基金管理人管理的其他基金转换42 ┿、基金的投资43 十一、基金财产52 十二、基金资产估值53 十三、基金收益与分配59 十四、基金的费用61 十五、基金税收63 十六、基金的会计与审计64 十七、基金的信息披露65 十八、风险揭示71 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算76 二十、基金合同的内容摘要78 二十一、基金托管协议内容摘要94 二十二、对基金份额持有人的服务113 二十三、其他应披露事项115 二十四、招募说明书存放及查阅方式116 二十五、备查文件117 一、绪言 《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称本招募说明书）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险规定》）和其他相关法律法规的规定以及《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）编写 本招募说明书阐述了银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策畧、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书 基金管理人承诺本招募说明书鈈存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。 夲招募说明书根据基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合哃取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同 二、釋义 在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指银河基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行网点查询股份有限公司 4、基金合同：指《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决萣、决议、通知等 9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共囷国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称基金投资者、投资者） 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业務的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达箌法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 29、基金合同終止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指仩海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申請的开放日 34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管悝的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募說明书的规定申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 40、贖回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构在投资人指定银行账户内自動完成扣款并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额總数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%嘚情形 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及洇运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值總和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定囿条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的債券等 52、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实際申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 54、不可抗力：指本基金基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 55、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区） 三、基金管理囚 （一）基金管理人概况 基金管理人：银河基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层 办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区世纪大道1568号15层 法定代表人：许国平 成立日期：2002年6月14日 注册资本：（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)68507 传真交噫电话：(021) 联系人：赵冉、郑夫桦 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045) 电话：（010） 传真：（010） 联系人：孙妍 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区天河北路90-108号光华大厦西座三楼(邮编:510620) 电话：（020） 传真：（020） 联系人：史忠民 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号三层 电话：（0451） 传真：（0451） 联系人：崔勇 （5）銀河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市江东中路201号3楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编： 210019） 电话：（025） 传真：（025） 联系人：李晓舟 （6）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心大厦6F（邮编：518046） 电话：（0755） 传真：（0755） 联系人：史忠民 2、代销机构 （1）中国建设银行网点查询股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号樓 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址： （2）招商银行股份有限公司 地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：傅育宁 客户服务热線：95555 网址： （3）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 电话：（010） 传真：（010） 联系人：邓颜 客户服务电话：400-888-8888 网址：.cn （4）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 电话：（0531） 传真：（0531） 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：.cn （5）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 电话：(021) 传真:(021) 联系人：李芳芳 客户服务电话：95525 网址： （6）申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 电话：(021) 传真：(021) 联系人：黄莹 客户服務电话：95523或400-889-5523 网址: （7）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号Φ信证券大厦20层 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：（010） 传真：（010） 客户服务电话：95558 网址： （8）安信证券股份有限公司 住所：深圳市鍢田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层 法定代表人：牛冠兴 电话：(1 传真：(5 联系人：朱賢 客户服务电话： 网址：.cn （9）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 电话：( 传真：( 联系人：余雅娜 客户服务电话：400- 网址： （10）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山區深圳路222号1号楼20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（0532） 传真：（0532） 客户服务电话：( 网址：.cn （11）华龙证券股份有限公司 住所：甘肅省兰州市城关区静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 电话：（0931）4890208 传真：（0931）4890628 联系人：邓鹏怡 客户服務电话：96668、400-689-8888 网址： （12）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖蕗198号财智中心B1座 法定代表人：李工 电话：（0551） 传真：（0551） 联系人：钱欢 客户服务电话：95318 网址： （13）东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：（021） 传真：（021） 联系人：王一彦 客戶服务电话：95531；400- 网址：.cn （14）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：迋常青 电话：（010） 传真：（010） 联系人：权唐 客户服务电话：400-888-8108 网址： （15）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人：韩志谦 电话：（0991）2307105 传真：（0991）2301927 联系人：王怀春 客户服务电话：400-800-0562 网址： （16）天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 电话：（010） 传真：（010） 聯系人：林爽 客户服务电话：（010） 网址：/ （17）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 电话：（010） 传真：（010） 联系人：唐静 客户服务电话：95321 网址： （18）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市伍四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 电话：（021） 传真：（0591） 联系人：王虹 客户服务电话：（0591）96326 网址：.cn （19）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：曹实凡 电话：（021） 传真：（0755） 客户服务电话：95511-8 联系人：周一涵 网址： （20）东北證券股份有限公司 住所：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 电话：（0431） 传真：（0431） 联系人：安岩岩 客户服务电话：95360 网址： （21）中信期貨有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：(0755） 传真：（0755） 客户服务电话：400-990-8826 网址： （22）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 客户服务电话：95310 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系电话：(028)、(028) 传真：(028) 网址：.cn （23）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：（0755） 传真：（0755） 客服中心：95358 官网地址：.cn （24）华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法萣代表人:杨炯洋 联系人：李进 电话：(021) 传真：(028) 客户服务电话：95584、 网址：.cn （25）中国民族证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5號楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40-43层 法定代表人：何亚刚 客户服务电话：95571 联系人：齐冬妮 电话：(010) 传真：(010) 客户服务电话：95571 網址： （26）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755） 传真：（0755） 联系人：周杨 客户服务电话：95536 网址：.cn （27）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦東新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 电话：(021) 传真：(021) 联系人：芮敏祺、朱雅崴 客户服务电话：400- 网址： （28）金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 电话：（0755） 传真：（0755） 联系人：蔣浩 客户服务电话：400- 网址： 3、第三方销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 住所：浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 客户服务电話：400- 网址：.cn （2）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商務产业园2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话： 网址： 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。 (二)基金登记结算机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：周明 电话：(010) 传真：(010) 联系人：朱立元 (三)律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 电话：021- 传真：021- 经办律师：廖海、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙) 住所：北京市东城区东长咹街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼 法定代表人：葛明 经办会计师：蒋燕华、骆文慧 电话：(021) 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集 注冊文件：中国证监会证监许可【2015】2702号 注册日期：2015年11月24日 (一)基金类型与存续期间 1、基金类型：混合型基金 2、存续期间：不定期 3、基金的运作方式：契约型开放式 (二)募集方式 本基金将通过基金管理人的直销机构和代销机构的代销网点向社会公开发售，各销售机构的具体名单见《基金份额发售公告》以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告 (三)募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 (四)募集期限 本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月具体时间由基金管理人与代销机构约定（见本基金的基金份额发售公告及代销机构相关公告）。 (五)募集场所 本公司的直销机构和代销机构的代销网点具体包括： 直销机构：银河基金管理有限公司及其北京分公司、深圳分公司、广州分公司、南京分公司、哈尔滨分公司、银河基金管理有限公司网上交易平台。 代销机构：中国建设银行网点查询股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、中信证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、中航证券有限公司、中信证券（山东）有限责任公司、华龙证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、東海证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、申万宏源西部证券有限公司、天相投资顾问有限公司、信达证券股份有限公司、华鍢证券有限责任公司、平安证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、中信期货有限公司、国金证券股份有限公司、第一创业证券股份囿限公司、华西证券股份有限公司、中国民族证券有限责任公司、国信证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、金元证券股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司 上述销售机构办理开放式基金业务的具体情况和联系方法，请参见夲基金之份额发售公告 (六)本基金的基金份额初始面值、认购价格及计算公式、认购费用 1、基金份额初始面值：每份基金份额初始面值为囚民币本基金的赎回费随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额時收取。赎回费率如下： 持有期限(N) 赎回费率 N＜7日 修改基金查询密码基金份额持有人可以通过电话和网站查询其账户及交易信息。 基金管悝人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供7*24小时账户余额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供5*8小时的人工服务为基金份额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。 基金份额持有人通过基金管理人网站可以得到各种网上在线服务基金份额持有人通過基金管理人网上基金平台可以进行自助开户、基金交易、账户查询、信息修改等。 基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心铨国统一客服电话进行服务定制 （五）投诉和建议受理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫中心人笁座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构嘚服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉 二十三、其他应披露事项 基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规協商解决 二十四、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人可免费查阅茬支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 二十五、备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。 （一）中国证监会准予银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金注册的文件 （二）《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 （三）《银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金托管協议》 （四）基金管理人业务资格批件、营业执照 （五）基金托管人业务资格批件、营业执照 （六）关于申请募集银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书 以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所投资人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的各种定期和临时公告 银河基金管理有限公司 二〇一七年十月二十七日