导读：（五）负责代理保险系统本级权限的各项操作及授权，（六）负责与保险公司的协调和沟通等，（一）负责所辖营业机构日常业务的监督、检查，（三）负责与保险公司交接使用、作废、回收等业务单证，（一）指导指导本级及下级保险会计的日常工作，（二）负责代理保险系统本级权限的各项操作及授权，（二）负责代理保险业务账务处理，（三）负责代理保险系统清算管理员权限操作的各项工作，（一）指导检查本级凭证管理员日常工作，（（五）负责代理保险系统本级权限的各项操作及授权； （六）负责与保险公司的协调和沟通等。 四、事后监督员的主要事权划分 （一）负责所辖营业机构日常业务的监督、检查； （二）负责相关资料的交接、保存以及档案的保管工作等； （三）负责与保险公司交接使用、作废、回收等业务单证。 五、会计主管的主要事权划分 （一）指导指导本级及下级保险会计的日常工作； （二）负责代理保险系统本级权限的各项操作及授权。 六、会计的主要事权划分 （一）负责资金核对、结算及差错调整； （二）负责代理保险业务账务处理； （三）负责代理保险系统清算管理员权限操作的各项工作； （四）负责监督指导下级机构会计人员开展工作。 七、凭证主管的主要事权划分 （一）指导检查本级凭证管理员日常工作； （二）负责代理保险业务凭证主管本级权限操作及授权的各项业务。 八、凭证管理员的主要事权划分 （一）负责代理保险系统中凭证管理员权限操作的各项工作； （二）负责监督指导下级机构凭证管理人员开展工作； （三）负责与凭证库管员定期进行凭证的盘查。 九、凭证库管员的主要事权划分 （一）负责保管代理保险重要单证实物；
11 （二）负责所辖机构重要单证实物出入库及请领、下发、上缴等工作； （三）负责与保险公司进行重要单证的实物交接； （四）负责与凭证管理员定期进行凭证的盘查 第十四条 营业机构应设Z支行（局）长、综合柜员、普通柜员、理财经理等岗位。 一、支行（局）长的主要事权划分 （一）负责网点代理保险业务经营管理； （二）负责网点代理保险业务监督、检查； （三）负责网点人员的管理、指导； （四）负责代理保险系统本级权限操作及授权； （五）负责受理代理保险业务的投诉； 二、综合柜员的主要事权划分 （一）负责网点业务监督、检查； （二）负责对普通柜员管理、指导； （三）负责代理保险系统本级权限操作及授权； （四）负责保管、请领、接收、下发、上缴重要单证。 三、普通柜员的主要事权划分 （一）负责代理保险系统本级权限操作； （二）负责领用、使用、上缴重要凭证。 四、理财经理的主要事权划分 （一）受理代理保险业务咨询，根据客户风险承受能力，为客户制定保险规划； （二）开展代理保险产品的宣传与营销；
12 （三）引导客户在投保单上填写真实信息、阅读投保提示和在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明，同时，对购买投资连结保险产品的客户进行风险评估； （四）负责客户资料的收集、整理和应用；
（五）负责客户资源的维护与开发； （刘）负责受理业务的投诉。 第十五条 代理保险销售人员应取得《保险代理从业人员资格证书》，邮储银行各级管理机构代理保险业务管理部门至少一人取得《保险代理从业人员资格证书》。 第十六条 各级管理机构应定期组织对代理保险销售人员及管理人员的培训，培训的内容应包括产品培训、法律法规、职业操守、营销技巧等。培训结束后应建立培训档案，培训档案的内容应包括但不限于培训通知、签到簿、培训小结等几项内容，对于涉及到新的产品险种方面的培训，还应保存相关培训课件的纸质文档。培训档案保存时间不得少于一年。 第十七条 按照代理保险业务操作与风险控制的需要，同一机构有权限制约的岗位人员不允许相互兼任，具体情况见下表。Y-代表允许兼职，N-代表不允许兼职。
业业经事会会务务营后计计 证主管管监主主 管 理理督管 管 员 员 员 业务―NNNNN主管 业务N―YNNN管理员 经营NY―NNN 13 凭证管理员 N 凭凭证库管员 N N N N N N N N 管理员 事后监督员 会计主管 会计 凭证主管 凭证管理员 凭证库管员 NNNNNNNNNNNNNNNNNN―NNN N N N―NY N N NNNYNNNN―N Y N N―N N YN ―N NN N ―第十八条 代理保险系统人员身份变动、新增、离岗应建立档案由专人管理。 第二章 业务授权与准入退出 第十九条 中国邮政储蓄银行代理保险业务由总行报银监会和保监会批准后，在全国范围内逐级授权开办，授权包括业务种类、开办区域等主要内容，授权期限原则上不能超过一年。下级对所属机构的授权范围不能超出上级对其授权范围。 第二十条 总行在监管部门批准的范围内经营代理保险业务。总行在其获批范围内授权一级分行开办代理保险业务，一级分行可将其拥有的上级授权事项和权限纵向授权给二级分行，以及一级分行直属支行或直属营业部；二级分行可将其拥有的上级授权事项和权限纵向再转授权予所辖一级支行；一级支行可将其拥有的上级授权事项和权限纵向再转授予所辖一类支行和二类支行。 第二十一条 代理营业机构开办代理保险业务的权限按照《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》（银监发?2009?9号） 14 和《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法实施细则》（邮银发?号）相关要求执行。 第二十二条 各级机构应按照监管部门要求的层级办理《保险兼业代理业务许可证》，对于不能办理《保险兼业代理业务许可证》的营业机构，应获得监管部门批准开展代理保险业务的相关文件，并持《金融业务许可证》、营业执照等证件到当地相关部门进行营业范围增项。实行亮证经营，销售人员持证上岗，严格机构准入机制。 第二十三条 总行与保险总公司签订业务合作协议的,各一级分行依据总对总业务合作协议可直接开办代理保险业务，但是否需要另行签订所辖区域业务合作协议取决于总行与保险总公司是否授权，另须将合作内容、合作区域、获得授权后签订的协议向总行报备。总行与保险总公司未签订业务合作协议，而一级分行拟与其分支公司建立合作关系的，需报总行审批，经批准授权后方可开办。一级分行严格按照在总行报备或报批的合作区域内开展代理保险业务。 第二十四条 一级分行获得总行授权签订协议的，开办代理保险业务须与保险公司签订相关协议，进一步明确双方权利与义务。 第二十五条 总行与保险总公司签订的协议分为《业务合作协议》、《保险兼业代理协议》、《代理保险产品协议》、《批量代收付业务协议》和《“邮保通”系统应用协议》五类；一级分行获得总行授权签订协议的，可与保险公司签订《保险兼业代理协议》、《代理保险产品协议》、《批量代收付业务协议》，与总行批准的区域性合作保险公司还应签订《业务合作协议》；二级分行和一级支行不得与保险公司签订任何协议，按照所属一级分行签订的协议执行。 第二十六条 对合作保险公司发生以下情形的，上级机构有权 15 包含总结汇报、旅游景点、出国留学、资格考试、考试资料、教学教材、人文社科、文档下载、党团工作、外语学习以及中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法等内容。本文共7页
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邮政储蓄银行乌鲁木齐市分行代理销售保险违规行为 罚款25万元
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凤凰WEMONEY讯 3月23日，据中国银监会新疆监管局行政处罚信息公开表显示，邮政储蓄银行乌鲁木齐市分行因被处罚当事人开展代理销售保险产品过程中，存在所辖支行允许保险公司人员派驻营业网点的违法违规行
凤凰WEMONEY讯 3月23日，据中国银监会新疆监管局行政处罚信息公开表显示，邮政储蓄银行乌鲁木齐市分行因被处罚当事人开展代理销售保险产品过程中，存在所辖支行允许保险公司人员派驻营业网点的违法违规行为。主要责任人石磊罚款人民币二十万元。
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播放数：5808920关于印发《银行邮政代理保险业务满期给付与集中退保风险应急处置指导预案》的通知
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&&&&&&&&&&&&&【字体：
中国保监会山西监管局
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 文件
中国银监会山西监管局
晋保监发〔2013〕19号
各银监分局，各人身保险公司省级分公司，各国有商业银行山西省分行，股份制商业银行太原分行，邮储银行山西省分行，山西省邮政公司，山西省农村信用社联合社，晋商银行，山西省保险行业协会及各地市办事处，山西省银行业协会：
为指导督促山西辖内各人身保险公司、银邮机构积极应对代理保险业务满期给付与集中退保风险，妥善处置可能引发的群体性事件，保障银邮代理保险业务持续稳定健康发展，山西保监局、山西银监局共同制定了《银行邮政代理保险业务满期给付与集中退保风险应急处置指导预案》，现印发给你们，请遵照执行，并就有关事项通知如下：
一、各人身保险公司、银邮机构应高度重视，加强协作，共同制定应急处置预案，成立应急处置领导小组，建立定期沟通机制，积极防范应对满期给付与集中退保风险。同时，应分别加强对所属分支机构的管控指导，将风险防范化解工作责任落实到各级机构和人员。
二、山西省保险行业协会各地市办事处与各银监分局应加强沟通配合，建立地市一级防范化解满期给付与集中退保风险机制，共同维护当地银邮代理保险业务健康发展。
三、同一营业场所同一时间发生3人（含）以上不足5人的集体满期给付与退保情形时，各人身保险公司、银邮机构应及时进行信息交换，并在24小时内向相应的风险应急处置小组报告。
&&&&&&& 案
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 中国保险监督管理委员会山西监管局 中国银行业监督管理委员会山西监管局
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我在银行存了三万理财，是邮政代理保险是骗人的吗
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