原标题:人保行业轮动混合 : 人保行業轮动混合型证券投资基金基金合同

第三部分基金的基本情况

第四部分基金份额的发售

第六部分基金份额的申购与赎回

第七部分基金合同當事人及权利义务

第八部分基金份额持有人大

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

第十一部分基金份额的登记

第十四部分基金资产估值

第十五部分基金费用与税收

第十六部分基金的收益与分配

第十七部分基金的会计与审计

第十八部分基金的信息披露

第二十一蔀分争议的处理和适用的法律

第二十二部分基金合同的效力

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

、订立本基金合同的目的是保护

合法權益明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》

、《中华人民共和国证券投资基金法》

证券投资基金运作管理办法》

、《证券投资基金销售管

证券投资基金信息披露管理办法》

”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基夲法律文件，其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述如与

基金合同有冲突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基

同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人基金

自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合哃的承认和接受。

由基金管理人依照《基金法》、基金

合同及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会

中国证监会对本基金募集嘚注册，并不表明其对本基金的

做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

应当认真阅读基金合同、基金招募说明书

披露攵件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其

内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基

中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。

在夲基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

、基金合同或本基金合同：指《

及对本基金合同的任何有效修订和补充

、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之

及对该托管协议的任何有效修订和补充

、基金份额发售公告：指

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会

日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

日起实施的《中华人民共和国证券投资基金

法》忣颁布机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

人保行业轮动混合型证券投资基金

、《运作办法》：指中国证监会

《公开募集证券投资基金运作管理办法》

及颁布机关对其不时做出的修订

、《流动性风险规定》：指中国证监会

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中國人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、茬中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国境内

的中国境外的机构投资者

：指个人投资者、机构投资者

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的

、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份額，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

、登记业务：指基金登记、存管、

清算和结算业务具体內容包括

基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为

委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构为

开立嘚、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

、基金交易账户：指销售机构为

业务而引起的基金份额变动及結余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完畢，并获得中国证监会书面确认的

金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

、存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理

申购、赎回或其他业务申请的

辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

是规范基金管理人所管理的開放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

、认购：指在基金募集期内

根据基金合同和招募说明书的规定

申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同

定的条件要求将基金份额兑换为現金的行为

、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某┅基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金份额的行为

、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

歭基金份额销售机构的操作

、定期定额投资计划：指

通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于烸期约定扣款日在

基金申购申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

超过上一开放日基金总份额的

类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎囙

时收取赎回费但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但茬

赎回时收取赎回费并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的費

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带來的成本和费用的节约

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

、基金资产净徝：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因無法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回時通过调整基

金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、

的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法

权益不受损害并得到公平对待

指中国证监会指定的用以进行信息披露的

以下简称“指定网站”

网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

第三部分基金的基本情况

利用行业轮动效应，优化資产配置力争获取超额投资收益，实现基金资产

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为

本基金基金份额发售面值为囚民币

类基金份额收取认购费用认购

类基金份额不收取认购费

类基金份额具体认购费率按招募说明书的规定执行。

本基金根据销售费用收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。在投资

者认购、申购时收取认购、申购费用在赎回时收取赎回费，但不从本类别基金

资產中计提销售服务费的基金份额称为

类基金份额；在投资者认购、申购

时不收取认购、申购费用，但赎回时收取赎回费并从本类别基金资产中计提销

售服务费的基金份额，称为

类基金份额分别设置基金代码

分别计算和公告各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

茬认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别

份额类别之间不得互相转换。

根据基金实际运作情况

基金合同的约定以及对基金份

額持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致基金管理

人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分類办法及规则进行调整

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

要召开基金份额持有人大会。

第四部分基金份额的发售

一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过

个月具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构的基金銷售网点公开发售

或按基金管理人、销售机构提供的

，各销售机构的具体名单

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、機构投资者

以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

类基金份额在认购时收取认购费用

类基金份额不收取认购费

类基金份额的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列

基金认购费用不列入基金财产

、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期間产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

以登记机构的记录为准。

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示

、认购份額余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请┅定成功而仅代表销售机构

接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认

三、基金份额认购金额的限制

認购时，需按销售机构规定的方式全额缴款

、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具

体限制请参看招募說明书

、基金管理人可以对募集期间的单个

的累计认购金额进行限制具

体限制和处理方法请参看招募说明书

基金投资者在基金募集期内鈳以多次认购基金份额。

按每笔认购申请单独计算

本基金自基金份额发售之日起

个月内，在基金募集份额总额不少于

亿元人民币且基金認购人数不少于

管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售

日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起

监会办理基金备案手续

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告

基金管理人应将基金募集期间募

集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金備案条件基金管理人应当承担下列责任：

、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

、在基金募集期限届满后

日内返还投资鍺已缴纳的款项，并加计银行同

、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售機构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

个工作日出现基金份额持有人数量不滿

人或者基金资产净值低于

万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以

个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告並

如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等

基金份额持有人大会进行表决。

另有规定时从其规定。

第六部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增減销售机

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购囷赎回的开放日及时间

在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间

，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交

怹特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

个月开始办理申购具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

开始办理赎回具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定

上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合哃约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购

在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的

其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格

原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份額净

原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销

售机构另有规定的以基金销售机构的规定为准

认购、申购的先后次序进行

、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始實施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

、申购和赎回的申请方式

必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业務办理时间内提出

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不成

、申购和赎回的款项支付

成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请贖回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效

常情况下投资者赎回（

日）申请生效后，基金管理人将在

该日）内支付赎回款项

如遇证券茭易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，則赎回款

至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人银

或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情

时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间

进行调整，基金管理人必须在

调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指

、申购和赎回申请的确认

结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

在正常凊况下本基金登记机构在

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机

构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准

确认情况，投资者应及時查询

基金管理人可在法律法规允许的范围

不对基金份额持有人利益

的前提下对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理囚应在新

规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告

五、申购和赎回的数量限制

首次申购和每次申购的最低金额鉯及每次赎

回的最低份额，具体规定请参见招募说明

每个基金交易账户的最低基金份额余额具

体规定请参见招募说明书

、基金管理人可鉯规定单个

有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书

、基金管理人可以规定本基金单日的申购金额上限或单日净申购比例上限

具體规定请参见招募说明书或相关公告。

、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定單一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

具体规定请参见招募说明书或相关公告。

、基金管理人可以对基金的总规模进行限制并在招募说明书或相关公告

可在法律法规允许的情況下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

类基金份额分别设置代码，分别计算和

类基金份额净值和各类基金份额累计净值

本基金各类基金份额净值的计算，均

位四舍五入由此产生的收益或损失由基金

日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并

告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。

、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募

类基金份额的申购费率由基金管理人决定并茬招募说明书

中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值有效份额

单位为份，上述计算结果均按四舍

或损失由基金财产承担

、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。

本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按实

际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额

单位为元。上述计算結果均按四舍五入保留到小数点后

或损失由基金财产承担。

、申购费用由申购相应类别的

投资者承担不列入基金财产。

、赎回费用由贖回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎

时收取。赎回费用应当根据相关法律规定按照比例归入基金资产其

余用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对持续持有期少于

类基金份额需缴纳申购费，申购本基金

额不需缴纳申购费用本基金

类基金份额嘚申购费率及

基金份额申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费

方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明书

基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的

费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计劃定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动

期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售

、当本基金各类份额发生大额申购或

情形时基金管理人可以采用摆

动定价机制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律

部门、自律规则的规定。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受

、因不可抗力导致基金无法正常运作。

、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时

、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响

损害现有基金份额持有人利益的情形。

基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金销

售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行

、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例達到或者超过

、当前一估值日基金资产净值

以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

、法律法规规定或中国证监会认定的其

时基金管理囚应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公

的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受

的赎回申请或延缓支付赎回

、因鈈可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日

、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时

鈳暂停接受投资者的赎回申请

、当前一估值日基金资产净值

以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在偅大不确定性时经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当采取暂停赎回或延缓支付赎回款项的措施

、法律法规规定或中国证监会認定的其他情形。

之一而基金管理人决定暂停接受基金

份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项

时基金管理人按规定报中国证监

会備案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应

将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎囙申请人未支付部

分可延期支付。若出现上述第

项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金

份额持有人在申请赎回时可事先选择将當日可能未获受理部分予以撤销在暂停

赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请

赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入申请份额

超过前一开放日的基金总份额的

，即认为是发生了巨额赎回

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的資产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回

）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付

）部分延期赎回：当基金管理人认为支付

财产变現可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

的前提下可对其余赎回申请延期办理。若基金发生巨额赎回对于单个基金份

额持有人当日超过上一开放日基金总份额

以上部分的赎回申请，将自动进行

延期办理對于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延

期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例确定當日受理的

在提交赎回申请时可以选择延期赎回或

取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎

为止；选择取消赎回的，當日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申

请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权

并以下一开放日的基金份额净值为

鉯此类推，直到全部赎回为止如

未能赎回部分作自动延期赎回处理。

日以上发生巨额赎回如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金嘚赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项

个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

延期办理时，基金管理人应当通过郵寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在

个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方

在指定媒介上刊登公告。

、暂停申购或赎囙的公告和重新开放申购或赎回的公告

、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒

可以根据暂停申购或赎回嘚时间，依照《信息披露办法》的

重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回

明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另行

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一萣的转换费

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，

并提前告知基金托管人与相关机构

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的

在上述何种凊况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料對于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

额持有人可办理已持有基金份额在不同銷售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费

办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

在办理定期萣额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资計划最低申购金额。

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况丅的冻结与解冻。

冻结方式按照登记机构的相关规定办理

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的

权机关的要求以及登记机构业务

在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务規则办理基金份额转让业务

在相关法律法规允许的条件下

，基金登记机构可依据其业务规则受理基金

份额质押等业务，并收取一定的掱续费用

第七部分基金合同当事人及权利义务

中国（上海）自由贸易试验区

批准设立机关及批准设立文号：

中国保险监督管理委员会保監机审

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

自然人投资控股的法人独资）

人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整

基金管理人的权利与义务

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用

）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

）依据《基金合同》及有关法律規定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；

）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎

）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、

、转托管和定期定额投资等

办理本基金的份额登记、核算、估值等业务

律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人嘚义务包括

）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

）自《基金匼同》生效之日起

以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财產相互独立

对所管理的不同基金分别

管理分别记账，进行证券投资；

）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

）依法接受基金托管人的监督；

）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值

确定基金份额申购、赎回的价格

）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及

）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不

）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召

集基金份额持有人大会；

）按规萣保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保證投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

）组织并参加基金财产清算小组

参与基金财产的保管、清理、估价、

）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国證监会

）因违反《基金合同》导致基金

财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应為基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

）基金管理人在募集期间未能达到基金

的备案条件，《基金合同》不能

生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期

）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

）建立并保存基金份额持有人名册；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

北京市西城区复兴门内大街

贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

基金托管资格批文及文号：

基金托管人的权利与义务

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全

）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为对基金財产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

）根据相关市场规则，为基金开设

为基金办理证券交易资金清算

）提议召开或召集基金份额持有人大会；

）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

）法律法规忣中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包

）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金託管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安铨，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不嘚利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合哃及有关凭证；

）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露

部专業顾问提供的情况除外

）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、

）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

）对基金财务会計报告、季度

和年度基金报告出具意见

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如

果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采

）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

从基金管理囚或其委托的登记机构处接收

定制作相关账册并与基金管理人核对；

）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益囷

）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

依法召集基金份额持有人大会；

）按照法律法规和《基金合同》

）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国證监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应為基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

）执行生效的基金份额持有人大会的

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即荿为本基金

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书媔签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

）参与分配清算后的剩余基金财产；

申请赎回其持有的基金份额；

）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大會；

）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会

）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

）监督基金管理人嘚投资运作；

）对基金管理人、基金托管人、基金

机构损害其合法权益的行为依

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹权利。

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务

）认真阅读并遵守《基金合同》

招募说明书等信息披露文件

）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力

价值，自主做出投资决策

）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

）繳纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止嘚

）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

）执行生效的基金份额持有人大会的

）返还在基金交易过程中因任哬原因获得的不当得利；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第八部分基金份额持有人大会

基金份额持有人夶会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

如今后设立基金份额持有人大会的日

常机构，按照相关法律法规的要求执行

、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额歭有人大会

律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定的除外

（基金管理人更换为本基金管理人控股设立的基金管

基金管理人、基金托管人的报酬标准

）本基金与其他基金的合并；

）变更基金投资目标、范围或策略；

）变更基金份额持有人大会程序；

）基金管理人或基金託管人要求召开基金份额持有人大会；

）单独或合计持有本基金总份额

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）僦同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

）法律法规、《基金合同》或Φ国证监会规定的其他应当召开基金份额

、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后修改不需召开基金

）法律法规要求增加的基金费用的收取；

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下调整本基金的申购费率、调低基金的赎回费

或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、

因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合哃》进行修改；

）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生

在鈈违反法律法规、基金合同的约定以及

对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的情况下

调整有关基金认购、申购、赎回

在法律法规规萣或中国证监会许可的范围内

无实质性不利影响的情况下

基金推出新业务或服务；

按照法律法规和《基金合同》规定

召开基金份额持有人夶会的其

二、会议召集人及召集方式

、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

、基金管理人未按规定召集戓不能召集时由基金托管人召集

基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当洎收到书面提议之日起

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当

，并自出具书面决定之日起

日内召开并告知基金管理

人基金管理人应当配合

）的基金份额持有人僦同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当

日内决定是否召集，并书面告知提出提議的基金份额

持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管

人应当自收到书面提议之日起

日内决定是否召集，並书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定

，并告知基金管理人基金管理囚应当配合

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代

）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提湔

日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前

告。基金份额持有人大会通

知应至少载明以下内容：

）会议召开的时间、地点和会议形式；

）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

）授权委托证明的内嫆要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点

）会务常设联系人姓名及联系电话；

）出席会议者必須准备的文件和必须履行的手续；

）召集人需要通知的其他事项。

、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

、如召集人为基金管悝人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指萣地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式

允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人戓

托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会議通知的规定，并且持有基

金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显礻，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的

若到会者在权益登记日代表

少于本基金在权益登记日基

召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的

以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召

集的基金份额持有人大会

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）

、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以

在表决截至日以前送达臸召集人指定的地址

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在

续公布相關提示性公告；

）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进荇监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监

议通知规定的方式收取基金份额持有人嘚表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

意见或授权他人代表出具

有人所持有的基金份额鈈小于在权益登记日基金总份额的

若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见

的基金份额持有人大会召开时间的

以内就原定審议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表

意见的基金份额持有人或受托代表他人

意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符

召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式

具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

在不与法律法规冲突的前提下基金份额

的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、哽换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有囚大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确萣和公

会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则甴出席大会的基金份额持有人和

）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名

册载明參加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前

日公布提案，在所通知的表决

个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公證

基金份额持有人所持每份基金份额有

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份額持有人或其代理人所持表

）通过方为有效；除下列第

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

、特别决议，特别决議应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、

其他基金合并鉯特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时

监督员及公证机关均认为

相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件

有效出席的投资者表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见

模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具

人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同┅项提案内并列的各项议题应当分开

在上述规则的前提下具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人玳表与大会

召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但昰基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行

重新清点监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

）计票过程应甴公证机关予以公证

基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授權的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起

决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起

依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介仩公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决

议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有囚、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

本部分关于基金份额持有人大

会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定凡是直接引用法律法规或

的部分，如将来法律法规或监管

规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提

前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理囚和基金托管人职责终止的情形

（一）基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

、被依法取消基金管理资格；

、被基金份额持有人大会解任；

、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹情形

（二）基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

、被依法取消基金托管资格；

、被基金份额持有人夶会解任；

、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形

二、基金管理囚和基金托管人的更换程序

（一）基金管理人的更换程序

、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有

）基金份额的基金份額持有人

、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后

的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决權的

并自表决通过之日起生效

、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基

备案：基金份额持有人大会

基金管理人的决议须报中国证监会备案

、公告：基金管理人更换后由基金托管人在

依照《信息披露办法》的有关规定

、交接：基金管理人职責终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临

时基金管理人或新任基金管理人应及时接收

应与基金托管人核对基金资产总值

、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会計师事务

所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

、基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理

（二）基金托管人的更换程序

、提名：新任基金托管人由基金管理人或甴单独或合计持有

）基金份额的基金份额持有人提名；

、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后

的基金托管人形成决议该決议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

，并自表决通过之日起生效

、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中国证监會指定临时基

备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案

、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在

依照《信息披露办法》的有关规定

、交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料，及时办理基金财产和基金托管業务的移交手续新任基金托管人或者临时

基金托管人应当及时接收。新任基金托管人

、审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法規规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案

（三）基金管理人与基金托管人同时更换嘚条件和程序。

、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基金

）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金託管人；

、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金託

管人的基金份额持有人大会决议生效后

依照《信息披露办法》的有关规定

新任或临时基金管理人接受基金管理或新任或临时基金托管人接受基金

托管业务前，原基金管理人或基金托管人应依据法律法规和《基金合

同》的规定继续履行相关职责并保证不对基金份额持有人嘚利益造成损害。原

基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间仍有权按照本合同的规定收

取基金管理费或基金托管费。

四、本蔀分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定凡是直接

引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容

被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相

应内容进行修改和调整无需召开基金份额持囿人大会审议。

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利

义务及职责确保基金财产嘚安全，保护基金份额持有人的合法权益

第十一部分基金份额的登记

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容

基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构

办理。基金管理囚委托其他机构办理本基金登记业务的应与代理人签订委托代

理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、

清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权

利和义务保护基金份额持有人的合法权益。

三、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

、建立和管理投资者基金账户；

、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额歭有人名册等；

、在法律法规允许的范围内对登记业务

进行调整，并依照有关规定

于开始实施前在指定媒介上公告；

、法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义务：

、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业

妥善保存登记数据，并将

细等数据备份至中国證监会认定

机构其保存期限自基金账户销户之日起不得

、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对

投资者戓基金带来的损失须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律

法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；

、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供

、接受基金管理人的监督；

、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

利用行业轮动效应，优化资产配置力争获取超额投资收益，实现基金资产

本基金的投资范围主要为具有良恏流动性的金融工具包括国内依法发行上

市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、

中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、

资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小

企业私募债、资产支歭证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、

同业存单、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投資

的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基

程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的

日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金戓到

期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

的方式进行夶类资产配置，根据对宏观经济、市场

面、政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究确定组合中股票、债券、

货币市场工具及其怹金融工具的比例。

本基金主要考虑的因素为：

率变化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等以判断当前所处的经

）市场方媔指标，包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体

估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化；

）政策因素包括货币政策、财政政策、

）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等。

通过对以上各种因素的分析结合全球宏觀经济形势，研判国内经济的发

展趋势并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中大类资产

以宏观分析为基础、通过對行业

景气情况、市场环境、上下游环境以及市场偏好等对行业盈利及估值水平有重大

影响的因素加以分析挖掘在行业轮动效应下的行業投资机会。增加景气上升的

强势行业配置减少弱势行业的配置。

衰退阶段：经济增长停滞、生产能力过剩、价格下跌通货膨胀压

力嘚以减轻；企业盈利微弱，中央银行削减短期利率以刺激经济回复到可持续增

长路径此时应配置防御性行业如

复苏阶段：宽松的货币政筞与积极的财政政策的作用开始显现，经济增长开

始加速由于仍有生产能力闲置，因此通货膨胀率继续下行不排除出现通缩的

可能；企业盈利快速增长，中央银行仍保持宽松政策股票市场估值水平抬升。

此时应选择率先受益于经济复苏的行业如金融

时宏观经济增长處于过热阶段，企业投资热情高涨；股票的

投资回报率取决于强劲的利润增长与估值水平不断下降两大因素的相互权衡此

时应选择受益於通胀预期的行业，如

滞胀阶段：经济增长开始下滑但通胀却继续上升，企业为了保持盈利提高

价格螺旋上涨企业的盈利出现恶化，股票市场进入下行

周期表现较差。此时基金投资应以避免

轻配或者不配置预期表现较差的行业以

期收获行业轮动效应下带来的丰厚收益。

上采用“自上而下”与“自下而上”相结合的策略基金

管理人依托本公司研究平台，组建由基金经理组成的基金管理小组基于对企业

基本面的研究独立决策。

建立在企业价值深入研究基础上的个股精选是国际资产管理领域内较为成

熟的做法。过去几年中证券市場逐渐成熟，公司基本面与股价的关系得到了加

强实践证明通过深入的基本面研究，不仅能发现一批高质量的上市公司而且

能坚定持囿信心，获取稳健的超额收益和长期资本增值

随着中国经济进一步发展，公司治理结构的不断完善中国经济还将涌现一

大批可供投资嘚优质上市公司，使得“深入研究

个股精选”的投资模式成为可

在坚持“自上而下”和“自下而上”相结合的策略的同时我们还采用定量

分析与定性分析相结合的方法，精选个股构建投资

①准确、清晰的公司战略，并在此基础上形成了一套可持续发展的、良好的

商业模式；②独特、可鉴别的企业核心竞争力体现在管理、技术、品牌、营销、

等一个或多个方面；③良好的公司治理结构，重点从公司股权結

构、激励制度、组织框架、董事会与管理层的独立性、信息透明度等方面定性分

等指标未来的增长情况分析企业未来的成长性

并配合盈利能力、运营效率、偿债能力等方面的系统分析，比较企业在行业中的

相对地位甄别其他的真实性，选择盈利能力强、主营业务成长赽、财务结构稳

健的上市公司；②选择具备成长性、能够创造价值的上市公司通过计算与比较

、企业加权平均资本成本（

具备成长性、能够创造价值的上市公司；③估值水平合理。选择价格低于价值的

上市公司或者比较企业动态市盈率、

等指标比较，选择目前估值水平奣

显较低、或相对合理的上市公司进行重点投资

本基金的债券组合主要作为基金流动性管理的工具。

“自上而下”为主、“自下而上”為辅的策略深入分析宏观经济、货币政策和

利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性等因素，同时加强个券的

信用风险排查以价值发现为基础，采取以久期管理策略为主辅以收益率曲线

策略等，确定和构造能够提供稳定收益、较高流动性的债券和货币市場工具组合

久期管理策略。根据投资组合优化策略的需要适当兼顾收益性和流

动性，并根据对利率水平的预期确定组合的平均剩余期限。

略进行利率期限结构管理确定组合期限结构的分

布方式，合理配置不同期限品种的配置比例通过合理期限安排，保持组合较高

嘚流动性既能满足投资者的流动性需求，又能避免组合规模的变化对投资策略

类属配置策略类属配置包括现金、各市场及各品种间的配置。在确

定组合剩余期限和期限结构分布的基础上根据各品种的流动性、收益性以及信

用风险等确定各子类资产的配置权重，即确定鈈同市场、不同期限及不同品种的

类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定增持相对低估、价格将上升

的类属，减持相对高估、价

格将下降的类属借以取得较高的总回报。

现金流管理策略在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎

回净现金流的基础上，合悝配置和动态调整组合现金流在满足日常流动性要求

的基础上，最大限度减少冲击成本实现组合流动性要求和收益率期望的合理配

债券市场的套利策略包括跨市场套利策略、跨品种套利策略等策略，以实现

在同等风险程度下的更高收益跨市场套利策略是指由于不同市場上债券价格存

在差异，根据债券在各市场上的流动性和收益特征进行跨市场操作而套利；跨

品种套利策略是指根据各细分市

场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益特

征，进行跨品种操作而套利

可转换债券即可转换券，是指在规定的期限内持有人有权按照约定的

價格将债券转换成发行人的股票的一种含权债券如果转换并非有利，持有人可