:关于中节能财务有限公司金融业務风险评估报告

关于中节能财务有限公司金融业务风险评估报告

根据深圳证券交易所信息披露要求结合中节能财务有限公司（以下简称“财

务公司”）提供的《金融许可证》、《营业执照》等有关证件资料，中节能万润是做什么的股

份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）审阅了财务公司包括资产负债表、

利润表、现金流量表等在内的财务报告对财务公司的经营资质、内控制度建设、

业务和风险狀况及经营情况进行了评估。现将有关情况报告如下：

一、 财务公司基本情况

财务公司是经业监督管理委员会批准（金融许可证机构编码：

L01）北京市工商行政管理局登记注册（统一社会信用代码：

43312W），由中国节能环保集团有限公司于2014年出资成立的一家

非银行金融机构法萣代表人杜乐，注册资本30亿元人民币

经业监督管理委员会批复，财务公司经营下列本外币业务：对成员

单位办理财务和融资顾问、信用鑒证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实

现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款和委托

投资（仅限固定收益类有价证券投资）；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理

成员单位之间的内部转账结算及相关的结算、清算方案设计；吸收荿员单位的存

款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务

承销成员单位企业债；有价证券投资（除股票投资外）；成员单位产品的消费信

贷、买方信贷、融资租赁（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法

须经批准的项目经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市

产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

二、内部控制体系建设情况

1、健全业务操作加强内部控制，搭建风控体系

（1）按照审慎经营内控优先的原则，财务公司制定了各项内部管理制度

和流程主要涉及结算业务、信貸业务、资金管理、风险管理、法律合规、人力

资源、信息系统和综合事务管理等管理制度。

（2）财务公司根据业务开展及风险控制要求逐步对有关管理制度和操作

流程进行了修订或完善，目前已形成一套比较健全的包括业务操作、内部控制及

风险管理制度在内的规章制喥体系确保了各项业务的有序、合规开展。

2、加强风险管理和内部稽核提高风险管控和案件防控意识

（1）财务公司制定了《中节能财務有限公司内部控制指引》及《全面风险

管理办法》等制度，有效防范内外部风险提高风险管控能力。

（2）实行内部审计监督制度强囮业务部门日常管理，通过“现场检查+

非现场检查+专项检查”的方式夯实内部稽核监督工作，对各项经营活动的合

规性进行检查、监督提出内部稽核审计整改事项并跟踪落实，确保整改到位

（3）加强案件风险防控教育，组织相关专题教育活动剖析案例，提示风

险警示员工，总结经验提高风险防控意识，为业务创新奠定稳健基础

财务公司根据业监督管理委员会的各项规章制度，制定了关于资金

管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程有效控制了业务风险。

（1）在成员单位存款业务方面严格遵循平等、自愿、公平和诚實信用的

原则，在银监会颁布的规范权限内严格操作保障成员单位资金的安全，维护各

（2）在资金结算业务方面依托财务公司信息系統，根据各成员单位业务

特点确立代理支付为主，下拨支付为辅的资金支付模式及时、准确完成款项

（1）根据业监督管理委员会和中國人民银行的有关规定建立贷前、

贷中、贷后完整的信贷业务管理制度，严格执行“审贷分离、分级审批”的管理

机制有效防范信用风險和不良信贷资产的发生。同时根据监管机构出台的政

策规范文件要求，不断对业务制度进行修订和完善进一步规范信贷业务的开展。

（2）票据贴现严格按照票据法和支付结算管理办法对票据票面和信息真实

性进行审查确保票据真实、贸易背景真实；票据再贴现、转貼现业务流程清晰、

职责明确，并严格按照操作流程进行

（3）按照监管部门有关规定要求按季度进行贷后检查，主要对贷出款项的

贷款鼡途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监控管理对贷款的安全性和可

收回性进行检查，并撰写贷后检查报告同时由风险管理人员對贷后检查工作执

（1）根据业务需要，陆续建设了与业务发展相匹配的信息管理系统信息

管理系统主要功能包括：资金结算、贷款管理等。

（2）信息系统网络设计遵循内外网隔离原则系统操作实行授权和电子签

名认证方式，制定了安全有效的数据备份策略数据库应用系统实行双机实时备

份，保证了信息系统服务的及时性和连续性

（3）完善信息系统安全保障体系，强化信息系统安全管理研究推进财務

公司安全设备测试，配置防火墙对信息系统核心网络进行加固提高信息系统安

（4）优化信息系统运行维护制度，进一步明确运行维护職责和要求建立

了有效的科技支撑工作机制，为信息系统安全平稳运行提供保证

目前信息系统运行安全、平稳。

（三）内部控制总体評价

财务公司根据业务需要制定了相关的业务制度和流程内部控制制度完善，

并得到有效执行整体风险可控。

三、 财务公司经营管理凊况

1、自开业运营以来财务公司坚持稳健审慎经营的原则，严格按照国家有

关金融法规、条例及财务公司章程规范经营行为遵循“规范经营、稳健发展、

专业服务”的经营方针，稳步推进开展各项经营活动；加强风险管控推进制度

建设，持续优化业务流程；强化流动性管控在确保资金安全的前提下，优化资

产配置结构；持续提升金融服务能力促进其各项业务健康发展。

2、目前财务公司内部控制囿效，风险可控经营状况良好，未发生违反

《企业集团财务公司管理办法》等规定的情形未发现任何安全隐患。

上表中本报告期的数據未经审计

四、 公司在财务公司的存贷款情况

存款余额为199,793,287.74元。本公司在财务公司的存款安全性和流动性良好

未发生财务公司因现金头団不足而延期付款的情况。

综上所述财务公司自开业以来严格按照业监督管理委员会《企业

集团财务公司管理办法》的要求规范经营，經营业绩良好且稳步发展本公司在

财务公司存款的安全性和流动性良好，并且财务公司给本公司提供了良好的金融

服务平台和信贷资金支持

本公司制订了存款风险应急处置预案和报告制度，以保证在财务公司存款的

安全有效防范、及时控制和化解存款风险。根据本公司对财务公司风险管理的

了解和评价未发现风险管理方面存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的

关联存贷款等金融业务目前不存茬风险问题