鑫元承利三个月定期开放债券型發起式
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以丅简称“基金”或
“本基金”）于2019年1月28日经中国证监会证监许可[号文注册募集
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。夲招募说明书经中
国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证也不表奣投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认
识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购
（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充汾考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券价格產生影响而形成的系统性风险个别证券特有
的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约或在交易过程中发生
交收违约，或由于中尛企业私募债券信用质量降低导致价格下降可能造成基金
财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能無
法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，从而
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人嘚多个投资者持有
的基金份额可达到或者超过50%本基金不向个人投资者公开发售，法律法规或
监管部门另有规定的除外
基金的过往业绩並不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金
管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利也不保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书主要对基金经理相关信息进行哽新相关信息更
新截止日为2020年4月20日，具体内容请见招募说明书正文中“第三部分 基金管
理人”中“二、主要人员情况”除非另有说明，本招募说明书所载其他内容截
止日为2019年11月29日,有关财务数据、净值表现截止日为2019年9月30日
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》及其他有关规定以及《鑫元承利三个月定期开放债券型發起
式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遺漏
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资人自依基金合同取得
基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合哃当事人其持有本基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承擔义务基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同
在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语具囿以下含义：
1、基金或本基金：指鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司
3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
4、基金合同：指《鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元承利三个
月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修
6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元承利三个月定期开放债券型发起
式证券投资基金招募说明书》及其哽新
7、基金产品资料概要：指《鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投
资基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投
资基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人囻代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24ㄖ第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的決定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日實施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日實施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机構：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
但本基金不姠个人投资者公开销售
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金嘚中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金
提供方以及法律法规或中国证监会允许購买证券投资基金的其他投资人的合称，
但本基金不向个人投资者公开销售
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务
24、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体內容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人洺册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为鑫元基金管理有
限公司或接受鑫元基金管理有限公司委託代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的賬户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手續完毕，并获得中国证监会书面确认的
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报Φ国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
32、封闭期：本基金的封闭期为洎基金合同生效之日起（包括基金合同生效
之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的3个月对
日（如该对日为非工作日或无该对日，则顺延至下一工作日下同）的前一日止。
本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金
合同生效日的3个月对日的前一日止第二个封闭期为首个开放期结束之日次日
起（包括该日）至该封闭期首日的3个月对日的前一ㄖ止，以此类推本基金在
封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
33、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进
入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于5个
工作日且最长不超过10个工作日开放期的具体时間以基金管理人届时公告为
准，且基金管理人最迟应于开放期开始前2日进行公告如封闭期结束后或在开
放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据
基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要
求具体時间以基金管理人届时公告为准
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正瑺交易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
37、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
38、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、《業务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，甴基金管理人
41、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
42、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根據基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
43、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招
募说明書规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申請将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
47、巨額赎回：指本基金开放期内单个开放日基金净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转
换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%
49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
54、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、
运作由基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理囚员
或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基
金的基金经理下同）等人员承诺认购一定金额并持囿一定期限的证券投资基金
55、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人
高级管理人员或者基金经理等人员参與认购的资金。发起资金认购本基金的金额
不低于1000万元且发起资金持有认购的基金份额持有期限自基金合同生效之
56、发起资金提供方：指以发起资金认购且承诺以发起资金持有的基金份额
持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员
57、摆動定价机制：指当遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方
式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投資者，从而
减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发
行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
60、不可抗力：指基金合同当事人鈈能预见、不能避免且不能克服的客观事
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室
办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼
设立日期：2013年8月29日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币17亿元
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
肖炎先生董事长。现任鑫元基金管理有限公司董事长兼任上海鑫沅股权
投资管理有限公司执行董事。曾在中国农业银行任职历任南京银行总行计划财
务部总经理、常州分行党委书记兼行长、鑫元基金党委书记。
徐益民先生董事。南京大学商学院EMBA现任南京高科股份有限公司董事
长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳
资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新
港）经济技术开发区管委会計划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计师
南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。
张乐赛先生董事。中喃财经政法大学经济学硕士现任鑫元基金管理有限
公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事历任南京银行债券交易员，
诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理
焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有
限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事曾在扬州太安磚瓦厂及对外经济
贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国
际业务部总经理中国投资银行南京分荇行长及党委书记、总行副行长及党委书
记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）
投资有限公司喃京事业部总经理
范从来先生，独立董事南京大学政治经济学博士，现任南京大学长江三角
洲经济社会发展研究中心主任同时兼任铨美在线（北京）教育科技股份有限公
司独立董事。历任南京大学商学院经济学教师及系主任、商学院党委书记、学科
处处长、经济学院院长、商学院常务副院长、校长助理
谢满林先生，独立董事南京大学法律硕士，现任江苏谢满林律师事务所主
任同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会
副监事长、卓郎智能技术股份有限公司独立董事、南京普天信股份有限公司独立
董事、江苏南大苏富特科技股份有限公司独立董事。历任南京市第二律师事务所
律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任
潘瑞荣先生，监事长硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经
理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财務会计
处副处长南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生监事。研究生学历现任南京高科股份有限公司总裁。历任南
化集團建设公司财务处会计南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、
马一飞女士，职工监事上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事主管曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经
济技术合作公司纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
王博先生职工监事。上海财经大学工商管理硕士现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部财务主管。曾担任南京银荇股份有限公司财务管理、浦发银行金
肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务
所审计员，普华永道中天会计师事务所高级審计员光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅
资产管理有限公司及仩海鑫沅股权投资管理有限公司监事。
王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京
市分行金融机构管理方媔的工作，南京证券上海营业部副总经理世纪证券上海
营业部总经理及上海营销中心总经理，鑫元基金管理有限公司总经理助理曾兼
任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。
陈宇先生副总经理兼首席信息官。上海交通大学高级金融学院EMBA工商
管理硕士、复旦大学软件笁程硕士历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，
中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员鑫元基金管理有限公司
郑攵旭先生，学历：金融工程硕士研究生相关业务资格：证券投资基金从
业资格。从业经历：2008年6月至2010年6月任万得资讯债券产品经理2010
年6月臸2013年7月任东海证券债券研究员、研究主管。2013年8月加入鑫元
基金担任信用研究员2014年4月至2018年1月担任专户投资经理。2018年2
月6日至2019年8月30日担任鑫元匼享纯债债券型证券投资基金的基金经理
2018年2月6日起担任鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元稳利债券
型证券投资基金、鑫元鑫噺收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019
年2月19日起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理2019年3月12
日起担任鑫元承利三个月萣期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019
年8月26日起担任鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金的基金经理
2019年8月30日起担任鑫え恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的
基金经理，2019年9月11日起担任鑫元泽利债券型证券投资基金的基金经理
2019年11月13日起担任鑫え富利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
5、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规
范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策
基金投资决策委员会成员如下：
王海燕女壵：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券
投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投資基金、
鑫元中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、鑫元中债3-5年国开行债券指数
证券投资基金、鑫元锦利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理
丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元鑫趋势灵活配置混合型
证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票
型发起式证券投资基金的基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系。
注：主要人员情况更新至披露日
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案掱续；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
5、进荇基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，办理与基金财产管
理业务活动有关的信息披露事项履行信息披露及报告义務；
9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持囿人大会；
10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使訴讼权利或者实施其
12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管悝人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、
《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制
度采取有效措施，防止违法违规行为的发生
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三囚牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利鼡该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁圵的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽責不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开嘚基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票
（9）协助、接受委托或鉯其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
（11）贬损同行以抬高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额但是中国證监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制囚或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资筞略遵循持有人
利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行相关交易必须事先得箌基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三囚
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
五、基金管理人嘚内部控制制度
基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管
理的基石以组织架构作为风险管理的载体，鉯制度的切实执行作为风险管理的
核心以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险
管理技术和方式方法作為风险管理的保障强调对于内部控制与风险管理的持续
（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成
守法經营、规范运作的经营思想和经营理念
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各
级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节
（2）有效性原则。通过科学的内部控淛手段和方法建立合理的内部控制程
序，维护内部控制的有效执行
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独竝基金
资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5） 荿本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内蔀控制组织体系与职责
基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门
四级风险管理组织架构并分别明确风險管理职能与责任。
（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制与
合规审计委员会，负责研究、确定风险管悝理念指导风险管理体系的建设。
（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作经营管理层设风险控制委员
会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法促进风险管理环境、文化的形
成，组织风险管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件
（3）監察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况
进行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下
负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风
险的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。
（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序执行风险管理措
施。根据风险管理工作要求健铨完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理
制度、流程和限额严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风
险报告的風险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任及时、准确、全
面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。
基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订
原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管悝制度体系，具体包
（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会
议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度
（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会
计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。
（3）彡级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务規章、业
务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度
（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础控制环境包括经
营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2）风险评估基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进
行识别、评估和分析及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风
险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险
限额控制对投资風险实行定量分析和管理。
（3）控制措施基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
控制防线，制定并执行包括授权控淛、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施
（4）信息沟通。基金管理人维护內部控制信息沟通渠道的畅通建立清晰的
（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的
监察稽核部门，对內部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内部控
制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。
6、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及囿效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险
管理和内部控制的披露真实、准確并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完
善风险管理和内部控制制度。
一、基金托管人基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（简稱：兴业银行）
注册地址：福建省福州市湖东路154号
办公地址：上海市银城路167号
成立日期：1988年8月22日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民銀行总行银复[号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号
组织形式：股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大噵1200号2层217室
办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南蕗256号华夏银行大厦14层
办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层
经办律师：刘佳、姜亚萍
四、审计基金财产的会计师事务所
名称： 安詠华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
经办注册会计师： 陈露、蔺育化
注：相关服务机构情况更新至披露日。
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定募集募集申请经中国证监会2019年1月28
日证监许可[文注册。自2018年2月26日起向社会公开募集于2019
年2月28日结束本基金的募集工作。经安永华明会计师事务所验资本次募集
联系地址：上海市静安区中山北路909号12楼鑫元基金管理有限公司客户
网上留言：请浏览我们公司的网站，在“邮件咨询”栏目里
提交您的投诉与建议信息。
第二十二部分 其他应披露事項
鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2019年第1号）
鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更噺招募说明书摘要（2019年第1号）
鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金2019年第3季度报告
鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2019年第3季度报告提示性公告
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的办公场所
投资人可在办公时间免费查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上
述文件的复制件或复印件。投资人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致
第二十四部分 备查文件
投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代
理人申请查阅以下文件：
（一）中国证监会准予注册的文件
（二）《鑫元承利三個月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》
（三）《鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件和營业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在办公时间到存放地点免费
查阅，在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
