有POS机的商户注意!新骗术来了(组图)_网易新闻
有POS机的商户注意!新骗术来了(组图)
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（原标题：有POS机的商户注意!新骗术来了(组图)）
警方缴获涉案银行卡32张、手提电脑、手机等物品一批。　　骗子的套路:精心设局以“刷卡套现”返利为诱饵,诈骗套骗取事主现金,再伺机偷走POS机取消交易。
　　刷卡套现返小利?实为盗窃骗现金!
　　选择刷卡消费的人多了,不少城中村里的小型士多店、超市也开始使用POS机。但是,有伙不法分子却利用大部分POS机刷卡消费后无法即时到账这一点动起了歪心思,精心设局以“刷卡套现”返利为诱饵,诈骗套骗取事主现金,再伺机偷走POS机取消交易,让刷卡款返回不法分子的账户。
　　近日,白云警方经侦查成功打掉一个以上述手法作案的诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人3名,缴获涉案银行卡32张、手提电脑、手机等物品一批,初步审破系列案8宗,涉案金额达28万余元。据悉,这种作案手法在广州尚属首次发现。
　　新快报记者 王吕斌 通讯员 谢锦焕 胡敏
　　为了375块 被骗两万五
　　1月27日15时许,在黄石街江夏地铁站附近经营便利店的事主吴某(22岁,福建人),接待了一个中年男子,对方提出想要吴某用店里的POS机帮他“刷卡套现”,并许诺支付1.5%的好处费。
　　没想太多的吴某答应了,用对方的银行卡刷卡25375元,然后给了对方25000元现金。稍后,当吴某在店里整理货品时,其放在柜台上的POS机被盗,随后他通过手机微信得知刚才那笔25375元的交易被取消,自己白白被骗25000元。
　　在白云警方成立专案组对该案进行侦查期间,又陆续发生了多宗事主被这种“刷卡套现”手法诈骗的警情。有些事主因为担心自己帮人刷卡套现获利的行为会受到处罚,被骗后没有及时报警提供线索,而是选择“打落牙往肚里吞”,一定程度上给专案组的侦查工作带来了阻碍。
　　诈骗前先“踩点”给甜头
　　4月6日中午,这伙嫌疑人前往黄石街江夏村一间超市,以相同的手法要求事主“刷卡套现”4万余元。下午事主发现POS机被盗,及时拨打客服电话冻结了该台POS机,使得嫌疑人取消交易的企图没有得逞,避免了重大损失。
　　事后,事主张某(41岁,河南人)想起,4月5日也是这伙人来到自己超市,以支付1.2%手续费的好处,分两次套现了48000元,当时是2名男子分开过来办理“刷卡套现”的,极有可能就是来“踩点”,好在这两笔刷卡交易的款项已经按时转到了事主账户。
　　破案 连夜排查 警方出租屋内擒获嫌犯
　　该伙嫌疑人的这一次作案,让专案组的侦查工作取得了重大突破。
　　4月6日18时许,专案组发现案发现场视频监控中的1名嫌疑男子在此前盯防的公寓租用了一间房子,其登记的身份信息为温某营(39岁,河南泌阳人),但其本人并没有经常住在这里,主要是1名女子居住,当时两人都已不知去向。
　　专案组推断侦查行动应该没有惊动嫌疑人,极有可能是对方作案后意识到会被事主发现,从而选择换一个落脚点,于是加大了黄石辖内一带的巡查布控工作,尤其是重点加强对酒店、网吧、桑拿等处摸查。
　　功夫不负有心人,23时许,民警在黄石街江夏村一间商务宾馆发现了嫌疑人的踪迹,调查情况显示温某营在这里入住,民警果断采取行动,在宾馆三楼的一间房内抓获涉案嫌疑人韩某(女,27岁,江西宜春人)。
　　据其交代,自己有参与诈骗作案,而嫌疑人温某营帮她开房后就回家了,只知道他是住在江夏村里,但具体地址并不清楚。
　　民警随即连夜在江夏村里展开排查工作,数小时后终于在四约十巷附近发现了嫌疑人温某营的电动车,并几经周折确定了其租住的出租屋房间,此时已经是次日凌晨3时许。民警在其出租屋附近伏击守候,等到天亮后7时多嫌疑人家人开门时,将嫌疑人温某营抓获,缴获银行卡及手机等作案物品。
　　此后,经过进一步侦查,民警于4月8日17时许循线在永平街集贤中街抓获另外1名涉案嫌疑人岑某峰(30岁,广东恩平人),缴获手提电脑、银行卡、手机等涉案物品。
　　上班族被引诱干“来钱快的活”——
　　白天正常上班
　　下班参与作案
　　经过审查,犯罪嫌疑人温某营有妻子和1个刚上小学的儿子,一家人租住在黄石街江夏村,其本人为市某公司的员工,月收入三四千元,妻子也在广州打工。去年,温某营结识了一名自称“卢总”的男子,今年初对方找到他,邀他一起干一些“来钱快的活”,因为他当时有高利贷要还,于是便同意参加,白天他正常上班,下班后就参与作案。
　　在“卢总”的带动下,他和嫌疑人岑某峰共同参与了这种“刷卡套现”后盗走POS机取消交易的诈骗犯罪,并且分工明确,每次作案前先是“踩点”确定哪家可以操作,随后由1人找到店主利诱套现,另1人则假扮买东西分散店主注意力,最后1人则伺机偷走POS机。一般都是由“卢总”负责刷卡及对偷来的POS进行操作取消交易,每次得手后“卢总”会分得大部分赃款,他们每个人则分到四五千元不等。
　　目前,3名犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留,白云警方正抓紧办理案件及追捕在逃人员。
　　拒绝POS套现
　　是最好的防范
　　警方表示,利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利,这种虚假交易不仅会给当事双方带来不可预测的人身及财产安全隐患,而且破坏了正常的金融秩序。我国法律有明文规定,对于利用POS机套现,涉案金额总计100万元、或个人获利5万元、或银行损失达15万元及以上的等等情节严重的行为,可以非法经营罪追究刑事责任。
　　对于本系列案中的相关被骗事主的违法行为,警方也将进一步调查并相应作出处理。警方提醒,事主除对POS机加强软硬件管理外,还应经常更换POS管理员密码,而拒绝任何方式的套现行为,是对POS机资金流被盗最好的防范。（来源：金羊网-新快报）
本文来源：金羊网
责任编辑：黄欢_NN1650
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信用卡总是刷固定商户的POS机会有什么问题?
ve依赖你 &&nbsp|&&nbsp 发布时间：&&nbsp|&&nbsp 浏览：40
信用卡总是刷固定商户的POS机会有什么问题？
屹立在这世上 &&nbsp|&&nbsp 回答时间：
不能总是刷同个商户的POS机，长期刷卡会造成降额，甚至造成封卡。你最好找多个商户进行刷卡，这样才不会引起银行风控，也有益于你养卡提额。如果还有不懂的问题，可以手机支付宝搜搜【信用卡卡友圈】，我就是从这个平台上学习到了很多知识。
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重新安装浏览器，或使用别的浏览器付临门手刷代理 为什么自选商户的POS机这么流行
发布时间： 15:11
& & 为什么自选商户的pos机这么流行，因为MCC还有用！！！
& & 号以后将要执行新的刷卡手续费标准，新标准的主要一点就是取消了行业分类。有一大部分人认为MCC就是区别商户类别的，那么等到手续费统一了以后，部分行业类别的，那么MCC也就没用了，真的是这样吗？
& & 先说说什么是MCC
& & 商户类别码(简称MCC)，它由四位数字构成。由收单机构为特约商户设置，用语表明银联卡交易环境、所在商户的主营业务范围和行业归属、判断境内跨行交易商户结算手续费标准的主要依据;也是开展银联卡交易行业分析和报告，银联卡业务风险管理和控制的重要基础数据之一。另外，收单机构会给每个特约商户设置正确的商户类别码
& & 那么，如果未来不再区分MCC定价，是不是只保留一个MCC就够了?
& & 其实，MCC的最根本的作用本来就不是用于差别定价，而是通过标识出真实的商户行业和应用场景，以便于风险控制、统计分析等。具体来说，除了定价，MCC主要有这几个作用：
& & 风险控制——不同的行业风险不同，比如百货公司和小吃店肯定是存在差异的，MCC也因此成为交易风险控制的重要要素，也是国家相关风险政策实施的基础。比如，部分发卡行对批发类商户的信用卡交易高度关注，甚至对指定类型的批发商户实行单笔交易上限控制。我国的外汇管理部门也境内外币卡境外消费交易，也按照MCC区分为完全禁止(如7995-赌博)、金额限制(如部分MCC单笔交易不得超过5000美元)和完全放开三类。
& & 统计分析——用于分析客户消费行为或机构的交易特征。通过不同MCC下的交易变化趋势，可以分析不同行业的经营情况，甚至预测行业景气指数;具体到某个客户，还可以较为准确地了解客户消费习惯，及时识别欺诈、仿冒等潜在风险交易。
& & 营销推广——在大数据时代，基于客户不同的交易特征分析，可对客户进行有针对性的推送，比如对刚购买过房产的客户推送装修信息，对在产科医院消费的人群推送母婴用品信息等。
& & 积分、返现的基础——我国目前按照MCC差别定价，美国等国家也对八大类行业实行差别定价，发卡行会因为不同MCC费率差异对持卡人实行不同的积分、返现政策。所以MCC是否准确填写还关系到每个消费者的切身利益。
& & 纳税申报——如根据美国IRS要求，纳税人应对部分MCC发生的交易行为申报纳税。
& & 因此，卡友，掌柜宝等能够自选商户的pos机深受各路卡民厚爱。云付cloudpay是百事易（福建）电子商务有限公司于2015年12月推出的无卡聚合支付产品。云付APP作为一款主流的移动支付工具，它聚合了各银行、支付宝、微信、QQ钱包等专业资格的第三方支付清算机构。云付APP打通了用户和各发卡行以及拥有支付牌照的各个清算通道。开创了聚合支付安全，方便，快捷，有效的新模式。加盟推荐人
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那么用云付刷卡与线下pos机刷卡有什么不一样呢？云付采用的全部是线上快捷支付模式，模拟用户网上购物支付模式，也可以理解成淘宝京东购物支付，刷卡的帐单上显示的也都是大的机构商户，目前云付有十几个刷卡通道，不同通道显示的商户也不同，刷卡用户有充分选择的余地。用户换通道刷卡可以美化帐单，方便用户养卡提额。云付Cloudpay-云付创客(中国)加盟服务中心 yunfucloudpay.cn云付浙江 由浙江明坊文化运营，浙江明坊旗下千媒网为国内领先的营销资源平台。拥有丰富的媒体渠道资源，优秀的推广执行团队。团队为每一位新加入云付的小伙伴配备了专业耐心的创业导师，云付浙江旨在帮助每一位有理想,有斗志的小伙伴成长为团队领袖。加盟推荐人特别声明：本文为网易自媒体平台“网易号”作者上传并发布，仅代表该作者观点。网易仅提供信息发布平台。
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