做定制型基金投资者_网易财经
做定制型基金投资者
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养基心经兰波 基金投资活动，往往是更多关注，而忽略了自我。由于自我生活习惯、认识问题态度、理想目标、理财逻辑思维等差异，形成了不同理财个性的。如果不建立适当性配置机制，做一个型的，就会被众多的基金产品挑花眼，基金投资也会失去应有的投资平衡，反而给自身的基金投资活动带来一定程度上的压力和包袱。定制型投资者有自己的个性与主见。投资信仰大师，以成功者作为投资榜样，追求净值增长较快的基金产品，集中进行基金产品投资活动，看似是美好的事情。但投资者是不是能够真正适应，做到学以致用，恰当把握基金产品的成长风格与特点，尤其是运作机制，做好相应的风险控制，需要另当别论。因为缺乏个性化的基金投资活动，往往会成为一种盲目的跟风和追随，反而因为运用不当，造成投资中的损失。因为模仿只有通过一系列的理财活动安排，才能够分享投资基金带来的成长性收益。定制型投资者差异在于理财观差异。投资者应当根据自己的固有习惯，选择适合自己的基金投资模式。在选择基金产品时，也应当遵循不同类型基金产品的运作规律，形成有效的持基模式。比如股票型基金与经济周期密不可分，债券型基金与货币政策有关，QDII基金产品需考虑外汇波动，、LOF及分级基金产品，需要考虑基金产品价格与净值波动价差套利。然而具有这些还远远不够，仍需要投资者在进行基金产品配置时，贯彻“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的理财思想，将闲置资金在银行存款、保险及资本市场之间进行分配，严格遵守“100-目前年龄”投资法则，控制股票型基金投资比例，选择属于自己的激进型、稳健型及保守型基金组合，才是具有理财观的定制型基金投资者。定制型投资者需善用成本效益原则分析持基结构。投资者参与任何一只基金产品投资过程，就是进行成本效益分析和评价过程。不同的基金产品，成本效益分析逻辑不同。一般来说，股票型基金的成本效益与证券市场环境变化有关，债券型基金与债市环境有关，货币市场基金与货币市场环境有关。投资者进行基金产品的定制，就要考虑基金产品的投资策略、持仓结构、盈利模式、基金管理人投研力量及管理能力，才能够做出有效的基金产品的成本效益分析判断，做出合理的成本效益结构分析。另外，定制性投资者离不开合适的持基模式。基金作为一种长期投资产品，体现长期投资收益，仅有坚持的精神和毅力是远远不够的。定制型投资者，就是依靠长期持基模式、有效的持基结构、独特的盈利机制等形成支撑长期投资的要素，避免投资者在基金产品投资过程中的情绪波动、思想波动、机制波动，从而实现高效的持基效果。
同时，定制型投资者也是创造基和谐的投资者。基金投资，不仅仅是追求基金产品净值增长带来的价差套利，更不是分享持基分红。在基金投资过程中，基金投资者还扮演着维护基金份额稳定，促进基金管理人管理和运作基金产品能力提升作用。如果投资者不断地频繁操作基金产品，就会导致基金管理人为应对基金赎回，不敢做长期投资打算，不能够形成稳定的持仓结构，导致采取短线操作行为，不利于基金业绩增长。同样，基金管理人在进行具体的基金产品投资活动中，也会遇到参与上市公司治理，维护基金持有人利益的行为，基金投资者也应当积极履行“用手投票”的义务，形成理性的投资氛围，避免“用脚投票”，从而形成定制型基金投资者应有的投资风格。此外，定制型投资者是善于参与基金创新的基金一族。伴随着证券市场及基金行业不断发展，基金品种不断丰富，创新类型越来越多，创新形式越来越丰富，都为定制型基金投资者提供了广泛的参与机会和空间。有创新就会带来机会，基金创新本身就是一种围绕投资者个性化投资需求，为填补基金投资领域的空白点应运而生的，是定制型基金投资者的首选基金品种。可以说，定制型基金投资者参与基金产品创新过程，就是发现基金管理新模式，认识资金市场，形成新的资金定价逻辑和规律的过程。
本文来源：中国证券报·中证网
责任编辑：王晓易_NE0011
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选择个性化基金的五个标志
　　⊙阮文华
　　不同的投资者具有不同的投资偏好，这也是要求投资者在选择基金产品时，不能盲目跟风的主要原因。因此，投资者在选择基金产品时，一定要结合以下五个方面进行个性化投资的打造：
　　第一，品种选择上的个性化。选择行业基金，跟随行业成长。对于投资者培养个性化的投资是非常重要的。这样就能够很好地把握基金的运作特点和规律，并凸现基金在行业上的优势。
　　第二，资金运用方式上的个性化。不同的投资者在进行基金产品的选择时，投入资金的额度和比例都会存在很大不同。从而造成了投资习惯上的差异化。较少的资金投入，适合于投资者选择定期定额投资法，而较多的资金投入对投资者选择基金时点有较高的要求。因为，投资者选择了在证券市场的相对高点买入股票型基金，将会面临着投入较高的成本，将会在一定程度上挤压基金收益空间，这对投资者来讲是不利的。
　　第三，风险承受能力上的个性化。对于投资者来讲，不同的基金产品具有不同的风险收益特征。并非每种基金产品对投资者来讲都是适用的。特别是对于老年投资者来讲，投资于型基金，就会因为不能承受市场带来的基金净值的波动而产生投资中的风险。这也是为什么要将合适的基金销售给合适投资者的主要原因。
　　第四，收益分配方式上的个性化。投资者是寄希望于进行资金的短期使用，还是资金的长期积累。对于投资者来讲，选择不同的收益方式，对完成投资者的投资计划将会起到积极作用。正因为此，投资者在选择基金收益分配方式上应当采取灵活的投资策略，而不能一味地照搬照抄统一的分红方式，这样才能做到投资中的主动。
　　第五，投资组合搭配上的个性化。投资者不同的经济基础，决定了投资者在组合配置上对收益的预期程度。对于投资者来讲，这一点是非常重要的。能够承受较高风险的投资者，可以适度配置较高比例的股票型基金，而不能承受较高风险的投资者可以减少对股票型基金的配置比例。
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Bad Request - Invalid URL
HTTP Error 400. The request URL is invalid.重点说说那些上涨的基金涨在哪儿？
手机看热销基金排行分享
来源：中欧基金
　　昨天说完季报里唯一个性化的“变量”――。
　　今天小欧继续跟大家扯扯一季报的剩下两件事儿：业绩和前十大变动！重点说说那些上涨的基金，涨在哪儿？
　　小欧统计过一季度基金圈表现，管理的产品业绩总体算占中上风。按银河证券统计，一季度末中欧共计126只基金（包括9只，数量按份额统计），去除13只暂无业绩的，共67只在一季度取得正收益。（来源银河证券，中欧基金统计，统计区间-3.30）
　　如果把统计区间调整为日至4月30日，这个数量是85只。（来源银河证券，中欧基金统计）
　　一季度交出美丽“成绩单”的有中欧沪港深、中欧、中欧时代先锋、中欧明睿新常态和中欧行业成长（小欧在此撇开了货币、，重点考察权益类对市场的把握）；而截至目前（），同样还保持好收益的是中欧医疗健康、中欧时代先锋和中欧明睿新常态三只。
　　（注：银河证券，同类基金依次为行业偏股型基金（股票上下限60%-95%）（A类）、标准、标准股票型基金。统计区间-3.31和-4.30）
　　2018年一季度，A股表现并不好，各大主流指数，仅取得正收益（wind，综指、、、等都为负值）；截至4月底，28个申万一级行业仅三个行业实现上涨，行业一枝独秀。
　　“中欧医疗健康”
　　十大重仓股一季度平均涨23.26%！
　　从2018年一季报看，中欧医疗健康期末十大重仓占净值比61.65%，集中度较上一季度略有减少。
　　前十大重仓股调入(300122,)、(300347,)、(000963,)、(600566,)、(600436,)，调出(002294,)、(300630,)、(000858,)、长春新高、(000513,)。
　　一季报十大重仓股中有9只个股在当季实现上涨，最高涨幅达52.67%，总体来看，10只重仓股的平均涨幅为23.26%。
　　前十大重仓股一季报
　　数据来源：前十大重仓股和行业分布数据来自中欧医疗健康2018年第一季度报表，个股一季度涨跌幅数据来自wind，中欧基金整理，数据区间-。
　　过往任一交易日购买且持有1年平均涨31.25%！
　　一季度创业板+一起大涨，到了4月份，仅医药一枝独秀，为此中欧时代先锋截至4月底的业绩还没有一季度高，但该基金自成立以来业绩一直远超基准和市场同类平均。
　　中欧时代先锋自日，成立至2017年4月底，任一交易日购买并持有满一年，累计收益平均达31.25%。
　　从2018年一季报看，中欧时代先锋期末十大重仓占净值比38.56%，集中度有所下降。
　　行业分布相对均衡，涉及（共计19个行业）中的5个，主要分布制造业（54.58%），信息传输、软件和信息技术服务业（23.88%），业（5.86%）等行业。
　　一季度末十大重仓股一季度平均涨幅13.26%，最高涨幅达55.16%。
　　前十大重仓股一季报涨跌幅
　　数据来源：前十大重仓股和行业分布数据来自中欧明睿新常态2018年第一季度报表，个股一季度涨跌幅数据来自wind，中欧基金整理，数据区间-。
　　“中欧明睿新常态”
　　十大重仓股70%正收益
　　最高涨55.16%！
　　从2018年一季报看，中欧明睿新常态期末十大重仓占净值比35.41%，集中度较上季度有所减小。
　　前十大重仓股调入(300059,)、(300188,)、(300274,)、(002600,)、(300413,)、(300323,)，调出(600887,)、(600031,)、(000001,)、(600048,)、(000830,)、(601398,)。
　　 一季度重仓的个股，当季最高涨幅达55.16%，总体来看，10只重仓股一季度的平均涨幅为13.24%。
　　前十大重仓股一季报涨跌幅
　　数据来源：前十大重仓股和行业分布数据来自中欧明睿新常态2018年第一季度报表，个股一季度涨跌幅数据来自wind，中欧基金整理，数据区间-。
　　小欧说
　　选取以上基金，TA们都属于主动管理型权益类基金，以A股作为投资大环境。
　　选取ta们，是因为ta们在震荡环境下仍能跑赢；在28个行业仅3个上涨（wind，申万一级分类，统计区间：-4.30）、在15个主流指数仅1个上涨（银河，除去债券指数，统计区间：-4.30）情况下，仍能取得正收益，并且领先同类平均水平。
　　有朋友会说，小欧只捡好的说，跌的就不提~
　　这不是，因为你们大多想知道：涨得好的基金，都是怎么涨的嘛~
　　注：以上基金成立以来业绩和同期业绩比较基准表现分别为80.98%和-12.91%；45.30%和13.67%；28.74%和17.69；来源wind，截至。
　　以上不作为任何法律文件。不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。
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责任编辑：Robot&RF13015
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注：过往业绩不预示未来表现
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