代销的基金中哪些可以定期定额定投
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