原标题:银河高C : 银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金(LOF)招募说明书(更新)
银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募说明书更新
银河中证沪港深高股息指数型证券投资基
基金管理人：银河基金管理有限公司
银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募说明书更新
本基金根据中国证券监督管悝委员会2018 年1 月8 日《关于准予银河中证
沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）注册的批复》(证监许可【2018】80
号)的注册进行募集。
基金管理人保证《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募
说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完
整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也鈈表明投资于本基金没
本基金标的指数为中证沪港深高股息指数标的指数相关信息如下：
（1）中证香港 300 样本中符合港股通条件的证券；
（2）过去三年连续现金分红且每年现金股息率均大于 0；
（3）过去一年日均成交金额大于 1000 万人民币。
沪深市场：指数的样本空间中过去三年連续现金分红且每年现金
（1）对样本空间内沪深市场证券按照过去一年日均成交金额由高到低排
名，剔除排名后 20%的证券；
（2）对样本空間内剩余证券选取 ROE 不为负值的证券作为待选样本；
（3）在上述待选样本中，计算其过去三年平均现金股息率选取排名前 100
的证券作为指數样本，若同一家公司的沪深市场证券和香港市场证券同时入选
则仅选取股息率较高的证券。
有关标的指数具体编制方案及成份股信息詳见中证指数有限公司网站网
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、
指数编制机构停止服务、成份股停牌或退市等潜在风险详见本招募说明书。
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基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价
格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券、期货市场基金净值会因为证券、期货市场波动等因素
产苼波动。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产
品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，
但同时也需承担相应的投资风险投資本基金可能遇到的风险包括：市场风险、
管理风险、流动性风险、信用风险、本基金运作的特有风险、基金份额的折/溢
本基金的投资范圍包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现
较大亏损的风险以及与存托凭证发行机制相关的风险。
本基金属于股票型基金其长期平均风险与预期收益高于混合型基金、债券
型基金与货币市场基金。本基金为指数型基金其风险收益特征与标的指数所表
征嘚市场组合的风险收益特征相似。本基金投资内地与香港股票市场交易互联互
通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）
会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来
的特有风险包括港股市场股价波動较大的风险（港股市场实行T+0 回转交易，
且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表现出比A 股更为剧烈的股价波动）、
汇率风险（汇率波動可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不
连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易港
股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但鈈保证基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往
业绩并不代表未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业
本招募说明书所载内容截止日为2021 年4 月10 日,有关财务数据截止日为
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原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明
招募说明书关於基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于
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《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募说明书》（以下
简称“本招募说奣书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管
理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、《公
开募集证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金
指引》”）和其他相关法律法规的规定以及《银河中证沪港深高股息指数型证券投
资基金（LOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）的
投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项投资人在做
出投资决筞前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、唍整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说奣书中载明的信息，或对本招募说明书作
本招募说明书根据基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、義务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表奣
其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的權利和义务，应详细查阅
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在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词語或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）
2、基金管理人：指银河基金管理有限公司
4、基金合同：指《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理囚与基金托管人就本基金签订之《银河中证沪港
深高股息指数型证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效
6、招募说明书：指《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）
7、基金份额发售公告：指《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金
（LOF）基金份额發售公告》
8、基金产品资料概要：指《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金
（LOF）基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国現行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
10、《基金法》：指2012 年12 月28 日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订通过自2013 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019 年7 月26 日颁布、同年9 月1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》忣颁布机关对其不时做出的
13、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订
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14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁咘、同年10 月
1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银荇业监督管理机构：指中国人民银行和/或
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法鈳以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和Φ国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议代为办理基金销售业务的机构以及可通过上海证券交易所交易系统办
理基金销售业务的会员单位
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为银河基金管理有
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限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认購、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定嘚条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同終止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束の日止的期间，最长
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T ㄖ：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
35、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若
该工作日为非港股通交易日则本基金不开放基金份额申购、赎回或其他业务）
37、开放时间：指開放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、
银河基金管理有限公司及销售机构的相关业务规则和实施细则以及对其不时做
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规
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定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、上市交易：指基金存續期内投资人通过场内会员单位以集中竞价的方
43、场外：通过上海证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎
回的场所。通過该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场
44、场内：通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易
所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所通过该等场所
办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申購、场内赎回
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某┅基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指系统内转托管及跨系统转托管的总称
系统内转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不
同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间
跨系统转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券
登记结算系统之间进行转登记的行为
47、注册登记系统：中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系
48、证券登记结算系统：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登
49、场外份额：登記在注册登记系统下的基金份额
50、场内份额：登记在证券登记结算系统下的基金份额
51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提絀申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款
并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式
52、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申購申请份额总数及基金转换中转入
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申请份额总数后的余额）超过上一开放ㄖ基金总份额的10%的情形
54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总囷
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
60、A类基金份额：指投资人在認购/申购基金时收取认购/申购费用并不
再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
61、C 类基金份额：指投资人在认购/申购基金时不收取认购/申购费用，而
是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
62、港股通标的股票：指内地投资者委托内地
所、深圳证券交易所設立的证券交易服务公司向香港联合交易所进行申报，买
卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票
63、流动性受限资产：指由于法律法規、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协議约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转
64、摆動定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎囙的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损
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65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
66、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同の目的，不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区）
67、《指数基金指引》：指中国证监会2021 年1 月18 日颁布、同年2 月1 日
实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》及颁布机关
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基金管理囚：银河基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568 号15 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568 号15 层
注册資本：（支持网上交易）
传真交易电话：(021)
联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街6 号院A-F 座三层(邮编：100045)
（3）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区林和西路9 号耀中广场B2215（邮编510610）
（4）银河基金管理有限公司哈尔濱分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206 号三层
（5）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：南京市江东中路201 号3 楼南京银河证券江东中蕗营业部内（邮编：
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（6）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市鍢田区深南大道4001 号时代金融中心大厦6F（邮编：518046）
住所：北京市西城区金融大街甲17 号首层
客户服务电话：95526
地址：深圳市福田区深南大道7088 号
客戶服务热线：95555
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
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住所：山东渻济南市市中区经七路86 号
客户服务电话：95538
住所：上海市静安区新闸路1508 号
客户服务电话：95525
住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层
住所：广东省深圳市鍢田区深南大道7088 号
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号
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客户服务电话：95558
（8）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道2008 号中国凤凰大厦1 栋9 层
住所：屾东省青岛市崂山区深圳路222 号1 号楼20 层
客户服务电话：95548
（10）华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区静宁路308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号
客户服务电话：95368
住所：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18 层
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办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号
住所：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188 号
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼
住所：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
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客户服务电话：95321
住所：长春市生态大街6666 号
客户服务电话：95360
（16） 中信期货有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越時代广场（二期）北座13 层
住所：四川省成都市东城根上街95 号
客户服务电话：95310
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
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（19） 金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路36 号证券大厦4 楼
办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 层
客户服务电话：95372
住所：湖北省武汉市新华路特8 号
客户服务电话： 或95579
住所：福州市湖東路268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36 号
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客户服务电话：95562
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住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012 号
客户服务热线：95536
住所：上海市淮海中路98 号
办公地址：上海市广东路689 号
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办公地址：北京市朝阳区北四环中路27 号盘古大观40 层
客戶服务电话：95571
住所：深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
住所：南京市江东中路389 号
办公地址：南京市江东中路389 号
客户服务电话：95386
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注册地址：广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20 层
客户服务电话：95396
住所：中国安徽省合肥市梅山路18 号
办公地址： 安徽省合肥市梅山路18 号安徽国际金融中心A 座
住所：北京市西城区金融大街16 号
客户服务电话：95519
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构销售基
金，并在基金管理人网站公示
（1）上海天天基金销售有限公司
住所：浦东新区峨山路613 号6 幢551 室
客户服务电话：400-
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住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业園2 楼
（3）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室
办公地址：上海市昆明路518 号北美广场A 栋1002 室
客户服務电话：021-
（4）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区
办公地址：上海市浦东新区
（5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注冊地址：杭州市江南大道3588 号
办公地址：杭州市江南大道3588 号
客户服务电话：400-
（6）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区
办公地址：北京市海淀区
客户服务电话：400-
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（7）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B 座16 层
(8)江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47 号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2 号绿地紫峰大厦2005 室
客户服务电话：025-
（9）中证金牛（北京）投资咨詢有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A 座5 层
客户服务电话：010-
（10）仩海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685 弄37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路1118 号
客户服务电话：400-
（11）京东肯特瑞基金銷售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12 号17 号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18 号院京东集团
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客户服务电话：95118
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售
本基金办理场内认购、申购和赎回业务的销售机构为具有基金销售业务资
格、经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位具体
名单详见本基金基金份额发售公告或相关业务公告。
(二)基金登记结算机构
名称：中国证券登记结算有限責任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街17 号
(三)律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
地址：上海市浦东南路256 号
(四)会计师事務所和经办注册会计师：
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区延安东路222 号30 楼
办公地址：上海市黄浦区延安東路222 号30 楼
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经办注册会计师：孙维琦、冯适
（一）、本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基
金合同及其他有关规定募集
注册文件：中国证监会证监许可【2018】80 号
(二)、基金类型与存續期间
1、基金类型：股票型证券投资基金
3、基金的运作方式：契约型，上市开放式基金（LOF）
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根据有关规定本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2018年4月10
日正式生效自基金合同生效之日起，本基金管理人囸式开始管理本基金
《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000 万元情形的基金管理囚应当在定期报告中予以
披露；连续60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定
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八、基金份额的上市交易
（一）上市交易的基金份额
基金合同生效后，在符合法律法规和仩海证券交易所规定的上市条件的情况
下基金管理人将根据有关规定，申请本基金A类基金份额上市交易本基金C
类基金份额不上市交易。
基金合同生效后本基金A类基金份额将申请在上海证券交易所上市交易。
在确定上市交易的时间后基金管理人应依据法律法规规定在指定媒介上
刊登基金份额《上市交易公告书》。
本基金A类基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵循《上海证券交易所
证券投资基金上市规则》、《上海证券交易所交易规则》等有关规定
A类基金份额上市交易的费用按照上海证券交易所有关规定办理。
（六）上市交易的荇情揭示
A类基金份额在上海证券交易所挂牌交易交易行情通过行情发布系统揭
示。行情发布系统同时揭示基金前一交易日的A类基金份额嘚基金份额净值
（七）上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
A类基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照《基金法》相
关规定和上海证券交易所的相关规定执行。
（八）相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则
等相關规定内容进行调整的经基金管理人与基金托管人协商一致后基金合同相
应予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大会
（九）若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市
交易的新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能
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九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管
（一）申购和赎回的場所
本基金A 类基金份额的申购和赎回将通过场内、场外两种方式进行，C 类
基金份额的申购与赎回将通过场外销售机构进行本基金场外申購和赎回场所为
基金管理人的直销网点及基金场外代销机构的代销网点，场内申购和赎回场所为
具有基金销售业务资格、经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认
可的会员单位具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中
列明。基金管理人鈳根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。
若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式投资囚可
以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告销售机构名
单和联系方式见上述第五章第(一)条。
投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金的申购与赎回具体办法另行公告。
（二）申购和赎回的开放ㄖ及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所、香港联合交易所的正常交易日（若该交易日为非港股
通交易日，则本基金不开放）但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求
或基金合同的规定公告暂停申购、贖回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券及期货交易市场、证券及期货交易所交易
时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况對前述开放日及开放时间进行相
应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及業务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理申购具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金匼同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应茬申购、赎回开放日前依
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照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换投资人在基金合同約定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基
金份额申购、赎回或转换的价格
（三）申购和赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、场外赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序
5、投资者通过上海证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回业务
时，需遵守上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则
若相关法律法规、中国证监会、上海证券交易所或中国证券登记结算有限责任
公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定，将按新规定执行；
6、投资人通过场外申购、赎回应使用中国证券登记结算囿限责任公司开立
的上海开放式基金账户通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司开立的证券账户（人民幣普通股票账户和证券投资基金账
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
（四）申购和赎回的数额限定
1、场外交易时，投资者通过销售机构首次申购基金份额单笔朂低限额为人
民币10 元；追加申购单笔最低限额为人民币10 元
场内交易时，投资者通过上海证券交易所会员单位申购A 类基金份额时每
笔申購金额应为1 元的整数倍，且不低于人民币1000 元（含申购费）
2、场外交易时，赎回的最低份额为10 份基金份额；场内交易时赎回的最
低份额為10 份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额并且单笔赎回最多不
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基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者场外托管的基
金份额不足10 份或其某笔赎回导致该持有人场外托管的基金份额不足10 份的
投资者在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回
3、代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限
制。基金管理人可根据市场情况调整首次申购的最低金额。
4、对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制上海证券交易所和中
国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的，从其最新规定办理
5、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制法律法
规、中国证监会和基金合同另有规定的除外。
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时
基金管理人應当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人嘚合法权益
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（五）申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根據销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人全额交付申购款项，
申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎囙时，赎回生效
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎囙或延缓支付赎回款项的情形时，
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交
换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
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程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购囷赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日），在正常情况下本基金登记机构在T+1 日内（包括该日）
对该交易的有效性进行确认。T 日提茭的有效申请投资人可在T+2 日后（包括
该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申
购不成立或无效則申购款项本金退还给投资人。
基金管理人可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整，并必须在调整實施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一萣成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况投资鍺应及时查询。
（六）基金的申购费和赎回费
本基金A 类基金份额在申购时收取申购费；C 类基金份额在申购时不收取申
购费而是从本类别基金资产中计提销售服务费（本基金的C 类基金份额只在场
外销售）。本基金A 类基金份额申购设置级差费率申购费率随申购金额的增加
而遞减，投资者可以多次申购本基金申购费率按每笔申购申请单独计算。本基
金A 类基金份额的场外申购费率表如下：
50 万元以下 修改基金查詢密码基金份额持有人可以通过电话和网站
查询其账户及交易信息。
基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供7*24 小时账户余
额、交易等信息嘚查询；呼叫中心人工坐席提供5*8 小时的人工服务为基金份
额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。
基金份額持有人通过基金管理人网站 可以得到各种
网上在线服务基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开
户、基金交易、賬户查询、信息修改等。
基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫
中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的
服务进行投诉或提出建議基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该
代销机构提供的服务进行投诉。
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二十四、其他应披露事项
本报告期内 本系列基金及基金管理人在本公司网站
（ ） 和中国证监会基金电子披露网站
（/fund）和《证券时报》刊登了如下公告：
1、银河基金管理有限公司2020 年第一季度报告提示性公告()
2、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()
3、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂停
申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
4、银河基金管理有限公司2019 年年度报告提示性公告()
5、银河基金管理有限公司关于基金经理休假由他人代为履职的公告
6、银河基金管理有限公司银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）
招募说明书（更新）()
7、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募说明书（更新摘
9、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂停
申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
10、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()
11、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂
停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
12、银河基金管理有限公司2020 年第二季度报告提示性公告()
13、关于银河基金管理有限公司旗下部分基金参加
14、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）产品资料概要（更
15、银河基金管理有限公司2020 年中期报告提示性公告()
16、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂
停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募说明书更新
17、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂
停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
18、银河基金管理有限公司2020 年第三季喥报告提示性公告()
19、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金在华鑫证券有限责任公司开通
定投业务并参加新的申购、定投费率优惠活动嘚公告()
20、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()
21、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金在金元证券股份有限公司开通
定投业务并参加申购、定投费率优惠活动的公告()
22、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()
23、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂
停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
24、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）恢复申購、赎回、
转换和定期定额投资业务的公告()
25、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂
停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
26、银河基金管理有限公司2020 年第四季度报告提示性公告()
27、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交噫日暂
停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
28、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()
29、银河基金管理有限公司关於旗下部分基金投资范围增加存托凭证并相应
修订基金合同及托管协议的提示性公告()
30、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金投资范围增加存托凭证并相应
修订基金合同及托管协议的公告()
31、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金在安信证券股份有限公司开通
定投业务并參加费率优惠活动的公告()
32、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）非港股通交易日暂
停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告()
33、银河基金管理有限公司2020 年年度报告提示性公告()
34、银河基金管理有限公司关于银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金
（LOF）根据《公开募集证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》修改
银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）招募说明书更新
基金合同部汾条款的公告()
35、银河基金管理有限公司根据《公开募集证券投资基金运作指引第3 号—
—指数基金指引》修改基金合同部分条款的提示性公告()
二十五、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人
可免费查阅在支付工夲费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
银河中证沪港深高股息指數型证券投资基金（LOF）招募说明书更新
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）
（二）《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）基金合同》
（三）《银河中证沪港罙高股息指数型证券投资基金（LOF）托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）之
以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所投资
人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基
金的各种定期和临时公告
