1.2亿小散能否自由的炒股？这个文件将在7月1日实施，看如何影响到你！
来源：火山财富
作者：王砚丹
　　前段时间，一条消息着实让1.2亿股民惊讶了一把！　　当时有消息说，从7月1日起，一些小散不能正常的了！我的天，你说吓不吓人？不过随后证明这个是谣言！　　今天证监会新闻发言人邓舸就《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）正式实施答记者问，其中说到，投资者买卖股票的权利不受影响，可见《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品。　　可见这个《办法》与小伙伴们密切相关，那么这个《办法》之中还有哪些要点需要引起关注呢？火山君今天就给大家来扒一扒！　　证监会：适当性管理办法并未限制投资　　者交易自由　　　　　　7月1日开始，《证券期货投资者适当性管理办法》即将正式实施。　　6月28日，证监会新闻发言人邓舸就《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施答记者问。同时，中国证券业协会也出台了《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以对一些细则进行规范。　　事实上，早在去年12月，中国证监会就颁布《证券期货投资者适当性管理办法》，首次以部门规章的形式对证券期货投资者适当性管理提出统一规范。所以，本次适当性管理办法实施市场早已接受，且近期也做了不少工作。但是，在实施前夜，证监会专门就此进行答记者问，且协会也出台相应指引，表明了对于此事的重视。　　邓舸表示，《办法》明确了投资者分类、产品分级、适当性匹配等各环节的标准和底线，目的是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品，减少不必要的损失。　　他表示，如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，经过特别的风险警示程序后，经营机构仍然可以向其销售产品，投资者买卖股票的权利不受影响，可见《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品。　　他还特别指出，《办法》规定普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。这是根据我国当前特殊的投资者结构，以及普通投资者与专业投资者在信息获取、风险认知能力、专业水平和风险承受能力等方面的差异，平衡保护投资者的需要与增加经营机构合规运营成本所做出的制度安排。　　具体体现在：一是经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能导致其投资风险的信息及适当性匹配意见；二是向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务；三是不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力，或者不符合其投资目标的产品或者服务；四是向普通投资者进行规定情形下的现场告知、警示，应当全过程录音或者录像，非现场方式应当完善配套留痕安排；五是与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。　　人大教授：《办法》为投资者保护基本底线　　中国证券业协会相关负责人则表示，《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的出台，是根据《办法》的要求，在证券经营机构适当性管理的程序、流程和方法等方面，作出参考性安排和引导。、子公司及机构均被纳入适用范围，这些机构向投资者销售产品，或者以投资者买入产品为目的提供证券经纪、、、资产管理、柜台交易等金融服务，都适用《指引》。　　中国人民大学叶林教授告诉火山君，从金融市场近年来的发展看，目前越来越多，而且不同的产品风险差别很大。既有传统的股票、债券，甚至有期货的、带杠杆的产品。投资者本身显示出较多问题，证券经营机构的风控在不断适应当中，但是仍然暴露出很多问题。本次的《办法》，是考虑到近年来的实践，并结合以前实施的一些规范，制订出关于投资者基本管控的规则。　　他指出，本次《办法》主要考虑了散户为主的特性，它给出了对于普通投资者保护的底线。因为一些普通投资者，可能风险意识不足，或者对于风险理解不充分，甚至一些时候带有赌博性的心理。这时候，就要求证券期货经营机构，了解你的客户，推荐适合他们的产品。某种程度上，以后金融机构对于客户的一对一服务可能会增强。　　一位大型券商营业部人士也对火山君表示，这是近期证券行业经纪业务上最重要的事件。前期他们已经组织对《办法》进行了系统性学习。技术部也对系统进行了升级，目前基本调试完毕。　　带你看《指引》细节大揭秘　　以下是火山君整理出《指引》中七大重要的细节。　　问一：《指引》适用于哪些范围？　　答：证券公司及其子公司、证券投资咨询机构（以下统称“证券经营机构”）向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，适用本指引。　　问二：认定专业投资者需要提供什么？　　答：证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料：　　（一）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等；　　（二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明，投资经历或工作证明或职业资格证书等。　　符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。　　问三：普通投资者申请转化成为专业投资者需要提供哪些材料？　　答：（一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果；　　（二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料；　　（三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。　　问四：专业投资者可否转化为普通投资者?　　答：可以。符合《办法》第八条第（四）、（五）项规定的专业投资者申请转化普通投资者的，证券经营机构应当及时将其变更为普通投资者，按照规定对投资者风险承受能力进行综合评估，确定其风险承受能力等级，履行相应适当性义务。　　问五：普通投资者可以分为几个等级？　　答：至少五级。证券经营机构可以将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级，分别为：C1（含风险承受能力最低类别的投资者）、C2、C3、C4、C5。具体分类标准、方法及其变更应当告知投资者。　　问六：产品或服务风险可分为几级？　　答：证券经营机构可以将产品或服务风险等级由低至高至少划分为五级,分别为：R1、R2、R3、R4、R5。具体划分方法、标准及其变更应当告知投资者。其中：　　C1级投资者匹配R1级的产品或服务；　　C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务；　　C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务；　　C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务；　　C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。　　专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务，法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的，从其规定和要求。　　问七：投资者是否可以购买风险等级高于风险承受的产品？　　答：可以。但是证券经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。　　每经编辑 吴永久　　投资有风险，独立判断很重要　　本文仅供参考，不构成买卖依据，入市风险自担。
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A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票被划入“中风险”等级产品，只适合稳健型、积极型和激进型投资者。
6月24日讯：7月1日起，炒股也要实施准入制了。根据证监会安排，7月1日起，新的《证券期货投资者适当性管理办法》将实施，股票不再是谁想买都能买的产品了，A股、B股、新三板创新层挂牌股票均纳入“中风险”等级，需要风险测评分数在37分以上的投资者才能购买。采访发现，很多投资者都没有进行风险测评，接下来的7天要抓紧在手机或者网上的券商APP上进行“答卷”了。7月1日前仍没有通过风险测评，想要买卖股票，就要到营业部现场书面“答题”，在摄像头和录音机下面进行录像和录音的双录，在充分了解了自己的产品和服务的风险之后，才可以继续进行股票交易。股票市场下月起炒股也有新门槛　股票属于中风险投资，炒股需37分以上根据证监会安排，经过了半年多的过渡期，新的《证券期货投资者适当性管理办法》将在7月1日实施。7月1日以后，股票可能不再是人人想买都能买了，保守型投资者和谨慎型投资者，以后要想买股票，可能会被“拒绝”。中登公司统计数据显示，到6月9日，A股个人投资者共有1.25亿。因此，从7月1日起，新《办法》最先影响这1.25亿投资者。作为该办法的配套规则，中国证券业
协会近期还向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》。投资者被划分为五类：保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型，证券产品也被从低到高划分为五类：低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。证券业协会出台投资者适当性管理办法的初衷是为了防止对股票一窍不通的小白进入股市。7月1日后，中国资本市场上，将划分出“普通投资者和专业投资者”，普通投资者将根据风险承受能力等级，由低至高划分为五类：得分20分以下，为保守型投资者，可进行低风险投资。得分20~36分，为谨慎型投资者，可进行中低风险投资。得分37~53分，为稳健型投资者，可进行中等风险投资，可购买A股股票。得分54~82分，为积极型投资者，可进行中高风险投资。可购买港股通股票。得分83分以上，为激进型投资者，可进行高风险投资。A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票被划入“中风险”等级产品，只适合稳健型、积极型和激进型投资者。也就是说，在问卷测试的时候被评价为保守型、谨慎型的投资者，理论上就不能投资中等风险的“A股、B股”了，散户们可要当心了。下周起，休眠账户将被冻结　解冻账户需提出申请在做风险测评前，投资者还要看一看自己名下是否有休眠账户，因为从下周一(6月26日)起，被确认为休眠账户的，将在交易系统中止交易。根据中国结算5月23日发布的《关于开展存量一人多户休眠工作的通知》，已启动对同一投资者开立的三户以上多开账户的休眠工作。从6月23日收市后，中国结算将对这些账户进行休眠处理。且这些被确认的休眠账户将于6月26日开始，无法进行任何交易委托。由于在实际操作过程中，证券公司无法判断你的账户是否属于第四个及以上账户，因此只要满足以下三个条件，都将会被纳入本次休眠账户管理：证券账户余额为0;关联的资金账户余额不超过100元;最近连续一年以上没有发生交易(以日为基准)。上周开始，很多券商都通过电话或者短信方式，来提醒持有休眠账户的客户，询问他们是否保留这个账户。“上周中国结算给我们提供了一批预休眠账户名单，让我们对是否符合休眠条件进行核对。”一拟上市券商经纪业务部总经理称，13日至21日期间，若预休眠账户不满足上述三个要求，则需剔除。如果投资者的账户被休眠了，想重新激活，需要向原开户证券公司申请办理激活手续，或是在任意一家券商营业部对休眠账户进行注销，再办理新账户。按照《新增休眠账户管理业务操作指引》规定，对于投资者如何激活休眠账户进行了明确，投资者申请激活沪市休眠A股账户及对应的休眠资金账户，由账户指定交易的证券公司受理;激活无指定交易的休眠A股账户，可在任意证券公司办理。
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Copyright (C)日，股市也要“限购”，还没开户的赶紧了
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日，股市也要“限购”，还没开户的赶紧了
<h1 cid="56589" docid="fxsqxxu月1日，股市也要“限购”，还没开户的赶紧了
日 15:54:44 券业新力量
导 言刚过去的这个周末，相信对于股民来说最大的新闻是：从7月1日开始，部分“小白股民”可能失去买卖股票的资格！人人都能炒股？7月1日以后，这就不好说了。继限房、限车、限贷后，连股票都开始“限购”了。但对于有钱人而言，限购似乎从来不是问题。因为，如果你“很穷”（家庭人均收入低于当地最低生活保障标准），或者“很怕”（亏几个百分点就睡不着或骂娘），基本A股不欢迎你。连炒股，都开始阶级分层了，这真是一个悲伤的故事。1悲伤的故事还不止一个，有一个慈父国，人民安居乐业已经好几十年了。不过，近些年来却被一件事情困扰：人民吃得口味太重，结果是医院排队，殡仪馆加班。为彻底扭转这种危害人民生命健康的不利局面，慈父国的健康监管部门出手了。慈父国饭店、菜场、超市及排挡发布了《吃食者适当性管理实施指引》，这部被称为慈父国史上最严的吃食者保护方法的“指引”创造性地对吃食者和吃食物品作出分类，并将两者有机结合起来。老赵素爱吃红烧肉，每周至少吃四顿，半辈子吃下来，面红色润，体态倒不丰盈。然而，自从这个“指引”实施，老赵被检测为亚健康型吃食者，吃点瘦肉米还行，红烧肉的岁月基本上画上了句号。2人活到食物链顶端，无非就是想吃点肉，虽然偶尔体重也会略有上浮，但总归可以靠别的方式去解决。但慈父国这指引一出，老赵唯一点嗜好都被剥夺了。现实生活中也不乏老赵这样的例子，无缘无故就被劝退或亮“红牌”。此次，中国证券业协会近期向多家券商发布了《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（征求意见稿）》，如果投资者被评为保守型和谨慎型，券商将不可向其销售被评为中等风险的A股和B股，不少媒体认为，这或许是全民炒股时代的终结。按照产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级的匹配要求，“保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型”五类投资者可投资的产品，“A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”被划入了“中风险”等级产品。按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级的适当性匹配标准，不适合购买“中风险”及以上风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者，以后要想买股票，可能会被“拒绝”。只能是先签署“产品或服务不适当警示及投资者确认书”，确认了可以交易中风险以上的品种，才能买股票。除了股票，对于普通投资者来说，也有可能出现愿意购买高风险类的基金产品，但在投资者风险测评后“等级不足”而被“拒绝购买”的情况。唉真惨，连个股票账户都没有，就直接被A股say no了。老赵好歹吃过肉，这些连红烧肉的味道都没闻过的人，可就真惨咯！关于股票账户，很多人都理解错了，错把它当成了炒股的专属工具。30%的股民只用到了它10%的功能，60%不炒股的人连股票账户都没有，只有10%的人通过它买债券、逆回购、做理财、买基金样样不误！所以说，财叔认为即使你不炒股，也应该了解股票账户的各类用途，说不定以后它还可以成为你理财的一个好帮手。3不进股市，没有亏损的危险，但会有一辈子贫困的危险。这句话是财叔刚入股市的时候，一位老股民教的，今天财叔送给大家，个中奥秘，请好好体会。讲到股票账户，就不得不说到开户。要开户不难，目前大概有几种途径：1、直接去券商营业部开户2、通过手机软件开户（创业板需要到营业部开）3、各大券商官网网上开户但是按照现在的政策，一个人只能拥有三个股票账户，在挑券商的时候，财叔建议选择佣金低、知名度大、操作便利的。了解完了开户的途径后，财叔下面就具体说一下股票账户有什么功能，而我们平时又可以用到的。买债券固定利息+赚差价很多人都知道今年以来债券型基金业绩表现抢眼，购买债券型基金是一种间接投资债市的方法。其实，拥有股票账户的你完全可以直接购买债券。1. 利率：大多数企业债的利息在7%-10%左右，一些评级较低的债券还会用更高的利息来吸引投资者。2. 流动性：除了利息之外，投资者还应关注债券的“流动性”，选择流动性高（日成交额高）的债券购买。“日成交额高”，说明这只债的交易活跃，你可以顺利的卖出债券以变现，以免用钱时无法卖出造成损失。3. 合理避税：投资债券的收益需要缴纳20%的利息税，因此最好在债券每年付息日的前几周更换收益相近的其他债券，以此来避免缴纳20%的高额利息税。逆回购期限灵活收益高不要被它高大上的名字吓到，你可以简单的理解为：在股票账户中，以约定的利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。债券逆回购号称“无风险投资”，为什么这么说呢？它就是将资金通过债券回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；别人用国债作抵押到期还本付息。逆回购的收益率跟市场的资金面有关，资金面越紧张，市场越需要钱，逆回购的收益率越高。国债逆回购有两个版本，上海逆回购和深圳逆回购。上海逆回购，又叫“土豪版”，10万元起，10万的整数申购，最高不超过1000万（代码以“GC-”开头）深圳逆回购，又叫“平民版”，1000起，1000的整倍数递增。（代码以“R-”开头）起投价不同，上海逆回购的利率也会更高一点。国债逆回购的期限是固定，分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天，利率跟随市场供需平衡实时变化。↑上交所的国债逆回购品种↑深交所的国债逆回购品种一般1-7天的逆回购会比较活跃。有一点需要强调一下，虽然逆回购的收益率像股票一样是实时变化的，但实际计息是按照你卖出的那一刻来计算的。买理财24小时赚钱不息炒股的人都知道，忌满仓操作。因此股票账户上总是趴着一些闲置资金。这些闲置资金每天的利息有多少？如果只是单纯的在账户上“趴着”，那您只能得到0.35%的活期利息。但是您参与了这类理财产品后，就可以让您的资金24小时为您打工赚钱啦~并且其所得很可能会高于活期利息哦！买基金场内外基金随便挑，手续费低至4折股票账户可以买的基金分两种，一种是场外基金，也就是传统的你在银行可以买到的基金，这种基金在股票账户的申购手续费四折起。股票账户可以购买的另一种基金是可以在交易时间随时买卖的场内基金，如交易型开放式指数基金（ETF）和上市型开放式基金（LOF）。不同于场外基金的申购赎回都只能按每天收盘后公布的基金净值计算，场内基金在股票交易时段内可以像股票一样随时交易，手续费和你与券商约定的手续费相同，并且免印花税，一般当日卖出资金当日即可在股票账户使用，次日可以从股票账户提出。▼除了开通股票账户外，仍未开通相关业务如港股通、分级B、融资融券、个股期权、创业板的客户，请尽快抓紧时间开通。过了6月份，适当性管理办法正式实施，建议还是提前把股票账户开了，相关手续都办齐备了，省心又省力。坐等牛市来~— END —
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日股市新规将出:散户不能炒股是谣言！
　　()06月30日讯
　　最近，关心股市的人们都听说了一则大消息：监管部门将于7月1日起实施投资者适当性管理办法，把股民进行分类。
　　有观点认为，新规实施之后&全民炒股时代将终结&，散户由于风险承受能力弱，很可能被&剥夺&炒股资格。一些民开户炒股将变得困难，评分偏低的老股民会被&劝退&。
　　好多股民开始惴惴不安：咱们作为资金不多的&小散&，会不会成为被剥夺资格的第一波?
　　不过现在，大家可以放心了：散户不能炒股是谣言!
　　证监会投资者保护局局长赵敏26日公开表示，这些观点是误读。当前投资者可以买股票，新规后仍然可以买卖股票，投资交易不会受到限制。
　　他指出，过去投资者买卖产品，没有一对一的分级，新规实施后，就从入口处把风险挡在门外了，当投资者买过高于自身风险的产品时，会有一些提醒，另外监管层还有监督检查等方法，对违反投资者适当性管理制度的机构进行处罚。
　　对于投资者在知晓风险的情况下，在特殊的风险提示后，投资者仍然可以买高出自己能力承受范畴的高风险产品。
　　普通投资者和专业投资者如何界定搜索
　　7月1日即将施行的《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者分为专业和普通两类。
　　除了机构投资者，自然人成为专业投资者要满足两个条件：
　　一是金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
　　二是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、会计师、律师等。
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