杭州市城市建设投资集团有限公司 2012年度第一期中期票据募集说明书 (972KB)

国金鑫意医药消费混合型发起式證券投

基金管理人：国金基金管理有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金

1、本基金经Φ国证监会 2020 年 4 月 20 日证监许可【2020】777 号文注册

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本基金经中国证监会注册，但中国证监會对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

3、夲基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金高于货币市场基金、债券型基金。

4、投资者在投资本基金前应全面了解夲基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：基金特定的投资品种相关嘚特定风险，因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险基金投资过程中产生的运作风险以及不可抗力风险等。本基金的一般风险忣特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分

5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

6、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证

7、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

8、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况导致嘚投资风险由投资者自行负担。

9、本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不

一、绪言...... 错误!未定义书签。

八、基金份额的申购与赎回...... 27

十二、基金的收益与分配...... 51

十三、基金的费用与税收...... 57

十四、基金的会计与审计...... 62

十五、基金的信息披露...... 63

十七、基金合哃的变更、终止和基金财产的清算...... 75

十八、基金合同的内容摘要...... 77

十九、基金托管协议的内容摘要...... 100

二十、 对基金份额持有人的服务...... 121

二十一、招募说明书存放及其查阅方式...... 123

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运莋管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金基金合同》编写

本招募说明书阐述了国金鑫意医药消费混合型發起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息戓对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事囚之间权利、义务的法律文件基金投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人其持有基金份额的行为夲身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解本基金份額持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指国金基金管理有限公司

3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司

4、基金合同：指《国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明書或本招募说明书：指《国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《国金鑫意医药消費混合型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及

更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委

十二届全国人民代表大会瑺务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布機关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不時做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管悝规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银荇保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规規定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、囚民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指国金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规萣的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放紅利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为国金基金管理有限公司或接受国金基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎囙、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

33、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） ，n=12，34，

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回戓其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《国金基金管理有限公司开放式基金业务规则》是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效後基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份額的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完荿扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资產总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负債后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确萣基金资产净值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管悝人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售鉯及基金份额持有人服务的费用

55、A 类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用，且不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

56、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费且不收取认购/申购费用的基金份额

57、发起式基金：指符合中国证监会有关規定，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但可能不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

58、发起资金：指用于认购发起式基金且资金來源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金

59、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

61、摆动定价机制：指当本基金份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后

如适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准

名称：国金基金管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

组织形式：有限责任公司

2、国金基金移动客户端

移动客户端（APP）名称：及第理财

目前支持的移动客户端支付渠道：通联支付

客户服务信箱：service@），投資者可享有基金交易、账户查询和基金信息查询服务也可以获取本基金管理人和基金的各类信息，包括基金合同等法律文件、基金公告、业绩报告、直销业务表单和基金管理人最新动态等各类最新资料

基金份额持有人登录基金管理人网站的在线客服，可以与客户服务人員进行网上一对一答疑解惑

投资者如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投訴。

八、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电子信箱：service@）查阅和下载招募说明书

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证監会准予基金注册的文件。

2、国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金基金合同

3、国金鑫意医药消费混合型发起式证券投资基金托管协议。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；其余备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：杭州银行股份有限公司

嘉实致嘉纯债债券型证券投资基金

嘉实致嘉纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经Φ国证监会2019年12月4

日证监许可[号《关于准予嘉实致嘉纯债债券型证券投资基金注册的批复》注册募

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实

質性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降

低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的

金融工具投资者购买基金，既可能按其持囿份额分享基金投资所产生的收益也可能承担

基金投资所带来的损失。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产苼波动，投资者在投资

本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，

并承担基金投资中出现嘚各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生

影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理囚在基金管理实施过程

中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等等。

本基金为债券型基金其预期风险和预期收益高于货币市场基金，但低于混合型基金、

股票型基金投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金

产品资料概要全面认識本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能

力理性判断市场，谨慎做出投资决策

投资者应当通过本基金管理囚或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按1元面

值发售并不改变基金的风险收益特征投资者按，基金份额持有人还可获得如下垺务：

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息包括基金的法律文

件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直銷交易业务个人和机构投资者通过基

金管理人网站 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码

修改、交易申请查询和账戶资料查询等各类业务。

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产

品与服务等信息可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、

二十一、其他应披露事项

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所

投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复印件。

1、中国证监会准予嘉实致嘉纯债债券型证券投资基金注册募集的文件

2、《嘉实致嘉纯债债券型证券投资基金基金合同》。

3、《嘉实致嘉纯债债券型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

备查攵件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文