查看: 6817|回复: 2
AA+评级也不靠谱！河北最大担保公司破产，涉资数百亿
积分1362 点
主题帖子精华
白银长老, 积分 1362, 距离下一级还需 638 积分
马上注册，结交更多金融圈好友，享用更多功能，让你轻松玩转博瑞社区。
才可以下载或查看，没有帐号？
本帖最后由 无人喝彩 于
09:28 编辑
4月9日，河北省唯一一家获AA+评级资质的担保机构“河北融投”因“海沧资本涉4亿庞氏骗局”案发，陷入兑付与信任危机，暂停了所有担保业务。据悉，与河北融投合作的信托、私募、P2P平台多达100多家，担保金额数百亿。
一家担保公司被全面托管，令与之合作的多家信托、私募及P2P平台陷入了麻烦之中。
平安财富*汇利8号集合资金信托计划告知函显示，河北最大的担保公司河北融投股东河北融投控股集团有限公司已经由河北建设投资集团有限责任公司托管，公司对内称要全面排查风险，对外暂停了所有担保等业务。截至目前，与河北融投合作的信托、私募、P2P平台多达100多家，担保金额数百亿。
被托管的融投
公开资料显示，河北融投作为河北省最大的融资担保机构，被业内推崇为“河北融投”模式，业务领域涵盖担保再担保、创业投资、私募股权基金、融资租赁、外引内联、清洁能源、实业开发等板块，业务网络覆盖河北全境，并将融资触角向京、沪、深、港等地延伸。
在地产业务方面，河北融投与多家开发商有深入合作，如河北本地龙头联邦地产，以及全国性房企绿城集团、恒盛地产等，合作信托则有平安信托、华澳信托、华鑫信托、渤海国际信托等。河北融投并于2014年首度与P2P平台积木盒子展开合作，为后者提供融资担保约5亿元。
据积木盒子官网披露的信息，河北融投“与省内外50多家金融机构建立了长期良好合作关系，授信额度近500亿元。”然而，从去年7月份开始，由于涉海沧资本管理人姜涛跑路事件，河北融投的担保模式一度遭到质疑。此外，河北融投担保的秦皇岛嘉隆高科实业有限公司公司面临破产，涉及的担保金额至少在9亿元。
此次被托管是否与这些事件有关？知情人士透露，托管更大原因是涉国资整合事宜。早在今年1月24日，融投控股发生重大人事变动。原集团董事长、总经理、党委书记李令成离任董事长、总经理，留任党委书记，由曹欣新任董事长，赵辉新任总经理。曹欣、赵辉均系河北建投派出的干部，其中曹欣到位前系河北建投副总经理、党委常委。
上述信息表明，在河北省国资委的主导下，融投控股已经由河北建投托管，托管方有重整业务之意，因而要排查存续业务风险，暂停所有新业务。融投对合作方称，期间暂无法履行相应的合作职责。
上述知情人士称，融投对100家大客户的风险排查将在四、五月份完成，之后或会确定问题解决思路并逐步重启担保业务，届时将有更多依据来判断解决问题的时间。
机构的刚兑压力
3月27日，平安信托发表声明，因为河北融投大股东被托管，与其合作的一信托项目无法按期履约。
该项目是平安财富·汇利8号集合资金信托计划。平安信托称，已与融资方及河北融投就回购价款支付以及远期受让价款支付进行了交涉，已向融资方及河北融投发出了付款提示函，同时，正在继续积极与河北省相关政府部门领导沟通，协调融投控股作为增信主体，帮助借款人增加新的融资，来保证信托计划兑付。
根据政府部门反馈的信息，有关平安信托的偿付安排将在河北融投重组方案确定后进行，最长时间不超过3个月，故该信托计划清算可能需要3个月时间，预计清算完成日为日。
在清算期间，平安信托将积极采取包括但不限于继续向融资方催款、直接要求标的应收账款付款人向平安清偿、寻找第三方受让标的应收账款以至通过财产保全以及提起诉讼等司法途径等措施，积极保障受益人的利益。
而作为与河北融投合作较多的地产私募基金之一，深圳德信资本董事长陈义枫告诉记者，河北融投被托管给德信公司带来很大影响：
一是本来与河北融投共同推进的联邦地产重组被迫中止，不得不重新寻找重组方；
二是新募集资金要投向开发项目，但由于融投无法开具保函，致使资金无法给到开发商，德信已经被迫退掉了一笔募集资金；
三是因河北融投暂时不予履行代偿义务，4月份有一笔到期的基金利息可能将违约。
陈义枫说，德信受融投影响的项目，均由河北融投对公司项目的本金以及收益进行保证担保。目前，公司涉及到的部分项目已到期，但河北融投由于自身正在进行业务风险排除，期间停止对任何担保业务进行代偿。
据悉，德信资本与河北融投合作担保金额约10亿，涉及到与河北融投合作的项目，多是位于京津冀区域的项目。除此之外，公司的其他项目均正常运作。
“公司一方面正在积极督促开发商另行筹资还款，另一方面，也在积极沟通融投相关领导，要求其承担保证人责任。”陈义枫说，但因融投重大人事更迭，新任领导尚未明确态度，现阶段也较难预测时间。
陈义枫对21世纪经济报道表示，河北融投目前波及的很多平台用自有资金、资金池进行垫付，这是不长久的。德信没有做资金池，若出现违约也会向投资人说明。
“为维护所有投资人的权益，我们不排除酌情在适当时机采取法律手段，保护投资人的资金安全。”陈义枫说。
（21世纪经济报道 作者：张晓玲）
AA+评级也不靠谱 ：
“河北融投”作为河北省唯一一家获此评级资质的担保机构，大公国际功不可没。据河北融投百科及媒体资料显示，河北融投担保授信总额度达500亿元，经大公国际综合评定，主体长期信用为AA+。大公国际信用评级集团有限公司（以下简称大公）自2015年1月份开始先后发布互联网金融信用风险黑名单，其中包括陆金所、宜人贷、网信理财、拍拍贷、翼龙贷、91旺财、人人聚财、你我贷、钱多多、团贷网、ppmony、银湖网、银豆网、点融网、小牛在线、证大e贷、诺诺镑客、玖富、爱钱帮等数十家平台。而这些平台普遍都是目前互联网金融行业最知名的一批平台。事实上，大公虽然是国内四大评级机构之一，但大公的被互联网金融行业普遍认识主要还是因为大公将陆金所列入黑名单事件，随后大公与陆金所之间的撕逼战争也让整个互联网金融行业对大公都有进一步认识。
河北融投简介：
河北融投控股集团主要宗旨是承担政府使命、履行社会责任，为全省经济社会发展提供综合性融资服务。目前集团资产总额96亿元，资本金规模86.3亿元。融投担保授信总额度达500亿元。
积分1362 点
主题帖子精华
白银长老, 积分 1362, 距离下一级还需 638 积分
本帖最后由 无人喝彩 于
09:35 编辑
海沧资本涉4亿庞氏骗局：河北融投陷担保疑云
暗流汹涌。
伴随海沧资本前法人代表姜涛7月8日彻底“失联”，本应达到公司基金账户上的依林山庄二期、“华瑞房地产一期”1亿多项目方回款亦不翼而飞。
而伴随21世纪经济报道记者进一步的调查，姜涛和海沧资本300多名投资人4亿多资金的失踪背后，或是一场筹谋已久的庞氏骗局。
21世纪经济报道记者从投资人处了解到，目前海沧资本可查的6个有限合伙产品均存在超募情况，其合同规定总金额约为4亿元，而实际认购金额达到了5.36亿元，但1.36亿超募资金去向已不明。
不仅如此，公司本应投向融资方的4亿元资金中，亦有3亿不知所踪。
“我们跟项目方沟通过，计算下来海沧目前尚留在项目方、未到期的资金(即投资者还能够拿回来的资金)只有9000万到1.1亿元。”投资人L先生向21世纪经济报道记者表示。
更为可怕的是，6个项目中的海沧融投保函项目债权投资基金一期，根本查不到融资方相关信息。
“我们怀疑这从头到尾是个假项目，海沧根本就没把项目资金往外投。”L先生表示。
根据投资人提供的扫描版担保文件显示，上述6个项目中，除了1个资金池项目外，另外5个都有河北融投担保集团有限公司(下称“河北融投”)出具的担保文件。
但从21世纪经济报道记者手中拿到的担保合同来看，其上面的数额累加的总数仅为1.51亿元。
这意味着，在4亿的募集资金中，公司实际投向融资方的金额也只有1.51亿元，剩余的2个多亿资金或从开始就并未投入项目方中。
“突然爆发的资金失踪背后，鉴于海沧资本之前的几个项目都成功兑付，很有可能是挪用后面项目融资抵缴前期项目利息。此外它每个项目都存在庞大的超募资金，都可能拿来支付前面项目还本付息等，这是一场典型庞氏骗局。”有第三方财富公司经理向21世纪经济报道记者分析。
而伴随账面资金的不翼而飞，前法人代表姜涛因持有公司账户优盾、法人章等关键财务资料消失，而成为关键“嫌疑人”。
21世纪经济报道记者从有关渠道了解到，这位33岁的法人代表劣迹斑斑，除有多年吸毒史外，还有两次职务侵占罪记录。
“职务侵占说明什么，说明这个人没有诚信，在金融界，没有诚信的人是最可怕的。难以想象这样案底的人怎么能设立如此规模有限合伙产品，竟然还能获得AA+级担保公司担保。”前述经理进一步分析。
前法人代表起底
从海沧资本发展史来看，姜涛一直是公司核心人物。
根据公司副总蒙爱迎透露，公司内部几乎没有项目人员，真正项目人员只有两个，一个就是姜涛本人。此外，姜涛还作为执行事务合伙人委派代表，直接控制着海沧资本旗下所有设立来募集资金的有限合伙企业。
但颇为蹊跷的是，作为公司核心人物，姜涛却在本次事件爆发前三个月，卸任河北海沧投资管理有限公司(下称“海沧投资”)法人代表一职，改由张桂起接任。
海沧资本网站信息显示，其下有河北海沧投资和北京海沧投资两家公司。
不仅如此，在最能体现公司幕后操盘人信息的公司出资构成上，原本姜涛持有的海沧投资的4500万元出资也变更由张桂起接替。
但接任者张桂起的身份则颇为悬疑。“有人说张桂起是一个80岁躺在病床上的老人，也有的说是一个农民工，都说是替姜代持的。”有接近海沧资本的知情人士向21世纪经济报道记者透露。但该传闻未得到海沧资本方面的证实。
从不足2年的成立时间来看，海沧投资可谓石家庄金融圈新起之秀，虽然成立时间不久，但海沧投资及旗下多只有限合伙基金产品却获得了全国AA+级担保公司——河北融投的连带责任担保。
“河北融投是全国第二大担保公司，它的担保函可谓是金字招牌，可以说谁拿到谁挣钱。姜涛能拿到这样的稀缺资源，就会给人一种他很有背景的感觉。”一位第三方理财公司人士告诉21世纪经济报道记者。
不过，一些来自深圳私募圈的信息显示，今年33岁的海沧资本前掌门人姜涛，近几年来只在深圳几家公司做过销售人员，根本无任何基金产品管理经验。
“听说姜涛在深圳的德信资本、小牛资本里面做过销售，本身没什么文凭。”一位深圳私募圈人士透露。
河北融投身份疑云
一名累累前科、缺乏金融专业知识和高端人脉的销售人员，从深圳到石家庄后迅速开展有限合伙基金业务，凭借一个刚刚成立的公司，获得河北省最大投资担保公司——河北融投担保的金字担保函，成为规模数以亿计的私募基金操盘手，背后无疑充满层层疑点。
根据21世纪经济报道记者采访的多名投融资业内人士分析，河北融投无疑是整件事的核心角色。
公开资料显示，河北融投成立于2007年4月，目前注册资本达50亿元以上，是河北省内规模最大的综合融资性担保机构。
其股东分别为：河北融投控股集团、河北省国有资产控股运营有限公司、河北钢铁集团、冀中能源集团、开滦(集团)有限责任公司、河北建设投资集团、河北港口集团、河北出版传媒集团等省属大型国有企业。
而河北融投和海沧资本的关系也率先遭到投资人的质疑。
“有之前去公司调研过的理财公司人士跟我们透露，说海沧资本根本就是河北融投的关联公司，或说是平台公司。”一位投资人跟21世纪经济报道记者表示，“只要我们在跟海沧沟通时，对产品有任何疑问，海沧就会让我们致电河北融投，找到相关部门负责人给耐心解释海沧资本项目确实有河北融投做担保。”
另一边，对于海沧投资这样一家新成立的公司来说，如何能在短时间内拉到融资方，也充满疑问。
根据投资人拿到的资料显示，在海沧旗下的几个有限合伙产品中，委贷协议中融资方给海沧的利息仅为年化14%，而另一边海沧对投资人承诺的年利率则平均在12.5%左右。
“加上海沧需要支付给融投公司3%左右的担保费用，以及销售和推广成本，可以说，这个价格根本是亏本的。信托的融资成本都没有这么低。”有投融资人士向21世纪经济报道记者分析。
这位人士同时提出，河北融投担保在给项目公司做尽职调查时，对这种远远低于市场利率、并且基金公司肯定亏本的情况，居然没有任何察觉和警惕，也很说不过去。
对此，有担保公司人士则向21世纪经济报道记者分析称，不排除海沧资本实际上为河北融投平台公司的可能，“有不少担保公司想要绕开禁止公开吸纳存款的规定，所以借投资公司的壳做低成本融资的手段，算是监管套利的一种，12.5%的平均点虽然不高，由于是接自己公司项目，担保费方面就存在比较大的水分，仍然有获利空间。”
21世纪经济报道记者随后致电负责海沧资本项目的河北融投张经理求证，但对方一直不接电话，截至发稿都未能取得联系，对上述说法无法获得河北融投方面的证实。
而据目前在石家庄的多家第三方理财公司的代表介绍，海沧旗下几个邢台的项目，当时都是由这个邢台办事处的张经理出面背书的。
不过，从河北融投跟海沧资本签署的担保合同来看，河北融投只对项目方的违约担负连带担保责任，至于海沧资本对投资人是否履行还款手续，河北融投不负有责任。
“海沧的案例可谓是近期第一起投资公司自身违约出现的理财产品风险事件，而这个风险点往往被投资人忽略，因为这种有限合伙基金产品风险点主要是融资方能否还款，一般来说，只要融资方按照约定还款，投资公司自身总有赚钱空间，不会轻易卷款跑路，这也是海沧案例的特殊之处。”有担保公司人士如此点评。
对此，7月11日上午11点21分，河北融投在其官网对海沧资本一事回应称，我公司担保的石家庄海能投资咨询中心(合伙企业)、石家庄海先投资咨询中心(有限合伙)两笔基金项目，借款人唐山市华瑞房地产开发有限公司和邢台依林山庄食品有限公司均已于到期日将本息付至有限合伙在石家庄汇融农村合作银行开立的银行账户，石家庄汇融农村合作银行已向我公司出具《解除保证责任通知书》。
但该回应并未提及河北融投与海沧资本之间的关系。
（本文首发于日 来源：21世纪经济报道 作者：马晓嘉 马春迪）
主题帖子精华
新手上路, 积分 7, 距离下一级还需 13 积分
居住地北京市
职业金融法律
Powered by所有网贷人都在这里
五花八门的话题与观点，尽在交流区
生菜金融安全吗？在投之家安全评级是AA级。
？在安全是AA级。
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力！
TA最近的文章
相关推荐：
你还可以输入500字
网贷之家官方App
投资人QQ群
投资人QQ群
沪公网安备 45号Access denied | www.baijiajiangtan.org used Cloudflare to restrict access
Please enable cookies.
What happened?
The owner of this website (www.baijiajiangtan.org) has banned your access based on your browser's signature (406a867cf6b66e26-ua98).安心财富客户端，
一手掌握，马上有钱
热门平台：
您的当前位置：
安心贷获中国互联网协会AA信用企业评级
19:57:30阅读数：41作者：网络
特此声明：以上企业信息来自互联网，本公司不对真实性负责。此信息为企业免费宣传展示。安心贷与以上企业无任何关联关系。（若需删除，请致电安心贷客服）
日，由工业和信息化部、国家互联网信息办公室等单位指导，中国互联网协会主办的2012(第十一届)中国互联网大会，在北京国际会议中心隆重开幕。在本次大会上，安心贷()P2P网络借贷平台获得了中国互联网协会颁发的AA级信用企业评级。笔者了解到，中国互联网协会颁发的最高级别信用企业评级是AAA级。安心贷()P2P网络借贷平台一直尊崇着重视网络诚信的建设和加强网络信任系统建设，在用户隐私信息的收集和保护及安全性技术的防护措施上经多方专家的评审后被互联网协会授予了AA级信用企业。安心贷获得这一殊荣，是互联网大会主办方对安心贷在维护互联网市场良好秩序、切实保护用户等各类群体合法权益的充分肯定。在9月12日上午，举行了“网络安全与网络诚信论坛”的议题。中国互联网大会嘉宾围绕“践行社会责任，构建安全、可信的互联网”这一主题进行了深入探讨。会中隆重举行了2012年中国互联网企业信用等级评价授牌仪式，中国互联网协会业务部副主任冉晓燕、中国互联网协会企业信用等级评价中心主任卢咸开为安心贷以及其他获奖企业代表授牌。中国互联网大会的主办方表示由于近年来网络钓鱼、仿冒网站等网络欺诈行为十分突出，网络诈骗犯罪行为猖獗等问题滋生蔓延，各种网络行为中所表现出来的诚信问题日益受到全社会的普遍关注。而秉承着行业自律，不断的规范和完善整个借贷行业，为营造健康诚信的互联网网络环境，推动网络诚信体系建设作出了表率作用。中国互联网大会主办方进一步表示互联网协会授予AA级信用的企业是信用优良，信用能力可靠，基本无风险的企业。这些企业在授信时值得信赖。具有优良的企业品格，企业发展能力很强，债务偿还风险很低，社会责任心强，可以在其财务能力能够承担的最高限授信。背景介绍2012中国互联网大会得到了工业和信息化部、国家互联网信息办公室、国家发展和改革委员会、教育部、文化部、国家新闻出版总署、新华通讯社、中国科学院、中国工程院、中国科学技术协会、北京市人民政府等多个单位的指导和支持，得到了国内外众多互联网企业和科研机构积极广泛的参与，吸引了来自社会各界的参会代表、200余家媒体的参加。本次大会的主题为“开放·诚信·融合”，为期4天，举行三大版块共12个主题论坛，大会还聚焦与大众生活关系密切的话题，探讨如何使互联网的发展更加诚信、便捷、安全，促进互联网在提供便捷、帮助就业、改善环境等方面的应用。此次大会工业和信息化部部长苗圩出席并致辞。苗部长在致辞中表示，互联网是当今我国经济社会发展中的一大亮点，随着国家一系列政策措施的出台和落实，互联网发展面临着良好机遇，具有广阔空间和巨大潜力。(本文来源IT168)
安心贷问答
类型 产品名称 期限 往期年回报
网贷最新攻略
实用理财工具
理财计算器
贷款计算器
信用卡计算器
理财频道入口
你可能也感兴趣
关注微信账号