1、资产负债表中的“货币资金”项目，反映企业库存现金、银行结算户存款、外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款等的合计数。应根据氦笭份蝗莓豪逢通抚坤“现金”、“银行存款”、“其他货币资金”科目的期末余额合计填列。2、资产负债表里的货币资金项目期末数一般不会出现负数情况的。3、如果出现负数情况：看看是否存在记账错误；是否存在收入不入账情况；是否存在虚假列支成本费用情况等。 &
信用卡 8万额度 闪电办理
0抵押 0担保 最高贷50万
网友推荐信用卡
中信银行银联标准IC信用卡已有201万人申请
中信银行颜卡定制款信用卡已有79万人申请
平安车主卡金卡已有137万人申请
平安标准卡金卡已有115万人申请
招商YOUNG卡已有62万人申请
资产负债表里有货币资金，里面是现金与银行存款日记账余额的合计
利润表里没有现金和银行存款的余额数反映你要是要月初的银行存款余额，需要查看上月银行存款明细账或总账的余额或者到银行取对账单查看余额。 热心网友&
资产负债表：　　　　A、资产类：　　　　流动资产：　　　　1、货币资金：　　　　库存现金：1000元，这个数目就是一般包里面携带的，出门没有钱不行的，不过也不能太多，控制花钱的欲望是犹太人致富的秘诀，可我不是犹太人，而且这个秘诀也是几天前才从论坛看文章知道的。在这个项目上呢，我－－不知道你们大家怎么样－－是比不上论坛的金融子先生的，子子说他钱包没有一万块是不出门儿的，清华紫光a先生呢说他一般随身携带的现金就二、三百块，是他自己帖子里面说的。看看，那难怪人家金融子那么风光呢，有钱就是好吖～！对了，忘记说下，巴菲特一般钱包里面就是放1000美元的，希望论坛各位高手都要象巴菲特老头儿看齐哟～～　　　　银行存款：8000元，这个是工资卡上的数目，随时支取的，做报表前特意去ATM前查了下，就这些。当时，我忽然就想起了《甜蜜蜜》里面的张曼玉来了，电影里面呢一个镜头就是金融风暴过后，她去ATM机前查她的外汇投资，好像只剩下几个港币了，她似乎是买了马克，唉～，好可怜吖！这一栏呢就没有其他例如定期存款之类的，负利率这你们都知道的。　　　　2、短期投资：我理解这一栏就4填股票投资了。在中国股市，长期投资的下场你们也都知道的。这一项期末净值，股票投资总计11万多元。这半年来，算算都是亏钱的，和一个普通的偏股型基金亏得差不多吧。在基金经理的半年报中，他们大部分都埋怨宏观经济不确定，股票市场持续走弱，市场结构性机会不多等等，真好意思说吖～！这里呢我怎么说？我只能说由于那些呆瓜基金经理半年来不停滴减仓，到了前两天重仓股还暴跌不止呢，导致本小散没有“确定性”的投资机会，因此一直亏损？算了，大家都不容易的，这里呢只能说自己水平不行，半年前我真的以为自己是个高手呢～～　　　　3.应收账款：对外拆借资金35万元，这就是我说的去接大小非了，现在也不知死活。也许这是一笔聪明的投资，利息能挽回一些股票的损失其实并不重要，重要的是我现在觉得4无意中进行了一笔资本配置，你们看实际上现在的绿茶翡翠基金无意中成了一个小小的货币型基金了，原来是偏股型的，是不是？或者这类似于师傅借给别人40亿美元去收购箭牌，只收取一点点利息？说到资本配置，我看就巴菲特聪明，什么时候配权益类资产，什么时候配置固定收益，他的大脑是怎么想的？这也是我把老头儿的照片儿贴到博客首页的原因，我有时候就4盯着他看，看他想说什么，尤其是投资失败、情绪低落的时候，我觉得这个人实在太神秘了，永远都说不清楚，他太了不得了。你们看现在基金都去配固定收益了，几个债券型基金发售的都不错，也反映了投资者的认同。可是，这些都是在指数腰斩后才明白的吖－－－失去的都已经失去了啊，巴菲特说一定要有提前洞察风险的能力，从这一点上来说，我认为，我们不是不知道什么是正确的东东，而是我们无法坚持这个正确的东东～！这一点，很要命的说。　　　　4、应收利息:这个月是应收8750元，据说已经打卡上了，还没有见到的。我后悔就后悔在没有象巴菲特在借钱给美国航空（实际上是买优先股，但等同于借钱）时候，定下的威尼斯商人式的3项条款。中国人其实是很不讲商业信用的，在深圳这个地方尤其是，很多新颖的骗术都是从这里传播开去的，我在一个商务楼宇的电梯间还看到了警示牌，上面写着一些最新的流行骗术，是派出所定期更新的。我真想给派出所提供一个新的骗术就是：地上有10元钱，你去捡过来，我给你20元换你捡来的10元。那这难道不是骗术吗？你也许半信半疑吧？但在股市上就有这例子的－－你看鞍钢说，哈喽，哈喽，攀钢现在8.10元，你去捡过来，鞍钢给你9.59元换？你回答我，你相信鞍钢吗...... 热心网友&
库存现金借方1500 贷1000 银行存款500000 贷0 资产负载表怎么填？------填到资产负债表中“货币资金”项中，“货币资金”=库存现金期初借方余额+库存现金本期借方发生额-库存现金本期贷方发生额+银行存款期初借方余额+银行存款本期借方发生额-银行存款本期贷方发生额定袱翅惶俨耗愁同传括 =0++=500500元
你写的有点乱，看不懂，有收入时，你要把要交的税算出来，填到负债里的应交税费一栏。然后在看计入银行存款（库存现金）埂厂囤断塬登剁券筏猾的有多少，加到资产负债表里货币资金里。这样就会平了。试试看 &
企业银行存款账面余额不等于资产负债表里的货币资金期末数，货币资金还包括现金和其他货币存款。 &
这不是怎么填报表的问题，而是怎么建账的问题了损益表好办，主营业务收入，管理费用，成本费用，销售费用照搬上损益表的对应科目就可以了关键是资产负债表，银行有没有钱呢？这些收支是怎么发生的呢？老板支付还是公司存款账上支付？或是老板借入现金支付？实收资本照验资报告上的金额填写，如果不是分期出资的话，就是你的营业执照的注册资本。银行没钱的话，就是验完资后老板抽走了，或是用来购材料、固定资产等，前者挂其他应收款（但不能超过一年，超过一年税务视同股东分配，股东需交20%个人所得税），如果是购材料就做到存货，购固定资产就入资产负债表的固定资产。没有具体的数据是很难帮你，总支如果只要填报表的话，不知道资金去向的就挂往来账，未分配利润按期初未分配利润+损益表的净利润数填写，实收资本按营业执照的注册资本填写，银行存款按对账单填写，其他的原材料、固定资产、往来账等按实填写，差额要么挂股东的往来，要么做现金，并入资产负债表的货币资金。想要建账的话，就要把所有的票据都找齐才能够做到，而且必须与银行对账单对上。 热心网友&
唐山钢铁设计研究院有限公司的实习报告 学校为了加强我们对所学理论知识的理解和掌握，于大三第一学期末即200*年*月*日至**日安排了一项分散实习，有关会计岗位的实地实习。基于学校安排，在边丽洁老师的指导下顺利地完成实习。于200*年元旦过后直接去唐山钢铁设计研究院有限公司实习。该公司办公地点在唐山市路北区建华西道1号，实习期间先了解公司的总体情况，然后跟着出纳学习，最后跟会计实习。 实习的目的：把所学两年半的理论知识与实际操作结合起来，找出差距，看应如何处理所发现的问题。总结一下所学专业知识的不足之处，不扎实的地方，找出需要重新巩固的知识，学会了和同事沟通，以及在社会工作中应该如何为人处事。 实习的内容：先了解公司的发展史以及各个机构的设置情况，公司的规模、经济类型、人员数量等，做一些力所能及的工作，帮忙清理卫生，做一些后勤工作；再了解公司的文化历史，认识了一些同事，公司给安排了一个特定的指导人；然后在财政部看财务人员工作，看会计人员如何做，看了一下公司的总帐以及各明细帐、记账凭证、原始凭证和上期的会计报表（主要是资产负债表和利润表）：之后安排我跟着公司的出纳学习；最后是跟着会计实习，看会计如何处理业务。 实习的心得体会：刚到单位时，感觉同事们都很随和，很好相处，感觉社会并不象别人所说的那么险恶，对社会又充满了信心。公司的指导人给我耐心讲解了有关公司的概况、规模、机构设置、人员配置等等，使我认识到对一个大公司也只能是从整体上认识了解一下，至于内部具体的细节是怎么也弄不清楚的。先对公司有个大概了解，再对自己的岗位工作有所认识，要知道公司设那个岗位的目的，要达到预期的效果，才能保证公司的正常运行。 在财务部跟随出纳实习时，先了解公司的财务制度，国家对库存现金的规定，以及收、付现金需要遵循的程序。看着出纳工作自己也很是高兴。出纳收到收到收款单据时审核手续是否齐全，然后收款，点两遍现金，然后向交款人说明金额，并分币种放好。若需要找零钱也需点两遍，然后在原始单据上盖现金收讫章，留下记账联，将其他的交给对方。然后编制现金收款凭证，登记现金日记账。这一程序和我们在学校学的理论一样，要分清责任，按规定处理业务。其实很简单，只是没有实际操作过，但是我们一样可以做好，要对自己有信心，相信自己能做好，给自己一个机会会比她们做的更熟练、更出色。 对于如何签发支票，作废的收据、填错的支票怎样处理又回顾了一下，有些细节上的东西以前学时没太注意，等到实际操作上就要犯错误了，签发支票、收据等都要特别信心，要有耐心，不能浮躁，会计其实是一项比较烦琐的工作，看我们如何对待了，我本人比较喜欢计算，喜欢数字，喜欢把一堆看似乱七八糟的东西整理的井井有条，所以我对会计越来越有兴趣，越来越喜欢做会计。 跟随会计实习时，会计告诉我公司遵循企业会计准则、矿产资源法、安全生产法等法规，该公司以冶金设计等为主，需要遵守好多国家的政策法规，该公司比较正规。刚跟随会计实习时，会计不是很高兴我去实习法怠瘁干诓妨搭施但渐，可能是怕我添乱吧，帮不上她的忙，还要弄乱东西，后来由于我的耐心等待，合理的处理人际关系，会计态度缓和了，让我看她处理业务，还给我看了公司的凭证，原始单据，以及明细帐和总帐等，让我总结了出纳的理论与实际的不同处以及会计的理论与实际的不同处。理论知识不是很牢固，有好多地方都很模糊，不知具体该如何做，还需要翻看以前所学的，要把它深入扎根不是很容易啊，还得靠以后工作了在实际操作上去把它扎在心里。会计教给我如何和人们沟通，好多时候都要自己去判断，去决定该如何做，在社会上只能依赖一个人，......&豆丁微信公众号
君，已阅读到文档的结尾了呢~~
如何理解和分析企业财务报表识别假,财务报表,财务报表分析,财务报表分析案例,上市公司财务报表,财务报表模板,财务报表下载,合并财务报表,公司财务报表,财务报表附注
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
如何理解和分析企业财务报表识别假
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='http://www.docin.com/DocinViewer-4.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口论文发表、论文指导
周一至周五
9：00&22：00
浅议银行现金自助设备清机加钞操作风险防控
　　【摘要】银行现金自助设备清机加钞的各类违规行为，造成资金失控、账款不符、破坏岗位制约、内控失效等风险隐患，其成因包括人员配置不合理、片面追逐考核指标、风险意识淡漠，本文提出了推行自助设备专业化管理、应用科技手段优化流程、重视合规教育等管理对策。 中国论文网 /3/view-4635277.htm　　【关键词】银行 自助设备 风险 防控 　　现金自助设备、继金库、柜员尾箱后已日益成为银行现金业务风险防控的重要部位，其加钞清机操作流程是风险控制的主要环节。少数基层机构片面追求操作效率，存在超限额调拨现金、加钞后剩余现金体外存放、“续加钞”、加钞不清机等违规行为，存在资金安全隐患和道德风险，应引起营业机构和部门高度关注。 　　一、违规操作的表现形式 　　（一）超容量调拨，加钞后剩余现金体外存放 　　其特点是“多调拨、少加钞”，调拨至自助设备的现金超出实际加钞金额。多余现金的保管方式各异，有的封包后做寄库保管，有的直接存放于需加钞自助设备的下箱体内，还有存放于加钞设备相邻但有故障的自助设备内，造成多余现金失去正常控制。 　　（二）加钞不及时记账，形成账实不符 　　主要形式一是在两次清机中间采取“续加钞”方式加钞，二是多次加钞合并记账。特征为未及时在账务系统记载自助设备现金调拨账务，导致一定期间内账务系统中的自助设备账面调入现金量小于设备实际加钞量，以至于随着客户在自助设备中取款量的增加， 账务系统中自助设备库存现金出现负数，为日后的账务核对和错账查找留下风险隐患。 　　（三）伪造清机记录，掩盖不清机续加钞的事实 　　该类违规行为从表面上看，账务有现金调入、调出手续，并附有清机记录，但事实上并没有进行真正的清机加钞，而是采取“续加钞”方式加钞，以“实际加钞额加自助设备账面余额”的合计数记自助设备现金调入账，以“自助设备账面余额”记现金调出账。伪造清机记录“制造”账面清机过程，使清机制度流于形式。 　　（四）存款替代加钞，利用员工个人账户“变通”加钞 　　其特点是利用员工个人账户在存取款一体机（CRS）上存款，替代加钞流程；其主要方式一是直接从柜员尾箱拿出现金利用员工账户存入CRS，再到柜台虚取现金结平柜员尾箱现金；二是通过员工账户，先从柜台支取现金后再存入CRS；三是通过向亲戚朋友借款（现金从他行取来）再通过员工账户存入CRS ，之后再到柜台支取后还亲戚朋友；四是通过员工账户，从ATM取现存入CRS。 　　二、风险分析 　　（一）银行资金短期内处于失控状态 　　为方便自助设备加钞需求、逃避现金调拨授权管理，“超容量调拨”使得银行部分库存现金失去控制；“存款替代加钞”导致柜员尾箱现金虚存入员工或非员工账户，短时间内虚增客户存款，中途一旦资金被转移，极易产生资金风险。 　　（二）账款不符，存在较大操作风险隐患 　　柜员在没有支取凭证的情况下就将尾箱现金交给他人，账款不符，违反了出纳制度的有关规定，存在较大的操作风险隐患。 　　（三）无视从业禁止行为规定，破坏岗位分工等风险控制措施 　　个别员工无视从业禁止行为规定，利用自己本人账户违规调剂自助设备现金；甚至为逃避审计或业务检查部门的监管，改用保安、大堂经理、保险公司营销人员及客户的个人账户，这种主观违规行为严重破坏自助设备管理的内部控制措施。 　　（四）多人共同违规，内部控制措施极易失效 　　利用柜员账户违规操作办理自动存取款机加钞，不是单个员工就能完成，需要从其他柜员尾箱拿出现金，个别基层机构形成的惯性操作，将导致清机、加钞多个环节得不到有效控制，风险极大。 　　三、原因分析 　　（一）自助设备管理人员配置不合理 　　附行式自助设备管理人员均为兼职，由业务主管（或网点负责人）和柜员双人负责，且自助设备密码、钥匙须单线交接，要确保双人及时办理清机加钞客观上存在一定困难，在节假日期间更是捉襟见肘。人员配备不足，也容易造成自助设备查询钞箱状态不及时，清机、加钞不及时。 　　（二）片面追逐多重考核指标的完成 　　在开机率、缺钞率、现金备付率、现金库存限额多重考核指标的压力下，网点为兼顾柜面业务及自助设备所需现金，按“谨慎少量”的原则安排加钞，增大了加钞频率；在人员较紧、两名ATM兼职管理人员不能同在网点、又要确保开机率时，极少数网点采取了上述违规方式“变通”加钞。 　　（三）风险意识淡漠，图方便省事 　　相关基层营业机构管理人员及员工合规操作意识淡薄， 无视清机加钞的操作流程，未能充分意识“变通加钞”带来的风险，采取通过个人账户或控制账户的方式调剂自助设备尾箱，单人即可操作，省略营业大厅清场、自助设备清机等环节。 　　四、管理对策 　　（一）全面推行自助设备专业化管理 　　自助设备专业化管理包括运营维护专业化和选址布局专业化，运营维护专业化又包括清机加钞流程、监控和维护保养的集中专业化管理。自助设备实施专业化管理，不仅有利于提高自助设备使用效益、释放网点压力，提高网点的服务、营销能力，也有利于强化自助设备管理，防范风险。 　　（二）应用科技手段优化自助设备清机加钞流程 　　优化自助设备清机加钞流程，一是应用数学模型加强加钞计划管理，使用历史数据模型等工具，通过系统编制加钞计划，以强化预测的科学性和准确性；二是应用动态密码锁等科技手段，解决自助设备钥匙、密码的管理瓶颈，释放营业机构人力资源；三是优化流程，明确清机加钞现场作业详细流程，改“清机-整点-加钞”为“清机-加钞-整点”，在风险可控的基础上提高操作效率。 　　（三）重视员工合规意识教育，加大处罚力度 　　一是提高员工合规经营意识和风险防范意识，使得员工充分认识到利用员工本人或他人账户过渡银行和客户资金、虚增存款、调剂库存等违规行为的风险隐患。二是加大此类违规问题处罚力度，加强对自助设备大额存取现金的监控和管理，加大对违规利用柜员账户或柜员可控账户通过自助设备调剂现金的处罚力度，提升制度执行力，杜绝违规操作行为。 　　作者简介：李刚（1971-），男，南京大学工商管理专业，任职于中国建设银行江苏省分行营业部，研究方向：银行内部控制、会计管理。 　　（编辑：刘婷婷）
转载请注明来源。原文地址：
【xzbu】郑重声明：本网站资源、信息来源于网络，完全免费共享，仅供学习和研究使用，版权和著作权归原作者所有，如有不愿意被转载的情况，请通知我们删除已转载的信息。
xzbu发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。xzbu不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）准确性、真实性、完整性等。个人客户服务
收益率高 流动性好 安全性强 功能丰富
一机在手 共享所有一机在手 走遍全球
“Love Yourself”
原油宝是指中国银行面向个人客户发行的挂钩境内外原油期货合约的权益资产，支持WTI与布伦特原油以美元和人民币计价，交易起点低、渠道便捷、资金实时清算
依托中国银行专业金融实力，优选强势基金，和你一起为人生中的每一个重要阶段做好准备！用点滴积累，成就美好未来！
全球扫货任意购回国退税找中行
企业客户服务
人民币，全球贸易和投资新选择
中小企业全面金融服务
金融市场分析银行风险合规岗-学路网-学习路上 有我相伴
银行风险合规岗
来源：chinazhaokao &责任编辑:小易 &
导读：　银行风险合规岗(共4篇)银行合规部各岗位职责合规部各岗位职责合规主管岗：一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；三、组织开展合规检查；四、组织大额风险贷款的团队化险；五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；六、缓收利息的审核、申报；七、按程序上报合规工作报告...
篇一:《银行合规部各岗位职责》
合规部各岗位职责
合规主管岗：
一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；
二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；
三、组织开展合规检查；
四、组织大额风险贷款的团队化险；
五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进
行跟踪督办；
六、缓收利息的审核、申报；
七、按程序上报合规工作报告。
合规监测岗：
一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；
二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；
三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；
四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；
五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价
六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；
七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；
八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。
合规审核岗：
一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；
二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；
三、组织开展合规知识培训；
四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；
五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；
六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；
七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。 合规检查岗：
一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。
二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。
三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。
四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。
五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。篇二:《商业银行风险合规经理管理办法》
XXX农村信用社风险合规经理管理办法
为加强风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，促进全省农村信用社（含农商银行、合作银行，下同）健康可持续发展，根据《商业银行合规风险管理指引》（银监发
[2006]76号）、《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发[号）、《XXX农村信用社风险合规管理基本制度》（赣农信联社字[2011]61号）等法规、规章及有关规定，制定本办法。
本办法所称风险合规经理，是指XXX农村信用社联合社（以下简称省联社）、各成员行社根据风险合规管理需要，在各部门、各机构配置的专职或兼职从事风险合规岗位的工作人员。
风险合规经理岗位人员隶属于所在单位，业务接受上级风险合规管理部门的指导。
各单位应保证风险合规经理履职独立性和专业性。风险合规经理对业务经营管理独立实施风险合规审查、报告，原则上不参与业务经营或经办前台业务。
岗位配置及职责
（一）按照全面风险管理的要求，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全省农村信用社各条线、各营业网点均设置风险合规经理岗。未设置独立风险合规部门的成
员行社，应明确相应岗位。
（二）成员行社营业网点的风险合规经理岗一般由委派会计兼任，人员充足、规模大的网点可分设。
（一）风险合规经理可专职或兼职，并根据业务发展和实际条件，逐步向专职风险合规经理过渡；
（二）省联社各部门、直属单位、办事处，成员行社各部门、营业网点均应配备至少1名风险合规经理；
（三）风险合规部门单设的，其部门人员属专职，人数按辖内员工总数的1%-3%配备；风险合规部门与其他部门合署办公的，其部门人员属兼职，人数配备参照本条第二款规定执行。
（一）具体组织、协调上级风险合规政策和部署在本条线、本机构的贯彻落实；
（二）及时报告本条线、本机构的风险合规事件、风险点；银行风险合规岗。
（三）汇总、统计、审核本条线、本机构的风险合规管理事件数据信息，并对内、外报送；
（四）提供本条线、本机构的风险合规审查和咨询服务；
（五）进行本条线、本机构风险合规管理日常指导、督促与培训；
（六）具体组织对辖内风险合规管理工作的监督、检查；
（七）其他风险合规职责。
任职资格及聘任、解聘
实行风险合规经理任职资格制。拟聘为风险合规经理的人员应符合相应的资格条件，对不符合规定资格条件的人员，不得聘任为风险合规经理。
风险合规经理应具备以下资格条件：
（一）遵纪守法、爱岗敬业、诚实守信、品行端正；
（二）最终学历专科及以上学历，年龄在45周岁以下；
（三）从事法律、合规、信贷、财务、稽核等岗位工作满三年且必须在其中任一岗位工作满两年，或从事金融工作满四年；
（四）具有较高的政策水平和业务能力，熟悉有关金融方针政策、法律法规、监管规定及省联社风险合规管理理念与要求；银行风险合规岗。
（五）综合分析判断、沟通协调、语言及文字表达能力较强；
（六）能熟练使用办公软件：
获得专业技术职称资格、中国银行业协会《风险管理资质证书》、国家司法合格的人员，在同等条件下可优先聘任。银行风险合规岗。
拟聘为省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，或拟聘为成员行社风险合规部门主要负责人的，除满足本办法第九条规定的条件外，还应同时满足以下条件：
（一）具备本科及以上学历或中级及以上专业技术职称资格；
（二）从事法律、合规、信贷、财务、稽核等工作满五
年且必须在其中任一岗位工作满三年，或从事金融工作满六年。
实行风险合规经理聘任、解聘备案制。对拟聘任、解聘的风险合规经理，按“事前报备、分层备案、分级建档、动态管理”的方式，进行建档备案。
（一）省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，成员行社风险合规部门主要负责人的聘任、解聘，向省联社风险合规部事前报备、建档。
（二）成员行社风险合规部门主要负责人以外的风险合规经理的聘任、解聘，由成员行社风险合规部门、人力资源部门分别事后备案、建档。
聘任、解聘程序
（一）拟聘任或解聘省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，应在事前10个工作日内，报省联社风险合规部备案审核，审核无异议后，报省联社领导审定。
（二）成员行社拟聘任或解聘风险合规部门主要负责人，应在事前10个工作日内，报省联社风险合规部备案咨询，咨询无异议后，由成员行社予以聘任或解聘。
（三）成员行社风险合规部门主要负责人以外的风险合规经理，直接由成员行社予以聘任、解聘。
聘任、解聘时，应提供以下资料：
（一）“XXX农村信用社（农商银行）风险合规经理聘任/解聘事前报备咨询表”（附件1）纸质一式两份；
（二）“XXX农村信用社（农商银行）风险合规经理个人履历表”（附件2）纸质一式两份；银行风险合规岗。
（三）拟聘任、解聘风险合规经理的学历、资质等证件资料复印件一式两份；
（四）属聘任、解聘成员行社风险合规部门主要负责人以外的风险合规经理的，提供成员行社正式聘任或解聘文件；
（五）其他相关资料。
风险合规经理每届任期两年，任期届满经考核合格后可续聘。
各单位应支持配合风险合规经理有效履职，提供必要的人、财、物等资源支持。
风险合规经理为履行职责，有权采取以下手段：
（一）参加或列席所在单位办公等有关会议，并就风险合规问题发表意见；
（二）要求相关单位或个人定期或按需报送必要的数据、信息及证明材料等；
（三）组织或参加对辖内风险合规管理工作的监督、检查；
（四）独立调查内部违规等合规事件，现场查阅、询问、检查实际情况；
（五）独立实施风险合规审查、报告；
（六）向相关单位及个人作出风险合规提示、工作意见与建议；
（七）参加各部门、各条线组织的业务知识培训；篇三:《从几个案例看银行风险合规》
柜面操作风险防范
1、柜员挪用现金案件（2006）
建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉
如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行（下称平原支行）进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，也许根本无人知晓。
涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管环节，从容盗取银行资金，前后49天，历经例行检查未被发现。
日前，中国银监会对此案件进行了业内通报和警示。
据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，日至10月10日期间，时为建行平原支行短期工的刁娜共挪用、盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。
彩票中特等奖的概率大约在千万分之一。以“七星彩”为例，购买全部排列组合（1000万种）需要2000万元，必然包含可以中得500万元的特等奖号码。
这个概率，与刁娜“投资”彩票的成本收益比刚好吻合。
督导组的调查表明，刁娜的手法有二：一为空存现金，二为直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。
为了获取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。
在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购买彩票。
相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户；如此这般，盗取现金总计54万元。
日，在刁娜购买彩票中得500万奖金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终留给建行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，建行涉案风险资金为1606万元。
目前，刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、冯丽丽等其他人员是否直接涉案，公安机关还在侦察之中。
刁娜案事发前躲避了多次内部核查程序，但最终在第50天时露了马脚。
日，建行德州分行计划财务部监控资金头寸时，发现平原支行现金库存达2152万元（大部分为空存现金，即有账无款），超过上级行核定现金库存200万元近10倍。经突击检查，刁娜的案件才浮出水面。
此前的近50天里，该行每天的现金库存都严重超标。调查显示，刁娜作案期间，营业
室日均库存现金达1540万元（最高时达2988万元），相当于正常现金备付率近8倍（最高时近15倍）。但如此严重的超标，并没有在当时引发银行的注意。
如果不是10月13日德州分行需要进行季度考核而监控到这一问题，可能刁娜的作案时间会更久，造成的损失也会更大。
调查结果表明，由于建行德州分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督检查、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。
例如，营业室副主任尹光辉在刁娜作案期间查库六次，但每次都不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》，结论是“账实相符”。同样是刁娜作案期间的9月12日，德州分行会计业务检查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检查。
该案的爆发，对银行的制度设计和系统控制提出了更高的要求。督导组通过对刁娜案件和建行北京分行的实地调研，发现建行目前的数据集中系统（DCC）没有完全实现支持业务运行和即时风险监控这两项功能的同时在线控制。例如，是次刁娜案件的现金库存近两个月超出正常水平近8倍，但该系统未实现预警，只能通过事后的稽核系统才能发现问题。
对此，中国银监会要求，银行应构建“人控”与“机控”双重防线，从制度层面和技术层面加强异常业务预警，强化业务的即时监控，使违规行为无处可藏。
2、柜员盗用现金案件（2009）
3、东亚银行成功防范假外币案例（2009）
4、中国银行内部欺诈案例（2006）
近日，黑龙江省双鸭山市警方破获一起特大非法出具票证、票据诈骗案。此案中，中国银行双鸭山四马路支行的5名工作人员沆瀣一气，非法出具大量的承兑汇票，造成重大损失。金融界人士认为，应当认真从该案吸取教训，强化银行内外监控体系建设，避免此类案件再次发生。
据双鸭山警方查明，中国银行双鸭山四马路支行原行长胡伟东、原副行长王林以及业务员沈洪泽、杨晓平、赵伟泽5人未经任何审批程序，从2005年8月至12月,先后为犯罪嫌疑人黑龙江省集贤县富强粮油贸易有限公司经理朱德权(又名朱德全)开具空白银行承兑汇票45张。朱德权在没有足额保证金的情况下，在山东四家银行陆续将45张承兑汇票贴现，票面金额合计4.325亿元。
此案引起黑龙江省公安厅、双鸭山市委市政府的高度重视。黑龙江警方辗转北京、上海、大连等10多个城市调查取证。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
双鸭山市公安局副局长王杰和经侦支队队长邓福才介绍，朱德权将承兑汇票贴现后，用来做生意和炒作期货。朱德权在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、铜等期货，赚少赔多。他相继在北京损失1.2亿元，在其他城市损失8000万，共计损失2亿元左右。朱德权采取拆东墙补西墙的办法，后一笔承兑汇票贴现之后将前一笔还上。
目前，警方已在朱德权的期货账号、保证金账号等处冻结8000余万元，扣押汽车5辆，房产三处，尚有1亿多元正在调查、追缴中。
据中国银行双鸭山分行有关人员介绍，这是一起银行的“窝案”，有关银行工作人员集体“下水”，导致事中监督失效。
银行的有关制度规定，要章证分管、领导审批、会计复核。据了解，涉案的5名银行工作人员，赵伟泽是凭证管理员、沈洪泽管章、杨晓平负责复核、胡伟东或者王林审批。从领导到经办员，都是“黑洞中人”，因为各环节都是一伙的，监督制约机制形同虚设。“这种情况下，即使是一个大金库，也早给端走了。”一银行内部人士说。
内外勾结也是此案发生的原因之一。一银行业内人士说，作为银行的领导和工作人员，不可能不知道非法出具承兑汇票的后果，此案内外勾结的可能性很大，目前，关于内外勾结的问题警方正在调查。
据了解，相关银行的违法违规操作给承兑汇票“体外循环”可乘之机。四马路支行的有关工作人员在明知违法的情况下，大量非法出具承兑汇票，是导致此案发生的直接原因。四马路支行的工作人员没有按照承兑汇票的管理规定和流程办理，未经逐级审批，采取种种手段，非法出具了承兑汇票。
承兑银行也有违规嫌疑。据银行有关人士介绍，出票行按照规定出具承兑汇票给相关企业，企业到承兑行贴现，承兑行到期前进行查询，到期结付时，由承兑行把票据托收给出票行，出票行付款给承兑行，这是一个完整的资金链条。四马路支行非法出具承兑汇票后，在到期时朱德权向承兑行还款，打断了正常的资金链条，形成了“体外循环”，脱离正常的监督制约，导致案件长期不能被发现。
应当看到，因为银行加强了交流的力度，才使得这起案件浮出水面。据了解，中国银行哈尔滨河松街支行发生巨额存款失窃案之后，黑龙江银监部门和中国银行黑龙江省分行要求进行专项治理工作，银监部门提出13条措施，中国银行黑龙江省分行提出43条措施，进一步加强管理。
据了解，从2003年3月开始，中国银行双鸭山四马路支行就开始非法出具承兑汇票。2005年初以来,中国银行双鸭山分行由监察和人事部门牵头进行督促和检查，在重要岗位工作三年以上的，要求全部进行交流。2005年,四马路支行行长胡伟东、副行长王林相继交流到双鸭山分行，使得该案无法继续隐瞒。(新华社)
5、近期伪造变造银行承兑汇票案例（2009）
篇四:《银行合规心得体会》
[篇一:银行合规文化建设教育活动心得体会]通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。银行合规心得体会。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。[篇二:成都农商银行双流支行积极开展&合规管理年&活动]为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建&一流支行&，成都农商银行双流支行于3月23日召开了&合规管理年&活动动员大会，正式启动了为期一年的&合规管理年&活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。会议传达了成都农商银行2010年案件防控暨安全保卫工作会精神，对&合规管理年&活动的各项工作进行了部署。双流支行此次&合规管理年&活动主要从十个方面进行推动:一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展&我为合规管理献计献策&活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设&合规管理&类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位；所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位开展&合规操作评比活动&，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反&五十个严禁&等严重违规行为&零容忍&以及对同质同类违规&一次处罚，二次下岗或降档，三次走人&的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展&九种人&排查工作。一经发现员工有&九种人&情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。[篇三:邮政金融合规管理年活动学习体会]为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习汇报如下:一、学习合规，提高认识在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了&合规操作、防范风险&的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。二、加强学习合规管理&合规管理、防范风险&观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。三、合规管理从我做起通过此次的合规管理学习，让我树立起了&合规人人有责&、&合规从我做起&、&合规创造价值&和合规促进发展&的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。[篇四:银行合规教育个人心得]在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。第一，要把以&客户为中心&的理念贯穿于我们工作的始终。&基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇&。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的&风险管理意识和能力是以客户为重要支撑&的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们农行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。[篇五:学习&农行广东省分行合规文化建设大讨论&的心得]近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得:一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，&合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱&。二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点&合规文化是立行之本，经营之本&，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给&事故&留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些&学内控制度，创合规文化&的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!
相关热词搜索：
本文相关：
- Copyright & 2018 www.xue63.com All Rights Reserved