您所在位置： &
&nbsp&&nbsp&nbsp&&nbsp
金融业反洗钱岗位准数入培训第5期培训学员提问及教师答疑汇总.doc 43页
本文档一共被下载：
次 ,您可全文免费在线阅读后下载本文档。
下载提示
1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。
2.该文档所得收入(下载+内容+预览三)归上传者、原创者。
3.登录后可充值，立即自动返金币，充值渠道很便利
金融业反洗钱岗位准数入培训第5期培训学员提问及教师答疑汇总
你可能关注的文档：
··········
··········
金融业反洗钱岗位准入培训第期培训学员提问及教师答疑汇总序号
目前网点前台在补录反洗钱时,难度最大的还是客户信息补正这块,因为这些客户可能是开户时录入不全,或录入有误,如果这些客户经常来我银行的的话,这些信息应该都已修改,问题是清单上这些需要补正的客户大部份联系不上，可报表打印上却都在。
金融机构应采取合理措施保持所留存的资料信息与客户实际状况保持一致。如果遇到不是经常来网点办理业务的顾客,可以建议你们网点由客户经理进行电话或上门查访要求补录信息。如果客户有开银行卡,可以协调你行的银行卡部门在客户的银行卡到期更换时,要求客户补充信息后再更换新卡；如果是企业客户,可以在客户的资料到期年检时提供新的资料过来补录；如果是其他散客,又是长期不动户,可以按照你行对不动户的规定办理,待其来网点办理业务时补录。
其实平时大家都用上班时间来做反洗钱,而且出现在反洗钱系统里的客户几乎都是大户,熟悉的客户,很难准确地判断客户是否洗钱。　有没有比较简单的方法?
了解客户是做好可疑交易分析判断的前提的。如果是熟悉的客户，已经了解了其不涉及洗钱，就已经尽到反洗钱职责了。
请问老师:在进行可疑交易甄别时,无从知道交易对手的交易网点及姓名,该如何进行甄别？
目前大多数银行的交易系统对交易对手信息都可以在系统中进行查询。作为交易的发起行,没有交易对手信息,这笔交易该如何去做?应将有关情况反映至你行科技部门,从加强反洗钱工作角度,尽快对交易系统进行优化升级,对交易多收账号、名称等重要信息进行保存。
银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证上填写或在相关信息系统中登记哪些内容?
接收境外汇入款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记资金汇出地名称。
公安机关对犯罪嫌疑人的存款冻结,要当反洗钱来报吗?
你问的应该是是否报送重点可疑交易报告。这个要看具体情况,结合客户的尽职调查和历史交易情况,如果没有洗钱嫌疑,可以不报，否则要报送重点可疑交易报告。
实际操作中,有没有一定的规律,是系统抓取不上的,必须进行手工补录呢
为了大额和可疑交易报告要素的完整性，通常是系统抓取不上的，需要进行手工补录。
一个身份证可以开几个借记卡?
这个法规没有限制,各行规定不一。根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求,对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的,银行应将相关账户作为重点监测对象,对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心,明显涉嫌犯罪活动的,应同时向中国人民银行当地分支机构报告。
根据金融机构须了解你的客户原则,无折(卡)存现1万元一下,需客户提供有效身份证件吗
反洗钱法规没有强制性要求。
在日常业务办理过程中,如何正确正确判断风险客户。
这个没有统一模式,需要具体问题具体分析,不同的人对同一客户的判断有可能不同。但最重要的是要结合客户的身份背景和交易模式、交易行为的进行综合判断。比如一个身份信息登记为无业的客户,经常有大额现金业务发生,情况就值得引起关注。
实际操作中有很多经常来我行办业务的,每次都要核查身份证吗?
你好,不是每一次都要求，要区分在规定金额和规定业务办理过程时要核查身份证。
请问16岁以上,但是没有身份证,有学生证或者户口薄的可以开户不?　还有就是有身份证的,可以只带户口薄开户不?
你好,有身份证的应在开户时出示身份证。
客户身份资料丢失银行工作人员应负什么责任
《反洗钱法》规定,金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:　　　　　　　　(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。
对护照、警官证、军人证等证件不能核查,不能鉴别真伪,如何防范风险。
公安机关出入境管理部门负责对护照持有人的出入境信息进行管理，实践中，有的金融机构通过查看“出入境记录”的方式辨别真伪。如果没有出入境记录，一般就是假的。辨别方法如下：1、看护照中的签证页，中国入境签证页上应当有“海关”和“边检”的蓝色入关印章；2、如果护照的签证过期，属于延期居留，可直接报警。军人身份证件的识别：1、根据军人的仪容着装识
正在加载中，请稍后...反洗钱资格考试试题第八期答疑汇总_百度文库
赠送免券下载特权
10W篇文档免费专享
部分付费文档8折起
每天抽奖多种福利
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
反洗钱资格考试试题第八期答疑汇总
阅读已结束，下载本文需要
想免费下载本文？
定制HR最喜欢的简历
下载文档到电脑，同时保存到云知识，更方便管理
加入VIP
还剩36页未读，
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢银行反洗钱征文精选-学路网-学习路上 有我相伴
银行反洗钱征文精选
来源：ruiwen &责任编辑:小易 &
　　经济科技的飞速发展，为金融事业腾飞插上了坚硬的翅膀，同时也给各家金融机构带来严峻的考验，洗钱犯罪活动出现了跨国化、智能化、隐蔽化的趋势，以下是小编整理的银行反洗钱征文，欢迎阅读。
　　第一篇：银行反洗钱
　　根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
　　洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根;二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素;四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。
　　在表现形式上，常见的洗钱形式：
　　1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。
　　2、化名存款或购置金融票证洗钱。
　　3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。
　　4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。
　　5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。
　　6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。
　　7、利用关联单位洗钱。
　　8、异地大额套取现金洗钱。
　　9、通过&地下钱庄&洗钱。
　　10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
　　11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。
　　12、以民间借贷形式洗钱。
　　13、通过频繁的证券期货交易洗钱。
　　14、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。
　　洗钱活动害人害已，通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。
　　在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责。
　　第二篇：银行反洗钱
　　经济科技的飞速发展，为金融事业腾飞插上了坚硬的翅膀，同时也给各家金融机构带来严峻的考验，洗钱犯罪活动出现了跨国化、智能化、隐蔽化的趋势，严重的地危害了国家利益和金融机构的健康运行。
　　&魔高一尺，道高一丈&，自人民银行发起反洗钱活动10周年以来，我行员工人人从我做起，筑牢反洗钱的坚固长城，为金融安全做出一份积极的贡献。
　　反洗钱的坚固长城在哪里呢?不在秦时明月汉时关，而是在每个人的心里!试想一下，如果每个银行员工都能树立强烈的反洗钱意识，让反洗钱的思想在心底生根、发芽、开花、结果，那么人人都是一道不可逾越的防线，人人都是一道预防犯罪的长城。几年来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了人人有责的工作理念。持续不断反洗钱法规学习，使大家提高了守法、护法意识;反面案例剖析活动经常开展，更让员工认识到了洗钱犯罪的危害。
　　反洗钱的坚固长城在哪里呢?不单单在国家的法律条文里，也不单单在人民银行的文件里，而是在商业银行的管理制度里!没有完善的反洗钱机制，没有健全的反洗钱管理体系，反洗钱就会成为一句空话。几年来，我行把反洗钱的责任落实到每个岗位，给每个员工身上压担子，建立了完善的责任体系;经常开展反洗钱工作检查活动，要求人人合规操作，争当预防洗钱犯罪活动的把关人;同时，花大力气，培养了一批反洗钱工作能手，将反洗钱任务落到实处。于是，那些企图以虚假身份开户的人被拒之门外，那些有洗钱嫌疑的材料被报送到人民银行，那些利用POS机套现的疑似洗钱行为得到了应有的惩罚。完善的反洗钱工作体系，有效的反洗钱效果，可以说利国利民，也促进了我行稳定发展。
　　反洗钱的坚固长城在哪里呢?不是挂在嘴上，而是在每个员工的实际行动里。古人云，&不以善小而不为，不以恶小而为之&，细节决定成败。当客户申请开户时，我们是否严格验证客户的身份和资质?当客户转账时，我们是否注意了其中的异常情况?当发现可疑线索时，我们是否及时上报?在从事柜台工作中，我严格按照工作程序用电子核对系统查验客户的身份证，严格执行反洗钱规章制度。今年秋季，一个领着大皮包、一副大老板派头的客户走近了柜台，要求开办银行账户。他拍拍那个鼓鼓囊囊的黑包告诉我，一旦办完账户马上存入十万现金，今后还将会源源不断转入大量钞票。遇到了这样的大客户，银行将会有大笔的收入，我内心立刻感到一阵惊喜!当他再次极力催促我快速办理时，我心里却产生了一些忧虑：这样急不可耐客户，不断地讲述自己的经济实力，莫非存在问题?我快速将他的身份证输入核对系统，果不其然，身份证是假的!于是断然拒绝了他的要求。这件小事让我到，不法分子简直是无孔不入，我们必须像守卫边疆的战士那样严阵以待，精心细致地守护岗位，才能不给洗钱活动以可乘之机;同时也让我认识到：每个金融工作者都是一道反洗钱的长城，只要人人从我做起，身体力行地落实好反洗钱制度，就能为维护金融安全贡献一份力量。
　　各位朋友，&不积跬步，无以至千里;不积小流，无以成江海&,千百条小河汇集起来就形成了波澜壮阔的大河，千百名金融工作者联合起来就会形成一股巨大力量。让我们团结起来，积极行动起来，筑牢反洗钱的坚固长城吧!你是一座长城，我是一座长城，他是一座长城&&&&&如果，人人是长城，处处是长城，那么反洗钱的斗争必然能奏响一曲胜利的凯歌，我们的工作将会更加顺心，生活更加美好!
更多相关文章推荐：
本文来源：
本文相关：
- Copyright & 2018 www.xue63.com All Rights Reserved