单笔“换掉”500万元，用比特币转移人民币资产？|人民币|交易|资产_新浪财经_新浪网
　　原标题：单笔“换掉”500万元，用比特币转移人民币资产？
　　转移人民币资产，是敏感话题。
　　刷银联卡购香港保险的方式，暂时受阻。通过比特币交易，能不能实现人民币资产转移？
　　《国际金融报》记者调查发现，一方面，目前有国内比特币交易平台提供一种“汇币”服务，“单笔最多可以汇1000个币，每天最多汇2000个币”，按目前市值计算，一天可“换掉”人民币500万元-1000万元。另一方面，从整个比特币交易体量看，满打满算（假如比特币都在中国市场），最多为人民币500亿元。
　　这一大一小，不经意间，给监管部门出了道考题。
　　比特币是什么？
　　民间有一极端说法：比特币的本质是洗钱。
　　这个说法有一现象“佐证”。
　　2013年底，有数据显示，FBI大约掌握144000个比特币，持仓量排在当时市场的前十位。
　　FBI怎么会有这么多比特币呢？
　　查抄了毒贩资产所得，其中，最大“贡献者”是SilkRoad在线毒品交易平台。
　　毒贩为什么用比特币进行交易呢？
　　我们尽量用最通俗易懂的语言简单说一下比特币交易路径，毕竟下文谈及的人民币资产转移是同一个原理。
　　比特币没有钱包，只有交易账单，整个比特币就是一大堆交易账单。比如：账单1：从A转到B，转了XXX比特币；账单2：从B转到C和D，转了XXX比特币；账单3：从C转到E，转了XXX比特币。任何人只要下载了客户端都能接收到从比特币成立那一天起的所有账单。
　　每个账单都是一段数据，交易中关键术语是：
　　谁发送的（FROM），包括两部分内容（Previous tx: 你要花的这笔钱的那个账单的id；scriptSig: 对这笔交易的签名）
　　谁接受的（TO），包括两部分内容（Value: 要发多少；scriptPubKey:对方的比特币账户）
　　比特币的协议允许无数个FROM，无数个TO，同时在线，只要FROM的总额等于TO的总额就可以。
　　当某一个毒贩的一笔进（FROM）和一笔出（TO）隐藏其间时，FBI要想查源头，需要追溯无数个无辜的人，挨个去核实是不是买家，因为可能涉及几万、几十万人，这些人又有可能分布在全世界各个国家，查找资金来源变得十分困难。
　　比特币的这一交易技术路径成了一些地下经济的温床。那么，有提供比特币洗钱服务的网站吗？
　　有&&。该网站提供服务中有一项&&shared address（让比特币在公共地址转一圈），为此它还推出了中文的报告。
　　回到本文的主题，人民币资产如何通过比特币交易转移出去呢？
　　大体有几种：
　　1.把资金转换成比特币（通过个人或者交易市场），再在目的市场出售换取法定货币。
　　2.直接收取比特币，再在目的市场出售换取法定货币。
　　3.直接收取比特币，在目的市场直接交换成实物商品。
　　《国际金融报》记者调查发现，一、有人找到持币人在线下购币；二、国内部分比特币交易平台提供了“汇币”服务。
　　什么是“汇币”服务呢？
　　投资者向平台提交“汇币”申请，接收方确认接受后，快则10分钟，慢则1-2小时，不需要经过监管部门或金融机构的审核，比特币就能跨越国界到达境外比特币平台。随后，投资者可以在境外比特币平台上卖掉比特币，获得美元、欧元等资金并提现。
　　《国际金融报》记者致电一家比特币交易平台的客服，据客服人员介绍，该平台单笔最多可以汇1000个币，每天最多汇2000个币。
　　1000币市值是多少呢？
　　今年8月起，比特币站上风口，价格从每个币3836元人民币一路上涨，目前，比特币价格已经突破5000元人民币大关，创4个月来新高。如果一个币是5000元，也就是一天可以换掉人民币500万元-1000万元。
　　从单笔规模看，对人民币资产转移是有诱惑的。那么，从监管门槛看，这种方式的可行性有多高呢？
　　2013年12月，中国人民银行等五部委联合印发了《关于防范比特币风险的通知》，其中，特别提到了“防范比特币可能产生的洗钱风险”，“提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息”。
　　中国大型比特币交易平台OKCoin币行创始人兼CEO徐明星在接受《国际金融报》记者采访时称：“通过购买比特币达到大量换汇目的，‘不可能和不现实’，在国内购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查，用户从OKCoin币行平台购买的比特币，首先OKCoin币行会做相关认证以及资金来源的审查，包括资产额度多少等。”
　　《国际金融报》记者从另一家国内比特币交易平台火币网也了解到，用户注册登录火币网的身份信息是透明的，平台会去核实，“一旦发现用户长期重复买比特币转移出去这样的异常交易行为，交易平台会上报给监管机构，情况严重的会被冻结账户”。
　　除了监管风险，比特币交易还会面临价格大幅波动风险。
　　自日诞生至今，比特币价格几起几落。仅在今年，比特币价格就经历过一轮“过山车”行情，价格之大起大落，非常人能摸清。
　　2016年6月，比特币价格在每个币5000元以上横盘时间为三天，横盘结束后，价格直线下跌。
　　今年8月，比特币又站上风口，价格从每个币3836
　　元人民币一路上涨。9月30日，比特币价格仅为每个4043.65元，11月1日，记者从火币网了解到，比特币价格已经突破每个币5000元，一个月之内涨幅近25%。
　　有些投资者确实获得了甜头。网名为Being比特币投资者告诉《国际金融报》记者：“国内比特币网站可以做多也可以做空，如果单纯交易的话，今年在比特币投资上的收益接近大半年的工资，接近10万元。”据其透露，投入的本金达15万元左右。
　　不过，徐明星坦言：“比特币本身不能作为应对人民币贬值的一种保值手段，因为比特币的波动性很高。”
　　监管门槛再高，市场风险再大，总还有资金“敢死队”入场。
　　11月3日，有消息称，目前中国相关监管部门正在研究措施，限制通过比特币交易将人民币兑换为美元并将资金汇出境外的行为，考虑中的措施可能包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台，或者对转至境外平台的比特币数量进行额度限制。
　　那么，这样的人民币资产转移方式对市场究竟会产生多大的冲击呢？
　　“比特币目前挖出了枚，早期挖币大量丢失了很多，乐观点测算，假设现在市面上还有1000万枚比特币，又假设这些币全部在中国，并以人民币5000元/币价格计算，将所有比特币转移到境外的规模最多达人民币500亿元。”Being告诉《国际金融报》记者，“高盛报告统计，10月人民币外流资金约800亿美元。现实是，比特币分散在全球各地的，不可能全都聚集在中国市场，而且线上监管严格，因此，利用比特币平台转移人民币资产的规模是很有限的。”
　　一方面，通过“汇币”业务，一天单笔买卖就可有500万元的交易；另一方面，从总量上来看，仅仅通过比特币交易，人民币资产转移至境外的风险其实可控。这给监管层提了一个管理题目。
　　徐明星强调：“区块链也好，比特币也好，技术绝不是逃避监管的手段，我们欢迎监管部门设立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，更能引导行业的健康发展。”
　　（国际金融报记者 张竞怡）
OPPO完全地复制了过往二十多年来，在饮料、保健品、家电和服装市场上一再发生过的“营销奇迹”。那么，为什么仍然会出现OPPO式的胜利？
此轮人民币贬值的压力是自我实现的预期在起作用。应对这一措施，短期内必须坚定地管理投资者预期与资金流动。中长期来看，必须从现在开始采取切实措施，逐步调低中国的货币存量，从根子上稳定中国的金融。
“德国作为商业重镇之所以如此强大，是因为政界和经济界有个互不干涉的传统，这就保证了商业活动的独立性。如果德国政府对中国投资筑篱盖墙，只会让自家企业懒惰。”
营商环境恶化实际上是东北经济困局的一种表象，是结果而非原因。之所以出现营商环境恶化这一结果，是因为“资源诅咒”、劳动力外流和人口老龄化、体制机制滞后等掣肘性因素的存在。东北要实现振兴，需正视与解决好这三大掣肘性因素。今日起OKEx平台可用比特币兑换四种数字资产
今日起OKEx平台可用比特币兑换四种数字资产
2009年随着比特币的诞生，数字资产这个词进入大众视野。紧随其后，多种数字资产在全球范围内高速发展，如今已拥有了全球范围内的几千万粉丝，遍布上百个国家。2013年11月比特币成交价首次突破1000美元，价格堪比当时的1盎司黄金，2017年5月价格首次突破2000美元，仅仅3个月成交价又突破4000美元，市值首次超600亿美元。随着数字资产在全球范围的热度持续攀升，数字资产之间的币兑币交易需求日趋强烈。与传统的法币交易相比币兑币交易有着独特的好处：降低切换币种的成本，提供了平台内套利机会，更强的匿名性，更加方便数字资产间的转换与流通。OKEx（）是全球著名的数字资产交易平台之一，主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务。近日OKEx官网发布以下公告：1.OKEx于8月14日12：00开放莱特币、以太币、以太经典兑比特币的交易（LTC、ETH、ETH/BTC）。2.同步开放莱特币、以太币、以太经典充值与提现服务。OKEx平台币兑币交易对您有什么好处在传统的数字资产投资中，比特币、莱特币、以太坊这些都是以人民币定价，也就是说如果我持有比特币想到换成莱特币、以太币、以太经典，那么我需要先卖掉BTC，并交一次0.2%的手续费，再买入你需要的ETH、ETC、LTC，再交一次0.2%的手续费。至少两次交易之后才能得到你想要的数字资产，需要0.4%的手续费成本。而在OKEx平台上，我只需通过币兑币交易，把BTC直接换成ETH、ETC、LTC、BCC，兑换之后的手续费为零，零成本瞬间从BTC任意切换到ETH/LTC/ETC/BCC，是不是仿佛打开了新世界的大门？OKEx平台如何进行币兑币交易以LTC/BTC交易对为例说明币兑币交易的详细规则，同时其他币（BCC、ETC、ETH)兑比特币的操作方法也一样适用，首先登录OKEx（），可使用OKCoin币行账号快速登录。一、如果我们想买入这个交易对时，则需要：第1步：充值BTC，点击资金管理-充值-选择BTC充值币种第2步：若想买入LTC，可选限价单或市价单。如选择限价单，可设定好买入价格和买入数量，买入价格是交易对LTC/BTC的价格，买入数量是想购入的LTC数量。如果希望以市价买入，则只需要定义好买入金额。第3步：等待撮合成交。二、如果我们想卖出这个交易对，则需要：第1步：充值LTC，点击资金管理-充值-选择LTC充值币种第2步：卖出LTC，可选限价单或市价单。如选择限价单，可设定好卖出价格和卖出数量，卖出价格是交易对LTC/BTC的价格，卖出数量是想卖出的LTC数量。如果希望以市价卖出，则只需要定义好卖出金额即可。第3步:等待撮合成交。OKEx平台开启新场景、新体验，在OKEx只要拥有了比特币就可以与市面上的主流数字资产进行兑换。
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简介: 学而不思则罔，思而不学则殆
作者最新文章“去中国化”后，一个比特币换一套别墅的小目标还现实吗
在中国禁止比特币场内交易后，比特币的发展脚步并没有停下。
据coindesk消息，比特币黄金(Bitcoin Gold)将在11月12日正式上线。芝加哥商业交易所也宣布，计划在今年第四季度推出比特币期货，目前正在等待监管部门的审查。
日是比特币在中国市场发展的分水岭，国内三大比特币交易平台 （比特币中国、火币网、OKcoin币行）正式关停虚拟货币兑换人民币的集合竞价交易。而此前六年，比特币交易在中国迅猛发展。中国市场占全球交易比重逐年攀升，一度高达90%以上，成为比特币交易的主战场。
“去中国化”后，市场一度担忧比特币的发展前景，不过进入11月，比特币价格继续攀升。11月9日，比特币一度逼近每个币7900美元（约合人民币52400元），再创新高，仅从价格来看，受中国市场影响有限。币圈人士预计，比特币“一币一别墅”的小目标或许依然能成真。
老牌交易所出手
巧合的是，在中国比特币交易全部关停的当天，芝加哥商业交易所宣布计划在今年第四季度推出比特币期货，目前正在等待监管部门的审查。
芝商所集团董事长兼CEO特里·杜菲(Terry Duffy)表示，交易所采取这一行动是“考虑到客户对不断发展演变的加密货币市场兴趣越来越大。同时作为全球最大的受监管的外汇市场，芝商所是这类投资工具的天然之家，将为投资者提供更透明、更直接、更安全的交易”。
据CNBC报道，比特币期货合约将以现金方式结算，并基于芝商所与伦敦数字货币交易平台Crypto Facilities于2016年11月推出的比特币参考利率。该参考利率是在伦敦当地时间每天下午4点公布的比特币结算价。
数字货币对冲基金Block Tower Capital首席投资官阿里·保罗(Ari Paul)表示：“经美国商品期货交易委员会监管的比特币衍生品的加入，将给数字货币生态系统带来大量的流动性和合法性。”保罗还指出，由于许多机构投资者无法直接投资比特币，通过大型交易所推出的衍生品，投资者便有了购买比特币更为方便快捷的途径。
在数字货币市场资深分析师肖磊看来，比特币期货的推出具有历史性意义。
他进一步向《国际金融报》记者表示：“从芝商所的规模和市场地位来看，一旦推出比特币期货，就等于直接承认了比特币无论作为商品还是投资标的具有合法地位。比特币期货也将作为一种合法的衍生品品种，与原油、黄金、农产品等一样，机构能安心参与该品种投资，除了价格风险外再无其他风险。”
基于比特币大幅波动的价格特性，芝商所计划对比特币期货实施类似S&P500等期货合约一样的日内价格波动限制，将对高于或低于前一结算价的7%和13%的价格波动设限，达到这两个阀值时，可能令比特币期货交易暂停两分钟，而当波动幅度达到20%时，全天交易可能到此为止。
CME名誉董事长、金融期货市场创始人梅拉米德（Leo Melamed）表示：“我们会管理比特币，我们会驯服它，让它成为价格稳定波动、有规则的交易工具。”
监管难阻上涨
目前比特币在全球的交易，呈现出了前所未有的多元化、分散化格局。
继中国严格监管后，越南央行也全面禁止比特币及其他类似数字货币活动，随后黎巴嫩中央银行相继宣布禁止使用比特币，并且将推出自己的数字货币。
印度央行执行董事Ganesh Kumar最近也表达该行拒绝在近期允许比特币作为合法货币。
与这些监管严格的国家相比，日本对比特币态度最为开放，内阁通过了一系列法案，承认比特币等虚拟货币具备“类财产价值”，可以用于支付和数字交易。澳大利亚于日把比特币视为货币，并将废除比特币商品与服务税(GST)。
美国各州对比特币的态度不一，华盛顿州最严，要求数字货币交易所必须申请牌照，同时要求第三方的独立审核。而比较宽松的内布拉斯加州则允许律师接受数字货币作为报酬。
监管分化对比特币价格影响有限。
9月初，中国央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，首次明确指出ICO本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，禁止任何组织和个人非法从事代币发行融资活动。9月15日，国家监管层下令关闭所有虚拟货币兑换人民币的集合竞价交易。
9月ICO监管风暴来临，比特币价格受到冲击，曾一度跌破4000美元，但很快触底反弹，10月以来先后突破5000美元、6000美元大关。在中国比特币交易正式关闭后的一周，比特币价格更是继续攀至7000美元上方。11月9日，比特币更是一度逼近7900美元，再创新高。
肖磊表示：“比特币从2009年诞生到2013年，经历的都是没有交易所的日子，但报价却从接近零涨到5000元人民币，涨幅巨大。所以有没有交易所对比特币价格影响不大。尽管中国的监管政策影响了一部分用交易所交易的比特币投资者，比特币价格有短暂下跌，但很快价格就修复了。”
而比特币上涨的趋势可能还将延续。
花旗集团分析师克里斯托弗·查普曼(Christopher Chapman)表示，即使比特币突破了8000美元，但根据目前的比特币价格增长趋势和产出量减少以及电力的使用情况来看，截至2022年，如果要保证挖矿保本还能略微盈利的话，比特币价格就会达到令人瞠目结舌的30万至150万美元。 按照这种发展速度，比特币隐含的消费就能和整个日本的消费相匹配。
交易此消彼长
目前，中国比特币交易平台都纷纷转向国际市场。
火币网推出包括服务全球专业交易者的数字资产交易平台火币全球专业站、基于韩元的数字资产交易平台火币韩国、向全球合格投资者提供基于美元的数字资产交易服务的火币全球美元站，以及为用户提供数字资产管理服务的货币钱包。而OkCoin多年前就开设国际化的交易网站和，近来通过投资、合作等方式拿到了世界多国数字资产交易的牌照。
受此影响，中国比特币交易量急速下降，目前占比不到全球市场交易份额的2%，淡出国际舞台。与此同时，另一些国家和地区的交易却急速上升。
上月，日本金融服务局FSA颁发了虚拟货币的交易所牌照，这使得日本的比特币交易量大增，目前日元兑换比特币的交易量已占到了比特币总交易量的60%以上，日本国内各大金融机构和互联网公司等也在积极介入区块链行业，行业发展势头强劲。风投公司Blockchain Capital在2017年10月对美国逾2000名18岁以上的成年人进行调查，显示在18岁至34岁的“千禧一代”当中 ，有30%的人表示，相较于1000美元的国债，他们更愿意持有同等价值的比特币；亦有27%的千禧一代表示，若有同等价值的比特币及股票，他们更愿意买入比特币而非股票。
肖磊表示：“比特币已是一个全球性的市场。一旦比特币期货批准了，更多金融机构、私募基金、对冲基金都会介入，需求基数又会扩大一个数量级。”
转入场外交易
虽然国内的比特币场内交易全部关闭，但这并不意味着比特币交易时代的终结。
金融科技信息平台BTC Media亚洲业务主管约翰·里金斯(John Riggins)表示：“中国比特币交易所迎合监管的转型将把更多交易推向场外交易，那里是一个相当有活力且具备充分流动性的市场。”
根据国家互联网金融安全技术专家委员会近日发布的《比特币场外交易监测报告》显示，随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看，BTC-CNY（比特币兑人民币）场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右。
其实在比特币诞生之初，最先有的就是场外交易，而中国政策风向的转变又让交易“返璞归真”。
目前的场外交易大致有三种方式。第一种是线上点对点交易，一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。11月4日，火币网正式上线点对点交易平台，支持人民币买卖与提币。此前，OKCoin的合作伙伴OKEx也已上线了C2C业务。这意味着，原三大交易平台中的两家已布局了场外交易。
比特币投资者陆成在接受《国际金融报》记者采访时表示：“点对点交易好比淘宝的平台担保交易，淘宝是买家把钱打到平台，卖家发货，买家确认，平台再打钱给卖家。这边是卖方将币转到平台，买方直接打钱给卖方，卖方确认，平台再把币转给买方。”
陆成说自己原来都是通过火币网交易，网站关掉以后，尝试过国外渠道，但验证流程比较繁琐，而且很多平台不给外国人注册。最近恰好火币上线点对点交易，现在主要通过这个渠道进行比特币交易。
场外交易的第二种方式是线上B2C交易。用户可直接向平台购买或卖出比特币，其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后，将直接释放比特币给买家用户，或在收到比特币后，将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。
还有一种是买卖双方在线上或线下,通过在线聊天工具如QQ群、微信群，或面对面的纯线下方式进行交易。肖磊告诉《国际金融报》记者:“这种线下一对一交易方式效率非常低，难度也很大。如果有中间人且中间人信用较低，更会有跑路风险。目前比特币交易转移至场外，投资者交易行为不受法律保护。对于不熟悉比特币的人来说，存在巨大风险，需谨慎参与。”
见习记者 李曦子
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