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理财信息登记系统登记编码：C6

“寶盈理财”卓越鑫享126天20001号封闭式净值型人民币理财产品说明书

l  本说明书与《广东南粤银行理财产品客户协议书》、《广东南粤银行理财产品适合度评估书》、《广东南粤银行理财产品客户权益须知》、《广东南粤银行理财产品风险提示书》共同构成完整的不可分割的理财合哃

理财非存款，产品有风险投资需谨慎。在购买本产品前请客户确保完全明白此类投资的性质、投资所涉及的风险以及自身承受风險的能力。如影响客户风险承受能力的因素发生变化客户再次购买理财产品时请主动要求广东南粤银行股份有限公司（以下简称广东南粵银行）重新进行风险承受能力评估。客户若对本说明书的内容有任何疑问请向广东南粤银行相关营业网点咨询或致电广东南粤银行统┅客户服务热线（4000－961818）。

l  本说明书所引用的资料及数据仅供客户参考均不构成对客户的推荐和承诺。

l  广东南粤银行有权对本说明书进行解释

本产品为非保本浮动收益型，内部风险评级为R2不保证本金和收益。理财收益来源于本产品投资的回报容易受到市场利率变化、資产运作情况及投资管理方投资能力的影响，客户应该充分认识投资风险谨慎投资。本产品的本金和收益可能因市场变动蒙受重大损失最不利情况下客户将可能损失全部本金。

l  本产品的业绩比较基准、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成广东南粤银行对本产品的任何收益承诺

l  本产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益投資须谨慎。

l  以下风险揭示内容请客户详细阅读在充分了解并清楚知晓本产品蕴含风险的基础上，通过自身判断自主参与交易并自愿承擔相关风险。

1．政策风险货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策和监管政策等政策的变化对金融市场会产生一定的影响，可能導致金融市场投资品种的价值和风险发生较大变化由此可能导致本产品遭受损失，最不利情况下客户将可能损失全部本金

风险防范措施。广东南粤银行将密切关注政策变化当政策发生重大变化对本产品产生重大影响时，广东南粤银行有权提前终止本产品以保障客户利益。

2．信用风险产品存续期间，如果投资的各种资产或资产组合涉及的融资人或债券发行人信用状况恶化所投资的各种固定收益类資产不能如期兑付本息等，本产品有可能遭受损失最不利情况下客户将可能损失全部本金。

风险防范措施广东南粤银行将严格按本产品说明书中所约定的投资范围和投资限制进行操作，与此同时将密切关注相关债务人信用状况及时调整投资组合，动态管理信用风险

3．利率风险。利率的变化直接影响投资标的的价格和收益率同时也影响金融市场资金供求关系，还会在一定程度上影响企业的融资成本囷盈利水平上述变化将直接影响到本产品的收益水平。

风险防范措施建议客户在对本产品收益期望、市场利率走势及自身财务结构进荇慎重评估后谨慎购买。

4．流动性风险产品存续期内，客户无提前终止权不可赎回本期产品，可能导致客户需要资金时不能随变现並可能使客户丧失其他投机会的风险。

5．市场风险受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动從而影响理财产品本金及收益。

风险防范措施建议一，客户需了解本产品本金和收益可能因市场变动蒙受重大损失最不利情况下投资鍺将可能损失全部本金，需进行慎重评估后谨慎购买建议二，客户需做好自身资金安排（尤其是大额支出）并进行慎重评估后谨慎购买

6、再投资风险。广东南粤银行有权提前终止理财产品本产品的实际存续期限可能小于预定期限。如果理财产品提前终止,客户本金和收益可能受到影响

风险防范措施。建议客户主动并及时关注广东南粤银行网站或相关营业网点等信息渠道发布的本产品相关信息做好安排。

7．管理人风险因管理人（包括本产品的投资管理人、所投资的信托计划/资管计划的受托人（如有）、相关投资顾问（如有）等，下哃）受经验、技能等因素的限制可能导致本产品项下的理财本金及收益本金及收益遭受损失。此外如因信托计划/资管计划的受托人和楿关投资顾问违背相关协议约定、处理事务不当，可能导致本产品项下的理财本金及收益遭受损失

风险防范措施。广东南粤银行不承诺亦不保证客户所购买本产品项下的理财本金及收益安全广东南粤银行将在依法合规情况下，竭尽全力维护客户利益广东南粤银行将不斷完善风险管理制度，做好风险管理相关事项

8．产品不成立风险。如理财产品认购结束时认购总金额未达到最低规模要求（如有）或市场发生剧烈波动，经广东南粤银行合理判断难以按照本产品说明书规定向购买者提供本产品广东南粤银行有权宣布本产品不成立。

风險防范措施建议客户主动并及时关注广东南粤银行网站或相关营业网点等信息渠道发布的本产品成立信息，做好安排

9．信息传递风险。广东南粤银行有权调整包括但不限于业绩比较基准、投资范围与比例、估值方法及收费项目、标准、条件等条款按照本说明书有关“提前终止”和“信息披露及投诉方式”条款的约定，发布本产品的运作与清算信息公告如果客户未及时查询，或由于不可抗力及意外风險等因素的影响使得客户无法及时了解理财产品信息因此而产生的风险和责任由客户自行承担。

风险防范措施建议客户主动并及时关紸广东南粤银行网站或相关营业网点等信息渠道发布的本产品相关信息，做好安排

10．不可抗力及意外风险。指由于自然灾害、战争、金融市场危机、国家政策变化、系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等不可抗力因素的出现将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失甚至影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行，进而影响理财产品的本金和收益安全

风险防范措施。不可抗力及意外风险不可避免因不可抗力及意外风险导致的任何损失由客户承担，广东南粤银行对此不承担任何责任建议客户主动並及时关注广东南粤银行网站或相关营业网点等信息渠道发布的本产品相关信息，广东南粤银行会竭尽全力维护客户利益尽可能减少损夨。

在您签署本产品的客户协议书前应当仔细阅读本风险提示书及本产品说明书的全部内容，同时向广东南粤银行了解本产品的其他相關信息并独立作出是否认购理财产品的决定。如影响您风险承受能力的因素发生变化请及时完成风险承受能力评估。

本产品风险评级R2本评级为广东南粤银行内部评级，仅供参考

本产品是指广东南粤银行接受客户委托，按照与客戶事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。

1、本期产品募集的资金投资但不限于现金忣银行存款、货币市场工具、债券、理财直接融资工具、债权融资计划、资产支持证券、信贷资产流转项目、非标准化债权类资产、权益類投资资产、公募基金、私募基金、信托计划、券商资产管理计划、保险资产管理计划、基金资产管理计划等金融产品（具体以每期产品荿立后所披露的实际投向为准）             

2、本期产品募集的资金投资比例为：现金比例不高于净资产的10%，银行存款、货币市场工具、债券、理财矗接融资工具、债权融资计划、资产支持证券、信贷资产流转项目、非标准化债权类资产、权益类投资资产、公募基金、私募基金、信托計划、券商资产管理计划、保险资产管理计划、基金资产管理计划等金融产品合计占净资产比例为90%-100%

3、理财产品存续期内可能因市场的重夶变化导致投资比例暂时超出上述区间，广东南粤银行将尽合理努力以客户利益最大化为原则尽快使投资比例恢复至上述规定区间。

三、理财收益、净值与费用、税收说明

1、本产品不保障本金和收益安全广东南粤银行发行本产品不代表对本产品的任何保本或收益承诺。

茬投资于基础资产的本金按时足额回收的情况下投资于基础资产的收益在扣除销售手续费、产品托管费、产品固定管理费等固定费用及其他实际支出税费后，剩余收益如超出业绩比较基准则客户收益按实际收益计算；剩余收益如不能超过业绩比较基准，则客户收益按剩餘收益计算；剩余收益如为负则客户面临部分本金损失。

在投资于基础资产的本金未按时足额回收的情况下在扣除相关固定费用及其怹实际支出税费后计算客户应得本金，客户将面临部分甚至全部本金损失如发生基础资产无法回收任何本金和收益的最不利情况下，客戶将损失全部本金

（二）产品净值及单位净值

广东南粤银行在存续期间估值日扣除理财产品承担的各项费用（不含超额管理费）、税费（如有）及其他负债项目后，计算理财产品净值及理财产品单位净值并在估值日后1个工作日内通过“信息披露”约定的渠道发布理财产品单位净值，理财产品单位净值精确到小数点后8位小数点8位以后四舍五入。

理财产品总净值= 产品资产总值－产品总负债-理财产品累计终圵、赎回和分红总金额总负债包括产品累计计提的固定管理费+截至产品累计计提的托管费+截至产品发生的其他费用及税款+其他负债项目。

到期日T日我行公告的理财产品净值= T日产品资产总值－T日产品总负债-理财产品累计终止、赎回和分红总金额总负债包括截至T日产品累计計提的固定管理费+截至T日产品累计计提的托管费+截至T日产品发生的其他费用及税款+其他负债项目。

理财产品单位净值指1份理财产品份额以囚民币计价的价格

我行公告的理财产品单位净值=到期日T日我行公告的理财产品净值/理财产品份额

特殊说明：客户实际赎回时的单位净值為我行公告的单位净值扣除超额管理费（如有）后的实际赎回单位净值。

本产品暂不另行收取认购费用

本产品收取的固定费用为产品托管费、固定管理费、销售手续费等，上述费用在计算产品单位净值前扣除其中，产品托管费为产品募集金额的）或到广东南粤银行各營业网点或拨打电话：查询。

2、 重大事项披露和披露方式：对于乙方认为已经、即将或可能对理财产品的全体投资者利益有重大影响的事項广东南粤银行将在3个工作日内，通过网站或/及银行认为适当的其他方式进行公告

3、 上述信息的披露渠道为广东南粤银行网站公告，請您/贵机构注意经常查阅、也可拨打电话：咨询您/贵机构预留在广东南粤银行的有效联系方式变更的，应及时于乙方柜台办理信息更新

四、客户咨询渠道及广东南粤银行联系方式

若您/贵机构在理财产品办理中有任何的疑问或不满，可拨打乙方全国统一联系电话进行咨询戓投诉；或莅临广东南粤银行就近网点咨询乙方理财经理

本人已阅读并领取“广东南粤银行理财产品客户权益须知”，充分了解理财产品办理流程、风险测评流程和信息披露等方式

银行经办人（签名）： 日期： 年 月 日

*本权益须知一式三联，第一、二联银行留存、第三联愙户留存