证券资金的第三方资金托管业务托管由谁在银行开设托管账户

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-08-09 17:29 标签： 第三方资金托管业务
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是三方存管，中国大陆自2007年6月开始实施三方为投资者、券商、银行。
“第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。
该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，也就是券商管股票，银行管钱了，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。
第三方存管模式下，XX证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为XX证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。
通俗一点说，也可以认为，银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转。换句话说，是将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。
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提出这个计划是03年，具体实施在07年5月左右。
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证券公司定向资产托管业务
　　一、产品概况
　　证券公司定向资产托管业务是托管银行接受单一客户、证券公司委托，安全保管客户委托资产，对证券公司就委托资产的投资行为进行交易监督，提供会计核算、资产估值等相关服务的金融业务。
　　二、服务对象
　　委托人、证券公司。
　　三、服务内容
&　（一）工商银行支持托管人结算和证券公司结算两种业务模式，并提供如下基本托管服务：
　　1. 资产保管：为委托人单设托管账户保管资金，保证委托资产的完整、独立及安全。
　　2. 资金清算：根据管理人的划款指令，完成资金清算、证券交收。
　　3. 交易监督：按照法律法规、资产管理合同的规定，监督委托资产的投资运作。
　　4. 会计核算：对托管的委托资产进行完整规范的会计记录，并定期制作会计报表，与管理人定期核对账务，保证会计记录与账务规范、准确。
　　5. 资产估值：定期对托管的委托资产进行估值，并与管理人核对估值结果，使委托人、管理人能够及时、准确的了解委托资产的价值波动情况。
　　6. 信息披露：定期提交相关报表、报告，客观、公正的披露资产运作情况，保障运作透明。
　　（二）增值服务
　　1. 绩效考评：为委托人提供管理人综合业绩评价、市场分析、投资收益率计算、风险测量、绩效分析、业绩归因分析、同业排名等账户综合分析。
　　2. 报表定制：根据委托人、管理人要求，提供与定向资产管理有关的各类个性化报表。
　　3. 信息资讯：依托工商银行丰富的信息资源，提供信息简报，提供法律法规、政策走向、行业动态、市场分析、市场信息等资讯。
　　四、业务流程
　　1. 签署资产管理合同及合同备案。投资者与管理人、托管人三方签署资产管理合同；证券公司向中国证券投资基金业协会备案资产管理合同。
　　2. 开立账户。根据法律法规，托管人开立资金托管账户，证券公司开立证券账户。
　　3. 移交委托资产。客户按照资产管理合同的规定移交委托资产至托管人，管理人、托管人共同确定客户移交的委托资产市场净值。
　　4. 托管营运。安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为。
　　五、产品优势
　　1. 托管业务经验丰富。中国工商银行是国内首家托管银行，是托管资格与服务产品最全、合作伙伴最多的托管银行；是国内最大、获得奖项最多的托管银行。工商银行证券公司定向资产托管业务市场经验丰富，得到市场认可和客户好评。
　　2. 服务网络健全,客户资源丰富。中国工商银行在全国拥有众多个分支机构，功能齐全、布局合理，个人、公司客户资源丰富。
　　3. 全方位的交易监督。中国工商银行开发了功能强大的交易监督系统，由专业人员、专业系统对客户委托资产投资状况进行事前、事中、事后全方位监督，最大限度保证客户委托资产的安全。
&&& 六、联系方式
　　如需办理相关业务，请与中国工商银行当地分支行联系，也可直接联系中国工商银行总行资产托管部委托资产一处：
　　联系人：王涛 张颖博
　　电话：(2/5774
　　传真：(9
　　E-MAIL：
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新型客户资金第三方存管业务，以国泰君安为例：其推出的客户交易结算资金第三方存管业务中，国泰君安客户可以指定中国建设银行作为第三方存管银行，指定同名建行账户开通银证转账服务；国泰君安不再向第三方存管客户提供资金存取服务。国泰君安担任客户交易结算资金的会计记账主体，负责管理客户证券资金台账，向客户计付利息，以及代理客户证券交易、清算和交收等工作，并将客户交易结算资金集中存入在中国建设银行开立的客户交易结算资金汇总账户；中国建设银行担任客户交易结算资金的出纳和保管主体，向客户提供银证转账和银行资金存取服务，并负责为每个客户开立同名的客户交易结算资金管理账户，记录客户交易结算资金的变动情况和余额，用于校验客户交易结算资金汇总账户资金是否被挪用，为客户提供交易结算资金另路查询和对账单服务，从而保障客户交易结算资金的安全。
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