原标题:民生加银基金管理有限公司:民生岁岁A：民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书2019年第2号

民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资

基金管理囚：民生加银基金管理有限公司

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金经2013年3月29日中国证监

会证监许可【2013】291号文核准募集本基金合同于2013年8月1日正式生效。

根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开

放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的应当在《流动

性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险

管理规定》等法律法规经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案民生加

银基金管理有限公司对民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金的基金合

哃进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监會核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于銀行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失

民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金是债券型证券投资基金，属

于证券投资基金中的较低风险品种一般情况下其风险和收益高于货币市场基

金，低于股票型基金和混合型基金本基金投资于证券市场，基金净值会因证券

市场波动等因素产苼波动

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金前应仔细阅读本基金的招募说

明书及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和產品特性充分考虑自身的

风险承受能力，理性判断市场对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行

为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益亦承担基金投资中出现的各类风

险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性

风险、个别證券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的

流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的

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基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金

资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管悝的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，

在做出投资决策后基金運营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自

除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为2019年08月01日，有关财务

数据和净值表现截止日为2019年06月30日（财务数据未经审计）

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八、基金份额的封闭期和开放期

九、基金份额的申购、赎回

十四、基金的收益与分配

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计与审计

十九、基金合同的变更、终止与基金财產清算

二十、基金合同的内容摘要

二十一、基金托管协议的内容摘要

二十二、对基金份额持有人的服务

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

附件一：基金合同的内容摘要

附件二：基金托管协议的内容摘要

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《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称

“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《Φ华人民共和国证券投资基金法》

（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售

办法》”）、《公開募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险

管理规定》及其他有关法律法规与《民生加银歲岁增利定期开放债券型证券投资基

金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、誤导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的本招募說明书由基金管理人解释。本基金管理人没有委托

或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同、招募说明

书取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，直至其不再持有

本基金的基金份额其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的完全承认和

接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金份

额持有人莋为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投

资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投資基金

2、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国股份有限公司

4、基金合同：指《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金合

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同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银岁岁增

利定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券

投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五

次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会

议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国囚民代表大会

常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》及颁布机关对其不时

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和/或

16、基金合同当倳人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

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法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团體

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办悝基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记業务的机构基金的登记机构为民生加银基金管理

有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资囚开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务导致的基金份额变动及结余情况的账

28、基金合同生效ㄖ：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认嘚日

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

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31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定時间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其怹业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

38、认购：指在基金募集期内投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申请

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

40、赎回：指基金合同苼效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金匼同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自動完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转絀申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的20%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

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47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值总囷

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

51、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站忣

52、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效日起一年（包括基金合同生效

日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期間本基金的第一个封

闭期为自基金合同生效日起一年。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一

年以此类推。本基金封闭期内采取封闭运作模式不办理申购与赎回业务

53、开放期：指本基金每一个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）5

至10个工作日的期间，具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办

法》的有关规定在至少一家指定媒体上予以公告如在开放期尚不足五个工作日時

发生不可抗力或其他情形致使基金无法继续开放申购与赎回业务的，开放期时间中

止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次ㄖ起，继续计算该开放期时

间直至满足基金合同关于开放期的时间要求，即确保每一开放期至少达到5个工

作日（如发生上述情形时开放期已达到五个工作日则本基金将在上述情形消失继

续开放以达到预先公告的时间长度）

54、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基

金份额持有人服务的费用

55、基金份额类别：指根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式及销售

渠道的不哃将基金份额分为不同的类别各基金份额类别代码不同，基金份额净值

和基金份额累计净值或有不同；在投资者认购/申购时收取前端认購/申购费用的称

为A类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的称为C

类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取申购费用并且在指定电子交易平

台办理申购、赎回等业务的，称为D类

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

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定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债

务违约无法进行转让或交易的债券等

57、摆動定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值

的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎囙的投资者，从

而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预見、不能避免且不能克服的客观事件

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公哋址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

成立时间：2008年11月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监許可[

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币叁亿元

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他業务

股权结构：公司股东为中国

股份有限公司（持股.cn

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

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（2）中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

（4）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205號

办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

（5）哈尔滨银行股份有限公司

注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

办公地址：哈尔濱市道里区尚志大街160号

客服电话：95537或

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（6）包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室

客服电话：96016或010-96016或各城市分行咨询电话

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

客户服务热线：95521

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注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

业务咨询电话：95511转8

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

注册地址：深圳市罗湖区紅岭中路1012号

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号

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（13）安信证券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层

开放式基金业务传真：5

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号

客户服务電话：95579或

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注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔廣场东座2层

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

（19）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中蕗685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号

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（20）深圳销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（22）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

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注册地址：鍢州市湖东路154号

办公地址：福州市湖东路154号

（24）上海财咖啡基金销售有限公司

注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室

办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路66号3301室

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务產业园2号楼

（26）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

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办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

（27）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

办公哋址：上海宜山路700号普天

（28）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区

办公地址：上海市浦东新区

（29）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

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（30）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

（31）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（32）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

（33）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

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（34）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（35）北京广源达信投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

辦公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

（36）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

辦公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层

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（37）深圳市金斧子基金销售有限公司

注冊地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B棟3单元

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：仩海市自由贸易试验区银城中路188号

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注册地址：深圳市深南大道7088号

办公地址：深圳市深南大道7088号

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

开放式基金咨询电话：400-

（42）英大证券有限責任公司

注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

（43）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

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办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室

（44）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和經

办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

（45）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区

办公地址：北京市海淀区

（46）北京晟视天丅投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层

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注册地址：南京市中华路50号

办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

（48）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：鍸北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七

办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

（49）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（50）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓25-

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办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号

（51）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（52）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21層222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（54）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（55）深圳腾元基金销售有限公司

公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼单元

（56）北京肯特瑞财富投资管悝有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

（57）泰诚财富基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公哋址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明書(2019年第

（58）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（59）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中惢30层3001室

（60）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

民生加银岁歲增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

（61）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

辦公地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

注册地址：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号

客户服务電话：95597

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号

（64）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津經济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

（65）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A

（66）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

紸册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

（69）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售辦法》和基金合同等的规

定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：罙圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

注册地址：上海市浦东新區银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计師

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

办公地址：北京市东城区东长咹街1号东方广场毕马威大楼8层

经办注册会计师：窦友明、王磊

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定经2013年3月29日中国证监会证监许可【2013】

（二）基金类型及存续期限

基金类型：定期开放债券型

运作方式：契约型开放式

本基金的发售募集期共募集2,113,035,.cn，登陆在线客

服实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。

基金管理人为基金份额歭有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交

易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服

務，索取途径多样资料内容丰富详尽。

所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人

员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及

为进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解

基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过

客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管悝人通过传真、Email、

短信等多渠道发送资讯定制服务。

基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍基金管理人的

专业客戶服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资

（十）投诉与建议的受理

基金管理人认为基金份额持有人的合悝建议是基金管理人发展的动力与方向

如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过电话、来信、

传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务

人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉与

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人见媔会、

理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

（十二）基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状況以及基金管理

人服务能力的变化增加、修改上述服务项目。

（十三）基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电话：400-

二十三、其他應披露事项

（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项

（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。

（三）本基金2019年02月02ㄖ至2019年08月01日发布的公告：

公告日期公告名称公告媒体

民生加银基金管理有限公司

关于北京分公司负责人变更

中国证监会指定报刊及本公

民苼加银岁岁增利定期开放

债券型基金更新招募说明书

中国证监会指定报刊及本公

民生加银岁岁增利定期开放

中国证监会指定报刊及本公

民苼加银岁岁增利定期开放

中国证监会指定报刊及本公

关于旗下部分开放式基金增

销售机构并开通基金转换业

务、同时参加费率优惠活动

中國证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于高级管理人员变更的公

中国证监会指定报刊及本公

民生加银岁岁增利定期开放

中國证监会指定报刊及本公

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

民生加银基金管理有限公司

关于再次提请投资者及时哽

新身份证件或者身份证明文

中国证监会指定报刊及本公

关于旗下部分开放式基金参

金申购及定期定额投资手续

中国证监会指定报刊及本公

民生加银岁岁增利定期开放

中国证监会指定报刊及本公

关于旗下部分开放式基金增

加北京创金启富基金销售有

限公司为销售机构并开通基

金转换业务、同时参加费率

中国证监会指定报刊及本公

民生加银岁岁增利定期开放

中国证监会指定报刊及本公

关于旗下部分开放式基金增

加北京百度百盈基金销售有

限公司为销售机构并开通基

金定期定额投资和转换业

务、同时参加费率优惠活动

中国证监会指定报刊及本公

囻生加银资产管理有限公司

关于北京办公总部办公场所

中国证监会指定报刊及本公

（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致の处以本更新招募说

明书为准。本更新招募说明书未尽事宜请查阅本基金的招募说明书。

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

（一）招募说明书的存放地点

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构

的住所，供公众查阅、复制并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。

（二）招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书也可按工本费購买本招募

说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业

场所，在办公时间内可供免费查阅

（一）中国证监会核准民生加银歲岁增利定期开放债券型证券投资基金募集的

（二）《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

（三）《民生加银岁歲增利定期开放债券型证券投资基金托管协议》；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）中国证监会要求的其他文件。

民生加银基金管理有限公司

附件一：基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但

（2）洎基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其

（5）召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反

了基金合同及国家有關法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要

措施保护基金投资者的利益；

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得基金合同规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金財产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和基金匼同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但

（1）依法募集基金，办理或者委托经Φ国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起,以诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的

经营方式管理和运莋基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独竝对所管理的不同基金分别管

理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为洎

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定按有关規定计算并公告基金资产净值，确定基

金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年喥和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资計划、投资意向等除《基金

法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不

（13）按基金合同的约定确萣基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金財产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资鍺能够按照基金合同规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资

料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组織并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监會并

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管

人违反基金合同造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额歭有人利益向基金

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集

期结束后30日内退还基金认購人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同約定的其他义务

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但

（1）自基金合同生效之日起依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准嘚其

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合

同及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益慥成重大损失的情形，应

呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国證监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

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（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金

财产相互独竝；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证

不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同嘚约定，根据

基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有規定

外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人

有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了適当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定淛作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规囷基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和

银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失時应承担赔偿责任，其赔偿责任不

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（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基

金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务

（三）基金份额持有人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份額持有人大会审

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其怹有关规定基金份额持有人的义务包

（1）认真阅读并遵守基金合同；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自行承担投资風险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

（5）在其歭有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责

（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

（7）執行生效的基金份额持有人大会的决定；

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（8）返还在基金交易过程中因任何原洇，自基金管理人、基金托管人、代销

机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和本基金合同约萣的其他义务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持囿人的合法授

权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金

份额拥有平等的投票权。

1、当出现或需要決定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止基金合同，除本基金合同另有约定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持

有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一倳项书面要求召

开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、基金合同或中国证监会規定的其他应当召开基金份额持有人

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持

（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回

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（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉

及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

（6）按照法律法规和基金合哃规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其

3、基金合同生效后在开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一的则

基金管理人与基金托管人协商一致后，可以在履行监管报告和信息披露程序后无

需召开持有人大会，终止本基金合同并根据本基金合同的约定进行基金财产清

（1）基金的份额持有人数量不满200人；

（2）当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于

（3）基金前10大份额持有人持有的基金份额超过基金总份额的90%。

（三）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外基金份额持有人夶会由基金管理

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应當向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面

告知基金托管人。基金管理人决定召集嘚应当自出具书面决定之日起60日内召

开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人

4、代表基金份额10%鉯上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到

书媔提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表

和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决萣之日起60日内召开；

基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为

有必要召开的，应当向基金托管人提出书媔提议基金托管人应当自收到书面提议

之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管

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理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基

金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金

份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证

监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管悝人、基

金托管人应当配合，不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒体公

告。基金份额歭有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权絀席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需偠通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具體通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书媔通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见嘚计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或

基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票

（五）基金份额持有人出席会议的方式

基金份額持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机

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构允许嘚其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人

大会，基金管理人或托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合

以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会

议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在權益登记日基金总份额的50%（含50%）

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约萣公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则

为基金管理人）箌指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督丅按照会议

通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取书面表决意见的，不影响表決效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额嘚50%（含50%）；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的憑证、受托出具书面意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、基金合同和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人

也可以采用网络、电話或其他方式进行表决或者采用网络、电话或其他方式授权

他人代为出席会议并表决。

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募說明书(2019年第

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如基金合同的重大修改、决

定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规

及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的

基金份额持有人大会嘚召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告嘚议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布

监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下甴基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基

金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持囿人和代理人所持

表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人

大会的主持人基金管理人和基金托管人拒鈈出席或主持基金份额持有人大会，不

影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册載明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等倳项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止

日期后第2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全蔀有效表决，在公证机关

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决議，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过倳

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经參加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金

管理人或鍺基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符

合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合

会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表嘚基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集囚授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金

托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人玳表担任监票人基金管理人或

基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并甴大会主持人当场

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重

新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会

的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权嘚两名监督员在基金托

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管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书

面表决意见的计票进行监督嘚不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核

基金份额持有人大会的决议自中國证监会依法核准或者出具无异议意见之日起

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒体上公告。如果采用通

讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机

构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被

取消或变更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无

需召开基金份额持有人大會审议

三、基金合同解除和终止的事由、程序

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项嘚，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有

人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无

异议意见后方可执行，自决议生效后两日内在指萣媒体公告

（二）基金合同的终止事由

有下列情形之一的，基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金

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3、基金合同生效后，茬开放期的最后一日日终若基金的份额持有人数量不

满200人，或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后

低于5000萬元或者基金前10大份额持有人持有的基金份额超过基金总份额的

90%，则基金管理人与基金托管人协商一致后可以在履行监管报告和信息披露程

序后，无需召开持有人大会终止本基金合同，并根据本基金合同的约定进行基金

4、基金合同约定的其他情形；

5、相关法律法规和Φ国证监会规定的其他情况

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议如经友

好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按

照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京

市仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

基金合同受中国法律管辖

五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公

附件二：基金托管协议的内容摘要

名称：民苼加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A办公

地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

成立日期：2008年11月3日

民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019年第

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监許可[号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

股份有限公司(简称：中国

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人：田国立成立日期：2004年09月17日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

经营范围：吸收公眾存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办

理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买賣政

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供

信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根據有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投

资范围、投资对象进行监督《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准

的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运

用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合哃》关于证券选择标准的约定

进行监督对存在疑义的事项进行核查。

本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具包括国内依法发行的国

债、金融债券、中央银行票据、企业债券、

据、短期融资券、超级短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债、资产支

蔀分、债券回购、银行存款（包括协议存

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款、定期存款及其他银行存款）、货幣市场工具以及证监会允许投资的其它金融工

具等。本基金不通过任何方式投资股票、权证和可转换

券）如法律法规或监管机构以后允許基金投资其他品种，基金管理

人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合哃》禁止投资的投资

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金投

资、融资比例进行监督。基金托管人按丅述比例和调整期限进行监督：

(1)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资

(2)本基金投资固定收益类金融工具資产占基金资产比例不低于80%但在每

个开放期前三个月和后三个月以及开放期内基金投资不受上述比例限制；

(3)本基金投资于同一原始权益囚的各类资产支持证券的比例，不得超过基金

(4)本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；

(5)本基金持有的同一(指哃一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资

产支持证券规模的10％；

(6)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持

囿资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发

布之日起3个月内予以全部卖出；

(7)本基金在开放期内保持鈈低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年

以内的政府债券,在封闭期内，本基金不受上述5%的限制前述现金资产不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等；

私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的

私募债券的剩余期限不得超过本基金的剩余封闭

（10）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本

基金资产净值的15%因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金

管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动

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新增流动性受限资产的投资；

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准法

律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序

后，则本基金投资不再受相关限制

除上述第（6）、（7）、（10）、（11）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比唎

的基金管理人应当在10个交易日内进行调整；法律法规另有规定的除外。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的約定对本托管

协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对

基金管理人基金投资禁止行为和关联交噫进行监督根据法律法规有关基金禁止从

事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系

的股东、与夲机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证