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央行4日联合中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等六部门发布的《防范代币发行融资风险的公告》（下称《公告》）称，ICO本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。并称，《公告》发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。
ICO此前交易火爆的主要原因之一是以比特币为主的虚拟货币今年价格暴涨。《公告》发布后，各类虚拟货币应声全线下挫。比特币从28500多元持续跌到26000元后才有所企稳。截至4日20时30分，比特币当日跌幅超过4%，莱特币、以太坊等则大跌逾10%，超级现金Hshare（HSR）大跌近60%。
中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东对记者表示，此次监管对ICO“一刀切”在意料之中。国家已多次强调要将防范金融风险放在第一位，而ICO则已经出现了“劣币驱除良币”的现象。
另有接近决策层人士告诉记者，《公告》只是开始，未来还将发布针对虚拟货币监管的后续政策。
“一刀切”合情合理合法
国内近期掀起了一股ICO热潮，自监管层8月以来频发风险提示后，各方对于ICO将受到监管的猜测就没有停止过，讨论的焦点在于，ICO是否会被定性为非法金融活动？监管是否采取“一刀切”？如今，一切尘埃落定。
央行《公告》指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
与此同时，代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。
在杨东看来，ICO本身是一种工具，通过定向发行或者公开发行代币，作为一种融资方式，能够满足一部分基于区块链技术的项目产生的融资需求，可以看作是全球范围内的一种模式创新，其存在具有一定的合理性。但如今九成ICO项目都是打着区块链技术的旗号行非法融资之实，这种情形之下对ICO采取了临时性全面禁止合情合理。
中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君向记者表示，不是监管出手狠，而是因为ICO的法律关系已经符合我们国家现有法律规定的非法金融活动，央行发布《公告》属于依法防范，是在我国现有的法律框架下来评估ICO的行为。
一位ICO资深投资人对记者表示，自己从2012年开始了解ICO，作为一个老投资人看到ICO项目越发疯狂，早已预见了今天。
国家互联网金融安全技术专家委员会监测，2017年上半年面向国内提供ICO服务的相关平台达43家，完成ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元，累计参加人次达10.5万。但做过行业调研的ICO天使投资人对记者表示，其中九成不靠谱。
《公告》称，有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题，将移送司法机关。这场以区块链技术之名，逐渐演变成鱼龙混杂的集资手段，只用了半年的时间，而在一个月内呈现井喷的状态。随着监管的一声令下，ICO融资被叫停，代币市场大幅下跌。ICO的泡沫迅速经历着一轮由膨胀到破裂的历程。
ICO由膨胀到破裂的过程中，投资者经历了从天上到地下的经历：泡沫中有95后8万本赚到买房买宝马；泡沫破裂后，有几分钟就亏掉十几万。
投资者85后、90后的年轻人为主
北京地区的ICO路演多集中于海淀区中关村至苏州桥一带。活动数据显示，多数路演规模都在100人以内，路演场所以创投咖啡馆为主。
较为优质的路演项目会邀请币圈知名人士“站台”，内容多以看好币值上升前景为主，项目负责人会介绍ICO项目产品内容、未来规划等。较“次”的路演则更像“推销活动”，项目负责人会着力强调收益，模糊项目本身。
投资者最为关心的则是代币发售计划，据业内人士介绍，这类代币发售通常会采取“激励机制”，即在ICO之前会开启众筹计划，然后分时段赠送代币，第一阶段赠送20%、第二阶段赠送15%，依次递减。
在ICO结束，登陆交易所后，通常代币投资人需要履行“锁仓计划”，这是项目团队为防止投资人集体套现打压币值，上述锁仓计划通常会持续一个月。
8月上旬，记者走访的两个路演现场发现，ICO投资仍然局限在数字货币的小圈内，参与人群以85后、90后的年轻人为主，有部分中年投资者参与。
炒币者林华（化名）告诉记者：“市场的赚钱效应让人忽略了风险，买了就能赚到3倍以上的收益，这种市场你是参与还是不参与？”林华称：“以我为例，我知道他们是圈钱，但还是愿意投，仓位小，赔了没多大影响，赚了就是高额回报，何况市场是牛市，买了多数都能赚。”
不过，9月初伴随监管落地，ICO被叫停，代币市场暴跌。15天内，ICO币从10元/枚下跌至1.7元/枚，截至发稿，ICO币收于1.78元/枚。据此计算，ICO币累计下跌82.2%。类似的还有“投票链”代币，该代币15天前一度最高每枚0.0999元，截至发稿时，投票链代币每枚0.01822元，15天累计下跌81.76%。此外，钛币从14.3元下跌至3.64元；UGTOKEN从7.9元下跌至2.55元。
庄家和赢家
币圈坐庄：控盘、洗盘、拉高出货
一位币圈投资人认为，代币市场一直有“炒新”的习惯，一个新的币上市，有90%的概率币值会被炒到3到5倍。这其中，基本上没有玩家关心这个代币依附的项目怎样，是否有可行性和前景。如果这个“项目”相对靠谱，或者有币圈“大佬”站台，那么炒作上涨的空间就大。以8月17日上线交易所交易的Achain为例，该代币在上市两天内，从开盘1.5元上涨至4.49元，增值2倍。
与暴涨相对的是，庄家出货后的暴跌，币价一夜缩水几十倍，一地鸡毛。一位“矿工”称：“新币上市后，需要炒高出货，吸引韭菜接盘，等庄家拉高回本，就会肆无忌惮地砸盘。”以增长2倍的Achain为例，8月19日暴涨后便开始一路下跌，炒币人士形容币值“腰斩之后再腰斩。”截至发稿，Achain每枚0.54元，以最高点4.49元计算累计下跌88%。从上线发行到破发仅用了11天时间。
不过受监管信息的影响，新币上线破发的情况开始出现，以8月21日上线的玄链为例，该币开盘价格为2.5元，开盘当天破发，一度下跌至0.918元，首日收盘1.27元，币值缩水50%，在之后的几个交易日里，玄链币价直线向下，没有反弹，截至发稿时，玄链币价为0.3361元，15天累计下跌87%。
炒币人士称，币圈坐庄和股市坐庄本质相同，都是利用资金优势，控盘、洗盘，拉高出货，吸引投资者追高接盘。聚币网“创新实验区”的14种代币，24小时平均成交额在2000万左右，玄链、医疗链、量子链24小时成交额分别为1597.24万、1977.81万、2590.22万。上述人士称，几百万资金就可以使币价波动几十个点。
火热的代币市场催生了专职“坐庄”的公司。林华告诉记者，“坐庄公司对外承诺保底，收益和投资人分成，利用和代币发行人的关系，通过代币发行人发布利好消息，合伙炒高币价获利。”
95后8万本金赚回房子和宝马
林华是一名币圈的老玩家，年初，他通过炒作代币，以8万元的本金在一个月的时间里，赚到了200余万。5-6月份，他在二线城市购置了一套房产，并为自己添置了一辆5系宝马。
今年，他大四尚未毕业，还是一名95后。
这只是过去半年，暴富市场中一个普通案例，事实上，代币市场的疯狂远超局外人的想象。以目前代币的“龙头”小蚁股为例，这款币在今年3月份的时候单价在3元左右，林华当时投资了“小蚁股”。“两三天，我赚了40%撤出来了，当时还觉得自己赚得很多，不过没想到后来这么疯狂。”目前，小蚁股单价为230元，而上市之初，该币的单价尚不足1元。小蚁股在3个月的时间内，就从个位数上涨到了百位数。资产升值超百倍。
林华告诉记者：“后悔啊，如果我能一直拿着，现在我已经是千万富翁。”
但在代币市场，没人能“拿”这么久。在交谈间隙，林华总是会拿出手机，打开“聚币网”APP，查看实时行情。7乘24小时交易，没有涨跌幅限制，周六日不停市，每一秒，上百种代币的价格都在变动，上一秒上涨3%，下一秒或许就下跌10%。
林华称，代币的涨跌没有逻辑，往往一个币的创始人出来公开活动，这个币可能就会有一波涨幅，下跌更是没有道理。近日，"BCC"（一种代币）的矿工挖出了8M的区块，这个消息直接让币价上涨了80%。
“周六日是危险时间，这个时间一般都下跌，除此以外，深夜，币价最容易出现大起大落。”在这场游戏中，外部资金不断涌入，代币市场的成交量不断放大。林华称：“市场参与者都认可是牛市，只要运气好，不踩雷，大概率是赚的。”
林华告诉记者，在8月下旬代币市场大跌的情况下，“赔了几万元，但想搏反弹，大跌之后又买入了。”他说：“有一定经验的炒币玩家，都会按急涨卖、急跌买的想法操作，我们在最近几次大跌中，都入场抄底了。”谈及风险，林华称：“大跌之后，都是白送的钱，为什么不捡？”
投机者和退场者
乳制品店主：赚到钱跑了就行
40岁的杨先生经营一家乳制品零售店，他告诉记者，一个月前，他用5万元炒币，挣了十几万。老杨称：“挣钱肯定开心，这可比卖牛奶赚多了。”
谈及区块链，杨先生称：“我是大专学历，不懂区块链，不过这个市场（代币市场）涨得厉害，我只要赚到钱跑了就行，没有想着投资。”
对于监管问题，杨先生认为：“监管落地，代币市场肯定大跌，我们肯定不希望看到手里的代币赔钱，现在我已经逐渐把钱撤出来了。”
组团“拉升群”成员：骗韭菜接盘
“马上11点拉升”、“注册就送100万魔币＋10币兴股，组团拉升QQ群××××”……
在各种代币暴跌之时，记者留意到，各种“拉升群”开始多了起来。
“目的就是想骗韭菜接盘。”一位投资者直截了当地说。
记者加入到一个名为“山寨币控盘军团”的QQ群里，过不了多久就有人在群里喊话：“不要怂，满仓干。”但响应者寥寥。
“大家又不是傻，行情好的时候还有人听，现在谁敢入？”一个名叫“阿布”的投资者对记者称，“没啥的，币圈暴涨暴跌，没啥技术，就是为了割韭菜。”
投资者喊话退币 ?ICO币转站国外
在监管层消息出来后，刚刚完成在几个平台ICO的“超级天网”项目遇到了不少投资者的退币要求。
“毕竟政策风险。”一位投资者在群里声称——这也代表了相当一部分投资者的想法。此后他被要求登记，办理相关手续。
“玩炒币，还想挣钱，还不想承担风险。”也有人在群里吐槽。
“应用落地了自然就升值了，上交易平台升值都是投机的原因，不上也罢。”另一位投资者称。
而在此前不久，比特币中国联合创始人杨林科搞的ICO币在自己的平台也下线了。据其公告，ICOCOIN于日13：00正式登陆欧洲交易平台C-CEX（C-CEX.COM），并称C-CEX公司总部设在德国，其主要用户来自欧盟国家，在美国及中国也有一定的用户。
代币市场暴跌40%投资者：几分钟十几万没了
9月4日受监管消息影响，代币市场大跌。截至昨日16时30 分，聚币网“创新实验区”14 种代币全部下跌，8 种代币下跌超过40%。其中，Achain下跌54%，钛币下跌50%。此外，以太坊、比特币分别下跌11.46%、6.77%。8 月下旬，受监管传闻影响，代币市场一路下跌。以聚币网交易平台“创新实验区”的14 种代币为例，自8月15 日以来，Achain、投票链、玄链、医疗链、ICO币、钛币、知产币、基本币累计下跌超过90%。
医疗链8 月15 日最高时为1.49 元，截至发稿时币价为0.13 元。代币“龙头”NEO（曾用名“小蚁股”）8月16 日最高时曾达到339.51 元，截至发稿时币价
为120 元。市场暴跌下，代币炒作者损失惨重。一位炒币者称，“没有躲过下跌，几分钟十几万就没有了。”
不过，市场暴跌之后，又出现小幅回升迹象。炒币者称：“这是入场冒险抄底的资金，如果眼疾手快，还能获得一定收益。”代币市场7×24 小时交易，不设涨
跌幅限制，T+0 交易，炒币者可随时买随时卖。
9 月4 日，币圈大V 巴比特创始人长铗在群里安抚投资者，现在市场有些非理性，监管是好事。大浪淘沙，优胜劣汰，相信自然法则。
已完成ICO如何清退
全面叫停后的一个焦点问题是，已经完成的ICO如何清退？
根据《公告》，已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。
李爱君表示：“如果是真实的集资，资金没有滥用、转移和挥霍，按照公告要求就是清退；但如果集资的钱挥霍了、滥用了，就会出现纠纷，便要按我国的法律制度规定，发行主体该承担什么责任，就承担什么责任。”
一位ICO发行平台负责人告诉记者，没有上交易所的可以直接退币，上了交易所就不用退，这意味着投资人将承担损失。
上海某交易平台人士则对记者表示，那些刚募集完毕还未上市的公司，部分已经陆续向投资人退币（比特币或以太币），“对于那些正在交易的代币，流程则比较复杂，我们已经停止了ICOCOIN和路印这种代币的交易，未来发行方可能会全部回购已经上市交易的代币。”
也有消息人士表示：“一旦回购，价格很难说，参照之前，可能会按照15天的市场平均价进行回购。”
上述资深投资人表示，虚拟币的主体基于交易平台，而交易平台缺少有效监管。对于此次政策出台，他唯一担心的是交易所会否被全面关闭。
《公告》亦对代币融资交易平台的管理做出要求，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。
据了解，99号文也提出要求，要对辖区内平台高管人员进行约谈和监控，账户监控，必要时冻结资金和资产防止平台卷款跑路。
ICO的疯狂和泛滥并非中国一家之事，各国对ICO及虚拟货币的监管也都在探索之中。杨东对记者表示，“一刀切”取缔ICO或许是临时之举，长远来看，中国各个监管机构应当尽快有所作为。
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