银行股大涨 重仓基金浮盈166亿
手机上阅读文章
　　今年以来，股中，城商行和国有行的二级市场表现“你方唱罢我登场”，轮番表现。基金在四季度大幅加仓金融股，1月份收获连连，16只银行已为贡献了165.78亿元。　　在城市商业银行涨过后，昨日，工农中建涨幅全部超过2%，撬动大盘上涨1个百分点。根据数据统计，今年以来，截至昨日，16只银行股的上市涨幅达到13.35%，同期上证指数的涨幅为5%，沪深300指数上涨了6.57%。银行股成为1月份的领头羊。全部银行股中，除了上涨4.58%，涨幅低于大盘外，其他银行股涨幅均超过5%，9只涨幅超过10%，其中更是上涨高达33.15%，上涨31.81%。　　长期以来，银行股一直是基金的“底仓”。去年四季度，基金大幅加仓银行股。根据基金去年四季报显示，、民生银行、招商银行均有超过150只基金持有；基金持股数量最多的股票是民生银行，175只基金合计持股26.48亿股，此外，招商银行、、兴业银行和分别处于基金持股数量的第4-7位；而从去年四季度基金增仓的情况看，浦发银行是基金增仓数量的第三位，增持了3.78亿股，兴业银行、民生银行紧随其后，加上、、招商银行、，共计有7只银行股被基金单季度增持超过1亿股。从基金的持有银行股的比例看，兴业银行持股比例最高，为12.89%，民生银行的基金持股也超过10%，为11.72%。　　今年，银行股相当“给力”。《大众证券报》数据统计显示，16只银行股给基金带来了不菲的收益，今年合计贡献给基金165.78亿元。具体来看，基金持有民生银行26.48亿股，今年以来该股上涨31.81%，基金因此获益66.19亿元；基金持有兴业银行13.9亿股，今年以来上涨了19.23%，基金获益44.63亿元；浦发银行和平安银行也给基金贡献超过14亿元。、和的贡献量最少，也分别达到1494.49万元、2216.46万元和3887.45万元。　　从单只基金来看，在主动型基金中，、光大保德信中小盘、等都是持有金融保险业股票比例较高的基金。以博时行业轮动为例，其持有民生银行600万股，占比达到9.07%，今年为基金贡献1500万元，为基金净值增长贡献2.84个百分点。又如光大保德信中小盘基金，其第二至第四大重仓股均为银行股，分别是浦发银行510.95万股、462.2万股，南京银行527.67万股，以及第八大重仓股民生银行540万股，今年以来合计赚了3326.62万元，为基金净值贡献达3.27%。　　虽然基金经过连续加仓，当前处于较高仓位操作，但他们对银行股依然“宠爱有加”。兴全基金的杨岳彬表示，在宏观经济企稳、息差稳定的环境下，银行股的估值在年1.2倍PB之前，还有一定的安全边际；即便按照当前价格计算，年内获取绝对收益的概率依然较大。也表示会“重点配置年报业绩优异的银行、地产、等蓝筹板块”。
[热门]&&&[关注]&&&
ABCDFG H JMNPQRS XYZ
网友点击排行
郑重声明：天天基金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。天天基金网不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资决策建议，据此操作，风险自担。
天天基金客服热线：95021&/&|客服邮箱：|人工服务时间：工作日 7:30-21:30 双休日 9:00-21:30郑重声明：。天天基金网所载文章、数据仅供参考，使用前请核实，风险自负。中国证监会上海监管局网址：CopyRight&&上海天天基金销售有限公司&&&&沪ICP证：沪B2-&&网站备案号：沪ICP备号-1
ABCDFGHJKMNPQRSTWXYZ
举报原因：
侵权（诽谤、抄袭、冒用等）
举报邮箱：
举报成功！天天基金普及基金基础知识篇(2)_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
天天基金普及基金基础知识篇(2)
&&上一篇介绍了天天基金:普及基金基础知识篇(1),接下来我们要讲的就是基金,债券还有股票这三者之间的关系,当然了,废话就不多说,快快来给自己充充电吧!
阅读已结束，下载文档到电脑
想免费下载更多文档？
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢民生银行绑卡错误代码10.1。(参数电话号码不合法）【天天基金网吧】_百度贴吧
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&签到排名：今日本吧第个签到，本吧因你更精彩，明天继续来努力！
本吧签到人数：0成为超级会员，使用一键签到本月漏签0次！成为超级会员，赠送8张补签卡连续签到：天&&累计签到：天超级会员单次开通12个月以上，赠送连续签到卡3张
关注：42,856贴子：
民生银行绑卡错误代码10.1。(参数电话号码不合法）收藏
本人号码176****开头的
绑定不了怎么回事，有遇到这样的情况吗。难道176号码不能玩基金
苏宁金融天天理财,轻松理财,稳健收益!7x24小时专业理财服务,安全无忧!苏宁金融天天理财,专业理财平台,定期随时变活期,实时到账,安全无忧!
预留号码绝对没错
176太高大上了。
登录百度帐号推荐应用基&金基金经理基金公司
交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金(更新)招募说明书(2017年第1号)
交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司基金托管人：中国民生银行股份有限公司二〇一七年三月基金招募说明书自基金合同生效日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）2【 重要提示】交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016 年3 月 7 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【 2016】 449 号文准予募集注册。本基金基金合同于 2016 年 3 月 25 日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险；交易对手违约风险；本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操作所特有的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等，并请关注不适用基金合同约定的保本条款的情形。本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种。其风险和预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金，高于货币市场基金和债券型基金。投资人投资于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资人投资本基金仍然存在本金损失的风险。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）3构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。投资人购买本保本基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 3 月 25 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）4目 录一、绪言 .............................................................6二、释义 .............................................................6三、基金管理人 ......................................................14四、基金托管人 ......................................................23五、相关服务机构 ....................................................30六、基金的募集 ......................................................51七、基金合同的生效 ..................................................51八、基金份额的申购与赎回 ............................................51九、基金的保本 ......................................................65十、基金保本的保障机制 ..............................................68十一、基金的投资 ....................................................79十二、基金的业绩 ...................................................102十三、基金的财产 ...................................................103十四、基金资产的估值 ...............................................104十五、基金收益与分配 ...............................................110十六、基金的费用与税收 .............................................111十七、基金的会计与审计 .............................................114十八、基金的信息披露 ...............................................114十九、风险揭示 .....................................................120二十、保本周期的到期 ...............................................125二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................131交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）5二十二、基金合同内容摘要 ...........................................132二十三、托管协议的内容摘要 .........................................150二十四、对基金份额持有人的服务 .....................................167二十五、其他应披露事项 .............................................168二十六、招募说明书的存放及查阅方式 .................................172二十七、备查文件 ...................................................172交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）6一、绪言《 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“本招募说明书”）依据《 中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《 基金法》” ）、《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《 运作办法》” ）、 《 证券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《 销售办法》” ）、 《 证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《 信息披露办法》” ）、 《 关于保本基金的指导意见》和其他相关法律法规的规定以及《 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《 基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司3、基金托管人或本基金托管人：指中国民生银行股份有限公司4、基金合同或《 基金合同》 ：指《 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）75、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或《 招募说明书》 或本招募说明书：指《 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新7、基金份额发售公告：指《 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、 《 基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《 全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》 修改的《 中华人民共和国证券投资基金法》 及其后颁布机关对其不时做出的修订10、 《 销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《 证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订11、 《 信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《 证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订12、 《 运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订13、 《 指导意见》 ：指中国证监会 2010 年 10 月 26 日颁布并实施的《 关于保本基金的指导意见》 及颁布机关对其不时做出的修订14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）8法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合《 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者20、人民币合格境外机构投资者：指按照《 人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》 及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内证券投资的境外机构投资者21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人23、担保人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金第一个保本周期由中国投融资担保股份有限公司作为担保人，为本基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证24、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某保本周期（第一个保本周期除外）承担保本偿付责任的机构25、保本保障机制：指依据《 指导意见》 及相关法律法规的规定，基金管理人通过与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由担保人为本基金的保本提供不可撤销的连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，或者通过中国证监会认可的其他方式，以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时可以获得保本金额。第一个保本周期由中国投融资担保股份有限公司作为担保人，为基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证。本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的保本保障事宜，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）9办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务27、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《 销售办法》 和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限36、保本周期：基金管理人提供保本的期限。除提前到期情形外，本基金的保本周期每三年为一个周期。本基金第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止。 本基金第一个保本周期后的各保本周期的起始日以基金管理人届时公告为准，自本基金公告的当期保本周期起始之日起至三个公历年后对应日止。如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。在提前到期的情况下，本基金的保本周期自基金合同生效日或公告的保本周期起始之日起至提前到期日止。基金管交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）10理人将在保本周期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本周期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本周期即为当期保本周期37、 保本周期目标收益率：指本基金在每一保本周期内所设置的该保本周期的目标收益率。在保本周期内，如本基金份额累计净值收益率连续 15 个工作日达到或超过预设的目标收益率，则基金管理人将在基金份额累计净值收益率连续达到或超过预设的目标收益率的第 15 个工作日当日起 10 个工作日内公告本基金当期保本周期提前到期，并进入到期期间（提前到期日为过渡期前一个工作日，距离满足条件之日起不超过 20 个工作日，且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日）38、保本周期到期日：除提前到期情形外，保本周期届满的最后一日，如果该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日；在提前到期情形下，指达到目标收益率之后基金管理人公告的保本周期提前到期日（距离满足提前到期条件之日起不超过 20 个工作日，且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日）。如无特别指明，基金合同中的到期日即指当期保本周期到期日39、保证合同：基金管理人和担保人签署的《 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金保证合同》40、持有到期：本基金募集期认购本基金、在过渡期内申购本基金及从上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人在当期保本周期内一直持有其基金份额的行为41、保本金额：指本基金的第一个保本周期内，本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金份额的认购金额（即认购保本金额，包括该等基金份额的净认购金额、认购费用以及募集期间的认购利息），以及发生本基金转入下一保本周期的情形时，在过渡期内进行申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值，以及从本基金上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人在上一个保本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值，按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外42、持有到期的基金份额的可赎回金额：根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、在过渡期内申购或从上一个保本周交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）11期结束后默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积43、保本：在保本周期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和低于其保本金额的，基金管理人或保本义务人应补足该差额，并在保本周期到期日后 20 个工作日（含第 20 个工作日）内将该差额支付给基金份额持有人。具体保本周期的到期处理规则详见基金合同第二十一部分内容44、保证：担保人依据与基金管理人签订的保证合同，就本基金某保本周期为基金管理人对基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供的不可撤销的连带责任保证。就本基金第一个保本周期，保证期间为基金保本周期到期日起六个月止，保证范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其保本金额的差额部分（即保本赔付差额）。本基金第一个保本周期后各保本周期的涉及基金保本的保障事宜以届时基金管理人的公告为准45、保本基金存续条件：保本周期届满时，符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并经基金管理人认可的担保人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和本基金基金合同规定的基金存续要求46、转入下一保本周期：在符合保本基金存续条件下，持有到期的基金份额持有人继续持有本基金基金份额的行为47、保本周期到期后基金的存续形式：保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将按照基金合同的规定终止48、保本周期到期选择：基金份额持有人在保本周期到期后，选择赎回本基金基金份额，或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额，或转入下一保本周期，或继续持有转型后基金的基金份额的行为49、到期期间：指本基金保本周期到期后基金份额持有人进行到期操作的时间交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）12期间。本基金的到期期间为保本周期到期日及之后 3 个工作日（含第 3 个工作日）50、过渡期：指基金管理人有权根据其业务需要，将到期期间截止日次个工作日起至下一个保本周期开始日前一工作日的时间区间设为过渡期，过渡期的具体起止日期由基金管理人确定并届时公告51、过渡期申购：指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额或者转换入本基金的行为，投资人进行过渡期申购的，按其申购的基金份额在折算日所代表的可赎回金额确认下一个保本周期的保本金额（按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外）并适用下一个保本周期的保本条款52、折算日：指本基金第一个保本周期后各保本周期开始日的前一工作日，即过渡期最后一个工作日53、基金份额折算：指在折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资人过渡期申购的基金份额和基金份额持有人在上一个保本周期结束后默认选择转入下一个保本周期的基金份额）在其持有的基金份额所代表的可赎回金额总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为 1.00 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整54、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日55、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日56、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)57、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日58、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段59、 《 业务规则》 ：指《 中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》 及其后修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守60、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为61、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）13购买基金份额的行为62、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为63、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为64、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作65、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式66、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形67、元：指人民币元68、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约69、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、证券投资基金份额、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和70、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值71、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数72、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程73、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介74、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）14三、基金管理人（一）基金管理人概况名称：交银施罗德基金管理有限公司住所：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）办公地址：上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼邮政编码： 200120法定代表人：于亚利成立时间： 2005 年 8 月 4 日注册资本： 2 亿元人民币存续期间：持续经营联系人：郭佳敏电话：（ 021） 传真：（ 021） 交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字[ 号文批准设立。公司股权结构如下：股东名称 股权比例交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”）65%施罗德投资管理有限公司 30%中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%（二）主要成员情况1、基金管理人董事会成员于亚利女士，董事长，硕士学位。现任交通银行执行董事、副行长。历任交通银行郑州分行财务会计处处长、郑州分行副行长，交通银行财务会计部副总经理、总经理，交通银行预算财务部总经理, 交通银行首席财务官。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）15陈朝灯先生，副董事长，博士学位。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理，景顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。阮红女士，董事，总经理，博士学位，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长。历任交通银行办公室副处长、处长，交通银行海外机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长，交通银行资产托管部总经理，交通银行投资管理部总经理。徐瀚先生，董事，硕士学位。现任交通银行个人金融业务部总经理。历任交通银行香港分行电脑中心副总经理，交通银行信息技术部副总经理，交通银行太平洋信用卡中心副首席执行官、首席执行官。孙培基先生，董事，学士学位。现任交通银行风险管理部副总经理。历任交通银行财会部副处长，交通银行董事会办公室副处长、处长，交通银行预算财务部高级经理，交通银行海南分行副行长，交通银行审计部副总经理。Lieven Debruyne 先生，董事，硕士学位，现任施罗德投资管理（香港）有限公司亚太区行政总裁。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总监，施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。谢丹阳先生，独立董事，博士学位。现任香港科技大学经济系教授。历任蒙特利尔大学经济系助理教授，国际货币基金经济学家和高级经济学家，武汉大学经济与管理学院院长、香港科技大学助理教授、副教授、教授、系主任、瑞安经管中心主任。袁志刚先生，独立董事，博士学位。现任复旦大学经济学院教授。历任复旦大学经济学院副教授、教授、经济系系主任、经济学院院长。周林先生，独立董事，博士学位。现任上海交通大学安泰经济与管理学院院长、教授。历任复旦大学管理科学系助教，美国耶鲁大学经济系助理教授、副教授，美交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）16国杜克大学经济系副教授，香港城市大学经济与金融系教授，美国亚利桑那州立大学凯瑞商学院经济系冠名教授，上海交通大学上海高级金融学院常务副院长、教授。2、基金管理人监事会成员王忆军先生，监事长，硕士学位。现任交通银行战略投资部总经理。历任交通银行办公室副处长，交通银行公司业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理，交通银行投资银行部副总经理，交通银行江苏分行副行长。裴关淑仪女士，监事，双硕士学位。 现任交银施罗德基金管理有限公司助理总经理、 交银施罗德资产管理（香港）有限公司总经理。曾任职荷兰银行、渣打银行（香港）有限公司、 MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL LIMITED，施罗德投资管理(香港)有限公司资讯科技部主管、中国事务联席董事、交银施罗德基金管理有限公司监察稽核及风险管理总监。张玲菡女士，监事、学士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。历任中国银行福州分行客户经理，新华人寿保险公司上海分公司区域经理，银河基金管理有限公司市场部渠道经理，交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠道部副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理。佘川女士，监事、硕士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司投资运营总监。历任华泰证券股份有限公司综合发展部经理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限公司监察员、监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监。3、基金管理人高级管理人员阮红女士，总经理。简历同上。许珊燕女士，副总经理，硕士学历，高级经济师，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事。历任湖南大学(原湖南财经学院)金融学院讲师，湘财证券有限责任公司国债部副经理、基金管理总部总经理，湘财荷银基金管理有限公司副总经理。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）17夏华龙先生，副总经理，博士学历。历任中国地质大学经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）。谢卫先生，副总经理，经济学博士，高级经济师。历任中央财经大学金融系教员；中国社会科学院财经所助理研究员；中国电力信托投资公司基金部副经理；中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理。苏奋先生，督察长，纽约城市大学工商管理硕士。历任交通银行广州分行市场营销部总经理助理、副总经理，交通银行纽约分行信贷管理部经理、公司金融部经理、信用风险管理办公室负责人，交通银行投资管理部投资并购高级经理，交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总监。印皓女士，副总经理，上海财经大学工商管理硕士。历任交通银行研究开发部副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员，交通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构业务部高级经理、总经理助理、副总经理。4、本基金基金经理孙超先生，中国人民大学学士，美国哥伦比亚大学硕士。 6 年证券从业经验。2011 年 7 月至 2013 年 6 月曾任中信建投证券股份有限公司资产管理部经理、高级经理。 2013 年加入交银施罗德基金管理有限公司，现任固定收益部助理总经理，自 2013 年 7 月 8 日至 2014 年 6 月 30 日担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基金经理助理， 2013 年 7 月 8 日至 2014 年 8 月 25 日担任交银施罗德理财60 天债券型证券投资基金基金经理助理， 2013 年 7 月 8 日至 2014 年 8 月 25 日担任交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金经理助理， 2014 年 7 月 1 日至2014 年 8 月 25 日担任交银施罗德定期支付月月丰债券型证券投资基金基金经理助理， 2014 年 7 月 1 日至 2014 年 8 月 25 日担任交银施罗德强化回报债券型证券投资基金基金经理助理。 2014 年 8 月 26 日至 2015 年 11 月 17 日担任交银施罗德理财 60 天债券型证券投资基金基金经理， 2014 年 8 月 26 日至 2015 年 11 月 17 日担交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）18任交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金经理， 2014 年 12 月 15 日至 2017 年2 月 17 日担任交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金基金经理， 2015 年 1 月19 日至 2017 年 2 月 17 日担任交银施罗德丰享收益债券型证券投资基金基金经理，2015 年 1 月 30 日至 2017 年 2 月 17 日担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基金基金经理， 2015 年 11 月 7 日至 2016 年 12 月 29 日担任交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金基金经理。 2014 年 8 月 26 日起担任交银施罗德定期支付月月丰债券型证券投资基金基金经理至今， 2014 年 8 月 26 日起担任交银施罗德强化回报债券型证券投资基金基金经理至今， 2015 年 5 月 9 日起担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基金经理至今， 2015 年 7 月 18 日起担任交银施罗德增利债券证券投资基金基金经理至今， 2015 年 11 月 7 日起担任交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金经理至今， 2015 年 11 月 9 日起担任交银施罗德丰硕债券型证券投资基金基金经理至今， 2016 年 3 月 25 日起担任交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金经理至今， 2016 年 12 月 30 日起担任交银施罗德增强收益债券型证券投资基金基金经理至今。5、投资决策委员会成员委员： 阮红（总经理）王少成（权益投资总监、基金经理）齐晧（跨境投资总监、投资经理）于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）张鸿羽（研究部总经理）上述人员之间不存在近亲属关系。 上述各项人员信息更新截止日为 2017 年3 月 25 日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。（三）基金管理人的职责1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）19收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制季度、半年度和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、按照规定召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。（四）基金管理人的承诺1、基金管理人承诺不从事违反《 中华人民共和国证券法》 的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《 中华人民共和国证券法》 行为的发生；2、基金管理人承诺不从事违反《 基金法》 的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（ 1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（ 2）不公平地对待管理的不同基金财产；（ 3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（ 5）侵占、挪用基金财产；（ 6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。（五）基金经理承诺交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）201、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。（六）基金管理人的内部控制制度1、风险管理的原则（ 1）全面性原则公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。（ 2）独立性原则公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监督和检查。（ 3）相互制约原则公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。（ 4）定性和定量相结合原则建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。2、风险管理和内部风险控制体系结构公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：（ 1）董事会负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。（ 2）监事会交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）21是公司常设的监事机构，对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经理及其他高级管理人员进行监督。（ 3）合规审核及风险管理委员会作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。（ 4）风险控制委员会作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准，就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。（ 5）督察长独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。（ 6）风险管理部风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行，并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。（ 7）审计部审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。（ 8）法律合规部法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。（ 9）业务部门交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）22风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。3、风险管理和内部风险控制的措施（ 1）建立内控体系，完善内控制度公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新。（ 2）建立相互分离、相互制衡的内控机制建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。（ 3）建立、健全岗位责任制建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。（ 4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序建立了风险评估机制，通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。（ 5）建立有效的内部监控系统建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。（ 6）使用数量化的风险管理手段采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。（ 7）提供足够的培训制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）23四、基金托管人(一) 基金托管人概况1. 基本情况名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人：洪崎成立时间： 1996 年 2 月 7 日基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004］ 101 号组织形式：其他股份有限公司（上市）注册资本： 28,365,585,227 元人民币存续期间：持续经营电话： 010-联系人：罗菲菲中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《 公司法》 和《 商业银行法》 建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016）在上海证券交易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）24家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、 “两率”考核机制、 “三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。2009 年 6 月，民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年度最佳银行网站”两项大奖。2009 年 11 月 21 日，在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为“2009 年亚洲最佳风险管理银行”。2009 年 12 月 9 日,在由《 理财周报》 主办的“2009 年第二届最受尊敬银行评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009 年中国最受尊敬银行”、 “最佳服务私人银行”、 “2009 年最佳零售银行”多个奖项。2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。2010 年 10 月，在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中，民生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓着的银行而特别设立的。2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA）联合近 40 家成员行共同举办交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）25的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、 2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《 金融时报》“ 中国银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset》 杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013亚洲最佳投资金融服务银行”大奖。在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越竞争力品牌建设银行”奖。在中国社科院发布的《 中国企业社会责任蓝皮书（ 2013） 》 中，民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、 “中国民营企业社会责任指数第一名”、 “中国银行业社会责任指数第一名”。在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国最佳企业公民大奖”。2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、 “年度公益慈善优秀项目奖”。2014 年荣获《 亚洲企业管治》“ 第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚洲企业管治典范奖”。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）262014 年被英国《 金融时报》 、 《 博鳌观察》 联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。2014 年还荣获《 亚洲银行家》“ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《21 世纪经济报道》 颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《 经济观察》 报“年度卓越私人银行”等。2015 年度，民生银行在《 金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。2015 年度，民生银行连续第四次获评《 企业社会责任蓝皮书（ 2015） 》“ 中国银行业社会责任发展指数第一名”。2015 年度，民生银行在《 经济观察报》 主办的
年度中国卓越金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。2、主要人员情况杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。3、基金托管业务经营情况中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《 中华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 68 人，平均年龄 36 岁， 100%员工拥有大学本科以上学历， 80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）27中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年 12 月31 日，中国民生银行已托管 147 只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到 2946.99 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自2010 年至今，中国民生银行荣获《 金融理财》 杂志颁发的“最具潜力托管银行”、 “最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。(二) 基金托管人的内部控制制度1. 内部风险控制目标强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。2. 内部风险控制组织结构中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。3. 内部风险控制原则(1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）28对自己岗位职责范围内的风险负责。(2)独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。(3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。(4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。(5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。4. 内部风险控制制度和措施(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。(6)应急预案：制定完备的《 应急预案》 ，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保证业务不中断。5. 资产托管部内部风险控制中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）29资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。(三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《 基金法》 、 《 运作办法》 、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。基金托管人发现基金管理人的违反《 基金法》 、 《 运作办法》 、基金合同和有交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）30关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。五、相关服务机构（一）基金份额销售机构1、直销机构本基金直销机构为基金管理人以及基金管理人的网上直销交易平台（网站及APP，下同）。名称：交银施罗德基金管理有限公司住所：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼法定代表人：于亚利成立时间： 2005 年 8 月 4 日电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：傅鲸客户服务电话： 400-700-5000（免长途话费），（ 021） 网址： ， 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。网上直销交易平台网址： www. ， 。2、除基金管理人之外的其他销售机构（ 1）交通银行股份有限公司住所：上海市浦东新区银城中路 188 号交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）31办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人：牛锡明电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：曹榕客户服务电话： 95559网址： （ 2）中国民生银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人：洪崎电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：董云巍客户服务电话： 95568网址： .cn（ 3）杭州银行股份有限公司住所：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦法定代表人：陈震山电话：（ 0571） 、 传真：（ 0571） 联系人：严峻、夏帆客户服务电话:96523网址： .cn（ 4）招商银行股份有限公司住所：深圳市福田区深南大道 7088 号办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）32法定代表人：李建红电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：邓炯鹏客户服务电话： 95555网址： （ 5）中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人：王常青电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：魏明客户服务电话： 网址： （ 6）中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座法定代表人：陈有安电话：（ 010） 联系人：邓颜客户服务电话： 400-888-8888网址： .cn（ 7）中信证券股份有限公司住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦法定代表人：王东明电话：（ 010） 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）33传真：（ 010） 联系人：陈忠客户服务电话： 95558网址： www.（ 8）申万宏源证券有限公司住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层法定代表人：李梅电话：（ 021） 联系人：李清怡客户服务电话： 95523 或 网址： （ 9）国都证券股份有限公司住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层法定代表人：常喆客户服务电话： 400-818-8118网址： （ 10）中信证券（山东）有限责任公司住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（
室）办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层法定代表人：杨宝林电话：（ 0532） 传真：（ 0532） 联系人：吴忠超客户服务电话：（ 0532） 96577网址： .cn（ 11）申万宏源西部证券有限公司交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）34住所：新疆乌鲁木齐市建设路 2 号办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号宏源证券法定代表人：冯戎电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：李巍客户服务电话： 网址： （ 12）中泰证券股份有限公司住所：山东省济南市市中区经七路 86 号办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号法定代表人：李玮电话：（ 0531） 传真：（ 0531） 联系人：吴阳客户服务电话： 95538网址： .cn（ 13）平安证券有限责任公司住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼(518048)法定代表人：杨宇翔电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：郑舒丽客户服务电话： 95511-8网址： （ 14）中国国际金融股份有限公司住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）35办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层法定代表人：丁学东电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：杨涵宇网址： .cn（ 15）国金证券股份有限公司住所：四川省成都市东城根上街 95 号办公地址：成都市东城根上街 95 号法定代表人：冉云电话：（ 028） ，（ 028） 传真：（ 028） 联系人：刘婧漪 贾鹏客户服务电话： 95310网址： .cn（ 16）信达证券股份有限公司住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心法定代表人：张志刚电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：唐静客户服务电话： 95321网址： （ 17）西南证券股份有限公司住所：重庆市江北区桥北苑 8 号办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦法定代表人：余维佳交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）36电话：（ 023） 传真：（ 023） 联系人：张煜客户服务电话： 400-809-6096网址： .cn（ 18）中信期货有限公司住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、 14 层办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、 14 层法定代表人：张皓电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人： 洪诚客户服务电话： 400-990-8826网址： （ 19）上海长量基金销售投资顾问有限公司住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层法定代表人：张跃伟电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：单丙烨客户服务电话： 400-820-2899网址： （ 20）上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）37法定代表人：杨文斌传真：（ 021） 联系人：薛年客户服务电话： 400-700-9665网址： （ 21）诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼法定代表人：汪静波电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：方成客户服务电话： 400-821-5399网址： www.（ 22）和讯信息科技有限公司住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法定代表人：王莉电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：周轶客户服务电话： 网址： /（ 23）上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼法定代表人：其实电话：（ 021） 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）38传真：（ 021） 联系人：潘世友客户服务电话： 400-网址： .cn（ 24）北京钱景财富投资管理有限公司住所：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 法定代表人：赵荣春电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人： 魏争客户服务电话： 400-678-5095网址： www.niuji.net（ 25）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层法定代表人：陈操电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：刘宝文客户服务电话： 400-850-7771网址： .cn/（ 26）北京展恒基金销售股份有限公司住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层法定代表人：闫振杰电话：（ 010） 4传真：（ 010） 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）39联系人： 马林客户服务电话： 400-888-6661网址： （ 27）一路财富（北京）信息科技有限公司住所：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702办公地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208法定代表人： 吴雪秀电话： 010-传真： 010-联系人： 苏昊客户服务电话： 400-001-1566网址： /（ 28）浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼法定代表人：凌顺平电话：（ 0571） 传真：（ 0571） 联系人：吴强客户服务电话： 400-877-3772网址： （ 29）北京增财基金销售有限公司住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208法定代表人：罗细安电话：（ 010） 传真：（ 010） 00联系人：李皓交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）40客户服务电话： 400-001-8811网址： （ 30）泰诚财富基金销售（大连）有限公司住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号办公地址： 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号法定代表人：林卓电话：（ 0411） 传真：（ 0411） 联系人：薛长平客户服务电话： 网址： （ 31）上海基煜基金销售有限公司住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室法定代表人：王翔电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：俞申莉客户服务电话：（ 021） 网址： .cn/（ 32）珠海盈米财富管理有限公司住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B法定代表人：肖雯电话：（ 020） 传真：（ 020） 联系人：黄敏嫦交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）41客户服务电话：（ 020） 网址： （ 33）深圳富济财富管理有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室法定代表人：齐小贺电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人： 马力佳客户服务电话：（ 0755） 网址： （ 34）上海陆金所资产管理有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼法定代表人：郭坚电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：宁博宇客户服务电话： 网址： （ 35）上海汇付金融服务有限公司住所：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼法定代表人：冯修敏电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：陈云卉客户服务电话： 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）42网址： （ 36）北京乐融多源投资咨询有限公司住所：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室法定代表人：董浩电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：张婷婷客户服务电话： 400-068-1176网址： （ 37）上海凯石财富基金销售有限公司住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼法定代表人：陈继武电话： 021-传真： 021-联系人：李晓明客服电话： 网址： （ 38）上海利得基金销售有限公司住所： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼法定代表人：沈继伟电话： 021-传真： 021-联系人： 徐鹏客服电话： 400-005-6355网址： .cn交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）43（ 39）大泰金石投资管理有限公司住所：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼法定代表人：袁顾明电话：（ 025） 传真：（ 021） 联系人：何庭宇客户服务电话： 400-928-67995网址： （ 40）天相投资顾问有限公司住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层法定代表人：林义相电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：尹伶客户服务电话：（ 010） 网址： ， .cn（ 41）北京汇成基金销售有限公司住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108法定代表人：王伟刚电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：丁向坤客户服务电话： 400-619-9059网址： 、 （ 42）北京恒天明泽基金销售有限公司交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）44住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室法定代表人：李悦电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：张晔客户服务电话： 网址： （ 43）北京广源达信投资管理有限公司住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层法定代表人：齐剑辉电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：王英俊客户服务电话： 400-623-6060网址： （ 44）奕丰金融服务（深圳）有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室， 1116 室及 1307 室法定代表人： TAN YIK KUAN电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：叶健客户服务电话： 400-684-0500网址： .cn（ 45）浙江金观诚财富管理有限公司交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）45住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦） 1 幢 10 楼 1001 室办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富法定代表人：徐黎云电话：（ 0571） 传真：（ 0571） 联系人：孙成岩客户服务电话： 400-068-0058网址： www.（ 46）深圳众禄基金销售有限公司住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼法定代表人：薛峰电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：汤素娅客户服务电话： 网址： ， （ 47）上海联泰资产管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼法定代表人：燕斌电话： 021-传真： 021-联系人：凌秋艳客户服务电话： 网址： （ 48）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司住所：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）46办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809法定代表人：沈伟桦电话： 010-传真： 010-联系人：程刚客户服务电话： 400-网址： (49)北京创金启富投资管理有限公司住所： 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 综合楼 712 室法定代表人：梁蓉电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：李婷婷客户服务电话： 400-网址： (50)日发资产管理（上海）有限公司住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 3301 室办公地址：上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 3301 室法定代表人： 周泉恭电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：蔡小威客户服务电话： 400-021-1010，（ 021） 网址： (51)上海云湾投资管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层， 200127办公地址：上海市锦康路 308 号 6 号楼 6 层交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）47法定代表人：戴新装电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：江辉客户服务电话： 400-820-1515网址： (52)中证金牛（北京）投资咨询有限公司住所： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层法定代表人： 钱昊旻电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人： 孟汉霄客户服务电话： 网址： （ 53）乾道金融信息服务（北京）有限公司住所：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室法定代表人： 王兴吉电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：高雪超客户服务电话： 网址： （ 54）北京肯特瑞财富管理有限公司住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部法定代表人：陈超交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）48电话： ， 传真：（ 010） 联系人：赵德赛客户服务电话： ， 网址： /（ 55）北京新浪仓石基金销售有限公司住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室法定代表人：李昭琛电话：（ 010） 传真： 2联系人：付文红客户服务电话：（ 010） 网址： （ 56）杭州科地瑞富基金销售有限公司住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼法定代表人：陈刚电话：（ 0571） 传真：（ 0571） 联系人：胡璇客户服务电话：（ 0571） 网址： （ 57）北京蛋卷基金销售有限公司住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507办公地址：北京市朝阳区望京 SOHO 塔 2B 座 2507交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）49法定代表人：钟斐斐电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：戚晓强客户服务电话： 400-网址： /（ 58）凤凰金信（银川）投资管理有限公司住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层)办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 (100000)法定代表人：程刚电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：张旭客户服务电话： 400-810-5919网址： （ 59）深圳市金斧子投资咨询有限公司住所：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼法定代表人：赖任军电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：张烨客户服务电话： 400-网址： 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告。（二）登记机构交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）50名称：中国证券登记结算有限责任公司住所：北京市西城区太平桥大街 17 号办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号法定代表人：周明电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：周莉（三）出具法律意见书的律师事务所名称：上海市通力律师事务所住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼负责人：俞卫锋电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：丁媛经办律师：黎明、丁媛（四）审计基金财产的会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼执行事务合伙人：李丹电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：朱宏宇经办注册会计师： 薛竞、 朱宏宇交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）51六、基金的募集本基金由基金管理人依照《 基金法》 、 《 运作办法》 、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会 2016 年 3 月 7 日证监许可[ 号文准予募集注册。本基金为契约型开放式保本混合型基金。基金存续期间为不定期。除提前到期情形外， 本基金的保本周期为三年。本基金第一个保本周期自本基金基金合同生效日起至三个公历年后对应日止。如该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。本基金自 2016 年 3 月 21 日起至 2016 年 3 月 22 日进行发售。本基金设立募集期共募集 988,953,938.88 份基金份额，有效认购户数为 3,777 户。七、基金合同的生效根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2016 年 3 月25 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。《 基金合同》 生效后，连续二十个工作日基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。八、基金份额的申购与赎回（一）申购和赎回的场所投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：1、本基金管理人的直销机构交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）52本基金直销机构为基金管理人以及基金管理人的网上直销交易平台。名称：交银施罗德基金管理有限公司住所：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：傅鲸客户服务电话： 400-700-5000（免长途话费），（ 021） 网址： ， 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。网上直销交易平台网址： ， 2、除基金管理人之外的其他销售机构本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机构”章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询。投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。（二）申购和赎回的开放日及时间1、开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《 信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（ 2017 年第 1 号）532、申购、赎回开始日及业务办理时间本基金已于 2016 年 6 月 24 日起开放申购、赎回业务。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基