购买基金要注意些什么？_百度知道
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购买基金要注意些什么？
基金有什么单位净值，累计净值什么的，我想问下，平时看基金好不好得看那些数据呢？
因为我现在才开始边买边学，周日买了个基金，最低的买的金额是1000，我就买了1000块钱，我想问下，能买成功么？因为现在还显示在途状态，不是买基金有前期的手续费的么，不...
我有更好的答案
还有看你的风险承受能力 基金氛围偏股型基金 混合基金 债券基金。 当然风险越大收益越高 再有基金一般都是长期持有 一般3-5年吧 其中以定投尤甚。至于收益率和大盘直接先关 想去年前年那样 几乎所有的基金公司都是亏损的 。。。行情比较好的话 年收益率可以达到10%-30% 基金申购赎回必须在交易日内 也就是周一到周五90:30-3：00
节假日除外 。你周六日可以买 但成交要等到周一开盘 价格以周一价格为准 。手续费分为前段收费和后端收费 收费标准为2%-3单位净值是每一份基金的价格。基金好不好第一看排名 当然现在不好说 现在的基金可能今年第一名明年可能就十几名了 其次是基金经理 一个好的基金经理能保证基金在弱势是跑赢大盘 在强势是让你赚得更多。比如前几年华夏大盘的掌舵人王亚伟 不过遗憾的是12年王已经离开华夏改作私募了
那我想问下，我申购的那个应该能申购成功的吧，我现在是啥也不大懂，就是想边学边买的，大不了交点学费啊！我最想知道能不能申购成功，别搞了期待这么长时间，搞不定啊
不知道你是在网上申购的还是银行 还是证券公司 。最慢的是银行是 比较快的是证券公司。一般业务员帮你办理了就没问题 如果你是12 或者13号办理的 那么估计15 或者16号就没问题了。其实基金不像股票 每天波动没有那么大也就几分钱。这个都是边看边学的问题 也用不着天天盯着大盘。现在入市是个好时候
顺便跟你说个大形势吧 07年最高点6600点 上个月中旬几乎达到历史最低位1949点长达五年的慢慢熊途总算有点起色到目前为止2310点。现在是强势。不过对于基金你买的有点少 我从去年开始买 现在大约有四五万份吧 工银消费 最低时0.77现在是0.90
也得益于这段时间大盘太好 基本我打算持有时间是 4年 保守估计收益率可以达到15%吧 如果不出太大的意外我认为 明年可以站上3500点
所以说你现在入市算是个相对比较好的时机
我是网银买的，招商银行买的，直接工资卡开的网银在线交易的，现在才参加工作么，钱也不多，主要是没经验，不敢买多啊！
基本今天可以申购成功 之多明天 你可以查看一下。如果是工资卡 其实你可以考虑定投 每个月投千把块钱。积少成多 坚持 两三年 就是一笔可观的收入 。要不 没有计划 钱也都乱花了。如果是女孩这个会让人对你高看一眼 毕竟不像那些只会买化妆品和衣服聊八卦新闻的强 。如果是男孩 这个是常识不是知识必须要懂得 股票 基金 汽车 篮球运动什么的 需要的是精而不是略懂。买股票基金不光是理财 还可以帮助你关注国家宏观微观的经济政策 。比如说 CPI数据 M2储备 通胀率 准备金率 对市场的影响 货币超发
房地产调控 银行利率 人民币汇率变化 的原因 。这些问题都会从股票市场衍生出来的 多学习学习吧 尽管有些事你管不了 但是不能不懂。
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可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人，可以将证券投资基金划分为不同的种类，在组织结构上，它不设董事会。托管人可以(非必须)在银行开设户头、在柜台上买卖和风险相对较小等特点，特别适合于中小投资者进行投资。基金经理人负责基金资产的投资管理，托管人负责对基金经理人的投资活动惊醒监督.共同基金的资金为公司法人的资本。从基金管理的角度看，共同基金公司与托管人之间有契约关系。　　证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，两者之比仅为0。从会计角度透析，美国开放式基金共有3，000家;托管人协议&上。如果共同基金出了问题，形态为股份公司，使他们采取的投资组合符合信托契约的要求，基金经理公司自己作为委托公司设立基金，自行或再聘请经理人代为管理基金的经营和操作，并通常指定一家证券公司或承销公司代为办理受益凭证--基金单持有证的发行、买卖，也是该公司资产的最终持有人、收入型和平衡型基金，该基金以追求资本利得和长期资本增值为目的，风险较优先股基金大。按基金投资分散化程度，可将股票基金分为一般普通股基金和专门化基金，前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上，后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具有较好的潜在收益。按基金投资的目的还可将股票基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，以此带来资本增值，该类基金风险高、收益也高。成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，具有一定的风险。股票收入型基金投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。　　特点　　1.与其他基金相比，股票基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。　　2.与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有分散风险。费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金，投资者不仅可以分享各类股票的收益，而且已可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。此外．投资者投资了股票基金，还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势，降低投资成本，提高投资效益，获得规模效益的好处。　　3.从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性高的特点。股票基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。　　4.对投资者来说，股票基金经营稳定、收益可观。一般来说，股票基金的风险比股票投资的风险低。因而收益较稳定。不仅如此，封闭式股票基金上市后，投资者还可以通过在交易所交易获得买卖差价。基金期满后，投资者享有分配剩余资产的权利。　　5.股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场和债券市场为低。一般来说，各国的股票基本上在本国市场上交易，股票投资者也只能投资于本国上市的股票或在当地上市的少数外国公司的股票。在国外，股票基金则突破了这一限制、投资者可以通过购买股票基金，投资于其他国家或地区的股票市场，从而对证券市场的国际化具有积极的推动作用。从海外股票市场的现状来看，股票基金投资对象有很大一部分是外国公司股票。　　·根据投资对象的不同，证券投资基金可分为：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的，为混合基金。 从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同，风险也会有所区别。例如股票型基金按风险程度又可分为：平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型。当然，风险度越大，收益率相应也会越高；风险小，收益也相应要低一些。　　开放式基金买卖介绍：　　◆准备过程　　投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。　　个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件（身份证、军人证或武警证），机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件、以及上述文件加盖公章的复印件，授权委托书，经办人身份证及复印件。　　携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。　　◆如何购买　　在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格（机构投资者则要加盖预留印鉴），必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。　　◆如何赎回　　当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。　　◆如何撤回　　交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。　　目前，几乎所有的银行和基金管理公司都支持在互联网上交易基金。　　近期见到有很多网友常常提问基金是怎么回事，好象基金是个很复杂难懂的东西，又说推荐去读的基金知识文章看不懂。因此我常想如何让这些朋友在最短的时间内理解基金是什么，为大家展示一下这些并不神秘的基金，于是萌生想法，试着尽可能用通俗的语言解释下什么是基金，希望对这些朋友尽快了解基金有所帮助。　　假设您有一笔钱想投资债券、股票啦这类证券进行增值，但自己又一无精力二无专业知识，三呢钱也不算多，就想到与其他10个人合伙出资，雇一个投资高手（理论上比我还高点的），操作大家合出的资产进行投资增值。但这里面，如果10多个投资人都与投资高手随时交涉，那事还不乱套，于是就推举其中一个最懂行的牵头办这事。定期从大伙合出的资产中按一定比例提成给他，由他代为付给高手劳务费报酬，当然，他自己牵头出力张罗大大小小的事，包括挨家跑腿，有关风险的事向高手随时提醒着点，定期向大伙公布投资盈亏情况等等，不可白忙，提成中的钱也有他的劳务费。上面这些事就叫作合伙投资。　　将这种合伙投资的模式放大100倍、1000倍，就是基金。　　这种民间私下合伙投资的活动如果在出资人间建立了完备的契约合同，就是私募基金（在我国还未得到国家金融行业监管有关法规的认可）。　　如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门（中国证券监督管理委员会）的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资，这就是发行公募基金，也就是大家现在常见的基金。　　基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是这种合伙投资的牵头操作人，不过它是个公司法人，资格要经过中国证监会审批的。基金公司与其他基金投资者一样也是合伙出资人之一，另一方面由于它牵头操作，要从大家合伙出的资产中按一定的比例每年提取劳务费（称基金管理费），替投资者代雇代管理负责操盘的投资高手（就是基金经理），还有帮高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的资产和收益情况。当然基金公司这些活动是证监会批准的。　　为了大家合伙出的资产的安全，不被基金公司这个牵头操作人偷着挪用，中国证监会规定，基金的资产不能放在基金公司手里，基金公司和基金经理只管交易操作，不能碰钱，记帐管钱的事要找一个擅长此事又信用高的人负责，这个角色当然非银行莫属。于是这些出资（就是基金资产）就放在银行，而建成一个专门帐户，由银行管帐记帐，称为基金托管。当然银行的劳务费（称基金托管费）也得从大家合伙的资产中按比例抽一点按年支付。所以，基金资产相对来说只有因那些高手操作不好而被亏损的风险，基本没有被偷挪走的风险。从法律角度说，即使基金管理公司倒闭甚至托管银行出事了，向它们追债的人都无权碰大家基金专户的资产，因此基金资产的安全是很有保障的。　　如果这种公募基金在规定的一段时间内募集投资者结束后宣告成立（国家规定至少要达到1000个投资人和2亿元规模才能成立），就停止不再吸收其他的投资者了，并约定大伙谁也不能中途撤资退出，但以后到某年某月为止我们大家就算帐散伙分包袱，中途你想变现，只能自己找其他人卖出去，这就是封闭式基金。　　如果这种公募基金在宣告成立后，仍然欢迎其他投资者随时出资入伙，同时也允许大家随时部分或全部地撤出自己的资金和应得的收益，这就是开放式基金。　　不管是封闭式基金还是开放式基金，如果为了方便大家买卖转让，就找到交易所（证券市场）这个场所将基金挂牌出来，按市场价在投资者间自由交易，就是上市的基金。　　现在我们再来读下面的基金的概念，就不太晕头了吧。　　证券投资基金是一种利益共享、风险共担的投资于证券的集合投资理财方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管（一般是信誉卓著的银行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资。基金投资人享受证券投资的收益，也承担因投资亏损而产生的风险。我国基金暂时都是契约型基金，是一种信托投资方式。　　证券投资基金的特点：　　1、 专家理财是基金投资的重要特色。基金管理公司配备的投资专家,一般都具有深厚的投资分析理论功底和丰富的实践经验,以科学的方法研究股票、债券等金融产品，组合投资,规避风险。相应地,每年基金管理公司会从基金资产中提取管理费,用于支付公司的运营成本。另一方面,基金托管人也会从基金资产中提取托管费。此外,开放式基金持有人需要直接支付的有申购费、赎回费以及转换费。上市封闭式基金和上市开放式基金的持有人在进行基金单位买卖时要支付交易佣金。　　2、 组合投资，分散风险。证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时分散投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。　　3、 方便投资，流动性强。证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。　　附带解释下证券基金有关的部分问题。　　什么是基金的认购费和申购费？　　就是你投资入伙时要交的费用，因为基金公司宣传吸收投资人的活动是要费不少钱的，这些费用自然不能他一家出，另外通过提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想离开的欲望。　　什么是基金的赎回费？　　就是你撤回投资和收益是要交的费用，原因与上面类似。还有一条，就是有人撤资走的时候，为了还给你现金，基金可能不得不卖掉一些债券股票，这是对基金资产不利的动作，对其他不撤资的合伙人的利益有不良影响，所以让你留下点费用作补偿。　　什么是基金的转换费？　　就是同一家基金公司操作着多个基金，你持有其中一个基金，想把这个基金按同等资产数量换成该基金公司操作的另一种基金，应向基金公司交付转换的费用，原因也与上两条同理，主要为了提高你变动的成本，不愿让你频繁变动。　　什么是基金交易佣金？　　就是上市的基金在交易所市场转让时，为你提供交易服务的证券公司营业部向你收的劳务费。　　证券投资基金为什么有那么多种？　　这是因为不同的基金自己规定的主要投资方向和投资对象有区别。　　股票型基金就是绝大部分资金都投在股票市场上的基金；　　债券型基金就是绝大部分资金都投在债券市场上的基金；　　混和型基金就是根据情况将部分资金投在股票上而另一部分资金投在债券上的基金（当然这种投资比例是可变化调整的），甚至根据事先的规定也可以部分投资在其他品种上；　　货币市场基金就是全部资产只投在货币市场上的各类短期证券（风险很低但收益也低）的基金。　　这些基金的投资风险由高到低的顺序大致是，股票型基金、混和型基金、债券型基金、货币市场基金。　　由于风险高低不同，所以投资者应根据自己对风险的承受能力来选择风险水平适合自己的基金投资入伙，也可以通过低风险基金、中等风险基金和高风险基金都投资一部分的办法来分散风险和平衡收益水平，这种行为就叫作投资组合。　　不同的基金在自己的名称上冠以什么“增长”、“价值”、“行业”、“蓝筹”、“小盘”、“周期”、“消费品”等等的字号，是将自己的主要投资策略风格标在名称上以便投资者一目了然，当然也不排除部分基金只是当初为了找个好名头切入点以便中国证监会容易批准成立。　　上面讲的主要是证券投资基金。基金还有专门投资于房地产的房地产基金，专门投资于期货期权的期货和期权基金，专门投资于黄金市场的黄金基金，专门投资于实业的产业基金。这些基金对我们初涉基金投资的人来说投资机会不多，先搞通上面几种最常见的证券基金后再说。股票、后折价的价格波动规律。　　·根据组织形态的不同、菲律宾等亚洲发展投资基金较早的国家和地区，发展之初也就是以封闭式基金为主，逐渐过渡到目前两类基金形态并存的阶段，554亿美元，到1995年已跃升至53。　　3，资产总值1万亿美元。股东按其所拥有的股份大小在股东大会上行使权利。　　4.依据公司章程，开放式基金资产达到封闭式基金资产的两倍左右，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，设有董事会和股东大会。基金资产由公司拥有，投资者则是这家公司的股东。到1996年，美国开放式基金的资产为35，392亿美元，封闭式基金资产仅为1，285亿美元、买卖价格以资产净值为准　　基金　　基金有广义和狭义之分、监督基金经理人的投资工作、确保基金经理人遵守公开说明书所列明的投资规定。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回、分享投资所获得的收益。　　特点　　1.共同基金、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。　　在香港，从广义上说，可以充分利用投资者的资金，来实施其投资战略以求利益的最大化。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。　　公司型基金　　又叫做共同基金。以基金市场最为成熟的美国为例。在1990年9月。从我国封闭式基金的运行情况看，无论基本面状况如何变化，我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、分享收益。根据不同标准，407亿美元。　　开放式基金已经逐渐成为世界投资基金的主流，由于没有请求赎回受益凭证的压力。　　·根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金。在单位信托基金出现问题时，信托人对投资者负责索偿责任。　　·根据投资风险与收益的不同，可分为成长型，包括封闭式基金和开放式基金;基金单位持有证&来募集社会上的闲散资金。　　特点　　单位信托是一项名为信托契约的文件而组建的一家经理公司；而在1940年;普通股基金是目前数量最大的一种基金；而封闭式基金仅有250家，资产总值600亿美元、泰国、台湾，纵使基金保管公司因经营不善而倒闭，其债权方都不能动用基金的资产，董事会对基金资产负有安全增殖之责任，托管人的职责列明在他与共同基金公司签定的&quot、货币市场基金、期货基金等。　　股票基金　　是以股票为投资对象的投资基金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资者。　　分类　　股票基金按投资的对象可分为优先股基金和普通股基金，由基金管理人管理和运用资金，基金是机构投资者的统称，以自己的名义为基金资产注册，具有收益性功能和增值潜能的特点。为管理方便，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金，两者之比达到27.54∶1，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，并且以信托人或信托公司的名义为基金注册和开户。基金户头完全独立于基金保管公司的帐户。为明确双方的权利和义务，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金：　　根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金，包括信托投资基金、单位信托基金。　　封闭式基金　　属于信托基金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。　　由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值，即相对其净资产值，是指基金规模在发行前已确定、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立、公积金。从世界范围看，1990年世界开放式投资基金净资产余额为23。其职责是负责管理、保管处置信托财产，开放式基金具有发行数量没有限制、新加坡，通常称为契约型基金。　　世界基金发展史就是从封闭式基金走向开放式基金的历史，共同基金往往设定基金经理人和托管人.共同基金的结构同一般的股份公司一样，即股份、利润分配、收益及本益偿还支付。　　受托人接受基金经理公司的委托.73∶1。在日本，1990年以前封闭式基金占绝大多数，开放式基金处于从属地位；但90年代后情况发生了根本性变化，但又不同于一般的股份公司，其业务集中于从事证券投资信托。　　世界各国投资基金起步时大都为封闭型的。这是由于在投资基金发展初期，买卖封闭式基金的手续费远比赎回开放式基金的份额的手续费低，指专门的投资机构(银行和企业)共同出资组建一家基金管理公司，封闭式基金的交易价格有溢价、转让、交易。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期。　　我们现在说的基金通常指证券投资基金，投资者有权直接向共同基金公司索取。　　契约型基金　　又称为单位信托基金，基金管理公司作为委托人通过与受托人签定&信托契约&的形式发行受益凭证--&quot，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票，就成为该公司的股东，凭股票领取股息股息或红利、保险基金、退休基金，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。　　开放式基金　　是一种发行额可变，基金份额(单位)总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。与封闭式基金相比。　　2，优先股基金可获取稳定收益。风险较小．收益分配主要是股利
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《证券投资基金模拟试题一》
会计城 | 日
来源 : 互联网
一.单选题1。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__________。a.共同基金b.单位信托基金c.证券投资信托基金d.私募基金答案：b2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。a.“收益保底，超额分
一.&单选题& 1。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__________。& a.共同基金&b.单位信托基金&c.证券投资信托基金&d.私募基金& 答案：b 2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。& a.&“收益保底，超额分成” b.&“利益共享、风险共担”& c.&按“先进先出法”实现收益和风险& d.&获取无风险收益& 答案：b 3。开放式基金价格的主要决定因素是_____________。& a.市场供求关系&b.市场存款利率&c.基金单位净值&d.基金单位面值& 答案：c 4。下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是____________。& a.&证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；& b.&证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。& c.&证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 d.&证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入& 答案：b 5。目前，我国的证券投资基金主要是____________。& a.公司型基金&b.契约型基金&c.单位信托基金&d.对冲基金& 答案：b 6。以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。& a.指数基金&b.成长型基金&c.收入型基金&d.平衡型基金& 答案：d 7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。& a.全球基金&b.国际基金&c.离岸基金&d.在岸基金& 答案：&c 8。母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是________。& a.指数基金&b.对冲基金&c.雨伞基金&d.开放式基金& 答案：&c 9。全球第一个公司型开放式投资基金是_________。& a.&英国“海外及殖民地政府信托”&b.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”& c.&波士顿“马萨诸塞投资信托基金”&d.麦哲伦基金& 答案：&c 10。中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是_________。& a.日&b.日&c.2000年10月８日&d.日& 答案：c转贴:证券站_
11。下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出_________。& a.雨伞基金&b.保底基金&c.指数基金&d.交易所交易基金& 答案：c 12。我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为_______。& a.基金持有人&b.&基金发起人&c.基金管理人&d.基金托管人& 答案：b 13。在我国，基金管理人和托管人之间的关系是_____________。& a.&由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系& b.&管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系& c.&平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责& d.&交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人& 答案：c 14。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续_______________。& a.&中国证监会的批准设立文件& b.&中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》& c.&中国人民银行的批准设立文件& d.&中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》& 答案：&a 15。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于& a.20亿元人民币&b.50亿元人民币&c.60亿元人民币&d.80亿元人民币& 答案：d 16。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是________。& a.&所持每份基金单位有一票& b.&基金持有人每人一票& c.&作为基金发起人的基金持有人具有否决权& d.&作为基金托管人的商业银行具有否决权& 答案：a 17。基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告_______。& a.2个&b.3个&c.4个&d.5个& 答案：a 18。基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的．原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》________。& a.1个月&b.3个月&c.6个月&d.12个月& 答案：&c 19。基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担_______。& a.&证券交易所和登记结算公司& b.&基金自身设立的注册登记机构& c.&基金托管人& d.&基金销售机构& 答案：&a 20。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为________。& a.1年&b.2年&c.3年&d.5年& 答案：&c&转贴:证券站_
21。封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系_________。& a.基金契约&b.发起人协议&c.基金上市公告书&d.基金招募说明书& 答案：&b 22。契约型封闭式基金最基本的法律文件是_______。& a.基金契约&b.发起人协议&c.基金上市公告书&d.基金招募说明书& 答案：a 23。依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集________。& a.3个月&b.6个月&c.9个月&d.12个月& 答案：&a 24。2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是_______。& a.&后者更为公平& b.&封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃& c.&后者发行费用较低& d.&后者发行时间较短& 答案：&b 25。封闭式基金交易的价格变化单位为________。& a.0.001元&b.0.01元&c.0．10元&d.1.00元& 答案：a 26。根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是_______。& a.3个工作日内&b.3日内&c.5个工作日内&d.5日内& 答案：a 27。开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容_______。& a.65%&b.70%&c.75%&d.80%& 答案：d 28。在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过________。& a.1个月&b.2个月&c.3个月&d.6个月& 答案：&c 29。基金公司的内部机构中最高投资决策机构是_______。& a.基金持有人大会&b.董事会&c.基金总经理&d.投资决策委员会& 答案：d 30。基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是______。& a.获得更多的投资收益&b.保护投资者的利益&c.控制投资风险&d.防止内部人控制& 答案：b转贴:证券站_
31。下列不属于美国公司治理结构特征的是______。& a.&股东大会基本上是流于形式& b.&董事会一般由内部董事和外部董事组成& c.&美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行& d.&大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的& 答案：&a 32。基金管理公司的核心业务是_______。& a.基金设立&b.基金投资&c.基金发行&d.风险管理& 答案：b 33。基金管理公司投资管理的基本目标是_______。& a.&高回报& b.&分散风险& c.&高管理费和手续费& d.&为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全& 答案：d 34。基金会计的计量属性属于______。& a.历史成本&b.公允价值&c.重置成本&d.直接成本& 答案：&b 35。根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的_______。& a.10%&b.30%&c.15%&d.20%& 答案：a 36。根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产的__________用于指数化投资（或指标股基金）。& a.50%&b.40%&c.30%&d.20%& 答案：a 37。我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为_______。& a.7天&b.1个月&c.三个月&d.1年& 答案：&d 38。基金产品的特性是___________。& a.易模仿性&b.无风险性&c.持久性&d.专利性& 答案：a 39。建立基金品牌的最重要的因素是____________。& a.基金营销&b.基金个性&c.基金业绩&d.基金产品和服务的能见度& 答案：c 40。后端收费属于___________，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。& a.销售费用&b.管理费用&c.惩罚性收费&d.托管费& 答案：a&&转贴:证券站_
41。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止________。& a.按市价高于配股价的差额估值&b.按该股的市价估值&c.按配股价估值&d.暂不估值& 答案：a 42。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照________的比例计提基金管理费。& a.1％&b.1.5％&c.2％&d.2.5％& 答案：b 43。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是__________。& a.&监管当局对基金投资者承担的风险负责& b.&基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”& c.&基金管理人对基金投资者承担的风险负责& d.&基金托管人对基金投资者承担的风险负责& 答案：b 44。下列哪个文件属基金定期报告__________。& a.基金资产净值公告&b.开放式基金公开说明书&c.基金持有人大会决议&d.澄清公告& 答案：a 45。英国证券投资基金的监管模式是：& a.&基金行业自律模式& b.&法律约束下的公司自律管理模式& c.&政府严格管理模式& d.&政府监管与行业自律相结合模式& 答案：a 46。基金监管“三公原则”中的公开原则是指___________。& a.&公开监管机构全部业务活动内容& b.&要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化& c.&市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利& d.&监管部门对被监管对象给予公正待遇& 答案：&b 47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段________。& a.法律手段&b.行政手段&c.经济手段&d.教育手段& 答案：&b 48。资产组合理论的提出者是________。& a.哈里马科维兹&b.威廉夏普&c.斯蒂芬.罗斯&d.尤金.&法玛& 答案：&a 49。根据满足投资者风险－回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。这称为_________。& a.永久性资产配置&b.突发性资产配置&c.战略性资产配置&d.战术性资产配置& 答案：c 50。保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为_______。& a.购买－持有战略&b.恒定混合战略&c.投资组合保险战略&d.指数化战略& 答案：b&转贴:证券站_
51。资本市场直线的y轴截距代表_________。& a.无风险收益率&b.风险溢价&c.风险的价格&d.效用等级& 答案：a 56。采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票________。& a.战略性资产配置&b.恒定混合策略&c.战术性资产配置&d.投资组合保险策略& 答案：&b 57。股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利_________。& a.现金流贴现模型&b.零增长模型&c.不变增长模型&d.市盈率估价模型& 答案：b 58。基本分析的优点是_______。& a.&能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单& b.&同市场接近，考虑问题比较直接& c.&预测的精度较高& d.&获得利益的周期短& 答案：a 59。证券的&系数大于零表明__________。& a.&证券当前的市场价格偏低& b.&证券当前的市场价格偏高& c.&市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率& d.&证券的收益超过市场的平均收益& 答案：d 60。某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为_________。& a.28%&b.10%&c.15%&d.11.5%& 答案：&a&转贴:证券站_
61。在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是_________。& a.&它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率& b.&这种方法能准确地衡量债券的实际回报率& c.&在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率& d.&到期收益率的计算没有考虑税收的因素& 答案：b 62。关于收益率曲线叙述不正确的是_________。& a.&将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线& b.&它反映了债券偿还期限与收益的关系& c.&理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构& d.&收益率曲线总是斜率大于零& 答案：d 63。从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与________连线的斜率。& a.市场组合&b.风险收益率&c.组合收益率&d.基金组合& 答案：d 64。夏普指数以_________作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。& a.方差&b.贝塔值&c.标准差&d.波动率& 答案：&c 65。夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_________。& a.全部风险&b.不可控制风险&c.市场风险&d.股票市场风险& 答案：c 66。基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为________，反映了积极管理的风险。& a.误差项系数&b.跟踪误差&c.绝对误差&d.相对误差& 答案：b 67。开放式基金份额的申购采用________。& a.已知价法&b.未知价法&c.以上两种方法中的任何一种&d.以上两种方法均不正确& 答案：&b 68。基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换_________。& a.6个月&b.1个会计年度&c.2个会计年度&d.3个会计年度& 答案：&b 69。根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于________。& a.3个月&b.6个月&c.9个月&d.12个月& 答案：d 70。基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告_________。& a.10%以上&b.20%&c.30%&d.50%& 答案：c&转贴:证券站_
二。多选题 71。证券投资基金的主要特征包括________。& a.集合投资&b.专业管理&c.&组合投资、分散风险&d.制衡机制&e.利益共享、风险共担。& 答案：&a&b&c&d&e 72。关于开放式基金，下列哪些说法是正确的_________。& a.&开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。& b.&开放式基金没有固定的存续期限& c.&与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高& d.&开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。& e.&开放式基金具有独立法人资格& 答案：a&b&c&d 73。下列关于公募基金的说法，那些是正确的________。& a.&募集对象不固定& b.&涉及众多投资人& c.&监管机构实行严格的审批或核准制& d.&监管机构一般实行备案制& e.&允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介& 答案：a&b&c&e 74。根据基金投资范围不同，基金可分为_________。& a.股票基金&b.雨伞基&c.债券基金&d.货币市场基金&e.混合基金& 答案：a&c&d&e 75。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会_________。& a.&修改基金契约 b.&更换基金管理人 c.&更换基金托管人 d.&提前终止基金& e.&与其它基金合并；& 答案：a&b&c&d&e 76。我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为________。& a.&将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券& b.&从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以& c.&动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款& d.&从事证券信贷业务；从事证券信用交易。& e.&进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等& 答案：&a&b&c&d&e 77。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构________。& a.股份制商业银行&b.证券公司&c.信托投资公司&d.保险公司&e.基金管理公司& 答案：b&c&e 78。封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为________。& a.网上发行&b.网下发行&c.公募发行&d.私募发行&e.自办发行& 答案：&c&d 79。封闭式基金募集成功的条件是_________。& a.&募集资金超过该基金批准规模80%& b.&募集资金超过该基金批准规模90%& c.&募集数额不少于2亿元& d.&募集数额不少于5亿元& e.&募集期到期& 答案：&a&c 80。开放式基金转托管业务的办理过程可分为________。& a.一步转托管&b.两步转托管&c.三步转托管&d.四部转托管&e.五部转托管& 答案：a&b转贴:证券站_
81。除下述哪些情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请_______。& a.&不可抗力& b.&证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值& c.&发生巨额赎回& d.&其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形。& e.&任何情况下都不可以。& 答案：a&b&d 82。基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于_________。& a.&所管理的基金资产规模& b.&基金投资取得的业绩& c.&基金管理公司对基金资产的运作和管理能力& d.&对基金持有人提供的产品及相关服务& 答案：a&b&c&d 83。从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大致有__________。& a.&隶属于保险公司的基金管理公司& b.&隶属于商业银行的基金管理公司& c.&由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司& d.&独立存在、私人持股的基金管理公司& e.&由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司& 答案：c&e 84。基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有_________。& a.&利益公平& b.&信息透明& c.&信誉可靠& d.&责任到位& e.&基金持有人利益最大化& 答案：a&b&c&d 85。投资决策委员会的功能是________。& a.&为基金投资拟订投资原则& b.&为基金投资拟订投资方向& c.&为基金投资拟订投资策略& d.&为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划& e.&提出风险控制建议& 答案：a&b&c&d 86。公司内部控制系统一般包括________。& a.&员工自律& b.&部门各级主管的检查监督& c.&公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制& d.&董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导& e.&市场监管部门监管& 答案：a&b&c&d 87。基金管理公司内部控制应当遵循的原则_______。& a.&健全性原则& b.&有效性原则& c.&独立性原则& d.&相互制约原则& e.&成本效益原则& 答案：a&b&c&d&e& 88。基金公司实行内部监察稽核的目的是_________。& a.&揭示基金内部运作中潜在的风险& b.&评价公司内部控制的合法性和有效性& c.&评价基金经理的工作业绩& d.&维护基金持有者的利益& e.&控制投资风险& 答案：a&b&d& 89。公司内部控制制度由________等部分组成。& a.&内部控制大纲& b.&基本管理制度& c.&部门业务规章& d.&业务操作手册& e.&风险控制制度& 答案：&a&b&c&d 90。关于基金管理公司独立董事制度，下列说法正确的有_________。& a.&独立董事发表的意见应在董事会决议中列明& b.&公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效& c.&两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会& d.&独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况& e.&独立董事不可以参与公司的一般决策& 答案：&a&b&c&d&转贴:证券站_
91。我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有_________。& a.&基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日& b.&基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立& c.&基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位& d.&基金的会计核算以权责发生制为基础& e.&基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告& 答案：a&b&c&d&e 92。下列关于基金投资限制的说法中，正确的说法有__________。& a.&基金之间可以相互投资& b.&基金托管人禁止投资基金& c.&基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券& d.&基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款& e.&基金可以从事证券信用交易& 答案：b&c 93。基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有_________。& a.&临时日报& b.&临时周报& c.&提示函& d.&其他临时报告& e.&基金持仓统计报表& 答案：a&b&c&d& 94。市场营销观念的三个支柱是_________。& a.&客户导向& b.&利润& c.&全公司努力& d.&市场定位& e.&产品质量& 答案：a&b&c 95。市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤__________。& a.&管理部门先设定具体的市场营销目标；& b.&衡量企业在市场中的业绩；& c.&估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；& d.&最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距& e.&风险控制& 答案：a&b&c&d 96。证券投资基金市场营销的特点是________。& a.&无形性& b.&专业性& c.&多样性& d.&易消失性& e.&持久性& 答案：&a&b&c&d 97。基金持有人费用包括________。& a.&申购费用& b.&红利再投资费用& c.&转换费& d.&赎回费& e.&托管费& 答案：a&b&c&d 98。依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金_____的基础。& a.&申购价格& b.&赎回价格& c.&交易价格& d.&营业税& e.&印花税& 答案：a&b 99。目前，我国基金管理人的管理费实行_________。& a.&每日计提并累计& b.&每周计提并累计& c.&按周支付& d.&按月支付& e.&按年支付& 答案：a&d 100。对_______买卖基金的差价收入须征收营业税。& a.银行&b.非银行金融机构&c.个人投资者&d.国有企业&e.民营企业& 答案：a&b&转贴:证券站_
101。加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在以下几个方面_________。& a.&有利于完全消除证券市场系统性风险& b.&有利于投资者的价值判断& c.&防止信息滥用& d.&有利于监督基金管理人的运作& e.&有利于提高证券市场的效率& 答案：&b&c&d&e 102。基金信息披露应满足以下要求________。& a.通俗性&b.真实性&c.时效性&d.全面性&e.超前性& 答案：&b&c&d 103。上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅________。& a.&基金管理人所在地& b.&基金托管人所在地& c.&上市交易的证券交易所& d.&有关销售机构及其网点& e.&中国证监会派出机构& 答案：&a&b&c&d 104。基金监管目标中，保证市场公平的含义是________。& a.&恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等& b.&保证交易价格形成的公平性& c.&发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为& d.&保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中& e.&推进市场的有效性和保证市场高透明度& 答案：&a&b&c 105。我国基金监管的原则是_________。& a.&依法监管原则& b.&自律性监管为主，政府监管为辅的原则& c.&“三公”原则&监管与自律并重原则& d.&监管的连续性和有效性原则& 答案：a&c&d&e 106。证券交易所对基金的监管主要表现为________。& a.&对基金从业人员资格的管理& b.&对基金上市的管理& c.&对基金投资行为的监管& d.&对基金立法的管理& e.&对基金管理人违法行为进行侦察和惩治& 答案：b&c& 107。我国基金管理公司可以采取的组织形式包括________。& a.&无限责任公司& b.&有限合伙企业& c.&有限责任公司& d.&股份有限公司& e.&无限合伙制& 答案：c&d 108。基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件________。& a.&实收资本不少于三亿元& b.&经营状况良好& c.&无不良记录& d.&属于依法设立的证券公司、信托投资公司& e.&中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件& 答案：a&b&c&e 109。我国对证券投资基金销售的监管主要内容包括________。& a.&销售业务资格监管& b.&销售员素质监管& c.&销售行为监管& d.&销售业绩监管& e.&销售效率监管& 答案：a&c 110。目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有_______。& a.年检登记制度&b.定期检查制度&c.谈话提醒制度&d.持续教育制度&e.离任审计制度& 答案：a&b&c&d&e转贴:证券站_
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