基金收益分配后，基金复权单位净值值不能低于面值

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-06-04 05:56 标签： 货币基金单位净值
易方达策略成长值得买吗233网校整理基金从业考试证券投资基金基础知识点：基金利润及利润分配。掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容基金利润来源：利息收入;投资收益;其他收入;公允价值变动损益基金利润相关财务指标：本期利润;本期已实现收益;期末可供分配利润;未分配利润掌握利润分配对基金份额净值的影响基金利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的收益没有实际影响。【例题】一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元，进行利润分配后的基金份额净值将会下降到(　　)元。A.1.16B.1.18C.1.23D.1.28答案：B解析：
基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降。基金利润分配前的份额净值是1.23元，每份基金分配0.05元，则分配后基金份额净值=1.23-0.05=1.18(元)。理解解基金分红的不同方式：现金分红;分红再投资转为基金份额。【例题】封闭式基金只能采用(　　)方式分红。A.现金B.股利C.红利D.现金与股利相结合答案：A解析： 《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金只能采用现金分红。货币市场基金利润分配的特殊规定《货币市场基金管理暂行规定》第9条：对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。《关于货币市场投资基金投资等相关问题的通知》规定：当日申购的基金份额自下一工作日起享受基金的分配权益，当日赎回的基金份额子下一工作日起不再享有基金分配权益。【例题】我国的开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的(　　)次数和利润分配的(　　)比例。A.最多;最低B.最少;最高C.最多;最高D.最少;最低答案：A解析：
我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。同时要求基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。每一基金份额享有同等分配权。233网校基金从业两科取证班福利：赠送科目二/三计算题真题专项讲解，复习资料：
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随时掌握考试动态基金分红是什么意思？详细说一下，分红了净值下去了是表示什么？_百度知道
基金分红是什么意思？详细说一下，分红了净值下去了是表示什么？
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　　基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。　　按有关规定，基金分红需要具备以下3个条件：　　一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；　　二是基金收益分配后，单位净值不能低于面值；　　三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
生活实施家
基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定：基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少一次。
分红并不是越多越好，投资者应该选择适合自己需求的分红方式。基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准，衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长，而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。 对于开放式基金，投资者如果想实现收益，通过赎回一部分基金单位同样可以达到现金分红的效果；因此，基金分红与否以及分红次数的多寡并不会对投资者的投资收益产生明显的影响。至于封闭式基金，由于基金单位价格与基金净值常常是不一样的，因此要想通过卖出基金单位来实现基金收益，有时候是不可行的。在这种情况下，基金分红就成为实现基金收益惟一可靠的方式。投资者在选择封闭式基金时，应更多地考虑分红的因素。
基金分红的条件 按有关规定，基金分红需要具备以下3个条件：
一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；
二是基金收益分配后，单位净值不能低于面值；
三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
基金分红的方式 基金分红主要有两种方式：一种是现金分红，一种是红利再投资。
根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。投资者可以在权益登记日之前去您购买基金的机构处进行分红方式的修改。
例如，持有一基金10万份，现每基金份额分红0.05元：假设选择现金分红方式，那么基民可以得到0.5万元的现金红利；假设选择红利再投资，分红基准日基金份额净值为1.25元，那么，基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额，基金份额就变为10.4万份。
开放式基金默认的分红方式为现金分红，但基民可以根据个人的具体情况以及基金行情的变化自主更改。
更改分红方式时，代销客户需持本人身份证和证券卡去原先购买基金的代销机构修改；直销的客户可通过基金公司网站或电话交易系统自行修改。
分红后就会进行除权，基金除权后如果大市处于上升趋势中就会填权，反之就会贴权。
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分红就是基金实现投资净收益后，将其部分分给基金持有人。 对基金持有人而言，基金的分红并不会改变资金的总数。只是将净值的一部分转为了现金。
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基金分红后净值如何变化!
比如说一个基金现在净值2.9 分红1股分0.3 分红后基金净值是成2.6吗
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1、基金分红后净值会减小，因为基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。2、按有关规定，基金分红需要具备以下3个条件：一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；二是基金收益分配后，单位净值不能低于面值；三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
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基金可分利润不断萎缩 年内分红额同比缩水近八成
　　截至9月7日，《证券日报》基金周刊记者整理数据发现，今年以来137只开放式基金 （A\BC\基金分开计算）已经实施了213次分红，总额合计95亿元，每只基金平均分红额为0.69亿元。同比数据显示，今年分红总额较去年同期减少近八成。　　基金分红需具备的必备条件有三：首先，基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；其次，基金收益分配后，单位净值不能低于面值；再次，基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。若按照上述条件，目前可分红的基金数量或为零。　　华西证券金融产品研究评价中心负责人刘明军在接受《证券日报》基金周刊记者采访时表示，A股持续下跌致基金连续几年亏损，基金可分配利润不断萎缩，至少今年投资者期待基金分红希望渺茫。　　47家基金公司派现95亿元　　较同期减少近八成　　截至9月9日，今年以来137只开放式基金（A\BC\基金分开计算）已经实施了213次分红，涉及47家基金公司，累计分红金额94.916亿元，而去年同期累计分红金额为397.8466亿元，这意味着，今年以来分红总额较去年同期减少76.15%。　　其中华夏基金公司区间分红总额为23.8662亿元，是分红总额最多的基金公司，纵观明细，由昔日的基金一哥王亚伟执掌华夏大盘和华夏策略累计分红逾20亿元，华夏大盘也是今年同期区间分红总额最多的基金，此外，旗下的4只基金也参与了今年以来的分红。　　仅次于华夏，海富通分红总额位居第二，但数据显示，该公司累计区间分红11.46亿元均出自海富通精选混合1只基金，该只基金去年回报率为-18.45%，排名同类基金的前1/5，而今年以来，该基金回报率已经跌至同类基金的后1/10.　　从分红次数上来看，嘉实基金公司旗下的嘉实超短债为8次，是分红次数最多的基金。易方达岁丰添利债券等3只基金分红次数为5次。　　股基今年分红　　总额68亿元　　《证券日报》基金周刊根据数据整理显示，今年以来开放式基金共计137只存在分红行为，其中包括24只股票型基金、48只债券型基金，两者分红总额分别为67.5882亿元和16.5185亿元，股基仍然是分红的主力军。　　从收益上看，有分红行为的基金业绩仍然领先，434只普通股票型基金平均复权单位净值增长率2.42%，而有分红行为的18只主动管理的偏股基金今年同期的复权单位净值增长率为3.77%。值得注意的是，去年底成立的景顺长城核心竞争力今年以来回报率为21.22%，排名同类基金第二，作为一只仅有4.18亿元的小规模基金今年以来以来累计分红1.41亿元。　　专家称年内基金分红　　希望渺茫　　《证券日报》基金周刊根据数据统计显示，2012年中报显示，截至二季度末，可供分配的基金利润为-2229.06亿元。在全部基金中，仍然有417只基金可供分配基金利润为正，其中不乏基金可分配利润可观，其中，易方达深证100 ETF和华夏上证50 ETF可供分配的基金利润分别为135.01亿元和102.46亿元，位居全部基金之首。　　按照基金可供分配利润计算，可供分配基金利润为正的偏股基金有73只，排名前三甲的分别为银华价值优选、鹏华价值以及交银成长 ，截至二季度末，可分配利润分别为63.57亿元、42.62亿元和39.32亿元。它们中今年以来有过分红行为的11只。　　不过，华西证券金融产品研究评价中心负责人刘明军在接受《证券日报》基金周刊记者采访时表示，A股持续下跌致基金连续几年亏损，基金可分配利润不断萎缩，投资者期待基金分红希望渺茫。
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