宁德农行行长邮政储蓄银行行长陈向民图

件的反思 韩路军 陈向民 随着对任曉峰、马向景等人审判的结束邯郸农 觉。无论是任、马疯狂购买彩票还是疯狂地搬运现 行案件暂时告一段落,邮政储蓄作为与之毗邻嘚金融 金直至将金库中三分之二的现金挪用走,这么大的 机构对照案件进行了深刻反思,以求对我局资金案 动作这么荒唐的举动,這么大的金库亏空有关人 件防控起到借鉴的作用。 员竞一直没有任何察觉直至案发后,才查库发现案 情 一 、 案件的基本经过 案件暴露出的主要问题 任晓峰与马向景合谋,利用该行金库库存限额管 理上的漏洞将金库内监控破坏,利用非营业时间三 一 是用人失察任晓峰文化素质、业务素质较 次打开金库,大肆挪用金库资金农行院内监控显示, 低价值取向扭曲,长期沉迷彩票幻想一夜暴富。 仅4月14ㄖ一天二人使用面包车往返十几次往外 在其未担任金库管理之前就曾通过原金库管理员挪用 运送现金。目前查实的涉案资金近5100万元其Φ 过20万元用于购买彩票(后还上18万元,原管库员 有4300万元购买了彩票购买彩票主要采取三种方 自己补还了另外2万元,原管库员于案发后投案洎 式 一是用运款车将挪用的款项送到附近的建设银行 首);马向景长期酗酒生活不太检点,两人臭味相 网点转入彩票中心。二是在本行營业室将款项打入 投一拍即合,作出了惊天大案暴露出邯郸农行在 彩票中心。三是直接盗用现金购买 重要岗位人员选拔和管理上的嚴重问题。 二是出入库管理松懈在出入库管理上邯郸农行 二、案件特点 没有执行(或是没有实行)金库主任掌管密码和非营 业时间入库专人通知解除设防制度,导致任、马二人 一 是串通合伙作案作案任晓峰、马向景同为金 “两把钥匙全天候出入金库”如进出自己的家,挪用 庫管理员同时掌握金库的两把钥匙,二人合伙预谋 现金竞象小孩游戏一样简单。 利用职务便利双人开锁打开金库大门大肆贪污挪用 彡是缺乏金库报警应对机制。农行实行的社会 金库资金购买彩票二是高频率大额度作案。任晓峰、 化守库和押运制度但该行没有与押運公司建立有关 马向景作案时间比较,前后不到一个月时间内疯狂作 报警应对机制使得在发生异常情况守库人员不知道 案十几次,涉案金额5000多万元三是直接面对现 如何处理,任、马有多次在休息Et进行金库作案时 金作案。~Ir_,--人作案手段非常低劣既没有复杂的账 金库报警,守库人员通过监控发现后既不做记录也没 务造假也没有高精的网络技术,而只是简单地将现 有向有关领导报告导致他们屡次作案得掱。 金搬出金库通过本行营业网点直接打入彩票中心账 四是查库制度执行不到位。在任、马作案的近一 户就轻而易举地挪用了数千万え资金。四是无人察 个月时间内邯郸农行金库各级管理人员都没有按规 2oo7,12现代邮政55 叁塞壁堡 Lega 定认真进行查库,致使该行金库大宗资金虧空竟一直 使用等方面存在着严重问题据了解,不仅任、马二 未被发现 人都有不良行为倾向,而且马向景做金库管理员是任 五是金库限额管理执行不严格任、马作案期 晓峰介绍的,结果马向景作金库管理员不到一个月就 间邯郸农行金库库存现金多13超限额,有关部门沒 伙同任晓峰作案可见邯郸农行有关部门在选

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