工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金　　　　　 　　　 更新的招募说明书

工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

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本基金根据《工银瑞信保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，由工银瑞信保本混

合型证券投资基金第二个保本周期届满后转型而来。工银瑞信保本混合型证券投资基金经中

国证券监督管理委员会2011年11月17日证监许可[号文核准募集，第二个保本周期

到期后经中国证券监督管理委员会备案，自2018年2月9日起“工银瑞信保本混合型证券投资

基金”转型为“工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金”。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备

案，但中国证监会对工银瑞信保本混合型证券投资基金的核准以及其转型为本基金的备案，

并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本

基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由

本基金为混合型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括

创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融

资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转

换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同

业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机

构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

（但须符合中国证监会的相关规定）。

股票等权益类资产占基金资产比例为30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例

为20%-70%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不

本招募说明书所载内容截止日为2018年8月8日，有关财务数据和净值表现数据截止日为

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2018年6月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。

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《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或

“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息

披露办法》 ”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动

性风险管理规定》” ）及其他有关法律法规以及《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金基

金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风

险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理

有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者

欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

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在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

二、投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银

行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司

党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行

党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资

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有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任

工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董

事长，招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港

口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限

责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职

务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委

书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会

副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生，经济学博士，高级经济

行长张金良先生，曾任中国银行财会部会计制度处副处长、处长、副总经理兼任 IT 蓝

图实施办公室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、党委书记，中国银行副行长、党

委委员。现任中国光大集团股份公司执行董事、党委委员，兼任中国光大银行执行董事、

张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组

组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电

子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业

三、证券投资基金托管情况

截至 2018 年 6 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开

放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活

配置混合型证券投资基金等共 103 只证券投资基金，托管基金资产规模 .cn

（ 1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

客户服务电话： 95588

（ 2）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心

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客户服务电话： 95595

（ 3）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

客户服务电话： 95559

（ 4）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼

客户服务电话： 95568

（ 5）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电话： 95526

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（ 6）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号

办公地址：北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座

客户服务电话： 96198

（ 7）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

客户服务电话： 95577

（ 8）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

客户服务电话： 95521

（ 9）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

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客户服务电话： 400-

（ 10）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

联系人：黄维琳、钱达琛

客户服务电话： 95523 或

（ 11）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路 98 号

办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦

客户服务电话： 95553

（ 12）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

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客户服务电话： ； 95525

（ 13）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话： 95536

（ 14）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经十路 20518 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号 23 层

客户服务热线： 95538

（ 15）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、 8 层

办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

客户服务电话： 96326（福建省外请先拨 0591）

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（ 16）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

客户服务电话： 95321

（ 17）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

（ 18）联讯证券有限责任公司

注册地址：广东省惠州市下埔路１４号

（ 19）红塔证券股份有限公司

地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼

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（ 20）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

联系人：程月艳李盼盼党静

客户服务电话： 95377

（ 21）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市深南路 7088 号招商银行大厦 A 层

办公地址：北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦

客户服务电话： 010—

（ 22）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层

（ 23）广发证券股份有限公司

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注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、 18、 19、 36、 38、 39、 41、 42、 43、

客户服务电话： 95575 或致电各地营业网点

（ 24）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

（ 25）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号

客户服务电话:400-

（ 26）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

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办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话： 95548

（ 27）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 154 号

办公地址：上海市江宁路 168 号

（ 28）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：拉萨市北京中路 101 号

（ 29）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦

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（ 30）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦

客户服务电话： 0931—

（ 31）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（ 32）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼

联系电话：（ 027）

客服电话：（ 027）

（ 33）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

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客户服务电话： 95555

（ 34）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 3 号

办公地址：北京市西城区金融大街 3 号

客户服务电话： 95580

（ 35）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

办公地址：中国北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

（ 36）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

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客户服务电话： 95528

（ 37）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

客户服务电话： 027-96558（武汉） ;（全国）

（ 38）成都农村商业银行股份有限公司

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88 号

办公地址：四川省成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 6 楼

（ 39）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

（ 40）齐商银行股份有限公司

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注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

（ 42）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路 9 号

办公地址：威海市宝泉路 9 号

（ 43）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

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（ 44）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

（ 45）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（ 46）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

办公地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

客户服务电话： 96588

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（ 47）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路 15 号

办公地址：天津市河西区友谊路 15 号

（ 48）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号

办公地址：云南省玉溪市东风南路 2 号

（ 49）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 381 号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 381 号

（ 50）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路 41 号

办公地址：昆明市拓东路 41 号

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（ 51）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

客户服务电话： 96067

（ 52）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市陕西街 239 号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

（ 53）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

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（ 54）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市大北街 13 号

办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、 F13

（ 55）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（ 56）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011

号港中旅大厦 18 楼

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客户服务电话： 95597

（ 57）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编： 100032

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务电话： 010-

（ 58）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、 J 单元

办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、 J 单元

（ 59）北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层

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（ 60）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

（ 61）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

（ 62）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

（ 63）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼

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（ 64）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（ 65）浙江金观诚基金销售有限公司

办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层

（ 66）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5503 号 A425 室

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 14 楼

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（ 67）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（ 68）众升财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（ 69）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

（ 70）上海长量基金销售投资顾问有限公司

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注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

（ 71）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（ 72）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

（ 73）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

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（ 74）一路财富（北京）信息科技股份有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（ 75）中国国际期货有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、 12 层

办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层

（ 76）中期资产管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

（ 77）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303

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（ 78）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（ 79）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（ 80）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

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（ 81）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

（ 82）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址：四川省成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座 1502 室

（ 83）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（ 84）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

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（ 85）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（ 86）北京君德汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址：北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

（ 87）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

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（ 88）北京微动利投资管理有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341

（ 89）深圳富济财富管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

（ 90）北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

客户服务电话： 010-

（ 91）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

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注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层

（ 92）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701

办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701

（ 93）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO

（ 94）奕丰金融服务（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

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（ 95）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B

（ 96）北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

（ 97）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发

办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

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（ 98）深圳前海京西票号基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德一道 88 号中州控股中心 A 座 1606

（ 99）南京途牛金融信息服务有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

客户服务电话： 转 3

（ 100）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

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（ 101）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

（ 103）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（ 104）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124 室

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

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（ 105）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话： 400-

（ 106）金惠家保险代理有限公司

注册地址：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部

办公地址：北京市朝阳门外大街 18 号丰联广场 A 座 1009

（ 107）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2 地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2 地块新浪总部

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客户服务电话： 010-

（ 108）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

客户服务电话：个人业务： 95118 企业业务：

（ 109）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层

（ 110）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街望京 SOHOT3A 座 19 层

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（ 112）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

（ 113）上海挖财金融信息服务有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、 02、 03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、 02、 03 室

客户服务电话： 021-

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择

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其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

（三）律师事务所及经办律师

名 称：上海源泰律师事务所

住 所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

经办律师：梁丽金、刘佳

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：安永华明会计师事务所

住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层

经办注册会计师：李慧民、王珊珊

联系电话：（ 010）

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工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金

在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超

过业绩比较基准的长期投资收益。

（六）基金份额类别设置

本基金按照投资者的申购金额限制和销售渠道的不同将本基金的基金份额分为 A 类、

B 类两类，按照不同的费率收取申购费和赎回费，单独设置基金代码。

其中本基金 A 类基金份额类别，简称为“工银灵活配置混合 A” ，基金代码为：

487016；本基金 B 类基金份额类别，简称为“工银灵活配置混合 B” ，基金代码为：

B 类份额仅通过工银瑞信基金管理有限公司的直销中心办理申购、赎回业务， B 类份额

单笔申购申请最低限额为 1 亿元，单笔赎回申请最低限额为 .cn ）进入“我的账户”栏目，输

入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单。

（ 2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（ ），选择自助

服务，按“ 3”后，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真。

2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单需

份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：

（ 1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年

度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电

（ 2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段

的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的

（ 3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质

对账单。季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持

有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或

致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话。

（三）关于收益分配方式

本基金默认的收益分配方式是现金分红，基金份额持有人可通过本公司网站、客户服

务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

（四）关于定期定额投资

定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及

扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申

购申请的一种投资方式。具体实施时间和业务规则将以相关公告为准。

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种

资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热

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公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：

1、热线电话： （免长途费），客户服务传真： 010-。

（ 1）人工服务：我公司为客户提供每天24小时人工服务，内容包括：账户信息查询、

基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

（ 2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及下载对账单等操

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录

公司网站首页，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线客服服务时间为

每天24小时，内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

3、电子邮件和电话留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（ customerservice@）、热线电话

（按“ 6” ）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略

报告、交易状态查询、基金认购/申购/赎回/定期定额计算器专业理财工具、微博/微信/网

站活动参与和交流等内容的服务。

（八）客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理

人和销售机构提出意见、建议或投诉。

（九）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电

话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：

1. 关于工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金增聘基金经理的公告， ；

2. 关于工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金变更基金经理的公告， ；

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费

率优惠活动的公告， ；

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4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及

定期定额投资手续费率优惠活动的公告， ；

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告， ；

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中兴通讯股票估值调整的公告，

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加光大银行基金申购及定投手续费率

8. 关于工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金 A 类份额调整申购、赎回业务规则的

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中兴通讯股票估值调整的公告，

10. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中兴通讯股票估值调整的公告，

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于暂停浙江金观诚基金销售有限公司办理旗下基金

相关销售业务的公告， ；

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及

定期定额投资手续费率优惠活动的公告， ；

13. 工银瑞信基金管理有限公司关于奕丰金融服务（深圳）有限公司基金销售费率调

14. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持上海莱士股票估值调整的公告，

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在

支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

（一）中国证监会核准工银瑞信保本混合型证券投资基金募集的文件

（二）《 工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

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（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）

项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费

后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

二〇一八年九月二十一日

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一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的权利

（ 1）分享基金财产收益；

（ 2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（ 3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（ 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（ 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

（ 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（ 7）监督基金管理人的投资运作；

（ 8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉

（ 9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的义务

（ 1）遵守法律法规、《基金合同》及其他有关规定；

（ 2）缴纳基金申购款项及法律法规、《基金合同》和招募说明书规定的费用；

（ 3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任，

《基金合同》另有约定的除外；

（ 4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

（ 5）执行生效的基金份额持有人大会决议；

（ 6）遵守基金管理人、基金托管人及销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规

（ 7）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的

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代理人处获得的不当得利；

（ 8）法律法规和《基金合同》规定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（ 1）依法募集基金；

（ 2）自《基金合同》生效之日起，依照有关法律法规和《基金合同》的规定独立管理

（ 3）依照《基金合同》收取管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（ 4）依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（ 5）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整有关基金申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决定基金的除调高托管费和管理费之外的

（ 6）根据《基金合同》及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了《基金合

同》或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情

形，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关基金

（ 7）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

（ 8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名

册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

（ 9）选择、更换销售机构，并依据销售协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监

（ 10）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（ 11）依法召集基金份额持有人大会；

（ 12）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的

（ 13）根据国家有关规定，在法律法规允许的前提下，以基金的名义依法为基金融

（ 14）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

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根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（ 1）依法募集基金，办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申

购、赎回和注册登记事宜；

（ 2）办理基金备案手续；

（ 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财

（ 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

（ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理，分别记

（ 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋

取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（ 7）依法接受基金托管人的监督；

（ 8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

（ 9）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回价格的方法符合《基金合同》等

（ 10）按规定受理基金份额的申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（ 11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（ 12）编制季度、半年度和年度基金报告；

（ 13）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义

（ 14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄

（ 15）按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

（ 16）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（ 17）按照法律法规规定的期限保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其

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（ 18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律

（ 19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

（ 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（ 21）基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益

（ 22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

（ 23）建立并保存基金份额持有人名册；

（ 24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基

（ 25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（ 26）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（ 27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因

基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；

（ 28）法律法规、《基金合同》规定的以及中国证监会要求的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（ 1）获得基金托管费；

（ 2）监督基金管理人对本基金的投资运作；

（ 3）自《基金合同》生效之日起，依法保管基金财产；

（ 4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

（ 5）根据《基金合同》及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反《基金合

同》或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他《基金合同》当事人的利益造成重大

损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关《基金合同》当事

（ 6）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳

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（ 7）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；

（ 8）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金

投资债券的后台匹配及资金的清算；

（ 9）依法召集基金份额持有人大会；

（ 10）法律法规规定的其他权利。

（ 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（ 2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（ 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；

对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册

登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（ 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋

取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（ 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（ 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

（ 7）保守基金商业秘密。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

（ 8）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行

《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（ 9）按法律法规规定的期限保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

（ 10）按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割

（ 11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（ 12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

（ 13）按照规定监督基金管理人的投资运作；

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（ 14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（ 15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款

（ 16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法自

行召集基金份额持有人大会；

（ 17）因违反《基金合同》导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

（ 18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和《基金合同》履行其义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

（ 19）根据《基金合同》和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册；

（ 20）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（ 21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监

会和中国银监会，并通知基金管理人；

（ 22）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（ 23）法律法规、《基金合同》规定的以及中国证监会要求的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组

成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

1.当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（ 1）终止《基金合同》；

（ 2）转换基金运作方式；

（ 3）变更基金类别；

（ 4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

（ 5）变更基金份额持有人大会议事程序；

（ 6）更换基金管理人、基金托管人；

（ 7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬

（ 8）本基金与其他基金的合并；

（ 9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更

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《基金合同》等其他事项；

（ 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（ 11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额

（ 12）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他情形。

2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份

（ 1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用；

（ 2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低

（ 3）因相应的法律法规发生变动必须对《基金合同》进行修改；

（ 4）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；

（ 5）经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、销售机构在法律法规规定

的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（ 6）《基金合同》的修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（ 7）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

（ 8）按照法律法规或《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

(三)召集人和召集方式

1、除法律法规或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。

基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管

人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不

召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内

召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

3、代表基金份额 10%以上（以上含本数，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基

金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议

之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召

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集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提

出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提

出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决

定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大

会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有

权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。

5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应

当配合，不得阻碍、干扰。

(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人” ）负责选择确定开会时间、地

点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在至

少一家指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

（ 1）会议召开的时间、地点和出席方式；

（ 2）会议拟审议的主要事项；

（ 5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；

（ 6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（ 8）会务常设联系人姓名、电话；

（ 9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（ 10）召集人需要通知的其他事项。

2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和表决方式，并在

会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表达意见的寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进

行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票

进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地

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点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进

行监督的，不影响计票和表决结果。

(五)基金份额持有人出席会议的方式

（ 1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会或法律法规和监管

（ 2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场

开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代

表出席的，不影响表决效力。

（ 3）通讯方式开会指按照《基金合同》的相关规定以书面的方式或基金管理人规定的

2、召开基金份额持有人大会的条件

在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

1） 经核对、汇总，到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效

凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%，下同）；参加基金

份额持有人大会的持有人的基金份额低于前述比例的，召集人可以在原公告的基金份额持

有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人

大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，

2） 亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基

金份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和《基金合同》及会议通知的规定，并

且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间（至少应在

25 个工作日后）和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

1）召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性

2）召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的

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监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的表决意见，基金管理人或基

金托管人经通知拒不参加收取和统计表决意见的，不影响表决效力；

3）本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额应

占权益登记日基金总份额的 50%以上；参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于

前述比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月

以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应

当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开；

4）直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代表，同时提交的持有

基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件

符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符；

如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少

应在 25 个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

（ 1）议事内容为《基金合同》规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及

会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

（ 2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的

基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金

份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，

临时提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前

30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间

（ 3）对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按照以下原

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超

出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对

于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持

有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将

其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人

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可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的

（ 4）单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额

持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决

的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审

议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。

（ 5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行

修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺

延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事

项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的

律师见证后形成大会决议。

大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由

基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由

出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额

持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名

在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日

期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。

（ 3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其他非现场

方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场

3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(七)决议形成的条件、表决方式、程序

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1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上通过方为

有效，除下列（ 2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通

特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上通过方

为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止《基金合同》、本基

金与其他基金合并必须以特别决议通过方为有效。

3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

4、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法

律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐

（ 1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会

的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份

额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人

自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出

席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持

有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大

会的，不影响计票的效力及表决结果。

（ 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票

（ 3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议

主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决

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结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点

并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

（ 4）计票过程应由公证机关予以公证。

在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管

人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，

并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的，不

影响计票效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集

人，由召集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。

(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

1、基金份额持有人大会通过的一般决