监管专栏&丨&如何在FCA查询英国CCC平台资质
监管专栏 丨&FCA查询
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经常有一些外汇从业者询问关于监管方面的事情，大体是问哪家经纪商的监管是不是真的，可见投资者对监管的看重，以及之前一些外汇经纪商会套牌、冒充以及监管权限混淆给业内产生了恶劣的影响，小编也就专门做了一个专栏和大会儿聊聊外汇监管的那些事！
作为专栏的首篇，我们今天聊的是FCA，英国金融市场行为监管局。FCA监管牌照应该是目前公认的好牌照，主要的原因是有两个：一个是难拿，对于经纪商的要求比较高，有着严格苛刻的监管条件；另外它的监管里有英国金融服务补偿计划，平台万一倒闭，可以得到英国监管当局最高五万英镑的补偿。
一、FCA的历史
FCA的前身是FSA，在2013年，英国金融服务管理局(FSA)的职能被两个其他的监管机构所取代，他们分别是金融行为监管局(Financial
Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority,
对于原先受到FSA监管的经纪商来说，依然继续是被充分授权并监管，只是将监管权移交至FCA。
所以很多以前的资讯上，看到FSA也不要太过惊讶，不要闹笑话就可以了。
【撒切尔夫人时代】
1985年英国成立了证券投资委员会，缩写SIB。SIB负责监管证券投资行业。撒切尔夫人搞了一个政策，叫金融服务业自由化，废除各项金融管制，推动混业经营。就是银行可以搞证券业务，可以和投行融合。一切放开，大家随便玩，这就是英国金融业大爆炸的时代。
【布莱尔时代】
布莱尔1997年上台后，对于英国金融行业的自由实在看不下去，布莱尔把SIB的给改组了，成立一个新机构——英国金融服务管理局（FSA），同时把原本属于英格兰银行的监管银行业的职能，移交给了FSA。
从1997年到2012年，英国的金融监管体制，是由英国财政部出面统筹，英格兰银行和FSA具体干事。当然啦，英格兰银行作为央行，一权独大，地位自然不用多说，货币政策和金融稳定都归它管。
FSA的定位，相当于我国的三会（证监会，保监会，银监会），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。
【08年金融危机之后的时代】
到了2008年，全球发生金融危机，英国受到沉重打击。英国做了检讨，认为英格兰银行、金融服务局FSA和财政部三方共同监管的体制，是导致英国金融受挫的重要原因。
英国出台了《2012年金融服务法案》，使得它再次实现了金融监管改革的重大创新，落脚点在于英国在2013年撤销了布莱尔时代设立的金融服务局FSA，把FSA拆分为二，新设立两个机构：FCA和PRA。
　　FCA全称是行为监管局，PRA全称是审慎监管局。
　　FCA行为监管局的职责，就是当你私下搞小动作，损害投资者利益，就敲你两下，让你感觉到疼；
　　PRA审慎监管局的职责，就是感觉你可能有小动作，就提早警告你，让你不敢耍小动作。
二 FCA的监管牌照分级
欧洲及英国FCA金融监管牌照大致分为：
第一种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律，任何一个在欧盟某一个国家获得的监管，其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照，这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。查询的结果Status中会显示：EEA
Authorised。
第二种：basic
lincense。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。这一种和第一种通常来说都是unable to
hold clients
money，也就是没有资质持有客户资金。查询结果Status中会显示：Authorised，但是会是unable to hold or
control money from its customers。
第三种：full license。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold
clients money的，即有资质持有客户资金。查询结果Status中会显示：Authorised，而且会有 able to
hold or control money from its customers。
三 具体查询FCA监管
第一步，打开FCA官网
FCA有个官方网站，专门用来核实查询监管，地址是：http://www.fca.org.uk/，访问速度时快时慢，毕竟是外国网站，而且最近FCA官网的查询页面开启了查询验证机制，要求每一位中国用户在进入网站查询之前进行一个基于谷歌图片的用户验证，所以现在在FCA官网查询外汇券商信息需要翻墙了，当然只需要验证一次，之后登陆FCA网站也不需要再进行验证。。
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第二步，点击右上角的“FINANCIAL SERVICES REGISTER”
如果不使用VPN翻墙，你得到的是这个：
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如果翻墙，你得到的就是可以查询的页面：
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第三步，输入FCA监管号码。
因为一直有人询问CCC是否是英国监管，所以我们以CCC为例子，它的监管号码是：232015。
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第四步，得到查询结果。
上面红椭圆圈出来的给诸位说一下，　　
【公司名称】核对一下你所查的和这里对不对的上
【Status】Status会有两种状态，一种是Authorised，另外一种是EEA
Authorised。前者Authorised才是FCA授权监管，而后者EEA
Authorised只是基于欧盟的原因，说明它是欧盟成员国的公司，可以向欧盟以及英国公民提供金融服务，实际上FCA对他的效率很小。
【FSCS】金融补偿计划
【 able to hold or control money from its customers】这里的
able to 非常重要，也就是我们上文所说的full
license，真正受FCA监管，经纪商需要多缴纳200万英镑以上的保证金。平台破产了，英国政府会保护补偿你。
【Address】公司在英国的注册地址
国内也有一份不法分子打着各种平台的旗号在国内开发市场，如何防止被骗成为不知名的代理，所以一定要认准通话的电话号码、比如文件的邮寄地址、最重要的是电邮通讯的基本工具，注意如图下公司的电邮名。
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【Effective Date】监管生效的时间。
英国CCC平台2001年成立，2004年就取得的FCA监管，这就很能体现表明在十几年风风雨雨的市场里，我们CCC平台一直保持着非常良好的品牌信誉，非常的成熟和稳定。
现在很多国内开发市场的平台也一样打着英国监管的牌子，但是都是不但一年两年的公司，相对而言，这些品牌平台的经营理念和体制不是很完善和成熟。
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如下我提一家公司（GMI）作为对比可以看到他们的是2015年11月份拿到的监管牌照。我们选择CCC这样作为一个英国业内领军的平台作为合作的对象（也就是代理人）是明智的
<img src="/blog7style/images/common/sg_trans.gif" real_src ="/large/60dfc2b6gw1f5ybjd3tr6j20hw0a0jso.jpg"
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从上面这个图片可以看出这家公司的是正规的，但是为了更相信平台公司的实力和背景，比如平台的老总是何许人，是本土英国的金融企业家，还是来自除英国外的国家，是否有本土的背景优势，还有公司的规模，场地、员工等等，拿出这些条件做比较，要进入这个外汇交易市场作为代理人，您是不是应该更加深入的了解。
EEA Authorised
我们在给大家看一下EEA
Authorised的查询图片，以ACFX为例：在它的官网上FCA的监管号为480859，那么到底是怎么样了？
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首先，阿特拉斯资本金融服务公司当地监管机构已通知FCA，护照是有效的日。
其次Status为EEA
Authorised，说明它是欧盟成员国的公司，可以向欧盟以及英国公民提供金融服务，但是这个服务只受该公司所在的国家（塞浦路斯）监管，它实际上无法受到英国金融补偿计划的保护，我们在这里并没有看到FSCS。
而“The Financial Services Compensation Service may also be able
to compensate certain customers if the firm fails”是指如果公司失败的话，The
Financial Services Compensation Service可能会补偿某些特定客户。
四 FCA监管注意点
1.授权状态EEA授权还是直接授权。
2.查看查询出的结果中是able to hold or control money from its
customers还是unable
3.外汇开户的时候，需要特别注意的一点是，要看你的账户是不是开在英国监管下面。很多外汇平台有多个子公司，不同的子公司受不同国家的监管。你如果开在它的澳洲或者新西兰公司，就不会受英国FCA的监管，也将无法获得英国的金融服务补偿保护。
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CCC实践PE+CDM模式：内外有别？
对于PE机构来说，碳金融正成为越来越重要的投资方式之一。在第二届大连&#183;中国经济论坛上，英国气候变化资本集团（Climate Change Capital，以下简称CCC）中国区总裁路跃兵在接受本报记者专访时说，CCC目前已经在中国投资50个项目，投资规模60多亿元人民币，目前已支付20多亿元，其余将在未来几年持续投入。而在中国碳交易市场目前总的投资规模中，CCC的投资份额占了10%以上。在二级市场，同样出现了首只低碳经济概念的股票型主题&#8212;&#8212;汇丰晋信低碳先锋基金。国际金融公司（IFC）也在募集一个“IFC后2012碳基金”（IFC Post 2012 Facility），以购买2013年之后交付的碳减排额。数据显示，2008年全球低碳环保相关行业中的上市企业营业总额达5340亿，按照目前的趋势，到2020年该行业的年收入将超过2万亿美元。而在PE领域，浙江诺海低碳投资基金、黄河三角洲高青黑牛低碳生态产业投资基金、南昌开元城市发展基金、光大江阴产业投资基金、华澳资本低碳投资基金等相继成立，均为专注于低碳环保领域的私募股权投资基金。“PE +CDM”模式正如路跃兵所言，2006以来，很多专注于TMT领域的投资基金开始转变投资方向，将很大精力转向清洁能源、医疗健康、消费品等传统领域。而中国在低碳市场的巨大发展潜力，正成为几乎所有股权投资基金都不容忽视的一个投资方向。但CCC并不仅仅是一个专注低碳领域的私募股权投资基金，该基金在中国的大部分投资是在CDM交易领域。“我们投资了华能、华电、国电等50多家公司的CDM项目，绝大多数项目为大型国企，分布在电力、煤炭、钢铁、水泥、水电、风电、生物质能、煤层气、垃圾填埋气等众多领域。”路跃兵说。但在股权投资领域，CCC目前在中国还没有投资案例。然而，其在美国和欧洲的股权投资项目很多均在中国有业务或分支机构。“我认为低碳领域的关键技术，还应该是来自于国际市场，国内的技术比之国外，仍旧比较缺乏，CCC能够把国际上核心的节能技术引入中国，这是我们的独特优势。”路跃兵表示，对于中国企业的股权投资，CCC最为关注的即是其能否为企业带来关键的技术增值。同样在大连&#183;中国经济论坛上，台湾碳排放交易推广协会理事长邱彪也表示中国是全球CDM市场最有潜力的国家，但中国企业急需在低碳技术领域寻求突破。而目前国内成立的专注低碳领域的本土PE机构，其运作模式跟其他的创投基金并无大异，只是投资领域相对专注于清洁能源。“但真正了解CDM交易或者在清洁能源投资领域有专业能力的基金或人才比较缺乏。”中国社科院城市与环境研究所副研究员陈洪波在接受本报记者专访时说。CCC作为一只“PE+CDM”双投资模式的基金，其投资模式在中国PE界尚无先例。据路跃兵介绍，CCC的LP多为欧洲大型养老基金、公司、银行、或者大型企业，比较特殊的是，日本三井不仅是CCC的LP，同时还是其GP公司的股东之一。不同于一般PE机构的存续时间，CCC的碳基金存续期是12年，采取的模式是“10+2”，前10年为投资管理及回报期，视情况可延续两年。因为碳交易投资管理期较长，所以CCC基金的存续期相对于一般的PE基金要长。而其专注私募股权投资的基金存续期则为“7+2”模式，跟一般投资机构八年或十年的存续期无太大区别。由于其专业的管理能力和出色业绩，截至目前，CCC管理的总基金规模已超过15亿美元。除CDM和PE投资之外，CCC还有一部分资产投资于欧洲的“绿色地产”：买下地产项目，进行低碳技术改造，然后长期持有其物业，以租赁的方式获得回报。路跃兵认为，这种投资模式，在中国也有巨大投资潜力，“但在中国我们还没有进入这一块市场，市场真正成熟还需要一个过程”。外资基金做CDM，人民币基金做股权投资在做CDM项目的过程中，路跃兵发现中国绿色能源产业蕴藏着巨大的股权投资机会。在欧洲市场，CCC有时会对一个项目同时进行CDM和股权投资两种模式的投资，但在中国这种操作模式还有很多障碍。“因为中国的CDM交易有最低限价政策，这不同于国际市场，也使得我们进行CDM和PE双重模式投资时，可操作性不强。”路跃兵说。但是CCC的PE投资多数针对欧洲市场，其在中国的股权投资还处于尝试摸索阶段。同时，路跃兵看到了国内资本市场的潜力，认为募集人民币基金专注在中国进行股权投资的时机已经成熟。从今年初开始，CCC常驻英国的董事总经理Andrew Pearson来到中国，专门负责该公司人民币基金的筹备。Pearson对本报记者表示，CCC的欧洲LP同样看好中国清洁能源市场的发展潜力，但在中国发起人民币基金，基金结构、管理以及投资模式是LP们比较关注的问题。路跃兵介绍，目前CCC中国的管理团队有12人，其中有一些为英国国外的外国团队，但多数还是本土人员，他们都有清洁能源技术以及财务方面的背景，不但对CDM交易流程和管理有丰富经验，同时具备私募股权投资方面的操作经验。“CDM投资方面我们已经有了成熟的模式，今后几年我们将在私募股权投资方面投入更多资本和精力。”路跃兵表示，目前CCC已经跟国内的一些政府和本土投资机构建立了合作意向。今年2月6日，光大控股与江阴市政府合资的光大江阴新能源（低碳）产业投资基金宣告成立，双方在产业发展、风险投资、港口建设、城市建设、企业上市、金融服务等6个方面展开投资，基金规模达30亿元，目前已到位10亿元。4月1日，由浙商创投发起的浙商诺海低碳基金宣告成立，并锁定低碳为投资主题，基金规模2.2亿元，采取有限合伙制形式，LP为27位浙江民企老板，基金存续期不超过7年。同期，由深圳产权交易所、中国风险投资公司、澳银资本合作成立的华澳资本正式挂牌，基金将用40%做碳交易，60%则用来做股权投资。到目前为止，华澳资本是国内唯一一只既做碳交易，同时做股权投资的PE基金，与CCC的投资模式大致相似，唯一不同的是CCC是一家外资基金。“但CCC人民基金募集成功后，将全部用来做股权投资，CDM投资部分仍由原CCC外资部分运营。”路跃兵说。
[责任编辑：pljcpeng]
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