关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪【山东省农村信用社吧】_百度贴吧
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关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪收藏
中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知（银监发[2014]48号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：　　为督促银行业金融机构加强内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进银行业健康稳健发展，银监会决定在银行业全面开展专项检查工作。现就有关事项通知如下：　　一、总体安排　　本次检查采取银行业金融机构自查与监管检查相结合的方式。　　（一）机构自查（2014年12月通知发布之日起至2015年3月底）。自查范围包括全部银行业金融机构。各银行业金融机构要在本系统范围内组织开展自查：一是由各级机构开展本级自查；二是由上级机构组织内审、合规和业务管理等部门开展对下属分支机构的检查。重点检查对案件、风险事件、损失事件和内外部检查所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些隐患和漏洞。各级监管机构要对银行业金融机构自查加强指导。　　（二）监管检查（2015年3月至4月）。银监会及其各级派出机构结合自身监管职责与银行业金融机构自查情况，对辖内法人机构开展检查，检查内容可结合日常监管掌握的情况对不同机构各有侧重，在抽查银行自查与整改情况的基础上，可选取银行业金融机构自查未覆盖的样本进行检查。　　监管检查采取联动检查方式：一是银行一部作为牵头部门，负责制定检查通知和汇总上报检查结果。二是银监会各监管部门负责对本条线机构检查工作进行指导和协调，并负责本条线检查情况的汇总。三是银监会各监管部门和各银监局应结合辖内法人机构特点，在检查组织、机构选点、抽样比例和重点、沟通协调等方面进一步细化检查方案，并负责形成法人机构的检查报告。四是银监局和银监分局要根据检查方案，开展对所辖分支机构的现场检查，并表局和异地局要做好沟通配合工作。　　（三）机构整改（2015年4月底前）。各银行业金融机构要边查边改，针对各业务领域的重点环节提出整改措施。一是健全制度体系，做到全覆盖、不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员的管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使制度落实情况的监督检查常态化。　　（四）汇总上报（2015年5月）。银行一部负责将银行业金融机构检查整改情况汇总上报国务院。　　二、检查重点与范围　　（一）机构自查　　1.已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情况。在逐项梳理分析年已经发生的违规经营和违法犯罪情况的基础上，重点检查对相关责任人问责是否到位，是否存在应问责而未问责、应重处却轻处的情况；是否针对违法违规行为反映出的内部管理漏洞，完善了相应的组织架构、制度流程、考核机制等；是否存在屡查屡犯的情况。　　2.潜在违规经营和违法犯罪问题。重点排查违规经营和违法犯罪高发的信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域，是否存在新发生的违法违规行为（相关要点见附表）。本级自查金额不应低于相关业务2014年12月末余额的50%；上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于30%，检查金额不应低于被查机构相关业务2014年12月末余额的30%0
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江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选一（江苏银行支行行长受贿千万 妻子月领空饷）　　中金社日消息，江苏银行上海分行原行长 因收受财物1195万余元 一审判刑12年 上诉被驳回　　眭建群，被查前是江苏银行上海分行行长，调任上海分行前，他在镇江分行担任一把手多年。证据显示：眭建群大部分的受贿正是在镇江完成的。　　作为“一把手”，眭建群拥有授批、贷款等审批权。经查：2003年初至12月，眭建群利用职务之便，直接或者通过其妻何某多次非法收受各种财物共计万元、美元7.4万元。　　其中，中远置业的董事长李某一次就向其行贿500万元，而知名外企金光纸业的行贿方式较为特殊，为眭建群之妻办理了假入职，常年不用上班的何某每月在企业领空饷3000美元，时间长达四年之久。　　落马起因 曾被内部职工5年 被指“买官卖官”　　眭建群的落马对于江苏银行内部来说并不令人惊讶，因为其落马前5年（），就有内部职工开始在网上其长期存在以权谋私行为，涉嫌“买官卖官”。事后的相关报道中，江苏银行的内部职工评价眭建群是一名“低能高就”的行长。　　在被五年后，眭建群已调任江苏银行上海分行行长（正处级），上海终成为眭建群仕途的终点。1月5日，最高检发布消息称：经江苏省镇江市人民检察院指定，镇江市经济开发区人民检察院依法对江苏银行上海分行行长（原镇江分行行长）眭建群涉嫌受贿犯罪立案侦查。　　审判结果 受贿千万被判12年 提出上诉被驳回　　9月2日，江苏省镇江市中级人民法院一审判360x**决认定：2003年初至12月，被告人眭建群利用担任中国银行镇江大港支行行长、中国银行镇江分行副行长、江苏银行镇江分行行长，江苏银行上海分行副行长、行长的职务之便，在企业授信审批、贷款等用信业务、安排工作等方面为他人谋取利益，直接或者通过其妻何某多次非法收受他人现金、手表、、购物卡以及房屋b6a装修款等财物，共计价值人民币万元、美元7.4万元。　　据此，法院以受贿罪判处眭建群有期徒刑十二年，并处罚金人民币二百万元。未追缴的违法所得人民币647.05824万元、美元7.4万元继续予以追缴、上缴国库。　　一审判决后，眭建群不服，提出上诉。今年5月10日，终审法院驳回上诉，维持原判。　　何某在眭建群受贿中的代收列表　　时间 行贿人 总金额 何某参与收受金额　　7月至底 中远置业董事长 人民币508万元、 500万元　　李某 美元5.3万元　　2009年3月至12月 金光纸业135.09264万元135.09264万元　　2003年初至 东海纸业、万宝瑞达 人民币121万元30万元　　中秋节前 纸业、嘉南红塔实业　　至 三顺实业、 人民币90万元 人民币90万元　　春节前 北极铝材厂 及一根 及100克金条一根　　2009年至 恒顺达能源公司 人民币60万元20万元　　9月至 蓝和泰公司、 人民币40万元、 30万元　　春节前 恒华传媒公司 美元1000元、价值　　人民币8.5185万元手表　　春节前至 东亚碳素公司、 人民币43万元、价值3万元　　春节前 华达贸易公司 人民币1.8万元的购物卡　　2009年春节前至 吉贝尔公司 人民币40万元、 人民币共30万元、　　春节后 美元2万元 美元1万元　　2009年春节前至 天怡公司 人民币4万元、房屋装修款 人民币4万元、房屋装修款　　 人民币25.7256万元 人民币25.7256万元　　3、4月份至 宏泰公司 人民币10万元、价值 人民币10万元、　　春节前 人民币4000元的购物卡 价值人民币4000元购物卡　　4月 程某 人民币10万元 共同收受　　至春节前 诺德公司 人民币10万元 共同收受　　春节前 邓某2万元2万元　　2008年春节前至 长丰造纸公司8万元 1万元　　春节前　　至春节前 佳羽公司 人民币2万元 1万元　　贪腐经历　　一次行贿500万元 企业董事长亲自开车送到家　　在所有的涉案企业中，行贿最多的是中远置业。经查：7月至底，眭建群利用担任江苏银行镇江分行行长的职务之便，为中远置业在授信审批、贷款等用信业务中提供帮助，先后6次非法收受该公司董事长李某人民币508万元、美元5.3万元。　　记者意到，仅其中一次，中远置业董事长李某就送给了眭建群500万元现金。原来，3月，贾某曾借给了眭建群500万，为了还贾某的钱，眭建群便向中远置业董事长李某提出。　　李某同意后，以发放五星建设公司工人工资的名义从中远置业的账户提取了500万现金，将钱放在其车里的空纸箱内。7月1日，李某开车将装有500万现金的两个箱子送到了眭建群家中，并告诉眭建群之妻何某，这些钱是送给他们夫妻的礼物。　　眭建群之妻何某说，她于当日就将此事告诉了眭建群。　　中远置业董事长李某说，他曾承诺赠送中远置业10%的给眭建群夫妻，所以在眭建群向其借款期间，其多次向眭建群夫妻明确表示500万元是作为中远置业股份提前送给他们的。　　其妻领空饷 在外企5年白领135万余元　　与中远置业直接送钱相比，知名外企金光纸业的行贿就稍微有点“技术”含量了。　　金光纸业官网显示，其是唯一一家跻身世界纸业十强的华人企业，1994年10月在新加坡注册成立，已达100多亿美元。　　2009年3月，金光纸业从大东纸业撤资后，眭建群之妻何某通过眭建群的关系到金光纸业上海总部工作。　　眭建群之妻何某说，她到金光纸业后，没有被安排具体工作，去了几次后便不去上班了，但每月仍从金光纸业领取3000美元薪酬。“金光纸业上海总部没有任何931聘用手续和任职文件。”　　金光纸业副总裁翟某证实，其因眭建群请将何某安排到金光纸业上海总部待岗，并以何某在大东纸业公司时的工资标准发放工资。　　翟某说，他了解到，何某不务实，所以公司没有工作可安排给她做，但考虑到眭建群的面子，只能一直让她待岗，否则早就被开除了。　　后经查实：金光纸业2009年3月至12月，共为何某发放的工资总额为135.09264万元。　　2009年3月至12月，眭建群利用担任江苏银行镇江分行行长，江苏银行上海分行副行长、行长的职务之便，为金光纸业及其子公司在授信审批、贷款等用信业务中多次提供帮助。　　丈夫管批贷 妻子多次参与收受企业贿赂　　梳理发现，包括前述的两项，眭建群共涉及受贿二十六项，其中十五项受贿中，都有其妻何某的身影。　　行贿的群体中除了三项与安置工作有关外，其余均与批贷相关。如2003年初至中秋节前，东海纸业、万宝瑞达纸业、嘉南红塔实业三公司主要负责人王某为感谢眭建群在授信审批、贷款等用信业务中提供帮助，先后15次送其人民币121万元，何某三次代收了30万元。　　至春节前，三顺实业、北极铝材厂在授信审批、贷款等用信业务中得到了眭建群提供的帮助，两单位总经理徐某4次送人民币90万元及100克金条一根，均由何某代收。　　记者还注意到，眭建群与其妻对受贿已形成了默契，一般都是其妻收到行贿者的钱后，立即告知眭建群。　　此外，个别企业之前并不认识眭建群，为了取得眭建群的帮助，先通过关系联系到何某后，再通过送钱给何某，由何某向眭建群打招呼。　　另据法晚记者了解，眭建群被带走时，其妻何某也被带走调查，但对于何某的处理，目前尚未有结果。写在最后：给大家推荐一家3年老平台立即理财拿→(年化收益10%)转载本文请注明来源于安全110：http://www.p2b110.com/news/227538.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei**n","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei**n","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选二来源：中国青，中青在线记者 洪克非常德市原副市长卢武福：被最脏的钱毁了人生20多年前，卢武福给刚上小学的女儿时，会用卫生纸把钱包好再交给女儿，还告诉她：“钱是最脏的东西，一辈子不要喜欢它。”2017年3月中旬，年过半百的卢武福却因为自己的贪欲之心，涉嫌犯受贿罪、巨额财产来源不明罪，在湖南省株洲市中级人民法院受审。安排一个岗位，受贿20万元办案机关资料显示，无论是任职常德市委副秘书长、市财政局局长，还是官至常德市委**、副市长，卢武福身边都有一批商人如影随形。王本林是湖南省吉立房地产开发有限公司的法定代表人，该公司开发了常德当地楼盘阳光鑫都小区。起诉书称，2013年年初的一天，卢武福与妻子和王本林及其妻子聚会。王本林和妻子提出，请卢武福为石某的工作事情“费点心”，老朋友夫妻出面，卢武福当即答应帮忙。2013年5月，卢武福利用担任常德市委**、常德市副市长的职务便利，设法将石某安排至常德市经投公司某下属工作。事成之后，卢武福与妻子笑纳了王家人“赠送”的阳光鑫都小区两个地下停车位（折合人民币19.04万元），空中花园一个（折合人民币4万余元）。卢与王家的关联不止于此。2007年至2014年，卢武福利用职务便利先后在阳光鑫都小区非税减免退库、澧县某村道建设拨款等事项上，为王本林提供帮助。事后，他收受王人民币贿赂9万元，美元2000元，共计人民币10.44万元。办公室里搜出74个红包“万总，这块玉石和一些资料还给你。”2016年3月的一天，卢武福找到私企老板万操，将收受过的一些赃款赃物退还，并千叮万嘱“没有收礼这回事”。卢武福退还的这块玉石名为“竹林七贤”（玉石上雕有“竹林七贤”图案），价值约16万元。这一幕的出现是因为2016年三四月间，卢武福听到一些“风声”，说组织要调查他，便赶紧伙同妻子等人搞所谓的财产“自清自查”。他还专门两次购买新的手机和电话卡用于串供。除了退赃、串供，卢武福还多次找到一些私营企业，虚构个人收入，伪造借款凭据，将大额现金来源说成还款，转移、隐匿巨额财产；并将一些现金及、手表、名酒等贵重物品，转交他人保管。即便如此，案发后，调查人员在卢武福办公室发现其里尚有74个红包、信封，33万余元现金，另有购物卡、纪念邮册、银币等。事后卢武福交代，他曾收受300多人次的礼金。“我觉得我有时候坐在办公室里面，别人来汇报工作，特别是春节前、中秋节前，基本上坐在办公室里就是收红包。基本就跟收银员差不多、坐台差不多，来了之后讲两句工作，就一个信封甩在你面前，所以我就觉得自己像个收银员。”卢武福忏悔道。检察机关指出，2010年至2013年，万操为承接工程，多次找卢武福帮忙。卢武福通过打招呼，助其先后承接多个工程项目，并设法解决蚂蟥融水利工程遗留问题。为此，万操多次给卢武福送钱送物，其中就包括那块玉石。起诉书称，卢武福共计收受万操行贿的126万元人民币和，还有价值16万元的“竹林七贤”戈壁玉一块，价值6万元的茅台酒8箱，共计折合人民币186万元，这几乎占了卢武福总受贿款的一半。卢武福的贪欲之心膨胀，主意甚至打到了常德市委办公大楼的建设上。承接该大楼部分项目的老板沈某请其在市委办公大楼工程项目上增加工程量、结算工程款等方面提供帮助，前后送来现金100万元。法院庭审时，卢武福夫妇对于检察机关的大部分指控表示无异议。但是，对沈某的一笔60万元贿款，卢武福认为是借款。据悉，这笔款项出现在2008年上半年，商人沈某得知卢武福的女儿即将前往澳大利亚留学，便提出要拿钱支持，并以此为名在卢武福的办公室送出现金60万元。公诉机关调查核实的情况为：卢武福认为直接收下60万元钱不妥，便与沈某约定先以借款为名收下这笔钱。卢武福安排妻子向沈某出具一张借条，约定5年。之后，苗旭华将这笔钱用于家庭和。2013年借款到期后，卢武福夫妇提出要还钱，沈某推辞，卢武福夫妇表示默认。2016年年初，沈某得知湖南省纪委在调查卢武福，遂与卢武福夫妇串供，约定在组织调查时都不说这笔60万元钱的事。截至案发之时，卢武福夫妇仍未归还该笔60万元钱。对上述说法，卢武福称，这60万元是先谈好借钱，对方才提给自己的。此外，2013年到期以后，妻子苗旭华马上跟沈某联系，要他提供账号打款过去，但苗旭华说沈某老是不提供，老是躲避。公诉人当庭驳斥了卢武福的辩解，称这是典型的以借为名的受贿。高尔夫、女人、钱，一个都不少记者在常德采访期间，一些官场人士对卢武福的工作能力评价较高，认为其“在县乡干过20多年，懂经济，协调能力强”。查阅其履历，1995年，卢武福曾作为援藏干部在西藏南部地区、海拔近4000米的隆子县担任过县委书记。然而，经受了雪域高原艰苦环境锻炼、考验的卢武福，却在回湘后的仕途中，开始“觉得自己吃的苦要补偿回来。看着身边的老板开豪车、住别墅，心理越来越不平衡”。如其案发后在省纪委所忏悔的：“最大的错误和丑陋在于，让自己成为老板的‘仆人’、金钱的‘奴隶’。”卢武福热衷打高尔夫球。2013年以来，他多次接受老板们的安排四处打球。湖南、湖北、广东、重庆等省市的球场都有他挥杆的身影。被组织调查前夕，他还“忙里偷闲”与王某、杨某到张家界一高尔夫球场打球。他对高尔夫球的痴迷，连办案人员都为之震惊。一知情人士称，在湖南省纪委对其进行双规前不到一个月的时间，卢武福还跟几位要好的老板一起前往外地，打了几天的高尔夫球。常德甚至还有跟他关系比较要好的老板，专门在一家酒店将一整层楼改成高尔夫室内练习场，供卢武福平时到那里挥上几杆，过过杆瘾。卢武福对吃也十分讲究，常德市各大高级酒店都有他出入的身影。“吃饭先审核菜单，点的菜不上档次就不去。”办案人士介绍，有时候有些老板请他吃饭，还会事先把菜单发给他，请他先过目、先审核，菜单上像澳洲龙虾、燕翅鲍是频繁出现的。除了对金钱来者不拒以外，卢武福对女色一样痴迷。从2008年开始，他先后与多名女性保持不正当关系，还帮她们办了一些事情。日，中纪委网站发布了湖南对20起党员领导干部违反组织纪律典型问题的通报。通报中称，卢武福与常德市国土资源局一名科长保持不正当性关系。该科长为谋求常德市某单位二级机构负责人职务，请卢武福帮忙。卢武福向该单位主要负责人吴某作了推荐。随后，该科长如愿被提拔。记者了解到，卢武福在双规期间如实交代了其收受他人财物的事实，并积极退赃911万余元。株洲市检察机关称，已查明卢武福单独收受他人财物折合人民币374.99万，伙同妻子收受他人财物23.04万元，卢武福的家庭财产超合法收入998万余元，其行为构成受贿罪、巨额财产来源不明罪。株洲市中级人民法院经过一天审理后，宣布择期宣判。长按识别二维码，一键关注“点点生钱”公众号《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选三原标题：知名外企锐珂医疗在华一年被曝两次行贿　　知名外国药企，锐珂医疗在华一年内两次陷入行贿旋涡。为获取利益，其两家子公司的销售人员多次行贿医生与官员。面对《财镜》记者的追问，锐珂医疗上海总公司以及锐珂医疗市场部（北京）均拒绝了回应。　　如今中国已成为锐珂医疗最大的市场。数据显示，锐珂医疗2015年在大中华区实现营收接近，并仍旧保持着两位数增长。　　这一成长速度足以让行业三大佬GPS（GE、飞利浦、西门子）惊诧，业绩靓丽的外表之下，深藏在锐珂医疗内部的行贿丑闻，照见了锐珂公司增长的深沟。　　为提高销售 11次行贿医院科室主任　　锐珂这个名字并不为大众熟知。然而，它的前身柯达却是大名鼎鼎。　　2006年，跌跌撞撞的柯达集团对外出售旗下成长最快的医疗影像业务，作价25.5亿元美元。东oneX借此组建了锐珂医疗公司。　　这一笔交易让oneX这个加拿大公司赚得盆满钵满。2011年，锐珂医疗的营收达到24亿美元，基本接近5年前的并购价。　　如今，中国已成为锐珂医疗最大的市场，但进入 2017年初，锐珂公司在华陷入了一桩受贿案。这也是锐珂公司在华首次以负面形象展现在公众面前。　　2017年1月，重庆市渝中区人民检察院对重庆医科大学附属第一医院（简称“重医附附院”）放射科副主任曾勇明提出公诉。　　资料显示，重医附医院系重庆市渝中区卫生和计划生育委员会下属的事业单位。从1999年起，曾勇明一直担任该院放射科副主任，分管放射科技术组日常工作。2002年至2016年间，曾勇明利用职务便利，先后收取他人给予的财物合计110万元。　　累计最多的受贿来自锐珂亚太（上海）有限公司（下火称“锐珂投资”）。起诉书显示，2002年至2015年，曾勇明先后11次收取锐珂投资西南区经理杜某某给予的现金，为锐珂投资参与重医附院医疗设备招以及设备销售提供便利，合计67万元。　　锐珂投资是锐珂医疗在中国的两大平台之一。2007年，锐珂进入中国市场，先后在上海和厦门成立锐珂医疗器材子公司（简称“锐珂器材”），尔后又成立了锐珂投资。医疗器材公司和并无明确的业务区别，两者的均包含医疗设备的销售。　　《财镜》发现，锐珂器材也未能独善其身。起诉书显示，2009年，曾勇明两次收受锐珂器材公司原重庆个人代理李某某给予的现金，共计7万元。　　工商登记注册资料显示，锐珂投资和锐珂器材均通过设立子公司的方式，划片区进行业务运营。《财镜》统计显示，锐珂投资共在北京、乌鲁木齐、西安、成都、武汉、郑州、济南、广州等8个成立城市设立分公司。锐珂器材设立的8个分公司有7个和锐珂投资相同，唯一的区别只是把乌鲁木齐换成了沈阳。　　半年后再曝商业贿赂 嫡系公司曲线行贿　　《财镜》注意到，除沈阳分公司外，锐珂器材已将其余7个分公司全数注销，而锐珂投资8个分公司仍在正常运营。　　公司注销的原因目前不可得知。不过，在行贿一事上，相比锐珂投资，锐珂器材俨然“老司机”。　　锐珂投资被曝行贿医院科室主任的半年后，2017年8月，安徽省怀宁县人民法院公布了一份刑事判决书，锐珂器材（上海）直接涉案。　　判决书显示，2011年，锐珂器材（上海）和上海圣荷西医疗用品有限公司（下称“上海圣荷西”）参与安徽省某厅组织的采购DR涉笔招投标活动。双方约定由上海圣荷西法定代表人宋海波负责对安徽省某厅官员罗某进行公关，若中标锐珂器材将给予宋海波。宋海波请求罗某对锐珂器材投标给予关照，最终锐珂器材在安徽省总代理安徽锐达医疗器材有限公司中标。锐珂器材给予了上海圣荷西价值28万元的胶片作为“奖励”，上海圣荷西法人宋海波则给予罗某现金合计14万元。　　对于一年内曝两次行贿，10月9日，《财镜》记者致电锐珂医疗上海总公司以及锐珂医疗市场部（北京），但均拒绝了回应。　　作为一家知名的国外药企，锐珂医疗在华的发展居然屡屡依靠行贿，使人窦疑。不过《财镜》记者查到了一个颇有意思的数据。2017年4月，锐珂器材安徽总代理安徽锐达中标安徽省省直机关医院滨湖院区购置CT项目，中标金额396万元。经测算发现，此成交金额，和锐珂器材（上海）公司4年的中标总额相当。　　工商登记注册资料显示，2013年至2017年，锐珂器材合计中标5个医疗项目，披露中标金额合计384万元。一家地区总代理贡献就超过锐珂医疗嫡系，其发展前景难免让人担忧。
《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选四4月7日，烟台市中级人民法院一审宣判原南京市市长季建业受贿罪名成立，判处有期徒刑15年。法庭宣判之后，季建业本人接受了本台记者的独家采访，这是十八大后落马高官首次接受媒体专访，忏悔贪腐心路。在专访中，季建业讲述了自己的第一次受贿、自己的贪欲如何膨胀，最后又是如何一步步滑入贪腐泥沼的经历与教训。回想起来，季建业为官的初心却是要当一名清官，然而在贪欲面前，这一切又是如此脆弱。别等到入狱后再来谈廉洁，唯有清廉才会一生平安！首次受贿：5万块是好朋友送的季建业，1975年开始从政，从江苏省沙州县委宣传部一名普通工作人员起步，38年时间内，历任江苏省苏州市吴县县委副书记，昆山市市长、市委书记，扬州市市长、市委书记，南京市市委副书记、市长。季建业受贿金额1132万元，他的第一次受贿是在什么时候？据他自己说，那还是发生在1999年的事情，当时他担任昆山市市长。他为一家石雕艺术公司的老板何建青承揽昆山市市政建设工程提供便利，当年年底季建业在其苏州市的家中收到何建青给予的人民币五万元受贿款。当时为什么要收这个钱？季建业说，因为当时搬家，何建青就趁这个机会过来给了一包东西放在桌子下，然后就离开了。季建业没有送回去，而是让家人收起来。之所以这么做，季建业觉得自己和何建青是朋友，而且还是多年的好朋友，自己搬家，作为朋友送就当成了礼金，因此就没想要送回去。这就是第一受贿，受了好朋友的贿，不知不觉就突破了底线。任职扬州：很多赃款都是打招呼的“回报”2001年7月季建业从昆山调任扬州，先后任代市长、市长、市委书记，如果说昆山是季建业权钱交易的开始，任职扬州期间则是集中高发期，值得关注的是，检察机关指控季建业涉嫌受贿罪的7项事实中，其中有5项都发生在扬州，而这5项事实全部与房地产开发、土地竞拍、设备供应、装修改造相关。梳理季建业受贿财物的来源，可以发现在季建业总计1132万元的受贿财物中，有1120多万元都是在2001年调任扬州之后受贿所得，占季建业受贿财物总额的99%。根据季建业自己的讲述，当时还是为一些朋友招揽工程打招呼，为他们介绍生意，受人请托拿下一个工程，往往只需要一个招呼，一个电话。难道就没有顾忌吗？季建业的回答是当时就觉得是为朋友办事，还真没有顾忌。现在想来，季建业坦诚作为领导干部跟别人打招呼应该慎重，应该慎之又慎，领导干部不同于普通人。心态变化：在与旁人对照时产生攀比心理在扬州期间敛财这么任性，是不是因为心态上有变化？面对记者，季建业坦诚自己确实放松了对自己的要求。主政扬州8年，季建业力推了多项城市改造工程，从官场到商场，接触的人也越来越多，在与身边一些人的比较对照过程中，季建业萌生了攀比之心。首先是房子，季建业一开始住的是一套1997年房改的房子，面积是100多平米，但周围的人房子换了一套又一套，心理无法平衡。不过，季建业虽然贪欲膨胀，但在收受贿赂时还是留了点小聪明。1132万元受贿财物中，本人经手收取的现金或购物卡不到30万元，有900多万元的受贿钱款始终放在行贿人手里，不在自己的名下。为什么要这么做？季建业觉得这样。但这真的保险吗？事实证明，受贿没有可言，法律也没有漏洞缝隙可钻。4月7日，烟台市中级人民法院在一审宣判中，依法认定了这些钱为季建业的受贿所得，尽管不在的名下，其行为也属于受贿既遂。朋友圈：二十多年交情下的“非典型受贿”作为手握权力的官员，季建业面对着诸多诱惑。然而在诱惑面前，季建业并非见钱眼开、来者不拒；每次受人请托，也不是拿人钱财、替人办事或者一把一结、事成兑现。季建业的受贿模式被称为“非典型受贿”，被指控的权钱交易行为几乎都发生在一个固定的朋友圈里。起诉书中指控的七项事实涉及七个行贿人，记者求证后发现，这七名行贿人中有五人与季建业都有超过20年的交情，其中有三人曾经是季建业的下属旧部。这个让季建业走上歧途的究竟是一个什么样的朋友圈？对此，他的说法是：“就是普通朋友，就是我们一起干事一起创业的，最开始的时候就是朋友之交和上下级的关系。”然而正是为了这些朋友，季建业一次次用自己手中的权力打招呼为他们牟利，也正是他最信赖的朋友最终成为了他落马的绊马索。现在想起来，季建业觉得主要受到了感情因素的影响，突破了法律法规的底线。他总结出来血的教训就是，交朋友一定要慎重，一定要有底线，不能什么朋友都交，在朋友交往中一定讲究底线和防线。在交朋友中一定要把原则分开，朋友就是朋友，朋友不能乱交。家人：长期两地分居 对妻子女儿失去管束除了朋友还有家人。在季建业七项受贿事实当中，有三项都有家人参与，涉及到他的妻子、女儿和哥哥，总计1132万受贿钱物中有910万元钱款都是由他的妻子经手的，利益输送的途径是合办公司分红和变现谋利。2004年季建业昔日的下属朱天晓成立了先创公司，邀请季建业的妻子入股10%，按照500万注册资金入股10%应交50万元本金，但这些钱最终全部由朱天晓代为出资。至于外界比较熟悉的天价墓地问题，这也是季建业的妻子要求买的。2010年6月，季建业以低于市场价50多万元的优惠从老部下张学仁的手中买了一块153平方米的墓地。2012年朱天晓得知季建业的女儿想要买车，在季建业妻子的暗示下，朱天晓送给了季建业女儿一辆价值23万元的道奇汽车，名义上是借用。2007年，季建业看中了朱天晓开发的一套别墅，朱天晓以低于市场价格54万元的优惠将这套别墅卖给了季建业的哥哥季建平，这三笔交易款项都被依法认定为季建业受贿所得。谈到对家人管束不严，季建业称自己和家人长期分居两地，一些朋友正好利用了这个软肋，对自己的家人发起进攻。忏悔：本来想踏实做人，当一个清官作为领导干部，季建业也知道并学习过很多贪腐的案例，难道就没有触动吗？对此，季建业坦诚，的确是有触动，但是触动之余没有很好的去对照自己，没有很好地去反思自己。面对判决，季建业认罪。其实季建业出身贫寒，他一直想勤勤恳恳、踏踏实实做人，做一个清官。但贪欲让他突破了党性党纪这条底线，一箭穿心，才走上了贪腐的不归路。季建业的教训和很多贪官一样，那就是要戒贪，慎交友、管束家人，最终一点就是底线意识，党纪国法的红线就是高压线，绝不能突破。获取更多请关注官方微信号：来源/央视网《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选五某银行浙江省温州分行下属二级支行原行长赵某涉嫌受贿一案，今天在温州市鹿城区人民法院开庭审理。公诉机关指控，2011年3月，赵某在担任某银行温州分行下属二级支行行长期间，受王某所托为温州玛高国际贸易有限公司发放贷款600万元提供帮助，事后收受王某好处费人民币14万元。2011年8月至2012年1月，赵某利用职务之便，为王某等人提供转贷业务信息及帮助审批、发放贷款，事后收受王某好处费共计人民币7万余元。庭审过程中，赵某当庭翻供，否认其在侦查、起诉阶段的供述。公诉人当庭出示了赵某在侦查、起诉阶段的供述笔录。鹿城区法院将择期对此案作出宣判。（www.jinchidai.com）是天津金池投资管理有限公司旗下全资独立品牌，成立于2012年9月。金池e贷作为天津本地首家专业级的，本着诚信、尽责、专业的原则，主要为天津本地的、小微型企业的提供专业化、快速、安全的服务，为创造本地就业、有效盘活民间闲置资金、解决小微型难等问题提供帮助。惠普大众 自如 尽在金池点击【阅读原文】可直接登录金池e贷官网现注册通过3项认证后，可赠100元体验金（本金不可取利息可取）《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选六日，上证指数大涨100.01点或3.36%，收于3072.54点。证券市场经历了近5年的低迷之后，在2014年最后两个月以走出熊市而告终。与此同时，逐步收官的还有证券市场中一部分曾经叱诧风云的人物―他们在充满利益的市场非法谋取私利而被集中调查。“真是一个巧合的时间点。每一轮都是伴随着证券行业问题的集中爆发。”谈起金融系统的腐败问题，一位不愿具名的机构高管感叹。此前的11月，一大批陆续在上海市第一中级人民法院开庭审理，这一个多月的案件就超过了5起。时代周报记者在多次法庭中听到的是，这些已经离任的，无一例外将原因归结为“法律意识淡薄”。其实，老鼠仓只是金融腐败的冰山一角，更多待解之谜却在。相比老鼠仓一年左右的“侦、审”时间，从去年年初就开始的债市反腐，至今仍未见公开审理，灰色空间的复杂性由此可见一斑。顺便一提的是，资管市场中的反腐工作，实际上是从债市开始，其暴露的一系列问题可能已引发监管最高层面的重视。今年3月，中央纪委启动新一轮机构调整，纪检监察室数量增至12个，其中第四监察室负责联系金融口单位，分析认为将加速金融反腐工作的推进。“这场自上而下、态度坚决的反腐将深刻地影响金融业的运行形态。”前述高管向时代周报记者表示。隐秘的债市王国如果不是债市反腐，或许没有多少人能够想象到灰色空间是如此之大。去年4月份，王牌基金经理兼邹昱被带走调查。随即迅速发酵，中信证券固定收益部执行总经理杨辉被曝在此前一个月前也被带走调查。此后涉案的人员不断增加，齐鲁银行、西南证券以及，涉案人员无一例外均是从事固定收益，而且事情的发展远远超出了人们的想象。2013年9月份，宏源证券发布公告称，公司副董事长、总经理胡强，副总经理周栋因个人问题接受公安机关调查，因此该公司免除了两位人士的职务。此前的9月10日，该公司部总经理陈智军和部门副总经理叶凡于9月10日被公安机关带走调查。仅仅1个月后，债券风暴刮到了孙明霞的身上。2013年10月，国信证券公告称，公司固定收益事业部总裁孙明霞、副总裁侯宇鹏、总经理谢文贤被公安机关调查。而围绕着孙明霞则有一更为广大且灰色的债券利益链条。未经官方证实的说法是，昔日债王孙明霞供出了一个数百人的名单，几乎涵盖了整个企业债发行整个链条。债市多米诺延续至今年11月―证券业老大、历任国信证券、华西证券、银河证券等多家券商的总裁胡关金因为涉嫌债市反腐被刑拘。值得一提的是，胡隐退出证券行业已逾4年。最近一次公开露面是在2012年，彼时以中证协咨询委员会副主任委员、深圳金百会投资有限公司首席执行官身份出现的胡关金一行，到四川江油工业园区进行了考察。2014年，随着金融反腐逐渐取得成效，在5月6日至12日，中共中央**局**、中央纪委书记王岐山先后4次主持会议，与部分中央国家机关和中央企业、国有金融机构负责同志座谈。其中，对派驻中央国家机关和中央企业、国有金融机构的纪检人员，王岐山要求，“重点查处不收敛不收手、问题线索反映集中、群众反应强烈、现在重要岗位、且可能还要提拔使用的党员干部”。王岐山强调，中央国家机关、中央企业和国有金融机构负责人，要牢固树立不抓党风廉政建设就是失职的意识，决不能只重业务不抓党风、只看发展指标不抓惩治腐败。他向这些部门提出要求，将落实“主体责任”，即党委作为主体，对所在单位的廉政建设负责。从“80后”到元老如果说债市是个开头，那么权益投资就是金融反腐的另外一块征地。涉案人员除外，还有保险巨头下面的资管机构，如平安和旗下的资管公司。就基金与反腐而言，也出现了新的特点：从“80后”基金经理延伸至行业元老。2014年5月份，市场爆出海富通出现多名基金经理涉案老鼠仓，一个多月后中国证监会给予证实：根据相关线索，2014年3月份证监会对蒋征、陈绍胜、牟永宁、程岽和黄春雨等5名海富通原任或时任基金经理涉嫌利用未公开信息一事立案调查，发现上述5人行为涉嫌构成犯罪。海富通是被爆出第一家老鼠仓窝案的基金公司。目前，牟永宁和程岽两起案件已经公开开庭审理。另一起被爆出老鼠仓窝案的则是公募基金多年龙头。最新的消息显示，华夏基金涉案人员超过了此前的海富通基金，目前能确定的达到了7人，这7人不仅是今年离职的经理，还包括以往离职的基金经理及目前在任的基金经理，同时还有研究员和交易员等，范围颇广。公募基金继2011年的基金黑幕后，再次被推到了风口浪尖。而作为监管者证监会，正是主要的推动者。公开消息显示，今年上半年中国证监会先后召开机构部、私募部、创新部3个部门和中国证券业、、3个系统单位廉政工作座谈会，15家会管单位党委书记、纪委书记防控信息系统建设廉政风险座谈会。证监会党委委员、纪委书记王会民出席上述两个座谈会，传达了纪检监察机关“三转”专题研讨班上的重要讲话精神，并提出贯彻意见。座谈会提出，当前证监会纪委要重点抓好两件事，一是加强纪检监察组织建设工作，落实《关于进一步加强纪检监察组织建设的意见》；二是做好“防止利益冲突、防范廉政风险”的课题研究工作。要“探索形成有证监会特色的‘双防’体系，并将其作为本系统惩防体系建设的核心构成部分”。“这是一次空前的金融反腐，虽然短时间让行业形象受损，但是长期来说有利于行业的健康发展。”德圣中心首席分析师江赛春说。另一面今年先后有6名董事长、行长被查银行高管落马潮从债市开始的反腐风暴，持续横向与纵向推进。今年初，反腐横扫了整个基金行业，现在银行又成了反腐的焦点。当下，无论是银行高管们，还是基层支行行长们的涉案数字可谓令人瞩目。尤其是城商行则成了银行高管落马的“集散地”。随着监管机构对等力度的加强，金融反腐或将继续纵向深入。清华大学经济管理学院教授李稻葵在接受媒体采访时曾表示，“目前中国经济的风险在于要解决改革的动力问题，而反腐应该成为推动改革的因素。”城商行为重灾区时代周报记者根据公开信息的统计，今年初以来，已有8位行长、董事长级别的银行高管落马。2014年6月，许昌银行党委书记、董事长高志民涉嫌严重违纪被调查。同样在6月，原农业银行副行长杨琨受审，其先后收受财物3079万余元。庭审记录显示，杨琨收受包括重达数公斤、价值约120万元的金条，以及价值40万元的红木家具。2014年8月，安徽省农发行原副行长操良玉被检察机关提起公诉。检察机关指控其利用职务之便，受贿382万元，借贷款为他人牟利。不到一个月后，中央纪委监察部发布消息称，黑龙江省级城商行龙江银行党委副书记、监事长杨进先涉嫌严重违纪违法，目前正在接受组织调查。同时，内蒙古银行也有两位高管相继落马。9月10日，内蒙古自治区人民检察院决定，依法对内蒙古自治区农村信用联合社主任、党委副书记武文元（正厅级）涉嫌受贿犯罪立案侦查。时隔一个月后，即10月13日，内蒙古银行党委书记、董事长姚永平（副厅级）涉嫌受贿罪、被立案侦查。到了11月，中国邮政储蓄银行原行长陶礼明涉嫌受贿、挪用公款一案在河南省鹤壁市中级人民法院公开审理。检察机关指控，短短5年内，陶礼明与他人合谋多次恶意超发数亿元国债，将其中约3.4亿元挪用于炒股、，供个人牟利。除了上述正在司法程序中的案例，成都银行原董事长毛志刚涉嫌受贿一案已于12月15日被宣判死缓。成都市中级法院查明，任职期间，毛志刚利用职务便利，非法收受财物共折合人民币1188万、美元22.8万、港币60万、欧元9万、台币10万、英镑3000，同时，还收受了600多万股成都银行股份。值得注意的是，支行行长们的涉案数据同样令人震惊。以今年6月份的数据为例，便有多起支行行长被调查、批捕或宣判。6月11日，安徽阜阳银行一支行副行长坠楼身亡，警方认定自杀但原因尚在调查中。6月13日，建行浙江绍兴城西支行行长陈惠君，涉嫌3亿元被警方“控制”。建行称其在被捕前的5月13日已提交辞呈，并获批准。6月15日，原北京农商行平谷支行行长韩立锋，因多次收受房地产公司贿赂共1300多万元，被北京二中院一审以受贿罪判处有期徒刑14年。同一家银行的多家支行行长等人士同时“出事”也并不鲜见：11月24日，云南省纪委同时通报了富滇银行昆明银光支行行长周爱国、富滇银行昆明正义路支行风险总监苏建勋、富滇银行村镇银行管理部总经理张炬3人受贿行为。更有甚者，由支行行长落马牵扯出总行高管的犯罪行为。2014年3月，北京农村商业银行平谷支行原行长、党委书记韩立锋因涉嫌受贿被查时，检举揭发了农商行副行长司伟涉嫌受贿。从数据可以看出，去年以来落马的银行高管及支行行长等人士，几乎全部来自地方城商行以及农商行，内蒙古银行和龙江银行还是成立时间不久的省级城商行，而和股份制银行尚无一人出现。地方城商行可谓银行反腐的重灾区。不良贷款透视反腐力度值得注意的是，伴随着反腐力度加大，各大银行的指标也随之飙升。银监会的数据显示，2014年上半年中国银行业金融机构6944亿元，较去年末上升1023亿元，已经超过2013年全年不良贷款增加规模的992亿元。而与此同时，2014年上半年五大行冲销不良贷款的同比增幅超100%。也就是说，虽然核销不良贷款力度是去年同期的两倍多，但不良贷款指标依然较去年高得惊人。“一些地方支行的权力较大，可能是一些利益驱使，使得本来不能放的贷款，也会打擦边球通过，这其中很容易就会滋生腐败的问题，而这些企业一旦出事就造成了很多不良贷款。反过来，反腐力度大，一些之前政商关系较好的大企业出事的很多，大环境的经济状况又不好，资金链就容易出问题，又直接导致了大量堆积。”交通银行江苏一家支行的负责人对时代周报记者表示。银监会副**阎庆民曾撰文指出，国内经济下行，房地产价格回落，出现经济增长乏力、投资回报下降等情况，迅速波及银行体系，银行贷款随之过度紧缩甚至冻结，形成中国式“押品（房地产）损失”螺旋，加剧了金融和经济波动，上述主要风险因素均造成不良贷款上升。同时，部分行业利润下滑，淘汰过剩产能，企业间互联互保融资问题，以及银行自身风险防控等因素，也加剧了不良贷款的集中爆发。目前，多家银行加强了不良贷款的核销力度。华东地区一家股份制商业银行的信贷人士向时代周报记者表示，“我们今年已经不考核贷款，而是考核。年底企业要贷款的话估计会比较困难，现在搞信贷的都跑去收贷款了”。“而且为了完成任务，一些人把收回来，然后不再放贷。比如，跟企业说，我要完成任务先把贷款收回来再贷给你，结果企业的贷款收回来后就不放出去了，这样企业的资金链就很容易出问题。”上述人士无奈指出，“但我们也没办法，这与我们的年终奖是直接挂钩的。”值得注意的是，日前，银监会下发《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》，对银行业金融机构的违规经营和违法犯罪进行全面整顿。此次突击大检查不仅针对商业银行，还包括银监会直管的、企业集团财务公司、公司等。《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选七以借贷名义受贿甚至搞“虚假借条”，挪用公款违规放贷获取利益，借助职务影响直接参与或通过代言人非法集资、放贷谋利……记者近日调查梳理发现，有的地方党员领导干部违规参与借贷的问题屡禁不止、花样百出，甚至成为一些问题官员涉贪涉腐的新套路。受访专家认为，贪腐新套路的背后，实为官商勾结、权力变现等腐败老问题。必须警惕其换马甲、玩花样之后，在破坏经济发展、败坏**生态等方面造成多米诺骨牌效应。“借条”幌子后的钱权交易近日，中国裁判文书网公布了湖南省张家界市原市委**、副市长程丹峰的判决书。湖南省株洲市中级人民法院以利用影响力受贿罪判处程丹峰有期徒刑8年。程丹峰为曾任江西省委书记的全国政协原副**苏荣的女婿。法院审理查明，程丹峰利用其岳父苏荣的影响力，通过其国家工作人员的职务行为，收受财物共计人民币947.6万元，港币10万元。根据法院判决书，2014年6月，苏荣接受组织调查。为逃避调查，程丹峰于2014年7月将200万元退给行贿人廖某某，并与廖某某约定在组织调查时将200万元说成是借款，已经归还；2014年上半年，行贿人上官某某得知中央纪委在调查苏荣的消息后，找到程丹峰要求退钱，程丹峰安排其妻分两笔转账退给上官某某人民币225万元，并与上官某某约定，组织调查时谎称是借款，已经归还。最终，程丹峰的“借款”之说被法院驳回，认定其“将受贿款说成借款以达到逃避惩罚的目的”。记者调查发现，程丹峰“以借款之名、行受贿之实”的做法并非个案，甚至成为一些落马腐败官员逃避法律制裁的“救命稻草”。一家国家级经济技术开发区原党工委书记李某某，曾收受的最大一笔贿赂金额高达3000万元。在贪欲的驱使下，在收受这笔巨款后，他又生出“”的念头。经查，李某某收受赖某贿赂款3000万元后，一手托两家，又假借赖某之名借款给他人，月息2分。为了达到遮掩的目的，李某某隐身幕后并签订“”，两次分别收取他人利息230万元和580万元。记者梳理发现，近年来全国各地披露的“以借为名行贿受贿”案件屡见不鲜，甚至为办案部门查办此类案件带来困难。例如，西部某省地级市公安局原副局长胡某某落马后，在法庭审理过程中，其辩护人提出，胡某某在案发前已向请托人陈某某出具其代为支付的购房款117.7327万元的借条，二人之间的借贷行为不应当被认定为受贿行为。实际上，胡某某除了向陈某某借款购房外，还先后五次以“借款”的名义收受徐某送的人民币共计13万元。据了解，最高人民法院、最高人民检察院曾出台指导意见，列举了“明借实贿”的认定因素，但对“贷”的情况却无相关规定。有关专家表示，“以借为名受贿”本质上仍是权钱交易的腐败行为，是权力变现的方式之一，而通过“借贷”这个名义牟利，是腐败分子以“市场行为”或“民事行为”来掩饰其权钱交易行为的方式，具有一定的隐蔽性。借贷乱象下的连锁反应记者调查发现，在一些涉腐官员参与下，借贷领域乱象丛生，公款成为不法分子觊觎的目标，情况时有发生，甚至造成后果难以挽回的多米诺骨牌效应。中部某省的一名县委书记在不法商人“围猎”之下，为了使行贿请托人的公司享受到返还土地出让金的优惠政策，积极运作，让其他公司代替这家公司购买500亩配套商住用地，并在明知国家禁止返还土地出让金的情况下，无偿地将土地出让金6000万元以“借款”的形式支付给这家公司，致使国家遭受6000万元的损失。假托“借款”之名，将不法行为暗藏其中，成为一些腐败官员人生逆转的第一张骨牌。一家国家级高新技术开发区原管委会主任某便是典型个案。经查，雷某在担任高新区管委会主任、主持管委会行政工作期间，滥用职权，直接干预高新区管委会下属的正常财务活动，在为他人徇私情、谋私利的动机驱使下，违反规定指令开户、指令存款、指令不要动用存款，致使该企业存入某银行的2.2亿多元巨额资金被骗。更有甚者，有的涉腐官员在利益的驱动下，不惜铤而走险，从幕后走到台前。据了解，目前年是正常从国有控股银行获得的的3倍以上。为此，非法集资后违规放贷，也成为一些涉腐官员变现权力的手段之一。据纪检部门通报，某地副县级退休干部白某在任职期间，未经金融监管部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，被开除党籍以及取消其退休待遇。据悉，白某曾在多个县市担任过副县长、副书记等重要职务，卷入此案的从知名企业家到普通老百姓，涉及人员众多，在当地造成恶劣影响。而在2017年，仅江西九江市纪检部门就披露了多起领导干部违规借贷案例，揭示了权力操控下的借贷乱象。其中，瑞昌市教体局校建办干部刘仕芬先后向承建校建工程的个体老板华某放贷13万元(其中包括刘仕芬侄女的10万元)，利息按月息2分计算，华某先后还给刘仕芬本息17万元；武宁县教体局副局长余平在担任新宁镇党委副书记、镇长期间，利用职务便利，从沙田村、黄塅村分别挪用130万元和200万元借予他人从事盈利活动，从中收受他人贿赂2.4万元。“涉腐官员违规借贷背后，透支的并不是官员个人的‘信用’与‘魅力’，而是公权力的权威与公信力。”江西省犯罪学研究会副秘书长颜三忠认为，公务员违规借贷背后，有着复杂的“官商勾结”因素，根本上仍是公权力失范，导致民间借贷市场出现扭曲，扰乱正常金融秩序。标本兼治还须厘清权力边界记者采访了解到，当前因违规借贷引发的腐败主要表现为：一是少数党员干部“空手套白狼”，无息或低息借款，再高息放贷敛财，掩盖受贿实质。二是采取合作投资、、高息借贷理财等方式受贿，以表面看似合法的民事交易方式实现贿款的转移。三是将公款当成牟取私利的“本金”，或擅自挪用外借，或权力干预银行放贷，再暗中渔利。近年来，此类现象在各地已经引起有关部门的警觉，一些地方还开展了专项治理活动。2017年3月，江西九江市纪委在全市开展了为期7个月的党员领导干部违规借贷问题专项治理活动。其治理内容主要包括：与管理或服务对象之间发生借贷关系的；利用在任职地的职务影响，与当地生活、工作和从业人员发生借贷关系的；为有借贷关系对方当事人违规谋取利益的；对方难以还款时，利用职务便利收回借贷的；私自利用财政资金或单位资金违规放贷获取利益的；纵容、默许亲属和身边工作人员利用本人职务影响放贷谋利的；以配偶、共同生活的子女或他人名义违规借贷谋利的；的。此前不久，浙江温州开展了领导干部违规借贷情况报告工作，要求2017年3月底前报告涉嫌违规借贷情况，没有违规借贷情况的，按规定在《个人承诺报告书》上签字，接受监督。对弄虚作假、瞒报漏报的，一经查实将依纪依规进行严肃处理。“公务人员尤其是领导干部参与违规民间借贷不但影响干部形象，还容易滋生腐败。”颜三忠建议，完善约束机制，形成倒逼机制，引导公务员严于律己，提醒谨防卷入借贷、担保纠纷中，尤其要远离民间担保。受访专家认为：根治公务员违规参与民间借贷行为，必须明确公权力边界，健全民间金融市场监管法律法规，堵塞公权力渗透并介入民间借贷行为的制度漏洞，实现依法控权。必须强化权力运行制约和监督机制，加强金融市场反腐败体制机制创新和制度保障，把权力关进制度笼子，真正实现权力规范、阳光、透明、高效运行。《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选八新朋友点上方蓝字“”快速关注发发金融·上股交上市的企业一次分享·一次收获4月18日公布的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》是我国依法反腐的又一道利器，受到各界高度关注。记者就公众关心的一系列问题采访了最高法、最高检相关负责人以及相关专家学者。1贪污受贿“数额较大”如何认定？该司法解释的一项重要规定是对贪污罪、受贿罪的定罪量刑标准进行了明确，其中两罪“数额较大”的一般标准由1997年刑法规定的五千元调整至三万元，这样是否合理？“衡量是否合理要从经济社会发展来看，从反腐败斗争的全局和全面部署来看，从司法解释对贪污、受贿犯罪所作的全面规定来看。”最高人民法院刑二庭副庭长苗有水对记者说，“实际上，司法解释通篇体现了对贪污、受贿犯罪从严的精神。”北京师范大学法学院院长赵秉志认为，对贪腐行为的“零容忍”并不等于对贪污受贿犯罪要实行刑事犯罪门槛的“零起点”。我国对贪污、受贿起刑点的设置经历了从两千元到五千元再到《刑法修正案(九)》“数额较大”的概括规定。这期间经济社会发展变化巨大，人均GDP自1997年至2014年增长了约6.25倍，将五千元的起刑点进行适度的提升也是势在必行的。“五千到三万，似乎存在较大幅度提高。但从1997年到2016年近二十年间，五千元的定罪数额确已不适应社会发展。从司法实践看，这种定罪数额的调整对于贪污受贿罪的实际惩治其实不会发生太大的影响，也不会让贪污受贿罪的犯罪圈骤然缩小。”北京大学法学院教授陈兴良说。苗有水表示，《刑法修正案(九)》对贪污罪、受贿罪的定罪量刑标准由过去单纯的“计赃论罚”修改为数额与情节并重，也就是说认定贪污、受贿行为构成犯罪、判什么刑，既要看数额，也要看情节。即使未达到数额标准，但具有一定较重要情节的，也要定罪，并按相应的量刑档处罚。2贪污受贿三万元以下如何追究？司法解释规定，两罪“数额较大”的一般起点为三万元，对于低于三万元的贪污、受贿行为是否还会追究刑事责任？苗有水表示，这并不意味着低于三万元的贪污、受贿行为不予追究刑事责任。“司法解释明确规定，贪污、受贿数额一万元以上不满三万元，同时具有司法解释规定的较重情节的，同样应当追究刑事责任。”“无论是不具有一定情节的以三万元为定罪起点，还是在具有一定情节时一万元即可追究刑事责任，都是相当低的入罪标准。”中国政法大学教授阮齐林说，“通过压低入罪标准，有助于强化‘莫伸手、伸手必被捉’的戒律。”清华大学法学院教授、全国人大法律委员会委员周光权表示，为落实党纪严于国法，把纪律挺在前面的反腐败要求，应做到刑事处罚与党纪政纪处分的有序衔接。“司法解释使得原则性和灵活性有机结合，同时也使刑事处罚和党纪政纪处分之间的衔接更为合理。”3“死刑立即执行”怎么判？司法解释规定了对贪污受贿犯罪判处死刑的适用条件。那么，贪腐犯罪“死刑立即执行”到底该如何判？“依据刑法，司法解释明确规定死刑立即执行只适用于犯罪数额特别巨大，犯罪情节特别严重，社会影响特别恶劣，造成损失特别重大的贪污、受贿犯罪分子。”最高人民法院刑二庭庭长裴显鼎说，“这就是说，司法机关在审判案件时，对于极少数罪行特别严重、依法应当适用死刑立即执行的犯罪分子，坚决判处死刑立即执行。”裴显鼎同时表示，对于符合死刑立即执行条件，但同时具有法定从宽处罚情节，不是必须立即执行的，可以依法判处死刑缓期二年执行。死缓是附条件的不执行死刑，即在二年缓期执行期间没有故意犯罪的，依据刑法减为无期徒刑、有期徒刑。4如何适用“终身监禁”，能否执行到底？《刑法修正案(九)》新增加了对贪污罪、受贿罪可以在判处死缓减为无期徒刑后终身监禁的规定，如何保证这项规定在司法实践中得到有效执行？裴显鼎说，终身监禁是介于死刑立即执行与一般死缓之间的一种执行措施，但又比一般死缓更为严厉。本次出台的司法解释对于终身监禁具体适用从实体和程序两个方面予以了明确。在实体方面，司法解释明确，对那些判处死刑立即执行过重，判处一般死缓又偏轻的重大贪污受贿罪犯，可以决定终身监禁。在程序方面，司法解释明确凡决定终身监禁的，在一、二审作出死缓裁判的同时应当一并作出终身监禁的决定，而不能等到死缓执行期间届满再视情而定。“这样的规定实际上是将终身监禁作为贪污受贿罪的死刑替代措施看待，而不适用于因犯有贪污受贿罪原本就应该判处死缓的人，从而防止终身监禁的不当适用。”周光权说，“终身监禁的裁定必须在裁判的同时就作出，意味着一经作出就必须无条件执行，不能再减刑、释放。”5领导“身边人”腐败怎么治？近年来，一些高级领导干部“身边人”借着“领导关系”大肆敛财。这份司法解释如此重要，不来管一管这种情形吗？“这种情形的确成为某些领导干部收受贿赂、规避法律的一种方式。”苗有水表示，《刑法修正案(九)》已经增加了相关罪名，司法解释也对相关定罪处罚标准予以明确，使法律得到更好实施。他说，司法解释规定“特定关系人索取、收受他人财物，国家工作人员知道后未退还或者上交的，应当认定国家工作人员具有受贿故意”，即对国家工作人员作了更为严格的要求，只要其知道“身边人”利用其职权索取、收受了财物，未将该财物及时退还或上交的，即可认定其具有受贿故意。“司法实践中，国家工作人员往往辩解其是在‘身边人’索取、收受他人财物后才知道的，并没有受贿故意，不构成受贿罪。”苗有水认为，司法解释的相关规定扫除了司法中的障碍，对国家工作人员规避法律的这种情况能给予有效地打击。6收了哪些“财物”算“受贿”？贿赂犯罪的本质在于权钱交易。这些年随着我国社会经济的发展，贿赂犯罪手段越来越隐蔽。有的行为人通过低买高卖交易的形式收受请托人的好处，有的行为人通过收受、合作投资、委托理财、赌博等方式，变相收受请托人的财物。这些算不算“贿赂”？“根据刑法规定，贿赂犯罪的对象是‘财物’。因此，如何界定‘贿赂’，关键在于如何理解和解释刑法中规定的‘财物’。”最高人民检察院研究室主任万春说。司法解释规定，贿赂犯罪中的财物，包括货币、物品和财产性利益。财产性利益包括可以折算为货币的物质利益如房屋装修、债务免除等，以及需要支付货币的其他利益如会员服务、旅游等。后者的犯罪数额，以实际支付或者应当支付的数额计算。阮齐林表示，司法解释将贿赂犯罪中的“财物”概念扩张到“财产性利益”，将有效应对“请托人将在社会上作为商品销售的自有利益免费提供给国家工作人员消费”的情况，易于检察机关成功起诉贪污、贿赂犯罪，也有利于法院适用刑法有关条款定罪判刑。7为何没有规定追逃的内容？追逃、追赃是深入开展反腐败工作的重要内容，从查办案件来说，两者是紧密相连的。但司法解释并没有规定追逃的内容，这是否会影响追逃工作的开展？万春表示，司法解释规定的是实体而不是程序问题，故其中仅一处涉及追逃，即将“主动交待行贿事实，对于重大案件的追逃、追赃有重要作用的”明确为“对侦破重大案件起关键作用”。“我国刑事诉讼法对追逃问题已有相关规定。”万春表示，目前贪污贿赂犯罪逃避经济处罚，隐匿、转移赃物的情况非常严重，影响到反腐败工作的实际效果。对此，司法解释专门规定了违法所得的追缴和退赔。这旨在指引各级司法机关摒弃“重办案轻追赃”错误观念，充分认识追赃对惩治腐败、实现公正司法的重要意义。8罚金刑的规定能得到执行吗？刑法已经规定了罚金刑，但没有具体适用标准。到底罚多少才能既不让犯罪分子在经济上占便宜，又能避免出现“天价罚金”，确保执行到位？司法解释规定，对贪污罪、受贿罪判处三年以下有期徒刑或者拘役的，应当并处10万元以上50万元以下的罚金；判处三年以上十年以下有期徒刑的，应当并处20万元以上犯罪数额2倍以下的罚金或者没收财产；判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑的，应当并处50万元以上犯罪数额2倍以下的罚金或者没收财产。对刑法规定并处罚金的其他贪污贿赂犯罪，应当在10万元以上犯罪数额2倍以下判处罚金。“贪污贿赂犯罪属于经济犯罪，对贪利型犯罪在判处自由刑的同时施以罚金刑，可以更有针对性的惩治此类犯罪，起到更好的行刑效果。”苗有水说。|来源：人民日报做最安全、最规范、最透明的这不仅仅是一个口号同时也是我们不断努力、不断成长力求达到的目标我们希望用我们的真诚，换来您对我们的信任同时也为您带来安全而丰厚的回报与您一起实现财富的增值，是我们最大的心愿发发金融安全 规范 透明Q群：长按关注猛戳此处，轻松理财!《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选九距龙女士（化名）购买的“正鑫一号”日4月28日已经过了一个多月，但融资方杭州正鑫置业有限公司（下称“正鑫置业”）依然迟迟不兑付本息。龙女士对称，她是从某股份制银行上海分行一名客户经理手中购买了这一产品，当时该客户经理还向她出示了一份由该行地产金融事业部对正鑫置业相关地产项目所做的尽调报告。上述地产项目为杭州钱江世纪城侨商大厦。这是一处商业物业，位于萧山城北江滨地区庆春路隧道出口。《》记者5月初在侨商大厦施工现场了解到，因项目方资金链紧张，该地产项目已经停工超过半年。财富也曾在去年5月为上述地产项目发行过一只规模约1亿元的“宜信财富-杭州钱江世纪城侨商大厦商业地产基金”，该基金在今年5月20日到期。宜信向本报称，该产品已经给兑付本息，资金来源是项目方在最后关头筹措了一笔资金。正闵、正鑫两地产项目延期兑付“每周打电话过去都说会还，但最后都变成一句空话。”龙女士说。正鑫置业于2008年6月成立，最初出资人为浙江正达置业有限公司。在经过一系列后，目前由上海蔓亚（有限合伙）（下称“蔓亚投资”）持有其100%股权，孙伯强担任法定代表人。蔓亚投资是为杭州侨商大厦项目而设立的投资公司。上海天蔓投资管理有限公司（下称“天蔓投资”）为蔓亚执行事务，朱琦和续红伟为有限合伙人。天蔓投资注册资本500万元，朱琦出资490万元。除了运作杭州侨商大厦项目，朱琦还通过上海正闵房地产开发公司（下称“正闵房地产”）运作上海市闵行区马桥基地市属动迁安置房项目，总投资额号称有10亿元。正闵房地产曾通过天蔓投资发行过三期（正闵一期、二期、三期），募集资金超过6亿元。但时至今日，已经于2013年12月到期的正闵二期仍有部分投资人的资金没有兑付。正闵房地产一名人士表示，主要原因是该项目历经了市属保障房转为区属保障房（即“市属转区属”）的认定流程，该流程比较复杂漫长，所以推迟了回购协议的签署与回购款项的执行。而朱琦在前述杭州钱江世纪城侨商大厦的项目也因为资金紧张而搁置近半年。按照正鑫置业在募资时的进度安排，这一地产项目从2011年11月开始正式施工，计划于2013年10月达到可预售状态，于2014年4月前后竣工，2014年6月完成设备联动调试及各专项验收，2014年7月正式交付业主。但《第一》记者5月在杭州侨商大厦工地现场发现，这一项目实际已经停工，施工现场空空荡荡，没有机器轰鸣，也看不到施工人员，只有一名门房人员在看场。该看场人员称，由于开发商资金跟不上，施工单位中建五局在去年8月前后就停止了施工。某股份行被牵涉有投资人称，“正鑫一号”销售材料显示，某股份制银行地产金融事业部对项目进行并撰写了尽调报告，同时该行上海分行对进行保管。“正鑫一号”的书显示，账户为上海闵优投资管理中心（有限合伙）在该行上海分行的账户。《第一财经日报》从前述投资人处获得的印有上述股份行Logo和水印的、标题为尽职调查报告的材料显示，该行地产金融事业部2012年12月在杭州侨商大厦位于萧山的项目现场和天蔓投资在上海陆家嘴的办公室对项目建设和情况进行了调查。截至昨晚记者发稿，上述股份行相关负责人没有向本报证实这份尽调报告的真伪。前述投资人对《第一财经日报》称，朱琦的妻子杨某曾在上述股份行上海分行担任客户经理一职，为了销售“正鑫一号”，杨某曾找来一名叫张某的人并为其办理了该行大楼的出入证。据投资人表示，张某多次在该行位于上海浦东南路的网点销售“正鑫一号”理财产品。前述投资人龙女士称，其合同也是在前述股份行浦东南路网点签署的。对于杨某的职业身份真伪，截至昨晚发稿，前述股份行亦未回复本报。投资人认为，很可能是该股份行在对杭州侨商大厦地产项目完成尽调之后没能发放贷款，但朱琦又需要钱，于是杨某利用她在该股份行的身份，把这份尽调报告拿出来，并在该行的网点销售“正鑫一号”募集资金。业内人士对《第一财经日报》称，企业有时也会买通银行客户经理做一份像样的尽调报告，然后将其作为背书去“忽悠”其他资金，这样的情形并不少见。投资人提供的材料还显示，该股份行上海分行去年已发现张某冒用银行名义私自推荐金融产品，并向上海市公安局浦东分局报案，控告天蔓投资涉嫌损害商业信誉罪；但浦东分局经审查认为无犯罪事实，决定不予立案。《江苏银行支行行长受贿千万 曾被内部职工5年》 精选十屡见券商员工违规炒股吃罚单 用老婆账户炒股的尤其注意了时间：日 07:05:36 中财网入门证券行当的都懂，证券从业人员是被禁止个人炒股和的，尤其是代客理财，这是行业大忌，不仅监管层三令五申明令禁止，就连也设置各类防火墙以防后院失火，但国海证券的刘江勇就偏偏不信邪，火中取栗，几次三番私下接受客户委托买卖证券，领了证监会罚单。自去年以来，证监会已针对证券从业人员违规代客理财开出多起罚单，据券商中国记者不完全统计，这两年仅针对代客理财被罚没的金额已超700万，除了罚款外，不少从业人员被市场禁入，有的证券公司被点名整改，牵连甚多。券商中国记者调取证券从业人员违规炒股的8宗处罚中，有不少是用妻子账户炒股的，也有的是接受了朋友委托，都成了处罚的重灾区。国海证券刘江勇被罚5万2010年就取得证券从业资格的刘江勇，已入行七年有余。在两年前，也就是日至日，他任职国海证券成都天仁路证券营业部(原名成都神仙树北路证券营业部，简称天仁路营业部)，任职期间系证券公司从业人员。日至日，刘江勇私下接受天仁路营业部客户孙剑锐委托在“孙剑锐”证券账户内进行交易。期间，“孙剑锐”证券账户的交易均由刘江勇决策实施或指令其团队成员实施。同一时间段，即日至日，刘江勇还私下接受天仁路营业部客户王雷委托在“王雷”证券账户内进行交易。期间，“王雷”证券账户的交易均由刘江勇决策实施或指令其团队成员实施。刘江勇在接受孙剑锐、王雷委托进行证券交易期间没有违法所得。刘江勇的上述行为违反了《证券法》第一百四十五条之规定，构成了《证券法》第二百一十五条所述违法行为。因刘江勇积极配合调查且主动赔偿损失，证监会最终责令刘江勇改正，给予警告，并处罚款五万元。按照《证券法》法规：《证券法》第一百四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与的其他人员，在任期或法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、，也不得收受他人赠送的股票；《证券法》第一百四十四条规定，证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；《证券法》第一百四十五条规定，证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券；《证券经纪人管理暂行规定》第十三条规定，证券经纪人不得有下列行为，其中第一条就是替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。这两年违规代客理财的罚单真不少1、招商证券杜长江被罚没96万元曾任招商证券理财杜长江的96万元罚单也是在前几天刚刚处罚下来。他不仅自己利用妻子账户炒股，还私下接受客户全权委托，操纵7个账户买。2008年4月至2014年5月，杜长江在招商证券从业期间，利用其妻子马某某的证券账户违规进行股票交易，累计获利42.09万元，扣除其管理定向账户交易趋同部分的获利3.63万元，杜长江涉嫌从业人员违规买卖股票累计获利38.46万元。2010年4月至2014年5月，杜长江在招商证券从业期间，私下接受客户的全权委托，操作“陈某某”、“范某某”、“杰仁某科技(北京)有限公司”、“刘某某”、“李某”、“祖某某”、“冯某某”7个证券账户买卖相关股票，本人未获得收益。从上述两个时间段可以看出，利用老婆账户炒股贯穿了杜长江在招商证券从业的全部时间段，并长达6年。杜长江还尝试私下接受客户委托，帮人管账户，还一次性管理了7个，不过，管理账户并未给他带来任何收益，反而招致了监管的罚单。深圳证监局决定，对杜长江证券从业人员违规买卖股票的违法行为，没收违法所得38.46万元，并处以38.46万元罚款；对杜长江证券从业人员私下接受客户委托买卖证券的违法行为，给予警告，并处以20万元罚款。值得注意的是，杜长江可谓资本市场的“老人”，他出生于1972年12月，2007年9月至2014年6月在招商证券从业期间，先后任研究发展中心分析师、总部理财投资部投资经理。2、爱建证券张乔不赚反亏，被罚没20万10月17日，重庆证监局公布对张乔的行政处罚决定书。因其违法买卖股票以及私下接受客户委托买卖证券，被重庆证监局警告并处20万元罚款。作为证券从业人员，在爱建证券有限责任公司工作期间，张乔操作配偶陶某证券账户买卖股票，并私下接受客户委托，操作樊某琴证券账户、王某证券账户买卖证券。日和日，张乔使用手机操作陶某证券账户买卖股票3笔，累计成交金额59.77万元，亏损7.2万元。日、10月23日、12月31日和日，张乔私下接受客户委托，使用手机操作樊某琴证券账户买卖证券。日，张乔私下接受客户委托，使用手机操作王某证券账户买卖证券。张乔上述私下接受客户委托买卖证券行为未见获取利益分成。重庆证监局表示决定对张乔私下接受客户委托买卖证券行为予以警告。对张乔违法买卖股票行为处以10万元罚款，私下接受客户委托买卖证券行为处以10万元罚款，合计处以20万元罚款。3、员工代客理财牵连浙商证券今年5月，浙江证监局下发通知，因浙商证券在防范员工私下接受客户委托买卖证券、代客操作等方面，存在内控制度不健全、管理落实不到位、制度执行不力等问题，浙江证监局决定对浙商证券股份有限公司采取责令改正的行政监督管理措施。浙江证监局要求，浙商证券股份有限公司要对公司全体员工是否存在私下接受客户委托买卖证券行为进行全面检查并整治，于日前向浙江证监局提交检查和整改报告。原因在于，浙商证券江苏分公司员工苏海明在2015年12月至2016年12月从事经纪业务营销活动过程中，存在私下接受多名客户委托买卖证券的行为。浙江证监局认为，浙商证券对客户金光华的异常交易监控预警信息处理不到位，客户回访工作未能起到及时发现并纠正员工违法违规行为的作用。浙商证券对苏海明的入职管理及执业行为管理不到位，未能有效防范和控制员工违法违规风险。4、华泰联合投行副总广宏毅被市场禁入如果说罚款还算轻的，那么市场禁入，就是对证券从业者最大的“惩罚”。广宏毅时为华泰联合副总监、保荐代表人，在日至日期间，其私下接受冯某成委托，使用“孙某峰”证券账户进行证券交易，累计交易“齐翔腾达”等10只证券，累计交易金额约15737万元，广宏毅的违法所得为145.25万元。广宏毅的上述行为违反了《证券法》第145条规定，依据《证券法》第215条规定，证监会决定对广宏毅责令改正，给予警告，没收违法所得145.25万元，并处以435.75万元罚款，同时对广宏毅采取5年证券市场禁入措施。5、广发证券赵哲民被市场禁入除了广宏毅，广发证券南京北京东路证券营业部从业人员赵哲民也被采取了市场禁入措施。在从业期间，赵哲民借用他人的证券账户从事股票交易，盈利约40.2万元；并私下接受客户委托买卖股票。依据证券法，证监会决定对赵哲民从业人员买卖股票行为没收违法所得约40.2万元，并处以约120.6万元罚款；对赵哲民私下接受客户委托买卖股票行为责令改正、给予警告，并处以10万元罚款。同时，对赵哲民采取3年证券市场禁入措施。6、中信建投王向远被罚10万在王向远私下接受客户委托买卖证券案中，中信建投证券北京望京营业部工作人员王向远，私下接受客户周某奇委托买卖证券，以帮助客户融资为目的，操作周某奇、余某凤证券账户进行交易，通过上述交易获得交易佣金提成5698.18元。王向远的上述行为违反了《证券法》相关规定，北京证监局决定对王向远给予警告，没收王向远违法所得5698.18元，并处10万元罚款。7、申银宏源张其忠被出具警示函四川证监局日前通告，因张其忠在任职申万宏源证券成都槐树街证券营业部经纪人期间违规代客理财，决定对其采取出具警示函措施。经查，四川证监局刚发现张其忠在申万宏源证券有限公司成都槐树街证券营业部任经纪人期间，于日与邹英签订了《合作理财协议》，实际代理和约定分成的情况属实。上述行为违反了《证券公司监督管理条例》第三十九条及《证券经纪人管理暂行规定》第十三条的规定。依据《证券经纪人管理暂行规定》第二十五条的规定，四川证监局决定对张其忠采取出具警示函的监督管理措施。事实上，代客虽然涉嫌违规，但却一直游走在灰色地带。许多对股市了解不多或者操盘时间不多的客户会和熟悉证券公司的达成私下协议，请其帮助操盘并协商获得利润的分成比例。还有一些民间的也纷纷向新入市的散户伸出橄榄枝，想要从股市中分得一杯羹。上海天铭律师事务所合伙人宋一欣律师表示，证券公司及其从业人员，私下接受客户委托买卖证券，经常伴有行贿受贿、等违法犯罪行为，弊端很多，危害很大。为此，禁止证券公司及其从业人员不经过其依法设立的营业场所，私下接受客户委托买卖证券。监管层多次以各种形式向外表态，不要轻信证券从业人员代客理财，并指出这是一种违规行为。证券公司也严禁从业人员从事违规代客，采取了一系列严密防范措施，并在对投资者进行电话回访过程中进行充分的风险揭示，不少券商还通过内控制度、合规管理等制度来制约此种行为。□ .程.丹　 .券.商.中.国
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认识你李颖我很高兴！
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别的不清楚a，不过米.族金融的这个真的投了。之前进入了上海备案前100，挺火的，感觉比较稳，继续支持。
我是熊猫BABY品牌运营部负责人，该篇帖子所编写内容完全属于与事实不符，是对我品牌的恶意中伤诋毁，本企业属于合法经营中的正规企业，从未做过以上文章所写的骗人的事，发布该篇不实文章的个人我们会追究责任。
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一个很XX的平台，客服打了四遍电话没人接，手机app告诉我在更新不能用手机操作买标，等了一天没有新手标提现手续费5万扣款250，重点是提现时候系统非常卡，提现到账才发现被扣了250元
楼主明显是用标题敲诈平台，目前有些人利用互联网传播功能，以不适过期信息，危害企业的声誉，达到拿钱删帖之目的。具有刑事犯罪之嫌疑。
张佳笳你拉黑我仲叫我唔好揾你，旺角送你走时你话最迟初十五拎俾我，我答应你的事做了，但你答应我的事肯定冇做，丽江返来唔講声全部拉黑我，自己冇做到仲恶人先告状起屈到我度，点会唔揾你呢一定揾你
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
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小骗的老母真好操
我们在选购短期理财产品的时候，需要根据你的投入期限，资金用途，以及自己风险承受能力等综合考虑来做出最终决定。只有通过这样层层的筛选，才会让你购买到更加靠谱的短期理财产品。现在监管都不让平台有风险保证金了，履约险应该是现在安全等级最高的了。就是保险公司和平台合作，给借款人买保险，保借款人能履约还钱。如果借款人不还钱，就有保费了呗。不过这个也不是一般平台能谈下来的，得是资产风控都非常好的平台才有可能做，不然谁都不还钱让保险公司赔保险公司又不傻。不过也要警惕有平台上假的履约险，要擦亮双眼。目前履约险我买过和信贷，XXXXX，米缸金融都还可以，合作的都是大公司。不过网贷有风险，不管是什么保证都要擦亮双眼比较好。
就是都是骗子。
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