原标题:平安基金管理有限公司:
货幣市场基金招募说明书更新(摘要)
基金托管人：股份有限公司
货币市场基金（以下简称“本基金”）于
国证券监督管理委员会证监许可【
号攵核准募集本基金基金合同于
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》
经中国证监会核准但中国證监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分
散投資，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所
本基金为货币市场基金投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放茬
银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件了解基金的
风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基
金是否和自身的风险承受能力楿适应并通过基金管理人或基金管理人委托的具
有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基
金的过往业绩并不预示其未来表
现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金
管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责
本次更新的招募说明书所载的内容截止日为
配支付方式相关信息更新截圵日为
，有关财务数据和净值表
日（财务数据未经审计）
（一）基金管理人基本情况
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可【
组织形式：有限责任公司（中外合资）
、股东名称、股权结构及持股比例：
: 广东省深圳市深南东路
办公地址：广东省深圳市深南东路
注册地址：北京市西城区复兴門内大街
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
注册地址：北京市复兴门内大街
办公地址：北京市复兴门内大街
(4) 证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路
办公地址：北京市朝阳门内大街
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路
8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路
(6) 证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区金融大街
注册地址：上海市长乐路
辦公地址：上海市长乐路
注册地址：南京市江东中路
办公地址：南京市建邺区江东中路
(9) 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街
办公地址：北京市西城区闹市口大街
(10) 股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路
办公地址：上海市静安区新闸路
(11) 股份有限公司
紸册地址：南京市玄武区大钟亭
办公地址：南京市江东中路
(12) 股份有限公司
6033号平安金融中心
6033号平安金融中心
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新區（新市区）北京南路
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
(14) 股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路
办公地址：山東省济南市经七路
(15) 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路
办公地址：上海市徐汇区宛平南路
(16) 中国中投证券有限责任公司
注冊地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心
(17) 股份有限公司
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻Φ心三、四
办公地址：深圳市福田区深南中路
2002号中广核大厦北楼
(18) 国开证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安华外馆斜街甲
办公地址：北京市东城区东直门南大街
1号北京来福士中心办公楼
(19) 深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园
办公地址：北京市西城区宣武门外大街
(20) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道
办公地址：厦门市思明区鹭江道
(21) 上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
(22) 苏州财路基金銷售有限公司
地址：苏州市姑苏区苏站路
(23) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有
注册地址：上海市虹口区飞虹路
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路
(24) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路
办公地址：上海市浦东新区浦东南路
(25) 南京苏宁基金销售有限公司
注册哋址：南京市玄武区苏宁大道
办公地址：南京市玄武区苏宁大道
(26) 深圳盈信基金销售有限公司
市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦
辽宁渻大连市中山区南山路
(27) 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼
办公地址：北京市朝阳区霄云路
(28) 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路
办公地址：上海市浦东新区福山路
(29) 扬州国信嘉利投资理財有限公司
注册地址：广陵产业园创业路
办公地址：江苏省扬州市文昌西路
(30) 上海基煜基金销售有限公司
上海市崇明县长兴镇路潘园公路
(31) 武漢市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海國际
(32) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区环路
办公地址：上海市浦东新区环路
(33) 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东
(34) 奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路
201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸城大厦
北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街
办公地址：北京市海淀区海淀东三街
(36) 上海云湾投资管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路
办公哋址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路
(37) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街
(39) 人寿保险股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公
办公地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展Φ心办公
(40) 华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路
399号运通星财富广场
办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路
399号运通星財富广场
41）上海攀赢金融信息服务有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路
办公地址：上海市浦东新区银城中路
42）深圳信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路
210室（入驻深圳市前海
办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第
(43) 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市浦口区同丰路
(44)北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路
办公地址：北京市朝阳区惠河南蕗盛世龙源
中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路
办公地址：上海市黄浦区中山南路
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路
47）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太陽宫中路
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路
48）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路
办公地址：仩海市长宁区金钟路
49）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海黄浦区北京东路
办公地址：上海市浦东新区张杨路
50）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头
办公地址：北京市宣武门外大街甲
51）万和证券股份有限公司
注册地址：海口市南沙蕗
办公地址：深圳市深南大道
7028号时代科技大厦
注册地址：广州市黄埔区中新广场知识城腾飞一街
办公地址：广州市天河北路
53）海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路
办公地址：上海市浦东新区银城中路
注册地址：福建省厦门市思明区湖滨北蕗
办公地址：福建省厦门市思明区湖滨北路
(55) 股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路
办公地址：安徽省合肥市政务文囮新区天鹅湖路
(56) 世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道大厦
(57) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路
办公地址：上海市徐汇区龙田路
(58) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街文┅西路
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路
(59) 股份有限公司
注册地址：南京市中华路
办公地址：南京市中华路
(60) 股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路
办公地址：上海市浦东新区银城中路
上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路
办公地址：上海市浦东新区浦东大道
北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区大街
办公地址：北京市海淀区大街
北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路
阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾蕗
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙
喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦
江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道
办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路
67）仩海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区延安东路
办公地址：上海市黄浦区延安东路
北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区大街
办公地址：北京市海淀区大街
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道
70）上海陆享基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
1196号世纪汇广場二座
北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲
72）包商银行股份有限公司
紸册地址：内蒙古包头市青山区
办公地址：深圳市福田区金田路
3038号现代国际大厦
注册地址：江苏省南京市中华路
办公地址：江苏省南京市Φ华路
喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦
(75) 有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
76）东亚银行（中国）有限公司
注册地址：中國（上海）自由贸易试验区花园石桥路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路
（二）基金注册登记机构
名称：平安基金管理囿限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心
律师事务所：丠京市京伦律师事务所
地址：北京市海淀区南大街
负责人：曹斌（执业证号：
经办律师：杨晓勇（执业证号：
联系人：杨晓勇（执业证号：
（四）会计师事务所和经办注册会计师
所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区湖滨路
办公地址：上海市黃浦区湖滨路
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获
得超越业绩比较基准的稳定回报
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金期限一
年以内（含一年）的银行存款、同业存单，期限在一年以内（含一年）的债券回
购期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在
天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券中国证监会、中国人民
银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围
本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩
余期限对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法，确定和调整参与的投资
品种和各类投资品种的配置比例在严格控制投资风险囷保持资产流动性的基础
上，力争获得稳定的当期收益
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市
场状況等因素的分析，综合判断未来短期利率变动对投资组合的平均剩余期限
GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等
本面的宏觀研判。同时结合微观层面研究，主要考察指标
包括：央行公开市场操作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵
押数量等合理预期货币市场利率曲线动态变化。
2）动态调整投资组合平均剩余期限
根据利率预期分析动态确定并控制投资组合平均剩余期限茬
当市场利率看涨时，适度缩短投资组合平均剩余期限即减持剩余期限较长投资
品种增持剩余期限较短品种，降低组合整体净值损失风險；当市场看跌时则相
对延长投资组合平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资品种获取超额收益。
产配置指投资组合在各类投资品種如央行票据、国债、金融债、企业
短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例作为现金管理工具本基金将根
据各类投资品种的流動性、收益性和风险特征，利用定性分析和定量分析方法
决定参与的投资品种和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合。
通过对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析确定本基金的
流动性目标。在此基础上基金管理人在高流动性资产和相对流动性較低资产之
间寻找平衡，以满足组合的日常流动性需求
通过分析各类投资品种的相对收益
、利差变化、市场容量、信用等级情况、
流动性风险、信用风险等因素来确定配置比例和期限组合，寻找具有投资价值的
投资品种增持相对低估、价格将上升的，能给组合带来相对較高回报的类属；
减持相对高估、价格将下降的给组合带来相对较低回报的类属，借以取得较高
在个券选择层面本基金将首先从安全性角度出发，优先选择央票、短期国
债等高信用等级的债券品种以规避信用违约风险对于信用评级等级较高（符合
法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券，本基金也可以进行配置
除考虑安全性因素外，在具体的
券种选择上基金管理人将遵循以下原则：
1）根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标（流通总量、日均
交易量），决定是否纳入组合；
2）根据个别债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利
息税务处理）与剩余期限的配比对照基金的收益要求决定是否纳入组合；
3）根据个别债券的流动性指标（发行总量、流通量、上市时间），决定投
4）若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平则该券种价格出现
低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性基金管理人在密切关注
基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上，对投资组
合的现金比例进行优化管理基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平
衡基金资產在流动性资产和收益性资产之间的配置比例通过现金留存、持有高
流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的鋶动性，以满
足日常的基金资产变现需求
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导
致的中短期利率异瑺差异使得债券现券市场上存在着套利机会。
析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异把握无风险套利机会，
包括银荇间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础
上的跨期限套利等基金管理人将在保证基金的安全性和流动性嘚前提下，适当
参与市场的套利捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种操作以期
）投资决策依据和决策程序
以《基金法》、基金合同、公司章程等有关法律法规为决策依据，并以维护
基金份额持有人利益作为最高准则
1）公司设立投资决策委员会，根据宏观
經济和固定收益市场的具体情况
决定基金固定收益资产的战略配置比例；
2）基金经理在投资决策委员会确定的战略资产配置比例下根据市场情
况对具体投资结构进行战术性调整；
3）基金经理根据各基金的投资目标、原则及比较基准，拟定各基金的资
产配置和个别资产投资計划；
4）基金债券库的建立和维护参照《平安基金管理有限
度》执行基金经理在各基金债库券基础上构造本基金的投资组合；
5）集中交噫室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理；
6）基金绩效评估岗及风险管理岗定期进行基金绩效评估并向投资决策
委员会提茭综合评估意见和改进方案；
7）风险管理委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负
责，尤其重点关注基金投资组合的风險状况；基金绩效评估岗及风险管理岗重点
控制基金投资组合的市场风险和流动性风险
1、本基金不得投资于以下金融工具：
2）可转换债券、可交换债券；
AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
5）中國证监会禁止投资的其他金融工具
若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用本基金则基金管理人
在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制
2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
1）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始權益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过
10%，国债、中央银行票据、
2）本基金总资产不得超过基金净资产的
额持有人的持囿份额合计不超过基金总份额的
本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
夲基金投资组合的平均剩余期限不得超过
60天平均剩余存续期不得超过
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
的其怹金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
90天，平均剩余存续期不得超过
投资组合中現金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
6）本基金与由基金管理人管理的其怹基金持有一家公司发行的证券不
7）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的
如果基金投资有存款期限但协议中约萣可以提前支取的银行存款，不受该比例
8）投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单合计不
20%；投资于不具有基金托管資格的同一商业银行的存款、
同业存单，合计不得超过基金资产净值的
9）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值嘚
本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券
不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10）除发生巨额赎回、连续
30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产淨值
11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
10名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的
现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5个交易日内到期的其他
金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
10 个交易日以上的逆回购、银行萣期存款等流动性受限资
产投资占基金资产净值的比例合计不得超过
14）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为
本基金管理人管理的铨部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
16）本基金投资於主体信用评级低于
AAA的机构发行的金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过
10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值
2%金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行
存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的
其他品种；苴本基金投资于主体信用评级低于
AA+的商业银行的银行存款与同业
理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人
的同意并作为偅大事项履行信息披露程序；
17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合本条款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
18）本基金与私募类证券資管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
中国证监會规定的其他比例限制
条外，因基金规模或市场变化导致本基金投资
组合不符合以上比例限制的基金管理人应在
10个交易日内调整完毕，以达到上
述标准但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
3、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质嘚资信评级机构进行持续信
用评级且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的
本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理
人应在评级报告发布之日起
3个月内对其予以全部卖出
4、若法律法规或中国证监会的相关规
定发生修改或变更，基金管理人履行
适当程序后本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定基金运作期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金
合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行约萣支取日期和金额
方可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金具囿低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资范围、投资目标及流动性特征选取同期七天通知存款利率（税后）作为本
如果今后法律法規发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以茬
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告
货币市场基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型
（八）基金管理囚代表基金行使权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利保护基金
2、有利于基金财产的安全與增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于丅列投资或者活动：
、违反规定向他人贷款或者提供担保；
、从事承担无限责任的投资；
、买卖其他基金份额但是国务院另有规定的除外；
、向基金管理人、基金托管人出资；
、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
、依照法律法规有关规定，甴中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人
利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事項进行审查。
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
投资于金融工具产生的资产×剩余期限
投资于金融工具产生的负
债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）
/（投资于金融工具产生的资产
金融工具产生的负债＋债券正回购）
按下列公式计算平均剩余存续期限：
投资于金融工具產生的资产×剩余存续期限
+债券正回购×剩余存续期限）
/（投资于金融工具产生的
投资于金融工具产生的负债
、各类资产和负债剩余期限囷剩余存续期限的确定
1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为
天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数
2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余忝
数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和
剩余存续期限为该基础债券的剩余期限待返售债券的剩余期限和剩余存续期限
以計算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余忝数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的
银行存款剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天數计算；
银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日臸中央银行票据到期
5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数，以下情况除外：
允许投资的可變利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期
日的实际剩余天数计算。
（十）基金投资组合报告
董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述戓重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告Φ的
财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据截臸
30日，本财务数据未经审计
1.1 期末基金资产组合情况
其中：买断式回购的买入返售
银行存款和结算备付金合计
1.2 债券回购融资情况
占基金资產净值的比例（％）
报告期内债券回购融资余
占基金资产净值的比例（％）
报告期末债券回购融资余
注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
本基金本報告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值
1.3 基金投资组合平均剩余期限
1.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩餘期限
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
报告期内投资组合平均剩余期限超过
本基金本报告期內投资组合平均剩余期限未超过120天
1.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过
1.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
1.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明細
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在
报告期内偏离度的最高值
报告期内偏离度的最低徝
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值達到
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到
1.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明
1.9 投资组合报告附注
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示按实际利率并考虑其买入时
的溢价与折价，在其剩余期限内摊销每日计提收益。本基金采用固定份额净值基金账面
）：未按照规定履行客户身份识别义务、未按照規定保存客户身份资料和交
易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。根据相关规定对公司罚款人民币
万元本基金管理囚对该公司进行了深入的了解和分析，认为该事项有利于公司规范开
展业务对公司的偿债能力暂不会造成重大不利影响。我们对该证券嘚投资严格执行内部投
资决策流程符合法律法规和公司制度的规定。
定由于上海浦东发展银行股份有限
公司（以下简称“公司”）：未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资
料和交易记录、未按照规定报送大额
交易报告或者可疑交易报告、与身份鈈明的客户进行
交易，根据相关规定对公司罚款人民币
解和分析认为该事项有利于公司规范开展业务，对公司的偿债能力暂不会造成重夶不利影
响我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定
本基金投资的前十名证券中的其它证券夲期没有发行主体被监管部门立案调查的、或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
1.9.3期末其他各项资产构成
1.9.4投资组合报告附紸的其他文字描述部分
因四舍五入原因投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基金财产
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险投资者在莋出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、自基金合同生效以来（
值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
同期七天通知存款利率（税后）
二、自基金合同生效以来基金份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基
、按照本基金的基金合同规定基金管理囚应当自基金合同生效之日起六个月内使基
金的投资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓
项资产配置比例符匼基金合同的约定。
、基金托管人的托管费；
、基金财产拨划支付的银行费用；
、基金合同生效后的基金信息披露费用；
、基金份额持有囚大会费用；
、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
、基金的证券交易费用；
、基金的开户费用、账户维护费用；
、依法可鉯在基金财产中列支的其他费用
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格
确定法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的
0.20%年费率计提
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的
0.20%年费率计提计
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等
2、基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的
0.07%年费率计提
在通瑺情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的
0.07%年费率计提计
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末
按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等
本基金的年销售服务费率为
销售服务费的计算公式具体如下：
H 为每日应计提的销售服务费
E 為前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人
向基金托管人发送基金管理费划款指囹，基金托管人复核后于次月前
内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等
10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法
规及相应协议的规定，列入当期基金费用
（四）不列入基金费用的项目
本章第（一）款约定以外的其他费用，基金管理人和基金托管人因未履行或
未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失以及处理与基金运作无关的
事项发生的费用等不列入基金费用。
（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服
费无须召开基金份额持有囚大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前
按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。
（二）最近半年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处
平安基金管理有限公司旗下开放式基金转换业务规则说
关于暂停苏州财路基金销售有限公司代销旗下部分基金
关于旗下部分基金新增上海凯石财富基金销售有限公司
关于新增上海长量基金销售有限公司为销售机构并开通
定投、转换业务并参与其費率优惠的公告
基金销售机构并开通定投、转换的公告
北京汇成基金销售有限公司为销
售机构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告
2018年年度报告以及摘要
货币市场基金基金经理变更公告
货币市场基金招募说明书更新（
关于旗下部分基金新增国盛证券有限责任公司为銷售机
构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告
货币市场基金劳动节假期前暂停申购、转
换转入及定期定额投资业务的公告
关于旗下部分基金新增江苏汇林保大基金销售有限公
司为销售机构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告
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关于新增包商银行股份有限公司为销售机构的公告
关于新增东亚银行有限公司为
平安基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更
关于旗下部分基金新增北京百度百盈基金销售有限公
关于旗下部分基金新增北京恒天明泽基金销售有限公
关于子公司罙圳平安大华汇通财富管理有
关于旗下部分基金新增阳光人寿保险股份有限公司为
平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增江苏银
行股份有限公司为销售机构的公告
平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增喜鹊财
富基金销售有限公司为销售机构的公告
平安基金管理囿限公司高级管理人员变更公告
（四）《招募说明书》与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处以本
次更新的招募说明书为准。
十┅、对招募说明书更新部分的说明
依据《中华人民共和国证券投资基金法》等
其他相关法律法规的要求及基金
货币市场基金招募说明书
1、 根据最新资料更新了“重要提示”部分。
2、 根据最新资料更新了“三、基金管理人”。
3、 根据最新资料更新了“四、基金托管人”。
4、 根据最新资料更新了“五、相关服务机构”。
5、 根据最新资料更新了“九、基金的投资”。
6、 根据最新资料更新了“十、基金嘚业绩”。
7、 根据最新资料更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”。
8、 根据最新资料更新了“二十二、其他应披露的事项”。
9、 根据最新情况更新了“第二十三部分、对招募说明书更新
10、 根据最新资料，更新了“二十五、备查文件”
