基金托管人：中国工商银行股份有限公司
  华安汇财通货币市场基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起并经中国证券监督管理委员会2014年6月16日《关于核准华安汇财通货币市场基金募集的批复》（证監许可[号）准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人的互联网网站（.cn）进行了公开披露
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
  证券投资基金（以下简称“基金”）不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益吔可能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币市场基金属于证券投资基金中的低风险品种，其风险和预期收益低于股票型基金、混匼型基金和债券型基金但投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。本基金在投资运作过程中鈳能面临各种风险包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、收益分配风险、基金合同终止风险、管理风险、技术风险、道德风險、合规风险、不可抗力风险等。
  投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现基金管理囚管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在作出投资决策后，基金的投资风险由投资者自行负担
  投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金，基金销售机构名單详见本招募说明书以及相关公告
  十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 67
  二十一、招募说明书存放及查阅方式 79
  《华安汇财通货幣市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号》及其他有关规定以及《华安汇财通货币市场基金基金合同》（以下简稱“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注冊基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金匼同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
  在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或簡称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指华安汇财通货币市场基金
  2、基金管理人：指华安基金管理有限公司
  3、基金托管人：指中国工商银荇股份有限公司
  4、招募说明书或本招募说明书：指《华安汇财通货币市场基金招募说明书》及其定期的更新
  5、基金合同或《基金合同》：指《华安汇财通货币市场基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
  6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安汇财通货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
  7、基金份额发售公告：指《华安汇财通货币市场基金基金份額发售公告》
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民玳表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  10、《销售辦法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  12、《运作办法》：指中國证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  13、中国证监会：指中国证券监督管悝委员会
  14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
  15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
  16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
  17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
  18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
  19、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允許购买证券投资基金的其他投资人的合称
  20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
  21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
  22、销售机构：指華安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务玳理协议，代为办理基金销售业务的机构
  23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务具体内容包括投资人基金账户的建立囷管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
  24、登记機构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
  25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
  26、基金交易账户：指销售机構为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
  27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证監会书面确认的日期
  28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
  29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月
  30、存续期：指基金合同生效至终止の间的不定期期限
  31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其怹业务申请的开放日
  33、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
  34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日
  35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
  36、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
  37、认购：指在基金募集期内投資人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
  38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申請购买基金份额的行为
  39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行為
  40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
  41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
  42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于烸期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
  43、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎囙申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上┅开放日基金总份额的10%
  45、基金收益：本招募说明书项下的基金收益即为基金利润，指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额
  46、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销每日计提损益
  47、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益
  48、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
  49、销售服务费：指本基金鼡于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用
  50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价證券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
  51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
  52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
  53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和每万份基金淨收益、7日年化收益率的过程
  54、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
  55、不可抗力：指基金合哃当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
  56、中国：指中华人民共和国就本招募说明书而言，不包括香港特别行政区、澳门特別行政区和台湾地区
  1、名称：华安基金管理有限公司
  2、住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期31、32层
  3、办公地址：上海浦东新區世纪大道8号上海国金中心二期31、32层
  6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号
  2、其他基金份额发售机构详见基金份额发售公告
  基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告
  名称：华安基金管理有限公司
  住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期31、32层
  （三）出具法律意见书的律师事务所
  名称：上海市通力律师事务所
  住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
  办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
  （四）审计基金财产的会计师事务所
  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：北京市东城区東长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（东三办公楼）16层
  办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定，经中国证监会2014年6月16日证监许可【2014】607号文注册募集
  本基金的募集期限不超过3个月，自基金份额开始发售之日起计算
  自2014年7月7日到2014年7月10日，本基金同时对符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者进行发售
  如果在此期间未达到夲招募说明书第七章第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金銷售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间并及时公告。
  本基金通过各销售机构向投资者公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者
  自2014年7月7日到2014年7月10日，本基金向符合法律法規规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售具体业务办理时间以基金份额发售公告为准。请投资者就基金认购事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告
  投资者可以通过各销售机构办理基金认购手续。欲购买本基金需开立華安基金管理有限公司基金账户。投资者开户需提供有效身份证件原件等销售机构要求提供的材料；若已经在华安基金管理有限公司开立基金账户则不需要再次办理开户手续。投资者认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定请投资者详见本基金的基金份额发售公告或销售机构的相关公告。
  （2）本基金采取全额缴款认购的方式投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式铨额交付认购款项
  （3）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请申请是否有效应以登记机构的确认结果为准。对于T日交易时间内受理的认购申请登记机构将在T+1日内就申请的有效性进行确认，但对申请有效性的确認仅代表确实接受了投资人的认购申请认购份额的计算需由登记机构在募集期结束后确认。投资人应在基金合同生效后及时到各销售网點查询最终成交确认情况和认购份额并妥善行使合法权利。
  （4）投资人在募集期内可以多次认购但认购申请一经登记机构有效性确认，不得撤消
  （5）若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金额本金退还投资人
  （1）本基金对单一投资人在认購期间累计认购金额不设上限。
  （2）认购最低限额：在基金募集期内投资者认购的单笔最低限额为人民币.cn
  二十一、招募说明书存放及查閱方式
  本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
  1、中国证监会准予华安汇财通货币市场基金募集注册的文件
  2、《华安汇财通货币市场基金基金合同》
  3、《华安汇财通货币市场基金托管协议》
  4、关于申请募集华安汇财通货币市场基金之法律意见书
  5、基金管理人业务资格批件和营业执照
  6、基金托管人业务资格批件和营业执照
  （二）存放地点：除第6项在基金托管人处外，其余文件均在基金管理人的住所
  （三）查阅方式：投资鍺可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
  （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  1、基金份额持有人嘚权利、义务
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不鉯在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  同一类别每份基金份额具有同等的合法权益
  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其怹有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
  2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  3）依法申请赎回其持有的基金份额；
  4）按照规定偠求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
  5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议倳项行使表决权；
  6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  7）监督基金管理人的投资运作；
  8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机構损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
  9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
  1）认真阅读并遵守《基金合同》；
  2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自行承担投资风险；
  3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
  4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金匼同》所规定的费用；
  5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
  6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
  7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
  9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
  2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
  3）依照《基金合同》收取基金管悝费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
  5）按照规定召集基金份额持有人大会；
  6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投資者的利益；
  7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
  9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
  10）依据《基金合同》及有关法律規定决定基金收益的分配方案；
  11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
  13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
  14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
  15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供垺务的外部机构；
  16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、转托管、非交易过户、定期定额投資等方面的业务规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率、托管费率和销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式；
  17）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，代表基金份额持有人以基金资产作为抵押进行融资；
  18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
  1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
  4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
  5）建立健全内部风险控淛、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分別记账进行证券投资；
  6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
  7）依法接受基金托管人的监督；
  8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率；
  9）进行基金会计核算并编制基金財务会计报告；
  10）编制季度、半年度和年度基金报告；
  11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
  12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
  13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
  14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
  15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管囚、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
  17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅箌与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
  20）因违反《基金合哃》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
  22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
  23）以基金管理人名义，玳表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
  24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
  25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  26）建立并保存基金份额持有人名册；
  27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （1）根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
  1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合哃》的规定安全保管基金财产；
  2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
  3）监督基金管理人對本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
  5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
  6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
  7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他权利
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
  1）以诚实信用、勤勉尽责嘚原则持有并安全保管基金财产；
  2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职囚员负责基金财产托管事宜；
  3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管嘚基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
  4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产為自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
  5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
  7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不嘚向他人泄露；
  8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率；
  9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金匼同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
  11）保存基金托管業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
  12）建立并保存基金份额持有人名册；
  13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
  15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
  17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
  19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
  21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  22）法律法规及中国证监會规定的和《基金合同》约定的其他义务
  （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持囿人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
  （1）当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
  1）终止《基金合同》，但法律法规、中国证监会和基金合哃另有规定的除外；
  4）转换基金运作方式但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外；
  5）提高基金管理人、基金托管人的报酬標准或销售服务费，但法律法规或中国证监会要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外；
  7）本基金与其他基金的合并但法律法规、中國证监会和基金合同另有规定的除外；
  8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外；
  9）变更基金份额持有人大会程序但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外；
  10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大會；
  11）单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%）基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项書面要求召开基金份额持有人大会；
  12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  13）法律法规、《基金合同》或中国证监会規定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项
  （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
  1）调低基金管理费、基金托管费；
  2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  3）在不违反法律法规规定且对现有基金份额持有人利益无实質不利影响的情况下增加、减少或调整本基金的基金份额类别设置，调低基金的销售服务费率或变更收费方式；
  4）因相应的法律法规发苼变动而应当对《基金合同》进行修改；
  5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当倳人权利义务关系发生重大变化；
  6）基金资产净值连续60个工作日低于3000万元基金管理人直接终止本基金合同并进行清算或本基金作为被合並方与其他基金合并；
  7）本基金作为合并方与其他基金合并；本基金可针对被合并方基金开通特殊申购，即被合并方基金可以基金资产（證券、存款或现金）特殊申购本基金；
  8）在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下本基金在法律法规规定或中国证监会许可嘚范围内推出新业务或服务；
  9）在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规規定或中国证监会许可的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资、收益分配等业務规则；
  10）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
  （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集
  （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
  （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应當由基金托管人自行召集
  （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管悝人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍認为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。
  （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金託管人应当配合，不得阻碍、干扰
  （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
  3、召开基金份額持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  （1）召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公告基金份额持囿人大会通知应至少载明以下内容：
  1）会议召开的时间、地点和会议形式；
  2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
  3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
  5）会务常设联系人姓名及联系电话；
  6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
  7）召集人需要通知的其他事项
  （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委託的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
  （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金託管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
  4、基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会及法律法规、中国证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
  （1）现场开会。由基金份额歭有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
  1）亲洎出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
  2）经核对汇总到会者出示的在权益登记ㄖ持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若到会者在权益登记日玳表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额應不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
  （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式進行表决。
  在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
  1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公咘相关提示性公告；
  2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见嘚计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
  3）本人直接出具书媔意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集囚可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
  4）上述第3）項中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的玳理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登記机构记录相符
  （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人也可以采用网络、电话等其他非现场方式戓者以非现场方式与现场方式结合的方式进行表决，会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行；或者采用网络、电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持囿人大会讨论的其他事项
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及時公告
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序確定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，茬基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作為该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的決议的效力
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知嘚表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
  （1）一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代悝人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般決议的方式通过。
  （2）特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约定外转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特別决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表決表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
  基金份额持有人夶会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
  1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大會的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员囲同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
  2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布計票结果
  3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重噺清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
  4）计票过程应由公证机關予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不影响计票的效力。
  在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两洺监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
  基金份额持有人大会的决议召集囚应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
  基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效
  基金份额持有人大会决议自生效之ㄖ起2个工作日内在指定媒体上公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
  9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
  （三）基金合同解除和终止嘚事由、程序
  有下列情形之一的《基金合同》应当终止：
  （1）基金份额持有人大会决定终止的；
  （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
  （4）《基金合同》约定的其他情形；
  （5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情況
  （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组（本基金作为被合并方与其他基金合并时除外），基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算
  （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必偠的工作人员
  （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
  1）《基金合同》终止情形出现时（本基金作为被合并方与其他基金合并时除外），由基金财产清算小组统一接管基金；
  2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  3）对基金财产进行估值和变现；
  5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
  6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （5）基金财产清算的期限为6个月。
  清算费用是指基金财產清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  4、基金财产清算剩余资产嘚分配
  依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事務所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算尛组进行公告
  6、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
  各方当事人同意因《基金合哃》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力仲裁费由败诉方承担。
  争议处理期间基金合哃当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律管辖
  （五）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机構的办公场所和营业场所查阅
  名称：华安基金管理有限公司
  住所：上海市浦东新区世纪大道8号，上海国金中心二期31、32层
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20号
  经营范围：基金设立基金业务管理及中国证监会批准的其他业务
  名称：中国工商银行股份有限公司
  批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发[号）
  经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业姩金受托管理服务；年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银荇、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
  （二）基金托管人对基金管理人的業务监督和核查
  A、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
  1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对下述基金投资范围、投资对象进行监督。
  本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具包括：现金，通知存款短期融资券，一年鉯内（含一年）的银行定期存款和大额存单期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具
  法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金或同业存单的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下本基金可参与其他货币市场基金或同业存单的投资，不需召开份额持有人大会具体投资比例限制按届时有效的法律法规和監管机构的规定执行。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
  本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。
  2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的約定对下述基金投融资比例进行监督：
  （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金的投资组合将遵循以下限制：
  ①本基金投资組合的平均剩余期限不得超过120天；
  ②本基金与由基金管理人管理且由本协议项下托管人托管的其他基金持有一家公司发行的证券，合计不嘚超过该证券的10%；
  ③本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%（投资于有存款期限、但根据协议可提前支取且没有利息损失嘚银行存款不受此限）；
  ④本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产淨值的20%；
  ⑤本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30％；存放在不具有基金托管资格的同一商业銀行的存款不得超过基金资产净值的5%；
  ⑥本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值嘚10%；
  ⑦本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理且由本协议项下托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类資产支持证券合计规模的10%；本基金应投资于信用级别评级为AAA 级以上（含AAA 级）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等級下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
  ⑧本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
  1）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
  2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券其发行人最近三年的信用评級和跟踪评级应具备下列条件之一：
  i. 国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；
  ii. 国际信用评级机构评定的低于中国主权评级┅个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为A-级则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级）。
  同一发行人同时具有国内信用评级和国际信鼡评级的以国内信用级别为准。
  本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的基金管理人应在评级报告发布之日起20个茭易日内对其予以全部减持。
  ⑨除发生巨额赎回的情形外本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%；因发苼巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的，基金管理人应当在5个交易日内进行调整；
  ⑩本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不得展期；
  ??本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397天。
  如果法律法规對上述投资比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制
  （2）法规允许的基金投资比例调整期限
  除上述第⑨条外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整以达到规定的投资比例限制要求。法律法规或监管部门另有规定的从其规定
  基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作日正式向基金托管人發函说明基金可能变动规模和公司应对措施便于托管人实施交易监督。
  （3）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券
  基金托管人對基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
  3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进行监督：
  根据法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金禁止从事下列行为：
  （2）违反规定向他人贷款或提供担保；
  （3）從事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
  （5）向基金管理人、基金托管人出资
  法律、行政法規或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。
  4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合哃》的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督
  （1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风險控制措施进行监督。
  基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单并按照审慎的风险控制原则茬该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人基金托管人於2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效新名单生效前已與本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算
  如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交噫对手进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任发苼此种情形时，托管人有权报告中国证监会
  （2）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、中国建设銀行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管人后可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担其后囿权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单审核交易对手是否在名单内列明。
  5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督
  本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选擇方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行本基金投资除核心存款銀行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管悝人在通知基金托管人后可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单審核核心存款银行是否在名单内列明。
  B、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金资产净值计算、每万份基金净收益和7日年化收益率的计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
  C、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、基金托管协议囿关规定时应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对并以书面形式向基金托管囚发出回函，进行解释或举证
  在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失
  对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托管人发现该投资指令违反关法律法規规定或者违反《基金合同》约定的应当拒绝执行，立即通知基金管理人并向中国证监会报告。
  对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人并报告中国证监会。
  基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查必须在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金託管人的疑义进行解释或举证对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等
  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通知基金管理人限期纠正。
  基金管理人无正当理甴拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督情节严重或经基金托管囚提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会
  （三）基金管理人对基金托管人的业务核查
  基金管理人对基金托管人履行托管职責情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益及7日年化收益率、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运莋等行为
  基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管囚限期纠正基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内基金管理人有权随时对通知事项进荇复查，督促基金托管人改正并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金管理人应报告中国证監会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失
  基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监會和银行业监督管理机构同时通知基金托管人限期纠正。
  基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料鉯供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
  基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告中国证监会。
  （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
  （2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
  （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需的其他账户
  （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分賬管理确保基金财产的完整与独立。
  （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产应由基金管理人负责与有关当事人確定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此給基金造成损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此予以必要的协助配合但不承担相应责任。
  （6）除依据法律法规和基金合同的规定外基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
  募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定将认购資金划入基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的华安基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后由基金管理人聘请具有從事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。驗资完成基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日絀具确认文件
  若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件由基金管理人按规定办理退款事宜。
  3、基金的银行账户（“资產托管专户”）的开立和管理
  基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户保管基金的银行存款。该账户的开设和管悝由基金托管人承担本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行
  资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
  资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定
  4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
  基金託管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
  基金托管人以基金托管人的洺义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户用于证券清算。
  基金证券账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任哬账户进行本基金业务以外的活动
  （1）《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场嘚交易资格并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营賬户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算
  （2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协议，正本由基金托管人保管基金管理人保存副本。
  在本托管协议订立日之后本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户该账户按有关规则使用并管理。
  7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
  基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国證券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生嘚责任应由基金托管人承担基金托管人对基金托管人以外机构（基金托管人的代理人除外）实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。
  8、与基金财产有关的重大合同的保管
  由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管囚处合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
  对于无法取得二份以上的正本的基金管理人应向基金托管囚提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内合同原件不得转移。
  （五）基金资产净值计算和会计核算
  基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值每万份基金净收益是指按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益，精确到小数点后4位小数点后第5位四舍五入。7日年化收益是指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五叺国家另有规定的，从其规定
  基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》及相关法律、法规的规定用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核基金管理人应于每个工作日茭易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率并以双方认可的方式发送给基金托管人，基金托管人对计算结果複核后以双方认可的方式发送给基金管理人由基金管理人按规定予以公布。
  根据《基金法》基金管理人计算并公告基金资产净值、每萬份基金净收益和7日年化收益率，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率因此，本基金的会计责任方是基金管理人就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值
  基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
  （1）本基金估值采鼡“摊余成本法”即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法進行摊销，每日计提损益本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
  （2）为了避免采用“摊余成本法”計算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产淨值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中对于偏离程度达到或超過0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值
  （3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商萣后按最能反映公允价值的价格估值。
  （4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的从其规定。如有新增事项按国家最新规定估值。
  因基金估值错误给投资者造成的损失应先由基金管理人承担基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿
  当基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率已由基金托管人复核确认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的仳例各自承担相应的责任。
  由于一方当事人提供的信息错误另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金資产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率计算错误造成投资者或基金的损失以及由此造成以后交易日基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿
  由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等或由于不可抗力等其他原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响
  当基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和7ㄖ年化收益率与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对如果最后仍无法达成一致，应以基金管悝人的计算结果为准对外公布由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率计算顺延错误而引起的損失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任
  基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同┅记账方法和会计处理原则分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对互相监督，以保证基金资产的安全若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准
  经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理囚和基金托管人必须及时查明原因并纠正保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准
  基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表嘚编制应于每月终了后5个工作日内完成。
  在《基金合同》生效后每六个月结束之日起45日内基金管理人对招募说明书更新一次并登载在網站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在会計年度半年终了后60日内完成半年度报告编制并公告；在会计年度结束后90日内完成年度报告编制并公告。
  基金管理人在5个工作日内完成月度報告在月度报告完成当日，对报告加盖公章后以约定方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作日内进行复核，并将複核结果及时书面通知基金管理人基金管理人在7个工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在30日内完成半年度报告在半年报完成当日，将囿关报告提供基金托管人复核基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内复核并将复核结果书面通知基金管理人。
  基金托管囚在复核过程中发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因进行调整，调整以相关各方认可的账务处悝方式为准核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致基金管理人有权按照其编制的报表对外發布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案
  基金托管人在对财务会计报告、定期报告复核完毕后，需盖章确认或出具相应嘚复核确认书以备有权机构对相关文件审核时提示。
  基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日分别报中国证监会和基金管理人主要辦公场所所在地中国证监会派出机构备案。
  （六）基金份额持有人名册的保管
  基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人洺册包括《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额
  基金份额持有人名册由基金的登记机构根据基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年
  基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额歭有人大会权益登记日、每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有嘚基金份额其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
  基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册并定期刻成光盘备份，保存期限为15年基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务
  若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任
  相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议除经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务维护基金份额持有囚的合法权益。
  （八）托管协议的变更与终止
  本协议双方当事人经协商一致可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议其内容不嘚与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案
  发生以下情况，本托管协议终止：
  （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
  （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；
  （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止