国债逆回购操作全攻略
国债逆回购操作全攻略
学习啦【债券知识】 编辑：宋鹏
　　国债逆回购，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;而别人用国债作抵押，到期还本付息。下面由学习啦小编为你分享国债逆回购操作全攻略的相关内容，希望对大家有所帮助。
　　国债逆回购操作全攻略总结
　　很多人都听过&国债逆回购&这个名字，那么它究竟是什么呢?
　　在股票账户中，以约定的利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。
　　这里面有三方参与者：
　　需要钱的一方：
　　这一方的手里有国债券，现在需要现金，我们称为正回购方(融资方);
　　借出钱的一方 (就是你)
　　这一方手里有现金，需要找到能让它增值的地方，我们称为逆回购方(融券方)。
　　监督方 ：
　　上海证券交易所和深圳证券交易所
　　本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟，对方以其做质押，然后你到期收回本金和利息。
　　举个例子：以30%的利率为例，出借10w元资金，1天：
　　10w*30%/365=82.19
　　每天的收益是82.19元
　　做投资嘛，必须要看的当然是那老四样啦：风险、收益、期限、门槛&&哇哈哈，下面我们一个一个看&&
　　第一：看风险
　　国债逆回购号称&无风险投资&，真的没有风险吗?
　　&无风险投资&就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;别人用国债作抵押到期还本付息。
　　你的交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算公司会先垫付资金给你。除非金融出现系统性崩盘，否则逆回购不会有什么问题，安全性和银行储蓄不相上下。
　　第二：看收益
　　国债逆回购收益高吗?
　　逆回购的收益率跟市场的资金面有关，资金面越紧张，市场越需要钱，逆回购的收益率越高。
　　经常买银行理财产品的小伙伴都会发现，月末、季度末、年末出的理财产品收益率都会相对高一些，这是因为一般在这三个时点市场的资金面都会相对紧张一些。
　　对于逆回购也一样：
　　1.利率飙升的时候往往是在月末、季度末前的周四。
　　2.每天股市交易的13:50-14:00容易出现高利率，适合操作赚钱。
　　3.每天股市交易的最后十分钟左右(14:50-15:00)容易出现跳水。
　　刚才新闻里提到的30%利率是因为今年6月底那阵著名的钱荒闹得，最近的利率没有那么高了唷，大概4%-5%+。一会儿我们再说怎么看利率。
　　第三：看期限
　　国债逆回购流动性怎么样?
　　国债逆回购的流动性非常好，资金到时自动到账，可即可用于做股票和其他理财产品，随时锁定收益;期限最短为1天，最长182天。
　　第四：看门槛
　　国债逆回购门槛高吗?
　　沪市的门槛稍高：1000元为一手，100手起。也就是说你至少需要准备w元，10w的整数倍申购，最高不超过1000万
　　啊喂，不要这种表情嘛，不是土豪没有关系，我们去深市买啊!
　　深市的亲民门槛轻松迈过&&：1000元一手，一手起!1000的整倍数递增，没有最高限额&&
　　&1000元起，这个我买的起!买吧!买吧!&
　　好，我们下面就看看要怎么操作：
　　国债逆回购怎么操作?
　　你需要有一个股票账户
　　最少准备1000元
　　打开交易软件，选择卖出，输入一款逆回购代码
　　一、首先你得有个证券账户
　　证券账户需要到证券公司开设，具体去哪家我觉得可以去搜索2013的证券公司排行榜，前10位都没有问题。(开户直通车：010- 或点击菜单栏&我信&&&&我要开户& 或留下您的姓名和联系方式。。会有人配合咨询)
　　二、有了账户就可以操作啦
　　一般的证券公司都有自己的交易软件，开好户之后，去官网下载相应的客户端软件，然后登录上去激活你的账户。
　　完成这一步之后，成功就在眼前了!接下来你需要把钱转到证券账户中，之前说到要绑定银行卡，现在就用的上了，银证关联之后资金间的流转是非常便捷的，在你的交易软件中找到银证转账的功能，然后将钱转过来，记住如果你是深户操作的话，要转1000的整数倍，零头转过来也没用，放在证券账户里面也是吃活期，还不如放货基里面。(这里千万要记得第一次操作要多转一块钱到证券账户里来，因为如果你转的是1000，其实是交易不了的，还需要扣除1毛钱的手续费。切记)
　　三、具体操作注意事项
　　这里咱以深市逆回购为例，沪市基本一致。
　　首先，你需要找到你所需要的逆回购的证券，深市的都是以&R-&开头，在你用的交易软件里面搜索可以直接搜出来，比如R-001 就是一天逆回购，R-002是两天的，以此类推，为了方便你可以把这些全部都加到你的自选股里面。
　　然后，你在比如R-001上面选择卖出，此时要选择一个价格，价格就是当前他所显示的比如7%，然后选择数量，1000就是10手。如果你在下单的时候，你卖出的价格高于他的当前价，这一单会变成委托单，也就是说会在他涨到了你的卖出价格时再成交，这点其实和股票交易是完全一致的。当你卖出成功的时候，资金也就冻结了。要到交易结束的时候本金和收益才会回到你的证券账户，你才能够继续的操作证券，但是不能取现到银行卡，需要再等一天。举个栗子：你在12月1号做了3天逆回购，你的钱会连同收益在12月4号回到你的账户，但是要12月5号才能提现到银行卡。因此是T+操作天数到账，T+操作天数+1到银行卡。
　　第三，如何把握卖出时机呢?这是操作逆回购里面最最重要的一环。操作逆回购，本质上和股票是一致的，需要把握市场的动向，判断出涨跌的趋势。但是小伙伴们不用担心，因为国债逆回购的收益是确定的，即你在成功下单的那一刻，到期的收益就已经敲定，所以就算是收益率不高，也只是赚的少一点而已，基本上不会亏。据我近半月的观察，深市逆回购的几个交易量靠前的回购品种收益基本上在3%-8%之间浮动，也就是说，稍微把握一下，拿到6%的收益还是不难的，这样就已经完胜货基了。(我这半个月陆陆续续放了5000块进去操作，扣除手续费到手的收益大概7块钱左右，假如这段时间是放在货基里，应该能达到10块左右)
　　具体来说，注意以下几点
　　1。操作时间
　　和股票操作时间一致工作日的9:30 -- 11:30 13:00 -- 15:00
　　而且最好在14点前操作完毕，因为据长期数据来看，在14点左右是收益见顶的时候，接下来的一小时是慢慢走低的过程，一天之中最低的时候基本上是收盘的时候
　　2。操作方式
　　鉴于大家都是上班族，而交易时间又正是上班时间，这时候开着股票交易软件在公司肯定不妥，所以建议大家下载相应公司的手机客户端，操作也是非常方便的。或者你对价格非常敏感，也可以前一天就下一个委托单，到第二天自动成交。
　　3。手续费
　　手续费统一是十万分之一，这样算下来按道理深市1000块应该是1分钱，可是实际上是一毛钱起收，所以除非收益上到8%以上，不然深市操作1W以下都没有必要还不如放在货基里面(逆回购收益公式是本金*收益率*操作天数 / 365-本金*手续费率 ，例如 1W本金 * 8% * 1 / 365 - 1W * 1 / 10W = 2.09)
　　4。操作天数选择
　　不管深市还是沪市，交易量最大的都是一天逆回购，因为这他流动性最好，但是也有一个麻烦就是每天都要操作，都要盯盘。我目前的方式就是每天操作R-001，有种炒股票的感觉，然后再周五的时候再操作R-003，这样的话一周7天都在交易。这样操作的弊端就是花费时间太多，因为每天收益最高的那个时间点一晃而过，如果没有赶上交易的话，收益就很低了，可能就3%-4%，这样就比放货基还不如了。
　　所以，经过这一段时间的操作，总结出了几个道理&&
　　操作国债逆回购，资金需要达到一个量级，太少的资金操作没有意义，扣掉手续费甚至比不上货基
　　最好不要天天盯盘，而是偶尔操作，毕竟一年之中收益较高的时候还是不多，其余大部分时候和货基持平甚至低于货基，还是应该把这部分钱放在其他投资渠道里面，但是要时常留意逆回购的收益，等待一个不错的时机，大资金进入做短期获利。(例如银行钱荒和月底，季底和年底的时候)
　　在流动性和收益性方面做出权衡，建议和收益相近的货基做比较，这样可以在逆回购和货基之间从容切换，获取最大利益。例如：逆回购需要到账的第二天才能转出，货基需要转入的第三天才能收益，这期间是否需要切换则取决于双方收益性比较。
　　结语：国债逆回购是非常好的理财渠道，使用恰当会带来不少的收益，他兼具稳定性和流动性，了解他的特性，时常用他来薅薅羊毛也是很不错的呢。
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转自微信公众号 万得大学香港万得通讯社综合报道，周一（11月16日），3天期国债回购GC003跳空高开大涨逾40000%，尾盘涨幅有所收窄，截止收盘，GC003涨幅为1910.00%，GC004涨幅为1990.91%。市场猜测，此次GC003飙涨或因为IPO重启，市场资金紧缺，流动性紧张所致。随着IPO重启，国债逆回购投资也再次成为市场热点。有分析认为，目前，国债逆回购的借款只对机构投资者开放，并没有对个人投资者开放。虽然个人投资者不能从中获得融资，但倒是可以趁着国债逆回购处于高利率水平时进行投资获利。国债逆回购是一种短期资金借贷行为，投资方（个人投资者）通过国债逆回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是贷款人（机构投资者）用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。在实际交易中,债券是质押给了第三方即中国结算公司，这样交易双方将更加安全、便捷，所以，投资逆回购的安全性超强，等同于国债。与通知存款、银行的无固定期限理财产品相比，国债逆回购的收益率更为可观，收益率最高时能达到10%，甚至20%以上；在操作上，国债逆回购也更为便捷，无需将资金转出到银行账户，直接在证券账户中就可进行交易操作。一分钟教你“无风险高收益”国债逆回购该怎么玩关于逆回购，你首先应该知道这是一个“无风险高收益”的投资机会，而这个机会一般在年终季末钱荒时出现。日，上交所1天期国债逆回购利率盘中突破50%，达65%。各位读者注意，首先这里讲的是“年化收益率”，是指收益率换算成年化收益率能达到50%。1.什么是逆回购？简单的说就是把你的钱按照市场利率借给别人。借一天就是一天逆回购，借七天就是七天逆回购。目前，沪深两市逆回购品种各有9个，成交较为活跃的是1天、3天、7天等短期限产品。沪市为国债逆回购；深市为企业债逆回购。2.深市门槛更亲民沪市的门槛稍高：①起手：1000元为一手，100手起，即至少需准备10万元；②封顶：10万的整数倍申购，最高不超过1000万。深市的门槛亲民：①起手低：1000元一手，一手起！②无封顶：1000的整倍数递增，没有最高限额。3.国债逆回购怎么操作？第一步：你得需要一个股票账户；第二步：最少准备1000元；第三步：打开交易软件，选择卖出，输入逆回购代码；第四步：输入你的报价、购买数量，再点击下单。这个交易只用做一次委托交易，实际是产生两次成交。什么意思呢？你只要交易一次，买到之后你就不用卖了，时间到了就自动卖了，钱自动回到账上。温馨提示：逆回购利率跟股票一样是有上下波动的，但我们要知道，回购时按成交时的利率计息，因此过后涨跌都不会影响收益！4.收益怎么算借款收益=资金*交易价格（即利率）/360*回购天数实得收益=借款收益-本金*佣金费率【举例】1天国债逆回购，利率5.5%借款利息=.5%/360=15.28佣金费率=.001%=1元实得利息=14.28元5.逆回购的手续费手续费还是挺低的，每10万元收费1-30元，具体收费标准如下表:注：深交所回购品种的佣金收取标准，同上交所佣金收取标准一样，但需要注意的是收取以不超过以上佣金水平的标准收取。比如深圳一天的国债逆回购，便是不超过成交金额的0.01‰，以此类推。国债逆回顾适合于资金量比较大的，风险承受能力比较低的客户。但是风险和收益是相匹配的，这就决定了这类股票的平时收益不会太高。但是如果恰好碰上打新股、周四或者其他资金面紧张的利好消息，逆回购的利率就可能逆天了！国债逆回购操作技巧，拿走不谢1.当天操作时间上以目前的规律来看，当天9:30-10:00这个时间段，多数情况下利率较高，之后的时间段，利率普遍走低；另外还有个时间段要注意，如果错过了第一个时间段，可以多关注下14:00-14:40这个时间段，这个时间段波动非常大，有时候利率会突然走低，说明，缺钱的都已经借到钱了。有时候利率也会突然提升，也表示这个时候没借到钱的人着急了，急着需要资金流转，所以需要多关注。2.一周操作时间上一般每周四的国债逆回购利率在那一周内是最高的，记住这个规律就行。其他几天利率变化不会太大，同时，在周二周三的时候也可以过关注下2天，3天的逆回购，利率多数会比当天操作一天逆回购利率高。3.月度季度上一般月末和季度末的利率要比之前的利率高，尤其是月末和季度末的那一周的周四，利率往往要比之前的利率都高，大家一定要多关注。4.周期选择上国债逆回购操作适合有空余时间上网的群体，对于不经常上网的人来说，不是很推荐操作，如果非要操作，我推荐3天-7天的，一般来说，操作一个就可以挺几天不用关注了，但不推荐操作28天以上的，主要是因为一时间太长，对于资金流转较快的人不适合，二28天的利率不算高，对银行类的理财产品没有优势。所以大家操作逆回购，主要还是要根据自己的实际需求来。
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【股票账户不为人知的七个功能】
“我又不炒股，去开股票账户做什么”——小编建议朋友开个证券账户，他们的第一反应是如此。特别是85后90后们。其实，证券账户早已不是简单的“炒股票”了，除了买卖股票，这个账户还有十八班武艺等你来耍。
股票账户可以买的基金分为场外基金、场内基金两种
2.买债券　
买债券就丰富了，包括：记账式国债、企业债和可转债，这意味不用持有到期，随时都可以买卖，也能像股票那样交易赚差价。
3.国债逆回购
千万不要被这个貌似很专业难懂的词吓到了，其实超级简单，等着圣诞打折季去香港血拼你会吧，国债逆回购的难度跟这个差不多，一年玩四次，一次玩五天，有时候最高能拿到一次年化50%的收益哦，保证你一分钟学会，回复“逆回购”就可以获取国债逆回购交易技巧。
4.融资融券
融资融券业务是日上线的，融资就是向券商借钱买证券，融券就是向券商借证券出卖，当然借了肯定要还的。很多券商都将资产门槛从50万调整为10万啦。要想参与还需要去现场和券商签一份开通融资融券的合同。
5.参与新三板
2006年，中关村科技园区非上市股份公司进入代办转让系统进行股份报价转让，称为“新三板”。当时还是不允许个人投资者参与的，不过现在可以了，只要你账户内有500万资产。想参与的话，还需要签一份关于开通非上市股份有限公司股份转让账户的协议，风险大，一般人玩不起。
6.买银行理财产品
是的，你没有听错，证券账户的确可以买银行理财产品，并且是用代码的！不过得说明，具体能买哪些银行理财产品，还要看你那个开户的券商与哪家银行合作了
7.免费跨行转账
说个实在的技巧，其实证券账户是可以挂钩多张银行卡的，至于免费跨行转账，当然，仅限于你名下的这些卡之间。
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从二级市场本身来看，由于行业需求不足和产能过剩，导致大部分建材企业业绩不济，拖累近月股价表现。从市帐率方面考虑，目前建材行业整体板块已低至较低水平。目前供给侧改革是最大的催化剂，建材行业将成为下一个政策的重点，加上房地产刺激政策不断
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